外匯業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題及答案（80題）

外匯業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽試題及答案（80題）

1.一筆外債可開立多個(gè)外債賬戶，多筆外債可以共用一個(gè)外債賬戶。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

2.某企業(yè)向銀行申請(qǐng)辦理超過180天以上的服務(wù)貿(mào)易退匯業(yè)務(wù)，銀行

應(yīng)告知企業(yè)先到外匯局進(jìn)行登記。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

3.境內(nèi)國(guó)際寄遞企業(yè)、物流企業(yè)、跨境電子商務(wù)平臺(tái)企業(yè)，可為客戶

代墊與跨境電子商務(wù)相關(guān)的境外倉(cāng)儲(chǔ)、物流、稅收等費(fèi)用，銀行可無

需向所在地外匯局報(bào)備直接辦理該類12個(gè)月以上的代墊業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

4.跨境電子商務(wù)企業(yè)出口至海外倉(cāng)銷售的貨物，匯回的實(shí)際銷售收入

可與相應(yīng)貨物的出口報(bào)關(guān)金額不一致。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

5.內(nèi)保外貸項(xiàng)下資金可以直接或間接以證券投資方式調(diào)回境內(nèi)使用。

第1頁(yè)共15頁(yè)

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

6.外債使用要符合企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍和外債合同約定用途，可以償還銀行

發(fā)放已使用完畢的外匯貸款（包括銀行辦理的委托貸款）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

7.因數(shù)據(jù)傳輸不完整等原因造成貨貿(mào)系統(tǒng)缺失相應(yīng)進(jìn)口報(bào)關(guān)電子信

息的，銀行在無法核驗(yàn)的情況下不能為企業(yè)辦理付匯業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

8.對(duì)于同一筆合同需要分多次對(duì)外支付的，銀行應(yīng)要求境內(nèi)機(jī)構(gòu)在每

次支付前重新辦理稅務(wù)備案手續(xù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

9.直接投資存量權(quán)益數(shù)據(jù)的報(bào)送途徑中，境外投資數(shù)據(jù)能委托會(huì)計(jì)師

事務(wù)所報(bào)送。

A.正確

B.錯(cuò)誤

第2頁(yè)共15頁(yè)

正確答案：B

10.一筆涉外收付款包含兩種或兩種以上交易性質(zhì)的，申報(bào)原則為"

進(jìn)出口核查項(xiàng)下優(yōu)先、金額從大

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

11.凡依法可以使用外匯結(jié)算的跨境交易，企業(yè)都可以使用人民幣結(jié)

算。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

12.境內(nèi)居民個(gè)人不可以辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下跨境人民幣業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

13.信用證如未明確規(guī)定是可撤銷還是不可撤銷，將被認(rèn)為是不可撤

銷。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

14.托收因是借助銀行才能實(shí)現(xiàn)貨款的收付，所以托收屬于銀行信用。

A.正確

第3頁(yè)共15頁(yè)

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

15.國(guó)際結(jié)算單證業(yè)務(wù)紙質(zhì)單據(jù)管理中，有權(quán)人與收單人可以為同一

人。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

16.在RCPMIS系統(tǒng)中報(bào)送跨境人民幣業(yè)務(wù)時(shí)交易附言可以使用英文。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

17.辦理國(guó)內(nèi)信用證福費(fèi)廷業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)賣出銀行屬于《優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)

名單》內(nèi)中資銀行的，經(jīng)辦行無需向承諾付款行發(fā)送查詢報(bào)文。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

18.辦理進(jìn)口押匯、進(jìn)口T/T融資、進(jìn)口預(yù)付貨款融資、進(jìn)口保理、

提貨擔(dān)保的客戶信用等級(jí)須在A級(jí)（含）以上。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

19.人民幣境外放款業(yè)務(wù)可依據(jù)客戶需求多次展期。

第4頁(yè)共15頁(yè)

