綜合合規(guī)測試附有答案

2020年綜合合規(guī)測試10.13[復制]1.1、案發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發(fā)生后，應于（）個工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。[單選題]*151053(正確答案)2.事發(fā)銀行保險機構在知悉或應當知悉案件風險事件后，應于()個工作日內將案件風險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構。[單選題]*15105(正確答案)33.保險公司不得承保哪些信保業(yè)務：()(1)非公開發(fā)行的債券業(yè)務、公開發(fā)行的主體信用評級或債項評級在AA+以下的債券業(yè)務（專營性保險公司除外）(2)非銀行機構發(fā)起的資產證券化業(yè)務(3)金融衍生產品的業(yè)務(4)底層履約義務人已發(fā)生變更的債權轉讓業(yè)務(5)保險公司的控股股東、實際控制人、子公司以及其他關聯(lián)方的資金融入業(yè)務；[單選題]*(1)(2)(3)(1)(2)(3)(4)(5)(正確答案)(1)(3)(4)(5)(2)(3)(4)4.金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規(guī)程確認為可疑交易后，及時以電子方式提交可疑交易報告，最遲不超過（）個工作日。[單選題]*35(正確答案)10155.對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴，銀行保險機構應當在()日內辦理完畢并告知投訴人，情況復雜的可延長至()日。[單選題]*5、1010、1515、30(正確答案)10、306.保險機構不符合條件經營農業(yè)保險業(yè)務的，由銀保監(jiān)會或其派出機構責令限期改正，停止接受新業(yè)務；逾期不改正或者造成嚴重后果的，處()萬元以上()萬元以下的罰款，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷經營保險業(yè)務許可證。[單選題]*10、3020、3010、50(正確答案)30、507.保險公司應切實提升銷售人員合規(guī)守法意識和誠信規(guī)范展業(yè)理念，每人每年培訓時間不得少于()小時。[單選題]*1530(正確答案)45608.根據《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于落實保險公司主體責任加強保險銷售人員管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2020〕41號），保險公司發(fā)現(xiàn)銷售人員在保險銷售服務活動或其他經濟社會活動中存在嚴重失信行為的，應及時向失信行為管理平臺報告，并嚴肅處理直至解除代理（勞動）合同，解除合同后（）年內不得再次錄用。[單選題]*半年一年兩年(正確答案)三年9.車險綜合改革以（）作為階段性目標，以“保護消費者權益”為主要目標。[單選題]*降價、增保降價、增保、提質(正確答案)降價、提質降價、增保、盈利10.保險機構開展互聯(lián)網保險銷售時，應當根據對個人保險實名制的管理要求，對（）身份真實性進行驗證。[單選題]*投保人、被保險人被保險人、受益人投保人、被保險人和受益人(正確答案)投保人、受益人11.銀行業(yè)保險業(yè)消費投訴處理工作應當堅持的原則不包括（）。[單選題]*協(xié)商處理(正確答案)便捷高效標本兼治多元化解12.以下不屬于保險公司經營信保業(yè)務應當堅持的經營原則是（）[單選題]*依法合規(guī)小額分散風險可控積極進取(正確答案)13.根據《中國銀保監(jiān)會規(guī)范性文件管理辦法》，以下不屬于銀保監(jiān)會規(guī)范性文件的名稱是（）[單選題]*規(guī)定意見辦法條例(正確答案)通知14.《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》中行政處罰不包括（）。[單選題]*管制(正確答案)警告沒收違法所得吊銷金融和業(yè)務許可證15.法人金融機構應當有效識別高風險業(yè)務（含產品、服務），并對其進行（）。[單選題]*定期評估、動態(tài)調整(正確答案)不定期評估、動態(tài)調整定期評估不定期評估16.