2024年基金從業(yè)資格證題庫（有一套）

2024年基金從業(yè)資格證題庫第一部分單選題(800題)1、公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度應當以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點指的是（）。

A.合法性原則

B.完整性原則

C.及時性原則

D.審慎性原則

【答案】：D2、假設華夏上證50ETF基金為了計算每日的頭寸風險，選擇了100個交易日的每日基金凈值變化的基點值的△(單位：點），并從小到大排列為△(1)-△(2),其中△(1)-△(2)的值依次為：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;△的下5%分位數(shù)為（）。

A.-11.28

B.-15.61

C.-12.02

D.-11.968

【答案】：C3、基金會計核算中,承擔復核責任的是（）。

A.證券投資基金

B.會計師事務所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D4、合規(guī)人員應當正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內部消耗，體現(xiàn)了合規(guī)管理的（）。

A.獨立性原則

B.公正性原則

C.專業(yè)性原則

D.協(xié)調性原則

【答案】：D5、以下關于證券投資基金分類的意義的說法正確的是（）。

A.有助于投資者加深對各種基金的認識及對風險收益特征的把握，有助于投資者做出正確的投資選擇與比較

B.對基金研究評價機構而言，基金的分類則是進行基金評級的基礎

C.對監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對不同基金的特點實施更有效的分類監(jiān)管

D.以上說法都對

【答案】：D6、衡量貨幣市場基金的風險指標主要有（）。

A.投資組合平均剩余期限和行業(yè)投資集中度

B.投資組合平均剩余期限、平均剩余存續(xù)期、浮動利率債券投資情況

C.投資組合的系數(shù)、平均剩余存續(xù)期、融資回購比例

D.久期、β系數(shù)和投資對象的信用評級

【答案】：B7、關于證券投資基金收益歸屬，下列說法錯誤的是（）。

A.基金投資收益在扣除基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有

B.基金投資收益依據投資者所持有的基金份額比例進行分配

C.基金投資收益依據投資管理人的投資業(yè)績按一定比例分配給基金管理人

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費，不參與基金收益分配

【答案】：C8、下列說法中錯誤的是（）。

A.保險公司可申請從事基金代理銷售

B.基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業(yè)務的，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行備案

C.基金評價機構是指從事基金會計核算、估值及相關信息披露等業(yè)務活動的機構

D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合理的依據

【答案】：C9、披露內容方面應遵循的基本原則不包括（）。

A.真實性

B.完整性

C.及時性

D.易得性

【答案】：D10、基金管理人應當在每個季度結束之日起（）個工作日內，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。

A.60

B.30

C.90

D.15

【答案】：D11、下列選項中，（）不是基金產品風險評價應考慮的因素。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.權威人士發(fā)表的基金業(yè)績預測

C.基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

D.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

【答案】：B12、(2017年)公司型股權投資基金清算退出時，公司財產的分配順序為（）。

A.支付職工工資、社會保險費用和法定補償金，支付清算費用，繳納所欠稅款，償還債務，股東分配

B.支付清算費用，支付職工工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，償還債務，股東分配

C.繳納所欠稅款，支付清算費用，支付職工工資、社會保險費用和法定補償金，償還債務，股東分配

D.償還債務，支付清算費用，繳納所欠稅款，支付職工工資、社會保險費用和法定補償金，股東分配

【答案】：B13、針對客戶對基金銷售機構的投訴，基金銷售機構不應該采取的行為是（）。

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經營上的缺陷，改善和提高服務水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時機

C.準確記錄客戶投訴的內容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據投資者的合理意見改進工作，完善內控制度，如有需要應立即向所在機構報告

【答案】：C14、在()市場上，指令是交易的核心，交易者向自己的經紀人下達不同的交易指令，經紀人將這些交易指令匯聚到交易系統(tǒng)，交易系統(tǒng)會根據已經設定好的交易規(guī)則撮合交易指令，直至完成交易。

A.指令驅動

B.報價驅動

C.市場驅動

D.投資驅動

【答案】：A15、股權投資基金A股權投資基金B(yǎng)分別持有目標公司甲的股份10%和15%,其余股份均為公司創(chuàng)始人持有。目標公司甲擬通過增發(fā)500股融資1000萬元用于拓展線下直營店。股權投資基金C有意向認購,創(chuàng)始人及股權投資基金B(yǎng)表示放棄優(yōu)先認購權,股權投資基金A行使優(yōu)先認購權,則股權投資基金C可以認購的股份數(shù)量以及對應的投資額分別為（）。

A.450股，900萬元

B.375股，750萬元

C.225股，450萬元

D.400股，800萬元

【答案】：A16、（）策略保證投資者有充足的資金可以滿足預期現(xiàn)金支付的需要。

A.價格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.總免疫

【答案】：C17、債券的價格與利率呈（）變動關系。

A.正向

B.反向

C.無影響

D.不確定

【答案】：B18、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產管理規(guī)模標準和合規(guī)經營目標的，可以申請成為普通會員。

A.1

B.半

C.3

D.2

【答案】：A19、符合下列條件之一的股權投資基金管理人（含創(chuàng)業(yè)投資基金管理人）的高級管理人員，可以向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資格認定委員會申請認定基金從業(yè)資格。哪一項不屬于（）

A.從事私募股權投資（含創(chuàng)業(yè)投資）6年及以上，且參與并成功退出至少兩個項目：符合本條件的，需提交參與項目成功退出證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯(lián)系方式。

B.擔任過上市公司或實收資本不低于10億元人民幣的大中型企業(yè)高級管理人員，且從業(yè)12年及以上：符合本條件的，需提交企業(yè)和個人的相關證明和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯(lián)系方式。

C.從事經濟社會管理工作12年及以上的高級管理人員：符合本條件的，需提交有關組織部門出具的任職證明。

D.在大專院校、研究機構從事經濟、金融等相關專業(yè)教學研究10年及以上，并獲得教授或研究員職稱的：符合本條件的，需要提交相關資格證書和兩份行業(yè)知名人士署名的推薦信，推薦信中應附有推薦人職務及聯(lián)系方式。

【答案】：D20、（2017年真題）基金管理人向投資者介紹股權投資基金的基礎知識，普及股權投資的相關法律常識，重點應提示（）。

A.股權投資基金的收益

B.股權投資基金管理人的歷史業(yè)績

C.股權投資基金的擬投資項目

D.股權投資基金的投資風險

【答案】：D21、某公司按每股0.5元送現(xiàn)金紅利，配股價格為5元，股東按每股0.1的比例實行配股，3月24日為權益登記日，3月23日該股票收盤價為11元，請計算該股票除權（息）參考價為()元。