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

20.不得基于租賃項(xiàng)下的應(yīng)收租賃款辦理自行買入福費(fèi)廷業(yè)務(wù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

21.交易人員從事交易業(yè)務(wù)必須經(jīng)過專門的崗位學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，取得交

易市場(chǎng)各類資質(zhì)認(rèn)證或工作許可以及行內(nèi)相關(guān)資質(zhì)，如臨時(shí)交易行為

時(shí)尚未取得資質(zhì)，需備案并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)補(bǔ)辦。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

22.美元、日元、黃金等避險(xiǎn)資產(chǎn)上漲時(shí)，通常大宗商品也會(huì)上漲。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

23.遠(yuǎn)期結(jié)售匯、人民幣外匯掉期和人民幣外匯貨幣掉期業(yè)務(wù)不實(shí)行

履約審核。

A.正確

B.錯(cuò)誤

第5頁(yè)共15頁(yè)

正確答案：B

24.根據(jù)我行現(xiàn)行的外匯監(jiān)管政策，銀行頭寸由外匯局按照法人監(jiān)管

原則統(tǒng)一核定，不對(duì)銀行分支機(jī)構(gòu)另行核定（外國(guó)銀行分行除外）。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

25.利率掉期，又稱利率互換，是指交易雙方約定在未來的一定期限

內(nèi)，根據(jù)約定數(shù)量的本金和利率計(jì)算利息并進(jìn)行利息交換的金融合

約。交易雙方須交換本金，作為計(jì)算利息的基數(shù)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

26.外匯看漲期權(quán)：指買入方有權(quán)在約定日期以約定匯率賣出約定金

額的指定外幣。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

27.企業(yè)敘作買入商品期權(quán)后，如不行權(quán)，將失去套保意義。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

28.要嚴(yán)格落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)及我行有關(guān)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)客戶營(yíng)銷規(guī)定，依

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法合規(guī)開展業(yè)務(wù)營(yíng)銷，嚴(yán)防信用風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)

險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：A

29.我行代客人民幣利率互換業(yè)務(wù)的支付頻率不得小于重置頻率，大

部分交易支付頻率與重置頻率相同。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

30.我行為客戶提供類型為“美元報(bào)價(jià)、美元結(jié)算'的對(duì)公商品交易業(yè)

務(wù)，保證金只能為美元，不可為人民幣。

A.正確

B.錯(cuò)誤

正確答案：B

31.C類企業(yè)在分類監(jiān)管有效期內(nèi)，銀行為其辦理貨物貿(mào)易外匯收支

業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照下列規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)：

A、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單后辦理收付匯

B、審核外匯局出具的《登記表》后辦理收付匯（正確答案）

C、審核合同、發(fā)票、報(bào)關(guān)單并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯

D、審核外匯局出具的《登記表》并進(jìn)行電子數(shù)據(jù)核查后辦理收付匯

32.對(duì)于退匯日期與原收、付款日期間隔在180天以上（不含）或由

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于特殊情況無法原路退回的退匯，以下說法錯(cuò)誤的是：

A、銀行為A類企業(yè)辦理單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類退匯業(yè)

務(wù)時(shí)，除審核相應(yīng)交易單證外，還應(yīng)對(duì)超期限或無法原路退匯的原因

進(jìn)行合理審核

B、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，A類企業(yè)需憑

登記表辦理

C、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以下（含）的該類業(yè)務(wù)，B、C類企業(yè)無需

憑登記表辦理（正確答案）

D、對(duì)于單筆等值5萬(wàn)美元以上（不含）的該類業(yè)務(wù)，除適用于貿(mào)易

外匯收支便利化政策的優(yōu)質(zhì)企業(yè)無需憑登記表辦理外，其他企業(yè)仍需

憑登記表辦理

33.企業(yè)利用衍生產(chǎn)品規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)敞口、套期

