2024年基金從業(yè)資格證題庫（基礎(chǔ)題）

2024年基金從業(yè)資格證題庫第一部分單選題(800題)1、關(guān)于基金申購費(fèi)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.申購費(fèi)和認(rèn)購費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式

B.后續(xù)收費(fèi)方式是指在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C.貨幣市場(chǎng)基金申購費(fèi)較高

D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

【答案】：C2、(2017年)信托型股權(quán)投資基金的清算小組由（）負(fù)責(zé)組織，并由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)組成。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.相關(guān)中介機(jī)構(gòu)

D.人民法院

【答案】：A3、同業(yè)分組業(yè)績比較方法是指，將某基金所在的可比同業(yè)組中所有的基金按照業(yè)績從高到低進(jìn)行排序，依序平均分為四個(gè)組，以五年為例，如果某基金在五年期業(yè)績同業(yè)組排名中在第一組的，稱之為過去五年業(yè)績相對(duì)優(yōu)秀的基金。如某基金在五年期業(yè)績同業(yè)組排名中在第四組的，稱之為過去五年業(yè)績相對(duì)落后的基金，這里的同業(yè)基金分組的數(shù)學(xué)涵義是（）

A.累計(jì)值的概念

B.平均值的概念

C.分位數(shù)的概念

D.中位數(shù)的概念

【答案】：C4、投資者用于投資的自有資金或證券稱為（）。

A.擔(dān)保金

B.抵押金

C.保證金

D.擔(dān)保證券

【答案】：C5、基金管理人在董事會(huì)和管理層會(huì)設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，安排（）分管合規(guī)管理部的工作。

A.督察長

B.總經(jīng)理

C.基金經(jīng)理

D.獨(dú)立董事

【答案】：A6、雙方約定以某一信用工具為參考，一方向另一方出售信用保護(hù)，若信用工具發(fā)生違約事件，則信用保護(hù)出售方必須向購買方支付賠償，這樣的互換合約被稱為（）

A.股權(quán)互換

B.信用違約互換

C.利率互換

D.貨幣互換

【答案】：B7、（）屬于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)管理職責(zé)。

A.制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

B.通知業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)停止其違法行為

C.提議召開臨時(shí)股東會(huì)

D.決定解聘對(duì)發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的高級(jí)管理人員

【答案】：D8、SWIFT是（）的縮寫。

A.環(huán)球市場(chǎng)間通信協(xié)會(huì)

B.環(huán)球銀行間通信協(xié)會(huì)

C.環(huán)球銀行間金融通信協(xié)會(huì)

D.環(huán)球銀行間金融協(xié)會(huì)

【答案】：C9、使用簡單價(jià)值等式對(duì)企業(yè)價(jià)值與股權(quán)價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換時(shí)，以下表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B10、股東不得要求經(jīng)理層或其他員工違反章程直接向股東或其他機(jī)構(gòu)和人員報(bào)告基金財(cái)產(chǎn)運(yùn)用具體事項(xiàng)體現(xiàn)了基金公司治理的（）原則。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離

B.公司的統(tǒng)一性和完整性

C.公平對(duì)待

D.經(jīng)營運(yùn)作公開、透明

【答案】：B11、（）應(yīng)保證督察長的獨(dú)立性。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)

D.基金管理人

【答案】：D12、關(guān)于合伙型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.普通合伙人對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.有限合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人，或者委托專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.有限合伙人可以參與投資決策

【答案】：D13、（2020年真題）關(guān)于項(xiàng)目跟蹤與監(jiān)控的常用指標(biāo)，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.主要管理指標(biāo)包括公司戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)定位、公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制、公司治理情況等

B.投資機(jī)構(gòu)應(yīng)從經(jīng)營、管理、財(cái)務(wù)等方面跟蹤及監(jiān)控企業(yè)的發(fā)展

C.主要經(jīng)營指標(biāo)包括收入、凈利潤、增長率等，公司企業(yè)價(jià)值與這些指標(biāo)高度負(fù)相關(guān)

D.主要財(cái)務(wù)指標(biāo)包括關(guān)鍵比率分析、財(cái)務(wù)虧損情況等，投資機(jī)構(gòu)應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性

【答案】：C14、估值是投資最重要的環(huán)節(jié)之一，估值條款也是投資協(xié)議的重要內(nèi)容，投資前需要明確評(píng)估目標(biāo)資產(chǎn)的（）。

A.實(shí)際價(jià)值

B.公允價(jià)值

C.最終價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

【答案】：B15、對(duì)于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的一般股票型和混合型基金，持續(xù)持有期少于（）個(gè)月的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75％計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.3；0.5％

B.6；0.5％

C.6；1％

D.3；1％

【答案】：A16、關(guān)于投資后管理得增值服務(wù)，以下說法錯(cuò)誤得是（）

A.在為被投資企業(yè)提供資本運(yùn)作増值服務(wù)方面，投資機(jī)構(gòu)對(duì)資本市場(chǎng)得熟悉程度高、資本運(yùn)作能力較強(qiáng)，所以能夠承擔(dān)主要責(zé)任。

B.如果被投資企業(yè)需要弓I人新的股權(quán)資金或者債權(quán)資金，投資機(jī)構(gòu)往往會(huì)利用自己在資本市場(chǎng)和借貸市場(chǎng)上的關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，引薦其他投資機(jī)構(gòu)甚至商業(yè)銀行

C.投資機(jī)構(gòu)通常能在這些方面提供合理意見與建議，幫助被投資企業(yè)逐步建立起規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)

D.幫助其尋找合適的高級(jí)管理人才、核心技術(shù)人才、供應(yīng)商和經(jīng)銷商

【答案】：A17、(2016年)ETF有（）的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

D.最大申購、贖回份額

【答案】：C18、根據(jù)目前我國基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊(cè)登記人在（）日為投資人登記權(quán)益，投資人在（）日為（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3,T+7

B.T+2,T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C19、基金管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.30日

B.15日

C.10日

D.7日

【答案】：A20、下列關(guān)于銷售策略的說法，不正確的是（）。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面存在產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位等問題

B.在價(jià)格策略方面，我國的基金銷售機(jī)構(gòu)采取的費(fèi)率結(jié)構(gòu)還比較單一

C.在渠道策略方面，我國基金銷售的渠道較為單一，以銀行和券商代銷為主

D.在促銷策略上，我國基金銷售機(jī)構(gòu)往往重首發(fā)而輕持續(xù)營銷

【答案】：B21、從一般意義上講，（）是為了滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)所做的長期資產(chǎn)的配比。

A.行業(yè)風(fēng)格配置

B.全球資產(chǎn)配置

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置

D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置

【答案】：D22、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金的分類標(biāo)準(zhǔn)，下列說法不正確的是（）。

A.基金資產(chǎn)50%以上投資于股票的為股票基金

B.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金

C.基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金

D.基金資產(chǎn)僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：A23、基金經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)全權(quán)負(fù)責(zé)基金的（）。

A.研究工作

B.投資工作

C.日常工作

D.全面工作

【答案】：B24、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時(shí)遵循的注意事項(xiàng)不包括（）。

A.對(duì)基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏

B.陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)客觀、全面、準(zhǔn)確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績

