2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫（達(dá)標(biāo)題）

2024年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫第一部分單選題(1000題)1、（2016年真題）證券投資基金依據(jù)法律形式進(jìn)行的分類中，我國的證券投資基金主要是（）。

A.公司型基金

B.契約型基金

C.開放式基金

D.對沖基金

【答案】：B2、申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)具備—定條件，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A.有符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應(yīng)的基金經(jīng)理等業(yè)務(wù)人；

B.最近—年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；

C.近三年內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

D.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

【答案】：C3、某基金銷售有限公司（以下簡稱該公司）主營依托互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行基金銷售，該公司基金網(wǎng)于2017年12月10日推出一項(xiàng)名為“十全十美”的年終客戶大回饋活動(dòng)，活動(dòng)持續(xù)10天。活動(dòng)期間，是在該公司基金網(wǎng)參加“十全十美”活動(dòng)并將活動(dòng)信息分享給好友的，即可獲得相應(yīng)數(shù)量貨幣基金份額，證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)對其進(jìn)行現(xiàn)場檢查時(shí)，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D4、(2016年)基金的運(yùn)作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金資產(chǎn)的托管

D.基金的估值

【答案】：B5、(2016年)以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D6、目前不可申請從事基金代理銷售的機(jī)構(gòu)是()。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

【答案】：D7、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中接觸到的秘密不包括（）。

A.法律要求披露的信息

B.客戶資料

C.內(nèi)幕信息

D.商業(yè)秘密

【答案】：A8、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨(dú)立性

【答案】：C9、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。

A.調(diào)整手段不同

B.表現(xiàn)形式不同

C.目的一致

D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

【答案】：C10、目前，我國債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

【答案】：B11、中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人幫助

【答案】：C12、（）不屬于我國基金銷售的方式。

A.商業(yè)銀行代銷

B.證券公司代銷

C.保險(xiǎn)公司代銷

D.財(cái)務(wù)公司代銷

【答案】：D13、基金管理人編制完成基金半年年度報(bào)告后，應(yīng)將半年度（）登載在網(wǎng)站上，將半年度（）登載在指定報(bào)刊上。

A.報(bào)告摘要，報(bào)告摘要

B.報(bào)告正文，報(bào)告摘要

C.報(bào)告摘要，報(bào)告正文

D.報(bào)告正文，報(bào)告正文

【答案】：B14、（2017年真題）除（）以外，下列基金均可采用“場外認(rèn)購及場內(nèi)認(rèn)購”等兩種方式進(jìn)行基金認(rèn)購。

A.封閉式基金

B.LOF

C.ETF

D.分級基金

【答案】：A15、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》正式出臺(tái)的日期是（）。

A.1999年12月

B.2001年9月

C.2002年2月

D.2005年3月

【答案】：C16、(2017年)下列做法中，不符合專業(yè)審慎要求的是（）。

A.基金管理人以取得基金從業(yè)資格為評估新員工是否通過試用期的條件

B.基金銷售機(jī)構(gòu)允許尚未取得基金從業(yè)資格的實(shí)習(xí)人員短期代崗銷售基金

C.基金托管人要求從事基金托管業(yè)務(wù)的人員取得基金從業(yè)資格

D.基金管理人對其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)從業(yè)人員取得基金從業(yè)資格的情況進(jìn)行定期調(diào)查評估

【答案】：B17、以下關(guān)于促進(jìn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范健康發(fā)展的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.針對影子銀行風(fēng)險(xiǎn)，要建立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的宏觀審慎政策框架，完善政策工具，從宏觀、逆周期、跨市場的角度加強(qiáng)監(jiān)測、評估和調(diào)節(jié)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)回歸“受人之托、代人理財(cái)”的本源，投資產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)均應(yīng)由投資者享有和承擔(dān)，只收取委托人相應(yīng)的管理費(fèi)用

C.同類產(chǎn)品的杠桿率也應(yīng)當(dāng)分離，才能合理控制股票市場、債券市場杠桿水平，抑制資產(chǎn)泡沫

D.控制并逐步縮減“非標(biāo)”投資規(guī)模，加強(qiáng)投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理

【答案】：C18、目前，我國基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。

A.0.025%

B.0.5%

C.0.05%

D.0.3%

【答案】：D19、中國證監(jiān)會(huì)在調(diào)查重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制期限不得超（）個(gè)交易日，案情復(fù)雜的，可以延長（）個(gè)交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A20、關(guān)注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔(dān)保、凍結(jié)等情況，應(yīng)當(dāng)是（）履行的職責(zé)。

A.合規(guī)管理部門

B.督察長

C.管理層

D.監(jiān)事會(huì)

【答案】：B21、基金在宣傳推介材料時(shí)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

B.登載基金的過往業(yè)績

C.承諾收益或承擔(dān)損失

D.增加風(fēng)險(xiǎn)提示

【答案】：C22、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C23、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊的文件，那么該基金最遲開始募集的日期應(yīng)為（）

A.2019年2月28日

B.2018年5月31日

C.2018年8月31日

D.2018年3月31日

【答案】：C24、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B25、股票基金、債券基金的申購和贖回原則（）。

A.金額申購、份額贖回

B.份額申購、金額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：A26、人們習(xí)慣將（）年以前設(shè)立的基金稱為老基金。

A.1995

B.1996

C.1997

D.1998

【答案】：C27、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

A.維護(hù)市場秩序

B.監(jiān)管基金機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健運(yùn)行

C.保護(hù)投資人及其相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益

D.保障基金行業(yè)的健康發(fā)展

【答案】：C28、(2016年)一般地，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）%的銷售服務(wù)費(fèi)，用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A29、我國相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，（）周歲以上不滿（）周歲的公民要求提交相關(guān)的收入證明才能開立基金賬戶。

