陜國(guó)投Ａ：2023年年度財(cái)務(wù)報(bào)告

20232023PAGEPAGE10財(cái)務(wù)報(bào)告一、審計(jì)報(bào)告審計(jì)意見(jiàn)類(lèi)型標(biāo)準(zhǔn)的無(wú)保留意見(jiàn)審計(jì)報(bào)告簽署日期2024年03月14日審計(jì)機(jī)構(gòu)名稱(chēng)希格瑪會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）審計(jì)報(bào)告文號(hào)希會(huì)審字(2024)1472號(hào)注冊(cè)會(huì)計(jì)師姓名黃朝陽(yáng)趙朋佳陜西省國(guó)際信托股份有限公司全體股東：一、審計(jì)意見(jiàn)

審計(jì)報(bào)告正文

希會(huì)審字(2024)1472號(hào)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)陜國(guó)投2023年12月312023年12月31日的合并及母公司財(cái)務(wù)狀況以及2023年度的合并及母公司經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量。二、形成審計(jì)意見(jiàn)的基礎(chǔ)我們按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定執(zhí)行了審計(jì)工作。審計(jì)報(bào)告的“注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)的責(zé)任”部分進(jìn)一步闡述了我們?cè)谶@些準(zhǔn)則下的責(zé)任。按照中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德守則，我們獨(dú)立于陜國(guó)投，并履行了職業(yè)道德方面的其他責(zé)任。我們相信，我們獲取的審計(jì)證據(jù)是充分、適當(dāng)?shù)模瑸榘l(fā)表審計(jì)意見(jiàn)提供了基礎(chǔ)。三、關(guān)鍵審計(jì)事項(xiàng)關(guān)鍵審計(jì)事項(xiàng)是我們根據(jù)職業(yè)判斷，認(rèn)為對(duì)本期財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)最為重要的事項(xiàng)。這些事項(xiàng)的應(yīng)對(duì)以對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表整體進(jìn)行審計(jì)并形成審計(jì)意見(jiàn)為背景，我們不對(duì)這些事項(xiàng)單獨(dú)發(fā)表意見(jiàn)。（一）金融工具公允價(jià)值事項(xiàng)描述2023年12月3129.45億元及審計(jì)應(yīng)對(duì)評(píng)估和測(cè)試公允價(jià)值估值流程，復(fù)核與金融工具公允價(jià)值估值相關(guān)內(nèi)部控制設(shè)計(jì)和運(yùn)行的有效性；通過(guò)將陜國(guó)投采用的公允價(jià)值與公開(kāi)可獲取的市場(chǎng)數(shù)據(jù)進(jìn)行比較，評(píng)價(jià)所有在活躍市場(chǎng)交易的金融工具的估值；就公允價(jià)值屬于第二層次和第三層次的金融工具，選取樣本，查閱本年度簽署的投資協(xié)議，了解相關(guān)投資條款，并識(shí)別與金融工具估值相關(guān)的條件；對(duì)不同類(lèi)別金融資產(chǎn)估值技術(shù)進(jìn)行檢查，評(píng)估所用估值方法及估值模型的評(píng)價(jià)管理層在財(cái)務(wù)報(bào)表附注中做出的與金融資產(chǎn)估值相關(guān)的披露是否符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求。（二）金融資產(chǎn)減值事項(xiàng)描述（二（五（七（十五2023年12月3112,187.3212,175.84萬(wàn)元；發(fā)放貸款和墊款賬面余額102.555.1797.3859.81億元，減值準(zhǔn)備1.09億元，賬面價(jià)值58.72億元；其他應(yīng)收款賬面余額13.10億元，壞賬準(zhǔn)備億元，賬面價(jià)值1.75億元。陜國(guó)投的預(yù)期信用損失計(jì)審計(jì)應(yīng)對(duì)評(píng)估和測(cè)試與應(yīng)收款項(xiàng)、發(fā)放貸款和墊款、債權(quán)投資和其他應(yīng)收款等滿(mǎn)足預(yù)期信用損失計(jì)量的金融工具相關(guān)的內(nèi)部控制設(shè)計(jì)及運(yùn)行的有效性；“預(yù)期信用損失法”對(duì)金融資產(chǎn)計(jì)提減值準(zhǔn)備所涉及的模型、重要參數(shù)、管理層重大判斷和會(huì)計(jì)估計(jì)的合理性；抽樣檢查發(fā)放貸款和墊款、債權(quán)投資及其他應(yīng)收款相關(guān)債務(wù)人及擔(dān)保人的對(duì)于前瞻性計(jì)量，我們復(fù)核了管理層經(jīng)濟(jì)指標(biāo)選取、經(jīng)濟(jì)場(chǎng)景及權(quán)重的模對(duì)于階段二、階段三的發(fā)放貸款和墊款、債權(quán)投資、其他應(yīng)收款，我們選取樣本，檢查了管理層基于債務(wù)人和擔(dān)保人的財(cái)務(wù)信息、抵質(zhì)押物的最新評(píng)估價(jià)值、其他已獲得信息得出的預(yù)計(jì)未來(lái)現(xiàn)金流量及折現(xiàn)率而計(jì)算的損失準(zhǔn)備；評(píng)價(jià)管理層在財(cái)務(wù)報(bào)表附注中做出的與金融資產(chǎn)減值相關(guān)的披露是否符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則要求。四、其他信息陜國(guó)投管理層（以下簡(jiǎn)稱(chēng)管理層)對(duì)其他信息負(fù)責(zé)。其他信息包括陜國(guó)投2023年年度報(bào)告中涵蓋的信息，但不包括財(cái)務(wù)報(bào)表和我們的審計(jì)報(bào)告。我們對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表發(fā)表的審計(jì)意見(jiàn)不涵蓋其他信息，我們也不對(duì)其他信息發(fā)表任何形式的鑒證結(jié)論。他信息是否與財(cái)務(wù)報(bào)表或我們?cè)趯徲?jì)過(guò)程中了解到的情況存在重大不一致或者似乎存在重大錯(cuò)報(bào)?；谖覀円褕?zhí)行的工作，如果我們確定其他信息存在重大錯(cuò)報(bào)，我們應(yīng)當(dāng)報(bào)告該事實(shí)。在這方面，我們無(wú)任何事項(xiàng)需要報(bào)告。五、管理層和治理層對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表的責(zé)任管理層負(fù)責(zé)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定編制財(cái)務(wù)報(bào)表，使其實(shí)現(xiàn)公允反映，并設(shè)計(jì)、執(zhí)行和維護(hù)必要的內(nèi)部控制，以使財(cái)務(wù)報(bào)表不存在由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)。（如適用或別無(wú)其他現(xiàn)實(shí)的選擇。治理層負(fù)責(zé)監(jiān)督陜國(guó)投的財(cái)務(wù)報(bào)告過(guò)程。六、注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)的責(zé)任我們的目標(biāo)是對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表整體是否不存在由于舞弊或錯(cuò)誤導(dǎo)致的重大錯(cuò)報(bào)獲取在按照審計(jì)準(zhǔn)則執(zhí)行審計(jì)工作的過(guò)程中，我們運(yùn)用職業(yè)判斷，并保持職業(yè)懷疑。同時(shí)，我們也執(zhí)行以下工作：（一（二）了解與審計(jì)相關(guān)的內(nèi)部控制，以設(shè)計(jì)恰當(dāng)?shù)膶徲?jì)程序。（三）評(píng)價(jià)管理層選用會(huì)計(jì)政策的恰當(dāng)性和作出會(huì)計(jì)估計(jì)及相關(guān)披露的合理性。