2013業(yè)務(wù)發(fā)展企劃方案(發(fā)文稿)

PAGEPAGE2中國人保壽險山西省分公司2013年業(yè)務(wù)發(fā)展激勵方案2013年，是人保集團H股上市后的頭一年，又是山西人保壽險實現(xiàn)第二個五年計劃的起步之年突破自我、更是山西人保壽險邁向更高發(fā)展平臺的關(guān)鍵一年。面對新的發(fā)展形勢和日益激烈的市場競爭，為堅定發(fā)展信心，擴大發(fā)展成果，實現(xiàn)發(fā)展新跨越，公司制定如下激勵方案：一、企劃主題：開啟新征程創(chuàng)造新輝煌二、企劃目標績效考核口徑下，全年實現(xiàn)規(guī)模保費26.05億元，其中首年期交2.54億元。三、組織領(lǐng)導：組長：張增福副組長：韓厚成宋迎軍岳元澤成員：荀濤李志宏趙臻吳曉東王柱成贠隨軍丁雪松牛進華王衛(wèi)平王建宏張興有郭奮超王宏溫貴文王立章張建文馬愛軍寇建軼張美琴四、參賽單位:全轄三級機構(gòu)、四級機構(gòu)、全體銷售人員五、推動階段：2013年1月1日——12月31日六、獎項設(shè)置（一）四級機構(gòu)獎項符合以下任一條件，即可獲得不同的物質(zhì)獎勵：對規(guī)模保費2000萬以上，或新單期繳保費100萬以上，或短險保費30萬以上且簡單賠付率30%以下，各取全省排名前10名；獎勵內(nèi)容：第1-3名，獎勵價值萬元公務(wù)用車一輛；第4-6名，獎勵價值萬元公務(wù)用車一輛；第7-10名，獎勵價值萬元電子設(shè)備。對同時符合兩項甚至三項獲獎條件的公司，將視情況提高獎勵車輛或設(shè)備的配置標準。（二）個人銷售精英大賽激勵方案1、參賽人員全省系統(tǒng)各渠道銷售人員。2、獎勵以公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)12月31日生效保費（扣除猶豫期退費）為依據(jù)，各渠道銷售人員“競賽保費”（見說明）符合相應(yīng)的獲獎條件的，省公司授予“‘十二五’發(fā)展一星勛章”，參加全省系統(tǒng)2013年銷售精英高峰會和團康活動。（1）個險渠道符合以下任一條件者獲獎：競賽期間累計競賽保費100萬元（含）以上，且全省排名前60名的銷售人員以及大排名以后，各市排名第一的銷售人員。優(yōu)秀農(nóng)網(wǎng)經(jīng)理和優(yōu)秀農(nóng)網(wǎng)講師獎：競賽期間所轄鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點競賽保費40萬元（含），有效村覆蓋達到10個以上，活動率每月不得底于50%，且每月有效人力不得底于3人，全省排名前10位的農(nóng)網(wǎng)經(jīng)理及其農(nóng)網(wǎng)講師。（有效村指產(chǎn)生保費的行政村）（2）團險渠道符合以下條件者獲獎：競賽保費達到100萬元，且全省排名前20位的銷售人員,以及大排名后各機構(gòu)排名第一名的銷售人員。（3）銀保渠道符合以下任一條件者獲獎：個人銷售系列：客戶經(jīng)理。競賽保費達到200萬以上且列全省前55名的客戶經(jīng)理及大排名后各市第一名的客戶經(jīng)理。理財經(jīng)理：競賽保費達到30萬以上且列全省排名前5位的理財經(jīng)理。營業(yè)部經(jīng)理系列：競賽保費達成1500萬元及以上且全省排名前10位的銀保營業(yè)部經(jīng)理。（4）互動渠道符合以下任一條件者獲獎：互動優(yōu)秀組織獎：產(chǎn)代壽競賽保費200萬以上，且全省排名前10位的非本部四級機構(gòu)經(jīng)理?；愉N售精英獎：互動直銷競賽保費100萬以上，且全省排名前5位的銷售人員。壽代產(chǎn)推動獎：壽代產(chǎn)保費600萬以上，且全省排名前5位的中支互動部經(jīng)理。（5）續(xù)收渠道：符合以下條件者獲獎：全年競賽保費≥20萬元且全省排名前10位的正式職級以上的續(xù)收人員。（正式職級指每個考核期FYC≥400元，每個考核期為6個月）4、“競賽保費”說明“競賽保費”指：所有渠道的保費收入均按照以下標準計算，躉交保費按1倍計算，十年期（不含）以下首年期交保費按3倍計算，十年期（含）以上首年期交保費按5倍計算，1年期短險保費按10倍計算，壽代產(chǎn)保費按2倍計算?！昂椭C人生”基本保費按1倍計算。所有數(shù)據(jù)均以核心系統(tǒng)提取的保費業(yè)績?yōu)闇?。