2021年擔(dān)保公司董事監(jiān)事高管人員任職資格培訓(xùn)考試試題庫(kù)

監(jiān)督管理一、選取題1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向本地政府金融辦（或政府指定部門）報(bào)送（

）等文獻(xiàn)和資料。提交各類文獻(xiàn)和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、精確、完整。A、經(jīng)營(yíng)報(bào)告

B、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告C、合法合規(guī)報(bào)告

D、信息報(bào)告答案：ABC2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按（

）向本地政府金融辦（或政府指定部門）報(bào)告資本金運(yùn)用狀況。

A、月度

B、季度

C、半年度

D、年度答案：B3、融資性擔(dān)保公司發(fā)生擔(dān)保詐騙、金額也許達(dá)到其凈資產(chǎn)（

）以上擔(dān)保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事或高檔管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)采用應(yīng)急辦法并向本地主管部門報(bào)告。A、4%

B、5%

C、8%

D、10%答案：B二、判斷題1、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）依照監(jiān)管需要，有權(quán)規(guī)定融資性擔(dān)保公司提供專項(xiàng)資料，或約見(jiàn)其董事、監(jiān)事和高檔管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，規(guī)定就關(guān)于狀況進(jìn)行闡明或必要整治。（√）2、融資性擔(dān)保公司不需要向本地政府金融辦（或政府指定部門）報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議重要決策。（×）3、各級(jí)政府金融辦（或政府指定部門）應(yīng)當(dāng)會(huì)同關(guān)于部門建立融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和處置制度，制定融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件處置預(yù)案，明確處置機(jī)構(gòu)及其職責(zé)、處置辦法和處置程序，及時(shí)有效處置融資性擔(dān)保行業(yè)突發(fā)事件。（√）業(yè)務(wù)范疇：一、選取題：1、融資性擔(dān)保公司可覺(jué)得其她融資性擔(dān)保公司擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)同步符合（

）條件。A、近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄

B、注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元

C、持續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上

D、省政府金融辦規(guī)定其她審慎性條件答案：ABCD、簡(jiǎn)答題列舉融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。答案：（一）貸款擔(dān)保；（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；（五）信用證擔(dān)保；（六）其她融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。2、融資性擔(dān)保公司可以兼營(yíng)哪些非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)？答案：（一）訴訟保全擔(dān)保；（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)關(guān)于融資征詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介服務(wù)；（四）以自有資金進(jìn)行投資；（五）省政府金融辦規(guī)定其她業(yè)務(wù)。3、融資性擔(dān)保公司不得從事哪些活動(dòng)？答案：（一）吸取存款；（二）發(fā)放貸款；（三）受托發(fā)放貸款；（四）受托投資；（五）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定不得從事其她活動(dòng)。融資性擔(dān)保公司從事非法集資活動(dòng)，由關(guān)于部門依法予以查處。4、融資性擔(dān)保公司從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)和債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，還應(yīng)具備哪些條件？答案：（一）近兩年無(wú)違法、違規(guī)不良記錄；（二）省政府金融辦規(guī)定其她審慎性條件。從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)，除了滿足以上兩個(gè)條件外，注冊(cè)資本不低于人民幣1億元，并持續(xù)營(yíng)業(yè)兩年以上。股東資格、股權(quán)設(shè)立和組織構(gòu)造、選取題1、融資性擔(dān)保公司股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。但發(fā)起人或出資人持有股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（

）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B2、融資性擔(dān)保公司董事和高檔管理人員對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)有（

）義務(wù)和（

）義務(wù)。A、忠實(shí)，節(jié)儉

B、無(wú)限，勤勉

C、忠實(shí)，勤勉

D無(wú)限，節(jié)儉答案：C二、判斷題

1、融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高管人員持有股份，在任職期間內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。（×）