（四（五）評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表的總體列報(bào)、結(jié)構(gòu)和內(nèi)容，并評(píng)價(jià)財(cái)務(wù)報(bào)表是否公允反映相關(guān)交易和事項(xiàng)。（六我們與治理層就計(jì)劃的審計(jì)范圍、時(shí)間安排和重大審計(jì)發(fā)現(xiàn)等事項(xiàng)進(jìn)行溝通，包括溝通我們?cè)趯徲?jì)中識(shí)別出的值得關(guān)注的內(nèi)部控制缺陷。（如適用）。從與治理層溝通過(guò)的事項(xiàng)中，我們確定哪些事項(xiàng)對(duì)本期財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)最為重要，希格瑪會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙） 中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：黃朝陽(yáng)(項(xiàng)目合伙人)中國(guó) 西安市 中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師：趙朋佳2024年3月14日20232023二、財(cái)務(wù)報(bào)表財(cái)務(wù)附注中報(bào)表的單位為：元1、合并資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：陜西省國(guó)際信托股份有限公司

20231231日

單位：元項(xiàng)目2023年12月31日2023年1月1日資產(chǎn)：貨幣資金1,430,730,531.522,115,419,303.38結(jié)算備付金貴金屬拆出資金衍生金融資產(chǎn)應(yīng)收款項(xiàng)121,758,355.3954,249,587.57合同資產(chǎn)買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)745,296,387.3734,543,000.00持有待售資產(chǎn)1,587,184.691,587,184.69發(fā)放貸款和墊款9,738,445,109.4510,090,642,754.10金融投資10,573,619,630.819,757,284,011.96交易性金融資產(chǎn)3,301,634,780.043,170,688,682.83債權(quán)投資5,871,788,130.285,109,349,539.46其他債權(quán)投資其他權(quán)益工具投資1,400,196,720.491,477,245,789.67長(zhǎng)期股權(quán)投資145,109,704.00投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)59,101,026.8762,658,337.70在建工程使用權(quán)資產(chǎn)20,604,180.4432,978,335.19無(wú)形資產(chǎn)13,887,199.9011,229,923.23長(zhǎng)期待攤費(fèi)用200,085.88800,343.52遞延所得稅資產(chǎn)544,035,451.08397,774,174.61其他資產(chǎn)639,796,101.58241,108,059.15資產(chǎn)總計(jì)24,034,170,948.9822,800,275,015.10負(fù)債：短期借款拆入資金交易性金融負(fù)債衍生金融負(fù)債賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款應(yīng)付職工薪酬564,051,978.42471,734,732.60應(yīng)交稅費(fèi)197,315,325.08121,726,824.96應(yīng)付款項(xiàng)合同負(fù)債66,217,856.2995,176,241.94持有待售負(fù)債預(yù)計(jì)負(fù)債44,577,272.8017,504,519.22長(zhǎng)期借款應(yīng)付債券其中：優(yōu)先股永續(xù)債租賃負(fù)債21,379,405.8534,234,386.53遞延所得稅負(fù)債344,213.79其他負(fù)債6,051,634,149.215,841,838,023.97負(fù)債合計(jì)6,945,175,987.656,582,558,943.01股東權(quán)益：股本5,113,970,358.005,113,970,358.00其他權(quán)益工具其中：優(yōu)先股永續(xù)債資本公積6,451,671,270.046,451,671,270.04減：庫(kù)存股其他綜合收益-101,708,036.26-43,921,234.38盈余公積707,191,206.96598,943,042.14一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備255,957,767.05234,317,143.06信托賠償準(zhǔn)備金347,606,557.28293,482,474.87未分配利潤(rùn)4,314,305,838.263,569,253,018.36歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì)17,088,994,961.3316,217,716,072.09少數(shù)股東權(quán)益所有者權(quán)益（或股東權(quán)益）合計(jì)17,088,994,961.3316,217,716,072.09負(fù)債和股東權(quán)益總計(jì)24,034,170,948.9822,800,275,015.10法定代表人：衛(wèi)東 主管會(huì)計(jì)工作責(zé)：少龍 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)：建岐2、母公司資產(chǎn)負(fù)債表單位：元項(xiàng)目2023年12月31日2023年1月1日資產(chǎn)：貨幣資金1,372,132,851.372,057,717,253.74結(jié)算備付金貴金屬拆出資金衍生金融資產(chǎn)應(yīng)收款項(xiàng)123,573,342.5959,299,422.79合同資產(chǎn)買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)702,785,000.0034,543,000.00持有待售資產(chǎn)1,587,184.691,587,184.69發(fā)放貸款和墊款9,508,187,654.509,567,861,020.53金融投資7,285,643,035.907,139,075,369.43交易性金融資產(chǎn)2,947,448,678.673,104,676,833.37債權(quán)投資2,937,997,636.742,557,152,746.39其他債權(quán)投資其他權(quán)益工具投資1,400,196,720.491,477,245,789.67長(zhǎng)期股權(quán)投資145,109,704.00投資性房地產(chǎn)固定資產(chǎn)59,101,026.8762,658,337.70在建工程使用權(quán)資產(chǎn)20,604,180.4432,978,335.19無(wú)形資產(chǎn)13,887,199.9011,229,923.23長(zhǎng)期待攤費(fèi)用200,085.88800,343.52遞延所得稅資產(chǎn)546,322,998.75404,733,783.08其他資產(chǎn)639,639,524.58211,108,079.25資產(chǎn)總計(jì)20,418,773,789.4719,583,592,053.15負(fù)債：短期借款拆入資金交易性金融負(fù)債衍生金融負(fù)債賣(mài)出回購(gòu)金融資產(chǎn)款應(yīng)付職工薪酬564,051,978.42471,734,732.60應(yīng)交稅費(fèi)197,676,695.17121,788,095.73應(yīng)付款項(xiàng)合同負(fù)債66,217,856.2995,176,241.94持有待售負(fù)債預(yù)計(jì)負(fù)債44,577,272.8037,407,115.65長(zhǎng)期借款應(yīng)付債券其中：優(yōu)先股永續(xù)債租賃負(fù)債21,379,405.8534,234,386.53遞延所得稅負(fù)債344,213.79其他負(fù)債2,435,882,185.062,605,194,606.53負(fù)債合計(jì)3,329,785,393.593,365,879,392.77股東權(quán)益：股本5,113,970,358.005,113,970,358.00其他權(quán)益工具其中：優(yōu)先股永續(xù)債資本公積6,451,671