投資理財(cái)策略1

投資理財(cái)策略2024/3/12投資理財(cái)策略[1]內(nèi)容大綱一、投資理財(cái)步驟：需求→目的→策略→方法二、正確的投資理財(cái)觀念三、投資五不四、投資的基本原則、建言五、各種投資理財(cái)方式簡(jiǎn)介及秘笈介紹六、投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系七、投資組合建議投資理財(cái)策略[1]一．投資理財(cái)步驟：

需求→目的→策略→方法需求：您的欲望為何？如：我想買車、買房子。＜抽象＞目的：將欲望轉(zhuǎn)為現(xiàn)實(shí)。如：買2011款邁騰1.8TSI手自一體舒適型的車。＜具體＞策略：可承擔(dān)何種程度的投資？如：高、中、低風(fēng)險(xiǎn)。＜抽象＞方法：具體的投資方法。如：購(gòu)買股票，債券，保險(xiǎn)，儲(chǔ)蓄。＜具體＞

投資理財(cái)策略[1]二．正確的投資理財(cái)觀念

簡(jiǎn)要的理財(cái)觀念→分散的投資組合→長(zhǎng)期的執(zhí)行理財(cái)1．切記高報(bào)酬率、高風(fēng)險(xiǎn)。2．三不政策：不怕、不急、不貪。3．時(shí)時(shí)關(guān)心、每月檢視、每年調(diào)整。4．不幸賠錢，要當(dāng)做是一種學(xué)習(xí)的過(guò)程。5．適當(dāng)?shù)牟攀亲詈?，不要一味抄襲它人方法。6．『生涯』理財(cái)規(guī)劃的觀念，要同時(shí)為未來(lái)作打算。

投資理財(cái)策略[1]三、投資五不不要完全以來(lái)過(guò)去的績(jī)效，做投資決定不要只著重進(jìn)場(chǎng)時(shí)間不要低估通貨膨脹不忘每季審閱您的資產(chǎn)分配情況不要把所有雞蛋放在同一個(gè)籃子里投資理財(cái)策略[1]四、投資的基本原則、建言1．投資的四項(xiàng)基本原則投資的第一個(gè)基本原則--長(zhǎng)期投資投資的第二個(gè)基本原則--分散投資投資的第三個(gè)基本原則--及早投資投資的第四個(gè)基本原則--持續(xù)投資2．投資前的三大建言了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受度了解平均成本法交給專家理財(cái)投資理財(cái)策略[1]五、各種投資理財(cái)方式簡(jiǎn)介及秘笈介紹

1．存款：活存、定存、綜合存款、支存．．．2．房地產(chǎn)3．外匯4．黃金5．股票6．共同基金7．保險(xiǎn)8．債券9．期貨10．藝術(shù)品

投資理財(cái)策略[1]六、投資工具與風(fēng)險(xiǎn)及獲利關(guān)系投資理財(cái)策略[1]七、投資組合建議各種投資偏好類型的投資建議人生各階段對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的承受度不同，因此會(huì)有不同的投資偏好。1．保守型：存款50％、跟會(huì)30％、共同基金20％

2．積極型：共同基金50％、股票30％、存款20％投資偏好可分為下列三種類型：保守穩(wěn)健型：客戶風(fēng)險(xiǎn)承受度最低，安全性是客戶最主要的考量重點(diǎn)穩(wěn)健成長(zhǎng)型：希望能透過(guò)投資的機(jī)會(huì)來(lái)獲利，但強(qiáng)調(diào)投資時(shí)間要夠長(zhǎng)積極成長(zhǎng)型：可以承受投資的短期波動(dòng)，願(yuàn)意承擔(dān)為了獲得高報(bào)酬而隨之而來(lái)的高風(fēng)險(xiǎn)投資理財(cái)策略[1