A.9

B.12

C.11

D.10

【答案】：D22、(2017年)關于道德與法律的實施，以下表述錯誤的是（）。

A.相比法律，道德的調整手段更多

B.道德主要靠社會輿論等力量實現(xiàn)其約束力，因此主要靠他律

C.相比法律，道德的約束是“軟約束”

D.法律的實施主要靠國家強制力

【答案】：B23、有關募集機構的責任和義務，下列表述正確的是（）。

A.募集過程涉及的反洗錢義務由募集機構承擔履行

B.募集機構在募集過程中向特定對象推介基金產品，則可以免除旅行風險提醒義務

C.募集過程涉及的反洗錢義務由基金托管人而非募集機構承擔履行

D.募集機構在募集過程中，充分履行了風險提醒義務的前提下可以向非特定對象推介基金產品

【答案】：A24、(2016年)股權投資基金管理人從事投資業(yè)務活動時，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財產安全的制度措施和糾紛解決機制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會填報并更新所管理私募基金的杠桿運用情況

C.在管理可能導致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時，未建立防范利益輸送和利益沖突的機制

D.按照基金合同約定，如實向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C25、下列關于基金管理人的經理層人員，說法錯誤的是（）。

A.經理層人員在職權范圍內對公司經營活動進行獨立、自主決策，不受他人干預

B.經理層人員應當公平對待公司管理的不同基金財產和客戶資產

C.經理層人員不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動

D.在單一股東情況下，經理層人員可以接受股東或實際控制人超越股東會、董事會的指示

【答案】：D26、(2017年)下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構關系的是（）。

A.專業(yè)審慎

B.忠誠盡責

C.守法合規(guī)

D.客戶至上

【答案】：B27、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務的開放時間為（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A28、我國證券登記結算機構為證券交易提供的服務包括（）。

A.登記、存管、結算、組織和監(jiān)督

B.登記、存管、結算、交易

C.登記、結算

D.登記、存管、結算

【答案】：D29、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。

A.申購

B.認購

C.贖回

D.轉換

【答案】：C30、企業(yè)破產時，以下幾類投資者中最先獲得企業(yè)資產清償?shù)氖?)

A.次級債券持有人

B.優(yōu)先無保證債券持有人

C.有保證債券持有人

D.企業(yè)股權持有人

【答案】：C31、以下關于基金銷售費用的說法，正確的是（）。

A.應在招募說明書中載明費率標準

B.代銷機構可以向投資人收取基金合同未約定的手續(xù)費用

C.基金的申購費必須在申購時收取

D.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取贖回費的，在扣除手續(xù)費后，余額可歸入風險準備金

【答案】：A32、公司員工違反忠實義務的行為不包括（）。

A.欺騙或欺詐任何公司現(xiàn)有或將來的客戶

B.對重大事實作虛假陳述或隱瞞重要事實

C.對客戶或將來的客戶構成欺詐或欺騙的行為

D.代表客戶履行職責的行為

【答案】：D33、中國證券登記結算有限責任公司（以下簡稱"中登"）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關機構，需由中登直接雖信息的機構不包括（）

A.基金管理人

B.代銷機構總部

C.代銷機構網點

D.基金托管人

【答案】：C34、審慎監(jiān)管原則貫穿于基金（）的全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構對基金機構內部治理結構、內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資本充足率、資產流動性等方面的監(jiān)管規(guī)制。

A.市場準入和持續(xù)監(jiān)管

B.機構準入和持續(xù)監(jiān)管

C.高級管理人員準入和持續(xù)監(jiān)管

D.合作機構準入和持續(xù)監(jiān)管

【答案】：A35、(2017年)我國基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的內容不包括（）。

A.誠實守信

B.專業(yè)審慎

C.大客戶利益優(yōu)先

D.守法合規(guī)

【答案】：C36、對在（）內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構，該公司或機構在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

A.10日

B.30日

C.3個月

D.6個月

【答案】：D37、(2016年)關于基金、股票、債券，以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C38、當PMI大于()時，說明經濟在發(fā)展，當PMI小于()時，說明經濟在衰退。

A.50;40

B.40;40

C.50;50

D.40;50

【答案】：C39、某有限責任公司型股權投資基金有基金投資者A、B、C、三人?，F(xiàn)投資者C擬通過轉讓的方式退出基金，說法中正確的是（）

A.B雙方平均行使優(yōu)先購買權

B.享有優(yōu)先購買權，且由

C.投資者A和投資者B享有優(yōu)先購買權，應當按照公司章程的規(guī)定確定購買比例

D.投資者A和投資者

【答案】：C40、某中國內地個人投資者在中國內地和香港市場進行基金投資活動，取得的以下收入中不征收個人所得稅的是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C41、（）需要基金監(jiān)管機構的檢查人員現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料。

A.非現(xiàn)場檢查

B.日常檢查

C.現(xiàn)場檢查

D.年度檢查

【答案】：C42、下列關于證券交易所的描述，錯誤的是（）。

A.證券交易所屬于基金自律組織

B.證券交易所以營利為目的

C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場所和設施

D.證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控職責

【答案】：B43、下列關于全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，表述不正確的是（）。

A.開放式基金成為證券投資基金的主流產品

B.基金行業(yè)分散趨勢突出

C.美國占據主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛

D.基金資產的資金來源發(fā)生了重大變化

【答案】：B44、目前我國股權投資基金投資者在股份公司型基金中的人數(shù)限制是（）。

A.不超過50人

B.不超過200人

C.不低于50人

D.不低于200

【答案】：B45、信息披露義務人應當在每年結束之日起（）個月以內向投資者披露報告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財務情況、基金投資運作情況和運用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔情況、基金管理人取得的管理費和業(yè)績報酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B46、（2017年真題）契約型基金合同組織形式相關內容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D47、關于衍生品的交易場所，以下說法錯誤的是()

A.期貨合約只在交易所交易

B.互換合約常在場外交易

C.期權合約只在交易所交易

D.遠期合約常在場外交易

【答案】：C48、股權投資基金投資項目來源渠道有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D49、下列選項中，不屬于基金銷售機構業(yè)務的是（）。

A.辦理基金贖回

B.辦理基金申購

C.辦理基金清算

D.辦理基金認購

【答案】：C50、股權投資基金的估值中的收入法適合（）企業(yè)使用。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：C51、某股權投資基金擬對甲公司進行投資。公司不投入到運營中的現(xiàn)金為83萬元，公司有息債務的當前市場價值為520萬元。經基金投資經理研究，甲公司的加權平均資本成本為15%，當前甲公司的企業(yè)價值為1,769萬元,以下表述正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：D52、某基金宣傳材料有如下內容：“基金單位凈值達到1.110后開放申購，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，預購從速”以下表述正確的是（）。

