《合同培訓(xùn)課件》

合同管理與新業(yè)務(wù)合同運(yùn)用假設(shè)干問(wèn)題1.第一局部合同管理一、合同管理的根本要求合同管理：指對(duì)公司〔含分支機(jī)構(gòu)〕作為一方當(dāng)事人的合同依法進(jìn)行訂立、履行、變更、解除、轉(zhuǎn)讓、終止以及審查、監(jiān)督、控制等一系列行為的總稱?？毓?、參股企業(yè)需提請(qǐng)公司審議、批準(zhǔn)的合同，參照適用公司合同管理的相關(guān)規(guī)定?！惨弧橙坦芾碜郧⒄?、草擬、簽訂、生效開(kāi)始，直至合同終止。不僅要重視簽約前的管理，更要重視履行中合同的監(jiān)管。2.〔二〕系統(tǒng)管理合同承辦部門、財(cái)務(wù)部門、技術(shù)部門及與合同主要內(nèi)容有關(guān)的其他部門要參與合同管理，本著相互協(xié)作、彼此監(jiān)督的原那么共同做好合同管理工作?！踩硠?dòng)態(tài)管理密切關(guān)注合同履行情況變化，及時(shí)掌握對(duì)公司不利的變化，適時(shí)對(duì)合同進(jìn)行修改、變更、補(bǔ)充、中止或解除，有效、適當(dāng)?shù)匦惺咕葷?jì)權(quán)利。3.二、合同訂立的管理〔一〕了解交易對(duì)手1、核實(shí)交易對(duì)手主體資格企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、章程、與交易對(duì)手經(jīng)營(yíng)合法性有關(guān)的其他證照〔房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資質(zhì)證書、采礦權(quán)證等〕。2、查證交易對(duì)手履約能力通過(guò)對(duì)交易對(duì)手主要業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況、正在履行中的主要合同、財(cái)產(chǎn)權(quán)屬證書、貸款及其他負(fù)債信息〔含擔(dān)?！车暮瞬?，結(jié)合對(duì)其近年來(lái)經(jīng)審計(jì)的主要財(cái)務(wù)報(bào)表的分析等，判斷交易對(duì)手是否具備擬議中交易的履行能力和擔(dān)保能力。4.3、甄別交易對(duì)手的誠(chéng)信狀況〔1〕重大行政處分和應(yīng)訴情況；〔2〕嚴(yán)重失信信息〔如不良信用記錄、群眾媒介披露的交易對(duì)手惡意違約情形〕；〔3〕交易對(duì)手及其控股股東/實(shí)際控制人、主要決策和管理人員〔董事長(zhǎng)、總經(jīng)理等〕的個(gè)人品行及信用狀況；〔4〕重大公司治理缺陷〔如股東僵局等〕。5.〔二〕確定交易的總體控制目標(biāo)1、合理設(shè)計(jì)預(yù)期合同利益根據(jù)不同交易對(duì)手的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)及誠(chéng)信等狀況，結(jié)合具體工程的交易架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)偏好和交易保障條件等，在風(fēng)險(xiǎn)可控且對(duì)手可承受的范圍內(nèi)，擬訂交易目標(biāo)，爭(zhēng)取合同利益最大化。2、審慎設(shè)定交易底線在工程磋商階段，即研究確定主要交易條件，如收購(gòu)價(jià)款支付條件、收益水平及收取方式、擔(dān)保要求等；對(duì)于不同信用水平的交易對(duì)象，可根據(jù)協(xié)商談判情況，在確保公司根本利益的前提下設(shè)定不同的交易底線。6.〔三〕有針對(duì)性地?cái)M制交易文件1、根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類別，確定主要合同〔?資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同?、?債務(wù)重組協(xié)議?等〕的名稱及內(nèi)容，以滿足工程實(shí)施需要。2、圍繞主要合同，擬制配套協(xié)議〔如收購(gòu)+重組業(yè)務(wù)中各類?擔(dān)保合同?、?監(jiān)管協(xié)議?等〕，保證該等配套協(xié)議與主要合同條款的銜接和一致。3、關(guān)注與公司擬開(kāi)展的業(yè)務(wù)相關(guān)，但公司不作為當(dāng)事人的其他合同〔如承諾收購(gòu)業(yè)務(wù)所涉?信托合同?、?貸款合同?等〕的起草、談判和簽署工作，確保該等協(xié)議實(shí)質(zhì)內(nèi)容符合公司利益。.〔四〕標(biāo)準(zhǔn)合同審批、簽訂工作1、堅(jiān)持合同審批前置原那么總部管理權(quán)限內(nèi)的合同，辦事處未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自訂立；除有權(quán)審批人〔總裁/總經(jīng)理及其授權(quán)/轉(zhuǎn)授權(quán)的分管領(lǐng)導(dǎo)，或主管法律事務(wù)的公司/辦事處領(lǐng)導(dǎo)〕外，他人不得越權(quán)審批。2、建立、完善合同會(huì)審機(jī)制確立法律事務(wù)部門歸口管理為根底，業(yè)務(wù)主管部門、財(cái)務(wù)部門、技術(shù)部門分工審查的合同會(huì)審機(jī)制，保證合同商務(wù)條款、結(jié)算條款、技術(shù)條款和法律條款的協(xié)調(diào)統(tǒng)一。

8.