A.16；18

B.14；18

C.14；16

D.18；20

【答案】：A30、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C31、基金份額持有人享有的權(quán)利中，不包括（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

D.在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

【答案】：D32、（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的減少，（）會(huì)導(dǎo)致ETF總份額的擴(kuò)大。

A.折價(jià)套利；溢價(jià)套利

B.溢價(jià)套利；折價(jià)套利

C.風(fēng)險(xiǎn)套利；無風(fēng)險(xiǎn)套利

D.無風(fēng)險(xiǎn)套利；風(fēng)險(xiǎn)套利

【答案】：A33、（2017年真題）基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C34、（2016年真題）下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

C.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費(fèi)率收取的認(rèn)購費(fèi)

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

【答案】：D35、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)

B.申購費(fèi)一般低于認(rèn)購費(fèi)

C.認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，申購?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

D.在基金募集期內(nèi)購買基金的行為稱為基金認(rèn)購，基金合同生效后申請購買基金的行為稱為基金申購

【答案】：B36、（2016年真題）基金托管人資格由中國證監(jiān)會(huì)和（）核準(zhǔn)。

A.中國銀監(jiān)會(huì)（全稱為“中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)”）

B.中國人民銀行

C.中國證監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

【答案】：A37、（2016年真題）金融市場是資金融通市場，是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過信用工具進(jìn)行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.居民

【答案】：D38、隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識(shí)形態(tài)的道德也會(huì)發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。

A.約束性

B.時(shí)代性

C.繼承性

D.具體性

【答案】：C39、根據(jù)基金的資金來源和用途，可以將基金分為（）。

A.私募基金和公募基金

B.契約型基金和公司型基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：D40、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金業(yè)快速發(fā)展階段所面臨的問題?（）

A.基金產(chǎn)品結(jié)構(gòu)不合理

B.同質(zhì)化嚴(yán)重

C.基金業(yè)人才流失

D.基金管理公司分化加劇

【答案】：D41、下列不屬于《基金中基金指引》規(guī)范的內(nèi)容范圍的是（）。

A.明確FOF的定義

B.強(qiáng)化集中投資，防范風(fēng)險(xiǎn)

C.減少雙重收費(fèi)

D.強(qiáng)化FOF信息披露

【答案】：B42、(2016年)（）加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，為普通會(huì)員。

A.基金托管人

B.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.指數(shù)公司

D.登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

【答案】：A43、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C44、（2017年真題）關(guān)于各類風(fēng)險(xiǎn)的判斷，下列表述正確的是（）。

A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價(jià)格及時(shí)進(jìn)行證券交易的風(fēng)險(xiǎn)是市場風(fēng)險(xiǎn)

B.因受各種因素影響而引起的證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動(dòng)而面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn)

C.由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)是制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)是操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D45、關(guān)于基金管理人會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D46、按（），可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基金。

A.運(yùn)作方式

B.投資對象

C.募集方式

D.投資風(fēng)格

【答案】：A47、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。

A.不變

B.上升

C.下降

D.沒有關(guān)系

【答案】：B48、投資人認(rèn)購基金的申請被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，一般可于()日查詢認(rèn)購申請的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B49、關(guān)于內(nèi)部控制的相互制約原則，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.對于基金管理人內(nèi)部的事務(wù)，由于其業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀存在，設(shè)置多個(gè)制約環(huán)節(jié)不但不會(huì)降低發(fā)生錯(cuò)誤或舞弊現(xiàn)象的概率，而且會(huì)增加成本，降低效率

B.相互牽制需考慮縱向控制關(guān)系，即完成某個(gè)工作需經(jīng)過不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上崗位和環(huán)節(jié)，以使下級受上級監(jiān)督，上級受下級牽制

C.相互牽制需考慮橫向控制關(guān)系，及完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需要有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明

D.相互制約是指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)全責(zé)分明、相互制衡

【答案】：A50、2003年10月，《證券投資基金法》頌布，于（）實(shí)施。

A.2004年6月1日

B.2004年1月1日

C.2004年7月1日

D.2003年12月1日

【答案】：A51、基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D52、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

【答案】：A53、證券投資基金的運(yùn)作活動(dòng)從管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的()三大部分。

A.份額核算

B.基金登記

C.基金交易

D.后臺(tái)管理

【答案】：D54、金融市場按照交易工具的期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

【答案】：C55、(2016年)基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C56、關(guān)于基金分類標(biāo)準(zhǔn)，以下說法不正確的是（）。

A.50%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金

B.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金

C.以貨幣市場工具為投資對象的為貨幣市場基金

D.同時(shí)以股票和債券為投資對象的為混合基金

【答案】：A57、下列關(guān)于開放式基金贖回金額計(jì)算公式正確的是（）。

A.贖回金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值

B.贖回金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值

C.贖回費(fèi)用=贖回金額/贖回費(fèi)率

D.贖回金額=贖回金額+贖回費(fèi)用

【答案】：A58、LOF份額的場內(nèi)贖回申報(bào)單位為（）。

A.100份或其整數(shù)倍

B.500份或其整數(shù)倍

C.1元人民幣

D.1份基金份額

【答案】：D59、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。

A.公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)

D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益

【答案】：D60、金融市場是一個(gè)（）。

A.不完全競爭市場

B.完全競爭市場

C.寡頭壟斷市場

D.完全壟斷市場

【答案】：A61、我國《證券投資基金法》自（）起施行。

A.2003年6月1日

B.2004年6月1日

C.2004年7月1日

D.2003年7月1日

【答案】：B62、截至20l7年6月末，貨幣市場基金數(shù)量共計(jì)（）只。

A.371

B.372

C.381

D.382

【答案】：B63、()通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】：A64、(2017年)下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.公司管理層有權(quán)根據(jù)業(yè)務(wù)需要靈活執(zhí)行內(nèi)部控制制度