C.應(yīng)向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

D.對(duì)基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)時(shí)，要有客觀依據(jù)，預(yù)測(cè)要全面、客觀，并提供預(yù)測(cè)使用的信息的原始出處

【答案】：D25、下列屬于成長型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D26、（）對(duì)基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.合規(guī)政策

C.公司章程

D.合規(guī)責(zé)任

【答案】：B27、募集機(jī)構(gòu)在募集階段應(yīng)與基金投資者關(guān)于基金合同及附屬文件_________，并就法規(guī)可能影響的基金合同生效程序進(jìn)行_________。（）

A.充分溝通；客觀描述

B.快速制定；側(cè)重評(píng)價(jià)

C.快速制定；側(cè)重描述

D.充分溝通；側(cè)重評(píng)價(jià)

【答案】：A28、（2017年真題）下列屬于基金信息披露禁止行為的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D29、股權(quán)投資基金應(yīng)在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中作為特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別揭示的事項(xiàng)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C30、基金管理人的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)取得（）核準(zhǔn)的任職資格。

A.董事會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：B31、基金銷售費(fèi)用不包括()。

A.基金托管費(fèi)

B.申購（認(rèn)購）費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.銷售服務(wù)費(fèi)

【答案】：A32、基金季度報(bào)告的內(nèi)容主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C33、盡職調(diào)查認(rèn)為符合投資要求的企業(yè)與項(xiàng)目，項(xiàng)目投資經(jīng)理編寫完整的（）。

A.投資建議書

B.投資計(jì)劃書

C.投資意向書

D.投資協(xié)議書

【答案】：A34、基金行業(yè)協(xié)會(huì)章程由（）制定。

A.會(huì)員大會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：A35、(2017年)關(guān)于基金代銷機(jī)構(gòu)的理解，下列表述正確的是（）。

A.通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

B.代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

C.接受投資人委托設(shè)計(jì)和管理基金產(chǎn)品

D.與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

【答案】：A36、(2016年)（）是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。

A.投資者教育

B.投資者服務(wù)

C.基金公司宣傳

D.基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示

【答案】：A37、（）又稱為選擇權(quán)合約。

A.遠(yuǎn)期合約

B.期貨合約

C.期權(quán)合約

D.外匯期貨

【答案】：C38、當(dāng)前市場(chǎng)利率為4%，某面值為100元的債券的利息為5%，剩余期限為兩年，每年付息一次，該債券的內(nèi)有價(jià)值最接近（）

A.95

B.102

C.92

D.98

【答案】：B39、ETF上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示（）。

A.申購、贖回清單

B.基金份額凈值

C.基金份額參考凈值

D.基金凈資產(chǎn)

【答案】：C40、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D41、評(píng)價(jià)企業(yè)盈利能力時(shí)，我們最常用到的是（）。

A.凈資產(chǎn)收益率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.銷售利潤率

D.負(fù)債權(quán)益比

【答案】：A42、交易所在制定標(biāo)的資產(chǎn)的等級(jí)時(shí)，常采用國內(nèi)或國際貿(mào)易中（）作為標(biāo)準(zhǔn)交割等級(jí)。

A.按期貨合約規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量等級(jí)

B.不需要任何標(biāo)準(zhǔn)品

C.標(biāo)準(zhǔn)品較小的質(zhì)量等級(jí)

D.最通用和交易量較大的標(biāo)準(zhǔn)品的質(zhì)量等級(jí)

【答案】：D43、基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

A.7

B.10

C.15

D.20

【答案】：D44、以下屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.運(yùn)作和管理基金資產(chǎn)

B.管理基金資產(chǎn)

C.托管基金財(cái)產(chǎn)

D.查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料

【答案】：D45、私募股權(quán)投資屬于（）。

A.長期投資

B.短期投資

C.中期投資

D.中長期投資

【答案】：A46、基金年底報(bào)告披露的財(cái)務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評(píng)價(jià)基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。

A.基金份額凈值增長率

B.周末基金份額凈值

C.期末可供分配利潤

D.基金凈值總額

【答案】：A47、（）指的是債券的平均到期時(shí)間，度量了債券投資者回收其全部本金和利息的平均時(shí)間。

A.凸性

B.麥考利久期

C.信用利差

D.利率期限結(jié)構(gòu)

【答案】：B48、關(guān)于基金交易業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的要求，以下表述不正確的是（）。

A.應(yīng)先審核投資指令的合法、合規(guī)和完整性

B.基金管理人應(yīng)建立完善的交易記錄制度，至少每日核對(duì)投資組合列表并存檔保管

C.基金管理人應(yīng)執(zhí)行公平交易原則，確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

D.基金經(jīng)理在緊急情況下，可直接向交易員下達(dá)投資指令直接進(jìn)行交易

【答案】：D49、（）中國證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

A.2004年

B.2006年

C.2007年

D.2005年

【答案】：C50、私募股權(quán)投資屬于（）。

A.長期投資

B.短期投資

C.中期投資

D.中長期投資

【答案】：A51、以下關(guān)于我國股權(quán)投資基金的募集方式和投向描述正確的是（）。

A.募集方式僅可非公開募集，基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)

B.募集方式可公開募集或非公開募集，基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)即可

C.募集方式可公開募集或非公開募集，基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)或公開市場(chǎng)交易的股權(quán)

D.募集方式為非公開募集，或基金投向主要為非公開交易的私人股權(quán)，二者滿足其一即可

【答案】：A52、為了完善股權(quán)投資基金（）制度，引導(dǎo)基金管理人規(guī)范其自身和基金的治理，基金業(yè)協(xié)會(huì)引入法律中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行盡職調(diào)查，并出具法律意見書。

A.登記備案

B.信息披露

C.估值核算

D.募集與設(shè)立

【答案】：A53、關(guān)于擔(dān)任基金托管人的條件，以下表述正確的是（）。

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績，良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄

C.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程

D.注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

【答案】：A54、關(guān)于基金資產(chǎn)獨(dú)立性下列說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵銷，但不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)可以相互抵銷。

B.基金管理人、基金托管人因基金財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)。

C.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣?、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其固有財(cái)產(chǎn)。

D.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其出資為限對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

【答案】：A55、下列關(guān)于基金管理費(fèi)和托管費(fèi)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.衍生工具基金的管理費(fèi)率最高

B.貨幣市場(chǎng)基金的管理費(fèi)率最低

C.基金托管費(fèi)是支付給基金管理人的管理報(bào)酬，其數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取

D.基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：C56、某投資者通過場(chǎng)外（某銀行）投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1．5％，申購當(dāng)日基金份額凈值為1．025元，則其申購手續(xù)費(fèi)為（）。

A.150

B.147.78

C.140.55

D.145.78

【答案】：B57、對(duì)于交易所上市交易的流通受限股票，按照以下公式確定估值日該股票的價(jià)值:FV=S（1-LoMD）估值過程中涉及了（）。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.亞式期權(quán)

D.百慕大期權(quán)

【答案】：C58、()是指互換合約雙方同意在約定期限內(nèi)按相同或不同的利息計(jì)算方式分期向?qū)Ψ街Ц队刹煌瑤欧N的等值本金額確定的利息，并在期初和期末交換本金。