,270.046,451,671,270.04減：庫(kù)存股其他綜合收益-101,708,036.26-43,921,234.38盈余公積707,191,206.96598,943,042.14一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備255,957,767.05234,317,143.06信托賠償準(zhǔn)備金347,606,557.28293,482,474.87未分配利潤(rùn)4,314,299,272.813,569,249,606.65股東權(quán)益合計(jì)17,088,988,395.8816,217,712,660.38負(fù)債和股東權(quán)益總計(jì)20,418,773,789.4719,583,592,053.153、合并利潤(rùn)表單位：元項(xiàng)目2023年度2022年度一、營(yíng)業(yè)總收入2,812,799,741.801,925,914,104.39利息凈收入626,187,166.34585,419,945.50其中：利息收入967,305,472.98751,272,443.85利息支出341,118,306.64165,852,498.35手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入1,544,539,051.901,382,761,466.88其中：手續(xù)費(fèi)及傭金收入1,552,603,859.781,386,339,007.83手續(xù)費(fèi)及傭金支出8,064,807.883,577,540.95投資收益（損失以“-”號(hào)填列）696,043,353.65201,975,623.84其中：對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)和合營(yíng)企業(yè)的投資收益-6,730,453.91-156,973.20（）（）其他收益887,191.725,988,839.72公允價(jià)值變動(dòng)收益（損失以“-”號(hào)填列）-55,884,169.70-250,647,721.54匯兌收益（損失以“-”號(hào)填列）其他業(yè)務(wù)收入935,467.24583,118.19資產(chǎn)處置收益（損失以“-”填列）91,680.65-167,168.20二、營(yíng)業(yè)總支出1,367,505,634.23807,941,210.00稅金及附加25,011,511.4919,062,101.12業(yè)務(wù)及管理費(fèi)732,274,706.56531,394,163.13信用減值損失609,556,025.38255,528,156.87其他資產(chǎn)減值損失1,293,398.08其他業(yè)務(wù)成本663,390.80663,390.80三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（損失以“-”號(hào)填列）1,445,294,107.571,117,972,894.39加：營(yíng)業(yè)外收入9,704.1097,417.02減：營(yíng)業(yè)外支出8,709,964.353,507,354.43四、利潤(rùn)總額（損失以“-”號(hào)填列）1,436,593,847.321,114,562,956.98減：所得稅費(fèi)用354,109,045.46276,581,217.27五、凈利潤(rùn)（損失以“-”號(hào)填列）1,082,484,801.86837,981,739.71（一）按經(jīng)營(yíng)持續(xù)性分類(lèi)1.持續(xù)經(jīng)營(yíng)凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）1,082,484,801.86837,981,739.712.終止經(jīng)營(yíng)凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）（二）按所有權(quán)歸屬分類(lèi)1,082,484,801.86837,981,739.712.少數(shù)股東損益（凈虧損以“-”號(hào)填列）六、其他綜合收益的稅后凈額-57,786,801.88-243,626,376.50（一）歸屬于母公司所有者的其他綜合收益的稅后凈額1.不能重分類(lèi)進(jìn)損益的其他綜合收益-57,786,801.88-243,626,376.50（1）重新計(jì)量設(shè)定受益計(jì)劃變動(dòng)額（2）權(quán)益法下不能轉(zhuǎn)損益的其他綜合收益（3）其他權(quán)益工具投資公允價(jià)值變動(dòng)-57,786,801.88-243,626,376.50（4）企業(yè)自身信用風(fēng)險(xiǎn)公允價(jià)值變動(dòng)2.將重分類(lèi)進(jìn)損益的其他綜合收益（1）權(quán)益法下可轉(zhuǎn)損益的其他綜合收益（2）其他債權(quán)投資公允價(jià)值變動(dòng)（3）金融資產(chǎn)重分類(lèi)計(jì)入其他綜合收益的金額（4）其他債權(quán)投資信用損失準(zhǔn)備（5）現(xiàn)金流量套期儲(chǔ)備（6）外幣財(cái)務(wù)報(bào)表折算差額（二）歸屬于少數(shù)股東的其他綜合收益的稅后凈額七、綜合收益總額1,024,697,999.98594,355,363.211,024,697,999.98594,355,363.21歸屬于少數(shù)股東的綜合收益總額八、每股收益（一）基本每股收益0.21170.2114（二）稀釋每股收益0.21170.2114法定代表人：衛(wèi)東 主管會(huì)計(jì)工作責(zé)：少龍 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)：建岐4、母公司利潤(rùn)表單位：元項(xiàng)目2023年度2022年度一、營(yíng)業(yè)總收入2,694,918,442.811,898,109,419.98利息凈收入848,458,961.89583,910,087.40其中：利息收入963,205,520.71722,161,181.96利息支出114,746,558.82138,251,094.56手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入1,650,187,618.991,405,560,561.79其中：手續(xù)費(fèi)及傭金收入1,658,252,426.871,409,138,102.74手續(xù)費(fèi)及傭金支出8,064,807.883,577,540.95投資收益（損失以“-”號(hào)填列）253,083,742.3377,816,297.01-6,730,453.91-156,973.20以攤余成本計(jì)量的金融資產(chǎn)終止確認(rèn)產(chǎn)生損益（損失以“-”號(hào)填列）凈敞口套期收益（損失以“-”號(hào)填列）其他收益887,191.725,988,839.72（）-58,726,220.01-175,582,315.93匯兌收益（損失以“-”號(hào)填列）其他業(yè)務(wù)收入935,467.24583,118.19資產(chǎn)處置收益（損失以“-”填列）91,680.65-167,168.20二、營(yíng)業(yè)總支出1,249,628,540.25780,141,074.54稅金及附加22,830,629.0218,466,449.60業(yè)務(wù)及管理費(fèi)720,161,900.19525,658,016.23信用減值損失505,972,620.24234,059,819.83其他資產(chǎn)減值損失1,293,398.08其他業(yè)務(wù)成本663,390.80663,390.80三、營(yíng)業(yè)利潤(rùn)（虧損以“－”號(hào)填列）1,445,289,902.561,117,968,345.44加：營(yíng)業(yè)外收入9,704.1097,417.02減：營(yíng)業(yè)外支出8,709,964.353,507,354.43四、利潤(rùn)總額（虧損總額以“－”號(hào)填列）1,436,589,642.311,114,558,408.03減：所得稅費(fèi)用354,107,994.19276,580,080.03五、凈利潤(rùn)（凈虧損以“－”號(hào)填列）1,082,481,648.12837,978,328.00（一）持續(xù)經(jīng)營(yíng)凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）1,082,481,648.12837,978,328.00（二）終止經(jīng)營(yíng)凈利潤(rùn)（凈虧損以“-”號(hào)填列）六、其他綜合收益的稅后凈額-57,786,801.88-243,626,376.50（一）不能重分類(lèi)進(jìn)損益的其他綜合收益-57,786,801.88-243,626,376.501.