3、強(qiáng)化合同承辦部門訂約職責(zé)〔1〕核查、確認(rèn)交易對(duì)手主體資格、履約能力及誠(chéng)信狀況；〔2〕保證起草的合同文本條款完備，內(nèi)容完整、準(zhǔn)確，確保簽約文本與經(jīng)有效批準(zhǔn)的合同文本完全一致；〔3〕見(jiàn)證我方未作為合同當(dāng)事人的相關(guān)協(xié)議〔?信托貸款合同?、?委托貸款合同?等〕簽署工作，保證該類協(xié)議主要條款與我方簽署的合同銜接。9.三、合同履行的管理〔一〕合同履行的根本原那么1、全面履行對(duì)于主從合同，以及合同中的主要權(quán)利義務(wù)〔價(jià)款及支付等〕、次要權(quán)利義務(wù)，應(yīng)在抓住重點(diǎn)的根底上，統(tǒng)籌兼顧，保證合同履行的完整性。2、適當(dāng)履行嚴(yán)格按照合同規(guī)定的期限、金額、方式行使合同權(quán)利、履行合同義務(wù)，及時(shí)利用履行抗辯權(quán)。3、協(xié)作履行為實(shí)現(xiàn)合同目的，誠(chéng)信、善意地與相對(duì)人互助合作，共同完成合同義務(wù)〔如抵質(zhì)押登記等〕。10.〔二〕合同履行管理要點(diǎn)1、嚴(yán)控重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重要權(quán)利義務(wù)的履行如收購(gòu)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)中轉(zhuǎn)讓價(jià)款支付、投資款項(xiàng)交付義務(wù)的履行，必須以合同約定的付款條件均已成就為前提。2、密切關(guān)注相對(duì)人及關(guān)聯(lián)合同當(dāng)事人的履約情況，及時(shí)提示、催告對(duì)方依約履行3、審慎應(yīng)對(duì)合同變更和解除全面分析、判斷合同變更或解除的利弊，確需變更、解除且涉及實(shí)體權(quán)利義務(wù)調(diào)整的，應(yīng)履行相應(yīng)的內(nèi)部決策程序。4、妥善處理合同履行糾紛在相關(guān)當(dāng)事人違約的情形下，要視違約的原因、事由及其嚴(yán)重程度，準(zhǔn)確界定違約性質(zhì)〔一般違約、根本違約〕，并及時(shí)行使合同約定的救濟(jì)權(quán)利。11.第二局部新業(yè)務(wù)合同運(yùn)用假設(shè)干問(wèn)題

一、新業(yè)務(wù)合同起草的總體思路〔一〕支持和保障公司商業(yè)化業(yè)務(wù)的開(kāi)展總結(jié)近一年來(lái)公司商業(yè)化業(yè)務(wù)開(kāi)展的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)交易模式相對(duì)成熟且構(gòu)成轉(zhuǎn)型階段公司常規(guī)業(yè)務(wù)的商業(yè)化收購(gòu)、財(cái)務(wù)投資、財(cái)務(wù)參謀及不良資產(chǎn)收購(gòu)綜合效勞業(yè)務(wù)擬訂配套交易文本?！捕碃?zhēng)取公司在商業(yè)化業(yè)務(wù)中的合同利益最大化〔三〕有效防范商業(yè)化業(yè)務(wù)運(yùn)作中的法律風(fēng)險(xiǎn)〔四〕提高新業(yè)務(wù)合同談判效率，降低交易本錢12.13二、新業(yè)務(wù)合同種類〔一〕商業(yè)化收購(gòu)業(yè)務(wù)合同1、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議；2、債務(wù)重組協(xié)議；3、抵押合同、股權(quán)質(zhì)押合同、上市公司股票質(zhì)押合同、連帶保證合同；4、監(jiān)管協(xié)議；5、財(cái)務(wù)參謀協(xié)議〔協(xié)議主要內(nèi)容涵蓋于重組協(xié)議時(shí)，可不單獨(dú)簽署〕。注：對(duì)于收購(gòu)后反委托賣方保底清收的資產(chǎn)收購(gòu)業(yè)務(wù)，因存有潛在的政策性風(fēng)險(xiǎn)，暫不制定統(tǒng)一文本。.〔二〕投資類業(yè)務(wù)合同1、投資合作協(xié)議；2、信托合同；3、信托貸款合同；4、抵押合同、股權(quán)質(zhì)押合同、上市公司股票質(zhì)押合同、連帶保證合同；5、監(jiān)管協(xié)議。注：通過(guò)基金發(fā)放委托貸款的投資業(yè)務(wù)，因銀行多要求采用其自身定制的格式文本，故未單獨(dú)起草?委托貸款協(xié)議?；以上第4、第5項(xiàng)擔(dān)保合同及監(jiān)管協(xié)議，在具體業(yè)務(wù)中，參照重組協(xié)議項(xiàng)下?lián)：贤谱鳌?〔三〕財(cái)務(wù)參謀及不良資產(chǎn)綜合收購(gòu)效勞類合同1、業(yè)務(wù)合作協(xié)議；2、貸款合同/信托貸款合同；3、抵押合同、股權(quán)質(zhì)押合同、上市公司股票質(zhì)押合同、連帶保證合同；4、監(jiān)管協(xié)議；5、財(cái)務(wù)參謀協(xié)議。