A.不可以使用“預購從速”強調集中營銷的表述

B.凈值歸一符合保護投資者原則

C.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績承諾，不構成違規(guī)承諾

D.在不損害投資者權益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式

【答案】：A53、流動性風險管理的主要措施不包括（）。

A.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適度投資組合日常運作需要

B.加強對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析

C.及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現(xiàn)周期

D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產流動性的影響

【答案】：B54、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。

A.股利

B.自由現(xiàn)金流

C.股權資本自由現(xiàn)金流

D.以上選項都對

【答案】：A55、以下關于清算退出的說法，正確的是（）。

A.清算退出是指股權投資基金通過被投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出，主要針對投資項目未獲得成功的一種退出方式

B.通常由被投資企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東出資購買股權投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權投資基金實現(xiàn)退出的行為

C.清算退出是指股權投資基金通過投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出，主要針對投資項目未獲得成功的一種退出方式

D.清算退出是指股權投資基金通過投資企業(yè)清算實現(xiàn)退出，主要針對投資項目獲得成功的一種退出方式

【答案】：A56、（2017年真題）股權投資基金的退出方式主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D57、某基金2013年度收益為58%，假設當年無風險收益率為3%，滬深300指數(shù)年度收益率為30%,該基金年化波動率為35%,貝塔系數(shù)為1.1,則該基金的夏普比率為（）。

A.1.1

B.0.5

C.1.57

D.0.8

【答案】：C58、（2016年真題）對社?；鹳Y產進行投資管理屬于基金管理公司的（）。

A.受托管理業(yè)務

B.基金銷售業(yè)務

C.基金管理業(yè)務

D.募集資金活動

【答案】：A59、公司型股權投資基金設立，應向工商管理機關辦理注冊登記手續(xù)，并向（）備案。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.工商管理機關

D.國務院

【答案】：B60、管理費及托管費的提取頻率一般為按照（）提取或者按照（）提取。

A.季度，年度

B.季度，半年度

C.月度，半年度

D.月度，年度

【答案】：A61、關于基金招募說明書的內容，以下做法合規(guī)的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C62、股權的轉讓往往面臨（）等障礙。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C63、在成員國監(jiān)管機關允許的情況下，基金投資于國際組織擔保的證券，應投資于不少于（）個主體發(fā)行的證券，對每個主休發(fā)行證券的投資比例不得超過（）。

A.5；20%

B.5；30%

C.6；25%

D.6；30%

【答案】：D64、關于債券基金的利率風險，下列說法不正確的是（）。

A.債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動

B.當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降

C.當市場利率降低時，債券的價格通常會上升

D.債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越低

【答案】：D65、某股權投資基金未按信息披露規(guī)定向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告重大事項，以下說法錯誤的是（）

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可視情節(jié)輕重對主要負責人采取書面警示

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會可要求其限期改正

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會直接撤銷其基金管理人登記

D.投資者可向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會投訴或舉報

【答案】：C66、以下不屬于證券市場交易成本中顯性成本的是（）

A.大額交易價格沖擊

B.稅費

C.經紀商傭金

D.交易所規(guī)費/結算所規(guī)費

【答案】：A67、以下關于債券分類的說法錯誤的是()。

A.根據債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等

B.根據投資者的不同將債券分為高風險債券和低風險債券等

C.根據債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等

D.根據債券到期日分為短期債券、長期債券等

【答案】：B68、（2017年真題）基金交易業(yè)務的內部控制制度應對（）等特殊交易形式制定相應的流程和規(guī)則。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A69、（2018年真題）下列機構中,不符合股權投資基金管理人的組織形式規(guī)范的是（）

A.創(chuàng)業(yè)投資管理股份有限公司

B.股權投資管理有限公司

C.資產管理合伙企業(yè)

D.個人獨資企業(yè)

【答案】：D70、下列屬于股權投資基金清算程序的有（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C71、關于股票的股票基金，以下說法錯誤的是（）。

A.當日股票價格會受到交易量的影響，而當日股票基金份額凈值不受當天申贖數(shù)量的影響

B.單一股票的投資風險較大、收益相對較高，而股票基金的風險相對較小、收益相對穩(wěn)定

C.股票可以根據一定的標準劃分為不同的類型，也可以根據一定的標準對股票基金進行分類

D.股票的價格往往在每一個交易日內不斷變動，每個交易日非上市股票基金只有一個價格

【答案】：B72、封閉式基金的募集一般要經過申請、注冊、（）、基金合同生效等四個步驟。

A.批準

B.發(fā)售

C.發(fā)行

D.核準

【答案】：B73、關于基金信息披露的作用，以下表述錯誤的是（）。

A.有利于基金份額持有人對基金投資運作及時提出建議

B.有利于基金份額持有人評價其所持基金的基金經理的管理水平

C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有

D.有利于投資者判斷是否適合投資

【答案】：A74、基金在宣傳推介材料時，下列說法錯誤的是（）。

A.不得登載單位或者個人的推薦性文字

B.登載基金的過往業(yè)績

C.承諾收益或承擔損失

D.增加風險提示

【答案】：C75、基金管理公司董事會審議事項中必須經2/3以上獨立董事通過的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D76、(2017年)守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，守法合規(guī)中的“法”和“規(guī)”包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B77、基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數(shù)（）。

A.是基金M的兩倍

B.小于基金祕的兩倍

C.大于基金M的兩倍

D.等于基金M的夏普指數(shù)

【答案】：C78、以下有關股權投資基金與被投資公司簽署投資協(xié)議主要條款中，董事會席位條款是()

A.投資人有權提名董事

B.投資人享有充分的監(jiān)察權，包括收到提供給公司管理層之所有信息的權利

C.除非經投資人同意，管理層股東不得將其在公司及子公司的股份質押或抵押給第三方

D.監(jiān)事會會議每半年召開一次

【答案】：A79、為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到（），并以最高水準要求自己。

A.公平交易

B.公開交易

C.公正交易

D.自愿交易

【答案】：A80、QDII基金在募集認購的具體規(guī)定上的獨特之處不包括（）。

A.發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內機構投資者資格和經營外匯業(yè)務資格

B.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

C.QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購

D.基金托管人可以根據產品的特點確定QDII基金份額面值的大小

【答案】：D81、關于私募基金和公募基金的募集，以下說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A82、股票投資的基本分析是建立在（）的基礎之上的。