重新計(jì)量設(shè)定受益計(jì)劃變動(dòng)額2.權(quán)益法下不能轉(zhuǎn)損益的其他綜合收益3.其他權(quán)益工具投資公允價(jià)值變動(dòng)-57,786,801.88-243,626,376.504.企業(yè)自身信用風(fēng)險(xiǎn)公允價(jià)值變動(dòng)5.其他（二）將重分類(lèi)進(jìn)損益的其他綜合收益1.權(quán)益法下可轉(zhuǎn)損益的其他綜合收益2.其他債權(quán)投資公允價(jià)值變動(dòng)3.金融資產(chǎn)重分類(lèi)計(jì)入其他綜合收益的金額4.其他債權(quán)投資信用損失準(zhǔn)備5.現(xiàn)金流量套期儲(chǔ)備6.外幣財(cái)務(wù)報(bào)表折算差額7.其他七、綜合收益總額1,024,694,846.24594,351,951.505、合并現(xiàn)金流量表單位：元項(xiàng)目2023年度2022年度一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金向中央銀行借款凈增加額向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈增加額收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金2,595,617,785.762,226,722,543.81拆入資金凈增加額回購(gòu)業(yè)務(wù)資金凈增加額-710,753,387.37275,374,507.46收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金521,255,826.34578,993,482.24經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)2,406,120,224.733,081,090,533.51客戶(hù)貸款及墊款凈增加額-33,410,201.603,200,100,000.00為交易目的而持有的金融資產(chǎn)凈增加額-119,395,330.64-192,752,100.96拆出資金凈增加額返售業(yè)務(wù)資金凈增加額支付利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金9,862,677.912,967,322.27支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金511,551,573.40459,783,705.60支付的各項(xiàng)稅費(fèi)580,437,651.01510,025,145.11支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金863,849,501.4581,117,785.91經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)1,812,895,871.534,061,241,857.93經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~593,224,353.20-980,151,324.42二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資收到的現(xiàn)金3,506,475,498.662,469,657,993.36取得投資收益收到的現(xiàn)金651,563,588.88202,730,249.03處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額131,420.0030,020.00收到其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金643,969,878.041,863,040,081.25投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)4,802,140,385.584,535,458,343.64投資支付的現(xiàn)金5,195,301,497.285,591,723,331.80購(gòu)建固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)支付的現(xiàn)金435,472,859.241,572,756.00支付其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)5,630,774,356.525,593,296,087.80投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-828,633,970.94-1,057,837,744.16三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金3,489,681,286.85取得借款收到的現(xiàn)金發(fā)行債券收到的現(xiàn)金收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金2,283,991,600.001,990,000,000.00籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)2,283,991,600.005,479,681,286.85償還債務(wù)支付的現(xiàn)金分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付的現(xiàn)金274,624,460.55241,609,315.92支付其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金2,458,646,293.572,388,432,007.73籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)2,733,270,754.122,630,041,323.65籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-449,279,154.122,849,639,963.20四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額-684,688,771.86811,650,894.62加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額2,115,419,303.381,303,768,408.76六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額1,430,730,531.522,115,419,303.386、母公司現(xiàn)金流量表單位：元項(xiàng)目2023年度2022年度一、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量：銷(xiāo)售商品、提供勞務(wù)收到的現(xiàn)金向中央銀行借款凈增加額向其他金融機(jī)構(gòu)拆入資金凈增加額收取利息、手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金2,692,572,454.042,220,957,691.80拆入資金凈增加額回購(gòu)業(yè)務(wù)資金凈增加額-668,242,000.00572,474,358.56收到其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金521,255,826.34473,593,482.24經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)2,545,586,280.383,267,025,532.60客戶(hù)貸款及墊款凈增加額-49,110,201.602,865,000,000.00為交易目的而持有的金融資產(chǎn)凈增加額-305,957,226.92448,877,064.87拆出資金凈增加額返售業(yè)務(wù)資金凈增加額支付手續(xù)費(fèi)及傭金的現(xiàn)金9,862,677.912,967,322.27支付給職工以及為職工支付的現(xiàn)金511,551,573.40459,783,705.60支付的各項(xiàng)稅費(fèi)559,376,041.86510,025,145.11支付其他與經(jīng)營(yíng)活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金856,750,341.4276,116,566.67經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