2021年融資融券考試題庫修改及補充版

其她條件不變，可充抵保證金證券折算率下降會導(dǎo)致保證金可用余額B

A.無法判斷

B.減少

C.不變

D.增長2、融資融券合同應(yīng)商定融資融券特定（B）關(guān)系

A.財產(chǎn)委托

B.財產(chǎn)信托

C.財產(chǎn)買賣

D.財產(chǎn)托管依照公司規(guī)定，當(dāng)客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例達(dá)到140%或130%時，客戶追加擔(dān)保物后信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于（

B）

A.140%

B.150%

C.120%

D.130%4、維持擔(dān)保比例計算公式是（A）：

A.維持擔(dān)保比例=（鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)

B.維持擔(dān)保比例=（鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價)

C.維持擔(dān)保比例=（鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券前一交易日收盤價）/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)

D.維持擔(dān)保比例=信用證券賬戶內(nèi)證券市值/(融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價＋利息及費用)5、假設(shè)“證券A”屬于交易所規(guī)定可充抵保證金證券，折算率不得高于70%，公司發(fā)布折算率為50%。當(dāng)前“證券A”市價為20元，如果客戶向公司甲提交10000股“證券A”作為擔(dān)保物，則其保證金余額為（A）元。

A.100000

B.10000

C.140000

D.006、某客戶賬戶內(nèi)有100萬元市值股票A，如果該股票折算率為0.7，則100萬元股票A股票可以充抵保證金是（A）？A.70萬元B.80萬元C.50萬元D.100萬元7、《融資融券合同必備條款》中規(guī)定，下列哪種情形不屬于合同必要載明情形（B）。

A.投資者姓名

B.投資者配偶姓名

C.投資者住所

D.開立信用賬戶關(guān)于內(nèi)容8、（D）是客戶在證券公司開立用于記載客戶委托證券公司持有擔(dān)保證券明細(xì)數(shù)據(jù)，是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶二級賬戶。

A.融資專用資金賬戶

B.融券專用證券賬戶

C.信用資金賬戶

D.信用證券賬戶9、標(biāo)證券是投資者融入資金可買入證券和證券公司可對投資者融出證券，（）按照從嚴(yán)到寬、從少到多、逐漸擴大原則，依照融資融券業(yè)務(wù)進展?fàn)顩r，在滿足規(guī)定證券范疇內(nèi)審核、選用標(biāo)證券名單，并向市場發(fā)布。A

A.證券交易所

B.中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會

C.中華人民共和國證監(jiān)會

D.證券公司10、證券公司不得向下列（）客戶融資融券D

A.交易結(jié)算資金已納入第三方存管

B.已在該證券公司從事證券交易二年以上

C.具備一定投資能力和風(fēng)險承受能力

D.有重大違約記錄11、融資利率收取原則為：（D）

A.不低于金融機構(gòu)同期存款基準(zhǔn)利率

B.不低于行業(yè)水平

C.不低于金融機構(gòu)5年期貸款基準(zhǔn)利率

D.不低于金融機構(gòu)同期貸款基準(zhǔn)利率12、依照交易所規(guī)定，投資者融資買入或融券賣出時，融資、融券保證金比例不得低于50%，依照證監(jiān)會窗口指引意見，我公司現(xiàn)階段融資、融券保證金基準(zhǔn)比例為。B

A.50%

B.60%

C.80%

D.90%14、某投資者信用賬戶內(nèi)有100元鈔票和200元市值證券A，假設(shè)證券A折算率為60%，擬融資買入標(biāo)證券折算率為50%證券B，則該投資者理論上可融資買入（）元市值證券B。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。(公司規(guī)定融資保證金比例=1+60%-標(biāo)證券折算率）C

A.440

B.400

C.200

D.60015、公司規(guī)定，當(dāng)客戶信用賬戶當(dāng)天清算后維持擔(dān)保比例低于140%時，客戶必要在（）追加擔(dān)保金使維持擔(dān)保比例高于150%B

A.1個交易日內(nèi)

B.2個交易日內(nèi)

C.3個交易日內(nèi)

D.4個交易日內(nèi)16、(

A

）是指投資者通過其信用證券賬戶申報買券，結(jié)算時買入證券直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融券專用賬戶一種債務(wù)償還方式。

A.買券還券

B.融券賣出

C.賣券還款

D.融資買入17、交易所規(guī)定，交易型開放式指數(shù)基金折算率不超過（

A）。

A.90%

B.80%

C.75%

D.95%18、投資者通過系統(tǒng)提交和返回?fù)?dān)保證券時每筆劃轉(zhuǎn)被扣除(A)元非交易過戶費。

A.0

B.10

C.5

D.2019、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（

）時，客戶可以提取保證金可用余額中鈔票或充抵保證金證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于（