B.內(nèi)部控制制度應(yīng)適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

C.內(nèi)部控制制度必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用

D.內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋公司所有人員

【答案】：A65、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。

A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分

D.基金投資收益的分配方式

【答案】：D66、下列屬于成長型股票的是（）。

A.周期型股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.防御性股票

【答案】：A67、關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息

C.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令

D.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用

【答案】：D68、封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格，基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）元人民幣。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D69、(2017年)貨幣市場基金開放申購贖回后，在遇到法定節(jié)假日時(shí)，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日披露（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B70、基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A71、根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》關(guān)于合格投資者的規(guī)定，以下說法正確的是（）。

A.投資于所管理私募基金的私募基金管理人的從業(yè)人員是合格投資者

B.社會(huì)保障基金達(dá)到一定資產(chǎn)規(guī)模的投資組合方可視為合格投資者

C.依法設(shè)立并在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃應(yīng)當(dāng)滿足一定存續(xù)年限方可視為合格投資者

D.企業(yè)年金基金應(yīng)由特定的投資管理人管理方可視為合格投資者

【答案】：A72、（）是指公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：A73、交易是實(shí)現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié)，為防止投資決策的隨意性和道德風(fēng)險(xiǎn)，決策人與執(zhí)行人應(yīng)分離，其含義是指（）。

A.基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

B.投資指令必須經(jīng)董事會(huì)討論后方能確定

C.基金經(jīng)理可以直接向交易員下達(dá)投資指令

D.基金經(jīng)理可以直接進(jìn)行交易

【答案】：A74、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是（）。

A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱

B.基金是一種投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

C.購買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

【答案】：B75、下列關(guān)于基金的關(guān)聯(lián)交易的說法中，正確的是（）。

A.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，只需在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明即可

B.基金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，需事先向監(jiān)管機(jī)構(gòu)申報(bào)

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格有效的投資管理業(yè)務(wù)制度，嚴(yán)禁關(guān)聯(lián)交易

D.基金投資可以進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，但要防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金持有人利益

【答案】：D76、下列基金銷售機(jī)構(gòu)的基金銷售行為的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.不能以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B.不得在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂

C.可以通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

D.不能采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

【答案】：C77、QDII基金為除應(yīng)付贖回、交易清算等臨時(shí)用途以外，借入現(xiàn)金。該臨時(shí)用途借入現(xiàn)金的比例不得超過基金、集合計(jì)劃資產(chǎn)凈值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D78、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)。

A.6個(gè)月

B.30日

C.3個(gè)月

D.10日

【答案】：A79、LOF基金份額申購份額為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

【答案】：A80、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金資金清算

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：B81、內(nèi)幕交易所稱的內(nèi)幕信息的三要素不包括（）。

A.信息是可以利用公開資料通過一定的研究方法得出的

B.信息對證券價(jià)格的影響是明確的

C.信息是非公開的，即未在證券市場上披露

D.信息的來源是可靠的

【答案】：A82、關(guān)于申購開放式基金份額和買入封閉式基金份額，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者買入某封閉式基金份額將增加該基金份額

B.投資者申購某開放式基金將增加該基金份額

C.投資者買入封閉式基金份額適用已知價(jià)原則

D.投資申購開放式基金份額適用未知價(jià)原則

【答案】：A83、當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。

A.5%

B.10%

C.1%

D.7%

【答案】：B84、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）

A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)

B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行

C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)指定備案結(jié)算銀行

D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行

【答案】：D85、（2016年真題）以下選項(xiàng)中不屬于QDII基金臨時(shí)公告中的特殊披露要求中的是（）。

A.匯率變動(dòng)

B.變更投資顧問

C.變更境外托管人

D.境外訴訟

【答案】：A86、()年10月28日，十屆全國人大常委會(huì)第五次審議通過了《中華人民共和國證券投資基金法》。

A.2003

B.2004

C.2002

D.2013

【答案】：A87、基金監(jiān)管的基本原則有()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D88、基金會(huì)計(jì)核算中，承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。

A.證券投資基金

B.基金管理公司

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.基金托管人

【答案】：D89、某基金管理人擬采取非公開募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。

A.由投資經(jīng)理向10個(gè)由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.向持有公司旗下基金300萬以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.通過某財(cái)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.在公司的員工微信平臺(tái)上發(fā)布該基金信息，號召員工認(rèn)購該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：C90、關(guān)于基金的合同生效，下列說法錯(cuò)誤的是。（）

A.中國證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

【答案】：D91、（）是指以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成。

A.分級基金

B.混合基金

C.傘形基金

D.基金中基金

【答案】：D92、2012年6月，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原（）的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.中國證監(jiān)會(huì)基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部

D.中國證監(jiān)會(huì)各地證監(jiān)局

【答案】：C93、開放式基金的（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等方式。

A.份額的轉(zhuǎn)換

B.非交易過戶

C.轉(zhuǎn)托管

D.凍結(jié)

【答案】：B94、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。

A.監(jiān)察稽核部

B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級管理人員和督察長

C.負(fù)責(zé)基金投資的高級管理人員

D.總經(jīng)理

【答案】：B95、（2017年真題）基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)，必須披露的事項(xiàng)不包括（）。

A.召開時(shí)間

B.審議事項(xiàng)

C.會(huì)議形式

D.份額凈值

【答案】：D96、不屬于場內(nèi)交易方式的是（）

A.上海證券交易所

B.鄭州商品交易所

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.銀行間債券市場

【答案】：D97、下列關(guān)于基金半年度報(bào)告中基金凈值增長率的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.需要披露近3年每年凈值增長率

B.需要披露近一月的凈值増長率

C.需要披露當(dāng)期的資產(chǎn)凈值增長率

D.需要披露過往一個(gè)季度的凈值增長率

【答案】：A98、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)屬于基金職業(yè)道德教育的內(nèi)容?（）

