2021年反洗錢知識(shí)題庫(kù)

反洗錢知識(shí)題庫(kù)一、單項(xiàng)選取題1、10月31日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議通過(guò)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》自（A）開(kāi)始施行。A、1月1日B、3月1日C、5月1日D、10月31日2、國(guó)家反洗錢行政主管部門是指（A）。

A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、公安部C、中華人民共和國(guó)工商銀行D、中華人民共和國(guó)證券管理委員會(huì)3、負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)機(jī)構(gòu)是（B）。

A、中華人民共和國(guó)人民銀行反洗錢局B、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心C、公安部D、最高人民檢察院

4、國(guó)內(nèi)（B）最先規(guī)定了洗錢罪。

A、修訂后新《憲法》B、修訂后新《刑法》

C、修訂后新《中華人民共和國(guó)人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》5、當(dāng)前，中華人民共和國(guó)反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議牽頭單位是(C)。

A、公安部B、國(guó)務(wù)院C、中華人民共和國(guó)人民銀行D、財(cái)政部

6、國(guó)內(nèi)既有法律規(guī)定洗錢罪上游犯罪有（A）種。

A、7B、8C、9D、10

7、國(guó)內(nèi)具備金融情報(bào)中心（FIU）職能機(jī)構(gòu)是（A、中華人民共和國(guó)人民銀行反洗錢局B、中華人民共和國(guó)人民銀行調(diào)查記錄司C、中華人民共和國(guó)人民銀行支付結(jié)算司D、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心8、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易發(fā)生后（B）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)其總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，及時(shí)以電子方式向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易報(bào)告。A、3B、5

C、7D、109、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一種機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后（D）

個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、3

B、5C10、任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者規(guī)定金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效（B）或者其她身份證明文獻(xiàn)。A、工作證B、身份證件C、駕駛證D、身份證復(fù)印件11、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份辨認(rèn)制度，遵循（D）原則。A、結(jié)識(shí)你客戶B、熟悉你客戶C、見(jiàn)過(guò)你客戶

D、理解你客戶12、金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)時(shí)，不需向人民銀行報(bào)告行為是（B）。

A、客戶回絕提供有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金境外機(jī)構(gòu)提出規(guī)定后，可完整獲得匯款人姓名等有關(guān)信息C、客戶無(wú)合法理當(dāng)回絕更新客戶基本信息D、采用必要辦法后，仍懷疑先前獲得客戶身份資料完整性

A、結(jié)識(shí)你客戶B、熟悉你客戶C、見(jiàn)過(guò)你客戶

D、理解你客戶13、代理她人在銀行辦理規(guī)定金額以上鈔票存取業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)（D）以配合金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)。

A、無(wú)需出示身份證件B、只出示代理人有效身份證件C、只出示被代理人有效身份證件D、同步出示代理人與被代理人有效身份證件

14、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（C）形式向中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支機(jī)構(gòu)和本地公安機(jī)關(guān)報(bào)告。

A、口頭電話B、電子郵件C、書面報(bào)告D、手機(jī)短信

15、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶交易信息在交易結(jié)束后至少保存（A）

A.5年B.C.D、永久

16、依照國(guó)內(nèi)《刑法》規(guī)定，洗錢罪最高刑期是（A）。

A、死刑B、無(wú)期徒刑C、十年D、五年

17、專業(yè)反洗錢國(guó)際組織中，最具影響力核心組織是（A）。

A、金融行動(dòng)特別工作組B、金融情報(bào)中心C、艾格蒙特集團(tuán)D、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)18、金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆（D）以上或者外幣等值1

萬(wàn)美元以上鈔票存取業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶有效身份證件或者其她身份證明文獻(xiàn)。A、2萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、3萬(wàn)元D、5萬(wàn)元

19、任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢（D）舉報(bào)。接受舉報(bào)機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。A、檢察機(jī)關(guān)B、其她金融機(jī)構(gòu)C、監(jiān)管部門D、行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)20、如下（D）活動(dòng)也許存在洗錢行為。

A、地下錢莊B、購(gòu)買保險(xiǎn)及時(shí)退保C、成立空殼公司

D、以上都是21、如下不屬于“黑錢”來(lái)源是（D）。

A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得22、中華人民共和國(guó)依照締結(jié)或者參加國(guó)際公約，或者按照（）原則，開(kāi)展反洗錢國(guó)際合伙。A、互惠互利B、國(guó)際公約C、公平公正D、平等互惠23．按照反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶交易記錄，自交易記賬之日起至少保存（B）年。

A:3年B:5年C：D::

24．世界上最早對(duì)洗錢進(jìn)行法律控制國(guó)家是（D）

A:英國(guó)B:法國(guó)C:澳大利亞D;美國(guó)

25．國(guó)內(nèi)規(guī)定單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)告金額起點(diǎn)為（C）。

A:20萬(wàn)B:50萬(wàn)C:200萬(wàn)D:500萬(wàn)

26．金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（B）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可以外匯資金交易狀況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同步報(bào)關(guān)外匯局本地分局。

A:3B:5C:10D15

27．公檢法等部門查閱與案件關(guān)于銀行存款或有關(guān)資料，查詢?nèi)吮匾鍪颈救斯ぷ髯C或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，人民檢查院。人民法院簽發(fā)（C）。

A:《簡(jiǎn)介信》

B:《辦案協(xié)查函》

C:《協(xié)助查詢存款告知書》D:《查詢令》

28．9.11事件后，美國(guó)為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義打擊，頒布了知名（C）。涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外客戶辨認(rèn)，業(yè)務(wù)禁止，情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國(guó)銀行保密法》

B:《美國(guó)洗錢管制法》C:《反恐宣言》

D:《愛(ài)國(guó)者法案》

29．郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開(kāi)立賬戶納入（D）管理

A:存款賬戶

B:儲(chǔ)蓄賬戶

C:單位銀行結(jié)算賬戶

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

30．普通存款賬戶不得辦理（B）。

A:鈔票繳存

B:鈔票支取

C:資金收入轉(zhuǎn)賬

D:資金付出轉(zhuǎn)

