2024年證券從業(yè)-證券投資基金筆試歷年真題薈萃含答案

2024年證券從業(yè)-證券投資基金筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）第1卷一.參考題庫(共30題)1.任何機構(gòu)從事基金評價業(yè)務(wù)并以公開形式發(fā)布評價結(jié)果，禁止（）。A、對不同分類的基金進行合并評價B、對基金合同生效不足6個月的基金（貨幣市場基金除外）進行評獎或單一指標排名C、對同一分類中包含基金少于20只的基金進行評級或單一指標排名D、對基金、基金管理人單一指標排名的更新間隔少于2個月2.當市場收益率曲線出現(xiàn)非平行的變化時，投資者需要對組合進行適當?shù)恼{(diào)整，以適應(yīng)未來現(xiàn)金流的要求。（）3.基金管理公司應(yīng)在（）等文件中披露本公司基金從業(yè)人員持有基金份額的總量及所占比例。A、基金合同生效公告B、上市交易公告書C、相關(guān)基金半年度報告D、相關(guān)基金年度報告4.基金合同生效（）的，應(yīng)登載自合同生效之日起計算的業(yè)績。A、三個月以上不滿半年B、六個月以上不滿一年C、一年以上不滿兩年D、兩年以上不滿三年5.托管銀行托管部的市場部門主要負責交易監(jiān)督、內(nèi)部風險控制。（）6.（）證券組合以資本升值為目標。A、收入型B、避稅型C、增長型D、貨幣市場型7.下列基金費率不屬于投資者在買進與賣出基金環(huán)節(jié)一次性支出的費用的是（）。A、管理費率B、認購費率C、申購費率D、贖回費率8.股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統(tǒng)性風險，但卻不能回避非系統(tǒng)性投資風險。9.對于上市公司股票的投資價值，最常使用的估值方法有（）。A、市盈率B、市凈率C、現(xiàn)金流折現(xiàn)D、經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤10.基本分析是以（）為研究基礎(chǔ)，通過對公司業(yè)績的判斷確定其投資價值。A、宏觀經(jīng)濟B、歷史的交易數(shù)據(jù)C、行業(yè)的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)D、公司的基本經(jīng)濟數(shù)據(jù)11.公司總經(jīng)理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應(yīng)向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關(guān)派出機構(gòu)報告。（）12.基金評價業(yè)務(wù)中，對基金、基金管理人評級的更新間隔不得少于6個月。（）13.基金管理人和基金托管人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，不列入基金費用。14.按投資市場分類，股票基金可分為（）。A、國內(nèi)股票基金B(yǎng)、國外股票基金C、全球股票基金D、聯(lián)合股票基金15.基金管理人的職責包括編制中期和年度報告。（）16.基金披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的基本原則包括（）。A、真實性B、準確性C、易解性D、及時性17.目前我國基金行業(yè)的自律管理由中國銀監(jiān)會承擔。（）18.年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，因?qū)徲嬕庖姷牟煌兴顒e。（）19.影響基金組合穩(wěn)定性的因素有（）。A、基金操作策略的改變B、證券市場狀況的變換C、資產(chǎn)配置比例的重新設(shè)置D、經(jīng)理的更換20.貨幣市場基金以追求長期的資本增值為目標，比較適合長期投資。（）21.套利定價理論的基本假設(shè)不包括（）。A、資本*場沒有摩擦B、所有證券的收益都受到一個共同因素的影響C、投資者是追求收益的，同時也是厭惡風險的D、投資者能夠發(fā)現(xiàn)市場上是否存在套利機會，并利用該機會進行套利22.消極的股票風格管理總是比積極的股票風格管理有效。（）23.對于可以現(xiàn)金替代的證券，替代金額的計算公式為（）。A、替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×現(xiàn)金替代溢價比例B、替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)C、替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1一現(xiàn)金替代溢價比例)D、替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格+(1+現(xiàn)金替代溢價比例)24.基金因持有股票而帶來的投資收益主要包括（）。A、衍生工具收益B、債券投資收益C、股利收益D、股票投資收益25.基金的本期利潤不包括未實現(xiàn)的估值增值或減值。（）26.下列關(guān)于基金管理公司內(nèi)部控制基本要求的敘述，正確的是（）。A、部門設(shè)置要體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則B、嚴格授權(quán)控制C、強化內(nèi)部監(jiān)察稽核控制D、建立科學嚴密的風險管理系統(tǒng)27.國外股票基金可分為（）。A、單一國家型股票基金B(yǎng)、區(qū)域型股票基金C、洲際型股票基金D、國際股票基金28.基金管理公司為了確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，應(yīng)采取的會計控制措施有（）。A、建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿B、建立復(fù)核制度，防止會計差錯的產(chǎn)生C、采取合理的估值方法和科學的估值程序D、規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)及時準確地完成基金清算29.如果市場利率下降，將導(dǎo)致債券價格下降，但同時再投資收益率上升；而當市場利率上升時，債券價格將上升，但再投資收益率下降。（）30.基金銷售業(yè)務(wù)資格部分終止的，基金銷售機構(gòu)可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、開戶B、認購C、申購D、銷戶第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B2.參考答案:正確3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:B5.參考答案:錯誤6.參考答案:C7.參考答案:A8.參考答案:錯誤9.參考答案:A,B,C,D10.參考答案:A,C,D11.參考答案:正確12.參考答案:錯誤13.參考答案:正確14.參考答案:A,B,C15.參考答案:正確16.參考答案:A,B,D17.參考答案:錯誤18.參考答案:正確19.