保值目標(biāo)確定套保比例。以下表述錯(cuò)誤的是：

A、如果企業(yè)非?？粗刎?cái)務(wù)指標(biāo)的穩(wěn)定性，可選擇30%套保比例（正確

答案）

B、套保比例的確定沒有唯一標(biāo)準(zhǔn)，主要取決于企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)穩(wěn)定

程度的目標(biāo)

C、如果企業(yè)認(rèn)為未來匯率或利率走勢(shì)有可能對(duì)自己有利，便可選擇

部分套保的策略，既規(guī)避了部分風(fēng)險(xiǎn)，又保留了從未來市場(chǎng)變動(dòng)中獲

利的可能性

D、如果企業(yè)的目標(biāo)是將財(cái)務(wù)指標(biāo)的波動(dòng)性降到最低，則需要分析被

套期項(xiàng)目和套期工具各自的波動(dòng)率及之間的相關(guān)性，運(yùn)用數(shù)量分析方

第8頁(yè)共15頁(yè)

法確定最佳套保比例

34.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新與產(chǎn)品管理應(yīng)遵循以下原則:

A、依法合規(guī)、注重效益、有效管理

B、創(chuàng)新為先、注重效益、有效管理

C、依法合規(guī)、注重實(shí)效、有序競(jìng)爭(zhēng)

D、依法合規(guī)、注重實(shí)效、有效管理（正確答案）

35.在國(guó)際外匯市場(chǎng)，按期權(quán)的交割時(shí)間劃分，不包括（）期權(quán)類型

A、歐式期權(quán)

B、亞式期權(quán)（正確答案）

C、美式期權(quán)

D、百慕大期權(quán)

36.以下選項(xiàng)中，不屬于期權(quán)合約主要要素的是：

A、執(zhí)行價(jià)格

B、標(biāo)的物當(dāng)前市場(chǎng)價(jià)格（正確答案）

C、合約到期日

D、期權(quán)費(fèi)

37.下述代客人民幣利率互換常見掛鉤標(biāo)的中，波動(dòng)頻率最頻繁的為:

A、1YLPR

B、5YLPR

C、DEPO

D、3MSHIB0R（正確答案）

38.關(guān)于結(jié)售匯業(yè)務(wù)監(jiān)管規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是:

第9頁(yè)共15頁(yè)

A、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的日常監(jiān)管、結(jié)售匯周轉(zhuǎn)頭寸的核定與調(diào)整、非

現(xiàn)場(chǎng)檢查由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)（正確答案）

B、結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出由中國(guó)人民銀行會(huì)同外匯局審

批

C、中國(guó)人民銀行及其分支行和國(guó)家外匯管理局及其分支局是外匯指

定銀行結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理機(jī)關(guān)

D、外匯局有權(quán)否決金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)申請(qǐng)，暫停或取消

違規(guī)外匯指定銀行的結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格

39.中國(guó)外匯交易中心是典型的有形外匯市場(chǎng)。有形外匯市場(chǎng)的特點(diǎn)

為：

A、沒有確定的開盤和收盤時(shí)間

B、各參與機(jī)構(gòu)在每個(gè)交易日的規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行外匯交易（正確答案）

C、沒有固定、具體場(chǎng)所

D、外匯買賣雙方無需進(jìn)行面對(duì)面的交易，外匯需求者和供給者通過

各種通信設(shè)備進(jìn)行交易

40.對(duì)公客戶向我行買入歐元兌美元的看跌期權(quán)后，其最大損失可能

為：

A、行權(quán)價(jià)格-期權(quán)費(fèi)

B、行權(quán)價(jià)格+期權(quán)費(fèi)

C、期權(quán)費(fèi)（正確答案）

D、歐元兌美元匯率變動(dòng)差-期權(quán)費(fèi)

41.以下關(guān)于利率掉期描述不正確的是：

第10頁(yè)共15頁(yè)