31．金融行動(dòng)特別工作組工作目的是（D）。

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B:在金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議

C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法

32、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存（A）年。

A、5B、10C33、反洗錢調(diào)查中暫時(shí)凍結(jié)辦法不得超過(guò)（B）。

A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、64小時(shí)D、7日

34、FATF是（D）簡(jiǎn)稱。

A、埃格蒙特集團(tuán)B、亞太反洗錢小組C、金融行動(dòng)特別工作組

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組35、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，一方面應(yīng)進(jìn)行（A）。

A、客戶身份辨認(rèn)B、大額和可疑交易報(bào)告C、可疑交易分析D、與司法機(jī)關(guān)全面合伙

36、作為普通公民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)當(dāng)盡量避免行為是（C）。

A、大額存取鈔票B、用真實(shí)姓名開(kāi)立銀行賬戶C、身份證不要容易借給她人D、發(fā)現(xiàn)可疑洗錢線索盡快舉報(bào)37、開(kāi)戶銀行依照實(shí)際需要，原則上以開(kāi)戶單位（B）尋常零星開(kāi)支所需核算庫(kù)存鈔票限額。A、1—3天B、3—5天C、5—8天38、（B），金融行動(dòng)特別工作組（FATF）33個(gè)成員一致批準(zhǔn)接納中華人民共和國(guó)為FATF觀測(cè)員。A、2月B、1月C、10月D、1月39、（B）年，中華人民共和國(guó)人民銀行依照《中華人民共和國(guó)中華人民共和國(guó)人民銀行法》規(guī)定和國(guó)務(wù)院規(guī)定設(shè)立了中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心。A、B、C、D、40、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)鈔票融機(jī)構(gòu)報(bào)送大額或可疑交易報(bào)告要素不全或有誤，可以向提交報(bào)告金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正告知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正告知（B）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、10個(gè)工作日D、15個(gè)工作日41、客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生大額交易，由（D）報(bào)告。A、辦理業(yè)務(wù)金融機(jī)構(gòu)B、開(kāi)立帳戶金融機(jī)構(gòu)C、發(fā)卡銀行D、收單行42、交易一方為自然人，單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值（A）萬(wàn)美元以上跨境交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A、1B、5C43、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。A、只提交大額交易報(bào)告B、只提交可疑交易報(bào)告C、分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告44、反洗錢核心內(nèi)容是（B）。A、客戶身份辨認(rèn)B、報(bào)告大額和可疑交易C、保存客戶身份資料和交易信息D、為客戶保密45、海關(guān)發(fā)現(xiàn)個(gè)人出入境攜帶鈔票，無(wú)記名有價(jià)證券超過(guò)規(guī)定金額，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向反洗錢行政主管部門通報(bào)。其中“鈔票”是指（C）。A、人民幣B、外幣現(xiàn)鈔C、人民幣和外幣現(xiàn)鈔46、反洗錢調(diào)查客體是（C）。A、金融機(jī)構(gòu)B、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員C、可疑交易活動(dòng)D、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)狀況47、有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位、個(gè)人存款執(zhí)法機(jī)關(guān)是（B）。A、人民檢察院B、稅務(wù)機(jī)關(guān)C、公安機(jī)關(guān)D、審計(jì)機(jī)關(guān)48、長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金（B）賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、流量大B、流量小C、流量正常49、如下外匯資金交易金融機(jī)構(gòu)需要及時(shí)進(jìn)行核查是（B）。A、一方將外匯存入她人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶，本人儲(chǔ)蓄賬戶或結(jié)算賬戶收到相應(yīng)人民幣B、公司頻繁使用大量人民幣鈔票購(gòu)匯C、公司外匯賬戶資金流動(dòng)以千位或萬(wàn)位為單位整數(shù)資金往來(lái)頻繁。50、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下51、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下52、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下53、與身份不明客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶,情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下54、違背保密規(guī)定，泄露關(guān)于信息；，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下55、回絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下56、回絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，情節(jié)嚴(yán)重，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》處（A）罰款。A、二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下B、二十萬(wàn)元如下C、一百萬(wàn)元以上D一萬(wàn)元一下57、（A）依照國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中華人民共和國(guó)政府開(kāi)展反洗錢國(guó)際合伙。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)58，（A）可以和其她國(guó)家或者地區(qū)反洗錢機(jī)構(gòu)建立合伙機(jī)制，實(shí)行跨境反洗錢監(jiān)督管理。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)59、中華人民共和國(guó)人民銀行及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得信息（A）。A、予以保密，不得違背規(guī)定對(duì)外提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告60、中華人民共和國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)獲得客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息（A）A、予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告61、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息（A）A、應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供B、可以任意散布C、不需保密D可以向領(lǐng)導(dǎo)提供62、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告，（A）A、受法律保護(hù)B、不受法律保護(hù)C、看領(lǐng)導(dǎo)準(zhǔn)不準(zhǔn)與D根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)63、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依照履行反洗錢職責(zé)需要進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于（A）人，并應(yīng)出示執(zhí)法證和檢查告知書。A、2B、3C、64、中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》自（B）起施行。A、1月1日B、1月1日C、1月1日D、1月1日65、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，自（B）起施行。A、3月1日B、3月1日C、1月1日D66、（A）對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行大額交易和可疑交易報(bào)告狀況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。A、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)67、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，自（A）起施行。A、年8月1日B、3月1日C、1月1日D、68、中華人民共和國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)對(duì)管轄權(quán)有爭(zhēng)議，應(yīng)當(dāng)報(bào)請(qǐng)（A）指定管轄。A、共同上級(jí)行B、人民銀行總行C、國(guó)務(wù)院D、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)69、被查單位對(duì)反洗錢《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》有異議，應(yīng)當(dāng)在收到《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》之日起（A）內(nèi)向發(fā)出《現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)告知書》中華人民共和國(guó)人民銀行及其地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見(jiàn)。A、10日B、5日C、20日D、30日70、人民銀行各市中心支行應(yīng)于每年或每季度結(jié)束后（C）上報(bào)有關(guān)報(bào)表及反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)告。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日71、（A）負(fù)責(zé)對(duì)全國(guó)性金融機(jī)構(gòu)總部執(zhí)行反洗錢規(guī)定行為進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)72、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位在年度內(nèi)發(fā)生變化，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后（A）內(nèi)將更新?tīng)顩r報(bào)告中華人民共和國(guó)人民銀行或其本地分支機(jī)構(gòu)。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日73、安徽省內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)及其所屬對(duì)公營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均要設(shè)立反洗錢信息報(bào)告員崗位，至少明確（A）信息報(bào)告員，報(bào)屬地人民銀行反洗錢管理部門備案。A、一名B、二名C、三名D、四名74、各金融機(jī)構(gòu)信息報(bào)告員應(yīng)在季后（B）內(nèi)，按《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法》（試行）規(guī)定向?qū)俚厝嗣胥y行報(bào)送各項(xiàng)反洗錢季度工作報(bào)表及反洗錢信息。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、8個(gè)工作日D、15個(gè)工作日75、各金融機(jī)構(gòu)省級(jí)管理機(jī)構(gòu)信息報(bào)告員，應(yīng)在每年（B）前向人民銀行合肥中心支行報(bào)送本系統(tǒng)年度反洗錢工作報(bào)告和下一年度反洗錢工作籌劃。A、12月25日B、12月15日C、12月20日D、12月10日76、人民銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)詳細(xì)負(fù)責(zé)督促、指引轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢信息報(bào)告員制度，同步建立金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核通報(bào)制度，每年考核時(shí)段為（A）。A、上年12月1日至當(dāng)年11月30日B、1月1日至12月31日C、上年12月31日至當(dāng)年11月30日D、上年77、客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估范疇涉及各類（C）。A、對(duì)公客戶B、對(duì)私客戶C、對(duì)公客戶、對(duì)私客戶D、存款客戶78、客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分為（）風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別。A、高、中、低三個(gè)B、高一種C、中一種D、低一種79、在建立對(duì)私客戶號(hào)時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估，原則上應(yīng)自開(kāi)立客戶號(hào)起（A）內(nèi)完畢。A、10個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、15個(gè)工作日D、20個(gè)工作日80、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶關(guān)注限度應(yīng)（A）其她風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶A、高于B、低于C、同樣D、不關(guān)注二、多選題1、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了防止通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、走私犯罪、（ABCD）等犯罪所得及其收益來(lái)源和性質(zhì)洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采用有關(guān)辦法行為。A、恐怖活動(dòng)犯罪B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、金融詐騙犯罪2、依照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，具備反洗錢行政調(diào)查權(quán)有（ABCD）。