)1,582,473,206.074,362,769,804.52經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~963,113,074.31-1,095,744,271.92二、投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量收回投資收到的現(xiàn)金1,705,083,213.392,622,569,986.29取得投資收益收到的現(xiàn)金237,638,000.13125,651,757.26處置固定資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)和其他長(zhǎng)期資產(chǎn)收回的現(xiàn)金凈額131,420.0030,020.00收到其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金投資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)1,942,852,633.522,748,251,763.55投資支付的現(xiàn)金2,706,798,096.843,725,023,324.99435,472,859.241,572,756.00支付其他與投資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金投資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)3,142,270,956.083,726,596,080.99投資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-1,199,418,322.56-978,344,317.44三、籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量吸收投資收到的現(xiàn)金3,489,681,286.85取得借款收到的現(xiàn)金發(fā)行債券收到的現(xiàn)金收到其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金2,283,991,600.001,990,000,000.00籌資活動(dòng)現(xiàn)金流入小計(jì)2,283,991,600.005,479,681,286.85償還債務(wù)支付的現(xiàn)金分配股利、利潤(rùn)或償付利息支付的現(xiàn)金274,624,460.55241,609,315.92支付其他與籌資活動(dòng)有關(guān)的現(xiàn)金2,458,646,293.572,388,432,007.73籌資活動(dòng)現(xiàn)金流出小計(jì)2,733,270,754.122,630,041,323.65籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~-449,279,154.122,849,639,963.20四、匯率變動(dòng)對(duì)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的影響五、現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物凈增加額-685,584,402.37775,551,373.84加：期初現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額2,057,717,253.741,282,165,879.90六、期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額1,372,132,851.372,057,717,253.747、合并所有者權(quán)益變動(dòng)表本期金額單位：元項(xiàng)目2023年度歸屬于母公司所有者權(quán)益少數(shù)股東權(quán)益股東權(quán)益合計(jì)股本其他權(quán)益工具資本公積減：庫(kù)存股其他綜合收益信托賠償準(zhǔn)備金盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備未分配利潤(rùn)其他小計(jì)優(yōu)先股永續(xù)債其他期末余額5,113,970,358.006,451,671,270.04921,234.38293,482,474.87598,943,042.14234,317,143.063,569,253,018.3616,217,716,072.0916,217,716,072.09政策變更前期差錯(cuò)更正其他期初余額5,113,970,358.006,451,671,270.04921,234.38293,482,474.87598,943,042.14234,317,143.063,569,253,018.3616,217,716,072.0916,217,716,072.09增減變動(dòng)金額（減少以“－”）786,801.8854,124,082.41108,248,164.8221,640,623.99745,052,819.90871,278,889.24871,278,889.24（一合收益總額786,801.881,082,484,801.861,024,697,999.981,024,697,999.98（二有者投入和減少資本1．所有者投入的普通股2．其他權(quán)益工具持有者投入資本3．股份支付計(jì)入所有者權(quán)益的金額4．其他（三潤(rùn)分配54,124,082.41108,248,164.8221,640,623.99-337,431,981.96-153,419,110.74-153,419,110.741．提取盈余公積108,248,164.82-108,248,164.822．提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備21,640,623.99-21,640,623.993股東分配-153,419,110.74-153,419,110.74-153,419,110.744.提取信托賠償準(zhǔn)備金54,124,082.41-54,124,082.415．其他（四有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1．資本公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）2．盈余公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）3．盈余公積彌補(bǔ)虧損4．設(shè)定受益計(jì)劃變動(dòng)額結(jié)轉(zhuǎn)留存收益5．其他綜合收益結(jié)轉(zhuǎn)留存收益6．其他期末余額5,113,970,358.006,451,671,270.04-101,708,036.26347,606,557.28707,191,206.96255,957,767.054,314,305,838.2617,088,994,961.3317,088,994,961.33上期金額單位：元項(xiàng)目2022年度歸屬于母公司所有者權(quán)益少數(shù)股東權(quán)益股東權(quán)益合計(jì)股本其他權(quán)益工具資本公積減：庫(kù)存股其他綜合收益金盈余公積一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備未分配利潤(rùn)其他小計(jì)優(yōu)先股永續(xù)債其他一、上年期末余額3,964,012,846.004,1493,528.32199,705,142.12251,583,558.47515,145,209.33167,683,317.263,042,522,239.0412,252,145,840.5412,252,145,840.54加：會(huì)計(jì)政策變更前期差錯(cuò)更正其他二、本年期初余額3,964,012,846.004,1493,528.32199,705,142.12251,583,558.47515,145,209.33167,683,317.263,042,522,239.0412,252,145,840.5412,252,145,840.54三、本期增減變動(dòng)金額（減少以“－”號(hào)填列）1,149,957,512.002,340,177,741.72-243,626,376.5041,898,916.4083,797,832.8166,633,825.80526,730,779.323,965,570,231.553,965,570,231.55（一）綜合收益總額0.000.00-243,626,376.50837,981,739.71594,355,363.21594,355,363.21（二）所有者投入和減少資本1,149,957,512.002,340,177,741.723,490,135,253.723,490,135,253.721．