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文檔簡介

25三月20241_個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)初次面談的準(zhǔn)備１明確與客戶面談的目的,確定談話的主要內(nèi)容２準(zhǔn)備好所有的背景資料３為面談選擇好合適的時(shí)間和地點(diǎn)4確定客戶是否有財(cái)務(wù)決定權(quán),是否清楚自身的財(cái)務(wù)狀況5通知客戶要攜帶的個(gè)人資料初次面談中信息共享的話題１個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師需要向客戶了解的信息２個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師需要向客戶報(bào)露的信息３進(jìn)一步溝通1.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師的行業(yè)經(jīng)驗(yàn)和資格2.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師的費(fèi)用和計(jì)算3.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃過程和實(shí)施所涉及的其他人員4.個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃師的后續(xù)服務(wù)以及評(píng)估4注意溝通技巧,達(dá)到有效溝通對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度、風(fēng)險(xiǎn)承受能力的判斷和分析

理論界對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和行為主體風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的定義1.風(fēng)險(xiǎn)2.風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度3.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償金4.不同行為主體風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的差異5.純粹風(fēng)險(xiǎn)和投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)6.可分散風(fēng)險(xiǎn)和不可分散風(fēng)險(xiǎn)7.不確定性與風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估１定性方法與定量方法的比較２客戶投資目標(biāo)３對(duì)投資產(chǎn)品的偏好4實(shí)際生活中的風(fēng)險(xiǎn)選擇5風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的自我評(píng)估個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的評(píng)估6概率與收益的權(quán)衡客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查表信息和資料的收集個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表

資產(chǎn)金額

現(xiàn)金存款（含活期、支票、定期存款）股票、債券、基金外幣房地產(chǎn)其它

負(fù)債

金額

短期負(fù)債

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長期負(fù)

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