A、中華人民共和國(guó)人民銀行總行B、中華人民共和國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中華人民共和國(guó)人民銀行地市中心支行

D、中華人民共和國(guó)人民銀行縣（市）支行

3、金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以書面形式向（C）和（D）報(bào)告。A、司法機(jī)關(guān)B、檢察機(jī)關(guān)C、中華人民共和國(guó)人民銀行本地分支行D、本地公安機(jī)關(guān)4、金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（A）和（B）報(bào)告，受法律保護(hù)。A、大額交易B、可疑交易C、個(gè)人信息D、公司信息5、FATF《關(guān)于洗錢問(wèn)題四十項(xiàng)建議》中

“指定非金融公司和行業(yè)”指（ABCD）。

A、賭博業(yè)B、房地產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人

C、貴金屬交易商D、珠寶商

6、依照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份辨認(rèn)和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（ABCD），妥善保存客戶身份資料和交易記錄。

A、安全性原則B、精確性原則C、完整性原則

D、保密性原則

7、下列屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)是（ABCD）。

A、保密義務(wù)B、向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索義務(wù)C、與執(zhí)法部門合伙義務(wù)D、反洗錢宣傳培訓(xùn)義務(wù)

8、具備金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理職能機(jī)構(gòu)涉及（ABCD）

。

A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、中華人民共和國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

9、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作三項(xiàng)基本制度是（ABC）。A、客戶身份辨認(rèn)制度B、客戶身份資料和交易記錄保存制度C、大額交易和可疑交易報(bào)告制度D、保密制度

10、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立（BD）賬戶。

A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、真名賬戶D、假名賬戶

11、《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定洗錢罪上游犯罪涉及毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪以及（ABD）。

A、貪污賄賂犯罪B、破壞金融管理秩序犯罪C、搶劫犯罪D、金融詐騙犯罪

12、《中華人民共和國(guó)刑法（修正案六）》中規(guī)定洗錢行為涉及（ABCD）。

A、提供資金賬戶B、協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為鈔票、金融票據(jù)、有價(jià)證券C、通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其她結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移D、協(xié)助將資金匯往境外

13、洗錢犯罪給社會(huì)導(dǎo)致危害有（ABCD）。

A、助長(zhǎng)走私、毒品等嚴(yán)重犯罪B、擾亂正常社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序C、破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)D、影響國(guó)家名譽(yù)

14、下列單位中，參加反洗錢管理工作部門有（ABCD）。

A、公安部B、外交部C、最高人民法院D、最高人民檢察院

15、金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以采用辦法有（ABCD）。

A、客戶身份辨認(rèn)B、反洗錢偵查C、大額和可疑交易報(bào)告D、保存客戶身份資料及交易記錄

16、向她人出租、出借自己身份證件也許會(huì)產(chǎn)生不良后果有（ABCD）。

A、她人借用您名義從事非法活動(dòng)B、也許協(xié)助她人完畢洗錢和恐怖融資活動(dòng)C、也許成為她人金融詐騙活動(dòng)替罪羊D、您誠(chéng)信狀況受到合理懷疑

17、不能作為存款實(shí)名制證件使用有（BCD）。

A、暫時(shí)身份證B、學(xué)生證C、機(jī)動(dòng)車駕駛證D、簡(jiǎn)介信

18、金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)身份證件外，還可采用（ABCD）等辦法辨認(rèn)客戶身份。