A.培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念

B.規(guī)范基金執(zhí)業(yè)行為

C.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德準(zhǔn)則

D.提升基金專業(yè)知識(shí)水平

【答案】：A99、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級不包括（）。

A.低風(fēng)險(xiǎn)等級

B.特殊風(fēng)險(xiǎn)等級

C.中風(fēng)險(xiǎn)等級

D.高風(fēng)險(xiǎn)等級

【答案】：B100、（）構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

A.控制環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.信息溝通

D.內(nèi)部監(jiān)控

【答案】：A101、關(guān)于基金的處理方式，以下說法正確的是（）。

A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)

B.僅返還投資者凈認(rèn)購金額

C.管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬

D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者

【答案】：D102、下列關(guān)于證券投資基金的表述,錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人員負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金投資者是基金的所有者

C.基金管理人員要負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

D.基金實(shí)行組合投資,以便分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C103、下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是（）。

A.基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查

B.托管協(xié)議訂立的依據(jù)、目的和原則

C.基金管理人的報(bào)酬和基金托管人的托管費(fèi)

D.信息披露

【答案】：A104、（2016年真題）在開發(fā)機(jī)構(gòu)大客戶時(shí)，有違基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A.承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B.承諾通過財(cái)務(wù)處理降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

C.承諾及時(shí)地將公開的信息與其溝通

D.承諾定期提供詳盡的投資策略報(bào)告

【答案】：B105、下列哪項(xiàng)基金，設(shè)置三級分類。（）

A.避險(xiǎn)策略型基金

B.絕對收益目標(biāo)基金

C.保本型基金

D.偏債型基金

【答案】：B106、基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)決定，與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C107、申請登記期間，登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知（）并變更申請登記內(nèi)容。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.銀監(jiān)會(huì)

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：D108、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D109、基金募集失敗，基金管理人承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

B.返還投資人已交納的款項(xiàng)

C.加計(jì)銀行同期存款利息

D.銷毀基金注冊信息和資料

【答案】：D110、(2016年)下列關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A.前端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為了鼓勵(lì)投資者長期持有基金

B.只能采用前端收費(fèi)模式

C.采用前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

D.以上說法都對

【答案】：C111、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

【答案】：A112、(2016年)關(guān)于債券基金與債券的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會(huì)定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時(shí)收回本金

B.債券基金作為不同債券的組合，會(huì)定期將收益分配給投資者

C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價(jià)格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計(jì)算其投資收益率

D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

【答案】：C113、某投資者欲通過基金管理人以現(xiàn)金認(rèn)購10000份ETF份額，認(rèn)購費(fèi)率為1%，那么他需要準(zhǔn)備的金額為（）元。

A.10000

B.10100

C.10050

D.9950

【答案】：B114、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

【答案】：D115、下列不屬于基金托管人的職責(zé)的是（）。

A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

B.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見

C.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立

D.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：D116、基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金宣傳材料不能預(yù)測任何基金投資業(yè)績

B.貨幣市場基金不等同于銀行存款

C.在產(chǎn)品申購期購買的貨幣市場基金，本金是安全的

D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購買基金須謹(jǐn)慎

【答案】：C117、基金銷售適用性管理制度的必要內(nèi)容不包含（）。

A.對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

C.對基金銷售人員進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法

D.對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式和方法

【答案】：C118、基金宣傳推介材料登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時(shí)，應(yīng)該做到()。

A.按照本公司的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.可以引用未經(jīng)核實(shí)、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)，但是必須確保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確

C.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

D.基金宣傳推介材料登載基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

【答案】：D119、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

【答案】：D120、下列哪項(xiàng)不屬于場外交易方式（）

A.銀行間債券市場

B.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.債券柜臺(tái)交易市場

【答案】：B121、基金交易應(yīng)實(shí)行（）制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易。

A.集中交易

B.分級交易

C.分散交易

D.分層交易

【答案】：A122、根據(jù)投資目標(biāo)分類，基金的類型不包括（）。

A.增長型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.基金中的基金

【答案】：D123、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊文件之日起（）個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B124、（2017年真題）關(guān)于開放式基金的下列行為中，具有確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為是（）。

A.開放式基金的基金份額的認(rèn)購

B.開放式基金的基金份額的申購

C.開放式基金的基金份額的登記

D.開放式基金的基金份額的贖回

【答案】：C125、某基金經(jīng)理管理甲、乙兩只基金產(chǎn)品，其配偶投資了其中的甲基金，以下行為符合客戶至上原則得是（）。

A.該基金經(jīng)理看好一直超額認(rèn)購的新股，為了提高獲配的機(jī)會(huì)，只為甲基金進(jìn)行新股申購

B.該基金經(jīng)理未向公司申報(bào)其配偶投資甲基金的情況

C.該基金經(jīng)理為兩只基金買入同一只股票時(shí)，為避免利益沖突先為乙基金下單交易

D.甲基金持有的一只股票召開股東大會(huì)，基金經(jīng)理研究后認(rèn)為本次股東大會(huì)事項(xiàng)并不重要，因此未參加投票

【答案】：D126、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

B.從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

C.從受托資產(chǎn)來看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

D.從參與方式來看，包括委托方和受托方

【答案】：C127、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動(dòng)的主體也包括基金市場主體的活動(dòng)。

A.目標(biāo)

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C128、（2016年真題）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.禁止進(jìn)行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測

C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失

D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D129、（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B130、風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低的投資者是指（）中含風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別。

A.C1

B.C2

C.C3

D.C4

【答案】：A131、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.法律規(guī)范

【答案】：D132、關(guān)于基金上市交易，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D133、（）是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)正確處理與公司其他部門及監(jiān)管部門的關(guān)系，努力形成公司的合規(guī)合力，避免內(nèi)部消耗。

