中國信達海南分公司征信、反洗錢合規(guī)知識測試題年度附有答案

中國信達海南分公司征信、反洗錢合規(guī)知識測試題（2023年度）[復(fù)制]一、單選題（每題5分，共10題）您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○分公司領(lǐng)導(dǎo)○業(yè)務(wù)一處○業(yè)務(wù)二處○業(yè)務(wù)三處○業(yè)務(wù)四處○綜合管理處○計劃財務(wù)處○風(fēng)險管理處○業(yè)務(wù)審核處1.以下關(guān)于查詢授權(quán)說法正確的是（）[單選題]*A.征信信息查詢向客戶取得的授權(quán)書時間應(yīng)晚于查詢?nèi)掌贐.征信信息查詢向客戶取得的授權(quán)書應(yīng)為原件(正確答案)C.征信信息查詢無法提供授權(quán)書原件可以復(fù)印件暫時替代D.征信客戶查詢信息可隨意對外披露2.下列關(guān)于征信系統(tǒng)用戶管理說法錯誤的是（）[單選題]*A.征信查詢用戶密碼使用規(guī)范，需符合用戶口令制度，用戶密碼不少于8位，至少包括大寫英文字母、小寫字母和英文阿拉伯?dāng)?shù)字。B.非正式員工可以擔(dān)任征信系統(tǒng)用戶(正確答案)C.除系統(tǒng)自動處理外，其他用戶管理操作（包括創(chuàng)建、變更、停用、鎖定、啟用等）均需經(jīng)過內(nèi)部審批D.在征信系統(tǒng)停止或注銷用戶權(quán)限，用戶操作員方可離崗或離職3.從事征信業(yè)務(wù)及相關(guān)活動，應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)，誠實守信，不得存在如下行為（）[單選題]*①危害國家秘密②侵犯商業(yè)秘密③侵犯個人隱私A.①②③