A.互換合約

B.利率互換

C.貨幣互換

D.信用違約互換

【答案】：C59、股權(quán)回購的流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B60、下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立

B.基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效

C.基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效

D.基金募集失敗，基金管理人不需要承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，由投資人自己承擔(dān)

【答案】：D61、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。

A.杠桿收購

B.首次公開發(fā)行

C.管理層回購

D.二次出售

【答案】：A62、某投資組合在持有期為12個(gè)月，置信水平95%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為5%，則表明()。

A.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過95%

B.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過5%

C.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的最大損失為5%

D.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有95%的可能不超過5%

【答案】：D63、下列屬于股權(quán)投資基金特點(diǎn)的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B64、關(guān)于擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備條件以下說法錯(cuò)誤的（）。

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.無需具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

C.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

D.設(shè)有專門的基金托管部門

【答案】：B65、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場(chǎng)是（）。

A.一級(jí)市場(chǎng)

B.二級(jí)市場(chǎng)

C.三級(jí)市場(chǎng)

D.四級(jí)市場(chǎng)

【答案】：A66、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集證券投資基金的基金管理人和托管人是共同受托人?；鸸芾砣?、托管人因共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)如何承擔(dān)責(zé)任？（）

A.基金管理人和托管人承擔(dān)連帶賠償責(zé)任

B.基金管理人和托管人按其過錯(cuò)比例各自承擔(dān)相應(yīng)的

C.基金管理人和托管人協(xié)商承擔(dān)賠償責(zé)任

D.由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)損失

【答案】：A67、其他條件不變，以下引起基金資產(chǎn)凈值（NAV）增加的選項(xiàng)是（）

A.基金貨幣資金的減少

B.基金應(yīng)承擔(dān)的管理費(fèi)的增加

C.基金應(yīng)承擔(dān)的負(fù)債的增加

D.基金已投項(xiàng)目的公允價(jià)值的增加

【答案】：D68、在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，以下各項(xiàng)中重要性排序相對(duì)靠后的是（）。

A.有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制

B.加強(qiáng)管理層對(duì)合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度

C.加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門，監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流

D.引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)

【答案】：D69、T日買入LOF基金份額自（）日起即可在深圳證券交易所賣出或贖回。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B70、某投資人認(rèn)購1000000元的開放式基金，基金份額面值為1．00元/份，認(rèn)購費(fèi)率為1%，認(rèn)購期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購份額為（）份。

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

【答案】：A71、某有限合伙型股權(quán)投資基金成立后，有新投資者A作為有限合伙人，入伙前認(rèn)繳出資200萬元，入伙時(shí)實(shí)繳出資100萬元。關(guān)于投資者A對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)的責(zé)任，下列說法正確的是（）。

A.投資者A對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

B.投資者A對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)不承擔(dān)責(zé)任

C.投資者A以其認(rèn)繳的200萬元為限承擔(dān)責(zé)任

D.投資者A以其實(shí)繳的100萬元為限承擔(dān)責(zé)任

【答案】：C72、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)的是（）。

A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B.自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念

C.確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

D.部門設(shè)置要體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

【答案】：D73、(2016年)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)不包括（）。

A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

B.組織基金從業(yè)人員的上崗培訓(xùn)，資質(zhì)管理

C.對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)節(jié)

D.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則

【答案】：B74、股權(quán)投資基金的個(gè)人合格投資者應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，且金融資產(chǎn)不低于300萬元或近三年個(gè)人收入不低于50萬元，這里的"金融資產(chǎn)"不包括（）

A.基金份額

B.銀行理財(cái)產(chǎn)品

C.股票

D.房產(chǎn)

【答案】：D75、某投資者贖回某開放式混合型基金A類基金份額1.000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D76、(2016年)證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場(chǎng)營銷、基金的投資管理與基金的（）三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

【答案】：D77、風(fēng)險(xiǎn)投資一般采用（）形式將資金投入企業(yè)。

A.債權(quán)

B.杠桿融資

C.股權(quán)

D.杠桿籌資

【答案】：C78、關(guān)于免疫策略，以下表述正確的是（）。

A.水平配比策略是價(jià)格免疫策略中的一種策略

B.常用的免疫策略包括價(jià)格免疫、利率免疫

C.在盡量減免到期收益率變化所產(chǎn)生的負(fù)效應(yīng)的同時(shí)，盡可能從利率變動(dòng)中獲取收益

D.在久期等于持有期的基礎(chǔ)上，選擇凸性最低的債券

【答案】：C79、以下事項(xiàng)中，不屬于托管人應(yīng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告的是（）。

A.托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查

B.托管人召集持有人大會(huì)

C.發(fā)生涉及非托管業(yè)務(wù)的訴訟

D.托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%

【答案】：C80、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金幕集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。

A.沒有風(fēng)險(xiǎn)容忍度的投資者風(fēng)險(xiǎn)類別是C4

B.C5為風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的類型

C.C2風(fēng)險(xiǎn)類別投資者通常不愿承受任何投資損失

D.C1風(fēng)險(xiǎn)類別投資者可以認(rèn)購貨幣市場(chǎng)基金

【答案】：D81、按照中國人民銀行的規(guī)定，買斷式回購交易時(shí)單只券種的待返售債券余額應(yīng)小于該只債券流通量的（）

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】：B82、關(guān)于公司性股權(quán)投資基金的收益分配，說法錯(cuò)誤的是（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.都錯(cuò)誤

【答案】：B83、關(guān)于完全復(fù)制、抽樣復(fù)制、優(yōu)化復(fù)制三種指數(shù)復(fù)制方法，以下表述正確的是（）。

A.完全復(fù)制跟蹤誤差最大

B.優(yōu)化復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多

C.優(yōu)化復(fù)制跟蹤誤差最大

D.抽樣復(fù)制所使用的樣本股票數(shù)目最多

【答案】：C84、下列不屬于欺詐客戶的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A85、全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌的材料制作階段的主要工作包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D86、關(guān)于估值責(zé)任，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人在計(jì)算份額凈值時(shí)參考估值工作小組意見的，則可免除其估值責(zé)任

B.基金托管人應(yīng)該審閱基金管理人采用的估值原則和程序

C.基金托管人對(duì)基金管理人的估值結(jié)果負(fù)有復(fù)核責(zé)任

D.基金估值的責(zé)任人是基金管理人

【答案】：A87、公司型基金的設(shè)立步驟包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B88、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10227.5元

C.10347.5元

D.10447.5元

【答案】：D89、設(shè)立有限合伙企業(yè)，應(yīng)按照（）的要求提交申請(qǐng)材料.

