2021年反洗錢(qián)考試題庫(kù)及答案匯總

反洗錢(qián)考試題庫(kù)資料一、填空題1．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門(mén)反洗錢(qián)崗位，明確()負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。2．“一種規(guī)定，兩個(gè)辦法”確立金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作三項(xiàng)原則是()、()、()。3．“一種規(guī)定，兩個(gè)辦法”規(guī)定金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)四項(xiàng)重要制度是（），大額交易報(bào)告制度，可疑交易報(bào)告制度和保存記錄制度。4．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作監(jiān)督管理機(jī)關(guān)是()。5．《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，存款人申請(qǐng)開(kāi)銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交開(kāi)戶資料（）、（）、（）。6．金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶（）或者（）。7．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）、（）、（）、（）原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，保證能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需信息。8．金融機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門(mén)是反洗錢(qián)協(xié)查協(xié)辦部門(mén)，重要承擔(dān)（）反洗錢(qián)協(xié)查職責(zé)。9．金融機(jī)構(gòu)工作人員參加偽造開(kāi)戶資料，為存款人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶，協(xié)助進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)予以（）；構(gòu)成犯罪，移送司法機(jī)關(guān)依法追究（）。10．履行反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，受（）保護(hù)。11．在業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)（）更新客戶身份資料。12．洗錢(qián)過(guò)程普通通過(guò)（）階段，（）階段和（）階段。13．成立于1989年（）全稱是打擊洗錢(qián)金融行動(dòng)工作組，這個(gè)組織是當(dāng)前全球最有影響專業(yè)反洗錢(qián)國(guó)際組織。14．國(guó)內(nèi)于建立了（），作為人民銀行直屬事業(yè)單位，履行反洗錢(qián)信息接受和分析工作。15．（）作為資金活動(dòng)載體，客觀上容易成為洗錢(qián)活動(dòng)渠道，因而也是洗錢(qián)犯罪高發(fā)領(lǐng)域，是反洗錢(qián)工作主戰(zhàn)場(chǎng)。16.年9月，中華人民共和國(guó)人民銀行正式成立（）。17．反洗錢(qián)工作是貫徹黨中央和國(guó)務(wù)院關(guān)于（），打擊經(jīng)濟(jì)犯罪一系列批示精神，有效防范和打擊洗錢(qián)犯罪，維護(hù)國(guó)家政治、經(jīng)濟(jì)、金融安全和正常經(jīng)濟(jì)秩序與人民群眾主線利益需要，也是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要。18.（）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)活動(dòng)基本。19．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作重點(diǎn)在于不斷完善和嚴(yán)格執(zhí)行法律規(guī)章制度，堵塞也許被洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)運(yùn)用漏洞，及時(shí)報(bào)告（），配合司法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)等犯罪。20．銀行結(jié)算賬戶開(kāi)立和使用應(yīng)當(dāng)遵守法律，行政規(guī)范，不得運(yùn)用銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行（）、（）、套取鈔票及其她違法犯罪活動(dòng)。21．《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》宗旨是（），以便更有效地防止和打擊跨國(guó)有組織犯罪。22．嚴(yán)格控制鈔票（）是反洗錢(qián)核心環(huán)節(jié)。二、選取題

1．按照反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（

）年。

A：

三年

B:5年

C：

D::

2．世界上最早對(duì)洗錢(qián)進(jìn)行法律控制國(guó)家是（

）

A：英國(guó)

B:法國(guó)

C:澳大利亞

D;美國(guó)

3．國(guó)內(nèi)規(guī)定單位帳戶和個(gè)人帳戶之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告金額起點(diǎn)為（

）。

A：20萬(wàn)

B:50萬(wàn)

C:100萬(wàn)

D:500萬(wàn)

4．洗錢(qián)過(guò)程具備如下哪些特性（

）

A:洗錢(qián)者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來(lái)源。

B:變化關(guān)于金錢(qián)形式

C:洗錢(qián)過(guò)程中盡量避免留下明顯痕跡

D:洗錢(qián)者可以控制洗錢(qián)全過(guò)程。

5．反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查程序普通涉及（

）檔案整頓階段。

A:檢查準(zhǔn)備

B:檢查實(shí)行

C:：檢查報(bào)告

D:檢查解決

6．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易在可疑交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心。A、2B、5C、10D、157．金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定采用暫時(shí)凍結(jié)辦法后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)告知，應(yīng)當(dāng)及時(shí)解除凍結(jié)。A、十二B、二十四C、三十六D、四十八8．中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、1B、3C、5D、79．依照反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（