）。交易所另有規(guī)定出外。CA.150%,130%

B.150%,150%C.300%,300%

D.300%,150%20、假設(shè)客戶提交市值100萬元股票A作為進行融資融券交易擔(dān)保物，折算率為70%，則客戶可以融資買入股票A最大金額為（）。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。（公司融資保證金比例=1+60%-標(biāo)證券折算率）D

A.200萬元

B.50萬元C.140萬元D.77.8萬元21、客戶維持擔(dān)保比例低于平倉維持擔(dān)保比例時，證券公司告知客戶追加擔(dān)保物是（A）A.合同商定義務(wù)

B.為了提高客戶服務(wù)質(zhì)量

C.其她三項都不對

D.客戶提出服務(wù)規(guī)定22、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司告知投資者在商定期限追加擔(dān)保物，并使追加后維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者至少需要追加（D

）鈔票或等值證券。

A.4萬元

B.1萬元

C.2萬元

D.3萬元23、融券賣出申報價格（）該證券近來成交價；當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交，申報價格（）其前收盤價。A

A.不得低于，不得低于

B.不得高于；不得高于

C.不得低于；不得高于

D.不得高于；不得低于24、假設(shè)客戶信用賬戶有市值100萬元可充抵保證金證券A，融券賣出50萬元標(biāo)證券B，A和B折算率均為70％，則維持擔(dān)保比例為（）。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。B

A.200%

B.300%

C.210%

D.140%25、假設(shè)股票A、B融資保證金比例為0.5，客戶提交市值100萬元股票A作為進行融資融券交易擔(dān)保物，折算率為70%。客戶融資買入50萬元股票B，則保證金可用余額為（

）。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。C

A.20萬元

B.70萬元

C.45萬元

D.50萬元26、客戶進行融資融券交易時，能融資買入或融券賣出證券范疇是（C）

A.所有上市證券

B.、可充抵保證金證券

C.標(biāo)證券

D.大盤藍(lán)籌27、在保證金金額一定狀況下（D）

A.保證金比例越低，投資者融資融券規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

B.保證金比例越高，投資者融資融券規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越高

C.保證金比例越低，投資者融資融券規(guī)模就越大，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低

D.保證金比例越高，投資者融資融券規(guī)模就越小，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低29、投資者信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)在證券公司和證券登記結(jié)算機構(gòu)查詢成果不一致，由（B）負(fù)責(zé)向投資者作出解釋

A.證券登記結(jié)算機構(gòu)

B.證券公司

C.證券交易所

D.存管銀行30、客戶向證券公司提供，可以作為“擔(dān)保物”充抵保證金是如下哪種（C）？

A.汽車

B.房產(chǎn)

C.鈔票+符合規(guī)定條件股票

D.定期存折31、客戶及其一致行動人持有一家上市公司股票或其權(quán)益數(shù)量，共計達(dá)到規(guī)定比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。即當(dāng)浮現(xiàn)下列情形（）時，須履行相應(yīng)信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。A

A.其她三項中任何情形

B.客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達(dá)規(guī)定比例

C.客戶及其一致行動人普通賬戶持有數(shù)量達(dá)到規(guī)定比例，

D.客戶及其一致行動人信用賬戶持有數(shù)量未達(dá)規(guī)定比例，但是客戶及其一致行動人普通賬戶和信用賬戶持有數(shù)量之和達(dá)規(guī)定比例32、證券公司向客戶收取融資融券利息費用時，按（C）時間原則計算。

A.按“季”計息

B.按“月”計息

C.按“天”計息

D.按“年”計息33、“融資”是指客戶向證券公司借入什么（C）？

A.債券

B.基金

C.資金

D.股票34、客戶及其一致行動人（B）達(dá)到規(guī)定比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。

A.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票數(shù)量，或只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益數(shù)量

B.共計通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益數(shù)量

C.只有通過普通證券賬戶持有一家上市公司股票數(shù)量

D.只有通過信用證券賬戶持有一家上市公司權(quán)益數(shù)量35、客戶到期未償還融資融券債務(wù)，則證券公司將采用下列哪項辦法（

D

）。

A.給客戶延期

B.給客戶增長新融資融券額度

C.依照商定采用強制平倉辦法，處分客戶擔(dān)保物，局限性某些不得向客戶追索

D.依照商定采用強制平倉辦法，處分客戶擔(dān)保物，局限性某些可以向客戶追索36、客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例不得低于（C）。

A.100%

B.150%

C.130%

D.300%37、投資者用于一家證券交易所上市證券交易信用（融資融券交易）證券賬戶可以有（

）個CA.3個

B.2個

C.1個

D.沒有限制38、在融資融券交易期間，投資者信用賬戶維持擔(dān)保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中鈔票或充抵保證金證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。交易所另有規(guī)定除外B

A.100%

B.300%

C.400%

D.200%39、證券公司在向客戶融資、融券前，應(yīng)當(dāng)與其訂立載入中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定必備條款融資融券合同，應(yīng)明確商定事項涉及（A

