2021年理財規(guī)劃師面試技巧

1、借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位證明（c）收入證明或個人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用籌劃或聲明2、某單位向理財規(guī)劃師征詢團(tuán)隊萬能壽險，理解到團(tuán)隊萬能壽險運(yùn)作在諸多方面與個人萬能壽險相似，但是團(tuán)隊萬能壽險也具備某些不同之處。下列關(guān)于這些不同之處描述不對的是（）。（a）普通不提供可保證明，但是保額會有所限制（b）保單普通可以在低傭金或無傭金基本上獲得（c）管理費用比個人保險收取費用高（d）普通由員工支付所有成本3、下列不屬于教誨資金重要來源為（）。（a）政府教誨支助（b）客戶自身收入和資產(chǎn)（c）獎學(xué)金（d）向親戚借貸4、借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位證明（c）收入證明或個人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用籌劃或聲明5、國內(nèi)從（）開始在全國試點推廣城鄉(xiāng)職工基本醫(yī)療保險制度改革。（a）（b）（c）1998年（d）6、關(guān)于節(jié)約，理解對的是（）（a）節(jié)約需要因人而定，不應(yīng)成為共性規(guī)定（b）節(jié)約是從業(yè)人員立足于公司重要品質(zhì)（c）一味規(guī)定節(jié)約是“小家子氣”體現(xiàn)（d）節(jié)約可以增強(qiáng)公司市場競爭力7、何女士缺少穩(wěn)定收入，她每月支出為3000元。作為理財規(guī)劃師，你應(yīng)當(dāng)建議她持有（）流動資產(chǎn)。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）1元左右8、何女士缺少穩(wěn)定收入，她每月支出為3000元。作為理財規(guī)劃師，你應(yīng)當(dāng)建議她持有（）流動資產(chǎn)。（a）3000元左右（b）6000元左右（c）9000元左右（d）1元左右9、關(guān)于紀(jì)律說法中，對的理解是（）（a）紀(jì)律面前人人平等（b）遵守紀(jì)律沒有商量（c）紀(jì)律是對自由約束（d）對于不完善紀(jì)律，無需遵守10、某股票貝塔值為1．5，無風(fēng)險收益率為5％，市場收益率為12％。如果該股票盼望收益率為15％，那么該股票價格（）。（a）高估（b）低估（c）合理（d）無法判斷篇二：廣東省理財規(guī)劃師考試技巧與口訣1、在職業(yè)活動中，踐行誠信規(guī)范詳細(xì)規(guī)定是（）（a）尊重事實（b）因人而異（c）講求信用（d）信譽(yù)至上2、市凈率是衡量公司價值重要指標(biāo)，市凈率計算公式是（）。（a）市凈率=市價/總資產(chǎn)（b）市凈率=每股市價/每股收益（c）市凈率=每股市價/總資產(chǎn)（d）市凈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)3、如果夏普比率不不大于0，闡明在衡量期內(nèi)基金平均凈值增長率（）無風(fēng)險利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）無法比較4、特雷納指數(shù)運(yùn)用證券市場線進(jìn)行基金業(yè)績評價，度量了單位系統(tǒng)風(fēng)險所帶來（）。（a）同報（b）超額同報（c）收益（d）平均回報5、黃先生8月1日以整存整取方式在銀行存了6萬元，存期為6個月，在8月5日，由于急需資金，從銀行取出了1萬元，那么這l萬元合用計息利率為（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折計息（c）當(dāng)天掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協(xié)商解決6、關(guān)于非年金壽險產(chǎn)品，下列說法對的是（）。