注：上列第2-第5項(xiàng)信托貸款合同、擔(dān)保合同、監(jiān)管協(xié)議及財(cái)務(wù)參謀協(xié)議，在具體業(yè)務(wù)中，參照收購(gòu)類、投資類協(xié)議項(xiàng)下相應(yīng)合同制作。.三、新業(yè)務(wù)合同文本的使用原那么

〔一〕根據(jù)工程交易結(jié)構(gòu)，選擇適用同類業(yè)務(wù)合同文本，并按照工程實(shí)際情況對(duì)通用文本〔如財(cái)務(wù)參謀協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議及擔(dān)保類合同〕的具體內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整

〔二〕根據(jù)交易對(duì)手的信用狀況及履行能力，結(jié)合協(xié)商談判結(jié)果，確定新業(yè)務(wù)合同重要條款的變更、刪減或增加〔對(duì)于涉及我方重大權(quán)益的合同條款變更、刪減，以及因交易對(duì)手拒絕無(wú)法采用公司文本作為交易文本的情形，應(yīng)在工程方案中進(jìn)行提示，并提示決策機(jī)構(gòu)審議時(shí)重點(diǎn)考量〕

〔三〕結(jié)合合同當(dāng)事人、標(biāo)的及具體擔(dān)保方式、擔(dān)保財(cái)產(chǎn)等因素，修正、調(diào)整合同次要條款〔如當(dāng)事人主體設(shè)置、鑒于條款、聲明與保證條款等〕.三、商業(yè)化收購(gòu)類協(xié)議主要內(nèi)容〔一〕債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議1、簽約主體原那么上應(yīng)包括借款人〔債務(wù)人〕及擔(dān)保人；2、明確貸款債權(quán)自交割日〔債權(quán)文書移交日〕實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)移〔2.2條〕；3、統(tǒng)一買價(jià)支付條件〔2.4條〕，在收購(gòu)+重組模式下，原那么上以公司與債務(wù)人簽署?債務(wù)重組協(xié)議?及相應(yīng)的擔(dān)保合同，且該等擔(dān)保合同約定的抵質(zhì)押擔(dān)保登記手續(xù)辦理完畢為付款前提，在賣方締約優(yōu)勢(shì)較為明顯且風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，經(jīng)決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可選用先支付買價(jià)至雙方共管賬戶，再辦理重組債務(wù)抵質(zhì)押擔(dān)保登記手續(xù)〔2.4.2款〕；17.4、標(biāo)準(zhǔn)債權(quán)文書交付，促使賣方保證其移交的資產(chǎn)文件真實(shí)、準(zhǔn)確、完整〔3.2條、4.2條等〕；5、明確債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知義務(wù)的履行期限和方式〔3.3條，交割日或之前書面通知，并附借款人、擔(dān)保人簽收回執(zhí)〕；6、充實(shí)賣方的過(guò)渡期管理義務(wù)和交割日后的合作義務(wù)〔3.5條及3.6條，積極維護(hù)債權(quán)、協(xié)助辦理抵質(zhì)押變更登記、重大事項(xiàng)及時(shí)通知買方、代表或協(xié)助買方參與訴訟并辦理訴訟主體變更手續(xù)等〕；

18.7、強(qiáng)化賣方的陳述與保證〔4.2條，要求賣方保證所轉(zhuǎn)讓的債權(quán)真實(shí)、合法、金額準(zhǔn)確，貸款合同、擔(dān)保合同及擔(dān)保權(quán)利憑證合法、有效，移交的資產(chǎn)文件真實(shí)、完整等〕；8、明確買方對(duì)瑕疵資產(chǎn)的救濟(jì)權(quán)利〔第五條，交割日后6個(gè)月內(nèi)提出瑕疵主張，并要求賣方補(bǔ)救或協(xié)商調(diào)整買價(jià)；協(xié)商無(wú)果的，采用8.2條規(guī)定的糾紛處理機(jī)制解決〕；9、本著公平、對(duì)等原那么，設(shè)定違約責(zé)任條款〔第六條，針對(duì)賣方對(duì)資產(chǎn)的瑕疵擔(dān)保義務(wù)及買方的付款義務(wù)，分別設(shè)置相應(yīng)的違約責(zé)任條款，明確買賣雙方就此應(yīng)承擔(dān)的違約金、賠償金計(jì)算比例和計(jì)算方式〕。19.