A.工商登記部門

B.稅務(wù)主管部門

C.證券監(jiān)管部門

D.基金監(jiān)管部門

【答案】：A90、（）不是最常見和普遍的金融工具的投資產(chǎn)品。

A.金融衍生產(chǎn)品

B.股票

C.債券

D.基金

【答案】：A91、基金管理人的合規(guī)管理目標(biāo)不包括（）。

A.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理

B.建立健全基金管理人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)理體系

C.促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)

D.確?；鸪钟腥艘婪ê弦?guī)經(jīng)營

【答案】：D92、實(shí)際收益率在名義收益率的基礎(chǔ)上扣除了()的影響。

A.匯率波動(dòng)

B.稅收

C.流動(dòng)性

D.通貨膨脹率

【答案】：D93、基金管理人的高級(jí)管理層若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，必須立即向（）匯報(bào)。

A.董事會(huì)

B.股東大會(huì)

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A94、基金業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)應(yīng)考慮包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D95、基金宣傳推介材料表述基金的過往業(yè)績時(shí)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.須同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人符復(fù)核

C.應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

【答案】：B96、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金業(yè)行會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

【答案】：C97、下列關(guān)于即期利率與遠(yuǎn)期利率的說法，錯(cuò)誤的（）。

A.即期利率是金融市場(chǎng)中的基本利率，常用St表示，是指已設(shè)定到期日的零息票債券的到期收益率

B.遠(yuǎn)期利率指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平

C.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)息日起點(diǎn)不同

D.遠(yuǎn)期利率和即期利率的區(qū)別在于計(jì)算方式不同

【答案】：D98、下列不屬于優(yōu)先股的特征的是（）

A.固定的股息收益

B.無表決權(quán)

C.高風(fēng)險(xiǎn)和高收益

D.優(yōu)先分配股利和剩余資產(chǎn)

【答案】：C99、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)投資者到（）等合法渠道辦理開戶、認(rèn)購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)。

A.基金管理公司

B.基金代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.以上都是

【答案】：D100、對(duì)于股權(quán)投資基金的估值，最主要的工作是在（）評(píng)估股權(quán)投資基金各項(xiàng)投資的公允價(jià)值。

A.每個(gè)估值日

B.每年

C.每月

D.每周

【答案】：A101、（）又稱“結(jié)構(gòu)型基金”。

A.分級(jí)基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.ETF基金

【答案】：A102、申請(qǐng)境外直接上市企業(yè)的，擬上市企業(yè)籌資用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策及國家有關(guān)固定資產(chǎn)投資立項(xiàng)的規(guī)定，凈資產(chǎn)不少于（）元人民幣。

A.4億

B.3億

C.2億

D.1億

【答案】：A103、關(guān)于項(xiàng)目退出的主要方式，以下表述正確的是（）

A.從退出成本的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的成本一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的成本高

B.從退出效率的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的時(shí)間一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的時(shí)間慢

C.從退出風(fēng)險(xiǎn)的角度，上市轉(zhuǎn)讓、協(xié)議轉(zhuǎn)讓的退出都存在比較大的不確定性

D.從退出收益的角度，協(xié)議轉(zhuǎn)讓退出的收益一般比上市轉(zhuǎn)讓退出的收益高

【答案】：C104、關(guān)于均值-方差模型，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.無差異曲線是在期望收益一標(biāo)準(zhǔn)差平面上由相同給定效用水平的所有點(diǎn)組成的曲線

B.從全局最小方差組合開始，最小方差前沿的下半部分就稱為有效前沿

C.市場(chǎng)上可投資產(chǎn)形成的所有組合稱為可行集

D.無差異曲線和有效前沿相切的點(diǎn)所代表的投資組合稱為最優(yōu)組合

【答案】：B105、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。

A.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

B.職工代表大會(huì)

C.總經(jīng)理

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：A106、關(guān)于并購基金的表述正確的是（）

A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

B.并購基金投資又橡主要誠長期企業(yè)

C.并購基金往往通過注資的形式對(duì)企業(yè)增量股權(quán)進(jìn)行投資

D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進(jìn)行并購

【答案】：A107、基金公司在設(shè)置業(yè)務(wù)體系和組織架構(gòu)時(shí)，要體現(xiàn)的原則不包括（）。

A.相互制約和不相容職責(zé)分離原則

B.授權(quán)清晰原則

C.適時(shí)性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：D108、（2017年真題）基金必然的當(dāng)事人不包括（）。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.B和C

【答案】：B109、以公司形式設(shè)立的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，可以委托其他創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)或創(chuàng)業(yè)投資管理顧問企業(yè)作為管理顧問機(jī)構(gòu)，并負(fù)責(zé)（）業(yè)務(wù)。

A.法律

B.投資管理

C.合規(guī)性理

D.風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】：B110、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護(hù)工作參與者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A111、下列選項(xiàng)中不屬于房地產(chǎn)投資信托基金特點(diǎn)的是（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)較低

B.抵補(bǔ)通貨膨賬效應(yīng)

C.流動(dòng)性強(qiáng)

D.信息不對(duì)稱程度較高

【答案】：D112、關(guān)于私人股權(quán),以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的普通股

B.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的可轉(zhuǎn)換債券

C.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的公司債

D.包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

【答案】：C113、（2017年真題）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】：C114、根據(jù)運(yùn)作方式分類，可以將證券投資基金分為（）。

A.契約型基金和公司型基金

B.股票基金、債券基金、貨幣基金和混合基金

C.公募基金和私募基金

D.封閉式基金和開放式基金

【答案】：D115、在無保證債券中，受償?shù)燃?jí)最高的是()，這也是公司債的主要形式。

A.優(yōu)先無保證債券

B.優(yōu)先次級(jí)債券

C.次級(jí)債券

D.劣后次級(jí)債券

【答案】：A116、投資框架協(xié)議也稱投資條款清單，通常由（）提出。

A.基金管理人

B.投資方

C.投資決策委員會(huì)

D.目標(biāo)公司

【答案】：B117、督察長發(fā)現(xiàn)基金和公司運(yùn)作中有違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以制止，重大問題應(yīng)當(dāng)報(bào)告（）。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.總經(jīng)理

D.中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)

【答案】：D118、根據(jù)相關(guān)自律規(guī)則，股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)向股權(quán)投資基金登記備案系統(tǒng)及時(shí)報(bào)送管理人及其管理基金的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D119、（2021年真題）以下不屬于對(duì)目標(biāo)公司業(yè)務(wù)盡職調(diào)查主要內(nèi)容的是（）

A.融資運(yùn)用

B.管理團(tuán)隊(duì)

C.納稅分析

D.發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：C120、（）是目前我國股權(quán)投資基金最主要的投資資金來源。

A.工商企業(yè)

B.社會(huì)保障基金

C.政府引導(dǎo)基金

D.個(gè)人投資者

【答案】：A121、（2016年真題）（）年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A122、中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)通常具有的發(fā)展和融資需求特征不包括（）。

A.信息不對(duì)稱比較嚴(yán)重

B.創(chuàng)業(yè)成功的確定性較高

C.中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征

D.科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無形資產(chǎn)占比較高

【答案】：B123、對(duì)在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

A.6個(gè)月

B.30日

C.3個(gè)月

D.10日

【答案】：A124、下列關(guān)于證券公司設(shè)立QFII的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.經(jīng)營證券業(yè)務(wù)5年以上