根據《反洗錢法》規(guī)定，下列何種犯罪不是洗錢犯罪的上游犯罪（）[單選題]*故意傷害罪、危害駕駛罪(正確答案)毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪走私犯罪、貪污賄賂犯罪破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪17.保險公司應按照《中國銀保監(jiān)會辦公廳關于加強保險公司中介渠道業(yè)務管理的通知》（銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕19號）要求，歸口專責部門對銷售人員進行全流程管理。建立健全目標責任制，總公司主要負責人承擔（）責任，分管負責人承擔（）責任，相關管理部門和分支機構負責人承擔（）責任。[單選題]*落實領導、管理、執(zhí)行(正確答案)18.《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》所指的行政處罰包括（）？*警告(正確答案)罰款(正確答案)沒收違法所得(正確答案)撤銷外國銀行代表處或撤銷外國保險機構駐華代表機構、要求撤換外國銀行首席代表、責令撤換外國保險機構駐華代表機構的首席代表、禁止從事銀行業(yè)工作或者禁止進入保險業(yè)(正確答案)吊銷金融和業(yè)務許可證(正確答案)取消或撤銷任職資格(正確答案)法律和行政法規(guī)規(guī)定的其他行政處罰(正確答案)19.根據《中國銀保監(jiān)會關于印發(fā)實施車險綜合改革指導意見的通知》，拓展和優(yōu)化商車險保障服務主要體現(xiàn)在哪些方面？*增加機動車全車盜搶、玻璃單獨破碎、自燃、發(fā)動機涉水、不計免賠率、無法找到第三方特約等保險責任。(正確答案)支持行業(yè)開發(fā)車輪單獨損失險、醫(yī)保外用藥責任險等附加險產品。(正確答案)優(yōu)化商車險保障服務，引導行業(yè)合理刪減實踐中容易引發(fā)理賠爭議的免責條款，合理刪減事故責任免賠率、無法找到第三方免賠率等免賠約定。(正確答案)引導行業(yè)規(guī)范增值服務，制定包括代送檢、道路救援、代駕服務、安全檢測等增值服務的示范條款，為消費者提供更加規(guī)范和豐富的車險保障服務。(正確答案)20.根據《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》，洗錢風險管理體系應當包括但不限于哪些要素？*風險管理架構(正確答案)風險管理策略(正確答案)風險管理政策和程序(正確答案)信息系統(tǒng)、數據治理(正確答案)內部檢查、審計、績效考核和獎懲機制(正確答案)21.開展銀行業(yè)保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作，主要內容包括？嚴防保險業(yè)務領域違法犯罪行為主要體現(xiàn)在哪些方面？*看主體責任是否落實到位(正確答案)看實體經濟是否真正受益(正確答案)看整改措施是否嚴實有效(正確答案)看違法違規(guī)是否明顯遏制(正確答案)看合規(guī)機制是否健全管用(正確答案)22.根據《中國銀保監(jiān)會行政處罰辦法》，當事人有哪些情形的，應依法從重處罰？*屢查屢犯的(正確答案)不配合監(jiān)管執(zhí)法的(正確答案)危害后果嚴重，造成較為惡劣社會影響的(正確答案)其他依法從重行政處罰的情形(正確答案)23.現(xiàn)場檢查包括:（）*常規(guī)檢查(正確答案)臨時檢查(正確答案)稽核調查(正確答案)抽樣檢查24.根據《銀行保險違法行為舉報處理辦法》，銀保監(jiān)會不予受理的情形有哪些？*已經受理的舉報，舉報人在處理期間再次舉報，且舉報內容無新的事實、證明材料的(正確答案)已經辦結的舉報，舉報人再次舉報，且舉報內容無新的事實、證明材料的(正確答案)已經或依法應當通過訴訟、仲裁、行政復議等法定途徑予以解決的反映的被舉報人銀行保險違法行為已由其他銀行保險監(jiān)督管理機構依法處理，或已由本機構通過舉報以外的途徑發(fā)現(xiàn)并依法處理的(正確答案)已經或者依法應當由其他國家機關處理的；其他依法不應當受理的情形(正確答案)25.舉報同時符合下列哪些條件，予以受理（）*舉報事項屬于本機構的監(jiān)管職責范圍(正確答案)有明確的被舉報人(正確答案)有被舉報人違反相關銀行保險監(jiān)管法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章和其他規(guī)范性文件行為的具體事實及相關的證明材料(正確答案)惡意匿名舉報26.