〔二〕債務(wù)重組協(xié)議1、確認(rèn)債權(quán)債務(wù)金額及期限〔第一條、第二條〕該條約定債務(wù)人、擔(dān)保人對(duì)我方享有的重組債權(quán)本金及其收益的合法性、有效性、準(zhǔn)確性予以認(rèn)可并放棄就此提出抗辯的權(quán)利；債務(wù)重組的起始日需與?債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議?約定的交割日銜接。2、標(biāo)準(zhǔn)重組債務(wù)清償〔第三條、第四條〕〔1〕工程實(shí)施中財(cái)務(wù)參謀費(fèi)于簽約后一次性支付的，第三條可不予保存；〔2〕第四條約定的重組債務(wù)本金及利息的歸還期限、金額等項(xiàng)內(nèi)容，應(yīng)根據(jù)工程具體情況填列；〔3〕第四條中債務(wù)人監(jiān)管賬戶內(nèi)資金到達(dá)一定限額時(shí)，我方可要求其提前還款的內(nèi)容，以及債務(wù)人在債務(wù)重組屆滿一定期限后主動(dòng)申請(qǐng)?zhí)崆斑€款約定，賦予了雙方提前履行合同的選擇權(quán)，實(shí)踐中如需適用，應(yīng)履行內(nèi)部決策程序。20.3、確立重組債務(wù)的擔(dān)?！驳谖鍡l〕〔1〕確認(rèn)原合同〔如貸款合同〕項(xiàng)下的擔(dān)保權(quán)利已隨主債權(quán)轉(zhuǎn)移至我方；〔2〕明確各擔(dān)保人繼續(xù)以原有的擔(dān)保財(cái)產(chǎn)或擔(dān)保方式為重組債務(wù)〔含重組利息〕提供擔(dān)保，如根據(jù)工程情況，需增加、變更擔(dān)保財(cái)產(chǎn)和保證人，應(yīng)對(duì)該條內(nèi)容適當(dāng)修改；鑒于各地房地產(chǎn)登記部門對(duì)于資產(chǎn)公司作為在建工程抵押權(quán)人的法律地位、在建工程能否辦理第二順位抵押尚無(wú)統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，如收購(gòu)債權(quán)原已設(shè)定在建工程抵押，辦事處應(yīng)在工程籌劃期間與相關(guān)登記部門及時(shí)溝通、積極協(xié)調(diào)，防止重組債權(quán)抵押登記不能或登記期限過(guò)長(zhǎng)的風(fēng)險(xiǎn)?！?〕統(tǒng)一擔(dān)保的主債權(quán)金額和范圍，其中主債權(quán)金額為重組債務(wù)本金〔收購(gòu)債權(quán)包括到期未付利息的情況下，應(yīng)將欠息計(jì)入重組債務(wù)本金〕，擔(dān)保范圍統(tǒng)一為本金、利息、財(cái)務(wù)參謀費(fèi)〔適用于分期支付的情形〕、違約金、損害賠償金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)和擔(dān)保權(quán)利所產(chǎn)生的費(fèi)用。21.4、保障公司對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人的知情權(quán)、監(jiān)管權(quán)〔第六條、第七條、第八條〕〔1〕對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行檢查，要求其如實(shí)披露銀行賬戶開(kāi)設(shè)及資金收付情況并定期提供財(cái)務(wù)報(bào)表，監(jiān)管債務(wù)人重大經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)決策行為；〔2〕監(jiān)控抵押物、質(zhì)物的管理、維護(hù)情況，未經(jīng)允許，擔(dān)保人不得另設(shè)擔(dān)?；蚱渌麢?quán)利負(fù)擔(dān)。以上約定，與監(jiān)管協(xié)議、擔(dān)保合同有關(guān)內(nèi)容，共同構(gòu)成實(shí)現(xiàn)我方重組債權(quán)本金及收益的根本保障措施，實(shí)踐中，可針對(duì)具體情況進(jìn)一步充實(shí)、完善。22.

