積分淘汰賽第二輪進(jìn)階答題監(jiān)管附有答案

積分淘汰賽第二輪進(jìn)階答題-監(jiān)管[復(fù)制]金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照規(guī)定向（）報(bào)告大額交易報(bào)告。[單選題]*公安部外匯管理局國(guó)家金融監(jiān)督管理局中國(guó)人民銀行(正確答案)發(fā)現(xiàn)客戶使用假冒身份證件開立賬戶，應(yīng)如何處理？（）[單選題]*可以先為客戶開戶，客戶離開后再馬上暫停該賬戶的使用可以先給客戶開立賬戶，開立賬戶后報(bào)告上級(jí)部門不給客戶開立賬戶，并將相關(guān)情況報(bào)告上級(jí)部門(正確答案)可以給客戶開戶，開戶后提高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)并持續(xù)監(jiān)測(cè)其交易以下（）活動(dòng)可能存在洗錢行為。[單選題]*偽造商業(yè)票據(jù)購(gòu)買保險(xiǎn)立即退保現(xiàn)金走私以上都是(正確答案)金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（）賬戶。[單選題]*外匯假名(正確答案)離岸儲(chǔ)蓄金融機(jī)構(gòu)不得為（）客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易。[單選題]*身份不明(正確答案)境外個(gè)人境外機(jī)構(gòu)未成年人中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易或可疑交易存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。[單選題]*5(正確答案)10315我國(guó)刑法規(guī)定，洗錢的上游犯罪有（）類。[單選題]*347(正確答案)10開展客戶盡職調(diào)查時(shí)要貫徹（）的基本原則[單選題]*實(shí)事求是寬進(jìn)嚴(yán)出嚴(yán)進(jìn)寬出了解你的客戶(正確答案)對(duì)于洗錢高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)采取（）盡職調(diào)查。[單選題]*常規(guī)強(qiáng)化(正確答案)簡(jiǎn)化重新對(duì)已開立賬戶的客戶及時(shí)更新客戶信息，是落實(shí)（）的要求。[單選題]*持續(xù)盡職調(diào)查(正確答案)劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)交易記錄保存大額交易報(bào)告《中國(guó)人民銀行假幣收繳鑒定管理辦法》所稱外幣是指在（）。[單選題]*其他國(guó)家或地區(qū)流通的法定貨幣特別提款權(quán)自由兌換貨幣我國(guó)境內(nèi)可收兌的其他國(guó)家或地區(qū)的法定貨幣(正確答案)（）是單位客戶因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶單位客戶基本存款賬戶開戶行不得為其開立（）。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶（）是單位客戶的主辦賬戶。單位客戶日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過該賬戶辦理。[單選題]*基本存款賬戶(正確答案)一般存款賬戶專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶（）用于辦理單位客戶借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶（）用于辦理單位客戶各項(xiàng)專用資金的收付。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶（）用于辦理臨時(shí)機(jī)構(gòu)以及單位客戶臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。[單選題]*基本存款賬戶一般存款賬戶專用存款賬戶臨時(shí)存款賬戶(正確答案)臨時(shí)存款賬戶根據(jù)開戶證明文件確定的期限或單位客戶的需要確定有效期限，最長(zhǎng)不超過（）年。[單選題]*12(正確答案)35企業(yè)客戶開立的企業(yè)銀行結(jié)算賬戶（）可辦理收付款業(yè)務(wù)。[單選題]*開立之日起(正確答案)2個(gè)工作日后3個(gè)工作日后5個(gè)工作日后開戶行對(duì)自開立次日起（）內(nèi)未發(fā)生資金收付活動(dòng)（利息入賬除外）的單位銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)為風(fēng)險(xiǎn)止付賬戶[單選題]*3個(gè)月6個(gè)月(正確答案)1年2年對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，應(yīng)如何處理*由鑒定單位交收繳單位按照面額兌換完整券退還持有人(正確答案)收回持有人的《假幣收繳憑證》(正確答案)蓋有“假幣”戳記的人民幣按損傷人民幣處理(正確答案)賠償?shù)阮~人民幣目前市場(chǎng)上發(fā)現(xiàn)的不合格人民幣產(chǎn)品主要有*涂寫折角(正確答案)裁切偏斜(正確答案)水印倒置(正確答案)人民幣在什么情形下不得流通*不能兌換的殘缺、污損的人民幣(正確答案)停止流通的人民幣(正確答案)錯(cuò)版的人民幣裁切偏斜在紫外燈下，可以清晰看見1元紙幣中（）熒光纖維。*紅色黃色(正確答案)藍(lán)色(正確答案)綠色第五套人民幣1元紙幣與其它第五套人民幣券種的比較，增加了（）防偽特征*凹印手感線(正確答案)防復(fù)印標(biāo)記(正確答案)凸印人像磁性油墨某企業(yè)客戶的公示信息顯示，該客戶已工商注銷，業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先停止為客戶提供服務(wù)，對(duì)賬戶設(shè)置不收不付[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)柜員或客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)客戶交易或行為異常，應(yīng)立即通知客戶銷戶[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)向行內(nèi)公開[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)