A.協(xié)調(diào)性原則

B.獨(dú)立性原則

C.公正性原則

D.專業(yè)性原則

【答案】：A134、下列關(guān)于上市開放式基金的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

B.可以在場外市場進(jìn)行基金份額申購、贖回

C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易

D.不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

【答案】：C135、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分為（）五個(gè)等級。

A.R1、R2、R3、R4和R5

B.C1、C2、C3、C4和C5

C.K1、K2、K3、K4和K5

D.S1、S2、S3、S4和S5

【答案】：A136、某投資人贖回某開放是混合型基金C類基金份額(收取銷售服務(wù)費(fèi)），持有期為20日，收取贖回費(fèi)100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為（）。

A.50元

B.75元

C.25元

D.100元

【答案】：D137、(2016年)下列關(guān)于基金機(jī)構(gòu)投資者的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.一般具有較為雄厚的資金實(shí)力

B.由證券投資專家進(jìn)行管理

C.是一個(gè)有獨(dú)立法人地位的經(jīng)濟(jì)實(shí)體

D.主要投資于單個(gè)基金

【答案】：D138、股票反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債權(quán)債務(wù)

C.信托

D.擔(dān)保

【答案】：A139、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.無特定期限

【答案】：D140、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金、在岸基金和國際基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

【答案】：A141、非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，以下選項(xiàng)中不屬于合格投資者規(guī)定特征的是（）。

A.具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力

B.達(dá)到規(guī)定資產(chǎn)規(guī)?；蛘呤杖胨?/p>

C.具有投資公開募集基金的投資經(jīng)歷

D.投資單只私募基金的金額不低于規(guī)定限額

【答案】：C142、金融交易的組織方式不包括（）。

A.場內(nèi)交易方式

B.現(xiàn)金交易方式

C.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

D.場外交易方式

【答案】：B143、貨幣市場工具通常是指到期日不足（）的短期金融工具。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.1年

【答案】：D144、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負(fù)其責(zé)，其中證券基金機(jī)構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A145、關(guān)于貨幣市場基金每天份額凈值的說法正確的是（）。

A.等于基金份額面值加當(dāng)日收益

B.隨機(jī)變動(dòng)

C.保持不變

D.隨基金收益率變化而變動(dòng)

【答案】：C146、董事會(huì)對有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D147、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)界定我國資產(chǎn)管理行業(yè)的范圍，以下分類不正確的是（）。

A.信托公司：單一資金信托，集合資金信托

B.證券資產(chǎn)管理公司：集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，定向資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.商業(yè)銀行：銀行理財(cái)產(chǎn)品，私人銀行業(yè)務(wù)

D.私募機(jī)構(gòu)：公募基金，各類非公募資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：D148、基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的（）日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B149、基金公司監(jiān)事會(huì)履行合規(guī)責(zé)任不包括（）。

A.當(dāng)董事或經(jīng)理人員采集業(yè)務(wù)違法時(shí)，監(jiān)事有權(quán)通知他們停止違法行為

B.經(jīng)股東會(huì)批準(zhǔn)，董事會(huì)可以調(diào)查公司的財(cái)務(wù)狀況

C.監(jiān)事會(huì)有權(quán)委托會(huì)計(jì)師或其他第三方人員對公司業(yè)務(wù)及財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行調(diào)查

D.可以提議召開臨時(shí)股東會(huì)

【答案】：B150、我國基金管理人進(jìn)行基金募集，必須依據(jù)（）的有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

A.《證券法》

B.《證券投資基金法》

C.《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》

D.《證券投資基金銷售管理辦法》

【答案】：B151、在基金宣傳推介材料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。

A.登載基金的過往業(yè)績時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

B.基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告

C.根據(jù)以往該基金的表現(xiàn)，預(yù)計(jì)該基金經(jīng)理能夠戰(zhàn)勝比較基準(zhǔn)3個(gè)百分點(diǎn)

D.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

【答案】：C152、貨幣市場工具一般指短期內(nèi)的、具有高流動(dòng)性的低風(fēng)險(xiǎn)債券，其中短期通常指（）以內(nèi)。

A.1個(gè)月

B.6個(gè)月

C.12個(gè)月

D.3個(gè)月

【答案】：C153、（2018年真題）根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)的規(guī)定，以下選項(xiàng)中錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會(huì)

B.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)

C.公募證券投資基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)有日常機(jī)構(gòu)

D.日常機(jī)構(gòu)由基金份額持有人大會(huì)選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C154、關(guān)于道德與法律的聯(lián)系，下列說法中不正確的是（）。

A.功能互補(bǔ)

B.相互促進(jìn)

C.內(nèi)容交叉

D.手段一致

【答案】：D155、(2017年)下列不屬于中國證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管職責(zé)的是（）。

A.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

B.制定基金行業(yè)自律業(yè)務(wù)規(guī)范

C.制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

D.對基金管理人和基金托管人進(jìn)行監(jiān)督管理

【答案】：B156、(2016年)關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說法正確的是（）。

A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查

B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

D.由基金管理人牽頭、對基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

【答案】：B157、基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：A158、某避險(xiǎn)策略基金提供100%本金保證，使用固定比例投資組合保險(xiǎn)策略（CPPI),基金經(jīng)理將在投資債券確定的投資收益的4倍投資于股票，那么該基金要仍能實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)，其股票虧損的幅度要保證在（）以內(nèi)。