）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門(mén)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作。

B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄。

C:違背規(guī)定將反洗錢(qián)工作信息泄漏給客戶和其她工作人員。

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易。

10．國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（

）

A:是維護(hù)國(guó)內(nèi)國(guó)家利益和人民群眾主線利益客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪需要

C:是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定需要

11．中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心具備（

）基本功能。

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析成果

D:情報(bào)交流

12．國(guó)內(nèi)（

）最先明確了洗錢(qián)屬于犯罪。

A：修訂后新憲法。

B：修訂后新刑法

C：修訂后新中華人民共和國(guó)人民銀行法

D：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定

13．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)法“一種規(guī)定，兩個(gè)辦法”在（

）正式實(shí)行。

A:23月1日

B：7月1日C:2月1日

D:4月1日

14．公檢法等部門(mén)查閱與案件關(guān)于銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮匾鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局、人民檢查院、人民法院簽發(fā)（

）。

A:《簡(jiǎn)介信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款告知書(shū)》D:《查詢令》

15．中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭組織者是（

）。

A:公安部

B:國(guó)務(wù)院

C:中華人民共和國(guó)人民銀行

D:財(cái)政部

16．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義打擊，頒布了知名（

），涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》

B:《美國(guó)洗錢(qián)管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛(ài)國(guó)者法案》

17．人民銀行在反洗錢(qián)工作中職責(zé)涉及（

）。

A:反洗錢(qián)立法

B:制定金融業(yè)反洗錢(qián)規(guī)則職能

C:對(duì)金融業(yè)反洗錢(qián)行政管理職能

D:負(fù)責(zé)反洗錢(qián)資金監(jiān)控

18．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中華人民共和國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后由開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶允許證。（

）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶

B:基本存款賬戶

C:普通存款賬戶

D:暫時(shí)存款賬戶

19．按《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具備下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（

）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

B：集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出

D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

20．中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》，對(duì)大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必要事先預(yù)約原則為（

）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上

B：個(gè)人提取5萬(wàn)元以上

C：?jiǎn)挝惶崛?0萬(wàn)元以上

D：?jiǎn)挝惶崛?0萬(wàn)元以上

21．國(guó)內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外。（

）

A:重大疾病醫(yī)療費(fèi)

B:暫時(shí)差旅費(fèi)借支款

C:代發(fā)工資

D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

22．金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作中義務(wù)涉及（

）。

A:建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員

B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易勉勵(lì)

C:向關(guān)于部門(mén)進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索

D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

23．不得作為實(shí)名證件使用有（

）。

A:暫時(shí)身份證

B:A、反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、公安機(jī)關(guān)C、法院D、檢察院25．金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得客戶身份資料（）有疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶身份。A真實(shí)性、B有效性、C、完整性D、可靠性26．銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立賬戶納入（

）管理。

A:存款賬戶

B:儲(chǔ)蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

27．普通存款賬戶不得辦理（

）業(yè)務(wù)。

A:鈔票繳存

B:鈔票支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

28．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立個(gè)人賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（

）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》

B：《境外外匯賬戶管理規(guī)定》

C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》

D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

29．金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高檔管理人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元如下罰款。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄C、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告D、與身份不明客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立賬戶、假名賬戶E、違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息F、回絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查G、回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料30．金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢(qián)防止、監(jiān)控制度規(guī)定，開(kāi)展反洗錢(qián)（）工作。A、培訓(xùn)B、宣傳C、業(yè)務(wù)檢查D、工作調(diào)研31．人民銀行頒布《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》于（）實(shí)行。A：3月1日B：6月1日C：10月1日D：12月1日

32．金融行動(dòng)特別工作組工作目的是（）。A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢(qián)信息B:在金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》C:在全球推動(dòng)反洗錢(qián)專門(mén)立法D:關(guān)注和檢討洗錢(qián)和反洗錢(qián)辦法發(fā)展趨勢(shì)33．下列哪些狀況，存款人可以申請(qǐng)開(kāi)立暫時(shí)存款賬戶（