5、強(qiáng)化債務(wù)人、擔(dān)保人的違約責(zé)任〔第九條〕〔1〕遲延付款的，按未償金額的一定比例〔建議不低于每日千分之一〕收取違約金，超過(guò)一定期限時(shí)，有權(quán)宣布全部債務(wù)提前到期；〔2〕債務(wù)人違反本協(xié)議、監(jiān)管協(xié)議項(xiàng)下其他義務(wù)，或擔(dān)保人違反本協(xié)議、擔(dān)保合同項(xiàng)下義務(wù)，經(jīng)催告無(wú)效的，有權(quán)要求其支付一定金額的違約金、賠償金，并可主張全部債務(wù)提前到期，同時(shí)行使抵質(zhì)押等擔(dān)保權(quán)利。23.〔三〕抵押合同1、明確主合同名稱、主債權(quán)金額及抵押擔(dān)保范圍〔第一條、第三條〕填制上列內(nèi)容時(shí)，需注意與債務(wù)重組協(xié)議相關(guān)約定一致。2、披露抵押物的根本信息、維持債權(quán)保障程度〔第二條〕〔1〕抵押物名稱、種類、面積、坐落、現(xiàn)狀、權(quán)證編號(hào)等；〔2〕以在建工程抵押的，應(yīng)根據(jù)?城市房地產(chǎn)抵押管理方法?第二十八條的規(guī)定，結(jié)合工程監(jiān)控的需要，增加以下約定〔可作為附件〕：a、土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建設(shè)工程施工許可證編號(hào)；.b、已繳納的土地出讓金金額及付款憑證的名稱和編號(hào)；c、已投入在建工程的工程款及支付時(shí)間、收款單位；d、施工進(jìn)度及預(yù)期竣工日期；e、已完成的工作量和工程量。注、鑒于單純的土地使用權(quán)抵押不符合監(jiān)管部門的政策要求，且可能導(dǎo)致與其他權(quán)利人的利益沖突，應(yīng)注意防止；對(duì)于因收購(gòu)承繼且已辦理預(yù)售登記的在建工程抵押權(quán)，應(yīng)詳細(xì)核查經(jīng)原債權(quán)人同意的預(yù)售情況，落實(shí)收購(gòu)后實(shí)際享有抵押權(quán)的在建工程面積；抵押的在建工程有未結(jié)工程款的，應(yīng)在核實(shí)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性根底上，在合同中增加要求抵押人與承包人協(xié)商，取得其放棄建設(shè)工程價(jià)款優(yōu)先受償權(quán)書面承諾的約定。.〔3〕強(qiáng)化抵押人的抵押率〔具體比例依據(jù)決策文件確定〕保證義務(wù)，超過(guò)約定比例時(shí)應(yīng)及時(shí)要求其補(bǔ)足；〔4〕抵押財(cái)產(chǎn)含土地使用權(quán)的，其上新增物需持續(xù)用于重組債務(wù)的抵押擔(dān)保；3、抵押財(cái)產(chǎn)登記的辦理程序，可結(jié)合所在地登記部門的具體要求加以修改、完善〔第四條〕4、明確抵押財(cái)產(chǎn)的管理、維護(hù)責(zé)任〔第五條、第六條、第七條〕〔1〕妥善使用、保管，保證抵押物完好無(wú)損；〔2〕未經(jīng)抵押權(quán)人書面同意，不得轉(zhuǎn)讓、出租或以其他方式進(jìn)行處分；〔3〕為抵押物辦理抵押權(quán)人為第一受益人的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，期限長(zhǎng)于重組期限，價(jià)值不低于評(píng)估作價(jià)金額；〔4〕排除第三方阻礙，并及時(shí)通知抵押權(quán)人。

.5、實(shí)現(xiàn)抵押權(quán)〔第八條〕〔1〕債務(wù)人遲延歸還債務(wù)、違反重組協(xié)議項(xiàng)下其他主要義務(wù)，或違反監(jiān)管協(xié)議約定的主要義務(wù)，或抵押人、其他擔(dān)保人違反擔(dān)保合同項(xiàng)下主要義務(wù)，抵押權(quán)人宣布債權(quán)提前到期的，可以主張和行使抵押權(quán)；〔2〕抵押權(quán)變現(xiàn)所得按照以下順序依次清償：a、實(shí)現(xiàn)債權(quán)和抵押權(quán)產(chǎn)生的費(fèi)用；b、財(cái)務(wù)參謀費(fèi)〔一次性收取且無(wú)需擔(dān)保的，可刪除該項(xiàng)〕；c、違約金、損害賠償金；d、重組債權(quán)收益〔利息〕；e、重組債權(quán)本金。.6、強(qiáng)制執(zhí)行公證〔第十五條〕中國(guó)公證協(xié)會(huì)2021年4月公布的?辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力債權(quán)文書公證及出具執(zhí)行證書的指導(dǎo)意見(jiàn)?第二條規(guī)定：“當(dāng)事人申請(qǐng)辦理具有強(qiáng)制執(zhí)行效力的債權(quán)文書公證，應(yīng)當(dāng)由債權(quán)人和債務(wù)人共同向公證機(jī)構(gòu)提出。涉及第三人擔(dān)保的債權(quán)文書，擔(dān)保人〔包括保證人、抵押人、出質(zhì)人、反擔(dān)保人，下同〕承諾愿意接受強(qiáng)制執(zhí)行的，擔(dān)保人應(yīng)當(dāng)向公證機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)〞，在行業(yè)規(guī)那么和制度層面確認(rèn)了辦理抵押合同強(qiáng)制執(zhí)行公證的合法性和可行性，為加快合同利益的實(shí)現(xiàn)、減輕訴訟負(fù)累，各辦事處可積極要求債務(wù)人、抵押人和其他擔(dān)保人接受該條款的約束，協(xié)助并配合辦理強(qiáng)制執(zhí)行公證手續(xù)；同時(shí)，為防止局部法院的消極執(zhí)行行為，應(yīng)在該等合同中一并設(shè)置爭(zhēng)議解決條款〔強(qiáng)制執(zhí)行公證條款優(yōu)先適用〕，并在法院裁定不予執(zhí)行后及時(shí)提起訴訟或仲裁〔采取訴訟方式的，管轄地應(yīng)盡可能約定為辦事處住所地法院〕。.〔四〕股權(quán)質(zhì)押合同1、質(zhì)押登記機(jī)構(gòu)為工商行政管理部門；2、質(zhì)權(quán)的行使條件，應(yīng)結(jié)合債務(wù)重組協(xié)議或其他主合同進(jìn)行約定，并保證主合同、抵押合同、質(zhì)押合同在行權(quán)條件方面一致〔5.1條〕；3、實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)所得價(jià)款的清償次序，與抵押合同相應(yīng)條款的規(guī)定統(tǒng)一〔5.4條〕；4、強(qiáng)化出質(zhì)股權(quán)信息報(bào)告義務(wù)，以利于我方及時(shí)掌握標(biāo)的公司經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、高級(jí)管理人員、組織形式等方面發(fā)生的不利變化〔6.9條、6.11條〕；5、出質(zhì)人為控股股東時(shí)，為防止其濫用控股權(quán)減損出質(zhì)股權(quán)價(jià)值，建議在合同中增加限制其股東權(quán)利行使的約定〔如按照質(zhì)權(quán)人的書面指令履行董事會(huì)、股東會(huì)議案表決權(quán)，標(biāo)的公司重大資產(chǎn)購(gòu)置、出售、對(duì)外擔(dān)保或以其他方式處分前應(yīng)取得質(zhì)權(quán)人同意等〕。.6、以股權(quán)向股東以外的債權(quán)人質(zhì)押應(yīng)取得其他股東過(guò)半數(shù)〔或章程規(guī)定的比例〕同意。?公司法?72條以外商投資企業(yè)股權(quán)質(zhì)押的，應(yīng)取得其他股東一致同意，并經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。〔商務(wù)部〕7、質(zhì)押人為依據(jù)?公司法?設(shè)立的公司的，為他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)股東會(huì)或董事會(huì)決議〔根據(jù)章程確定〕。為股東或?qū)嶋H控制人提供擔(dān)保的，必須經(jīng)股東大會(huì)決議。?公司法?16條