（a）死亡率越低，保險費率越低（b）死亡率越低，保險費率越高（c）死亡率越高，保險費率越低（d）死亡率不影響保險費率7、借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位證明（c）收入證明或個人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用籌劃或聲明8、某客戶理解到人壽保險是財產(chǎn)傳承工具之一，其特性不涉及（）。（a）人壽保險普通不會影響客戶遺產(chǎn)總值（b）人壽保險補(bǔ)償金普通不可以作為遺產(chǎn)（c）人壽保險保障功能在保險補(bǔ)償金交給受益人后弱化或終結(jié)（d）人壽保險可以更好地實現(xiàn)客戶財產(chǎn)保值增值9、某單位向理財規(guī)劃師征詢團(tuán)隊萬能壽險，理解到團(tuán)隊萬能壽險運(yùn)作在諸多方面與個人萬能壽險相似，但是團(tuán)隊萬能壽險也具備某些不同之處。下列關(guān)于這些不同之處描述不對的是（）。（a）普通不提供可保證明，但是保額會有所限制（b）保單普通可以在低傭金或無傭金基本上獲得（c）管理費用比個人保險收取費用高（d）普通由員工支付所有成本10、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)技能關(guān)系，對的說法是（）。（a）職業(yè)技能高低決定了職業(yè)道德素質(zhì)高低（b）職業(yè)道德對職業(yè)技能具備統(tǒng)領(lǐng)作用（c）強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德往往會約束職業(yè)技能提高（d）職業(yè)道德與職業(yè)技能無關(guān)聯(lián)性11、借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位證明（c）收入證明或個人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用籌劃或聲明12、某客戶理解到（）是一種期權(quán)合約買方在合約到期日前也能決定其與否執(zhí)行權(quán)力一種期權(quán)。（a）看漲期權(quán)（b）看跌期權(quán)（c）美式期權(quán)，（d）歐式期權(quán)13、國內(nèi)從（）開始在全國試點推廣城鄉(xiāng)職工基本醫(yī)療保險制度改革。（a）（b）（c）1998年（d）14、古人所謂“吾日三省吾身”，其意為（）（a）多休息對身體健康十分重要（b）學(xué)習(xí)時要專心致志（c）節(jié)約開支，不揮霍任何資源（d）時時反思自己道德修養(yǎng)15、零息債券久期等于它（）。（a）面值（b）到期收益率（c）到期時間（d）收益率16、國內(nèi)1998年頒布《國務(wù)院關(guān)于建立城鄉(xiāng)職工基本醫(yī)療保險制度決定》規(guī)定基本醫(yī)療保障起付線為（）。（a）本地職工年均工資10％左右（b）本地職工年均工資15％左右（c）本地職工年均工資20％左右（d）本地職工年均工資5％左右篇三：遼寧省理財規(guī)劃師必過技巧1、黃先生8月1日以整存整取方式在銀行存了6萬元，存期為6個月，在8月5日，由于急需資金，從銀行取出了1萬元，那么這l萬元合用計息利率為（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折計息（c）當(dāng)天掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協(xié)商解決2、某客戶在征詢中理解到定期壽險產(chǎn)品具備三大特點。（）不屬于定期壽險產(chǎn)品三大特點之一。（a）可續(xù)保性（b）可轉(zhuǎn)換性（c）不可轉(zhuǎn)換性（d）重新加入性3、某客戶理解到人壽保險是財產(chǎn)傳承工具之一，其特性不涉及（）。（a）人壽保險普通不會影響客戶遺產(chǎn)總值（b）人壽保險補(bǔ)償金普通不可以作為遺產(chǎn)（c）人壽保險保障功能在保險補(bǔ)償金交給受益人后弱化或終結(jié)（d）人壽保險可以更好地實現(xiàn)客戶財產(chǎn)保值增值4、在上大學(xué)時如果資金周轉(zhuǎn)存在困難，學(xué)生可以采用教誨貸款，下列四項中不屬于教誨貸款項目為（）。（a）商業(yè)性銀行貸款（b）財政貼息國家助學(xué)貸款（c）學(xué)生貸款（d）特殊困難貸款5、市凈率是衡量公司價值重要指標(biāo)，市凈率計算公式是（）。