A.0.2

B.0.3

C.0.25

D.0.3333

【答案】：C159、下列不屬于分級基金份額認(rèn)購的特點(diǎn)的是()。

A.募集方式分為合并募集和分開募集

B.合并募集投資者可以以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購

C.分開募集僅限于證券型分級基金

D.認(rèn)購方式包括現(xiàn)金認(rèn)購和證券認(rèn)購

【答案】：D160、關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)，下列表述正確的是（）。

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對象

D.基金相對債券風(fēng)險(xiǎn)更低

【答案】：C161、(2017年)下列關(guān)于公募基金管理公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員的義務(wù)的說法中，正確的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D162、下列職權(quán)不屬于董事會(huì)職權(quán)的是（）。

A.執(zhí)行股東會(huì)的決議

B.批準(zhǔn)總經(jīng)理制定的公司經(jīng)營計(jì)劃和投資方案

C.審議公司管理的公募基金的定期報(bào)告

D.監(jiān)督、檢查公司的財(cái)務(wù)狀況

【答案】：D163、兩只證券投資基金,其中基金A高度重視流動(dòng)性,必須保留一定的現(xiàn)金資產(chǎn)；基金B(yǎng)的基金份額固定，投資管理人以根據(jù)預(yù)先設(shè)定的投資計(jì)劃進(jìn)行長期投資和全額投資。關(guān)于上述兩只基金的類型，以下正確的是（）。

A.基金A是封閉式基金，基金B(yǎng)是開放式基金

B.基金A和基金B(yǎng)都是封閉式基金

C.基金A和基金B(yǎng)都是開放式基金

D.基金A是開放式基金，基金B(yǎng)是封閉式基金

【答案】：D164、下列屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A165、（）是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人等基金當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議。

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金代銷協(xié)議

D.基金托管協(xié)議

【答案】：A166、以下公開交易的投資標(biāo)的，不屬于證券投資基金主要投資的是（）。

A.大宗商品

B.貨幣

C.金融衍生工具

D.股票

【答案】：A167、（）不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。

A.基金主管機(jī)構(gòu)的變化

B.基金投資對象的多樣化

C.基金監(jiān)管法規(guī)的完善

D.主流品種的變遷

【答案】：B168、基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)選任新基金管理人。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：B169、（2016年真題）投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D170、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，開放式基金的募集期限為自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算不得超過（）個(gè)月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C171、甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品，甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元，甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。本案中屬于違規(guī)行為的是（）。Ⅰ.乙通過微信朋友圈推介基金產(chǎn)品

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B172、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售人員的禁止性規(guī)范的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)不得代扣或收取任何費(fèi)用

B.基金銷售人員需要依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買賣及持有基金份額的信息

C.基金銷售人員可向投資人客觀陳述推介基金的歷史業(yè)績，但需表明歷史業(yè)績不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

D.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令

【答案】：A173、（）是履行我國證券服務(wù)業(yè)“入世”（即加入“世界貿(mào)易組織”）承諾的先鋒。

A.證券業(yè)

B.基金業(yè)

C.銀行業(yè)

D.實(shí)業(yè)

【答案】：B174、下列不屬于我國基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

【答案】：C175、關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是（）。

A.當(dāng)代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有人大會(huì)，管理人和托管人都不召開時(shí)，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C.在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告

D.對報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)等情況作出說明

【答案】：B176、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)基金份額凈值的0.1%

B.延長基金合同期限

C.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式

D.更換基金管理人的董事長、總經(jīng)理等高級管理人員

【答案】：A177、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購ETF的渠道

C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利

D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來介入ETF的運(yùn)作

【答案】：C178、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金業(yè)行會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

【答案】：C179、按照《基金法》的規(guī)定，以下（）不屬于我國基金份額持有人享有的權(quán)利。

A.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定要求召開基金份額特有人大會(huì)

C.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

D.隨時(shí)查閱基金資產(chǎn)狀況

【答案】：D180、（）是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.傘型基金

B.分級基金

C.契約型基金

D.封閉式基金

【答案】：A181、關(guān)于公開募集基金的募集、發(fā)售活動(dòng)，以下描述正確的是（）。

A.僅向特定對象募集資金并累計(jì)超過二百人

B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

C.應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，并由基金管理人決定是否委托基金托管人托管

D.應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)注冊后募集

【答案】：D182、守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基礎(chǔ)要求，基金從業(yè)人員守法合規(guī)的目的包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：D183、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金。

A.80%

B.60%

C.70%

D.50%

【答案】：A184、(2016年)中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】：C185、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)不包括（）。

A.基金份額注冊登記機(jī)構(gòu)

B.律師事務(wù)所

C.證券交易所

D.投資顧問機(jī)構(gòu)

【答案】：C186、可能對基金持有人以及基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大的影響的事項(xiàng)不包括（）。

A.基金份額持有人大會(huì)的召開

B.基金管理人或基金托管人變更

C.開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項(xiàng)

D.延長基金合同期限

【答案】：C187、（2017年真題）下列關(guān)于忠誠敬業(yè)的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金從業(yè)人員離職手續(xù)辦理完畢后，對原從業(yè)機(jī)構(gòu)不再承擔(dān)任何的忠誠敬業(yè)義務(wù)

B.基金從業(yè)人員有義務(wù)保護(hù)公司財(cái)產(chǎn)、信息安全，防止所在機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損壞、丟失

C.基金從業(yè)人員提出辭職后，仍應(yīng)根據(jù)所在機(jī)構(gòu)規(guī)定，履行相關(guān)義務(wù)

D.基金從業(yè)人員已提出辭職但未完成工作移交的，不得擅自離崗

【答案】：A188、ETF申購清單和贖回清單中，現(xiàn)金替代證券最新價(jià)格的確定原則不包括（）。

A.該證券正常交易時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)

B.該證券正常交易中出現(xiàn)漲停時(shí)，采用漲停價(jià)格

C.該證券停牌且當(dāng)日有成交時(shí)，采用最新成交價(jià)

D.該證券停牌且當(dāng)日無成交時(shí)，采用前一交易日收盤價(jià)

