銀行集訓(xùn)考試題庫含答案

銀行集訓(xùn)考試題庫含答案

1、金融機(jī)構(gòu)認(rèn)人民法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取的查控措施違反相

關(guān)法律、行政法規(guī)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)向人民法院書面提出異議。人民法院應(yīng)

當(dāng)在（）日內(nèi)審查完畢并書面回復(fù)。

7

10

15（V）

30

2、財政部門查詢存款時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財政查詢存款通知書》，

《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。

兩（V）

四

3、被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法

院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)簽發(fā)的（）憑，銀行不得自行解凍。

協(xié)助查詢存款通知書

協(xié)助凍結(jié)存款通知書

解除扣劃存款通知書

解除凍結(jié)存款通知書（√）

4、銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)"協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的

被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式的是（）

可以受理

應(yīng)說明原因，退回通知書"和所附的法律文書副本"（√）

柜員手工修改主管簽字后可以受理

執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理

5、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)單位存款，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)

數(shù)額時，銀行應(yīng)在凍結(jié)期內(nèi)凍結(jié)該單位銀行賬戶可以凍結(jié)的存款，直至

（）O

達(dá)到需凍結(jié)金額達(dá)到70%以上

被凍結(jié)單位無力償還

波凍結(jié)單位主動償還

達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額（√）

6、證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與

被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。

收繳

沒收

扣劃

凍結(jié)（√）

7、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。

存款人開戶銀行總行

存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)（√）

存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)

存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)

8、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃工作應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

依法合規(guī)、不損害銀行合法權(quán)益

依法合規(guī)、不提害客戶合法權(quán)益（√）

依法合規(guī)、不損害執(zhí)行人的合法權(quán)益

依法合規(guī)、不損害申請人的合法權(quán)益

9、有權(quán)機(jī)關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)（）。

予以辦理

不予辦理，不必說明情況

予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)

不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況（√）

10、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。

予以協(xié)助

由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說明，予以協(xié)助

予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字

不予協(xié)助（√）

IL有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，

視（）措施。

繼續(xù)凍結(jié)

自動解除凍結(jié)（√）

允許扣劃

金融機(jī)構(gòu)可自行處置

12、金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)

務(wù)需要（）。

進(jìn)行對外公告

必須對存款單位或個人保密

可以通知存款單位或個人（√）

通知其他機(jī)構(gòu)

13、審計機(jī)關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)

（）o

協(xié)助查詢通知書（√）

凍結(jié)扣劃通知書

公證書

檢查通知書

14、審計人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計人員

參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。

兩名（V）

三名

四名

15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繼承人辦理查詢事宜后，應(yīng)出具（）。

存款查詢證明

存款查詢情況通知書（√）

存款查詢情況委托書

存款查詢函

16、公證機(jī)構(gòu)在辦理繼承公證過程中需要核實被繼承人（）情況的，各

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。

銀行存款（√）

銀行貸款

銀行存、貸款

資產(chǎn)負(fù)債

17、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查

詢、凍結(jié)或者解除凍結(jié)時，應(yīng)當(dāng)對辦人員的工作證或人民警察證以及協(xié)

助查詢財產(chǎn)或協(xié)助凍結(jié)/解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書進(jìn)行（）。

全面審查

形式審查（√）

真實性審查

合規(guī)性審查

18、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的，

銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供，必要時可予以標(biāo)注和說

明。

隱藏關(guān)鍵信息

聯(lián)系電話通知

必要加密措施（√）

轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料

19、有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的，優(yōu)先于（）。

輪候凍結(jié)（√）

重復(fù)凍結(jié)

登記在后的凍結(jié)

續(xù)凍之前的凍結(jié)

20、兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或

個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民

檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。

登記在先但手續(xù)存在瑕疵

最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵

最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書

最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備（√）

21、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)

機(jī)關(guān)辦理查詢業(yè)務(wù)時,如果涉賬戶較多，需要金融機(jī)構(gòu)協(xié)助批量查詢的,

應(yīng)當(dāng)同時提供（）。

紙質(zhì)版查詢清單

紙質(zhì)說明資料

電子版查詢清單（√）

介紹信

22、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查

詢需求后,應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的,應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。

如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額

信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。

≡（√）

四

23、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)