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)建立有效監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)立董事會(huì)，應(yīng)由利益有關(guān)者構(gòu)成監(jiān)督部門（崗位）或利益有關(guān)者派駐專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。（√）3、融資性擔(dān)保公司董事會(huì)或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對(duì)董事長(zhǎng)或其經(jīng)營(yíng)負(fù)責(zé)人實(shí)行年度專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)成果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)所在地行業(yè)主管部門備案。重要負(fù)責(zé)人離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。（×）4、融資性擔(dān)保公司董事及其高檔管理人員違背法律、法規(guī)或融資性擔(dān)保公司章程，超過(guò)董事會(huì)或執(zhí)行董事授權(quán)范疇做出決策，致使融資性擔(dān)保公司形成嚴(yán)重?fù)p失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)償責(zé)任。（√）三、簡(jiǎn)答題

1、境內(nèi)公司法人和經(jīng)濟(jì)組織投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具備法人資格；（二）財(cái)務(wù)狀況良好，入股上一年度賺錢；（三）入股資金來(lái)源真實(shí)合法，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股；（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；（五）有良好社會(huì)名譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄；（六）有較強(qiáng)經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；（七）擬入股公司法人屬于原公司改制，原公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)可以延續(xù)作為新公司經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)計(jì)算；（八）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定其她條件。2、境內(nèi)自然人投資入股融資性擔(dān)保公司，應(yīng)符合哪些條件？（一）有完全民事行為能力；（二）有良好社會(huì)名譽(yù)和誠(chéng)信記錄；（三）入股資金來(lái)源合法，不得以借貸資金入股，不得以她人委托資金入股；（四）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定其她條件。經(jīng)營(yíng)規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制一、選取題：1、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)依法建立健全公司治理構(gòu)造，完善（

），保持公司治理有效性。A、議事規(guī)則

B、決策程序

C、內(nèi)審制度

D、會(huì)計(jì)報(bào)表答案：ABC跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)（

）名以上獨(dú)立董事。

A、兩

B、三

C、四

D、五答案：A跨省、自治區(qū)、直轄市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)設(shè)立（

）。

A、首席執(zhí)行官

B、首席行政官

C、首席合規(guī)官

D、首席風(fēng)險(xiǎn)官

答案：CD融資性擔(dān)保公司對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)（

），對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)（

），對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)凈資產(chǎn)（

）。A、10%，15%，20%

B、10%，20%，25%C、10%，15%，30%

D、10%，15%，40%答案：C融資性擔(dān)保公司融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)（

）倍。

A、5

B、8

C、10

D、15

答案：C融資性擔(dān)保公司以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型公司債務(wù)融資工具等信用級(jí)別較高固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且不高于凈資產(chǎn)（

）其她投資。A、10%

B、20%

C、25%

D、30%

答案：B融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入（

）提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額（

）比例提取擔(dān)保補(bǔ)償準(zhǔn)備金，擔(dān)保補(bǔ)償準(zhǔn)備金合計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額（

），實(shí)行差額提取。

A、50%，1%，10%

B、50%，5%，10%

C、60%，5%，20%

D、60%，10%，20%

答案：A8、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照（

）等規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)地記錄和反映公司財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和鈔票流量。A、金融公司財(cái)務(wù)規(guī)則

B、公司會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

C、人事制度D、發(fā)展規(guī)劃答案：AB9、融資性擔(dān)保公司要建立（

）承諾制度。發(fā)起人向批準(zhǔn)機(jī)關(guān)出具承諾書。公司股東與融資性擔(dān)保公司訂立承諾書，承諾自覺(jué)遵守公司章程。A、發(fā)起人

B、股東

C、法人

D自然人、答案：AB二、判斷題1、融資性擔(dān)保公司收取擔(dān)保費(fèi)，可依照擔(dān)保項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)限度，由融資性擔(dān)保公司與被擔(dān)保人自主協(xié)商擬定，但不得違背國(guó)家關(guān)于規(guī)定。（√）2、融資性擔(dān)保公司可覺(jué)得其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。（×）3、融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照主管部門規(guī)定，將公司治理狀況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用狀況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體狀況等信息告知有關(guān)債權(quán)人。（√）設(shè)立、變更、終結(jié)：一、選取題：1、融資性擔(dān)保公司名稱由（