B.凈資產(chǎn)不少于5億美元

C.最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度管理的證券資產(chǎn)不少于50億美元

D.最近三年平均凈資產(chǎn)利潤率不低于6%

【答案】：D125、請(qǐng)計(jì)算該組合的加權(quán)平均年化收益率是（）。

A.6%

B.9%

C.7%

D.8%

【答案】：B126、服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送服務(wù)業(yè)務(wù)情況表,每個(gè)年度結(jié)束之日起（）個(gè)月內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送運(yùn)營情況報(bào)告

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A127、公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A128、基金管理人將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致，體現(xiàn)了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架中的（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：B129、我國基金管理費(fèi)按（）支付。

A.周

B.月

C.季

D.年

【答案】：B130、基金募集期限自（）起計(jì)算。

A.基金份額發(fā)售前2天

B.基金份額發(fā)售之日

C.基金份額發(fā)售前1天

D.基金份額發(fā)售第2天

【答案】：B131、（），是指當(dāng)滿足事先設(shè)定的條件時(shí)，股權(quán)投資基金有權(quán)要求目標(biāo)企業(yè)大股東按事先約定的定價(jià)機(jī)制，買回股權(quán)投資基金所持有的全部或部分目標(biāo)企業(yè)的股權(quán)。

A.保護(hù)性條款

B.回購條款

C.反稀釋條款

D.董事會(huì)席位條款

【答案】：B132、不屬于股權(quán)投資基金的合格投資者要求的是（）。

A.金融資產(chǎn)不低于300萬元的個(gè)人

B.凈資產(chǎn)低于1000萬元的單位

C.最近三年年均收入不低于50萬元的個(gè)人

D.投資于單只基金的金額不低于100萬元

【答案】：B133、在股權(quán)投資業(yè)務(wù)中，屬于增值稅征稅范圍的是（）。

A.項(xiàng)目股息

B.分紅收入

C.通過二級(jí)市場(chǎng)退出獲得的項(xiàng)目退出收入

D.通過并購方式退出獲得的項(xiàng)目退出收入

【答案】：C134、盡職調(diào)查的目的有（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D135、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正確的是（）。

A.有利于維護(hù)非流通股股東利益

B.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C.推動(dòng)股指持續(xù)上升

D.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

【答案】：D136、證券投資基金具有優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的作用，這種作用是通過（）實(shí)現(xiàn)的。

A.購買大量消費(fèi)品

B.直接向工商企業(yè)提供信貸資金

C.將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金

D.提供長期投資

【答案】：C137、關(guān)于資產(chǎn)支持證券ABS的資金池中債務(wù)構(gòu)成種類不包括（）。

A.住房抵押貸款

B.汽車消費(fèi)貸款

C.信用應(yīng)收貸款

D.學(xué)生貸款

【答案】：A138、即期利率與遠(yuǎn)期利率的區(qū)別在于（）。

A.計(jì)息方式不同

B.收益不同

C.計(jì)息日起點(diǎn)不同

D.適用的債券種類不同

【答案】：C139、依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、靈活配置型基金、（）等。

A.可轉(zhuǎn)債基金

B.避險(xiǎn)策略型基金

C.保本型基金

D.股債平衡型基金

【答案】：D140、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回應(yīng)收取贖回費(fèi)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同，招募說明書中約定按照費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)收取贖回費(fèi)，不收取銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費(fèi)，對(duì)于持有期少于30日的投資人收取不f氏于（）的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.1%,0.75%

B.1.5%,0.5%

C.1%,0.5%

D.1.5%,0.75%

【答案】：D141、在進(jìn)行投資框架協(xié)議談判時(shí)，投融資雙方主要圍繞目標(biāo)公司（）等核心條款展開。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B142、設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司注冊(cè)資本不低于（）億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D143、（2017年真題）關(guān)于基金與股票、債券的差異，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D144、CPPI是通過比較（），進(jìn)而調(diào)整投資組合的資產(chǎn)比例，實(shí)現(xiàn)價(jià)值的保本與增值的投資組合保險(xiǎn)策略。

A.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線

B.投資組合現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

C.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與投資組合價(jià)值底線

D.單個(gè)資產(chǎn)現(xiàn)時(shí)凈值與單個(gè)資產(chǎn)價(jià)值底線

【答案】：A145、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債常歸類為（）和金融負(fù)債。

A.持有至到期投資

B.貸款和應(yīng)收款項(xiàng)

C.以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)

D.可供出售的金融資產(chǎn)

【答案】：C146、關(guān)于可轉(zhuǎn)債的回售條款，下面說法正確的是（）。

A.回售價(jià)格根據(jù)回售時(shí)標(biāo)的股票市價(jià)確定

B.回售條款由發(fā)行人行使

C.回售條款由可轉(zhuǎn)債持有人行使

D.股票下跌時(shí)可轉(zhuǎn)債持有人可以行使回售條款

【答案】：C147、公司清算組在進(jìn)行清算時(shí)，若發(fā)現(xiàn)公司財(cái)產(chǎn)不足清償債務(wù)的，清算組有責(zé)任向（）申請(qǐng)宣告破產(chǎn)。

A.股東會(huì)或股東大會(huì)

B.有管轄權(quán)的人民法院

C.公司章程約定的仲裁機(jī)構(gòu)

D.有管轄權(quán)的檢察院

【答案】：B148、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的（）個(gè)月內(nèi)，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理股權(quán)投資基金年度投資運(yùn)作基本情況。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：D149、(2017年)根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者

B.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者

C.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者

D.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

【答案】：D150、投資者在申購或贖回ETF時(shí)，申購或贖回參與券商可按照()的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。

A.0.01%

B.0.1%

C.0.5%

D.2%

【答案】：C151、（2016年真題）下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

B.基金、國債期貨

C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D.城投債、限售股

【答案】：C152、下列行為中，構(gòu)成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D153、基金管理公司最高的投資決策機(jī)構(gòu)是（）。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.投資決策委員會(huì)

【答案】：D154、私募投資基金合同指引，根據(jù)私募基金的組織形式不同，分為（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D155、（2017年真題）關(guān)于公司型基金，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)

B.公司型基金的投資者通過持有人大會(huì)發(fā)表意見，行使職權(quán)

C.公司型基金具有獨(dú)立法人地位

D.公司型基金投資者是基金公司的股東

【答案】：B156、對(duì)于B股，中國結(jié)算公司要收取結(jié)算費(fèi)，在深圳證券交易所，稱為結(jié)算登記費(fèi)，是成交金額的（），但最高不超過（）港元。

A.0.5％，500

B.0.5‰，500

C.0.5％，1000

D.0.5‰，1000

【答案】：B157、下列關(guān)于基金公司會(huì)計(jì)系統(tǒng)說法錯(cuò)誤的是（）。

A.嚴(yán)禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程

B.對(duì)公司所管理的基金，應(yīng)當(dāng)以公司所管理的全部基金為會(huì)計(jì)核算主體

C.獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于公司會(huì)計(jì)核算

【答案】：B158、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D159、做市商制度是指（）。

A.保證金交易市場(chǎng)

B.經(jīng)紀(jì)人市場(chǎng)

C.指令驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)

【答案】：D160、基金信息披露應(yīng)用XBRL的意義在于（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、以下關(guān)于ETF聯(lián)接基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤目標(biāo)ETF

B.密切跟蹤指標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)