參考答案:A,C,D20.參考答案:錯誤21.參考答案:A22.參考答案:錯誤23.參考答案:B24.參考答案:C,D25.參考答案:錯誤26.參考答案:A,B,C,D27.參考答案:A,B,D28.參考答案:A,B,C,D29.參考答案:錯誤30.參考答案:D第2卷一.參考題庫(共30題)1.《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》規(guī)定，招股說明書引用的財務(wù)報表在其最近1期截止日后（）以內(nèi)有效。A、12個月B、9個月C、3個月D、6個月2.基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格，應(yīng)在（）等方面符合《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定的條件。A、總資產(chǎn)B、基金管理年限與管理規(guī)模C、具有境外投資管理經(jīng)驗的人員數(shù)量D、公司治理與內(nèi)部控制3.基金管理人需在基金份額發(fā)售的（）目前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。A、1B、2C、3D、54.在現(xiàn)有開放式基金銷售過程中，商業(yè)銀行主要是為基金的銷售提供了完善的硬件設(shè)施和客戶群，但銷售方式在一定程度上停留在被動銷售的水平上。（）5.（）是日常監(jiān)管的重點。A、內(nèi)部控制監(jiān)管B、基金管理市場規(guī)模監(jiān)管C、基金市場準人監(jiān)管D、基金經(jīng)營運作監(jiān)管6.開放式基金的基金份額持有人可以事先選擇將所獲分配的現(xiàn)金收益，按照基金合同有關(guān)基金份額申購的約定轉(zhuǎn)為基金份額。（）7.基金管理公司應(yīng)當堅持（）利益優(yōu)先的原則。??A、國家B、基金托管人C、基金份額持有人D、基金管理人8.基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，委托財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資（）。A、股票B、債券C、證券投資基金D、央行票據(jù)9.基金公司的投資管理人員，是指在公司負責（）的人員。A、投資B、研究C、交易D、實際履行相應(yīng)職責10.一般情況下，對于個人投資者而言，資產(chǎn)負債狀況是影響資產(chǎn)配置的最主要因素。（）11.基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔投資損失的風險。（）12.下列屬于基金管理人的職責的是（）。A、依法募集基金B(yǎng)、辦理基金備案手續(xù)C、對所管理的不同基金財產(chǎn)集中管理、集中記賬D、召集基金份額持有人大會13.申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格，應(yīng)當具備的條件有（）。A、取得基金從業(yè)資格B、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試C、具有3年以上基金、證券、銀行等金融相關(guān)領(lǐng)域的工作經(jīng)歷及與擬任職務(wù)相適應(yīng)的管理經(jīng)歷D、最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰14.關(guān)于機構(gòu)投資者買賣基金的稅收，以下說法正確的是（）。A、對金融機構(gòu)買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅B、對非金融機構(gòu)買賣基金份額的差價收入征收營業(yè)稅C、目前印花稅暫免征收D、對企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅15.封閉式基金的基金份額是不固定的，在封期限內(nèi)可經(jīng)法定程序認可而增減。（）16.一般情況下，歷史數(shù)據(jù)分析方法假設(shè)投資者是風險厭惡者。（）17.以下資本資產(chǎn)定價模型假設(shè)條件中，（）是對現(xiàn)實市場的簡化。A、投資者都依據(jù)期望收益率評價證券組合的收益水平B、投資者依據(jù)方差(或標準差)評價證券組合的風險水平C、投資者對證券的收益、風險及證券間的關(guān)聯(lián)性具有完全相同的預(yù)期D、資本市場沒有摩擦18.根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件包括（）。A、基金托管協(xié)議草案B、基金合同草案C、發(fā)行公告D、招募說明書草案19.第一家證券投資基金誕生于（）。A、美國B、英國C、德國D、法國20.獲得基金托管資格后，商業(yè)銀行可以承接基金的托管業(yè)務(wù)。（）21.證券組合是指個人或機構(gòu)投資者所持有的各種（）。A、股權(quán)證券的總稱B、流通證券的總稱C、有價證券的總稱D、上市證券的總稱22.（）負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A、基金公會B、證券投資基金業(yè)委員會C、基金公司會員部D、基金業(yè)行會23.基金經(jīng)理必須具有5年以上證券投資管理的經(jīng)歷。（）24.績效衡量側(cè)重于回答業(yè)績“好壞”的問題。（）25.稅收對債券投資收益影響的主要途徑不包括（）。A、債券收入現(xiàn)金流本身的稅收特性不同B、現(xiàn)金流的形式C、現(xiàn)金流的時間特征D、現(xiàn)金流的數(shù)量26.未來可能收益率與期望收益率的偏離程度由（）來度量。A、未來可能收益率B、期望收益率C、收益率的方差D、收益率的標準差27.基金評級的局限性主要表現(xiàn)為（）。A、基金評級不具有預(yù)測性B、未兼顧到對基金公司投資能力的評價C、基金評級考慮的是業(yè)績的相對性，而非業(yè)績的絕對性D、基金評級是對基金過去某一特定時期表現(xiàn)的評價，隨時間變化，評級結(jié)果可能會發(fā)生很大的變化28.基金管理人和基金托管人可以借助基金賬戶從事其他賬戶的金融活動。（）29.中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的主要職能包括（）。A、負責涉及基金行業(yè)的重大政策研究B、草擬或制定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則C、對有關(guān)基金的行政許可項目進行審核D、全面負責對基金管理公司、基金托管人及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管30.子彈組合是否能夠優(yōu)于兩極組合將取決于收益率曲線的（）。A、弧度B、斜率C、凸性D、高度第2卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:B,C,D3.參考答案:C4.參考答案:正確5.參考答案:A6.參考答案:正確7.參考答案:C8.參考答案:A,B,C,D9.參考答案:A,B,