所有者投入的普通股1,149,957,512.002,340,177,741.723,490,135,253.723,490,135,253.722．其他權(quán)益工具持有者投入資本3．股份支付計(jì)入所有者權(quán)益的金額4．其他（三）利潤(rùn)分配41,898,916.4083,797,832.8166,633,825.80-311,250,960.39-118,920,385.38-118,920,385.381．提取盈余公積83,797,832.81-83,797,832.812．提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備66,633,825.80-66,633,825.803．對(duì)股東的分配-118,920,385.38-118,920,385.38-118,920,385.384．提取信托賠償準(zhǔn)備41,898,916.40-41,898,916.405.其他（四）所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1．資本公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）2．盈余公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）3．盈余公積彌補(bǔ)虧損4．設(shè)定受益計(jì)劃變動(dòng)額結(jié)轉(zhuǎn)留存收益5．其他綜合收益結(jié)轉(zhuǎn)留存收益6．其他四、本5,116,4-43,293,598234,3,5616,216,2期期末余額3,970,358.0051,671,270.04921,234.38482,474.87,943,042.14317,143.069,253,018.3617,716,072.0917,716,072.098、母公司所有者權(quán)益變動(dòng)表本期金額單位：元項(xiàng)目2023年度股本其他權(quán)益工具資本公積減：庫(kù)存股其他綜合收益金盈余公積潤(rùn)潤(rùn)優(yōu)先股永續(xù)債其他一、上年期末余額70,358.006,451,671,270.04-43,921,234.38293,482,474.87598,943,042.14234,317,143.063,569,249,606.6516,21660.38加：會(huì)計(jì)政策變更前期差錯(cuò)更正其他二、本年期初余額70,358.006,451,671,270.04-43,921,234.38293,482,474.87598,943,042.14234,317,143.063,569,249,606.6516,21660.38三、本期增減變動(dòng)金額（減少以“－”號(hào)填列）-57,786,801.8854,1241108,248,164.8221,6499745,049,666.16871,275,735.50（一）綜合收益總額-57,786,801.881,082,481,648.121,024,694,846.24（二）所有者投入和減少資本1．所有者投入的普通股2．其他權(quán)益工具持有者投入資本3．股份支付計(jì)入所有者權(quán)益的金額4．其他（三）利潤(rùn)分配54,1241108,248,164.8221,6499-337,431,981.96-153,419,110.741．提取盈余公積108,248,164.82-108,248,164.822.提取一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備21,6499-21,640,623.993.對(duì)所有-153,-153,者（或股419,1419,1東）的分配10.7410.744.提取信托54,12-54,1賠償準(zhǔn)備4,082.24,08金412.415.其他（四）所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1．資本公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）2．盈余公積轉(zhuǎn)增資本（或股本）3．盈余公積彌補(bǔ)虧損4．設(shè)定受益計(jì)劃變動(dòng)額結(jié)轉(zhuǎn)留存收益5．其他綜合收益結(jié)轉(zhuǎn)留存收益6．其他四、本期期末余額70,358.006,451,671,270.04-101,708,036.26347,606,557.28707,191,206.96255,957,767.054,314,299,272.8117,08395.88上期金額單位：元項(xiàng)目2022年度股本其他權(quán)益工具資本公積股準(zhǔn)備金盈余公積潤(rùn)優(yōu)先股永續(xù)債其他一、上年期末余額3,964,012,846.00493,528.32199,705,142.12251,583,558.47515,145,209.33167,683,317.263,042,522,239.0412,25840.54加：會(huì)計(jì)政策變更前期差錯(cuò)更正其他二、本年期初余額3,964,012,846.00493,528.32199,705,142.12251,583,558.47515,145,209.33167,683,317.263,042,522,239.0412,25840.54三、本期增減變動(dòng)金額（減少以“－”號(hào)填列）1,149,957,512.002,340,177,741.72-243,626,376.5041,894083,798166,6380526,727,367.613,965,566,819.84（一）綜合收益總額0.00-243,626,376.50837,978,328.00594,351,951.50（二）所有者投入和減少資本1,149,957,512.002,340,177,741.723,490,135,253.7211,149,957,512.002,340,177,741.723,490,135,253.722投入資本34．其他（三）利潤(rùn)分配41,894083,798166,6380-311,250,960.39-118,920,385.381公積83,7981-83,797,832.812風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備66,6380-66,633,825.803.對(duì)股東的分配-118,920,385.38-118,920,385.384賠償準(zhǔn)備41,8940-41,898,916.405.其他（四）所有者權(quán)益內(nèi)部結(jié)轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)增資本（或股本）2轉(zhuǎn)增資本（或股本）3彌補(bǔ)虧損4益5存收益6．其他四、本期期末余額70,358.006,451,671,270.04-43,921,234.38293,482,474.87598,943,042.14234,317,143.063,569,249,606.6516,21660.38PAGEPAGE24財(cái)務(wù)報(bào)表附注一、公司的基本情況”或”）年10月1820217751.1450號(hào)金橋國(guó)際廣場(chǎng)C1994年1月3（991994151110。本公司成立至今，股本從上市時(shí)114,608,429股，上市至今其間經(jīng)歷了以下變更過(guò)程：1994199310股送2股派發(fā)1元現(xiàn)金分紅，此次送股后，公司總股本增至137,530,114股。1997號(hào)1（[1998]006號(hào)174,548,348股。19992于6月11日上市流通，此次送股及公積金轉(zhuǎn)增后，公司總股本為314,187,026股。200644,226,000股，股。20124通股，股本總額增至578,413,026股。201371231股1010.35每10股轉(zhuǎn)增10股。分配后，公司總股本為1,214,667,354股。20158（A股1,545,245,8662016420150.30元10股轉(zhuǎn)增10股，利潤(rùn)分配及轉(zhuǎn)增股本后總股本增至3,090,491,732股。2018年4（中股，股本總額增至3,964,012,846股。2022年12（名發(fā)行對(duì)象非公開(kāi)發(fā)行了人民幣普通股（A股）1,149,957,512股。本財(cái)務(wù)報(bào)告于2024年3月14日由公司董事會(huì)批準(zhǔn)報(bào)出?！?8個(gè)結(jié)構(gòu)化主體。詳見(jiàn)本附注““（一）編制基礎(chǔ)“”（二）持續(xù)經(jīng)營(yíng)12（一）遵循企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的聲明2023（二）會(huì)計(jì)期間會(huì)計(jì)期間為公歷1月1日至12月31日。