C.采用封閉式運(yùn)作方法

D.可以在場(chǎng)外申購或者贖回

【答案】：C162、（）《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》是行政監(jiān)管的主要法律法規(guī)依據(jù)。

A.《外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)管理規(guī)定》

B.《證券法》

C.《關(guān)于設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的暫行規(guī)定》

D.《新興產(chǎn)業(yè)創(chuàng)投計(jì)劃參股創(chuàng)業(yè)投資基金管理暫行辦法》

【答案】：B163、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)制定完善的資金清算流程，資金管理符合（）對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀保監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A164、（）是指貨幣市場(chǎng)基金開放申購和贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露節(jié)假日期間的每萬份基金凈收益，節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和7日年化收益率。

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.偏離度公告

【答案】：C165、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。

A.發(fā)售基金份額

B.建立并管理投資者資金賬戶

C.建立并保管基金投資者名冊(cè)

D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

【答案】：C166、下列屬于基金巨額贖回的是()。

A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

B.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的6%

C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

D.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的2%

【答案】：A167、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個(gè)月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價(jià)格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。上述說法（）。

A.錯(cuò)誤

B.部分錯(cuò)誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C168、某基金管理人統(tǒng)計(jì)了某個(gè)基金產(chǎn)品100個(gè)交易日的每天凈值變化的基點(diǎn)值△(單位：點(diǎn)），并將△從小到大依次排列，分別為△(1)-△(100),其中△(91)-△(100)為15.75,16.34,15.78,16.85,17.12,17.56,18.41,18.57,18.87,18.99,則△的上2.5%分位數(shù)為（）

A.16.78

B.16.56

C.16.34

D.18.72

【答案】：D169、關(guān)于LOF基金上市交易的表述,正確的是（）。

A.LOF基金上市首日交易沒有價(jià)格漲跌幅限制

B.LOF基金上市首日的開盤參考價(jià)為基金發(fā)行價(jià)格

C.LOF基金上市交易實(shí)行T+0的交易制度

D.LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

【答案】：D170、以下指標(biāo)不屬于股票基金風(fēng)險(xiǎn)的衡量指標(biāo)的是（）。

A.持股集中度

B.收益率

C.標(biāo)準(zhǔn)差

D.貝塔系數(shù)

【答案】：B171、（）是指投資者利用收購的資產(chǎn)作為債務(wù)抵押進(jìn)行收購的策略。

A.管理層收購

B.杠桿收購

C.承債式并購

D.兼并收購

【答案】：B172、最適用于以市凈率為估值乘數(shù)，采用相對(duì)估值法進(jìn)行估值的企業(yè)是（）。

A.某通訊設(shè)備制造企業(yè)

B.某經(jīng)營物流配送企業(yè)

C.某地方型民營銀行

D.某影視制作企業(yè)

【答案】：C173、公開募集基金包括（）。

A.向不特定對(duì)象募集資金

B.向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人

C.法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形

D.以上都是

【答案】：D174、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的專業(yè)知識(shí)和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.守法合規(guī)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實(shí)守信

【答案】：C175、基金的服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.基金管理人

B.基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

C.律師事務(wù)所

D.基金持有人

【答案】：D176、（2019年真題）關(guān)于基金份額持有人大會(huì)，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)只能采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開

B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

C.召集基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)相關(guān)事項(xiàng)

D.基金份額持有人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行決

【答案】：A177、下列與償債能力評(píng)估相關(guān)度最高的一項(xiàng)工作是()。

A.結(jié)合公司的稅收優(yōu)惠情況、財(cái)政補(bǔ)貼情況、公司對(duì)稅收政策及財(cái)政補(bǔ)貼的依賴程度綜合判斷

B.結(jié)合公司的盈利情況、(凈)資產(chǎn)收益率、公司盈利能力變動(dòng)情況綜合判斷

C.結(jié)合公司的收入情況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況、公司生產(chǎn)模式及存貸周轉(zhuǎn)等情況綜合判斷

D.結(jié)合公司的現(xiàn)金流狀況、銀行資信狀況、可利用的融資渠道以及授信額度等情況綜合判斷

【答案】：D178、關(guān)于基金托管人，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D179、甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢(shì)，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為，下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A180、基金上市交易后，按交易所要求需在每日開市前公布申購、贖回清單的基金是（）。

A.定期開放式基金

B.LOF

C.ETF

D.封閉式基金

【答案】：C181、（）是指計(jì)算公司各年度毛利率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率等，分析公司各年度盈利能力及其變動(dòng)情況，分析和判斷公司盈利能力的持續(xù)性。

A.盈利能力分析

B.財(cái)務(wù)比率分析

C.償債能力分析

D.運(yùn)營能力分析

【答案】：A182、關(guān)于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置以及戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B183、買斷式回購的具體期限由交易雙方確定，但最長不得超過（）天。

A.30

B.60

C.90

D.91

【答案】：D184、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本框架不包括（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.目標(biāo)設(shè)定

C.風(fēng)險(xiǎn)披露

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：C185、假設(shè)投資者在2014年4月10日（周五）申購了貨幣市場(chǎng)基金份額，那么基金將從（）開始計(jì)算其權(quán)益。

A.4月10日

B.4月11日

C.4月12日

D.4月13日

【答案】：D186、金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A.收益性

B.杠桿性

C.聯(lián)動(dòng)性

D.不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性

【答案】：A187、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級(jí)管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A188、（2016年真題）在我國基金募集申請(qǐng)監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請(qǐng)的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.專家評(píng)審會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：D189、基金年度報(bào)告是基金的各類信息披露文件中信自量最大的文件，在會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（）日內(nèi)經(jīng)過審計(jì)后予以公告。

A.10

B.30

C.60

D.90

【答案】：D190、下列屬于合規(guī)管理的基本原則的是()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D191、（2019年真題）下列關(guān)于金融與居民的投資理財(cái)?shù)恼f法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.貨幣資金來源于居民從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B.理財(cái)是對(duì)財(cái)務(wù)進(jìn)行管理，以實(shí)現(xiàn)財(cái)產(chǎn)的保值、增值

C.居民的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)與金融的聯(lián)結(jié)越來越松散了

D.現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中居民收入絕大部分是貨幣性收入

【答案】：C192、（）是境內(nèi)具有法人資格的非金融企業(yè)發(fā)行的，僅在銀行間債券市場(chǎng)上流通的短期債務(wù)工具。

A.短期政府債券

B.回購協(xié)議

C.短期融資券

D.銀行承兌匯票

【答案】：C193、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C194、將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值（）以上的公司為大盤股。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

【答案】：D195、對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，可以由()提供。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D196、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位、法律依據(jù)和職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.2013年6月1日，新修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》增設(shè)了第十二章“基金業(yè)協(xié)會(huì)”，為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國股權(quán)投資基金行業(yè)的自律機(jī)構(gòu)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)之一是依法辦理非公開募集基金的登記、備案

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)不是社會(huì)團(tuán)體法人

【答案】：D197、下列不屬于盡職調(diào)查的作用的是（）。

A.成本分析

B.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

C.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

D.投資決策輔助

【答案】：A198、基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由（）承擔(dān)，基金份額持有人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)（）責(zé)任。