壽代產(chǎn)保費以從集團公司交叉銷售平臺提取的數(shù)據(jù)為準。（四）渠道推動方案1、個險渠道專項推動方案（附件一）2、團險渠道專項推動方案（附件二）3、銀保渠道專項推動方案（附件三）4、互動渠道專項推動方案（附件四）5、續(xù)期業(yè)務(wù)專項推動方案（附件五）七、企劃要求（一）組織策劃到位。各公司要由一把手親自主抓落實，加強對業(yè)務(wù)推動活動的領(lǐng)導，精心做好策劃，充分利用省公司的業(yè)務(wù)資源，最大限度調(diào)動銷售積極性。（二）宣傳培訓到位。各級機構(gòu)要結(jié)合各自實際，通過啟動大會、各類會議、培訓，將企劃政策宣導至每一位銷售人員，讓所有銷售人員從年初就明確競賽活動、競賽目標，并以最大熱情參與到競賽當中來。（三）追蹤督導到位。各公司一定要利用各種資源、各種方式持續(xù)不斷地對業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)進行跟蹤播報，持續(xù)不斷地對銷售人員鞭策督促到位，形成比學趕幫超的良好氛圍，持續(xù)營造銷售氛圍，掀起發(fā)展的浪潮。（四）保障支援到位。各公司要牢固樹立上級為下級、全員為一線的意識，為基層服務(wù)、為發(fā)展服務(wù)、為銷售人員服務(wù)，確立以銷售為中心的服務(wù)保障機制，以優(yōu)異的服務(wù)和周密的保障為業(yè)務(wù)發(fā)展護航。（五）合規(guī)管控到位。各公司要嚴格遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，嚴格遵守業(yè)務(wù)規(guī)程，履行職業(yè)操守，堅決杜絕各類違法違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生，力爭業(yè)務(wù)發(fā)展和社會效益雙豐收。附件一個險渠道專項推動方案一、企劃目標必保全年實現(xiàn)規(guī)模保費4.5億元，其中首年期交1.5億元的任務(wù)目標。二、參賽單位全省各三、四級機構(gòu)，全體銷售人員。三、獎項設(shè)置1、全年新單計劃任務(wù)和新單期交達成100%的三級機構(gòu)，授予其個險部負責人“‘十二五’發(fā)展二星勛章”榮譽稱號，并參加全省系統(tǒng)2013年高峰會議。2、全年新單計劃任務(wù)或新單期交達成100%的的三級機構(gòu)，授予其個險部負責人“‘十二五’發(fā)展一星勛章”榮譽稱號，并參加全省系統(tǒng)2013年高峰會議。3、各三級機構(gòu)有效人力，與去年同期相比按照每凈增10個有效人力，獎勵機構(gòu)800元專項培訓費用，由三級機構(gòu)專項用于機構(gòu)舉辦隊伍發(fā)展建設(shè)專項培訓。（注：該項獎勵與總公司“雄鷹成長計劃”分別獎勵。）有效人力統(tǒng)計口徑如下：月均FYC≥300元即為有效人力。附表：2012年各三級機構(gòu)有效人力機構(gòu)2012年有效人力2013年有效人力目標機構(gòu)2012年有效人力2013年有效人力目標運城129323大同3895臨汾95238朔州45113呂梁79190忻州2358晉中56140陽泉1230晉城51128太原48120長治3998合計61515414、各四級機構(gòu)在鞏固上年已達標農(nóng)網(wǎng)鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點的基礎(chǔ)上，每新增一個達標鄉(xiāng)鎮(zhèn)省公司獎勵農(nóng)網(wǎng)基金8000元，獎勵標準：第一階段（三個月）：每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點持證人力≥4人，有效人力≥3人，達到以上條件，省公司獎勵3000元。第二階段（六個月）：每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點持證人力≥7人，有效人力≥5人，達到以上條省公司再獎勵2000元。第三階段（九個月）：每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點持證人力≥10人，有效人力≥5人，達到以上條件省公司再獎勵3000元。注：有效人力為入司三個月以上，且月均FYC≥300元為有效人力，數(shù)據(jù)以總公司系統(tǒng)為準。