）等依次構(gòu)成。A、行政區(qū)劃

B、字號(hào)

C、行業(yè)

D、組織形式答案：ABCD設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)通過(guò)（

）階段?；I建

B、開(kāi)業(yè)

C、產(chǎn)生

D、開(kāi)始答案：AB融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本來(lái)源必要真實(shí)合法，所有為（

）資本，由發(fā)起人或出資人（

）繳納。實(shí)物，分批

B、實(shí)物，一次足額

C、實(shí)繳貨幣，一次足額

D、實(shí)繳貨幣，分批答案：C4、安徽省融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣（

）萬(wàn)元。A、200

B、300

C、400

D、500答案：D5、融資性擔(dān)保公司股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與，但發(fā)起人或出資人持有股份自融資性擔(dān)保公司成立之日起（

）年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押；融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員持有股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。A、1

B、2

C、3

D、4

答案：B注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）融資性擔(dān)保公司由（

）審批：注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元如下由設(shè)區(qū)市政府金融辦（或政府指定部門）審批，報(bào)省政府金融辦備案。A、省政府金融辦

B、市政府金融辦

C、政府指定部門

D、市政府答案：A融資性擔(dān)保公司合并，應(yīng)在合并決策批準(zhǔn)之日起（

）日內(nèi)告知債權(quán)人。A、3

B、5

C、10

D、15答案：C融資性擔(dān)保公司有重大違法經(jīng)營(yíng)行為，不予撤銷將（

），由行業(yè)主管部門予以撤銷。嚴(yán)重危害市場(chǎng)秩序

B、損害公共利益

C、對(duì)公司有輕微損失

D、導(dǎo)致公司虧損答案：AB融資性擔(dān)保公司解散因素有（

）。章程規(guī)定解散事由浮現(xiàn)B、股東大會(huì)決策解散

C、因合并或者分立需要解散D、依法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者被撤銷答案：ABCD、判斷題設(shè)立融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)部門審查批準(zhǔn)。（√）融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本來(lái)源必要真實(shí)合法，可以是實(shí)物資本。（×）3、融資性擔(dān)保公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣400萬(wàn)元。（×）4、融資性擔(dān)保公司不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)局限性以清償所有債務(wù)或者明顯缺少清償能力，應(yīng)當(dāng)依法實(shí)行破產(chǎn)。（√）、簡(jiǎn)答題

1、設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？答案：設(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)當(dāng)具備如下條件：（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定章程；（）有具備持續(xù)出資能力股東；（）有符合本辦法規(guī)定注冊(cè)資本；（）有符合任職資格董事、監(jiān)事和高檔管理人員；（）有具備專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)工作人員；（）有健全組織構(gòu)造、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（）有符合規(guī)定營(yíng)業(yè)場(chǎng)合；（）符合政府對(duì)融資性擔(dān)保業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局總體規(guī)定；（）省聯(lián)席會(huì)議及行業(yè)主管部門規(guī)定其她條件。

2、申請(qǐng)融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員任職資格，應(yīng)符合哪些條件？答案：（一）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；（）董事長(zhǎng)和高檔管理人員應(yīng)具備從事金融或經(jīng)濟(jì)管理職業(yè)經(jīng)歷，掌握任職專業(yè)知識(shí)；（）董事、監(jiān)事和高檔管理人員沒(méi)有犯罪記錄和不良信用記錄。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司，應(yīng)向行業(yè)主管部門提交哪些文獻(xiàn)、資料？答案：（一）申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范疇等事項(xiàng)；（二）可行性研究報(bào)告；（三）章程草案；（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)構(gòu)造；（五）股東出資驗(yàn)資證明以及持有注冊(cè)資本