當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財

產(chǎn)法律文書。

作出原凍結(jié)決定（√）

作出原凍結(jié)決定的上一級

金融機(jī)構(gòu)所在地

縣（團(tuán)）級以上

24、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立

電子化專線信息傳輸機(jī)制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送

和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完

成。

公共網(wǎng)

民用互聯(lián)網(wǎng)

培訓(xùn)網(wǎng)

金融專網(wǎng)（√）

25、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。

內(nèi)部授權(quán)審批流程（√）

外部授權(quán)審批流程

單位要求

個人意愿

26、關(guān)于金融機(jī)構(gòu)協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢業(yè)務(wù)時,下列表述的

是（）。

金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢復(fù)制存款資料等支付了成本費用的，不得向保險監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)收取工本費

對保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險機(jī)構(gòu)及相關(guān)單位和個人在金融機(jī)構(gòu)賬戶

的情況和內(nèi)容，有關(guān)金融機(jī)構(gòu)及其有關(guān)工作人員任意告知被查詢保險機(jī)

構(gòu)及相關(guān)單位或者個人

對金融機(jī)構(gòu)提供的有關(guān)資料，保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其檢查人員，可與單

位同事之間隨意交流查詢信息

相關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)辦理查詢工作，如實提供

相關(guān)資料，不得隱匿（√）

27、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定公安機(jī)關(guān)涉賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），

負(fù)責(zé)涉賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機(jī)構(gòu)聯(lián)

系人名單及聯(lián)系方式報銀監(jiān)會，由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公

安部。

兼職部門

溝通部門

受理部門

專職部門（√）

28、沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦

理退庫手續(xù)，并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利

息由（）上負(fù)擔(dān)。

銀行

存款人

個人

財政（√）

29、金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作被執(zhí)行人的，執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履

行通知書，期限（）日；逾期未自動履行的，依法予以強制執(zhí)行。

十

十二

十五（V）

三十

30、人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施,但不得（）,

已喪失保證金功能時除外。

支取

兌付

轉(zhuǎn)賬

扣劃（√）

31、公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪件凍結(jié)資金返還時，被害人委

托代理人辦理凍結(jié)資金返還手續(xù)的，應(yīng)當(dāng)出具合法的（）O

輔助證件

委托手續(xù)（√）

身份證件

其他證件

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)力'理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪件凍結(jié)資金返

還時，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。

≡（√）

四

33、凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪件凍結(jié)資金返還時，可以向凍

結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實辦民警身份。

縣級

市級

省級（V）

國家級

34、公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪件凍結(jié)資金返還時，被害人無

民事行能力或者限制民事行能力的，由其（）辦理資金返還；被害人死

亡的，由其（）辦理資金返還。

監(jiān)護(hù)人；繼承人（√）

本人；繼承人

本人；親屬

親屬；監(jiān)護(hù)人

35、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時，當(dāng)被執(zhí)行

人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額

時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié).

限額（√）

全額

臨時

全部

36、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施，有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)

行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。

數(shù)額（V）

賬號

時間

以上全是

37、執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，

應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至（）。

本院執(zhí)行款專戶（√）

本院任意賬戶

本院指定賬戶

可現(xiàn)金提取

38、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)＜人民

法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范〉的通知》（法（2015〕

321號）規(guī)定，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送

至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時間視（）。

送達(dá)時間（√）

完成時間

結(jié)束時間

結(jié)時間

39、某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效

力則應(yīng)從（）開始。

1994年4月19日營業(yè)開始之時

1994年4月18日營業(yè)終了之時

1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時（√）

1994年4月19日零時

40、人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人金融機(jī)構(gòu)的，對其交存在人民銀行

的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。

存款

貼現(xiàn)

再貸款

存款準(zhǔn)備金（√）

41、人民法院執(zhí)行工作中，對被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)

中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。

扣劃

凍結(jié)（√）

止付

查詢

42、《最高人民法院關(guān)于適用〈中華人民共和國民事訴訟法>的解釋》

規(guī)定，人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）。

一年（√）

6個月

兩年

三年

43、人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）年，查封不動產(chǎn)、凍

結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。

1；2

2；2

2；3（√）

3；1

44、對被執(zhí)行的財產(chǎn)，人民法院非經(jīng)套封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）

等各類可以直接扣劃的財產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律

效力。

現(xiàn)金

股票

債權(quán)