B.②③

C.①③

D.①②(正確答案)4.根據(jù)《征信業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：征信機構(gòu)采集的個人不良信息的保存期限，自不良行為或者事件終止之日起為（）年；個人不良信息保存期限屆滿，征信機構(gòu)應(yīng)當(dāng)將個人不良信息在對外服務(wù)和應(yīng)用中刪除；作為樣本數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)進行匿名化處理。（）[單選題]*A.20年B.10年C.5年(正確答案)D.3年5.根據(jù)公司現(xiàn)行《征信業(yè)務(wù)管理實施細則》，分公司業(yè)務(wù)部門負責(zé)人在征信業(yè)務(wù)管理承擔(dān)的職責(zé)不包括（）。[單選題]*A.復(fù)核項目經(jīng)理提出的查詢客戶信用報告的申請B.監(jiān)督項目經(jīng)理合規(guī)使用客戶信用報告C.監(jiān)督和審核內(nèi)部征信合規(guī)與信息安全自查自糾工作D.定期開展征信業(yè)務(wù)合規(guī)培訓(xùn)(正確答案)6．我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括：（）。[單選題]*A、毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪B、恐怖活動犯罪、走私犯罪C、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪D、稅務(wù)犯罪(正確答案)7．金融類不良資產(chǎn)收購業(yè)務(wù)，按照收購方式可以分為競價收購和協(xié)議收購兩種。其中：競價收購業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險等級為（）。協(xié)議收購業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險等級為（）。（）[單選題]*A.低風(fēng)險；中風(fēng)險B.中風(fēng)險；中風(fēng)險C.低風(fēng)險；低風(fēng)險(正確答案)D.中風(fēng)險；低風(fēng)險8.根據(jù)公司制度規(guī)定，分公司業(yè)務(wù)中，對客戶洗錢風(fēng)險等級劃分為高風(fēng)險的，由（）審批同意方可繼續(xù)后續(xù)流程。（）[單選題]*A.分公司總經(jīng)理B.分公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組(正確答案)C.業(yè)務(wù)處室的分管領(lǐng)導(dǎo)D.分公司黨委9.在客戶身份識別中，非自然人客戶的受益所有人是（）。[單選題]*A.自然人(正確答案)B.法定代表人C.控股股東D.以上均不對10.下列說法正確的是（）。[單選題]*A.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報告和可疑交易報告(正確答案)B.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交大額交易報告C.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以只提交可疑交易報告D.對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)可以根據(jù)條件選擇提交大額交易報告或者可疑交易報告其中之一二、多選題（每題5分，共10題）1.《征信業(yè)管理條例》中所指的不良信息是指（）。*A.對信息主體信用狀況構(gòu)成負面影響的下列信息：信息主體在借貸、賒購、擔(dān)保、租賃、保險、使用信用卡等活動中未按照合同履行義務(wù)的信息(正確答案)B.對信息主體的行政處罰信息(正確答案)C.人民法院判決或者裁定信息主體履行義務(wù)以及強制執(zhí)行的信息(正確答案)D.國務(wù)院征信業(yè)監(jiān)督管理部門規(guī)定的其他不良信息(正確答案)2.總部/分公司項目經(jīng)理在征信管理中承擔(dān)如下職責(zé)（）。*A.對客戶進行盡職調(diào)查，獲取相關(guān)資料；(正確答案)B.在征信查詢系統(tǒng)中發(fā)起查詢客戶信用報告申請；(正確答案)C.嚴格依法依規(guī)使用客戶信用報告，不得泄露客戶信用報告的內(nèi)容；(正確答案)D.負責(zé)收集、整理所管理客戶的信用信息，及時、完整、準確的錄入業(yè)務(wù)系統(tǒng)；(正確答案)E.開展內(nèi)部征信合規(guī)與信息安全自查自糾工作；(正確答案)F.按照《檔案管理規(guī)程》的規(guī)定整理和保管客戶信用報告及申請資料等檔案，并按公司規(guī)定移交檔案管理部門。(正確答案)3.根據(jù)現(xiàn)行《征信業(yè)務(wù)管理實施細則》，客戶信用信息查詢流程包括以下內(nèi)容（）。*A.分公司項目經(jīng)理填寫《征信系統(tǒng)信用報告查詢申請單》，提交處長/業(yè)務(wù)部門負責(zé)人審批B總部（分公司）項目經(jīng)理在征信查詢系統(tǒng)中填寫客戶基本信息，并將客戶授權(quán)書（《企業(yè)信用信息查詢和報送授權(quán)書》、《個人信用信息查詢和報送授權(quán)書》）以及證件等的復(fù)印件上傳至人行征信查詢系統(tǒng)(正確答案)C.總部（分公司）業(yè)務(wù)部門負責(zé)人對總部（分公司）項目經(jīng)理發(fā)來的征信查詢申請資料進行復(fù)核，經(jīng)復(fù)核無誤，提交總部（分公司）征信管理崗審核(正確答案)D.總部（分公司）征信管理崗審核無誤后，項目經(jīng)理方可在人行征信查詢系統(tǒng)發(fā)起查詢(正確答案)4.根據(jù)《征信業(yè)務(wù)管理實施細則》有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)征信系統(tǒng)密碼設(shè)置和使用規(guī)定正確的是是（）。*A.征信查詢系統(tǒng)的密碼不少于8位(正確答案)B.征信系統(tǒng)密碼至少包括大寫英文字母、小寫英文字母和阿拉伯?dāng)?shù)字(正確答案)C征信系統(tǒng)密碼更改周期不超過30天(正確答案)征信系統(tǒng)密碼可重復(fù)設(shè)置使用5.《征信業(yè)務(wù)管理辦法》所稱信用信息，是指依法采集，為金融等活動提供服務(wù)，用于識別判斷企業(yè)和個人信用狀況的各方面信息包括（）。*A基本信息(正確答案)B借貸信息(正確答案)C其他相關(guān)信息(正確答案)D.以及基于前述信息形成的分析評價信息(正確答案)6．客戶身份信息包括客戶關(guān)鍵身份信息和其他身份信息，以下屬于客戶關(guān)鍵身份信息的是：（）。*A.自然人客戶的姓名、證件類型、證件號碼(正確答案)B.非自然人客戶的注冊日期、常用辦公地址(正確答案)C.非自然人客戶股東或董事會成員登記信息D.自然人客戶的職業(yè)、收入來源、薪資水平7．金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查時，對于客戶為法人或者非法人組織的，應(yīng)當(dāng)識別并核實客戶身份，了解客戶業(yè)務(wù)性質(zhì)、所有權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)，識別并采取合理措施核實客戶的受益所有人。首先應(yīng)（），金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合使用三種方式均無法識別受益所有人時應(yīng)（）。（）*A.識別法人或者非法人組織的高級管理人員為受益所有人(正確答案)B.識別直接或者間接擁有法人或者非法人組織25%（含）以上股權(quán)或合伙權(quán)益的自然人為受益所有人(正確答案)C.識別單獨或者聯(lián)合對法人或者非法人組織進行實際控制的自然人為受益所有人D.直接或者間接享有法人或者非法人組織25%（含）以上收益權(quán)的自然人8．客戶身份識別工作應(yīng)在（）開展：對于在制定方案時已確定客戶的，應(yīng)在（）完成相關(guān)識別和記錄工作；對于在制定方案時尚不能確定客戶的，或由于特殊原因不能完成識別的，須在與客戶（）完成識別工作。（）*A.建立業(yè)務(wù)關(guān)系后；B.建立業(yè)務(wù)關(guān)系前(正確答案)C.方案審批前(正確答案)D.簽訂合同前(正確答案)9．金融