30.〔五〕上市公司股票質(zhì)押合同考慮到以上市公司股票質(zhì)押和以非上市公司股權(quán)/股份質(zhì)押在登記機(jī)構(gòu)、股價(jià)變動(dòng)、審批管理等方面存在不同，為了便于操作，專門擬定了該協(xié)議。1、約定了質(zhì)押基準(zhǔn)價(jià)、質(zhì)押率、警戒線和補(bǔ)充擔(dān)保〔第三條〕2、上市公司股票質(zhì)押登記機(jī)關(guān)為證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。3、根據(jù)財(cái)企2001年651號(hào)?關(guān)于上市公司國(guó)有股質(zhì)押有關(guān)問(wèn)題的通知?規(guī)定：〔1〕公司發(fā)起人持有的國(guó)有股，在法律限制轉(zhuǎn)讓期限內(nèi)不得用于質(zhì)押?！卜菄?guó)有股權(quán)質(zhì)押建議相同理解〕〔2〕國(guó)有股東授權(quán)代表單位持有的國(guó)有股只限于為本單位及其全資或控股子公司提供質(zhì)押。31.

〔3〕國(guó)有股東授權(quán)代表單位用于質(zhì)押的國(guó)有股數(shù)量不得超過(guò)其所持該上市公司國(guó)有股總額的50%。〔4〕國(guó)有股東授權(quán)代表單位以國(guó)有股進(jìn)行質(zhì)押，應(yīng)經(jīng)董事會(huì)(不設(shè)董事會(huì)的由總經(jīng)理辦公會(huì))審議決定?！?〕根據(jù)省級(jí)以上主管財(cái)政機(jī)關(guān)出具的?上市公司國(guó)有股質(zhì)押備案表?，按照規(guī)定到證券登記結(jié)算公司辦理國(guó)有股質(zhì)押登記手續(xù)。