）。

A:經(jīng)營(yíng)暫時(shí)業(yè)務(wù)

B:設(shè)立暫時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地暫時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資

34．反洗錢(qián)，是指為了防止通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、（）、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)洗錢(qián)活動(dòng)，依照本法規(guī)定采用有關(guān)辦法行為。A黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、B恐怖活動(dòng)犯罪、C走私犯罪、D貪污賄賂犯罪、35．《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》自何時(shí)起施行。（）A、1月1日B、2月1日C、3月1日D、4月1日36．中華人民共和國(guó)人民銀行設(shè)立（），負(fù)責(zé)接受人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、會(huì)計(jì)部門(mén)C、保衛(wèi)部門(mén)D、稽核部門(mén)37．國(guó)內(nèi)反洗錢(qián)工作有哪些重要意義（）。A:是維護(hù)國(guó)內(nèi)國(guó)家利益和人民群眾主線利益客觀需要B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪需要C:是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定需要

38．中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢(qián)職責(zé)需要，可以采用下列辦法進(jìn)行反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查。（）A、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B、詢問(wèn)金融機(jī)構(gòu)工作人員，規(guī)定其對(duì)關(guān)于檢查事項(xiàng)作出闡明C、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)關(guān)于文獻(xiàn)、資料，并對(duì)也許被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改文獻(xiàn)資料予以封存D、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)39、國(guó)內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告金額起點(diǎn)為（）。A:50萬(wàn)B:1000萬(wàn)C:200萬(wàn)D:500萬(wàn)三、判斷題1、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。（）2、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和可以反映每筆交易數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等有關(guān)資料。（）3、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)含義：“短期”系指20個(gè)工作日以內(nèi)，含20個(gè)工作日。（）4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助、配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。（）5、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)含義：“長(zhǎng)期”系指3年以上。（）6、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）7、除《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一規(guī)定情形外，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其她交易金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常情形，經(jīng)分析以為涉嫌洗錢(qián)，應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告。（）8、大額交易合計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中華人民共和國(guó)人民銀行另有規(guī)定除外。（）9、檢查可疑交易人員少于2人或者未出示執(zhí)法證和檢查告知書(shū)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)回絕檢查。（）10、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》下列用語(yǔ)含義：“頻繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上。（）四、案例分析張某4月15日開(kāi)立自然人銀行賬戶，開(kāi)戶后交易頻繁，4月16日有些大額資金跨所或跨行存入，張某一收到存款，第二天就取出鈔票。業(yè)務(wù)發(fā)生狀況如下：4月16日轉(zhuǎn)來(lái)1筆，金額150萬(wàn)元，4月17日提現(xiàn)50萬(wàn)元，4月18日提現(xiàn)50萬(wàn)元，4月19日提現(xiàn)50萬(wàn)元，4月19日轉(zhuǎn)來(lái)1筆，金額180萬(wàn)元，4月20日提現(xiàn)60萬(wàn)元，4月21日提現(xiàn)60萬(wàn)元，4月22日提現(xiàn)60萬(wàn)元，后進(jìn)行銷戶。每次提現(xiàn)后就分別存入李、劉、陳等6個(gè)人自然人銀行賬戶。請(qǐng)針對(duì)上述業(yè)務(wù)回答下面問(wèn)題。（一）請(qǐng)問(wèn)可疑交易報(bào)告應(yīng)以哪些類型進(jìn)行填報(bào)？（5分）（二）初步分析意見(jiàn)如何填寫(xiě)？（5分）反洗錢(qián)考試題庫(kù)資料答案一、填空題參照答案：1.專人2.合法審慎原則.保密原則和與司法機(jī)關(guān).行政機(jī)關(guān)全面合伙原則3.“理解客戶制度”4.中華人民共和國(guó)人民銀行5.真實(shí)性、完整性和合法性6.開(kāi)立賬戶.假名賬戶7.安全.精確.完整.保密8.本業(yè)務(wù)條線9.紀(jì)律處分.刑事責(zé)任10.法律11.及時(shí)12.處置