2021年案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)概論題庫(kù)及答案

案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)第一章風(fēng)險(xiǎn)概論一、單項(xiàng)選取題（30題）1、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，不對(duì)的是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)指將來(lái)悲觀成果或損失潛在也許B、風(fēng)險(xiǎn)既是損失來(lái)源，同步也是賺錢機(jī)會(huì)C、損失是一種事前概念，風(fēng)險(xiǎn)是一種事后概念D、風(fēng)險(xiǎn)雖然普通采用損失也許性以及潛在損失規(guī)模來(lái)計(jì)量，但并不等同于損失自身2、下列關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，對(duì)的是（B）。A、違約風(fēng)險(xiǎn)僅針對(duì)個(gè)人而言，不針對(duì)公司B、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)指交易雙方在結(jié)算過(guò)程中，一方支付了合同資金但另一方不能履約風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)具備明顯系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)特性D、與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相比，信用風(fēng)險(xiǎn)觀測(cè)數(shù)據(jù)多，且容易獲得3、銀行風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域其她風(fēng)險(xiǎn)一種最明顯特性是（D）。A、可控性B、隱蔽性C、加速性D、擴(kuò)散性4、威脅銀行機(jī)構(gòu)乃至整個(gè)金融系統(tǒng)穩(wěn)健性最大因素是（A）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)5、對(duì)于商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中最重要是（A）。A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、商品風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)6、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，不對(duì)的是（D）。A、操作風(fēng)險(xiǎn)普遍存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理各個(gè)方面B、操作風(fēng)險(xiǎn)具備非賺錢性，它并不能為商業(yè)銀行帶來(lái)賺錢C、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理方略是在管理成本一定狀況下盡量減少操作風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)具備相對(duì)獨(dú)立性，不會(huì)引起市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)7、下列關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，不對(duì)的是（A）。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)相比，形成因素單一，普通被視為獨(dú)立風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)涉及資產(chǎn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)債流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指商業(yè)銀行無(wú)力為增長(zhǎng)資產(chǎn)和償還到期債務(wù)提供融資或變現(xiàn)資產(chǎn)而導(dǎo)致?lián)p失或資不抵債風(fēng)險(xiǎn)D、大量存款人擠兌行為也許會(huì)使商業(yè)銀行面臨較大流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)8、（D）是指銀行因違背法律或法律不完善、不明確狀況下發(fā)生交易行為，導(dǎo)致銀行不能履行合同、發(fā)生訴訟或其她法律糾紛，對(duì)銀行導(dǎo)致不利影響和損失也許性。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)9、下列關(guān)于國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法，對(duì)的是（A）。A、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)又稱國(guó)家信用風(fēng)險(xiǎn)B、在同一種國(guó)家范疇內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融活動(dòng)也有存在國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、在國(guó)際金融活動(dòng)中，個(gè)人不會(huì)遭受因國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)?yè)p失D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)普通由債權(quán)人所在國(guó)家行為引起，它超過(guò)了債務(wù)人控制范疇10、銀行普通把（B）看做是對(duì)其公司價(jià)值最大危脅。A、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)B、名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)11、（C）是銀行最重要職能，也是當(dāng)代銀行科學(xué)管理核心內(nèi)容。A、存款管理B、投資管理C、風(fēng)險(xiǎn)管理D、貸款管理12、全面風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行從戰(zhàn)略定位、組織架構(gòu)、管理機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)管理文化等全方位入手，以（B）為基本，對(duì)整個(gè)機(jī)構(gòu)所有經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行統(tǒng)一度量和控制。A、風(fēng)險(xiǎn)B、資本C、業(yè)務(wù)D、資金13、（A）是風(fēng)險(xiǎn)形成必要條件，是風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生和存在前提。