32.〔六〕連帶責(zé)任保證合同1、合同主體區(qū)分公司和自然人兩種情況，根據(jù)實(shí)際選擇。2、區(qū)分到期、提前到期、延期情形下的保證期間。各期間建議均為2年。第四條3、要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任，應(yīng)當(dāng)以書面形式提出。第5.5條4、約定了保證人提供主要財(cái)產(chǎn)清單的責(zé)任以及處分資產(chǎn)時(shí)應(yīng)經(jīng)債權(quán)人同意。第6.5條違約責(zé)任第8.3條5、明確約定了人的擔(dān)保、物的擔(dān)保并存時(shí)，保證人對(duì)所有債務(wù)的擔(dān)保責(zé)任。第6.6條6、第7.2.4條的特別約定?！卜乐沟谝贿€款來(lái)源解除抵押出售對(duì)保證責(zé)任的免除。其他擔(dān)保形式均有此約定〕33.〔七〕監(jiān)管協(xié)議1、該協(xié)議主要針對(duì)房地產(chǎn)類監(jiān)管對(duì)象擬訂，實(shí)踐中應(yīng)根據(jù)監(jiān)管對(duì)象的業(yè)務(wù)特點(diǎn)、工程總體交易架構(gòu)，結(jié)合公司有關(guān)業(yè)務(wù)主管部門的要求，對(duì)監(jiān)管內(nèi)容進(jìn)行充實(shí)、調(diào)整。2、我方的主要權(quán)利〔1〕推選和更換人員作為監(jiān)管對(duì)象董事會(huì)成員和財(cái)務(wù)人員，并行使協(xié)議約定的職權(quán)〔1.1條至1.3條〕a、重大決策否決權(quán)及超預(yù)算資金運(yùn)用審批權(quán)〔1.2.1款、2.2.3款〕；b、工程開(kāi)發(fā)和銷售監(jiān)控權(quán)〔1.2.2款〕；c、賬戶監(jiān)管權(quán)〔1.3.1款〕；d、公章、合同專用章、財(cái)務(wù)章共同管理權(quán)〔1.3.2款，需明確具體管理方式〕。.〔2〕獲取監(jiān)管對(duì)象經(jīng)營(yíng)管理信息，并指令監(jiān)管對(duì)象調(diào)整特定的經(jīng)營(yíng)行為〔1.4條〕a、監(jiān)管對(duì)象應(yīng)事先報(bào)告重大借款、擔(dān)保、投資、實(shí)際控制人和管理層變動(dòng)等對(duì)我方資產(chǎn)平安有重大影響的事件，并以我方同意為實(shí)施前提；b、按月提供財(cái)務(wù)報(bào)表、工程進(jìn)展情況報(bào)告、監(jiān)理報(bào)告、工程銷售報(bào)告等常規(guī)經(jīng)營(yíng)信息，并在年度終結(jié)后一定期限內(nèi)提交經(jīng)審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告；c、約定條件成就〔如逾期還款、工程銷售持續(xù)未到達(dá)方案目標(biāo)等〕時(shí)，要求監(jiān)管對(duì)象按照指定的價(jià)格進(jìn)行銷售?！?〕監(jiān)管對(duì)象出現(xiàn)重大經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)危機(jī)、涉及重大債務(wù)糾紛等情形時(shí)，單方書面通知監(jiān)管機(jī)構(gòu)扣劃監(jiān)管賬戶內(nèi)的款項(xiàng)?！驳谖鍡l〕

.3、賬戶監(jiān)管要點(diǎn)〔1〕根據(jù)工程情況，確定監(jiān)管賬戶的數(shù)量及用途〔第二條〕；〔2〕嚴(yán)格監(jiān)控投資資金流向，用途特定、流程標(biāo)準(zhǔn)〔2.2條〕；〔3〕催促還款賬戶資金歸集，對(duì)于房地產(chǎn)業(yè)監(jiān)管對(duì)象，要保證該賬戶與政府部門備案的預(yù)售款專用賬戶一致，且通過(guò)該賬戶實(shí)施的債務(wù)清償安排與當(dāng)?shù)卣块T規(guī)定無(wú)重大實(shí)質(zhì)性沖突〔2.3條〕。4、明確監(jiān)管銀行職責(zé)〔1〕按照我方書面通知，及時(shí)劃轉(zhuǎn)還款賬戶內(nèi)資金，以清償債務(wù)本息〔第四條〕；〔2〕在監(jiān)管對(duì)象發(fā)生特定事件時(shí)，根據(jù)我方指令劃轉(zhuǎn)監(jiān)管賬戶內(nèi)資金〔第五條〕；〔3〕不得扣劃監(jiān)管賬戶內(nèi)資金用于實(shí)現(xiàn)監(jiān)管銀行自身〔含其所屬總行及下屬其他任何分支機(jī)構(gòu)〕的貸款債權(quán)。