A.否定強式有效市場

B.否定半強式有效市場

C.否定弱式有效市場

D.以上都不對

【答案】：B83、股權投資基金管理人登記及股權投資基金備案應在（）辦理。

A.各級政府部門

B.中國證券監(jiān)督管理委員會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.工商管理部門

【答案】：C84、下列不屬于"創(chuàng)投國十條"提出的支持創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展的具體措施的是（）。

A.優(yōu)化監(jiān)管環(huán)境

B.拓寬創(chuàng)投資金來源

C.發(fā)揮社會資金的引導作用

D.拓寬創(chuàng)業(yè)投資市場化退出渠道

【答案】：C85、（）是最大的不動產管理公司

A.麥格理集團

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投資集團

D.貝萊德

【答案】：C86、下列不屬于短期政府債券的特點的是()。

A.利息免稅

B.流動性強

C.收益率較高

D.違約風險小

【答案】：C87、下列不屬于最常用的VaR估算方法的是()。

A.參數(shù)法

B.久期分析法

C.蒙特卡羅模擬法

D.歷史模擬法

【答案】：B88、國內外的私募股權投資機構類型不包括（）。

A.專業(yè)化的私募投資基金

B.具有政府背景的投資基金

C.大型企業(yè)的投資基金部門

D.小型企業(yè)的投資基金部門

【答案】：D89、下列關于內部收益率（IRR）的說法中，錯誤的是（）。

A.IRR體現(xiàn)了投資資金的時間價值

B.通常毛內部收益率小于凈內部收益率

C.IRR分為毛內部收益率（GIRR）和凈內部收益率（NIRR）

D.根據內部收益率的定義，當且僅當凈現(xiàn)值為0時，折現(xiàn)率才是該基金的內部收益率

【答案】：B90、甲基金銷售機構應當具備的資質條件是（）

A.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

B.在中國證監(jiān)會取得基金銷售業(yè)務資格，但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

C.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務資格，并成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)員

D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會取得基金銷售業(yè)務資格、但無需成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：A91、()認為只有證券或證券組合的系統(tǒng)性風險才能獲得收益補償，其非系統(tǒng)性風險將得不到收益補償。

A.最大方差法模型

B.最小方差法模型

C.均值方差法模型

D.資本資產定價模型

【答案】：D92、基金市場上的有關當事人應在基金募集、上市交易、投資運作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進行信息披露?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕?)。

A.有利于投資者獲得盈利

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于管理人管理基金

D.有利于托管人進行賬戶管理

【答案】：B93、契約型基金份額持有人享有（）。

A.基金投資決策權

B.基金資產保管權

C.基金資產管理權

D.基金份額所有權

【答案】：D94、關于合伙型基金，下列說法錯誤的是（）。

A.普通合伙人對基金（合伙企業(yè)）債務承擔無限連帶責任

B.有限合伙人以其認繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務承擔責任

C.普通合伙人可自行擔任基金管理人，或者委托專業(yè)的基金管理機構擔任基金管理人

D.有限合伙人可以參與投資決策

【答案】：D95、（2017年真題）我國現(xiàn)行的股權投資基金組織形式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D96、過濾法則是美國學者亞歷山大于（）提出的一種檢驗證券市場是否達到弱式有效的方法。

A.1953年

B.1961年

C.1968年

D.1993年

【答案】：B97、基金申報價格的最小變動單位為（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D98、基金會計核算的內容不包括以下（）業(yè)務。

A.估值核算

B.權益核算

C.基金申購與贖回核算

D.投資績效評估

【答案】：D99、LOF的申購、贖回采用()原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：C100、創(chuàng)業(yè)投資基金的運作特點，說法正確的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C101、流動性風險管理的主要措施不包括()。

A.制定流動性風險管理制度，平衡資產的流動性與盈利性，以適度投資組合日常運作需要

B.加強對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析

C.及時對投資組合資產進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現(xiàn)周期

D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產流動性的影響

【答案】：B102、(2016年)股權投資基金財產清算小組的職責不包括（）。

A.基金財產的變現(xiàn)和分配

B.基金財產的保管

C.基金財產的估價

D.基金財產的投資

【答案】：D103、(2017年)境外股權投資基金向境內目標公司直接投資必須獲得（）的批準。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會、商務部、國家發(fā)展改革委

B.中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、商務部

C.商務部、外匯局、國家發(fā)展改革委

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、外匯局、商務部

【答案】：C104、(2016年)基金業(yè)協(xié)會的職責不包括（）。

A.依法維護會員的合法權益，反映會員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓，資質管理

C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調節(jié)

D.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則

【答案】：B105、（2020年真題）關于政府引導基金的投資方向，以下表述正確的是（）

A.一般不具有導向性，往往通過直接對創(chuàng)業(yè)企業(yè)進行投資獲得較高投資收益

B.具有一定的導向性，投資方向限定為公共事業(yè)和基金設施投資

C.具有一定的導向性，通常投資于創(chuàng)業(yè)投資基金以引導社會資金進入早期創(chuàng)業(yè)投資領域

D.不具有導向性，采取純市場化方式運作，但是由政府財政出資設立

【答案】：C106、下列關于基金年度報告的表述，正確的有（）。

A.目前,基金年度報告采用在管理人網站上披露正文作為披露的唯一方式

B.基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人

C.年度報告不包括基金投資組合報告

D.基金年度報告是基金存續(xù)期內信息披露中信息量最大的文件

【答案】：D107、基金管理人內部控制機制的層次一般不包括（）。

A.員工自律

B.部門主管自律

C.公司管理層對人員和業(yè)務的監(jiān)督控制

D.董事會或者其領導下的專門委員會的檢査、監(jiān)督、控制和指導

【答案】：B108、基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當（），并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

A.客觀、全面、準確

B.真實、準確、完整

C.客觀、公正、及時

D.真實、完整、及時

【答案】：A109、以下不屬于基金公司投資交易過程中交易執(zhí)行環(huán)節(jié)風險的是（）

A.未踐行最佳執(zhí)行原則，交易效率低或差錯率高

B.交易的執(zhí)行獨立于基金經理

C.對交易對手風險的評估與控制不足

D.交易價格顯著偏離公允價格

【答案】：B110、以下關于現(xiàn)金替代相關內容的說法，錯誤的是（）。

A.采用現(xiàn)金替代是為了在相關成分股股票停牌等情況下便利投資者的申購

B.基金管理人在制定具體的現(xiàn)金替代方法時以保護自身利益最大化為出發(fā)點

C.可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因導致投資者無法在申購時買入的證券

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)調整，即將被剔除的成分證券

【答案】：B111、（）是指基金管理人投資業(yè)務人員違反相關法律法規(guī)和公司內部規(guī)章帶來的處罰和損失風險。

A.銷售合規(guī)性風險

B.管理合規(guī)性風險

C.信息披露合規(guī)性風險

D.投資合規(guī)性風險

【答案】：D112、(2016年)某投資人投資10萬元認購某開放式基金，該筆認購產生利息50元，對應認購費率為1.2%，基金份額面值為1元，則其可得到的認購份額為（）。