A、規(guī)定客戶補(bǔ)充其她身份資料或身份證明文獻(xiàn)B、回訪客戶C、實(shí)地查訪D、向公安、工商行政管理部門核算

19、金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)審查客戶身份，不得為客戶開(kāi)立（

BCD）賬戶。

A、實(shí)名賬戶B、匿名賬戶C、冒名賬戶D、假名賬戶

20、《反洗錢法》在保護(hù)公民、法人合法權(quán)益方面規(guī)定有（ABCD）。

A、規(guī)定了關(guān)于人員對(duì)公民和組織信息保密義務(wù)B、嚴(yán)格規(guī)定了進(jìn)行行政調(diào)查審批權(quán)限和程序C、嚴(yán)格限定了暫時(shí)凍結(jié)辦法條件和期限D(zhuǎn)、規(guī)定了關(guān)于機(jī)關(guān)未依法履行職責(zé)、侵犯公民、組織合法權(quán)益行為法律責(zé)任

21、一種完整洗錢過(guò)程普通經(jīng)歷如下（ABD）等三個(gè)階段。

A、處置階段B、離析階段C、漂白階段D、歸并階段

22、常用洗錢活動(dòng)途徑或方式有（ABCD）。

A、通過(guò)地下錢莊，將犯罪所得轉(zhuǎn)移境外B、運(yùn)用她人賬戶提現(xiàn)C、購(gòu)買珠寶古董交易和虛假拍賣D、購(gòu)買房產(chǎn)

23、客戶到金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，需要配合完畢工作重要有（ABCD）。

A、出示身份證件B、如實(shí)填寫身份信息C、配合金融機(jī)構(gòu)以電話、信函、電子郵件等方式身份確認(rèn)D、回答金融機(jī)構(gòu)工作人員合理提問(wèn)

24、商業(yè)銀行為不在本機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶客戶提供（BCD）等金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份。

A、單筆金額人民幣5000元鈔票匯款B、單筆金額人民幣2萬(wàn)元票據(jù)兌付C、單筆金額1000美元現(xiàn)鈔兌換D、單筆金額5000美元鈔票匯款

25、證券公司、期貨公司、基金管理公司在辦理（ABCD）等業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份。

A、開(kāi)立基金賬戶B、開(kāi)立、掛失、注銷證券賬戶C、申請(qǐng)、掛失、注銷期貨交易編碼D、訂立期貨經(jīng)紀(jì)合同

26、保險(xiǎn)公司在與客戶訂立（CD）合同步，應(yīng)當(dāng)辨認(rèn)客戶身份。

A、以鈔票繳納保費(fèi)人民幣1萬(wàn)元財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)B、以鈔票繳納保費(fèi)人民幣1萬(wàn)元個(gè)人人身保險(xiǎn)C、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)人民幣20萬(wàn)元保險(xiǎn)D、以轉(zhuǎn)賬形式繳納保費(fèi)1萬(wàn)美元保險(xiǎn)

27、當(dāng)浮現(xiàn)（ABCD）狀況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新辨認(rèn)客戶。

A、客戶規(guī)定變更姓名或者名稱B、客戶行為或者交易狀況浮現(xiàn)異常C、金融機(jī)構(gòu)獲得客戶信息與原掌握信息不一致D、先前獲得客戶身份資料完整性存在疑點(diǎn)

28、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》中，規(guī)定金融機(jī)構(gòu)及其工作人員予以保密、不得違法違規(guī)對(duì)外提供事項(xiàng)有（ABCD）。

A、對(duì)可疑交易特性予以保密B、對(duì)報(bào)告可疑交易信息予以保密C、對(duì)配合中華人民共和國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)信息予以保密D、對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得客戶身份資料和交易信息予以保密

29、《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人在發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)時(shí)，有權(quán)向（AD）舉報(bào)。

