廣西2016年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題

廣西2016年下半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述考試試題本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.下列關(guān)于開放式基金認購與申購的說法，不正確的是__。

A．募集期內(nèi)的認購比其后的申購在費率上通常會有所優(yōu)惠

B．股票基金、債券基金認購時按照面值認購，而在申購時不知道成交價格

C．股票基金、債券基金申購以金額申請，贖回以份額申請

D．貨幣市場基金認購時按照面值認購，申購時基金份額價格在買賣當(dāng)時無法確定

2.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T

B．T+1

C．T+2

D．T+3

3.制定和執(zhí)行交易計劃。

A．研究部

B．投資部

C．交易部

D．法律部4.下列各項，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是__。

A．總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

B．設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù)

C．有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施

D．有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度5.根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為__。

A．認股權(quán)證和備兌權(quán)證

B．認購權(quán)證和認沽權(quán)證

C．美式權(quán)證和歐式權(quán)證

D．股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證6.__是用來分析貨幣市場基金的指標(biāo)。

A．融資比例

B．保本期

C．安全墊

D．擔(dān)保人7.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。

A．銀行理財產(chǎn)品

B．銀行儲蓄存款

C．基金

D．券商集合計劃8.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。

A．前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

B．自助式前臺系統(tǒng)

C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)9.__可能導(dǎo)致交易型開放式指數(shù)基金(ETF)的收益率與跟蹤指數(shù)的收益率之間存在跟蹤誤差。

A．抽樣復(fù)制

B．現(xiàn)金留存

C．完全復(fù)制

D．基金費用10.下列關(guān)于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金

B．依據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等

D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金11.“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上第一個__。

A．開放式基金

B．封閉式基金

C．公司型基金

D．契約型基金12.目前，我國債券型基金的認購費率通常在（）以下。

A．0.5%

B．1%

C．1.5%

D．2%

二、多項選擇題（共34題，每題2分。每題的備選項中，有多個符合題意）13.基金宣傳推介材料可以__。

A．違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

B．夸大或者片面宣傳基金

C．登載基金的過往業(yè)績

D．登載單位或者個人的推薦性文字14.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。

A．血清鐵減少

B．血清鐵蛋白降低

C．血清總鐵結(jié)合力增高

D．運鐵蛋白飽和度降低

E．紅細胞內(nèi)原卟啉增高15.基金信息披露的內(nèi)容不包括__。

A．募集信息披露

B．預(yù)期信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露16.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。

A．封閉式基金和開放式基金

B．契約型基金和公司型基金

C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金D．臨時信息披露

26.貨幣市場基金的份額凈值__。

A．固定在1元人民幣

B．隨市場利率的上升而減少

C．隨市場利率的上升而增加

D．隨平均剩余期限的增加而增加27.下列選項中，不屬于基金托管人職責(zé)的是__。

A．防止基金財產(chǎn)挪作他用，有效保障資產(chǎn)安全

B．促使基金管理人按有關(guān)要求運作基金財產(chǎn)，保護份額持有人利益

C．計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格

D．防范、減少基金會計核算中的差錯28.企業(yè)補充流動資金的重要手段是__。

A．發(fā)行股票

B．發(fā)行短期債券

C．發(fā)行長期債券

D．購買政府債券29.證券交易所通過連續(xù)__方式形成證券交易價格。

A．拍賣

B．協(xié)商

C．公開招標(biāo)

D．公開競價30.投資者參與認購開放式基金，投資者T日提交認購申請后，一般可于__日后到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。

A．T+1

B．T+2

C．T+3

D．T+431.下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險測試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請和提供售后跟蹤服務(wù)

B．基金銷售機構(gòu)需要在投資者認購超過其風(fēng)險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性

D．基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議32.我國首次頒布的規(guī)范證券投資基金運作的行政法規(guī)是__。

A．《證券法》

B．《證券投資基金法》

C．《證券投資基金管理暫行辦法》

D．《開放式證券投資基金試點管理辦法》33.以下屬于貨幣證券的有__。

A．商業(yè)匯票

B．商業(yè)本票

C．金融債券

D．銀行匯票34.小李有30萬元人民幣，根據(jù)(公司法)，他至多可以投資設(shè)立__個一人有限責(zé)任公司。

A．1

B．2

C．3

D．435.關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移

C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動

D．債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)

36.承購包銷和__等方式。

A．私募發(fā)行

B．招標(biāo)發(fā)行

C．私下發(fā)行

D．網(wǎng)上發(fā)行

37.政府和中央政府直屬機構(gòu)是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。

A．股票

B．債券

C．開放式基金

D．封閉式基金

38.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。

A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔(dān)賠償責(zé)任

C．依法處分基金財產(chǎn)

D．嚴守基金商業(yè)秘密

39.下列各項中，基金信息披露不包括__。

A．登記信息披露

B．募集信息披露

C．運作信息披露

D．臨時信息披露

40.基金管理公司的股東均應(yīng)具備的條件有__。

A．具有良好的社會信譽，最近3年在稅務(wù)、工商等行政機關(guān)以及金融監(jiān)管、自律管理、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良記錄

B．注冊資本、凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于3億元人民幣

C．持續(xù)經(jīng)營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內(nèi)部監(jiān)控制度完善

D．最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰

41.關(guān)于基金管理人，下列認識錯誤的是__。

A．在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān)

B．設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

C．基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會計核算等多方面的職責(zé)

D．基金管理人是基金的募集者和管理者

42.下列關(guān)于國家股的說法，錯誤的是__。

A．國家股是國有股權(quán)的一個組成部分

B．國家股可由國務(wù)院授權(quán)投資的機構(gòu)持有

C．國有股權(quán)原則上不可以轉(zhuǎn)讓

D．國有資產(chǎn)管理部門是國有股權(quán)行政管理的專職機構(gòu)

43.下列屬于我國基金交易費用的有__。

A．印花稅

B．開戶費

C．過戶費

D．經(jīng)手費

44.劃分基金評價等級時，目前常用的等級評價主要根據(jù)指標(biāo)的排序范圍設(shè)置為（）個等級。

A．3

B．5

C．6

D．10

45.基金銷售機構(gòu)應(yīng)__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關(guān)注投資人的風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險收益特征的匹配性

C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務(wù)手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權(quán)益須知》

46.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是__。

A．開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算

B．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換

C．投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格

D．基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進行確認

47.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，決定著股票的__。

A．票面價值

B．賬面價值

C．清算價值

D．內(nèi)在價值

48.基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級一般不包括__。