A.98850.00份

B.98863.64份

C.98814.25份

D.98864.23份

【答案】：D113、基金管理人的（）是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分考慮內外部環(huán)境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而形成的系統(tǒng)。

A.內部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.間接控制

【答案】：A114、（2016年真題）下列關于基金投資顧問機構的敘述中，錯誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會認可的投資產品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動的機構

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務對象的合法權益

D.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員提供投資顧問服務，應當具有合法的依據

【答案】：C115、下列關于股權投資基金募集機構的說法中，正確的是（）。

A.名稱中帶有基金銷售的機構就可以擔任股權投資基金的募集機構

B.委托募集股權投資基金可以免除基金管理人依法應承擔的責任

C.名稱中帶有股權投資基金管理的機構就可以擔任股權投資基金的募集機構

D.在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記的股權投資基金管理人可以自行募集設立股權投資基金

【答案】：D116、單個機構自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個百分點，該機構應同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結算公司書面報告并說明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B117、（2017年真題）下述情況中基金管理人收取的贖回費不用全額計入基金財產的是（）。

A.基金收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.5％的贖回費

B.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于30日的投資人收取的不低于0.75％的贖回費

C.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于7日的投資人收取的不低于1.5％的贖回費

D.基金不收取銷售服務費的，對持有期少于3個月的投資人收取的不低于0.5％的贖回費

【答案】：D118、通常情況下，創(chuàng)業(yè)投資基金主要以（）投資于目標公司，而并購基金主要以（）的方式對目標公司進行投資

A.購買存量股權；減資方式

B.購買存量股權；增資方式

C.減資方式；購買存量股權

D.增資方式；購買存量股權

【答案】：D119、股權投資基金X投資的Y企業(yè)已進入5皮產清算程序X在Y企業(yè)中的持股比例為10%,Y的賬面資產總值9億元，負債、利息和相關清算費用合計7.5億元，經法院拍賣資產，資產變現(xiàn)總值為12億元，則X基金持有丫企業(yè)的股權估值為（）

A.0.45億元

B.0.9億元

C.0.15億元

D.0.75億元

【答案】：A120、下列選項不屬于公募另類投資基金的是（）。

A.商品基金

B.非上市股權基金

C.房地產基金

D.混合基金

【答案】：D121、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B.基金銷售機構允許尚未取得基金從業(yè)資格的實習人員短期代崗銷售基金

C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務的人員取得基金從業(yè)資格

D.基金管理人對其委托的基金銷售機構從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進行定期調查評估

【答案】：B122、以下選項中不屬于滬港通下的港股通標的的是（）。

A.新增恒生綜合小型股指數(shù)的成分股

B.恒生綜合大型股指數(shù)成份股

C.恒生綜合中型股指數(shù)成份股

D.同時在上交所、港交所上市的A+H股公司股票

【答案】：A123、(2017年)聘任和解聘公司高級管理人員由（）決定。

A.股東大會

B.董事會

C.監(jiān)事會

D.董事長

【答案】：B124、下列關于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。

A.基金管理人可以根據產品特點確定QDII基金份額面值的大小

B.QDII基金份額只能用人民幣認購

C.目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D.分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網點進行場外認購

【答案】：B125、下列關于基金份額發(fā)售的說法，不正確的是（）。

A.基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理

B.基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件

C.基金募集期間募集的資金應存入專門賬戶

D.募集期限一般不得超過5個月

【答案】：D126、全國股轉系統(tǒng)掛牌流程，材料制作階段的主要工作不包括（）。

A.召開董事會、股東大會，審議通過申請在全國股轉系統(tǒng)掛牌的相關決議和方案

B.出具改制評估報告

C.制作掛牌申請文件

D.主辦券商內核

【答案】：B127、（）是由政府設立并按市場化方式運作的政策性基金，主要通過扶持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展，引導社會資金進入創(chuàng)業(yè)投資領域。其本身不直接從事創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務。

A.政府債券

B.政府股份基金

C.政府投資基金

D.政府引導基金

【答案】：D128、我國封閉式基金的交收同A股一樣實行（）交割、交收。

A.T+1

B.T-1

C.T+2

D.T-2

【答案】：A129、下列關于資金募集過程中投資者行為的表述，正確的是（）。

A.投資者可以針對股權投資資金風險評級要求，調整所填寫的風險識能力和風險承擔能力問卷

B.合格投資者可以通過多人拼湊等方式滿足投資者的最低投資限額要求

C.投資者需要承諾提供信息的真實性，但無需向基金銷售機構告知具體資產和收入情況

D.投資者填寫虛假信息或者提供虛假承諾文件的，應承擔相應責任

【答案】：D130、AIFMD規(guī)定私募股權投資基金收購公司（）內不允許通過分紅、減持、贖回等形式進行資產轉讓。

A.2年

B.3年

C.5年

D.10年

【答案】：A131、投資者在申購或贖回ETF份額時，申購或贖回參與券商可按照（）的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記結算機構等收取的相關費用。

A.0.01％

B.0.1％

C.0.5％

D.2％

【答案】：C132、下列關于道氏理論和趨勢的說法，錯誤的是()。

A.長期趨勢最為重要，也最容易被辨認，它是投資者主要的觀察對象

B.中期趨勢對于投資者較為次要，是投機者的主要考慮因素

C.最難預測的趨勢是長期趨勢

D.中期趨勢與長期趨勢的方向可能相同，也可能相反

【答案】：C133、（）不屬于參與投資基金活動的相關當事人。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售機構

【答案】：A134、證券投資基金在運用4Ps理論時有其特殊性，其中不包括（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.綜合性

【答案】：D135、（2017年真題）下列行為違反基金從業(yè)人員忠誠盡責職業(yè)道德要求的是（）。

A.基金從業(yè)人員應與所在機構簽訂正式的勞動合同或其他形式的聘任合同

B.基金從業(yè)人員已提出辭職但是工作尚未移交完畢的，可以先行離崗

C.基金從業(yè)人員本人、配偶、利害關系人應遵守相關規(guī)定進行證券投資的報批與備案

D.基金從業(yè)人員有義務保護公司財產、信息安全

【答案】：B136、為保護基金投資人的利益,有關法規(guī)明確確定,基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）贖回申請之日起（）個工作日內,對該申購（認購）贖回申請的有效性進行確認

