2021年高管準(zhǔn)入考試題庫參考試卷

金融機(jī)構(gòu)高檔管理人員任職資格考試試卷單位：姓名：成績：（本份試卷共五大題，總分100分，考試時(shí)間120分鐘）一．填空題（每空0.5分，共10分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)實(shí)行監(jiān)督管理，應(yīng)遵循、、和效率原則。2、《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行以效益性、、為經(jīng)營原則，實(shí)行自主經(jīng)營，，，自我約束。3.商業(yè)銀行資本應(yīng)抵抗風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)。4．《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》所稱房地產(chǎn)貸款是指與房產(chǎn)或地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營、消費(fèi)活動(dòng)關(guān)于貸款。重要涉及貸款、貸款、貸款、商業(yè)用房貸款等。5．《商業(yè)銀行不良資產(chǎn)監(jiān)測(cè)和考核暫行辦法》第十三條規(guī)定，貸款質(zhì)量考核指標(biāo)涉及涉及不良貸款比例、、不良貸款余額變化、、不良貸款余額變化幅度、和鈔票清收進(jìn)步率。6．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行授信決策應(yīng)在書面授權(quán)范疇內(nèi)進(jìn)行，不得進(jìn)行授信。7．《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)上簽章，為、或者。8．《中華人民共和國票據(jù)法》所稱票據(jù)責(zé)任，是指票據(jù)債務(wù)人向持票人義務(wù)。二．單選題（每題1分，共15分）1．《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立機(jī)構(gòu)，應(yīng)在收到申請(qǐng)文獻(xiàn)之日起（）期限內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)書面決定，決定不批準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)闡明理由。A．1個(gè)月B．3個(gè)月C．6個(gè)月D．9個(gè)月2．《商業(yè)銀行法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人購買商業(yè)銀行股份總額（）以上，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A．5％B．8%C．10%D．15%E．20%3．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格建立授信風(fēng)險(xiǎn)（）體制，對(duì)授信進(jìn)行統(tǒng)一管理。A．垂直管理B．條塊管理C．縱橫管理D．橫向管理4．短期貸款是指（）。A．期限半年以內(nèi)貸款B．期限在一年或一年以內(nèi)貸款C．期限在五年或五年以內(nèi)貸款D．期限在三年或三年以內(nèi)貸款5．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理管理指引》規(guī)定“一家商業(yè)銀行對(duì)單一集團(tuán)客戶授信總額超過商業(yè)銀行資本余額（）以上或商業(yè)銀行視為超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力其她狀況”。A．5%B．10%C．15%6．《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定,普通關(guān)聯(lián)交易是指商業(yè)銀行與一種關(guān)聯(lián)方之間金額占商業(yè)銀行資本凈額（）如下，或商業(yè)銀行與一種關(guān)聯(lián)方發(fā)生交易后商業(yè)銀行該關(guān)聯(lián)方交易余額占商業(yè)銀行資本凈額（）如下交易。A．1%，5%B．3%，5%C．5%，8%D．5%，10%7．《貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引原則》對(duì)“借款人還款能力浮現(xiàn)明顯問題，完全依托其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，雖然執(zhí)行擔(dān)保，也也許會(huì)導(dǎo)致一定損失貸款”分類定義是指（）。A．關(guān)注B．次級(jí)C．可疑D．損失8．《票據(jù)法》規(guī)定，定日付款、出票后定期付款或者見票后定期付款匯票，自到期日起（）日內(nèi)向承兌人提示付款。A．1個(gè)月B．半個(gè)月C．20日D．10日9．依照《擔(dān)保法》，當(dāng)事人無需事先商定而可直接依法律規(guī)定采用擔(dān)保方式是下列哪一種？（D）A．保證B．定金C．質(zhì)押D．留置10、商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自獲得營業(yè)執(zhí)照之日起無合法理由超過（）期限未開業(yè)，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營允許證，并予以公示。A、1個(gè)月B、3個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月11．《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定，凍結(jié)單位或個(gè)人存款期限最長為（D），期滿后可以續(xù)凍。A．一種月B．45天C．三個(gè)月D．半年12．《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)保存客戶賬戶資料期限是（C）A．自銷戶之日起至少1年B．自銷戶之日起至少3年C．自銷戶之日起至少5年D．自銷戶之日起至少13、境外金融機(jī)構(gòu)投資入股中資商業(yè)銀行，近來一年年末總資產(chǎn)原則上不少于（D）億美元。A、10億B、30億C、50億D、100億14．國內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)核心資本涉及(