【答案】：A189、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)20l0年l0月26日公布的《關(guān)于保本基金的指導(dǎo)意見》，我國保本基金的保本保障機(jī)制，不包括如下哪項(xiàng)（）

A.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)

B.基金管理人與符合條件的擔(dān)保人簽訂保證合同，但擔(dān)保人和基金管理人對投資人不承擔(dān)連帶責(zé)任

C.基金管理人與符合條件的保本義務(wù)人簽訂風(fēng)險(xiǎn)買斷合同約定由基金管理人向保本義務(wù)人支付費(fèi)用

D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利

【答案】：B190、下列關(guān)于內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素，說法不正確的是（）。

A.來源可靠的信息

B.來源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公開”的信息

【答案】：B191、（2016年真題）基金管理人可設(shè)總經(jīng)理（），副總經(jīng)理（）。

A.一人；若干人

B.若干人；一人

C.兩人；若干人

D.若干人；兩人

【答案】：A192、（）是對基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求，其所調(diào)整的是基金從業(yè)人員與基金行業(yè)及基金監(jiān)管之間的關(guān)系。

A.誠實(shí)守信

B.忠誠盡責(zé)

C.專業(yè)審慎

D.守法合規(guī)

【答案】：D193、基金份額持有人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在（）方面的披露義務(wù)。

A.年度報(bào)告

B.半年報(bào)告

C.與基金份額持有人大會(huì)相關(guān)

D.重大事項(xiàng)

【答案】：C194、報(bào)告期內(nèi)基金估值程序事項(xiàng)說明屬于（）的披露。

A.基金投資組合報(bào)告

B.基金凈值表現(xiàn)

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)

D.管理人報(bào)告

【答案】：D195、(2017年)關(guān)于私募基金管理人的登記，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可

B.申請登記期間登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請登記內(nèi)容

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征調(diào)意見等方式對私募基金管理人提供的登記申請材料進(jìn)行核查

D.私募基金管理人申請登記，應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng)，如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

【答案】：A196、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

B.基金的歷史規(guī)模和持倉比例

C.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

D.基金成立以來有無虧損情況

【答案】：D197、目前，美國投資公司的基金一般為（）。

A.封閉式基金

B.開放式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：D198、（2019年真題）以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A199、（2016年真題）根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認(rèn)購份額

B.認(rèn)購金額

C.認(rèn)購份額

D.凈認(rèn)購金額

【答案】：D200、（）是指通過基金公司或基金公司網(wǎng)站進(jìn)行基金買賣，因此只銷售一家基金公司的產(chǎn)品。

A.代銷

B.包銷

C.直銷

D.互聯(lián)網(wǎng)銷售

【答案】：C201、（），中國證監(jiān)會(huì)頒布的《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。

A.2003年1月1日

B.2005年6月1日

C.2007年6月18日

D.2008年12月18日

【答案】：C202、督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。

A.全體董事

B.全體監(jiān)事

C.總經(jīng)理

D.合規(guī)管理部門

【答案】：A203、（）是“投資者適當(dāng)性”原則的體現(xiàn)。

A.合格投資者制度

B.適度監(jiān)管制度

C.行政審批制度

D.市場準(zhǔn)入限制

【答案】：A204、關(guān)于XBRL，以下表述不正確的有（）。

A.用于結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)

B.一次錄入，多次使用

C.會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和計(jì)算機(jī)語言相結(jié)合

D.對數(shù)據(jù)統(tǒng)一進(jìn)行識(shí)別

【答案】：A205、封閉式基金的折（溢）價(jià)率的計(jì)算公式為（）。

A.（一級市場價(jià)格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%

B.（二級市場價(jià)格－基金資產(chǎn)凈值）基金份額凈值100%

C.（二級市場價(jià)格－基金份額凈值）基金份額凈值100%

D.（二級市場價(jià)格－基金份額凈值）基金資產(chǎn)額凈值100%

【答案】：C206、下列有關(guān)內(nèi)部控制的基本要素說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金管理人應(yīng)當(dāng)牢固外控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念

B.基金管理人應(yīng)當(dāng)健全法人治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能

C.嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生

D.基金管理人的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)職責(zé)明確、相互制約的原則

【答案】：A207、證券投資基金的市場營銷在運(yùn)用4Ps理論時(shí)，其特殊性不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.服務(wù)性

D.安全性

【答案】：D208、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B209、目前，我國占基金銷售市場份額最大的基金代銷機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金銷售公司

B.證券公司

C.保險(xiǎn)公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：D210、在確定目標(biāo)市場與客戶上，基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的一個(gè)重要問題就是分析()。

A.基金投資人的真實(shí)需求

B.基金管理人的需求

C.基金份額持有人的個(gè)人愛好

D.基金托管人的需求

【答案】：A211、按投資市場的不同，股票型基金的分類不包括（）。

A.國內(nèi)股票型基金

B.國外股票型基金

C.歐洲股票基金

D.全球股票型基金

【答案】：C212、下列關(guān)于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的表述，不正確的是（）。

A.介紹基金管理人投資運(yùn)作情況屬于售前服務(wù)

B.提醒客戶及時(shí)核對交易確認(rèn)屬于售中服務(wù)

C.介紹基金產(chǎn)品屬于售中服務(wù)

D.定期提供產(chǎn)品凈值信息屬于售后服務(wù)

【答案】：B213、基金公司股東必須承擔(dān)的義務(wù)包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D214、(2017年)關(guān)于基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)的聯(lián)系，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)目的一致

B.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)功能互補(bǔ)

C.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)內(nèi)容獨(dú)立

D.基金職業(yè)道德與基金法律法規(guī)相互促進(jìn)

【答案】：C215、ETF的建倉期不超過（）。

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：C216、同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于（）萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于（）萬元；③具有（）年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷；是專業(yè)投資者