銀行存款（√）

45、財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人,

并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》

由財政部門開具，財政部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。

單位公章（√）

財務(wù)專用章

法人章

個人名章

46、《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通

知》（銀發(fā)[1993]356號）規(guī)定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，

應(yīng)直接扣劃（）。

至財政局專用賬戶

至稅務(wù)局專用賬戶

上繳國庫（√）

至公安機(jī)關(guān)專用賬戶

47、金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時,經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作

證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。

有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)

有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)

有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)（√）

有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)

48、扣劃存款通知書可由（）執(zhí)法人員送達(dá)。

海關(guān)（V）

公安機(jī)關(guān)

檢察院

財政部門

49、經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作

被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。

存款查詢函（√）

存款查詢情況通知書

存款查詢情況委托書

存款查詢證明

50s人民檢察院、公安機(jī)關(guān)及國家安全機(jī)關(guān)等有權(quán)機(jī)關(guān)出具的財產(chǎn)法律

文書應(yīng)當(dāng)提供（）、查詢內(nèi)容等信息。

查詢賬號（√）

親屬關(guān)系

家庭收入

家庭支出

51、金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理查詢、凍

結(jié)時，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）

辦人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融

機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。

至少一名（√）

至少兩名

原一名

原兩名

52、對涉賬戶較多，人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理集中凍

結(jié)的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部或有關(guān)省、自治區(qū)、直轄市、計劃單列市分

行一般應(yīng)當(dāng)在（）小時以內(nèi)采取凍結(jié)措施。

十

十二

二十

二十四（√）

53、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉賬戶資金查詢、凍結(jié)申請后應(yīng)立即

辦理，并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請的公安機(jī)關(guān)相關(guān)

業(yè)務(wù)部門。

下一個自然日

下一個工作日（√）

兩個自然日

兩個工作日

54、人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的

協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手

續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字認(rèn)。

經(jīng)辦人（√）

被執(zhí)行人

行長

業(yè)務(wù)主管

55、凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪件凍結(jié)資金返還時，發(fā)現(xiàn)該凍

結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同

意并出具（）后，方可啟動資金返還工作。

加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件

加蓋司法部門公章函件（√）

加蓋公證處公章函件

加蓋銀保監(jiān)會公章函件

56、公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪件凍結(jié)資金返還時，由（）名

以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦人員辦理。

兩（V）

四

57、執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求,將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。

公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專戶

執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶（√）

執(zhí)行法院罰沒款專戶

金融機(jī)構(gòu)扣劃專戶

58、有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被

執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，

應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。

有關(guān)單位

被執(zhí)行人

金融機(jī)構(gòu)

申請執(zhí)行人（√）

59、人民法院辦理執(zhí)行件過程中，不得對（）以外的非執(zhí)行義務(wù)主體采

取網(wǎng)絡(luò)查控措施。

被執(zhí)行人（√）

執(zhí)行人

保證人

關(guān)系人

60、《中國人民銀行關(guān)于加強＜金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理

辦法〉有關(guān)執(zhí)行要求通知》（銀發(fā)（2017]9號）規(guī)定，專職反洗錢崗

位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。

3（√）

5

2

4

61、對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告金融機(jī)構(gòu)，中

國人民銀行可以（）

處二十萬元以上五十萬元以下罰款

責(zé)令限期改（√）

對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十

萬元以下罰款

對直接負(fù)責(zé)董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元

62、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令

（2016）第3號）自（）起施行。

38899

2007年1月1日照明

42713

42917（√）

63、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)，以電子方式

提交大額交易報告。

2

5（√）

1

10

64、客戶通過在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開立賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生大額交易,

由（）報告。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)

收單機(jī)構(gòu)

開立賬戶金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行（√）

辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)

65、客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生大額交易，由（）報告。

發(fā)卡機(jī)構(gòu)

收單機(jī)構(gòu)

開立賬戶金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行

辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)（√）

66、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)

測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受（）監(jiān)督、檢查。

中國人民銀行

中國反洗錢監(jiān)測分析中心

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)（√）

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

67、以下交易中不屬于可免報告大額交易是（）

自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換

交易一方慈善團(tuán)體（√）

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

68、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）基單

位開展資金交易監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶身份

信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析數(shù)據(jù)需求。

客戶科學(xué)

客戶單個介質(zhì)科學(xué)