A.基金財(cái)產(chǎn)本身、無限

B.基金財(cái)產(chǎn)本身、有限

C.基金管理人、有限

D.基金管理人、無限

【答案】：B199、基金合同明確約定不托管的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)本指引要求在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施、（）和（）。

A.制約機(jī)制、協(xié)商機(jī)制

B.保管機(jī)制、協(xié)商機(jī)制

C.制約機(jī)制、糾紛解決機(jī)制

D.保管機(jī)制、糾紛解決機(jī)制

【答案】：D200、（2016年真題）世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.法國

D.德國

【答案】：B201、如果沒有（），創(chuàng)始人股東可以做以下事情：發(fā)型巨量股份給創(chuàng)始人，將投資人股份比例稀釋成接近零

A.保護(hù)性條款

B.回售條款

C.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

D.反攤薄條款

【答案】：A202、基金份額持有人要求基金管理人購回其所持有的開放式基金份額的行為稱作開放式基金的（）。

A.申購

B.認(rèn)購

C.贖回

D.轉(zhuǎn)換

【答案】：C203、可轉(zhuǎn)換公司債券享受轉(zhuǎn)換特權(quán)，在轉(zhuǎn)換前與轉(zhuǎn)換后的形式分別是（）。

A.股票、公司債券

B.公司債券、股票

C.都屬于股票

D.都屬于債券

【答案】：B204、下述關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律屬性說法正確的是（）。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是民辦非企業(yè)單位

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是社會(huì)團(tuán)體法人

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是行政機(jī)關(guān)

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是事業(yè)單位法人

【答案】：B205、（）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。

A.投資咨詢與基金咨詢

B.投資跟蹤與評(píng)價(jià)

C.受理投訴

D.公開客戶檔案

【答案】：D206、(2016年)關(guān)于熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)的前提是熟悉相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范

B.我國有關(guān)基金從業(yè)人員的行為規(guī)范，在同一個(gè)層次的規(guī)范性文件之中進(jìn)行了集中性闡述

C.基金機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化工作流程管理，完善各項(xiàng)規(guī)章制度，在機(jī)構(gòu)內(nèi)部形成守法合規(guī)的企業(yè)文化

D.基金機(jī)構(gòu)要建立健全學(xué)習(xí)和運(yùn)用法律法規(guī)等行為規(guī)范的各項(xiàng)機(jī)制，為從業(yè)人員熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范創(chuàng)造條件

【答案】：B207、監(jiān)事會(huì)可以依法行使下列哪些職權(quán)（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B208、關(guān)于封閉式基金利潤分配，以下表述正確的是（）

A.利潤分配可能導(dǎo)致封閉式基金份額數(shù)據(jù)發(fā)生變化

B.利潤分配一定會(huì)導(dǎo)致現(xiàn)金流出封閉式基金

C.不同投資者持有相等數(shù)量的某封閉式基金份額，在某次利潤分配中所分得現(xiàn)金可能不相等

D.利潤分配不會(huì)影響封閉式基金的份額凈值

【答案】：B209、中央銀行票據(jù)是一種短期債務(wù)憑證，用于調(diào)節(jié)商業(yè)銀行的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額準(zhǔn)備金

D.信貸規(guī)模

【答案】：C210、（）股權(quán)投資基金分紅只能采用現(xiàn)金分配的形式；（）股權(quán)投資基金分紅可以采用現(xiàn)金分配和以分紅金額派發(fā)新股的形式。

A.合伙型/契約型

B.有限責(zé)任公司型/股份有限公司型

C.公司型/合伙型

D.有限責(zé)任公司型/合伙型

【答案】：B211、目前,我國貨幣市場(chǎng)工具不可以由（）發(fā)行。

A.證券公司

B.政府

C.金融機(jī)構(gòu)

D.信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)

【答案】：A212、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)投資者的商業(yè)秘密及（）嚴(yán)格保密。并確?；鹣嚓P(guān)的未公開信息不被用于進(jìn)行非法交易等。

A.宗教信仰

B.個(gè)人信息

C.職業(yè)操守

D.資金規(guī)模

【答案】：B213、(2017年)關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，下列描述正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊(cè)后募集

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委任基金托管人托管

D.僅向特定對(duì)象募集資金并累計(jì)超過200人

【答案】：A214、下列關(guān)于開放式分級(jí)基金份額申購和贖回的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式分級(jí)基金份額的申購和贖回包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式

B.目前我國發(fā)行的合并募集的分級(jí)基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購和贖回

C.開放式分級(jí)基金份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

D.合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購金額不得低于10萬元

【答案】：D215、(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場(chǎng)的證券投資基金。

A.本國（地區(qū)）

B.他國（地區(qū)）

C.第三國

D.本國（地區(qū)）或第三國

【答案】：D216、（）依法擔(dān)負(fù)國家對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施集中統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀監(jiān)會(huì)

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院

【答案】：A217、（）是以居民住房抵押貸款或商用住房抵押貸款組成的資金池為支持的。

A.住房抵押貸款支持證券

B.商用住房抵押貸款

C.人民幣債券

D.外幣債券

【答案】：A218、(2017年)關(guān)于基金管理人對(duì)所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是（）。

A.不同基金可以共用名冊(cè)登記

B.應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算

C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶

D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

【答案】：B219、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D220、LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在（）系統(tǒng)。

A.中國結(jié)算公司注冊(cè)

B.中國結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記

C.交易所

D.中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算

【答案】：D221、下列關(guān)于QFII機(jī)制的意義，說法正確的是()。

A.為境內(nèi)金融資產(chǎn)提供風(fēng)險(xiǎn)分散渠道，并有效分流儲(chǔ)蓄，化解金融風(fēng)險(xiǎn)

B.有利于引導(dǎo)國內(nèi)居民通過正常渠道參與境外證券投資，減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監(jiān)控的狀態(tài)

C.有利于支持香港特區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展

D.促使中國封閉的資本市場(chǎng)向開放的市場(chǎng)轉(zhuǎn)變

【答案】：D222、基金托管人主要負(fù)責(zé)辦理的信息披露事項(xiàng)包括()。

A.凈值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C223、（2018年真題）關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.新入伙的有限合伙人對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，以其實(shí)繳出資額為限承擔(dān)責(zé)任

B.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額繳納出資，未按期足額繳納出資，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同意，并依法訂立書面入伙協(xié)議

D.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等責(zé)任，入伙協(xié)議另有約定的，從其約定

【答案】：A224、股權(quán)投資基金的組織形式不包括（）。

A.債券型

B.有限合伙型

C.公司型

D.信托（契約）型

【答案】：A225、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金類型是（）。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.對(duì)沖基金

D.契約型基金

【答案】：B226、關(guān)于股權(quán)投資基金并購?fù)顺龅牧鞒毯头椒?，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.股權(quán)投資基金作為賣方需要準(zhǔn)備信息備忘錄，以提高信息披露的質(zhì)量