（三）營(yíng)業(yè)周期公司營(yíng)業(yè)周期為12個(gè)月。（四）記賬本位幣公司以人民幣為記賬本位幣。（五）重要性標(biāo)準(zhǔn)確定方法和選擇依據(jù)項(xiàng)目重要性標(biāo)準(zhǔn)劃分為二、三階段且單項(xiàng)計(jì)提預(yù)期信風(fēng)險(xiǎn)敞口超過(guò)2000萬(wàn)元（六）同一控制下和非同一控制下企業(yè)合并的會(huì)計(jì)處理方法價(jià)值份額的，將其差額計(jì)入合并當(dāng)期營(yíng)業(yè)外收入。（七）合并財(cái)務(wù)報(bào)表的編制方法公司將所有控制的子公司及結(jié)構(gòu)化主體納入合并財(cái)務(wù)報(bào)表范圍。（八）合營(yíng)安排分類(lèi)及共同經(jīng)營(yíng)會(huì)計(jì)處理方法,（九）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的確認(rèn)標(biāo)準(zhǔn)3（十）外幣業(yè)務(wù)和外幣財(cái)務(wù)報(bào)表折算外幣交易未分配利潤(rùn)”（十一）買(mǎi)入返售與賣(mài)出回購(gòu)款項(xiàng)（十二）金融資產(chǎn)和金融負(fù)債公司成為金融工具合同的一方時(shí)確認(rèn)一項(xiàng)金融資產(chǎn)或金融負(fù)債。金融資產(chǎn)①公司將同時(shí)符合下列條件的金融資產(chǎn)分類(lèi)為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入其他綜合收益的金融資產(chǎn)：①①①（）（（金融負(fù)債負(fù)債。①①或公司對(duì)權(quán)益工具的投資以公允價(jià)值計(jì)量。但在有限情況下，如果用以確定公允價(jià)值的近期信息不足，（1）（2）如果（）（（）（十三）其他應(yīng)收款按照未來(lái)12①值的金融資產(chǎn)，公司按照相當(dāng)于整個(gè)存續(xù)期內(nèi)預(yù)期信用損失的金額計(jì)量損失準(zhǔn)備。1量其損失準(zhǔn)備；第23（十四）合同資產(chǎn)（十五）發(fā)放貸款及墊款極因素，公司對(duì)借款人按時(shí)足額償還貸款本息有充分把握。）（十六）債權(quán)投資（十七）其他債權(quán)投資（十八）長(zhǎng)期股權(quán)投資公司長(zhǎng)期股權(quán)投資主要是對(duì)子公司的投資、對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)的投資和對(duì)合營(yíng)企業(yè)的投資。含大影響。通過(guò)非同一控制下的企業(yè)合并取得的長(zhǎng)期股權(quán)投資，以合并成本作為初始投資成本。公司對(duì)子公司投資采用成本法核算，對(duì)合營(yíng)企業(yè)及聯(lián)營(yíng)企業(yè)投資采用權(quán)益法核算。20232023（十九）固定資產(chǎn)4,000序號(hào)類(lèi)別折舊年限(年序號(hào)類(lèi)別折舊年限(年)預(yù)計(jì)殘值率(%)年折舊率(%)1房屋及建筑物3053.172運(yùn)輸設(shè)備4523.753辦公設(shè)備3531.6720232023序號(hào)類(lèi)別折舊年限(年)預(yù)計(jì)殘值率(%)年折舊率(%)4其他設(shè)備5519.00（二十）在建工程（二十一）使用權(quán)資產(chǎn)使用權(quán)資產(chǎn)，是指本公司作為承租人可在租賃期內(nèi)使用租賃資產(chǎn)的權(quán)利。初始計(jì)量①后續(xù)計(jì)量如果使用權(quán)資產(chǎn)發(fā)生減值，公司按照扣除減值損失之后的使用權(quán)資產(chǎn)的賬面價(jià)值，進(jìn)行后續(xù)折舊。（二十二）無(wú)形資產(chǎn)（長(zhǎng)期資產(chǎn)減值出現(xiàn)減值的跡象如下：））（二十四）長(zhǎng)期待攤費(fèi)用1不含1)的（二十五）合同負(fù)債（二十六）職工薪酬公司職工薪酬包括短期薪酬、離職后福利、辭退福利和其他長(zhǎng)期福利。入當(dāng)期損益。其他長(zhǎng)期福利是按照會(huì)計(jì)準(zhǔn)則將超過(guò)一年后支付的辭退福利重分類(lèi)而來(lái)。（二十七）租賃負(fù)債初始計(jì)量本公司按照租賃期開(kāi)始日尚未支付的租賃付款額的現(xiàn)值對(duì)租賃負(fù)債進(jìn)行初始計(jì)量。租賃付款額款項(xiàng)；①折現(xiàn)率款”LPR后續(xù)計(jì)量重新計(jì)量（（的折現(xiàn)率折現(xiàn)。（二十八）預(yù)計(jì)負(fù)債（二十九）股份支付（三十）收入確認(rèn)原則和計(jì)量方法公司在履行了合同中的履約義務(wù)，即在客戶(hù)取得相關(guān)商品或服務(wù)的控制權(quán)時(shí)，確認(rèn)收入。滿(mǎn)足下列條件之一時(shí)，公司屬于在某一時(shí)段內(nèi)履行履約義務(wù)；否則，屬于在某一時(shí)點(diǎn)履行履約義務(wù)：公利息收入利息收入按照金融資產(chǎn)賬面余額乘以實(shí)際利率計(jì)算確定。手續(xù)費(fèi)及傭金收入按合同或協(xié)議約定的受托人報(bào)酬率及提供服務(wù)的會(huì)計(jì)期間確認(rèn)手續(xù)費(fèi)及傭金收入。投資收益期損益的金融資產(chǎn)等由于公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入公允價(jià)值變動(dòng)損益之外的已實(shí)現(xiàn)利得或損失。其他業(yè)務(wù)收入包括房屋租賃收入在內(nèi)的除上述收入以外的其他經(jīng)營(yíng)活動(dòng)實(shí)現(xiàn)的收入。（三十一）政府補(bǔ)助)（三十二）遞延所得稅資產(chǎn)和遞延所得稅負(fù)債())（三十三）持有待售（2）“（通常為3（1）（2）可收回金額。（三十四）信托業(yè)務(wù)核算方法（”（三十五）信托賠償準(zhǔn)備金20071“2號(hào)5%（三十六）一般準(zhǔn)備（20號(hào)的1.5%20232023余額的1.5%。（三十七）信托業(yè)保障基金1210】50號(hào)一認(rèn)購(gòu)，每年4）5%（三十八）重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更20221116號(hào)》(2022)31解釋16號(hào)，解釋16“”202311根據(jù)解釋16號(hào)的規(guī)定，本公司合并比較財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)項(xiàng)目調(diào)整如下：項(xiàng)目2022年12月31日調(diào)整前調(diào)整后遞延所得稅資產(chǎn)8,558,596.63遞延所得稅負(fù)債344,213.798,902,810.42母公司比較財(cái)務(wù)報(bào)表相關(guān)項(xiàng)目調(diào)整如下：項(xiàng)目2022年12月31日調(diào)整前調(diào)整后遞延所得稅資產(chǎn)8,558,596.63遞延所得稅負(fù)債344,213.798,902,810.42根據(jù)解釋16號(hào)規(guī)定，本公司對(duì)損益表無(wú)需調(diào)整。