（a）市凈率=市價/總資產(chǎn)（b）市凈率=每股市價/每股收益（c）市凈率=每股市價/總資產(chǎn)（d）市凈率=每股市價/每股凈資產(chǎn)6、如果夏普比率不不大于0，闡明在衡量期內(nèi)基金平均凈值增長率（）無風(fēng)險利率。（a）低于（b）高于（c）等于（d）無法比較7、公道社會特性（）（a）原則時代性（b）觀念多元性（c）意識社會性（d）鑒定主觀性8、借款人申請個人綜合消費貸款時，借款申請人向銀行提出申請，書面填寫申請表，下列不需要提交資料為（）。（a）有效身份證件（b）有固定工作單位證明（c）收入證明或個人資產(chǎn)狀況證明（d）貸款用途使用籌劃或聲明9、黃先生8月1日以整存整取方式在銀行存了6萬元，存期為6個月，在8月5日，由于急需資金，從銀行取出了1萬元，那么這l萬元合用計息利率為（）。（a）整存整取利率（b）整存整取利率六折計息（c）當(dāng)天掛牌活期存款利率（d）可以與銀行協(xié)商解決10、關(guān)于職業(yè)道德與職業(yè)技能關(guān)系，對的說法是（）。（a）職業(yè)技能高低決定了職業(yè)道德素質(zhì)高低（b）職業(yè)道德對職業(yè)技能具備統(tǒng)領(lǐng)作用（c）強(qiáng)調(diào)職業(yè)道德往往會約束職業(yè)技能提高（d）職業(yè)道德與職業(yè)技能無關(guān)聯(lián)性11、人壽保險信托產(chǎn)品可以結(jié)合保險與信托優(yōu)勢，充分實現(xiàn)風(fēng)險管理目。關(guān)于人壽保險與信托相結(jié)適當(dāng)用形式，下列說法錯誤是（）。（a）以信托財產(chǎn)支付保險費，但保險金不成為信托財產(chǎn)（b）以保險金作為信托財產(chǎn)，但保險費由投保人另付（c）保險費由信托財產(chǎn)支出，并且保險金成立信托財產(chǎn)（d）以保險金作為信托財產(chǎn)，但投保人不再支付保險費12、假設(shè)股票a貝塔值為1，無風(fēng)險收益率為7％，市場收益率為15％則股票a盼望收益率為（）。（a）15％（b）12％（c）10％（d）7％13、馮先生一年后準(zhǔn)備退休，向理財規(guī)劃師征詢應(yīng)當(dāng)如何選取基金，理財規(guī)劃師以為適合馮先生基金類型有（）。（a）股票型、債券型和保本型基金（b）股票型、債券型和貨幣型基金（c）債券型、保本型和貨幣型基金（d）股票型、保本型和貨幣型基金篇四：建行面試你對銀行這個職業(yè)有什么樣看法?你為什么要選進(jìn)入銀行工作?你以為你比別人優(yōu)勢是什么？一方面，我以為銀行是眾多產(chǎn)業(yè)中永不謝幕一業(yè)，同步從事金融業(yè)也是我興趣所在，我以為自己選取是一份事業(yè)而不是一種單純工作。另一方面建設(shè)銀行是國內(nèi)大型金融公司，公司享有很高盛譽(yù)，建設(shè)銀行愿景就是始終走在中華人民共和國經(jīng)濟(jì)當(dāng)代化最前列，成為世界一流銀行，那么我愿景就是成為建設(shè)銀行最出眾一份子。最后，我以為我個人最大優(yōu)勢就是誠實、執(zhí)著、有耐心，建行核心價值觀就是誠實公正穩(wěn)健創(chuàng)造，因而誠實是第一位。我良好家教以及母校所授予專業(yè)知識，能讓我發(fā)揮淋漓盡致，只要貴行能予以我機(jī)會，讓我在這個平臺上發(fā)展、成長，我會用實際行動來證明自己！為什么要選取建行？建行是個知名度很高信譽(yù)較好公司，能進(jìn)入這個公司可以全面提高自己能力，予以自己一定發(fā)展空間，讓自己有奮斗意念和拼搏斗志，更重要是，如果能進(jìn)入建行，是我榮耀。有無申請其她銀行或者四大會計師事務(wù)所？有，我還申請了中華人民共和國農(nóng)業(yè)銀行。我選取公司和崗位都是非常慎重，針相應(yīng)聘崗位職責(zé)和規(guī)定，和我自身條件以及優(yōu)勢分析比較才做出選取，當(dāng)前銀行網(wǎng)申裁減率也很高，因此我是通過慎重考慮選取建設(shè)銀行。她人眼中你？在別人眼中我是一種比較隨和人，與不同人都可以和諧相處，總是能站在對方立場思考問題；在別人眼中我是一種可以信賴人，答應(yīng)事情一定做到，否則不會容易允諾。短期目的和長期目的？