B.資產(chǎn)評(píng)估最終的評(píng)估結(jié)果將由雙方在評(píng)估的基礎(chǔ)上協(xié)商得到

C.價(jià)值評(píng)估的目的之一在于估算出股權(quán)投資基金并購?fù)顺龅膬r(jià)值份額

D.買賣雙方之間存在信息不對(duì)稱，盡職調(diào)查可以盡可能地降低賣方的收購風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D227、在財(cái)務(wù)盡調(diào)過程中對(duì)目標(biāo)公司償債能力進(jìn)行評(píng)估時(shí)，除計(jì)算其今年來資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)等指標(biāo)外，以下與償債能力評(píng)估相關(guān)度最高的一項(xiàng)工作是（）

A.結(jié)合公司的盈利情況、（凈）資產(chǎn)收益率、公司盈利能力變動(dòng)情況綜合判斷

B.結(jié)合公司的現(xiàn)金流狀況、銀行資信狀況、可利用的融資渠道以及授信額度等情況綜合判斷

C.結(jié)合公司的收入情況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)情況、公司生產(chǎn)規(guī)模及存貨周轉(zhuǎn)等情況綜合判斷

D.結(jié)合公司的稅收優(yōu)惠情況、財(cái)政補(bǔ)貼情況、公司對(duì)稅收政策及財(cái)政補(bǔ)貼的依賴程度綜合判斷

【答案】：B228、某企業(yè)2015年實(shí)現(xiàn)凈利潤2000萬元，折舊等非現(xiàn)金費(fèi)用合計(jì)300萬元，支付借款利息費(fèi)用合計(jì)200萬元，固定資產(chǎn)投資支出1000萬元，營運(yùn)資本凈增加500萬元，所得稅率為25%。該企業(yè)2015年度企業(yè)自由現(xiàn)金流（FCFF）為（）。

A.950萬元

B.1500萬元

C.1950萬元

D.900萬元

【答案】：A229、（）基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收人的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

A.收入型

B.避稅型

C.增長型

D.貨幣市場(chǎng)型

【答案】：C230、基金管理人的合規(guī)管理主要涉及（）等內(nèi)容。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.公司治理

C.投資管理

D.以上都是

【答案】：D231、（）是指結(jié)算系統(tǒng)實(shí)時(shí)檢查參與者券款情況，只要結(jié)算所需條件滿足即可進(jìn)行券款的交收。

A.實(shí)時(shí)處理

B.批量處理

C.當(dāng)面處理

D.集中處理

【答案】：A232、規(guī)定養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)基金、共同基金等類型的合格投資者，以及合格投資者發(fā)起設(shè)立的開放式中國基金的投資本金鎖定期為（）個(gè)月。

A.12

B.6

C.3

D.2

【答案】：C233、并購基金對(duì)投資對(duì)象的整合主要通過（）方面來實(shí)現(xiàn)。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B234、基金管理人會(huì)計(jì)核算控制應(yīng)（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D235、基金管理人應(yīng)自基金募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：A236、我國證券市場(chǎng)發(fā)展的先后順序?yàn)椋ǎ?/p>

A.柜臺(tái)市場(chǎng)>交易所市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)

B.交易所市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)>柜臺(tái)市場(chǎng)

C.柜臺(tái)市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)>交易所市場(chǎng)

D.交易所市場(chǎng)>柜臺(tái)市場(chǎng)>銀行間市場(chǎng)

【答案】：A237、（2017年真題）某股權(quán)投資基金管理人根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)，突出體現(xiàn)了內(nèi)部控制的（）構(gòu)成要素。

A.內(nèi)部監(jiān)督

B.內(nèi)部環(huán)境

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.控制活動(dòng)

【答案】：D238、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)（）Ⅰ.牢固樹立合法合規(guī)經(jīng)營的理念Ⅱ.管理人及其從業(yè)人員誠實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、恪盡職守Ⅲ.牢固樹立風(fēng)險(xiǎn)控制優(yōu)先的意識(shí)Ⅳ.培養(yǎng)從業(yè)人員的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A239、以下關(guān)于金融去杠桿說法正確的是（）。

A.金融去杠桿首先抑制經(jīng)濟(jì)增長，而非壓縮資產(chǎn)泡沫

B.金融去杠桿首先壓縮資產(chǎn)泡沫，而非抑制經(jīng)濟(jì)增長

C.金融去杠桿只為抑制經(jīng)濟(jì)增長

D.金融去杠桿只為壓縮資產(chǎn)泡沫

【答案】：B240、（2017年真題）證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采?。ǎ┑却胧?/p>

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

【答案】：D241、（2017年真題）下列關(guān)于基金上市交易公告書的編制和披露的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.LOF需要披露上市交易公告書

B.封閉式基金需要披露上市交易公告書

C.ETF需要披露上市交易公告書

D.場(chǎng)外貨幣基金需要披露上市交易公告書

【答案】：D242、清算退出的流程包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C243、一般情況下，已經(jīng)正式受理的基金認(rèn)購申請(qǐng)（）。

A.可以撤銷

B.不得撤銷

C.可以撤銷，但必須在3日內(nèi)提出

D.在基金登記前可隨時(shí)撤銷

【答案】：B244、ETF的場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)不包括（）。

A.現(xiàn)金替代

B.現(xiàn)金差額

C.組合證券

D.組合外證券

【答案】：D245、（）階段，對(duì)目標(biāo)公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)與法律進(jìn)行非常詳盡而深入的調(diào)查與了解。

A.盡職調(diào)查

B.初步盡職調(diào)查

C.項(xiàng)目開發(fā)與篩選

D.決策調(diào)查

【答案】：A246、募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向特定對(duì)象宣傳推介基金。應(yīng)對(duì)投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和（）進(jìn)行評(píng)估。投資者應(yīng)當(dāng)以書面形式承諾其符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)。

A.個(gè)人投資喜好

B.風(fēng)險(xiǎn)了解狀況

C.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

D.對(duì)市場(chǎng)了解狀況

【答案】：C247、（2017年真題）股權(quán)投資基金的收入主要來源于（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A248、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的相關(guān)指引，ETF聯(lián)接基金投資于目標(biāo)ETF的資產(chǎn)不得低于基金資產(chǎn)凈值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D249、（）股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

A.靈活配置型基金

B.股債平衡型基金

C.偏股型基金

D.偏債型基金

【答案】：B250、對(duì)于投資者而言，根據(jù)不同的市場(chǎng)行情下達(dá)合適的交易指令是非常關(guān)鍵的，這些指令可以分為市價(jià)指令和（）。

A.限價(jià)指令

B.止損指令

C.隨價(jià)指令

D.以上選項(xiàng)都對(duì)

【答案】：C251、LOF的申購、贖回采用()原則。

A.份額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.金額申購、份額贖回

D.份額申購、金額贖回

【答案】：C252、某基金的份額凈值在第一年年初時(shí)為1元，到了年底基金份額凈值達(dá)到2元，但時(shí)隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的幾何平均收益率為（）。

A.10

B.5

C.0

D.15

【答案】：C253、在某基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上分散系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)?！蓖顿Y經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注?！标P(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。

A.兩者均正確

B.A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說法正確

C.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤

D.兩者均不正確

【答案】：B254、基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

【答案】：A255、在基金管理公司的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度中，以下用于明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境及內(nèi)控措SS等內(nèi)容的文件是（）。

A