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)成果14、銀行對(duì)信用傳導(dǎo)放大作用，導(dǎo)致許多損失或風(fēng)險(xiǎn)隱患被信用循環(huán)所掩蓋是指銀行風(fēng)險(xiǎn)具備（C）特性。A、客觀性B、擴(kuò)散性C、隱蔽性D、加速性15、《巴塞爾新資本合同》普通將銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，下列不屬于八大類風(fēng)險(xiǎn)是（C）。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)C、決策風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)16、（B）指由銀行經(jīng)營(yíng)、管理及其她行為或外部事件導(dǎo)致利益有關(guān)方對(duì)銀行負(fù)面評(píng)價(jià)，從而導(dǎo)致其客戶群縮小、發(fā)生昂貴訴訟或使其收益下降等損失風(fēng)險(xiǎn)。A、信用風(fēng)險(xiǎn)B、名譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)17、（C）全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式開(kāi)始引起銀行注重。A、20世紀(jì)70年代B、20世紀(jì)80年代C、20世紀(jì)90年代D、21世紀(jì)初18、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)辦法是（D）A、德?tīng)柗品˙、故障樹(shù)法C、篩選-監(jiān)測(cè)-診斷法D、敏感性分析法19、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)辦法是（D）A、概率記錄法B、概率分布法C、概率樹(shù)D、情景分析法20、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理原則說(shuō)法，不對(duì)的是（B）。A、董事會(huì)應(yīng)理解本行重要操作風(fēng)險(xiǎn)所在，把它作為一種必要管理重要風(fēng)險(xiǎn)類別，核準(zhǔn)并定期審核本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)B、監(jiān)管者普通只能采用間接手段對(duì)銀行關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)政策、程序和做法進(jìn)行定期獨(dú)立評(píng)估C、銀行應(yīng)制定一套預(yù)警程序定期監(jiān)測(cè)操作風(fēng)險(xiǎn)狀況和重大損失風(fēng)險(xiǎn)D、銀行應(yīng)進(jìn)行足夠信息披露，容許市場(chǎng)參加者評(píng)估銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法21、下列不屬于風(fēng)險(xiǎn)要素是（C）。A、風(fēng)險(xiǎn)因素B、風(fēng)險(xiǎn)事件C、風(fēng)險(xiǎn)損失D、風(fēng)險(xiǎn)成果22、（A）是指以單一指標(biāo)作為衡量商業(yè)銀行整體操作風(fēng)險(xiǎn)尺度，并以此為基本配備操作風(fēng)險(xiǎn)資本辦法。A、基本指標(biāo)法B、損失模仿法C、原則法D、高檔計(jì)量法23、下列不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素是（D）。A、內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)B、外部數(shù)據(jù)C、銀行業(yè)務(wù)環(huán)境D、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生因素24、下列關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法，不對(duì)的是（A）。A、稽核部門應(yīng)直接負(fù)責(zé)或參加其她部門操作風(fēng)險(xiǎn)管理，并向董事會(huì)報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)營(yíng)效果評(píng)估狀況B、銀行要對(duì)案件實(shí)行“零”容忍，一旦浮現(xiàn)，須嚴(yán)加解決C、中小金融機(jī)構(gòu)可以通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)來(lái)作為緩釋操作風(fēng)險(xiǎn)一種辦法D、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)是操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程起點(diǎn)，也是后續(xù)各環(huán)節(jié)順利開(kāi)展基本25、下列操作風(fēng)險(xiǎn)類型中，（A）可直接導(dǎo)致銀行案件。A、內(nèi)部欺詐B、就業(yè)政策和工作場(chǎng)合安全性風(fēng)險(xiǎn)C、實(shí)體資產(chǎn)損壞D、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)26、下列不屬于破壞金融管理秩序罪是（C）。A、非法吸取公眾存款罪B、違法發(fā)放貸款罪C、信用卡詐騙罪D、偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪27、下列不屬于金融詐騙是（B）。A、票據(jù)詐騙罪B、騙取貸款罪C、金融憑證詐騙罪D、有價(jià)證券詐騙罪28、（B）是產(chǎn)生銀行案件重要根源。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)D、法律風(fēng)險(xiǎn)29、對(duì)大多數(shù)銀行來(lái)說(shuō)，（B）是銀行最大、最明顯信用風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源。A、存款B、貸款C、中間業(yè)務(wù)D、實(shí)物產(chǎn)品30、下列不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)體現(xiàn)形式有（D）。A、違法B、缺陷C、缺失D、內(nèi)部事件二、多項(xiàng)選取題（20題）1、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)重要任務(wù)是（ABDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生因素B、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率C、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)D、風(fēng)險(xiǎn)也許產(chǎn)生影響和損失E、不同業(yè)務(wù)面臨操作風(fēng)險(xiǎn)2、下列屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)特性是（ABCDE）。A、客觀性B、可控性C、隱蔽性D、擴(kuò)散性E、加速性3、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說(shuō)法，對(duì)的有（ABCD）。