A

)。A．實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、未分派利潤B．實(shí)收資本、資本公積、呆賬準(zhǔn)備金、長期債務(wù)C．實(shí)收資本、未收資本、重估資本、未分派利潤D．資本凈值、資本盈余、未分派利潤、呆賬準(zhǔn)備金15．《商業(yè)銀行資本充分率管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為（）A．100%B．50%C．30%D．20%三、多選題(每題2分，共20分；錯(cuò)選不得分；少選，所選每個(gè)選項(xiàng)得0.5分)1．《銀監(jiān)法》規(guī)定銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照履行職責(zé)需要，有權(quán)規(guī)定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)送（）以及注冊(cè)會(huì)計(jì)師出具審計(jì)報(bào)告。A．資產(chǎn)負(fù)債表B．利潤表和其她財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表C．記錄報(bào)表D．經(jīng)營管理資料2．借款人采用隱瞞事實(shí)等不合法手段套取貸款，那么，貸款應(yīng)至少分為（）A．正常B．關(guān)注C．次級(jí)D．可疑E.損失3、金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證，（）。A、予以警告，沒收違法所得，并處違法所得l倍以上5倍如下罰款，沒有違法所得，處10萬元以上50萬元如下罰款B、取消高檔管理人員一定期限任職資格C、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)高檔管理人員、其她直接負(fù)責(zé)主管人員和直接負(fù)責(zé)人員，予以開除紀(jì)律處分D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其她罪，依法追究刑事責(zé)任4．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行不得對(duì)如下用途業(yè)務(wù)進(jìn)行授信：（）A．國家明令禁止產(chǎn)品或項(xiàng)目B．違背國家關(guān)于規(guī)定從事股本權(quán)益性投資，以授信作為注冊(cè)資本金、注冊(cè)驗(yàn)資和增資擴(kuò)股C．違背國家關(guān)于規(guī)定從事股票、期貨、金融衍生產(chǎn)品等投資D．從事正常性商品交易5．《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)建立與集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理特點(diǎn)相適應(yīng)管理機(jī)制，各級(jí)行應(yīng)指定部門負(fù)責(zé)全行集團(tuán)客戶授信活動(dòng)組織管理，負(fù)責(zé)組織對(duì)集團(tuán)客戶授信（）A．信息收集B．信息服務(wù)C．信息管理D．信息報(bào)告6．《商業(yè)銀行與內(nèi)部和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定所指資產(chǎn)轉(zhuǎn)移是商業(yè)銀行自用動(dòng)產(chǎn)與（）買賣、（）買賣，以及（）接受和處置等。A．不動(dòng)產(chǎn)B．信貸資產(chǎn)C．表外資產(chǎn)D．抵債資產(chǎn)7．依照《汽車貸款管理辦法》，下面（AC）借款人有資格申請(qǐng)經(jīng)銷商汽車貸款。A．資產(chǎn)負(fù)債率為70%B．資產(chǎn)負(fù)債率為85%C．資產(chǎn)負(fù)債率為75%D．資產(chǎn)負(fù)債率為82%8．《票據(jù)法》規(guī)定，匯票付款日期可以按照下列形式之一記載：（）A．見票即付B．定日付款C．出票后定期付款D．見票后定期付款E．出票后任意時(shí)期會(huì)付款9．《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于商業(yè)銀行理財(cái)籌劃宣傳和簡介材料，表述對(duì)的是（）A．應(yīng)包括對(duì)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)揭示B．應(yīng)以醒目、通俗文字表達(dá)C．應(yīng)承諾最低收益D．應(yīng)附終結(jié)條件10、依照《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，商業(yè)銀行開展如下個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)向中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)申請(qǐng)批準(zhǔn)：()。A、保證收益理財(cái)籌劃B、為開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)而設(shè)計(jì)具備保證收益性質(zhì)新投資性產(chǎn)品C、保本浮動(dòng)收益理財(cái)籌劃D、非保本浮動(dòng)收益理財(cái)籌劃四．判斷題（每題1分，共10分）1、《商業(yè)銀行資本充分率管理辦法》規(guī)定，在交易賬戶總頭寸高于表內(nèi)外總資產(chǎn)10%或超過85億元人民幣狀況下，商業(yè)銀行應(yīng)計(jì)提市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本。（）2．《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)客戶調(diào)查和客戶資料驗(yàn)證應(yīng)以間接調(diào)查為主，實(shí)地調(diào)查為輔。（）3．《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)將借款人住房貸款月房產(chǎn)支出與收入比控制在50%如下。（）4．巴塞爾合同三大支柱指最低資本規(guī)定、監(jiān)管當(dāng)局監(jiān)督檢查和市場(chǎng)約束內(nèi)容（）5商業(yè)銀行貸款，應(yīng)當(dāng)實(shí)行審貸分離、分級(jí)審批制度。（）6、鈔票流量表中“鈔票”指金融機(jī)構(gòu)庫存鈔票、可以隨時(shí)用于支付存款以及鈔票等價(jià)物。（）7、同業(yè)存儲(chǔ)屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)（）8、負(fù)債業(yè)務(wù)作為形成商業(yè)銀行資金來源業(yè)務(wù)，重要分為自有資金和外來資金。（）9、專項(xiàng)準(zhǔn)備金計(jì)入附屬資本（）10、商業(yè)銀行已經(jīng)或者也許發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管，