）

A.其她三項都涉及

B.融資、融券額度、期限、利率（費率）、利息（費用）計算方式

C.追加保證金告知方式、追加保證金期限、客戶清償債務(wù)方式及證券公司對擔(dān)保物處分權(quán)

D.保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充地保證金證券種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范疇40、依照公司規(guī)定，當(dāng)客戶維持擔(dān)保比例低于130%時，會接到公司補倉告知，若客戶維持擔(dān)保比例低于平倉線當(dāng)天為T日，則客戶追加擔(dān)保物期限不得超過（b）個交易日，否則將面臨被證券公司強制平倉風(fēng)險

A.T+4

B.T+2

C.T+1

D.T+341、客戶可以提高信用賬戶維持擔(dān)保比例方式涉及（

C）

A.轉(zhuǎn)入可充抵保證金證券

B.轉(zhuǎn)入資金

C.其她三項都涉及

D.賣出證券42、在客戶信用賬戶權(quán)益處置時，如下優(yōu)先級別最高是：（

D

）

A.客戶權(quán)益

B.財產(chǎn)保全

C.強制執(zhí)行

D.公司債權(quán)43、依照滬深交易所實行細(xì)則，證券公司可以依照不同標(biāo)證券折算率相應(yīng)地擬定其保證金。假設(shè)某證券公司發(fā)布最低融資保證金比例為60%,詳細(xì)到某標(biāo)證券融資保證金比例=60%+（1-該證券折算率）?，F(xiàn)某客戶信用賬戶內(nèi)有資金余額1萬元、股票A為1萬股（折算率為0.65，最新價位5元）。該客戶擬以4.5元價格融資買入股票B（折算率為0.75），請問該客戶保證金余額、最多可融資金額、可融資買入股票B數(shù)量分別為（），本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計：A

A.42500元、50000.00元、11100股

B.42500元、50000.00元，11111股

C.60000元、70588.23元、15600股

D.42500元、56666.67元、12500股44、可充抵保證金證券折算率是指充抵保證金證券在計算保證金金額時按其證券市值進行折算比率。某投資者信用賬戶內(nèi)有100萬元鈔票和200萬元市值A(chǔ)證券，假設(shè)A證券折算率是65%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為__萬元。C

A.300

B.265

C.230

D.19545、某投資者要做融資融券交易，通過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，計算中融資融券利息和費用忽視不計,基準(zhǔn)融資保證金比例為50%。證券公司規(guī)定最低維持擔(dān)保比例為150%，平倉線為130%。若該客戶以10元價格融資買入A證券5萬股，股價不變，若以同樣價格繼續(xù)融資買入該A證券5萬股，假設(shè)A證券折算率是50%，股價仍不變，此時維持擔(dān)保比例及保證金可用余額是(

D)

A.300%

50萬

B.200%

40萬

C.150%

40萬

D.200%

50萬46、(

D

)作為客戶融資融券業(yè)務(wù)詳細(xì)受理部門，在總部集中監(jiān)控下，按照公司統(tǒng)一規(guī)定和決定，詳細(xì)負(fù)責(zé)客戶征信、簽約、開戶、保證金收取、信息錄入、逐日盯市、客戶告知和維護、交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作。

A.營銷經(jīng)紀(jì)總部

B.合規(guī)管理部

C.融資融券部

D.證券營業(yè)部47、當(dāng)前，融資融券合約期限最長是（D）

A.一種月

B.兩個月

C.三個月

D.半年48、下列說法錯誤是（D）

A.投資者在開立信用賬戶前應(yīng)在證券公司融資融券風(fēng)險揭示書上簽字留痕

B.投資者辦理信用賬戶銷戶前應(yīng)當(dāng)了結(jié)融資融券交易，有剩余證券將其劃至普通證券賬戶

C.投資者在開戶從事融資融券交易前，必要理解所在證券公司與否具備開展融資融券業(yè)務(wù)資格

D.投資者更換融資融券交易委托證券公司，可以直接申請信用證券賬戶轉(zhuǎn)托管，而不需要注銷其原先信用證券賬戶49、投資者信用賬戶內(nèi)有60萬元鈔票和100萬元市值某證券，假設(shè)該證券折算率為60%，那么，該投資者信用賬戶內(nèi)保證金金額為（C）萬元。

A.160

B.136

C.120

D.10050、客戶甲向其信用賬戶提交了150000元鈔票和5000股“證券A”作為擔(dān)保品。假設(shè)“證券A”市價為20元，其折算率為70%，“證券B”市價為10元，客戶甲以每股10元融資買入0股“證券B”，此時其信用賬戶維持擔(dān)保比例是（

）。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。B

A.2.25%

B.225%

C.125%

D.1.25%51、投資者從事融資融券交易，只能通過（D

）方式向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入鈔票。

A.從普通資金賬戶直接轉(zhuǎn)入

B.其她三項都不對

C.柜臺鈔票轉(zhuǎn)入

D.通過銀行第三方存管轉(zhuǎn)入52、客戶查詢信用證券賬戶明細(xì)數(shù)據(jù)（

D

）。

A.只能在券商查詢

B.只能在登記公司查詢

C.可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢成果不一致時以登記公司為準(zhǔn)