A、公安機(jī)關(guān)B、人民檢察院C、人民法院D、中華人民共和國(guó)人民銀行

30、公民可通過(guò)（ABCD）方式舉報(bào)洗錢犯罪及其上游犯罪，所有舉報(bào)信息將嚴(yán)格保密。

A、電話B、傳真C、電子郵件D、信件31、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，應(yīng)具備條件涉及（BC）。A、調(diào)查人員為二人B、出示合法證件C、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)出具調(diào)查告知書D、國(guó)務(wù)院規(guī)定其她條件32、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一，由國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)董事、高管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員處一萬(wàn)元以上5萬(wàn)元如下罰款：（ABC）A、未按照規(guī)定履行客戶身份辨認(rèn)義務(wù)B、未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄D、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)33、履行反洗錢職責(zé)單位，重要涉及（ABC）。A、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、反洗錢監(jiān)測(cè)中心B、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)其她關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)等D、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)34、《反洗錢法》對(duì)中華人民共和國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)重要規(guī)定了（ABC）A、監(jiān)督檢查權(quán)B、調(diào)查權(quán)C、懲罰權(quán)D、機(jī)構(gòu)審批權(quán)35、依照國(guó)際反洗錢組織金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在其修訂反洗錢《四十項(xiàng)建議》中指出，反洗錢國(guó)際合伙應(yīng)當(dāng)涉及（ABCD）。A、加入并全面實(shí)行涉及反洗錢國(guó)際公約B、司法協(xié)助和引C、參加國(guó)際或區(qū)域性反洗錢國(guó)際組織活動(dòng)等D、其她形式合伙36、國(guó)內(nèi)當(dāng)前已訂立和批準(zhǔn)了（ABCD）個(gè)涉及反洗錢和反恐融資問(wèn)題國(guó)際公約。A、聯(lián)合國(guó)禁毒公約B、聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約C、聯(lián)合國(guó)關(guān)于制止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約D、聯(lián)合國(guó)反腐敗公約37、調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，被調(diào)查金融機(jī)構(gòu)義務(wù)重要有（ABC）。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、不得回絕和阻礙義務(wù)D、中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定其她義務(wù)38、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中華人民共和國(guó)人民銀行規(guī)定，報(bào)送（ABC）。A、反洗錢記錄報(bào)表B、反洗錢信息資料C、稽核審計(jì)工作中與反洗錢工作關(guān)于內(nèi)容D、客戶身份資料39、交易一方為下列哪些單位大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（ABD）。A、行政機(jī)關(guān)B、司法機(jī)關(guān)C、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)下屬企事業(yè)單位D、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下債務(wù)掉期交易40、下列哪些交易或者行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（BC）。A、金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行黃金交易B、提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符C、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金D、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金41、洗錢普通要通過(guò)（ABC）階段，犯罪組織和個(gè)人通過(guò)復(fù)雜運(yùn)作過(guò)程，最后達(dá)到使犯罪收入合法化目A、放置階段B、離析階段C、歸并階段D、收入階段42、當(dāng)前在國(guó)內(nèi)通過(guò)非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢重要類型涉及（ABCD）。A、以服務(wù)行業(yè)掩護(hù)B、通過(guò)各種投資工具C、通過(guò)拍賣行D、通過(guò)賭博或博彩業(yè)43、洗錢過(guò)程具備如下哪些特性（ABCD）。A、洗錢者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來(lái)源B、變化關(guān)于金錢形式C、洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯痕跡D、洗錢者可以控制洗錢全過(guò)程44、反洗錢義務(wù)主體涉及（CD）。A、中華人民共和國(guó)人民銀行B、司法部門C、金融機(jī)構(gòu)D、特定非金融機(jī)構(gòu)45、“理解你客戶”內(nèi)容重要是（ABCD）。A、確認(rèn)客戶真實(shí)身份B、理解客戶職業(yè)狀況C、理解客戶交易目和交易性質(zhì)D、理解客戶資金來(lái)源46、中華人民共和國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查，金融機(jī)構(gòu)有配合義務(wù)，被調(diào)查機(jī)構(gòu)義務(wù)有（ABC）。A、配合調(diào)查義務(wù)B、如實(shí)提供信息義務(wù)C、不得回絕和阻礙義務(wù)D、對(duì)存款人保護(hù)義務(wù)47、中華人民共和國(guó)人民銀行采用暫時(shí)凍結(jié)應(yīng)合用條件（ABC）。A、調(diào)查可疑交易活動(dòng)B、客戶規(guī)定將調(diào)查所涉及帳戶資金轉(zhuǎn)往境外C、經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、經(jīng)偵查機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)48、反洗錢國(guó)際合伙重要涉及（ABCDA、加入并實(shí)行關(guān)于公約B、司法協(xié)助和引渡C、對(duì)等主管機(jī)關(guān)之間合伙D、反洗錢信息互換49、單位銀行結(jié)算賬戶涉及如下幾種賬戶類型（ADEF）。A、基本存款賬戶B、活期存款賬戶C、個(gè)人結(jié)算賬戶D、普通存款賬戶E、專用存款賬戶F、暫時(shí)存款賬戶50、存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（ABCD）。A、從基本存款賬戶之外銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入，將銷貨收入存入或鈔票存入單位信用卡賬戶B、違背《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取鈔票C、出租、出借銀行結(jié)算賬戶D、運(yùn)用開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù)51．洗錢過(guò)程具備如下哪些特性（ABCD）

A:洗錢者考慮是隱藏關(guān)于犯罪收益真正所有權(quán)和來(lái)源B:變化關(guān)于金錢形式C:洗錢過(guò)程中盡量避免留下明顯痕跡D:洗錢者可以控制洗錢全過(guò)程。

52．反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序普通涉及（ABCD）檔案整頓階段。

A:檢查準(zhǔn)備B:檢查實(shí)行

C：檢查報(bào)告D:檢查解決

53．國(guó)內(nèi)政府已訂立并批準(zhǔn)了下列哪些國(guó)際公約（AB）

A:《聯(lián)合國(guó)機(jī)制非法販運(yùn)麻醉品和精神藥物公約》

B:《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》

C:《聯(lián)合國(guó)制止向恐怖主義提供資助國(guó)際公約》

D:《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》

54．依照反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到懲罰（ABCD）

A:未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)活著制定專業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

B:未按照規(guī)定規(guī)定單位提供有效證明文獻(xiàn)和資料，進(jìn)行核對(duì)登記，未按照規(guī)定保存客戶賬戶資料和交易記錄

C:違背規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其她工作人員

D:未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易

55．國(guó)內(nèi)反洗錢工作有哪些重要意義（ABCD）

A:是維護(hù)國(guó)內(nèi)國(guó)家利益和人民群眾主線利益客觀需要。

B:是眼里打擊經(jīng)濟(jì)犯罪需要

C:是遏制其她嚴(yán)重刑事犯罪需要

D:是維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定需要

56．金融情報(bào)中心具備（ABCD）基本功能

A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分發(fā)金融信息和分析成果

D:情報(bào)交流

57．人民銀行在反洗錢工作中職責(zé)涉及（BCD）

A:反洗錢立法B:制定金融業(yè)反洗錢規(guī)則職能C:對(duì)金融業(yè)反洗錢行政管理職能D:負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)控

58．存款人開(kāi)立什么賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制度，經(jīng)中華人民共和國(guó)人民銀行核準(zhǔn)后有開(kāi)戶行核發(fā)開(kāi)戶允許證（BD）

A:儲(chǔ)蓄存款賬戶B:基本存款賬戶C:普通存款賬戶D:暫時(shí)存款賬戶

59．按《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，短期內(nèi)資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)流轉(zhuǎn)具備下列什么特點(diǎn)，有也許屬于可疑支付交易。（BC）

A:集中轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出B：集中轉(zhuǎn)入,分散轉(zhuǎn)出C:分散轉(zhuǎn)入，集中轉(zhuǎn)出D：分散轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)出

60．中華人民共和國(guó)人民銀行發(fā)布《大額鈔票支付登記備案規(guī)定》和《大額鈔票支付管理告知》。對(duì)大額鈔票交易有所規(guī)范，取現(xiàn)必要事先預(yù)約原則為（BC）

A:個(gè)人提取3萬(wàn)元以上B：個(gè)人提取5萬(wàn)元以上C：?jiǎn)挝惶崛?0萬(wàn)元以上D：?jiǎn)挝惶崛?0萬(wàn)元以上

61．國(guó)內(nèi)禁止公款私存，任何單位不得將單位資金以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)，不得將公司單位資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶套取鈔票，銀行不得為單位辦理資金轉(zhuǎn)入個(gè)人儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)賬結(jié)算，但如下哪些狀況除外（CD）