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A137、形成資本市場預期，建立戰(zhàn)略資產配置，是投資組合管理中哪一階段的主要內容（）

A.規(guī)劃階段

B.監(jiān)控階段

C.執(zhí)行階段

D.反饋階段

【答案】：A138、以下關于基金業(yè)績計算說法錯誤的是（）。

A.基金收益率計算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的算術平均收益率

B.常見的基金回報率計算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等

C.夏普比率、信息比率等風險調整后收益也是基金業(yè)績計算的重要部分

D.風險調整后收益使得兩只基金可以在風險水平相等的條件下進行對比

【答案】：A139、股權投資基金募集的一般流程不包括（）

A.募集籌備期

B.基金路演期

C.管理者確認

D.協(xié)議簽署及出資

【答案】：C140、股權投資基金要了解企業(yè)的日常經營情況，并對其進行指導或咨詢，實現(xiàn)有效的溝通，通常采取的方式不包括（）。

A.電話

B.會面

C.第三方介入

D.到企業(yè)實地考察

【答案】：C141、根據（）的不同，上市公司股份協(xié)議轉讓可以分為協(xié)議收購、對價償還、股份回購等。

A.轉讓股份類型

B.轉讓主體類型

C.轉讓標的

D.轉讓情形

【答案】：D142、產業(yè)導向或區(qū)域導向較強的政府引導基金，可通過（）支持創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展并引導其投資方向。

A.參股

B.融資擔保

C.跟進投資

D.直接投資

【答案】：C143、以下關于并購基金的表述正確的是（）。

A.并購基金往往通過注資的形式對企業(yè)的增量股權進行投資

B.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進行并購

C.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權增值

D.并購基金投資對象主要是成長期企業(yè)

【答案】：C144、關于貨幣市場基金季度報告中的投資組合報告中有關偏離度的信息披露，下列披露內容錯誤的是（）。

A.報告期內偏離度的簡單平均值

B.報告期內偏離度的最高值

C.報告期內偏離度的最低值

D.報告期內偏離度絕對值在0、25%-0、5%間的次數(shù)

【答案】：A145、（2017年真題）（）更側重于評價目標公司通過重整可能得到的價值提升空間。

A.創(chuàng)業(yè)基金

B.并購基金

C.創(chuàng)業(yè)基金和并購基金

D.以上都不對

【答案】：B146、不收取銷售服務費的，對持有持續(xù)期少于3個月的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費總額的（）計入基金財產。

A.0.75%；75%

B.0.75%；50%

C.0.5%；50%

D.0.5%；75%

【答案】：D147、(2016年)基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（）個工作日內，為私募基金管理人辦登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D148、關于交易指令在基金公司內部執(zhí)行情況，以下說法錯誤的是（）。

A.交易員接收到指令后有權根據自身對市場的判斷選擇合適時機完成交易

B.交易系統(tǒng)或相關負責人不能攔截基金經理下達的投資指令

C.在自主權限內，基金經理可通過交易系統(tǒng)向交易室下達交易指令

D.不同基金經理下達的買賣同一股票指令，交易時應強制按公平交易方式進行交易

【答案】：B149、（2016年真題）下列屬于基金巨額贖回的是（）。

A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的10%

B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

【答案】：A150、從基金公司內外部面臨的風險來看，基金公司日常運營中的風險可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A151、關于有效前沿，下列說法正確的是()。

A.僅有風險資產時的有效前沿為直線，而存在無風險資產時的有效前沿為曲線

B.僅有風險資產時的有效前沿為直線，而存在無風險資產時的有效前沿為直線與曲線的組合

C.僅有風險資產時的有效前沿為曲線，而存在無風險資產時的有效前沿為直線

D.僅有風險資產時的有效前沿為曲線，而存在無風險資產時的有效前沿也為曲線

【答案】：C152、通常，股權投資基金路演期活動不包括（）

A.準備基金條款書

B.撰寫私募備忘錄

C.分發(fā)私募備忘錄

D.準備募集推介資料

【答案】：B153、我國的黃金交易市場包括上海黃金交易所和（）

A.上海期貨交易所

B.深圳黃金交易所

C.深圳期貨交易所

D.上海證券交易所

【答案】：A154、下列關于股權投資基金政府管理主體職責的描述，錯誤的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責對股權投資基金募集、投資等不合規(guī)行為實施行政監(jiān)管措施、行政處罰

B.商務部和國家外匯管理局對跨境股權投資基金活動承擔相應監(jiān)管職責

C.財政部和國家發(fā)展改革委員負責政府投資基金的管理和規(guī)范工作

D.國務院國資委和各地方國資委分別負責中央和地方國有企業(yè)參與股權投資基金的監(jiān)督管理

【答案】：A155、關于利率互換和貨幣互換的描述，正確的是()

A.貨幣互換合約是指兩種貨幣之間的交換合約

B.利率互換的合約雙方交換的是雙方認為具有相等經濟價值的現(xiàn)金流

C.利率互換的合約雙方互換的是不同幣種下的相同利率

D.貨幣互換的合約的一方具有貨幣交換的權利，而沒有貨幣交換的義務

【答案】：A156、公司型股權投資基金增資、減資，以及終止清算的，應向（）。

A.工商管理機關辦理變更登記、注銷手續(xù)

B.證券登記結算公司辦理變更登記、注銷手續(xù)

C.中國證券業(yè)協(xié)會備案

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

【答案】：A157、目前，我國的基金均為（）。

A.契約型基金

B.公司型基金

C.封閉式基金

D.開放式基金

【答案】：A158、(2016年)關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。

A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益

B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規(guī)

C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育

D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇

【答案】：C159、以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。

A.開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶

B.由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C.開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶

D.基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)

【答案】：D160、下列關于私募股權投資基金的組織結構中，描述正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、（2017年真題）下列關于貨幣基金的影子定價的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人于每個估值日采用影子定價對基金資產進行重新估值

B.采用影子定價是為了避免攤余成本法計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離

C.采用影子定價是為了對基金資產進行重新估值，并使用重新估值后的份額凈值進行申購贖回

D.采用影子定價是為了更客觀地體現(xiàn)貨幣市場基金的實際收益情況

【答案】：C162、股權投資基金常用的估值方法中，相對估值法可分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C163、經中國人民銀行總行批準的國內第一家投資基金是（）。