階段起點為鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點維護進系統(tǒng)日期。附件二團險渠道專項推動方案一、推動目標全年達成團險保費收入2.8億元,各機構(gòu)目標另行下發(fā)。二、獎勵內(nèi)容及標準（一）三級機構(gòu)規(guī)模保費達標賽對于達成全年目標的機構(gòu)，按達成比例排名前三名的機構(gòu)，授予“2013年度團險規(guī)模保費達標獎”,頒發(fā)獎牌,分別獎勵機構(gòu)費用1萬元，0.8萬元，0.5萬元。（二）團險法人客戶專項競賽為積極推動法人客戶業(yè)務(wù)開拓，通過法人客戶的不斷積累和承保，提高公司在城市市場的影響力。全系統(tǒng)團險長期險法人大客戶保費規(guī)模突破1.5億元，占團險總渠道比重在50%以上。入圍標準獎勵內(nèi)容１、單一法人客戶累計長期險保費達到300萬元以上或單一法人客戶短險保費達到30萬元以上；2、各機構(gòu)法人客戶數(shù)累計達５個以上，1、獎勵大客戶開拓基金0.5萬元2、每增加1個另獎勵0.2萬元相關(guān)說明：1、法人客戶業(yè)務(wù)指投保人為團體的使用團體保險產(chǎn)品承保的業(yè)務(wù)。2、未按現(xiàn)有制度、政策正常承保業(yè)務(wù)，或其他經(jīng)認定不適合給予獎勵的業(yè)務(wù)不參與本次大客戶競賽。3、大客戶開拓基金，用于機構(gòu)業(yè)務(wù)推動和大客戶展業(yè)人員的獎勵。4、團險法人客戶開拓總獎金10萬元，先到先得。（三）三級機構(gòu)引才獎三級機構(gòu)新引進有效人才3人以上,累計實現(xiàn)短險保費60萬元或規(guī)模保費600萬元,排名前三位的機構(gòu),授予其團險部負責人“‘十二五’發(fā)展一星勛章”榮譽稱號。獎勵機構(gòu)團險部筆記本電腦1臺。相關(guān)說明：１．凡個人業(yè)績達到人保壽險晉發(fā)（2009）34號文件規(guī)定標準的銷售人員繼續(xù)享受文件待遇。２．本方案獎勵兌現(xiàn)依據(jù)均以公司報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準;３．各機構(gòu)應(yīng)高度重視銷售隊伍指標管理，保證核心系統(tǒng)及人管系統(tǒng)中人力相關(guān)指標的真實性和準確性，嚴禁通過任何方式弄虛作假。附件三銀保渠道專項推動方案一、全年目標全年規(guī)模保費14億元,其中期繳1.5億元。各機構(gòu)目標另行下發(fā)。二、獎項設(shè)置（一）有效出單人力獎1、獎勵內(nèi)容以2012年12月31日各機構(gòu)有效出單人力為基數(shù)，2013年每增加1名有效人力，獎勵機構(gòu)500元專項培訓費用。各機構(gòu)凡達成2013年月均出單人力目標（另下發(fā)），省公司頒發(fā)“2013年度銀保出單人力卓越單位”牌匾。指標說明有效出單人力：指有代資證、有工號，每月出單10萬元及以上人員。以O(shè)DS系統(tǒng)提取數(shù)據(jù)為準。（二）出單網(wǎng)點獎1、考核指標出單網(wǎng)點目標（另下發(fā)）達成率、出單網(wǎng)點數(shù)量增長率和網(wǎng)均產(chǎn)能增長率三項指標，權(quán)重分別占40%、30%和30%。2、獎勵內(nèi)容對2013年全年出單網(wǎng)點綜合得分全省排名前五位的機構(gòu)，省公司頒發(fā)“2013年度銀保出單網(wǎng)點超越單位”牌匾，并分別給予機構(gòu)3萬元銀保專項費用獎勵。（三）綜合理財業(yè)務(wù)獎勵1、考核指標直銷業(yè)務(wù)規(guī)模保費排名、直銷業(yè)務(wù)月均人員出單率排名，權(quán)重各占50%。獎勵內(nèi)容對2013年綜合理財業(yè)務(wù)綜合得分全省排名前3位的機構(gòu)，分別給予1萬元的銀保專項費用獎勵。四、說明1．本專項推動方案中各項數(shù)據(jù)，均以公司報表系統(tǒng)數(shù)據(jù)為準;2、各機構(gòu)應(yīng)嚴格銷售隊伍人員管理，保證人管系統(tǒng)中人力、網(wǎng)點維護人員等相關(guān)指標的真實、準確，嚴禁作假。附件四互動渠道專項推動方案一、推動目標全年互動渠道壽險保費收入3億，壽代產(chǎn)8000萬元，各機構(gòu)目標另行下發(fā)。