A、一般為固定利率和浮動(dòng)利率交換

B、利率掉期可進(jìn)行看漲利率、看跌利率雙向操作

C、交易雙方交換本金和利息（正確答案）

D、歐元利率掉期通常以EURIBOR為浮動(dòng)端

42.對(duì)于采取分拆結(jié)售匯的，違反外匯管理規(guī)定的個(gè)人，將會(huì)被納入

我行：

A、特別名單

B、敏感名單

C、關(guān)注名單（正確答案）

D、黑名單

43.以下產(chǎn)品屬于進(jìn)口貿(mào)易融資產(chǎn)品的是：

A、提貨擔(dān)保（正確答案）

B、出口押匯

C、打包貸款

D、福費(fèi)廷

44.國(guó)際單證業(yè)務(wù)集中處理系統(tǒng)簡(jiǎn)稱為：

A、ASONE

B、GDMS（正確答案）

C、RCPMIS

D、GCMS

45.進(jìn)口押匯和進(jìn)口代付的主要區(qū)別是:

A、對(duì)客戶報(bào)價(jià)不同

第11頁(yè)共15頁(yè)

B、資金來源不同（正確答案）

C、進(jìn)口代付無需走GCMS系統(tǒng)

D、進(jìn)口押匯無需走GCMS系統(tǒng)

46.跨境人民幣收款應(yīng)在款項(xiàng)入賬后O個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送RCPMIS系統(tǒng)。

A、1

B、3

C、5（正確答案）

D、7

47.款項(xiàng)讓渡函英文縮寫為：

A、NOA

B、LOA（正確答案）

C、POA

D、BOA

48.信用證是進(jìn)口商向銀行開立的，第一付款人應(yīng)該是：

A、開證行（正確答案）

B、議付行

C、通知行

D、進(jìn)口商

49.作為承諾付款行辦理福費(fèi)廷業(yè)務(wù)，除"優(yōu)質(zhì)金融機(jī)構(gòu)名單'內(nèi)的中

資銀行、我行境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外，其他承諾付款行每家在全省合計(jì)福費(fèi)

廷業(yè)務(wù)余額不得超過（）億元

A、3

第12頁(yè)共15頁(yè)

B、5（正確答案）

C、8

D、10

50.對(duì)符合信用證條款的單據(jù)，我行應(yīng)在最長(zhǎng)不超過O個(gè)工作日內(nèi)

辦理承付手續(xù)，不得無理遲付或拒付。

A、3

B、5（正確答案）

C、10

D、15

51.在我行向托收行發(fā)出拒付或拒絕承兌通知的O天后，如未收到

托收行的進(jìn)一步指示，我行可主動(dòng)退單。

A、15

B、30

C、45

D、60（正確答案）

52.跨境人民幣業(yè)務(wù)中，已激活企業(yè)信息的修改和撤銷操作由O進(jìn)

行復(fù)核。

A、一級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部

B、二級(jí)分行國(guó)際業(yè)務(wù)部

C、總行

D、人民銀行（正確答案）

53.以下業(yè)務(wù)無需審核《服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對(duì)外支付稅務(wù)備案表》的是

第13頁(yè)共15頁(yè)

A、境內(nèi)企業(yè)向境外非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)捐贈(zèng)

B、縣級(jí)以上國(guó)家機(jī)關(guān)向境外捐贈(zèng)

C、省級(jí)以上國(guó)家機(jī)關(guān)向境外捐贈(zèng)

D、省級(jí)以上國(guó)家機(jī)關(guān)對(duì)外無償捐贈(zèng)援助資金（正確答案）

54.非銀行債務(wù)人符合條件的外債注銷登記由O辦理。

A、商務(wù)廳

B、發(fā)改委

C、銀行（正確答案）

D、外匯局

55.外匯資本金賬戶內(nèi)資金可以現(xiàn)鈔存入嗎（）o

A、可以

B、不可以（正確答案）

C、必須先存入現(xiàn)匯，再存入現(xiàn)鈔

D、只能存入現(xiàn)鈔

56.通過