D.可以在券商和登記公司查詢，兩者查詢成果不一致時由券商向客戶解釋53、融資保證金比例是指投資者融資買入時交付保證金與融資交易金額比例。某投資者信用賬戶中有100萬元保證金可用余額，該投資者融資買入融資保證金比例為80%證券A，則該投資者可融資買入_____萬元市值證券A。C

A.80

B.100

C.125

D.22554、依照證監(jiān)會《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，投資者可以選?。ǎ┘易C券公司訂立融資融券合同，在一種證券市場可委托證券公司為其開（）個信用證券賬戶。B

A.1，2

B.1，1

C.2，2

D.多，多55、關(guān)于“標(biāo)證券”對的說法是（

D

）

A.證券公司擬定標(biāo)證券名單，可以超過證券交易所發(fā)布標(biāo)證券名單

B.標(biāo)證券名單由中華人民共和國證監(jiān)會擬定并向市場發(fā)布

C.在滬深交易所上市因此證券

D.標(biāo)證券是投資者融入資金可買入證券和證券公司可對投資者融出證券56、投資者小李信用賬戶中有鈔票50萬元作為保證金，經(jīng)分析判斷后，選定證券A進行融資買入，假設(shè)證券A折算率為0.7，融資保證金比例為50%。小李先使用自有資金以10元/股價格買入了5萬股，這時小李信用賬戶中自有資金余額為0，然后小李用融資買入方式買入證券A，此時小李可融資買入最大金額為(

B)萬元

A.60

B.70

C.80

D.9057、如下關(guān)于信用證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)說法，對的是（C）

A.信用賬戶內(nèi)僅證券作為擔(dān)保財產(chǎn)

B.信用賬戶內(nèi)證券所派生紅利不作為擔(dān)保財產(chǎn)

C.信用賬戶內(nèi)所有資產(chǎn)均作為擔(dān)保資產(chǎn)

D.信用賬戶內(nèi)僅資金作為擔(dān)保資產(chǎn)58、某投資者當(dāng)前融資融券債務(wù)為10萬元，信用賬戶資產(chǎn)總額為12萬元，維持擔(dān)保比例為120%，證券公司告知投資者在商定期限追加擔(dān)保物，并使追加后維持擔(dān)保比例不得低于150%，投資者選取賣券還款了結(jié)某些債務(wù)使維持擔(dān)保比例達(dá)到150%規(guī)定，投資者至少需要了結(jié)（D）債務(wù)。

A.4萬元

B.8萬元

C.2萬元

D.6萬元59、某投資者要做融資融券交易，通過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，計算中融資融券利息和費用忽視不計，基準(zhǔn)融資保證金比例為50%。若該客戶以10元價格融資買入A證券5萬股，股價不變，假設(shè)A證券折算率是60%，股價不變，此時融資保證金比例是_B____

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%60、某投資者要做融資融券交易，通過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，計算中融資融券利息和費用忽視不計，基準(zhǔn)融券保證金比例為50%。若該客戶以10元價格融券賣出A證券5萬股，股價不變，假設(shè)A證券折算率是50%，股價不變，此時融券保證金比例是___C__

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%61、擔(dān)保證券涉及投票權(quán)行使時，應(yīng)當(dāng)由（C）A.證券公司依照自己意愿直接進行投票

B.證券公司告知客戶到證券持有人會議（如股東大會、基金持有人大會、債權(quán)人會議等）進行投票

C.證券公司作為名義持有人直接參加投票，但投票前事先征求客戶投票意愿，依照客戶意愿進行投票

D.證券公司可自行放棄投票62、某投資者信用賬戶中有100元保證金可用余額，擬融券賣出融券保證金比例為50%證券C，則該投資者理論上可融券賣出（

D）元市值證券C。本例中客戶傭金及融資利息、融券費用均忽視不計。

A.50

B.100

C.150

D.20063、交易所規(guī)定可充抵保證金證券折算率中，深圳100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過（D）