A、在追求目的同步，為減少和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)用各種手段辨認(rèn)、分析、計(jì)量、管理、控制和化解風(fēng)險(xiǎn)決策與行動(dòng)過(guò)程就是風(fēng)險(xiǎn)管理B、風(fēng)險(xiǎn)管理是當(dāng)代公司核心競(jìng)爭(zhēng)力建設(shè)重要內(nèi)容C、風(fēng)險(xiǎn)管理本質(zhì)是用科學(xué)、先進(jìn)、有效辦法，在業(yè)務(wù)發(fā)展、賺錢需要和風(fēng)險(xiǎn)之間找出平衡點(diǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)管理目的是把風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)機(jī)會(huì)最大化，同步讓損失最小化，實(shí)現(xiàn)等量風(fēng)險(xiǎn)最大效益4、下列關(guān)于描述，對(duì)的有（BCD）。A、銀行風(fēng)險(xiǎn)是指銀行在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，由于各種擬定或不擬定因素而導(dǎo)致其損失或賺錢能力下降也許性B、銀行是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、管控風(fēng)險(xiǎn)并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失、獲取風(fēng)險(xiǎn)收益特殊行業(yè)C、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理是指銀行通過(guò)各種辦法和手段經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，在追逐利益同步，維護(hù)好銀行安全行為D、銀行風(fēng)險(xiǎn)管理能力高低，直接影響到銀行興衰存亡5、信用風(fēng)險(xiǎn)重要形式涉及（AD）。A、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)C、非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、違約風(fēng)險(xiǎn)E、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)6、操作風(fēng)險(xiǎn)可以分為七種體現(xiàn)形式，其中涉及（ABCDE）。A、外部欺詐B、客戶、產(chǎn)品及業(yè)務(wù)做法C、業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)失敗D、實(shí)體資產(chǎn)損壞E、執(zhí)行、交割和流程管理風(fēng)險(xiǎn)7、巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨風(fēng)險(xiǎn)劃分為八大類，關(guān)于這八大類風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)法中，對(duì)的有（BDE）。A、某法人客戶由于破產(chǎn)而不能歸還貸款，這反映了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、美元貶值使銀行資產(chǎn)價(jià)值下降，這反映了銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C、由于短期內(nèi)取款額度迅速增長(zhǎng)使得銀行不得不以低價(jià)拋售某些持有債券，這反映了銀行信用風(fēng)險(xiǎn)D、央行提高法定存款準(zhǔn)備金比率，減少了銀行貸款規(guī)模和賺錢水平，這反映了銀行法律風(fēng)險(xiǎn)E、結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，導(dǎo)致交易成本上升，這反映了銀行操作風(fēng)險(xiǎn)8、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)涉及（ACD）。A、政治風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)E、操作風(fēng)險(xiǎn)9、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為（ABDE）A、利率風(fēng)險(xiǎn)B、股票風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、商品風(fēng)險(xiǎn)E、匯率風(fēng)險(xiǎn)10、銀行戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)重要來(lái)自（ABCDE）。A、戰(zhàn)略目的缺少整體兼容性B、實(shí)行戰(zhàn)略所需要資源匱乏C、制定經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略存在缺陷D、戰(zhàn)略實(shí)行質(zhì)量難以保證E、戰(zhàn)略目的互相矛盾11、下列屬于全面風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程是（ABDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避D、風(fēng)險(xiǎn)學(xué)習(xí)E、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與決策12、下列屬于風(fēng)險(xiǎn)解決辦法有（ACDE）。A、風(fēng)險(xiǎn)防止B、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、風(fēng)險(xiǎn)分散D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E、承擔(dān)與補(bǔ)救13、慣用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估辦法重要有（ABD）。A、缺口分析法B、久期分析法C、德?tīng)栰撤―、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值法E、概率記錄法14、全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系涉及（ABCDE）。A、組織體系B、崗位職責(zé)體系C、管理工詳細(xì)系D、業(yè)務(wù)和管理流程體系E、考證獎(jiǎng)罰體系15、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)重要特性是（ABGD）。A、詳細(xì)性B、不對(duì)稱性C、多樣性D、分散性E、綜合性16、巴塞爾委員會(huì)從（ABDE）等方面提出了操作風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管十項(xiàng)原則。A、監(jiān)管者作用B、風(fēng)險(xiǎn)管理C、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管D、營(yíng)造適當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境E、信息披露作用17、下列屬于《巴塞爾新資本合同》為商業(yè)銀行提供風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量辦法是（ACE）。