二、四級機構(gòu)爭先獎1、競賽時間：2013年1月1日-2013年9月30日。2、競賽目標：四級機構(gòu)互動專員100%到位。3、獎勵對象：四級機構(gòu)。4、獲獎條件：四級機構(gòu)累計產(chǎn)代壽保費達到50萬元，按保費規(guī)模從高到低入圍全國400名的四級機構(gòu)，享受總公司2013年企劃方案中互動部分“互動專員爭先賽”的獎勵。三、共建農(nóng)網(wǎng)達標獎1、競賽時間：2013年1月1日-2013年9月30日。2、競賽目標：有效共建農(nóng)網(wǎng)88個（鄉(xiāng)鎮(zhèn)級），達成農(nóng)網(wǎng)保費4000萬元。3、參賽對象：四級機構(gòu)。4、獲獎條件：在1月1日—6月30日保費達成40萬元的共建農(nóng)網(wǎng)（鄉(xiāng)鎮(zhèn)級）。5、獎勵標準：每個入圍共建網(wǎng)點享受總公司2013年企劃方案中互動部分“共建農(nóng)網(wǎng)爭先賽”中“共建農(nóng)網(wǎng)入圍獎”；入圍的共建網(wǎng)點截止9月30日的排名全國前100名的享受總公司2013年企劃方案中互動部分“共建農(nóng)網(wǎng)爭先賽”中“共建農(nóng)網(wǎng)先鋒獎”。四、法人客戶聯(lián)合開發(fā)爭先獎1、競賽時間：2013年1月1日-2013年12月31日。2、競賽目標：全省實現(xiàn)法人客戶聯(lián)合開發(fā)165個，每個中支15個，達成保費1.3億元。3、參賽對象：三級機構(gòu)。4、獲獎條件：三級機構(gòu)全年累計法人客戶聯(lián)合開發(fā)保費300萬以上，并按保費從高到低取前10名。5、獎勵標準：第一名1萬元，2-5名各0.5萬元，6-10名各0.3萬元。說明：法人客戶聯(lián)合開發(fā)業(yè)務(wù)指與人保財險合作開拓的投保人為團體的使用團體保險產(chǎn)品承保的業(yè)務(wù)。未按現(xiàn)有制度、政策正常承保業(yè)務(wù)，或其他經(jīng)認定不適合給予獎勵的業(yè)務(wù)不參與本次大客戶競賽。大客戶開拓基金，用于機構(gòu)業(yè)務(wù)推動和大客戶展業(yè)人員的獎勵。五、競賽細則1、本方案所獎勵的三級機構(gòu)、四級機構(gòu)均以人力資源部正式批設(shè)的機構(gòu)名稱及代碼為準。2、共建農(nóng)網(wǎng)指財險依托型共建鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點，以核心系統(tǒng)中設(shè)定的“共建鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點”代碼為準。3、本方案競賽數(shù)據(jù)均以核心系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)平臺為準，凡弄虛作假者將取消獲獎資格，并在系統(tǒng)內(nèi)通報批評。產(chǎn)代壽保費指人保財險銷售人員代理的壽險業(yè)務(wù)保費，即銷售方式為“互動產(chǎn)險”的業(yè)務(wù)保費，不包括“互動部模式”、“渠道共享”和“財險依托型農(nóng)網(wǎng)共建（互動）”業(yè)務(wù)保費。附件五2013年續(xù)期業(yè)務(wù)發(fā)展企劃方案一、企劃目標根據(jù)我省系統(tǒng)續(xù)期業(yè)務(wù)發(fā)展的實際，公司整體目標是，2013年13個月保費繼續(xù)率必保87％，續(xù)期保費收入必保2.8億元，續(xù)期渠道整體保費規(guī)模超過3個億，人力超過100人。二、企劃內(nèi)容（一）13個月保費繼續(xù)率1、競賽時間：2013年1月1日－12月31日2、參賽單位：各中心支公司。3、獎勵標準：獲獎條件獎勵標準13個月保費繼續(xù)率達≥87％且同期續(xù)收任務(wù)≥108％中支獲獎金額＝續(xù)期實收保費×0.03％13個月保費繼續(xù)率達≥87％且同期續(xù)收任務(wù)≥113％中支獲獎金額＝續(xù)期實收保費×0.04％13個月保費繼續(xù)率達≥87％且同期續(xù)收任務(wù)≥118％中支獲獎金額＝續(xù)期實收保費×0.05％以上獎勵按季度兌現(xiàn)。（二）續(xù)期服務(wù)人員團隊建設(shè)1、競賽時間：2013年1月1日－12月31