A:重大疾病醫(yī)療費(fèi)B:暫時(shí)差旅費(fèi)借支款C:代發(fā)工資D:小額個(gè)人勞務(wù)報(bào)酬

62．金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作中義務(wù)涉及（ABCD）

A:建立反洗錢內(nèi)部控制制度和機(jī)構(gòu)，并配備人員B:客戶身份登記和審查客戶身份，保存客戶資料和交易勉勵(lì)C:向關(guān)于部門進(jìn)行大額和可疑交易報(bào)告，向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索D:保密和宣傳培訓(xùn)業(yè)務(wù)

64．下列屬于可疑外匯鈔票交易有哪些（ABD）

A：某外商投資公司以外幣鈔票方式到A地投資

B:居民李四當(dāng)天在國(guó)家外匯管理局審核原則內(nèi)4次存入英鎊C:居民王五當(dāng)天單筆提取外幣鈔票5萬(wàn)美元D:甲公司每逢雙日下午都會(huì)在外幣賬戶存入大量外幣鈔票，但很少提取65．金融機(jī)構(gòu)對(duì)下列外匯鈔票交易應(yīng)進(jìn)行核查，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢，應(yīng)及時(shí)以紙質(zhì)文獻(xiàn)上報(bào)并付有關(guān)附件（ABD）

A:甲公司外匯賬戶10月20日存入11萬(wàn)美元，10月21日支取10.9萬(wàn)美元B:張三將5筆共4萬(wàn)美元鈔票存入李四外幣儲(chǔ)蓄賬戶，張三賬戶同步收取人民幣約33萬(wàn)美元C:李四當(dāng)天單筆支取外幣鈔票5萬(wàn)美元D：:乙公司持續(xù)5天用大量人民幣現(xiàn)鈔購(gòu)入日元

66．金融機(jī)構(gòu)為客戶開(kāi)立外匯賬戶，在客戶身份認(rèn)定上應(yīng)當(dāng)遵守什么規(guī)定？（AD）

A:《境內(nèi)外匯賬戶管理規(guī)定》B：《境外外匯賬戶管理規(guī)定》C:《個(gè)人結(jié)算賬戶管理規(guī)定》D:《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》

67．開(kāi)戶銀行對(duì)本行簽發(fā)超過(guò)大額鈔票原則，注明“鈔票”字樣哪些票據(jù)，應(yīng)視同大額鈔票支付，實(shí)行登記備案制度？（AC）

A:銀行本票B:支票C:銀行匯票D:信用證

68．金融行動(dòng)特別工作組工作目的是（ABD）

A:向全球所有國(guó)家和地區(qū)推廣反洗錢信息B:在金融行動(dòng)特別工作構(gòu)成員內(nèi)監(jiān)督執(zhí)行《四十項(xiàng)建議C:在全球推動(dòng)反洗錢專門立法D:關(guān)注和檢討洗錢和反洗錢辦法發(fā)展趨勢(shì)。

69．下列哪些法律屬于澳大利亞反洗錢法律（ABC）

A:《1987年犯罪收益法》B:《1987年刑事事務(wù)互相協(xié)助法》C:《1988年金融交易報(bào)告法》D:《1994年禁止洗錢法》

70．下列哪些狀況，存款人可疑申請(qǐng)開(kāi)立暫時(shí)存款賬戶（BCD）

A:經(jīng)營(yíng)暫時(shí)業(yè)務(wù)B:設(shè)立暫時(shí)機(jī)構(gòu)

C:異地暫時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

D：注冊(cè)驗(yàn)資

71．下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（BCD）

A:金融機(jī)構(gòu)存儲(chǔ)同業(yè)資金賬戶

B:證券交易結(jié)算資金專用賬戶C:期貨交易保證金賬戶D:信托基金賬戶

72．下列哪些專用賬戶不能支取鈔票（ABC）

A:基本建設(shè)基金賬戶B:更新改造資金專用賬戶C:政策性房地產(chǎn)資金專用賬戶D:財(cái)政預(yù)算外資金專用賬戶

73．下列哪些專用賬戶可以支取鈔票而無(wú)需人民銀行批準(zhǔn)（ABCD）

A:糧棉油收購(gòu)資金專用賬戶B:社會(huì)保障基金專用賬戶C:住房基金專用賬戶D:黨團(tuán)工會(huì)經(jīng)費(fèi)專用賬戶

74．下列哪些組織屬于專業(yè)反洗錢國(guó)際組織（ABD）

A:亞太反洗錢小組(APG)B:歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）C:巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)D:金融行動(dòng)特別工作組

75．在柜臺(tái)發(fā)生下列哪些鈔票支取活動(dòng)屬于異常大額鈔票（BC）

A:開(kāi)戶單位一日兩次申請(qǐng)支取大額鈔票B：開(kāi)戶單位提取大額鈔票時(shí)間浮現(xiàn)異常變化C:開(kāi)戶單位持續(xù)幾種工作日提取大額鈔票浮現(xiàn)異常變化D:開(kāi)戶單位一日內(nèi)申請(qǐng)對(duì)同一收款人簽發(fā)兩張金額為30萬(wàn)元鈔票銀行匯票

76．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查辦法有（ABCD）

A:確立客戶身份并運(yùn)用可靠，獨(dú)立來(lái)源文獻(xiàn)，數(shù)據(jù)或信息來(lái)驗(yàn)證客戶身份B:確立受益權(quán)人身份，并運(yùn)用合理手段進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人身份狀況，對(duì)于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采用合理辦法理解該客戶所有權(quán)和控制權(quán)構(gòu)造C:獲得關(guān)于該項(xiàng)業(yè)務(wù)目和意圖屬性信息D:對(duì)業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個(gè)過(guò)程中進(jìn)行交易進(jìn)行持續(xù)盡職調(diào)查，以保證交易進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶及其風(fēng)險(xiǎn)狀況結(jié)識(shí)

