ERP沙盤模擬之財務總監(jiān)心得體會

ERP沙盤模擬之財務總監(jiān)心得體會ERP沙盤模擬這門課是集中上課的，山于剛剛遇上浙江省計算機辦公軟件等級考，我們這次的ERP模擬真正上課的時間只有3天。第一天，來到教室對于ERP這門課其實是一點都不了解的，每個人都顯得的那么迷茫，乂有點興奮，躍躍欲試。然后在老師的介紹下我們初步了解了這門課的大概流程，那么要如何經營好一個公司呢，一個公司的運營乂要如何落實到各個部門，在老師的組織下，我們進行了分組，有火速進行了會議，大致確定了組內每個人的職務和自己要負責的業(yè)務。而我分到了財務總監(jiān)的工作，由于我們的專業(yè)沒有上過會計專業(yè)的課程，所以在財務方面我們的基礎比別的組落后，，我們也只能根據實驗指導書上的一些淺顯的財務知識盡可能的趕快上手。在老師帶著做了兩年的經營后，我們慢慢的熟悉了經營公司的流程，我對財務總監(jiān)這個角色應承擔的工作任務與責任，算是有了個初步的了解，財務的職責主要是負責資金的籌集和管理，做好現(xiàn)金的預算，管好、用好公司的資金。此時我才真正的意識到我的工作確實是貫穿企業(yè)經營的各個階段，責任之大，任務之巨，頓時讓我加倍的清醒。接下來就是給我們一次模擬的機會，老師給了我們半天的時間來經營4年的時間，作為6年經營的練習。在這個4年的公司經營的過程中，我們發(fā)現(xiàn)了一些問題：首先，資金運用的不正確，短貸應當用作流動資金，而不能用來購買廠房、生產線等固定資產，這樣會使資金短缺，生產線停產，嚴重時還會因為沒有現(xiàn)金而換不出貸款，資金周轉不過來。其次，在貸款之前應當先做一個詳細的預算和對公司之后兒年所要經營的方向有一個大致的了解，這樣才能制定出一個詳細的貸款計劃。有了這些經驗我們在之后的正式經營六年計劃有了很大的幫助。財務總監(jiān)的工作范圍很難明確的界定，它既是CEO的得力助手，在日常業(yè)務中與CEO并肩作戰(zhàn)，及時監(jiān)督企業(yè)的運作狀況，必要時給予企業(yè)一個合理的建議;乂要與運營總監(jiān)進行有效的溝通，聽取關于主產的規(guī)劃方案，并給予最有利的支持；還要合理安排并支付采購總監(jiān)擬訂的采購計劃；同時，每年年初還要給營銷總監(jiān)最大的財政支持用于廣告費用等的支出?？傊攧湛偙O(jiān)的每件工作，都是別人無法替代的。并且有些事情是無法授權給他人的。我的日常丄作：（1） 跟隨企業(yè)經營的進行；（2） 支付企業(yè)的各項費用，并及時地核對帳LI；（3） 審核企業(yè)新項LI投資的可行性；（4） 對企業(yè)將要進行的戰(zhàn)略規(guī)劃，提出意見，并給予財務預計支持；（5） 規(guī)劃企業(yè)的貸款業(yè)務，總體平衡企業(yè)的各項指標；（6） 年終作出企業(yè)綜合管理費用明細表、損益表、資產負債表；（7） 對下年度的總資金額、各項支出進行評估和預算。雖然有了之前四年經營的經驗教訓，可到了六年經營的時候還是出現(xiàn)了各種各樣的問題，在六年開始的時候，在CEO的策劃下，我們對六年的資金進行了評估和預算；雖然算不上資金充裕，順利生產還是可以的，但在實際操作的時候還是碰到了資金鏈斷裂的瓶頸。我總結了下原因，主要是沒有與采購和生產那邊及時溝通，從而導致了在笫四年年初的時候因為貸款的額度已經是最高限額，所以只能用借高利貸、將應收賬款貼現(xiàn)來緩解資金危機，也因此造成企業(yè)的大量資金本不該有的損失。由于第五年訂單接的比較少，所以導致了生產線上成品積壓的較多，在第六年的廣告投入上，我們也做了改動。接到了9張訂單，至此資金才有回流的趨勢。到了第六年末，在與財務助理清算資產表得出了我們公司已經真正的盈利，所有者權益也有所增加，為我們的團隊帶來了一縷春風。到了這個時候我們團隊的積極性才被完全的調動起來，可是時間也進入了尾聲。結束了“6年”的經營，課程也即將結束了，我們仍然覺得意猶未盡，看著桌面上經歷了“6年”拼搏之后的企業(yè)的現(xiàn)狀，我們突然有點不舍，也很感慨。從一家曾經瀕臨破產的企業(yè)，到現(xiàn)在可謂是一家相當有實力、有潛力的企業(yè)，這一路經營下來，我們堅信，我們的企業(yè)才剛步入成熟期，以后的發(fā)展肯定會越來越好的?！?年”的辛苦經營將使每個團隊的經營潛力得到發(fā)揮，在這里看到激烈的市場競爭、部門間的密切協(xié)作、掌握的經營理念的迅速應用、團隊的高度團結。在虛擬公司里，特別是在沙盤上面，我們可以很容易的看出企業(yè)的現(xiàn)金流量、應收賬款、行政費用、折舊費，生產線、市場認證等營運指標。怎樣讓企業(yè)走向更美好的明天，不僅需要團隊里的每一個人的配合，還需要有一套完整的營運計劃，不能走一步看一步。這樣才能根據環(huán)境、戰(zhàn)略與能力三者的關系，當環(huán)境發(fā)生變化時，為了適應這種變化，企業(yè)必須改變戰(zhàn)略，制定出適應新環(huán)境的新戰(zhàn)略。同樣，當戰(zhàn)略改變了，企業(yè)的能力也必須隨著變化，從而使企業(yè)的能力能夠符合戰(zhàn)略的要求，保證戰(zhàn)略的實現(xiàn)。其次，具體的職業(yè)定位，做好每個職務都很不容易，最重要的，我想是要具有良好的職業(yè)素養(yǎng)，以及與人合作的精神，還有就是堅持原則。融資渠道的正確應用是至關重要的，向銀行貸款其實是有利于企業(yè)的資金周轉的，對企業(yè)起到的作用是不可忽視的，一定程度的負債對于企業(yè)來說并非不是件好事，它可以起到杠桿的作用。一個企業(yè)的良好信譽在在銀行貸款中有著不可替代的作用。對企業(yè)也要有一個全面的了解，在CEO做出決策前應當對企業(yè)目前的資金情況做一個評估，不能一味的聽CEO的安排辦事，在適當的時候應該協(xié)助CEO避免做出錯誤的決策，而導致企業(yè)破產。在遇到困境時要有樂觀積極的態(tài)度，要對自己、對企業(yè)充滿信心。暫時的困境或許可以給我們更多的思考、