A.65%

B.80%

C.90%

D.70%64、如下論述錯誤是（A）。

A.融資融券可以采用大宗交易方式。

B.未了結(jié)有關(guān)融券交易前，投資者融券賣出所得價款除買券還券外不得她用。

C.投資者信用證券賬戶不得買入或轉(zhuǎn)入除擔(dān)保物和標(biāo)證券范疇以外證券，不得用于從事債券回購交易。

D.投資者賣出信用證券賬戶內(nèi)證券所得價款，須先償還其融資欠款。65、券商開辦融資融券業(yè)務(wù)，券商可以將如下證券融給客戶（C）

A.券商其她客戶證券

B.券商自有證券和基金公司提供證券

C.券商自有證券

D.券商自有證券和金融公司提供證券66、擔(dān)保證券上市公司股東大會議案需要投票贊成、反對或棄權(quán)時（

B）。

A.不容許參加投票

B.按客戶意見以券商名義投票

C.以每位客戶名義投票

D.按券商意見以券商名義投票67、融資融券業(yè)務(wù)涉及基本法律關(guān)系涉及（

C

）

A.借貸關(guān)系

B.買賣關(guān)系

C.委托買賣關(guān)系、借貸關(guān)系及因借貸產(chǎn)生債權(quán)債務(wù)擔(dān)保關(guān)系

D.因借貸產(chǎn)生債權(quán)債務(wù)擔(dān)保關(guān)系68、證券公司普通規(guī)定如下哪些客戶不能申請融資融券業(yè)務(wù)（D

）

A.回絕提供有關(guān)資料，或提供虛假資料客戶

B.公司認(rèn)定其證券投資經(jīng)驗，風(fēng)險承受能力局限性以開展融資融券交易客戶

C.本證券公司股東及有關(guān)關(guān)聯(lián)人

D.其她三項都涉及69、交易所規(guī)定單只標(biāo)證券融券余額達(dá)到該證券上市可流通市值（

A

）時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場發(fā)布。

A.25%

B.20%

C.30%

D.35%70、（D

）是指證券公司在與客戶訂立融資融券合同后，依照客戶申請，按照證券登記結(jié)算機構(gòu)規(guī)定，為其開立實名證券賬戶

A.融券專用賬戶

B.信用交易證券交收賬戶

C.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

D.客戶信用證券賬戶71、投資者申請變更信用證券賬戶時，需系統(tǒng)同步變更普通證券賬戶是(

B

)

A.上海

B.深圳

C.上海、深圳多選題：1、公司開展融資融券業(yè)務(wù)需要在中華人民共和國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立如下賬戶（

BD）

A.客戶信用證券賬戶

B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

C.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

D.融券專用證券賬戶客戶信用賬戶保證金可用余額_____時，不能進行普通買入、融資買入和融券賣出。AC

A.不大于零

B.不不大于零

C.等于零

D.不擬定3、客戶征信內(nèi)容涉及：(

ABC

)

A.客戶基本信息

B.客戶證券資產(chǎn)

C.客戶其她金融資產(chǎn)和收入狀況

D.客戶戶口所在地5、客戶注銷信用賬戶須滿足如下哪些條件（

ABCD

）

A.無未了結(jié)融資融券交易

B.無未清償債權(quán)債務(wù)關(guān)系

C.無未了結(jié)交易糾紛

D.信用賬戶內(nèi)無擔(dān)保物6、證券公司按照規(guī)定，應(yīng)當(dāng)在網(wǎng)站、營業(yè)場合內(nèi)及時公示下列哪些信息_ABCD_______

A.融資融券利率與費率；

B.可充抵保證金證券種類及折算率；

C.客戶可融資買入和融券賣出證券種類；

D.保證金比例和最低維持擔(dān)保比例。

7、按照公司《證券營業(yè)部開展融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，證券營業(yè)部重要工作職責(zé)有______ABCD__

A.客戶哺育、市場推廣；

B.及時報告應(yīng)急突發(fā)事件；

C.解決客戶投訴、糾紛；

D.及時報告嚴(yán)重影響客戶償債能力事件。8、為了防范市場過度波動風(fēng)險，《融資融券交易實行細(xì)則》對單只證券融資融券規(guī)模進行了限制，對的是

（

AC

）

A.單只標(biāo)證券融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額減少至20%如下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

B.單只標(biāo)證券融資余額達(dá)到該證券上市可流通市值30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入；當(dāng)其融資余額減少至15%如下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融資買入；

C.單只標(biāo)證券融券余量達(dá)到該證券上市可流通量25%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量減少至20%如下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。

D.單只標(biāo)證券融券余量達(dá)到該證券上市可流通量30%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出；當(dāng)其融券余量減少至15%如下時，交易所可以在次一交易日恢復(fù)其融券賣出。9、如果客戶信用賬戶中某股票因長期停牌或其她因素被調(diào)出擔(dān)保物范疇，這種情形如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在警戒線之下，則客戶需要(

AC

)，如果導(dǎo)致維持擔(dān)保比例在平倉線之下，則(

)。

A.補充或替代擔(dān)保物使維持擔(dān)保比例不低于150％；

B.不用采用任何辦法；

C.也許會被強制平倉；

D.不會被強制平倉。10、交易所在每個交易日開市前，依照證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場發(fā)布信息有（

ABCD

）。

A.融資買入額

B.融資余額

C.融券賣出量

D.融券余量12、證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，必要符合下列哪些規(guī)定______ABCDE