77．《金融行動(dòng)特別工作組四十項(xiàng)建議》規(guī)定各國(guó)反洗錢基本義務(wù)是（BCD）

A:訂立反洗錢國(guó)際公約，通過(guò)國(guó)內(nèi)立法，以保證國(guó)際間反洗錢領(lǐng)域各個(gè)層次合伙有效開(kāi)展B:將洗錢犯罪定為刑事犯罪78、中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)從事反洗錢工作人員有下列（ABCD）行為之一，依法予以行政處分：A、違背規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采用暫時(shí)凍結(jié)辦法B、泄露因反洗錢知悉國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私C、違背規(guī)定對(duì)關(guān)于機(jī)構(gòu)和人員實(shí)行行政懲罰D、其她不依法履行職責(zé)行為79、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別管理應(yīng)遵循如下原則（ABC）。A、審慎性原則B、持續(xù)性原則C、保密性原則D、長(zhǎng)期性原則80、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別客戶涉及（ABCD）。A各級(jí)黨機(jī)關(guān)B、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)C、行政機(jī)關(guān)D、司法機(jī)關(guān)三、名詞解釋1、什么是洗錢？1988年《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》將洗錢定義為：1、明知資產(chǎn)來(lái)源于毒品，為了隱瞞或掩飾其非法來(lái)源，或?yàn)榱藚f(xié)助任何涉及此種犯罪人逃避其行為法律后果而轉(zhuǎn)換或轉(zhuǎn)讓該資產(chǎn)；2、明知資產(chǎn)來(lái)源毒品犯罪，而隱瞞或掩飾該資產(chǎn)性質(zhì)、來(lái)源、位置、處置、轉(zhuǎn)讓、控制關(guān)系或所有權(quán)行為。巴塞爾銀行條例則將洗錢描述為：銀行或其她金融機(jī)構(gòu)也許無(wú)意間被運(yùn)用作為犯罪資金轉(zhuǎn)移或存儲(chǔ)中介。犯罪分子及其同伙運(yùn)用金融系統(tǒng)將資金從一賬戶向另一賬戶作支付和轉(zhuǎn)移，以掩飾款項(xiàng)真實(shí)來(lái)源和收益所關(guān)于系；或者運(yùn)用金融系統(tǒng)提供安全保管服務(wù)存儲(chǔ)款項(xiàng)。國(guó)內(nèi)刑法第191條對(duì)洗錢定義為：明知毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、走私犯罪違法所得及其產(chǎn)生收益，掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)行為。中華人民共和國(guó)人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第3條將反洗錢定義為：將毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪違法所得及其產(chǎn)生收益，通過(guò)各種手段掩飾、隱瞞其來(lái)源和性質(zhì)，使其在形式上合法化行為。2、什么是FATF？FATF是國(guó)際上重要反洗錢組織之一，它是金融行動(dòng)特別工作組英文縮寫，該組織是由美國(guó)、日本、德國(guó)、法國(guó)、英國(guó)、意大利與加拿大等國(guó)家為了專門研究洗錢危害與防止以及實(shí)現(xiàn)反洗錢國(guó)際統(tǒng)一行動(dòng)而成立政府間國(guó)際合伙組織。FATF提出40+9條建議，是西方反洗錢行動(dòng)重要大綱，內(nèi)容涉及立法、金融監(jiān)管和執(zhí)法三個(gè)方面。3、聯(lián)合國(guó)反洗錢有哪些重要規(guī)定？聯(lián)合國(guó)重要有如下這些規(guī)定：《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥物和精神藥物公約》、《關(guān)于洗錢和沒(méi)收販毒關(guān)于財(cái)產(chǎn)原則法》、《聯(lián)合國(guó)禁止洗錢法律范本》等。4、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則是什么？金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作原則涉及：（一）合法審查原則；（二）保密原則；（三）與司法機(jī)關(guān)、行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合伙原則。5、金融機(jī)構(gòu)反洗錢四項(xiàng)重要制度是什么？四項(xiàng)重要制度涉及：(一)“理解客戶”制度；（二）大額交易報(bào)告制度；(三)可疑交易報(bào)告制度；（四）保存記錄制度。6、什么是“理解客戶”制度？“理解客戶”制度是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法定有效證件或其她可靠身份辨認(rèn)資料，擬定和記錄客戶身份。“理解客戶”是金融機(jī)構(gòu)打擊洗錢活動(dòng)基本工作，如果沒(méi)有獲得客戶信息有效技術(shù)和制度支持，辨認(rèn)并報(bào)告大額和可疑交易就是不也許完畢任務(wù)，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作也就失去了基本，理解客戶制度特別強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)第一次與客戶進(jìn)行交易時(shí)，金融機(jī)構(gòu)理解客戶身份重要性。7、什么是大額交易報(bào)告制度？大額交易報(bào)告制度是指凡支付金額在規(guī)定金額以上交易，無(wú)論與否異常都要向中華人民共和國(guó)人民銀行或者國(guó)家外匯管理局報(bào)告制度。大額交易報(bào)告制度對(duì)客戶權(quán)利不會(huì)產(chǎn)生任何損害，由于金融機(jī)構(gòu)將大額交易狀況報(bào)告后，人民銀行或外匯管理局通過(guò)度析，對(duì)合法交易信息會(huì)依照關(guān)于法律、法規(guī)規(guī)定采用保密辦法，但對(duì)犯罪分子可以起到有效震懾作用。8、什么是可疑交易報(bào)告制度？可疑交易報(bào)告制度是指金融機(jī)構(gòu)按照監(jiān)管機(jī)關(guān)規(guī)定關(guān)于原則，或者懷疑與其進(jìn)行交易客戶款項(xiàng)也許來(lái)自犯罪分子時(shí)沒(méi)，必要迅速向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告制度。特別需要指出是，可疑交易報(bào)告制度盡管是指金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑交易后向監(jiān)管機(jī)關(guān)報(bào)告制度，但這不影響和妨礙金融機(jī)構(gòu)在對(duì)可疑交易進(jìn)行審查，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪時(shí)，及時(shí)向本地公安部門報(bào)告義務(wù)履行。9、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中下列用語(yǔ)“短期”、“長(zhǎng)期”、“大量”、“頻繁”、“以上”含義？“短期”系指10個(gè)工作日以內(nèi)，含10個(gè)工作日?！伴L(zhǎng)期”系指1年以上。“大量”系指交易金額單筆或者合計(jì)低于但接近大額交易原則?！邦l繁”系指交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上?！耙陨稀?，涉及本數(shù)。10、什么是反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管？反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管是指中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法收集金融機(jī)構(gòu)報(bào)送反洗錢信息，分析評(píng)估其執(zhí)行反洗錢法律制度狀況，依照評(píng)估成果采用相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、限期整治等監(jiān)管辦法行為。中華人民共和國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)涉及中華人民共和國(guó)人民銀行總行、上?？偛俊⒎中?、營(yíng)業(yè)管理部、省會(huì)（首府）都市中心支行、副省級(jí)都市中心支行、地（市）中心支行和縣（市）支行。11、什么是大額交易？單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上鈔票繳存、鈔票支取、鈔票結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、鈔票匯款、鈔票票據(jù)解付及其她形式鈔票收支。法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其她組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)天合計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)天合計(jì)等值1萬(wàn)美元以上跨境交易。合計(jì)交易金額以單一客戶為單位，按資金收入或者付出狀況，單邊合計(jì)計(jì)算并報(bào)告，中華人民共和國(guó)人民銀行另有規(guī)定除外。12、什么是可疑交易？短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯不符。短期內(nèi)相似收付款人之間頻繁發(fā)生資金收付，且交易金額接近大額交易原則。法人、其她組織和個(gè)體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)匯款，或者自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其她組織匯款。