A.3000、1000、3

B.3000、2000、15

C.2000、2000、10

D.2000、1000、2

【答案】：D217、當(dāng)發(fā)生對基金份額持有人權(quán)益或者基金價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，應(yīng)在（）日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B218、《關(guān)于避險(xiǎn)策略基金的指導(dǎo)意見》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D219、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)不得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A220、金融市場參與者中（）的作用比較特殊。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機(jī)構(gòu)

D.個(gè)人和企業(yè)居民

【答案】：C221、當(dāng)影子定價(jià)與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度的絕對值超過（）時(shí)，基金管理人將就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告。

A.0.1%

B.0.5%

C.1%

D.10%

【答案】：B222、按照披露時(shí)間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（）。

A.年度收益公告

B.封閉期的收益公告

C.開放日的收益公告

D.節(jié)假日的收益公告

【答案】：A223、避險(xiǎn)策略基金的（）是風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資可承受的最高損失限額。

A.最低目標(biāo)價(jià)值

B.安全墊

C.現(xiàn)時(shí)凈值

D.價(jià)值底線

【答案】：B224、下列基金監(jiān)管的基本原則中，（）是行政法治原則的集中體現(xiàn)和保障。

A.“三公”原則

B.審慎監(jiān)管原則

C.適度監(jiān)管原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：D225、我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D226、（）包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準(zhǔn)、授權(quán)、確認(rèn)以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法。

A.控制活動(dòng)

B.行為監(jiān)控

C.事項(xiàng)識(shí)別

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

【答案】：A227、（2021年真題）以下行為符合基金管理公司獨(dú)立運(yùn)作原則的是（）。

A.某基金管理公司大股東直接聘任基金管理公司的會(huì)計(jì)主管

B.某基金管理公司的董事長同時(shí)擔(dān)任其股東單位的投資部總經(jīng)理

C.某基金管理公司的投資總監(jiān)在其股東單位擔(dān)任兼職投資顧問，股東單位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股東不滿意現(xiàn)任基金管理公司總經(jīng)理的工作能力，直接撤換并任命新的總經(jīng)理

【答案】：B228、下列選項(xiàng)中不屬于基金公司合規(guī)管理基本原則的是（）。

A.客觀性原則

B.協(xié)調(diào)性原則

C.關(guān)鍵性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：C229、（2017年真題）下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益

B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對待客戶

C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對待所有客戶的利益

D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

【答案】：A230、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。

A.完善的風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.注冊或備案

C.財(cái)務(wù)狀況良好

D.制定了完善的資金清算流程

【答案】：B231、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。

A.投資策略報(bào)告

B.理財(cái)月刊

C.基金銀行卡

D.交易對賬聯(lián)

【答案】：C232、我國封閉式基金發(fā)行時(shí)，主要采用（）的發(fā)行方式。

A.網(wǎng)上和交易所

B.柜臺(tái)和交易所

C.網(wǎng)上和網(wǎng)下

D.柜臺(tái)和網(wǎng)上

【答案】：C233、（2020年真題）公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C234、目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。

A.1.5%

B.2%

C.3%

D.1%

【答案】：A235、如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率，市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于（）基金。

A.價(jià)值型

B.成長型

C.公開募集型

D.私募型

【答案】：A236、（）報(bào)送基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。

A.口頭

B.傳真

C.電子文檔

D.書面報(bào)告

【答案】：D237、要求將信息向市場上所有投資者披露，而不是向個(gè)別機(jī)構(gòu)或投資者披露，體現(xiàn)的是信息披露的（）原則。

A.規(guī)范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C238、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C239、以下說法不正確的是（）。

A.半年度報(bào)告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

B.半年度報(bào)告無須披露過去5年的凈值增長率

C.半年度報(bào)告只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情況

D.半年度報(bào)告也要進(jìn)行審計(jì)

【答案】：D240、(2017年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D241、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金不能投資的金融工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B242、基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的（）。

A.崗位職業(yè)道德教育

B.政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

C.崗前職業(yè)道德教育

D.社會(huì)各界監(jiān)督

【答案】：C243、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)，對于持有期低于（）年的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費(fèi)。

A.半

B.一

C.兩

D.三

【答案】：D244、（2017年真題）下列屬于基金管理人信息披露義務(wù)的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D245、目前，我國證券投資基金的基本特征不包括（）。

A.專業(yè)管理

B.內(nèi)部運(yùn)作

C.組合投資

D.獨(dú)立托管

【答案】：B246、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運(yùn)作中存在問題時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人，提出處理意見和整改建議.并監(jiān)督整改措施的制定和落實(shí)。

A.總經(jīng)理

B.董事會(huì)

C.股東會(huì)

D.董事長

【答案】：A247、期貨公司及其子公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C248、基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。

A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價(jià)

B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價(jià)

【答案】：B249、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點(diǎn)（）

A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展

B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

D.強(qiáng)化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展

【答案】：A250、我國基金交易傭金不得高于（），起點(diǎn)（）,由證券公司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B251、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。

A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

B.取得基金從業(yè)資格

C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：A252、（2019年真題）關(guān)于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額持有人可參與基金投資運(yùn)作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會(huì)并對大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對基金管理人、托管人或基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：A253、(2016年)我國首只ETF是（）。

A.上證50ETF

B.上證100ETF

C.行業(yè)指數(shù)ETF

D.綜合指數(shù)ETF

【答案】：A254、基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A.中國證監(jiān)會(huì)及其各地方監(jiān)管局

B.中國人民銀行

C.高級管理人員

D.國務(wù)院

【答案】：A255、為規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動(dòng)，促進(jìn)證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年6月，中國證監(jiān)會(huì)修訂了()。

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

C.《證券投資基金信息披露管理辦法》

D.《證券投資基金法》

【答案】：A256、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員