A、基本指標(biāo)法B、損失模仿法C、原則法D、財(cái)務(wù)報(bào)表分析法E、高檔計(jì)量法18、下列屬于銀行領(lǐng)域犯罪有（ABCDE）。A、挪用資金罪B、職務(wù)侵占罪C、盜竊罪D、破壞金融管理秩序罪E、金融詐騙罪19、銀行風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散性是由于銀行（ABC）特性決定。A、存款者集中地B、投資者總代表C、信用創(chuàng)造功能D、信息不對(duì)稱性E、信用對(duì)象復(fù)雜性20、銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理重要采用（ABCE）等一系列全新風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和辦法，防范和轉(zhuǎn)移各類風(fēng)險(xiǎn)。A、統(tǒng)一授信管理B、資產(chǎn)組合管理C、資產(chǎn)證券化D、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)E、信用衍生產(chǎn)品三、判斷題（30題）1、風(fēng)險(xiǎn)事件是風(fēng)險(xiǎn)存在充分條件，在整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)中占核心地位。（√）2、銀行可以通過(guò)一定制度、辦法和技術(shù)手段等，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)在事邁進(jìn)行辨認(rèn)、分析、預(yù)測(cè)、防范，在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)進(jìn)行化解、補(bǔ)救，直到徹底消除風(fēng)險(xiǎn)。（×）3、完善公司治理機(jī)制有助于銀行案件風(fēng)險(xiǎn)防范。（√）4、信用風(fēng)險(xiǎn)不但涉及借款人違約也許性，還涉及借款人信用狀況或評(píng)價(jià)下降風(fēng)險(xiǎn)。（√）5、只要存在銀行資金發(fā)放、投資或其她風(fēng)險(xiǎn)敞口，無(wú)論是反映在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)還是表外，都會(huì)產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)，但承諾不產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。（×）6、信用風(fēng)險(xiǎn)是交易對(duì)手因經(jīng)濟(jì)或經(jīng)營(yíng)狀況不佳或惡意逃債而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。（×）7、金融犯罪涉及由于銀行自身不完善流程和系統(tǒng)漏洞以及外部事件等因素導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。（×）8、操作風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下，運(yùn)用一定辦法是可以避免。（×）9、金融衍生產(chǎn)品可以分散、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，但它高杠桿交易功能也能放大風(fēng)險(xiǎn)，形成金融泡沫。（√）10、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)涉及分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生也許性及發(fā)生后導(dǎo)致?lián)p失限度兩方面內(nèi)容。（×）11、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)并稱為銀行三大重要風(fēng)險(xiǎn)。（×）12、操作風(fēng)險(xiǎn)普通以不經(jīng)常發(fā)生離散事件或偶爾事件等形式浮現(xiàn)，其成因簡(jiǎn)樸，事件發(fā)生概率普通較小。（√）13、操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行“開(kāi)門即來(lái)”最古老風(fēng)險(xiǎn)，具備外生性為主、涵蓋所有業(yè)務(wù)、難以度量等特性。（×）14、操作風(fēng)險(xiǎn)不對(duì)稱性是指承擔(dān)操作風(fēng)險(xiǎn)不能帶來(lái)收入，只會(huì)導(dǎo)致?lián)p失，并且操作風(fēng)險(xiǎn)損失在大多數(shù)狀況下與收益產(chǎn)生沒(méi)有必然聯(lián)系。（√）15、在國(guó)內(nèi)銀行管理實(shí)踐中，將操作風(fēng)險(xiǎn)歸納為業(yè)務(wù)、流程、IT系統(tǒng)及技術(shù)、外部事件四類風(fēng)險(xiǎn)。（×）16、外部事件風(fēng)險(xiǎn)是指直接或間接來(lái)自外部主、客觀因素給銀行帶來(lái)?yè)p失和影響。涉及犯罪、法律糾紛、災(zāi)害、政治事件等。（×）17、對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理處在較低水平、尚未達(dá)到量化階段商業(yè)銀行，特別是中小金融機(jī)構(gòu)，可以選取較為簡(jiǎn)樸資本計(jì)量辦法。（√）18、依照案件信息記錄與管理實(shí)際需要，銀監(jiān)會(huì)將銀行案件分為內(nèi)部人員參加做案案件和遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害導(dǎo)致案件。（√）19、由于操作風(fēng)險(xiǎn)多樣化特性，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門比較難以擬定哪些因素對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理來(lái)說(shuō)是最為重要。（√）20、銀行案件風(fēng)險(xiǎn)屬于操作風(fēng)險(xiǎn)范疇，是銀行工作人員發(fā)生違法違規(guī)違紀(jì)案件或內(nèi)外勾結(jié)及外部侵害案件導(dǎo)致銀行資金財(cái)產(chǎn)損失和名譽(yù)損失風(fēng)險(xiǎn)。（√）21、網(wǎng)點(diǎn)機(jī)構(gòu)是案件防范和查處主體，董（理）事會(huì)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)負(fù)最后責(zé)任，董（理）事長(zhǎng)為案件防控風(fēng)險(xiǎn)防控第一負(fù)責(zé)人。（×）22、從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度講，風(fēng)險(xiǎn)包括兩層含義：一是將來(lái)成果擬定性；二是損失也許性。（×）23、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是指在二級(jí)市場(chǎng)交易實(shí)物產(chǎn)品受到價(jià)格不利變動(dòng)導(dǎo)致負(fù)面影響風(fēng)險(xiǎn)。（√）24、資產(chǎn)流動(dòng)