長(zhǎng)期閑置賬戶因素不明地突然啟用或者尋常資金流量小賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)浮現(xiàn)大量資金收付。與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心客戶之間資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多，或者頻繁發(fā)生大量資金收付。沒(méi)有正常因素多頭開(kāi)戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。提前償還貸款，與其財(cái)務(wù)狀況明顯不符?？蛻粲糜诰惩馔顿Y購(gòu)匯人民幣資金大某些為鈔票或者從非同名銀行賬戶轉(zhuǎn)入。客戶規(guī)定進(jìn)行本外幣間掉期業(yè)務(wù)，而其資金來(lái)源和用途可疑。客戶經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票或者外幣匯票存款，與其經(jīng)營(yíng)狀況不符。外商投資公司以外幣鈔票方式進(jìn)行投資或者在收到投資款后，在短期內(nèi)將資金迅速轉(zhuǎn)到境外，與其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)支付需求不符。外商投資公司外方投入資本金數(shù)額超過(guò)批準(zhǔn)金額或者借入直接外債，從無(wú)關(guān)聯(lián)公司第三國(guó)匯入。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無(wú)關(guān)資金，與其實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況不符。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量拆借外匯資金。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過(guò)銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保。自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行鈔票收付且情形可疑，或者一次性大額存取鈔票且情形可疑。居民自然人頻繁收到境外匯入外匯后，規(guī)定銀行開(kāi)具旅行支票、匯票或者非居民自然人頻繁存入外幣現(xiàn)鈔并規(guī)定銀行開(kāi)具旅行支票、匯票帶出或者頻繁訂購(gòu)、兌現(xiàn)大量旅行支票、匯票。各種境內(nèi)居民接受一種離岸賬戶匯款，其資金劃轉(zhuǎn)和結(jié)匯均由一人或者少數(shù)人操作。13、什么是洗錢風(fēng)險(xiǎn)？因未能遵循反洗錢法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，客戶盡職調(diào)查辦法薄弱，未能察覺(jué)或報(bào)告涉嫌洗錢行為而卷入洗錢案件所帶來(lái)各類名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。14、什么是非面對(duì)面業(yè)務(wù)？指自助銀行等非柜臺(tái)辦理業(yè)務(wù)（涉及網(wǎng)上銀行、電話銀行業(yè)務(wù)）。15、交易偏好是指什么？交易偏好是指客戶辦理某種特定業(yè)務(wù)（如鈔票、非面對(duì)面交易等）金額或次數(shù)占客戶所有交易量80%以上。16、反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估是指什么？反洗錢客戶風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別評(píng)估是指金融機(jī)構(gòu)依照客戶身份、風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別分類原則，對(duì)客戶按照高、中、低風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別進(jìn)行分類，目是依照客戶不同風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別采用不同辨認(rèn)和監(jiān)控辦法，切實(shí)防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。17、《身份辨認(rèn)辦法》中所稱“實(shí)際控制客戶自然人和交易實(shí)際受益人”涉及那類人員？涉及（但不限于）如下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過(guò)程或最后享有有關(guān)經(jīng)濟(jì)利益人員（被代理人除外）。對(duì)于這些人員，金融機(jī)構(gòu)可依照實(shí)際狀況，擇機(jī)采用詢問(wèn)客戶、規(guī)定客戶提供證明材料、委托關(guān)于機(jī)構(gòu)調(diào)查等合理手段，開(kāi)展客戶盡職調(diào)查工作。18、什么是離岸賬戶？離岸賬戶在金融學(xué)上指存款人在其居住國(guó)家以外開(kāi)設(shè)賬戶銀行。相反，位于存款人所居住國(guó)內(nèi)銀行則稱為在岸銀行或境內(nèi)銀行。19、恐怖融資指什么？恐怖融資是指下列行為：恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。以資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。為恐怖主義和實(shí)行恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其她形式財(cái)產(chǎn)。20、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存客戶身份資料涉及那些？記載客戶身份信息、資料以及反映金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展客戶身份辨認(rèn)工作狀況各種記錄和資料。四、簡(jiǎn)答題1、洗錢過(guò)程可分為哪幾種階段？依照洗錢過(guò)程中不同行為樣態(tài)和行為目，普通可以將洗錢分為三個(gè)階段：處置階段、離析階段和融合階段。處置階段是指將犯罪收益投入到清洗系統(tǒng)過(guò)程。離析階段是指通過(guò)用復(fù)雜多層金融交易，將非法收益及其來(lái)源分開(kāi)，分散其不法所得，從而掩飾查賬線索和隱藏罪犯身份。融合階