A.天驥基金

B.淄博基金

C.基金開元

D.基金金泰

【答案】：B164、債券市場價格越（）債券面值，期限越（），則當期收益率就越偏離到期收益率。

A.接近；長

B.接近；短

C.偏離；長

D.偏離；短

【答案】：D165、私募基金管理人委托未取得基金（）資格的機構募集私募基金的，中國基金業(yè)協(xié)會不予辦理私募基金備案業(yè)務。

A.登記業(yè)務

B.估值業(yè)務

C.托管業(yè)務

D.銷售業(yè)務

【答案】：D166、基金公司監(jiān)事會行使以下職權（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A167、股票可以依法自由的進行交易，體現(xiàn)了股票（）的特征。

A.參與性

B.流動性

C.收益性

D.交易性

【答案】：B168、全國股轉系統(tǒng)掛牌流程主要分為四個階段（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B169、有限合伙制創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權投資方式直接投資于初創(chuàng)科技型企業(yè)滿2年的，個人合伙人可以按照對初創(chuàng)科技型企業(yè)投資額的（）抵扣個人合伙人從合伙創(chuàng)投企業(yè)分得的經營所得。

A.15%

B.30%

C.50%

D.70%

【答案】：D170、1985年12月20日，歐洲委員會通過了（），標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發(fā)展。

A.UCITS一號指令

B.AIFMD指令

C.《證券監(jiān)管目標和原則》

D.《集合投資計劃治理白皮書》

【答案】：A171、關于私募基金投資者投資冷靜期的規(guī)定，以下表述錯誤的是（）。

A.私募證券投資基金冷靜期自基金合同簽署之日投資者交納認購款后計算

B.基金合同應約定設置不少于24小時的投資冷靜期

C.私募股權投資基金和創(chuàng)業(yè)投資基金可以自行約定投資冷靜期

D.在冷靜期內募集機構人員需與投資者進行回訪確認

【答案】：D172、（）是我國股權投資基金的監(jiān)管機構，依法對股權投資基金業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

A.中國證監(jiān)會及其派出機構

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國人民銀行

D.中國發(fā)改委

【答案】：A173、關于私募基金管理人登記，以下說法正確的是()。

A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構成對私募基金管理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為基金資產安全的保證

B.中國證監(jiān)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務活動進行自律管理

C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募基金管理人不需要主動告知登記部門

D.經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，登記部門不需要注銷基金管理人登記

【答案】：A174、（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A175、基金行業(yè)屬于（）密集型行業(yè)。

A.金融

B.基礎

C.智力

D.勞力

【答案】：C176、(2017年)2014年3月11日，投資者A認購了甲基金公司發(fā)行的乙靈活配置混合型證券投資基金(以下簡稱“乙基金”)300萬元，認購費率為1％，基金份額面值為1元。

A.88429.27

B.89108.91

C.90900.00

D.90000.00

【答案】：B177、（）在一定程度上會給開放式基金的長期經營業(yè)績帶來不利影響。

A.投資于流動性較高的證券

B.依照投資計劃投資

C.依照基金合同的約定投資

D.過度重視基金資產的流動性

【答案】：D178、夾層資本的來源不包括（）。

A.銀行貸款

B.保險公司

C.做市場

D.夾層基金

【答案】：A179、關于政府引導基金，表述錯誤的是（）。

A.政府引導基金對其投資的創(chuàng)業(yè)投資基金所投優(yōu)秀項目可以跟進投資

B.政府引導基金對歷史信用良好的創(chuàng)業(yè)投資基金提供融資擔保，支持其債權融資

C.政府引導基金是由政府設立并按行政管理方式運作的政府性資金

D.政府引導資金對創(chuàng)業(yè)投資基金的投資方式有一定的引導作用

【答案】：C180、法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。這說明，法律與道德（）。

A.調整手段不同

B.目的不同

C.調整范圍相同

D.功能相互排斥

【答案】：A181、(2016年)基金份額持有人大會不可以由（）提議召集。

A.代表基金份額10％以上的基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金審計機構

D.基金管理人

【答案】：C182、金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過（）進行交易而融通資金的市場。

A.金融工具

B.衍生工具

C.貨幣

D.商品

【答案】：A183、（）是指依據中國法律在中國境內設立的主要以人民幣對中國境內非公開交易股權進行投資的股權投資基金。

A.人民幣股權投資基金

B.內資人民幣股權投資基金

C.外資人民幣股權投資基金

D.外幣股權投資基金

【答案】：A184、下列有關基金管理公司和代銷機構的宣傳推介材料審批報備流程，說法錯誤的是（）。

A.負責基金營銷業(yè)務的高級管理人員對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復核

B.基金銷售機構應當根據中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務

C.基金代銷機構可自行印制基金宣傳推介資料

D.基金宣傳推介材料以書面報告報送，并隨附電子文檔

【答案】：C185、托管的資產在場內資金清算可采用的清算模式有()。

A.托管人結算模式與券商結算模式

B.托管人結算模式與銀行結算模式

C.券商結算模式與銀行結算模式

D.銀行結算模式與交易所結算模式

【答案】：A186、（2018年真題）關于基金業(yè)績評價，以下表述正確的是（）

A.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者所投資金的時間價值

B.總收益倍數(shù)越高，說明基金業(yè)績越好

C.基金在不同時點計算的總收益倍數(shù)可能會有不同的結果

D.已分配收益倍數(shù)越高，說明基金業(yè)績越好

【答案】：C187、（2019年真題）客戶甲的風險承受能力為中等，基金公司銷售人員乙主動向其推薦高等風險基金，乙的行為違反了（）職業(yè)道德要求。

A.誠實守信

B.客戶利益優(yōu)先

C.客戶至上

D.專業(yè)審慎

【答案】：D188、證券投資基金與銀行存款差異表現(xiàn)在（）。

A.性質不同

B.收益與風險特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

【答案】：D189、股權投資基金銷售過程中，不符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的做法是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B190、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會是社會團體法人，其特點是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C191、（）主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關的應用系統(tǒng)。

A.信息管理平臺應用系統(tǒng)

B.前臺業(yè)務系統(tǒng)

C.后臺管理系統(tǒng)

D.監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

【答案】：B192、貨幣型基金的認購費一般為（）。

A.0

B.1%-1.5%

C.1%

D.1%以下

【答案】：A193、關于我國開放式基金贖回的說法中，不正確的是（）。

A.必須以金額贖回方式進行

B.贖回申請的辦理開放日為證券交易所交易日

C.采取份額贖回的方式

D.采取未知價法

【答案】：A194、（2016年真題）下列哪一項不屬于年度報告中的重要提示?（）

A.基金管理人和托管人的披露責任

B.基金管理人管理和運用基金資產的原則

C.投資風險提示

D.投資收益保證

【答案】：D195、引入無風險資產后，有效前沿變成了射線。這條射線即是資本市場線(CML)，新的有效前沿與原有效前沿相切。關于有效投資組合的說法錯誤的是（）。

A.有效投資組合是有效前沿上唯一一個不含無風險資產的投資組合

B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是有效投資組合M與無風險資產的再組合

C.有效投資組合在資本資產定價理論中具有重要的地位

D.有效投資組合由市場決定，與投資者的偏好有關

【答案】：D196、（2017年真題）封閉式基金披露資產凈值和份額凈值頻率是（）。

A.至少每月一次

B.至少每個開放日一次

C.至少每周一次

D.至少每周兩次

【答案】：C197、公開募集基金的基金合同的主要內容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內容摘要