A.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本5%；

B.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本5%；

C.接受單只擔(dān)保股票市值不得超過該股票總市值20%；

D.按對客戶融資規(guī)模10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備：

E.按對客戶融券規(guī)模10%計算風(fēng)險準(zhǔn)備。13、客戶從事融資交易，可以自主選取(

AB)方式，償還向證券公司借入資金。

A.賣券還款

B.直接還款

C.買券還券

D.平倉還款14、當(dāng)融資融券交易浮現(xiàn)異常時，交易所可視狀況采用如下哪些辦法并向市場發(fā)布__ABCD______。

A.調(diào)節(jié)標(biāo)證券原則或范疇；

B.調(diào)節(jié)可充抵保證金證券折算率；

C.調(diào)節(jié)融資保證金比例；

D.調(diào)節(jié)融券保證金比例。15、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)證券，除有下列(

ABCDE

)情形外，任何人不得動用。

A.為客戶融資融券交易結(jié)算；

B.收取客戶應(yīng)當(dāng)歸還證券；

C.按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定以及與客戶商定處分作為擔(dān)保物證券；

D.客戶提取了結(jié)融資融券交易后剩余證券，或在維持擔(dān)保比例超過300%時按照規(guī)定提取關(guān)于證券；

E.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定其她情形。16、融資融券利息、費用計算公式對的是：BD

A.融資利息=客戶實際融資金額×融資利率（年利率）×實際融資天數(shù)

B.融資利息＝∑客戶每日融資負(fù)債余額×融資日利率

C.融券費用=客戶實際融券賣出價格×融券數(shù)量×融券費率（年費率）×實際融券天數(shù)

D.融券費用＝∑（每日客戶融券負(fù)債余額-每日客戶應(yīng)收融券權(quán)益補償款+每日客戶應(yīng)付融券權(quán)益補償款）×融券日費率17、投資者在公司開立融資融券賬戶，應(yīng)當(dāng)符合下列哪些條件：ABCD

A.客戶本人同名普通證券賬戶內(nèi)資產(chǎn)在申請前一交易日不低于50萬元（證券市值按申請前一交易日收盤價計算）

B.在公司開戶時間滿18個月，且開戶手續(xù)規(guī)范齊備；普通資金賬戶和普通證券賬戶均為實名賬戶

C.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)險測評級別為：投資激進型、積極進取型、穩(wěn)健型

D.通過融資融券業(yè)務(wù)知識和心理測試18、某投資者要做融資融券交易，通過證券公司資格審核后開立信用資金賬戶和信用證券賬戶，并向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金100萬作為保證金，假定融資保證金比例為100%，計算中融資融券利息和費用忽視不計，基準(zhǔn)融資保證金比例為50%。證券公司規(guī)定最低維持擔(dān)保比例為150%，平倉線為130%。若該客戶以10元價格融資買入某股票10萬股，又將自身擁有100萬資金以10元價格買入該股10萬股，若T+N日后，該股票價格跌至7.45元，若客戶未及時補倉，該股票價格繼續(xù)下跌至6.45元，此時維持擔(dān)保比例及該客戶需要做哪些解決：AD

A.129%，

B.149%，

C.該賬戶觸發(fā)補倉，某些交易被限制，券商發(fā)送《保證金追加告知書》，規(guī)定該客戶在兩個交易內(nèi)及時補倉或減倉。

D.該賬戶觸發(fā)平倉，某些交易被限制，券商發(fā)送《強制平倉告知書》，規(guī)定該客戶在一種交易日內(nèi)及時補倉或減倉至補倉線以上，否則券商將會進行強制平倉19、客戶進行融資融券交易而也許需要支付有關(guān)利息和費用涉及：（

ABCDE）

A.融資利息；

B.融券費用；

C.固定額度占用費；

D.未成交額度占用費；

E.逾期罰息。20、如果融資買入或融券賣出證券暫停交易，且交易恢復(fù)日在債務(wù)到期日之后，債務(wù)到期日順延至（

）。其中，融券債務(wù)因暫停交易無法買券還券，償還方式和金額為

（

）。AC

A.如交易恢復(fù)日擬定且距離債務(wù)到期日不超過30個自然日，則順延至交易恢復(fù)當(dāng)天；

B.如交易恢復(fù)日不擬定或距離債務(wù)到期日超過30個自然日，則順延30個自然日；

C.鈔票補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股，鈔票補償金額=暫停交易當(dāng)天收盤價×融券賣出數(shù)量×滬深300指數(shù)同期漲跌幅；

D.鈔票補償，如證券屬于滬深300指數(shù)成分股，鈔票補償金額=暫停交易當(dāng)天收盤價×融券賣出數(shù)量×當(dāng)前大盤指數(shù)。21、可充抵保證金證券，按交易所規(guī)定在計算保證金時折算率分為(

ABCDEF

)

A.上證180指數(shù)成分股股票、深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70%

B.其她股票折算率最高不超過65%。

C.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%。

D.國債折算率最高不超過95%。

E.其她上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。

F.權(quán)證0%。22、融資融券投資者教誨重要內(nèi)容涉及（

ABCD

）A.普及融資融券業(yè)務(wù)基本知識

B.宣傳融資融券業(yè)務(wù)方面政策法規(guī)