客戶完整（√）

客戶單個介質(zhì)完整

69、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告包括自然人客戶銀行賬戶與其他銀

行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等

值（）萬美元以上（含）境內(nèi)款項劃轉(zhuǎn)

50,5

50,10（√）

100,5

100,10

70、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告包括自然人客戶銀行賬戶與其他銀

行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等

值（）萬美元以上（含）跨境款項劃轉(zhuǎn)。

10,1

10,2

20,1（√）

20,2

71、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報告人民幣、外幣大額交易和可疑交

易。

中國人民銀行

中國人民銀行反洗錢局

中國反洗錢監(jiān)測分析中心（√）

其上級機(jī)構(gòu)

72、關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》報告主體，以

下說明是（）

只適用于金融機(jī)構(gòu)

適用于特定非金融機(jī)構(gòu)（√）

只適用于金融機(jī)構(gòu)總部

適用于金融機(jī)構(gòu)所有分支機(jī)構(gòu)

73、來自美國Peter先生持美國花旗銀行發(fā)行銀行卡在深圳某商城POS

機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)

由誰報告大額交易？（）

美國花旗銀行

花旗銀行深圳分行

花旗銀行中國總部

深圳發(fā)展銀行（√）

74、以下交易中屬于應(yīng)報告大額交易是（）

中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元

中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元,向宋慶

齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元

5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中

石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元（V）

個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬

75、以下當(dāng)天發(fā)生交易中屬于應(yīng)報告大額交易是（）

小張在中行卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元

小張在中行卡收到匯款40萬元，在工行卡收到匯款15萬元自助

小張在中行卡收到匯款40萬元，在工行卡匯出匯款15萬元

小張在中行卡收到匯款40萬元，卡收到匯款10萬元（V）

76、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，中國反

洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送大額交易報告或者可疑交易報告有要

素不全或者存在錯誤，可以向提交報告銀行發(fā)出補通知，銀行應(yīng)在接到

補通知（）個工作日內(nèi)完成補。

3

5（√）

7

10

77、客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由（）向

中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。

證券公司

證券公司和銀行

證券公司和客戶

銀行（√）

78、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交

易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報告。

定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是金或者金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立另一戶名下另一賬戶。

活期存款金或者金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)在同一金融機(jī)構(gòu)開立同一戶

名下另一賬戶內(nèi)定期存款（√）

定期存款金或者金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)在同一金融機(jī)構(gòu)開立另一戶

名下另一賬戶內(nèi)活期存款。

定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

79、客戶當(dāng)日發(fā)生交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交

易單邊累計金額均未達(dá)到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元

折算，單邊累計計算外幣交易金額，按照外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)（）"合并

提交大額交易報告。"

熟高原則

熟低原則（√）

80、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立三個反洗錢基制度包括（）、客戶身份資料和交易

記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度。

反洗錢內(nèi)控制度

客戶盡職調(diào)查制度（√）

客戶風(fēng)險等級劃分制度

報告涉嫌恐怖融資制度

81、根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交

易和可疑交易報告工作由（）金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

客戶信息隸屬（√）

客戶賬戶開戶

客戶發(fā)生交易

客戶信息建檔

82、關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪線索義務(wù)，以下說法是（）

與大額和可疑交易報告義務(wù)相同

可替代可疑交易報告義務(wù)

可與可疑交易報告義務(wù)相互替代

不能與可疑交易報告義務(wù)相互替代（√）

83、反洗錢交易報告制度中不包括（）

大額交易報告制度

可疑交易報告制度

可疑線索移送制度（√）

交易報告免責(zé)條款

84、中國人民銀行和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗錢犯罪交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。

偵查機(jī)關(guān)（√）

當(dāng)?shù)卣瓹）

金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

財政部門

85、法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級，自評估周

期應(yīng)不超過（）個月。

12

24（V）

36

48

金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險評級結(jié)果中風(fēng)險，控制措施有效性評級結(jié)果較有

86s

效，則剩余風(fēng)險等級

低風(fēng)險

中低風(fēng)險

中風(fēng)險（√）

中高風(fēng)險

87、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估

計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后風(fēng)險狀況，在（）

個月期間內(nèi)根據(jù)最新客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。

6至12（V）

12至18

18至24

24至36

88、法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險變化情況，及時更新完善機(jī)

構(gòu)自評估指標(biāo)及方法。

動態(tài)