.〔八〕財(cái)務(wù)參謀協(xié)議1、該協(xié)議主要適用于收購(gòu)重組類和投資類業(yè)務(wù)模式。2、該協(xié)議與公司體系文件關(guān)于財(cái)務(wù)參謀效勞協(xié)議的區(qū)別主要是：該協(xié)議是滿足公司開(kāi)展的新業(yè)務(wù)產(chǎn)品中的債務(wù)重組和融資參謀收取財(cái)務(wù)參謀費(fèi)的需要擬定的；而體系文件對(duì)應(yīng)的協(xié)議是以提供其他形式的財(cái)務(wù)參謀效勞為目的擬定的。3、該協(xié)議約定了財(cái)務(wù)參謀效勞的內(nèi)容?！驳诙l〕包括債務(wù)重組參謀〔與收購(gòu)重組業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)〕、企業(yè)融資參謀〔與投資業(yè)務(wù)對(duì)應(yīng)〕。實(shí)務(wù)中，如果還有其他效勞內(nèi)容，可以進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。4、約定了財(cái)務(wù)參謀效勞的實(shí)施。〔第三條〕根據(jù)公司在該類業(yè)務(wù)中提供效勞的實(shí)際情況，為了盡量減少關(guān)于是否提供真實(shí)效勞的爭(zhēng)議，通過(guò)約定的方式，確認(rèn)37.了辦事處在簽署協(xié)議前就提供了相關(guān)效勞的內(nèi)容。包括調(diào)查、與債權(quán)銀行的溝通等。5、關(guān)于財(cái)務(wù)參謀效勞的期限?！驳谌龡l〕該協(xié)議沒(méi)有明確約定財(cái)務(wù)參謀效勞的起始時(shí)間。為了盡量防止?fàn)幾h，協(xié)議文本設(shè)計(jì)的參謀效勞履行完畢的時(shí)點(diǎn)是相關(guān)重組協(xié)議、融資協(xié)議簽訂之日。實(shí)務(wù)中，可以根據(jù)提供財(cái)務(wù)參謀效勞的具體情況予以調(diào)整。尤其是提供了其他真實(shí)效勞的，可以按照效勞情況具體約定。38.四、投資類協(xié)議主要內(nèi)容〔一〕投資合作協(xié)議1、該協(xié)議主要適用于通過(guò)長(zhǎng)惠基金發(fā)放委托貸款的業(yè)務(wù)模式，其他類型的投資業(yè)務(wù)可參照適用。2、明確受托銀行按照委托人確定的對(duì)象、金額、期限及條件發(fā)放貸款，并在借款人違約時(shí)，讓渡追索權(quán)〔第二條〕；3、參照?債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議?項(xiàng)下買價(jià)支付條件，設(shè)定委托貸款發(fā)放的先決條件〔如抵質(zhì)押登記手續(xù)辦理完畢、長(zhǎng)惠基金已依法享有抵質(zhì)押權(quán)等，2.3條〕；4、確立對(duì)被投資方的監(jiān)管框架〔第三條〕。。.〔二〕信托合同〔參考文本〕1、確定信托資金交付條件〔5.2條，具體內(nèi)容根據(jù)工程情況填列〕；2、標(biāo)準(zhǔn)信托財(cái)產(chǎn)管理和運(yùn)用的方式〔第九條〕〔1〕發(fā)放信托貸款的，約定借款人、貸款期限、貸款利率〔含罰息利率、復(fù)利〕、貸款擔(dān)保方式等要素；〔2〕受讓標(biāo)的公司股權(quán)或特定資產(chǎn)受益權(quán)的，約定受讓的標(biāo)的物、價(jià)款、股權(quán)收益或特定資產(chǎn)受益權(quán)的實(shí)現(xiàn)方式及其保障措施等內(nèi)容；〔3〕受托人對(duì)信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行實(shí)質(zhì)性處分前，應(yīng)報(bào)告委托人并征得委托人的書面同意。3、約定信托受益權(quán)的計(jì)算和分配方式，通常應(yīng)采取按季現(xiàn)金分配方式，并爭(zhēng)取信托報(bào)酬的支付與信托利益分配掛鉤〔第十一條〕；4、明確受托人遲延分配信托利益、違背信托義務(wù)時(shí)的違約責(zé)任〔支付違約金、賠償金，第十九條〕。.〔三〕信托貸款合同〔參考文本〕1、確定信托貸款本金、貸款用途及期限、貸款利率、計(jì)息方法、本息清償方式、擔(dān)保方式等貸款要件與對(duì)應(yīng)的信托合同中的相關(guān)約定銜接〔第一條至第五條、第七條〕；2、信托貸款的發(fā)放應(yīng)以相應(yīng)的擔(dān)保手續(xù)辦理完畢、其他履行條件均已成就且委托人〔辦事處〕書面同意為前提〔第六條〕；3、約定的監(jiān)管措施〔推薦董事及財(cái)務(wù)人員、對(duì)借款人重大決策行使否決權(quán)等〕應(yīng)與相關(guān)監(jiān)管協(xié)議中的內(nèi)容對(duì)接，以保證我方監(jiān)管身份的合法性和監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一性。.五、財(cái)務(wù)參謀及不良資產(chǎn)收購(gòu)綜合效勞類協(xié)議主要內(nèi)容〔一〕業(yè)務(wù)合作協(xié)議1、確定貸款金額、期限、利率、用途、還本付息方式及擔(dān)保方式等貸款要素〔第二條〕；2、標(biāo)準(zhǔn)財(cái)務(wù)參謀的效勞內(nèi)容及收費(fèi)金額、收費(fèi)方式〔第三條〕；3、設(shè)定貸款收購(gòu)條件，即以借款人未能按期清償貸款本金，或出現(xiàn)連續(xù)欠息30日、累計(jì)欠息90日的情形作為收購(gòu)先決條件，同時(shí)設(shè)立暫緩收購(gòu)選擇權(quán)條款，約定收購(gòu)價(jià)款支付方式〔第四條〕；貸款方案變更有權(quán)不收購(gòu)。2.3條4、明確貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓時(shí)債權(quán)憑證移交、債權(quán)轉(zhuǎn)移通知義務(wù)的履行方式和期限〔第五條、第六條〕；5、確立