C.揭示融資融券業(yè)務(wù)投資風(fēng)險

D.接受投資者征詢。及時解決投資者投訴23、當(dāng)融資融券交易浮現(xiàn)異常時，證券交易所可視狀況采用如下辦法并向市場發(fā)布(

ABCDEFG

)

A.調(diào)節(jié)標(biāo)證券原則或范疇

B.調(diào)節(jié)可充抵保證金證券折算率

C.調(diào)節(jié)融資、融券保證金比例

D.調(diào)節(jié)維持擔(dān)保比例

E.暫停特定標(biāo)證券融資買入或融券賣出交易

F.暫停整個市場融資買入或融券賣出交易

G.證券交易因此為必要其她辦法24、強制平倉條件涉及(ACDEF

)

A.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于平倉線且客戶沒在規(guī)定期間內(nèi)補足擔(dān)保物；

B.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例等于或低于警戒線且客戶沒在規(guī)定期間內(nèi)補足擔(dān)保物；

C.客戶有危及公司債權(quán)違約行為；

D.客戶因被起訴或涉及糾紛使歸還資金和證券能力受到限制；

E.客戶被司法機關(guān)或其她有權(quán)機關(guān)限制人身自由；

F.客戶融資融券合約到期未償還公司負(fù)債。25、關(guān)于我公司擬定保證金比例，下列公式對的是：ADA.單一標(biāo)證券融資買入保證金比例=1+60%-標(biāo)證券折算率

B.單一標(biāo)證券融資買入保證金比例=1-

60%-標(biāo)證券折算率

C.單一標(biāo)證券融券賣出保證金比例=1+

60%-標(biāo)證券折算率

D.單一標(biāo)證券融券賣出保證金比例=1+

60%-標(biāo)證券折算率+融券保證金上浮比例26、在從事融資融券業(yè)務(wù)過程中證券營業(yè)部禁止從事下列行為：BC

A.在總部集中監(jiān)控下，負(fù)責(zé)客戶征信、簽約等業(yè)務(wù)操作

B.擅自開展融資融券業(yè)務(wù)

C.自行決定簽約、開戶、授信等應(yīng)當(dāng)由公司總部決定事項

D.按照公司統(tǒng)一規(guī)定和決定，負(fù)責(zé)客戶告知和維護、信息錄入、逐日盯市等業(yè)務(wù)操作27、客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)需要開立如下賬戶（

AC

）

A.客戶信用資金賬戶

B.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

C.客戶信用證券賬戶

D.客戶信用資金管理賬戶28、公司將對符合如下哪些條件客戶強制平倉（ACD

）

A.客戶信用賬戶內(nèi)擔(dān)保物價值未達(dá)到公司規(guī)定維持擔(dān)保比例且未準(zhǔn)時補足

B.客戶保證金可用余額不大于零

C.客戶融資融券合約到期未償還時

D.客戶信用賬戶維持擔(dān)保比例低于130%時29、融資融券標(biāo)證券為股票，應(yīng)當(dāng)符合下列條件（AD

）

A.在交易所上市交易滿3個月

B.融券賣出標(biāo)股票流通股本不少于2億股或流通市值不低于10億元

C.股東人數(shù)不少于5000人

D.融資買入標(biāo)股票流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元30、客戶信用賬戶保證金可用余額_____時，不能進行普通買入、融資買入和融券賣出。AC