D.風險警示內容

【答案】：A198、關于可轉債的回售條款，下面說法正確的是（）。

A.回售價格根據回售時標的股票市價確定

B.回售條款由發(fā)行人行使

C.回售條款由可轉債持有人行使

D.股票下跌時可轉債持有人可以行使回售條款

【答案】：C199、依據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責不包括（）。

A.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

B.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

C.辦理基金備案手續(xù)

D.對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見

【答案】：C200、以下關于做市商的作用，說法正確的是（）。

A.證券買入價格大于證券賣出價格

B.可以與投資者進行雙向買賣交易

C.利潤主要來源于傭金收入

D.可以代客執(zhí)行買賣指令

【答案】：B201、對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。

A.私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失

B.非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介

C.不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金

D.通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介

【答案】：D202、基金管理公司為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的,單個資產管理計劃的委托人不得超過200人，但單筆委托金額在（）萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制；?

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C203、某股權投資基金擬投資H公司，H公司的管理層承諾投資當年的凈利潤為2.1億元，按投資當年的凈利潤的7倍市盈率進行投資后估值，則A公司的估值為（）億元。

A.0.3

B.3

C.14.7

D.15

【答案】：C204、合伙協(xié)議應對本合伙型基金信息披露的（）等內容作出約定。

A.內容、方式、頻度

B.內容、方式、時間

C.格式、方式、頻度

D.格式、方式、時間

【答案】：A205、為解決公司型私募股權投資基金雙重稅負問題。許多國家采取靈活做法，要求公司年度只要分配給投資者收益，將由（）繳納稅收。

A.基金本身

B.政府豁免

C.私募公司法人

D.投資者

【答案】：D206、下列關于道德的說法中，錯誤的是（）。

A.道德是由一定的社會經濟基礎決定的，是一定社會關系的反映

B.不同的社會條件下的社會價值觀念和道德標準是一致的

C.社會道德規(guī)范是一個國家所有公民應當遵守的道德規(guī)范的總和

D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

【答案】：B207、以下屬于影響基金流動性風險因素的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】：B208、（2021年真題）以下體現(xiàn)基金公司督察長工作獨立性的是（）。

A.督察長應對公司的新產品出具合規(guī)意見

B.督察長可以以公司的名義直接聘請外部專業(yè)機構協(xié)助工作，費用由公司承擔

C.督察長有權參加或列席公司經營決策會議

D.督察長不得從事基金的銷售相關工作

【答案】：B209、下列事項中，屬于股權投資基金發(fā)生重大變更應當向投資者披露的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B210、基金銷售適用性管理制度至少包括以下（）內容。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、基金宣傳推介材料的原則性要求是（）。

A.向公眾分發(fā)、公布的基金宣傳推介材料應與備案的材料一致

B.基金宣傳推介材料的內容應合規(guī)

C.基金宣傳推介材料中應加強對投資人的教育和引導

D.以上都是

【答案】：D212、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應收取贖回費，基金管理人應當在基金合同，招募說明書中約定按照費用標準收取贖回費，不收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費，對于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D213、（2016年真題）某投資者投資10000元認購基金，認購資金在募集期產生的利息為3元，其對應的認購費率為1．2％，基金份額面值為1元，則其認購份額為（）份。

A.9884

B.10000

C.9881

D.9885

【答案】：A214、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C215、按回購期限劃分，我國在交易所掛牌的國債回購不包括（）。

A.1天

B.2天

C.3天

D.5天

【答案】：D216、以下哪種類型的混合基金中股票與債券的配置比例大致均衡（）。

A.股債平衡型基金

B.偏股型基金

C.偏債型基金

D.靈活配置型基金

【答案】：A217、關于基金托管人的信息披露，以下表述正確的是（）。

A.在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網站上

B.當媒體報道的消息可能導致基金價格發(fā)生重大波動的，托管人應當予以公告

C.托管產品擬在證券交易所上市的，由托管人向證券交易所提交申請材料并予以公告

D.基金管理人職責終止時，基金托管人應該委托律師事務所對基金管理人是否履行職責出具法律意見書

【答案】：A218、公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任，履行的風險管理職責不包括（）。

A.根據董事會的風險管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風險承受能力相匹配的風險管理制度，并確保風險管理制度得以全面、有效執(zhí)行

B.在董事會授權范圍內批準重大事件、重大決策的風險評估意見和重大風險的解決方案，并按章程或董事會相關規(guī)定履行報告程序

C.根據公司風險管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險解決方案

D.確定公司風險管理總體目標，制定公司風險管理戰(zhàn)略和風險應對策略

【答案】：D219、基金暫停估值的情形不包括()。

A.基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值時

C.占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障投資人的利益已決定延遲估值

D.基金托管人認為屬于緊急事故的任何情況，會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的

【答案】：D220、下列關于另類投資產品與其他投資產品的關系的表述正確的是（）。

A.另類投資產品與股票具有較低的相關性

B.大宗商品投資和傳統(tǒng)證券投資產品呈現(xiàn)出正相關關系

C.投資者能夠利用另類投資產品達到提高流動性的目的

D.另類投資產品與固定收益證券具有較高的相關性

【答案】：A221、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品，甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。該案例違規(guī)行為主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ，Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A222、投資機構可以協(xié)助被投資企業(yè)建立規(guī)范的財務管理體系，這一體系的基本準則不包括（）。

A.降低成本

B.風險管理

C.全面預算

D.規(guī)范管理

【答案】：A223、關于基金銷售機構的基金客戶檔案管理與保密工作，以下說法錯誤的是（）

A.應建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.必須實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度

C.為保障基金份額持有人信息的安全，必須信息技術負責人兼任信息安全負責人

D.應明確基金份額持有人信息的維護和使用權限

【答案】：C224、在標的證券價格變化時，融券業(yè)務的維持比例必須大于（）。

A.130%

B.80%

C.50%

D.100%

【答案】：A225、按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1%

B.2.5%

C.1.5%

D.0.5%

【答案】：D226、基金募集失敗，基金管理人應當在基金募集期限屆滿后（）日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B227、下列屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