短期目的：剛剛參加工作時，要盡快適應(yīng)新環(huán)境，努力學(xué)習(xí)掌握各項業(yè)務(wù)知識，踏踏實實做好自己本職工作長期目的：在積累了一定工作經(jīng)驗后，通過自己努力，在五年內(nèi)能得到一次晉升，成為行業(yè)精英，有所作為。但是我會依照當(dāng)期目的評價自己所處位置，然后相應(yīng)調(diào)節(jié)自己籌劃。3~5年職業(yè)生涯規(guī)劃：一方面，作為一名剛剛畢業(yè)大學(xué)生，我沒有豐富工作經(jīng)歷，因此我要在實習(xí)階段努力學(xué)習(xí)銀行業(yè)基本知識，使自己迅速理解銀行業(yè)，進(jìn)一步理解交通銀行，盡快掌握柜員基本業(yè)務(wù)流程以及詳細(xì)操作。6、在工作開始階段，我要學(xué)會掌握銀行柜面操作系統(tǒng)，純熟地解決業(yè)務(wù)，以便更好服務(wù)顧客，真正做到“以您為先，靈活穩(wěn)健”，同步在工作之余也要努力學(xué)習(xí)銀行知識，要在一年內(nèi)完畢崗位資格認(rèn)證。7、另一方面，在做好本職工作后來，我還要多多熟悉銀行柜面會計賬務(wù)解決工作，不斷地提高自己業(yè)務(wù)能力、知識層次，可以在1-3年內(nèi)完畢公司對我持續(xù)培訓(xùn)。8、最后，我但愿通過這3-5年學(xué)習(xí)努力，可以成為一名獨擋一面綜合性柜員，然后以拼搏進(jìn)取、責(zé)任立業(yè)、創(chuàng)新超越交行精神向會計主管進(jìn)發(fā)。第一步：立足既有崗位，運(yùn)用空閑時間學(xué)習(xí)理財知識，進(jìn)一步明確職業(yè)目的。第二步：學(xué)習(xí)充電，最遲在來年終考取行內(nèi)承認(rèn)金融理財師證書。第三步：積累與客戶相處溝通技能與技巧，積累金融市場有關(guān)專業(yè)知識。如果條件容許，參加理財進(jìn)修學(xué)院更多培訓(xùn)課程。通過銀行既有資源進(jìn)行內(nèi)部崗位調(diào)換，從事理財規(guī)劃師有關(guān)工作。第四步：用2-3年時間，積累工作經(jīng)驗與專業(yè)技能水平。借助銀行平臺，積累自己客戶資源和人脈資源，朝著資深理財規(guī)劃師方向邁進(jìn)。第五步：將來3-5年，加盟第三方理財機(jī)構(gòu)。當(dāng)前理財市場已經(jīng)開始細(xì)分，各類第三方理財機(jī)構(gòu)將來會越來越多。第六部：積累了豐富理財工作經(jīng)驗后，如果條件容許，有強(qiáng)烈創(chuàng)業(yè)意愿，可考慮開設(shè)自己理財工作室，成為專家型人才，滿足自由工作愿望。我但愿從當(dāng)前開始，五年之內(nèi)可以在當(dāng)前申請這個職位上沉淀下來，通過不斷努力后，最佳能有幾次晉升，但愿可以從培訓(xùn)助理做到培訓(xùn)主管，最后成為培訓(xùn)經(jīng)理甚至是行業(yè)內(nèi)出眾培訓(xùn)專家。將來五年，不論是向上提高，還是在公司內(nèi)橫向調(diào)動，對我個人來說，但愿找到一家樂意做互相投入公司待上一段時間。但愿我加入可以給公司帶來更大商業(yè)價值，同步我也但愿自己可以在公司平臺上得到進(jìn)一步職業(yè)能力提高。如果我錄取你，你將如何開展工作？一方面聽取領(lǐng)導(dǎo)批示和規(guī)定，然后就關(guān)于狀況進(jìn)行理解和熟悉，接下來制定一份近期工作籌劃并報領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，最后依照籌劃開展工作。你為什么選取來建行工作？你對建行映象如何？如果錄取你話，你會對公司有什么樣規(guī)定？一方面建行是一家非常有實力知名公司，可以成為建行一員對實現(xiàn)人生價值有很大協(xié)助。另一方面我性格文靜，待人熱情,辦事謹(jǐn)慎，細(xì)心。我覺得自己具備這些條件都非常適合柜臺工作。因此我選取了建行。對建行映象非常好。每次去建行辦理個人業(yè)務(wù)，感覺服務(wù)周到、熱情、親切。我覺得一種能把服務(wù)做這樣好公司是一種很成功公司、一種能有巨大發(fā)展?jié)摿尽Ｎ覍疽?guī)定就是能給我一片施展才干空間，如果能成為貴公司一員，我一定專心去做好公司安排給我每項工作。在工作過程中，你將怎么樣對待工作，如何面對客戶？在工作中一定遵循貴公司戰(zhàn)略目的，時時謹(jǐn)記團(tuán)隊、敬業(yè)、創(chuàng)新、奉獻(xiàn)建行精神；保持建行誠信親和