各財產保險公司使用車險條款、費率應嚴格按照法律、行政法規(guī)或者國務院保險監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定執(zhí)行，嚴禁的行為包括？*未經批準，擅自修改或變相修改條款、費率水平(正確答案)通過給予或者承諾給予投保人、被保險人保險合同約定以外的利益變相突破報批費率水平(正確答案)通過虛列其他費用套取手續(xù)費變相突破報批手續(xù)費率水平(正確答案)新車業(yè)務未按照規(guī)定使用經批準費率(正確答案)27.有下列情形之一，可能演化為案件的事件，屬于案件風險事件，包括：()*銀行機構從業(yè)人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯(lián)的(正確答案)客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態(tài)出現(xiàn)異常的(正確答案)大額授信企業(yè)及其法定代表人或實際控制人失聯(lián)或被采取強制措施的(正確答案)同業(yè)業(yè)務發(fā)生重大違約的；引發(fā)重大負面輿情的(正確答案)銀行保險機構向公安、司法、監(jiān)察等機關報案但尚未立案，或者銀保監(jiān)會派出機構向公安、司法、監(jiān)察等機關移送案件線索但尚未立案的(正確答案)28.銀行保險機構對案件處置工作負主體責任，具體承擔什么職責？()*開展案件調查工作，按規(guī)定提交機構調查報告(正確答案)對案件責任人員進行責任認定并開展內部問責(正確答案)排查并整改內部管理漏洞(正確答案)及時向地方政府報告重大案件情況(正確答案)按規(guī)定提交案件審結報告(正確答案)29.法人金融機構洗錢風險管理應當遵循的原則包括？()*全面性原則(正確答案)獨立性原則(正確答案)匹配性原則(正確答案)有效性原則(正確答案)30.黨的十九大把防范化解重大風險列為三大攻堅戰(zhàn)之首。[單選題]*對(正確答案)錯31.農業(yè)保險堅持適度競爭原則。鼓勵保險機構在西部地區(qū)、深度貧困地區(qū)和農業(yè)保險經營機構相對較少地區(qū)經營農業(yè)保險業(yè)務。鼓勵保險機構加大投入力度，優(yōu)化機構布局，完善農業(yè)保險基層服務網絡。[單選題]*對(正確答案)錯32.以法人金融機構應當考慮洗錢風險與聲譽、法律、流動性等風險之間的關聯(lián)性和傳導性，審慎評估洗錢風險對聲譽、運營、財務等方面的影響，防范洗錢風險傳導與擴散。[單選題]*對(正確答案)錯33.義務機構可以不識別下述非自然人客戶的受益所有人：各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協(xié)機關和人民解放軍、武警部隊、參照公務員法管理的事業(yè)單位；政府間國際組織、外國政府駐華使領館及辦事處等機構及組織。[單選題]*對(正確答案)錯34.銀行保險機構應當充分運用當地消費糾紛調解處理機制，通過建立臨時授權、異地授權、快速審批等機制促進消費糾紛化解。[單選題]*對(正確答案)錯35.銀保監(jiān)會及其派出機構根據工作需要，可以采取線上檢查、函詢稽核等新型檢查方法。線上檢查是對重大風險或問題通過下發(fā)質詢函等方式檢查核實的活動。[單選題]*對錯(正確答案)36.業(yè)內案件是指銀行保險機構及其從業(yè)人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監(jiān)察等機關立案查處的刑事犯罪案件。[單選題]*對(正確答案)錯37.內部問責工作由案發(fā)機構的上級機構牽頭負責，所有案發(fā)機構人員不得參與具體問責工作。[單選題]*對錯(正確答案)38.互聯(lián)網保險銷售行為可回溯管理的對象包括個人和企業(yè)的商業(yè)保險產品。[單選題]*對錯(正確答案)39.開展融資性信保業(yè)務的分支機構，應當在銷售、核保等重要環(huán)節(jié)設立專職專崗，不得兼職。[單選題]*對(正確答案)錯40.凡符合經營條件的保險機構均可在本地開展農險業(yè)務，無需向監(jiān)管機構進行經營資格申請。[單選題]*對(正確答案)錯41.不具備農業(yè)保險業(yè)務經營條件的省級分公司可以以共保的形式參與當地農業(yè)保險經營。[單選題]*對錯(正確答案)42.銀行保險機構自查發(fā)現(xiàn)的案件，是指銀行保險機構在日常經辦業(yè)務或日常經營管理中，通過內部審計監(jiān)督、紀檢監(jiān)察、巡視巡察等途徑，主動發(fā)現(xiàn)線索、主動報案并及時向銀保監(jiān)會