A.不大于零

B.不不大于零

C.等于零

D.不擬定判斷題：司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或信用資金賬戶記載權(quán)益采用財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行辦法，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。對證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)證券。對投資者不得將已設(shè)定擔(dān)保或其她第三方權(quán)利及被采用查封、凍結(jié)司法辦法證券提交為擔(dān)保物，證券公司不得向客戶借出此類證券。對4、證券交易所規(guī)定融資買入標(biāo)證券和融券賣出標(biāo)證券限于其承認(rèn)上市股票、證券投資基金、債券及其她證券。對5、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶記錄證券，由證券公司以自己名義，為客戶利益，行使對證券發(fā)行人權(quán)利。對6、融資融券可以采用大宗交易方式。錯7、融券賣出所得鈔票可以作為保證金。錯8、擔(dān)保證券涉及收購（涉及要約收購和合同收購）情形時，投資者可以通過信用證券賬戶申報預(yù)受要約。錯9、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令規(guī)定截止時間前，證券公司可以撤銷已經(jīng)發(fā)出證券劃轉(zhuǎn)指令。對10、投資者不在我司進行融資融券交易后，不需要將信用證券、資金賬戶注銷，去其她證券公司新開戶即可。錯12、維持擔(dān)保比例是指投資者擔(dān)保物價值與其融資融券債務(wù)之間比例，其計算公式：維持擔(dān)保比例=鈔票+信用證券賬戶內(nèi)證券市值/融資買入金額+融券賣出證券數(shù)量×市價錯13、為了控制融資融券業(yè)務(wù)風(fēng)險，證券公司與投資者商定融資、融券期限最長不得超過12個月。錯14、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，必要經(jīng)中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)。對15、在保證金金額一定狀況下，保證金比例越低，證券公司向投資者融資、融券規(guī)模就越少，財務(wù)杠桿效應(yīng)越低。錯16、客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相似證券，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生之日起5個交易內(nèi)向證券公司申報。錯17、客戶訂立融資融合同步，客戶不需申報其本人及關(guān)聯(lián)人持有所有證券賬戶。錯18、自然人客戶可委托她人代理申請辦理在國元證券融資融券業(yè)務(wù)錯19、客戶信用證券賬戶可從事債券回購交易。錯20、充抵保證金證券可以通過折算后計入保證金可用余額。對21、客戶未能按期交足差額或者到期未償還債務(wù)，證券公司應(yīng)當(dāng)及時按照商定處分其擔(dān)保物。對22、公司依照市場形勢，可以在交易所標(biāo)證券范疇之外擬定公司標(biāo)證券范疇。錯知類型涉及但不限于錄音電話告知、電子郵件告知、傳真告知、郵寄告知、與客戶商定其她告知方式。（）對24、客戶參加融資融券交易，有也許虧損完所有擔(dān)保資金和擔(dān)保證券后，依然尚有負(fù)債需要繼續(xù)償還。對25、公司融資融券業(yè)務(wù)決策與授權(quán)體系按照董事會-融資融券業(yè)務(wù)領(lǐng)導(dǎo)小組-融資融券部等業(yè)務(wù)執(zhí)行部門-證券營業(yè)部架構(gòu)設(shè)立和運營。對26、在接受證券劃轉(zhuǎn)指令規(guī)定截止時間前，證券公司不可以撤銷已經(jīng)發(fā)出證券劃轉(zhuǎn)指令。錯27、信用資金賬戶辦理第三方存管銀行必要與普通資金賬戶第三方存管銀行一致，使用同一種銀行賬號。錯28、在證券交易所上市交易股票、證券投資基金、債券和其她證券都可以作為融資買入、融券賣出標(biāo)證券。錯29、融資買入、融券賣出申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為1000股（份）或其整數(shù)倍。錯30、客戶申請開立信用賬戶，在滿足基本條件狀況下需通過征信評級。對31、投資者信用證券賬戶由有融資融券業(yè)務(wù)資格證券公司直接為投資者開立，這與普通證券賬戶由證券登記結(jié)算機構(gòu)開立不同。對32、營業(yè)部融資融券業(yè)務(wù)專人對客戶資料審核無誤后，在《融資融券業(yè)務(wù)申請表》上簽字確認(rèn)，并將客戶申請表及客戶提供有關(guān)資料交營業(yè)部負(fù)責(zé)人審核簽字。對33、客戶信用證券賬戶可以融資買入A股上市所有股票錯補充題庫單選1、證券金融公司組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣（C）億元。A．10B．30C．60D．802、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例保證金。保證金可以證券充抵，但貨幣資金占應(yīng)收取保證金比例不得低于（B）。A．10%B．15%C．20%D．30%客戶融券期間，其本人或關(guān)聯(lián)人賣出與所融入證券相似證券，客戶應(yīng)當(dāng)自該事實發(fā)生之日起（C）個交易日內(nèi)向證券公司申報。A．1B．2C．3D．54、證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其訂立由(A

)統(tǒng)一制定融資融券業(yè)務(wù)合同。A．證券公司B．中華人民共和國證券業(yè)協(xié)會C．中華人民共和國證券監(jiān)督管理委員會D．證券交易所5、在以證券公司名義開立客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)，應(yīng)當(dāng)為每一客戶單獨開立(D

)。A．專用賬戶B．VIP賬戶C．信托賬戶D．信用帳戶6、證券發(fā)行人派發(fā)鈔票紅利或利息時，登記結(jié)算公司按照證券公司(

B)實際余額派發(fā)鈔票紅利或利息。A．客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶B．客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶C．信用交易證券交收賬戶D．信用交易專用證券交收賬戶7、投資者融資余額為100萬元，擔(dān)保物價值為125萬元。投資者需追加擔(dān)保物至少為（C）追加后維持擔(dān)保比例不得低于150%。A．175萬元B．5萬元C．25萬元D．75萬元8、某投資者做融資融券交易，向信用證券賬戶轉(zhuǎn)入A股票50萬股，股價10元，A股票折算率為70%；向信用資金賬戶轉(zhuǎn)入資金500萬元；假設(shè)客戶以40元價格融資買入B股票25萬股，融資保證金比例為50%。此時該客戶維持擔(dān)保比例為（D）保證金可用余額為（）A．100%250萬元B．150%275萬元C．175%300萬元D．200%350萬元9、如下哪項不是我公司，客戶申請融資融券業(yè)務(wù)所