四、稅項(xiàng)（一）主要稅種及稅率稅種計(jì)稅依據(jù)稅率20232023稅種計(jì)稅依據(jù)稅率增值稅各項(xiàng)業(yè)務(wù)收入3%、5%、6%、13%城市維護(hù)建設(shè)稅應(yīng)納增值稅7%教育費(fèi)附加應(yīng)納增值稅3%地方教育費(fèi)附加應(yīng)納增值稅2%企業(yè)所得稅應(yīng)納稅所得額25%房產(chǎn)稅自用房產(chǎn)以房產(chǎn)原值的80%或租賃房產(chǎn)之租賃收入1.2%、12%五、合并財(cái)務(wù)報(bào)表主要項(xiàng)目注釋”31”12“”2023111231”111231（一貨幣資金項(xiàng)目期末余額上年年末余額庫(kù)存現(xiàn)金7,751.797,751.79銀行存款1,423,156,954.792,078,438,355.69其他貨幣資金7,565,824.9436,973,195.90合計(jì)1,430,730,531.522,115,419,303.38其中：存放在境外的款項(xiàng)總額（二應(yīng)收款項(xiàng)類(lèi)別期末余額賬面余額壞賬準(zhǔn)備賬面價(jià)值金額比例(%)金額計(jì)提比例(%)單項(xiàng)計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的應(yīng)收款項(xiàng)按組合計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的應(yīng)收款項(xiàng)121,873,174.65100.00114,819.260.09121,758,355.39合計(jì)121,873,174.65100.00114,819.260.09121,758,355.39（續(xù)上表）類(lèi)別上年年末余額賬面余額壞賬準(zhǔn)備賬面價(jià)值金額比例(%)金額計(jì)提比例(%)單項(xiàng)計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的應(yīng)收款項(xiàng)20232023類(lèi)別上年年末余額賬面余額壞賬準(zhǔn)備賬面價(jià)值金額比例(%)金額計(jì)提比例(%)按組合計(jì)提壞賬準(zhǔn)備的應(yīng)收款項(xiàng)54,298,456.18100.0048,868.610.0954,249,587.57合計(jì)54,298,456.18100.0048,868.610.0954,249,587.57名稱(chēng)期末余額賬面余額壞賬準(zhǔn)備計(jì)提比例（%）手續(xù)費(fèi)及傭金121,873,174.65114,819.260.09合計(jì)121,873,174.65114,819.260.09賬齡期末余額上年年末余額1年以?xún)?nèi)（含1年）121,873,174.6554,298,456.18小計(jì)121,873,174.6554,298,456.18減：壞賬準(zhǔn)備114,819.2648,868.61凈值121,758,355.3954,249,587.57類(lèi)別上年年末余額本期變動(dòng)金額期末余額計(jì)提收回或轉(zhuǎn)回核銷(xiāo)其他單項(xiàng)計(jì)提按組合計(jì)提48,868.6165,950.65114,819.26合計(jì)48,868.6165,950.65114,819.26（三）買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)項(xiàng)目期末余額上年年末余額1天國(guó)債逆回購(gòu)732,169,667.6634,543,000.0014天國(guó)債逆回購(gòu)13,126,719.71合計(jì)745,296,387.3734,543,000.00（四）持有待售資產(chǎn)項(xiàng)目期末賬面余額減值準(zhǔn)備期末賬面價(jià)值公允價(jià)值預(yù)計(jì)處置費(fèi)用預(yù)計(jì)處置時(shí)間項(xiàng)目期末賬面余額減值準(zhǔn)備期末賬面價(jià)值公允價(jià)值預(yù)計(jì)處置費(fèi)用預(yù)計(jì)處置時(shí)間陜投基金股權(quán)1,244,269.761,244,269.762,210,000.008,840.002024年前海鵬安股權(quán)342,914.93342,914.931,700,000.006,800.002024年寧波梅山股權(quán)1,365,000.005,460.002024年合計(jì)1,587,184.691,587,184.695,275,000.0021,100.00（五）發(fā)放貸款和墊款貸款性質(zhì)項(xiàng)目期末余額上年年末余額企業(yè)貸款和墊款10,255,551,151.5910,289,482,152.75-貸款10,228,525,483.0010,260,100,000.00-應(yīng)收利息27,025,668.5929,382,152.75貸款和墊款總額10,255,551,151.5910,289,482,152.75減：貸款損失準(zhǔn)備517,106,042.14198,839,398.65其中：?jiǎn)雾?xiàng)計(jì)提數(shù)439,318,578.64112,102,596.43貸款和墊款賬面價(jià)值9,738,445,109.4510,090,642,754.10行業(yè)分布期末余額比例（%）上年年末余額比例（%）房地產(chǎn)業(yè)2,780,000,000.0027.183,480,000,000.0033.92公共基礎(chǔ)設(shè)施業(yè)5,167,725,483.0050.524,800,000,000.0046.78金融保險(xiǎn)業(yè)800,000,000.007.821,195,000,000.0011.65其他1,480,800,000.0014.48785,100,000.007.65小計(jì)10,228,525,483.00100.0010,260,100,000.00100.00應(yīng)收利息27,025,668.5929,382,152.75貸款和墊款總額10,255,551,151.5910,289,482,152.75減：貸款損失準(zhǔn)備517,106,042.145.04198,839,398.651.93其中：?jiǎn)雾?xiàng)計(jì)提數(shù)439,318,578.64112,102,596.43貸款和墊款賬面價(jià)值9,738,445,109.4510,090,642,754.10項(xiàng)目期末余額上年年末余額保證貸款7,393,425,483.008,080,000,000.00信用貸款900,000,000.00845,000,000.00項(xiàng)目期末余額上年年末余額質(zhì)押貸款1,300,000,000.00400,000,000.00抵押貸款635,100,000.00935,100,000.00小計(jì)10,228,525,483.0010,260,100,000.00應(yīng)收利息27,025,668.5929,382,152.75貸款和墊款總額10,255,551,151.5910,289,482,152.75減：貸款損失準(zhǔn)備517,106,042.14198,839,398.65其中：?jiǎn)雾?xiàng)計(jì)提數(shù)439,318,578.64112,102,596.43貸款和墊款賬面價(jià)值9,738,445,109.4510,090,642,754.10逾期貸款項(xiàng)目期末余額逾期1天至90天（含90天）天（天）逾期360天至3年（含3年）逾期3年以上合計(jì)保證貸款315,700,000.00315,700,000.00信用貸款質(zhì)押貸款抵押貸款合計(jì)315,700,000.00315,700,000.00（續(xù)）項(xiàng)目上年年末余額逾期1天至90天（含90天）天（天）逾期360天至3年（含3年）逾期3年以上合計(jì)保證貸款信用貸款質(zhì)押貸款抵押貸款合計(jì)減值準(zhǔn)備第一階段第二階段第三階段合計(jì)用損失整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(未發(fā)生信用減值)整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(已發(fā)生信用減值)上年年末余額86,736,802.22198,839,398.65上年年末余額在本期20232023減值準(zhǔn)備第一階段第二階段第三階段合計(jì)用損失整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(未發(fā)生信用減值)整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(已發(fā)生信用減值)——轉(zhuǎn)入第二階段-8,541,107.268,541,107.26——轉(zhuǎn)入第三階段——轉(zhuǎn)回第二階段——轉(zhuǎn)回第一階段本年計(jì)提-408,231.4610,450,596.33308,212,190.52318,254,555.39本年轉(zhuǎn)回本年轉(zhuǎn)銷(xiāo)本年核銷(xiāo)其他變動(dòng)12,088.1012,088.10期末余額77,787,463.5018,991,703.59420,326,875.05517,106,042.14123039（六）交易性金融資產(chǎn)項(xiàng)目期末余額上年年末余額以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)3,301,634,780.043,170,688,682.83其中：債務(wù)工具投資779,977,803.42506,017,878.18權(quán)益工具投資929,191,753.211,396,691,651.71信托業(yè)保障基金536,067,304.73474,624,023.96資管計(jì)劃及資管計(jì)劃收益權(quán)409,216,591.47370,587,521.41信托計(jì)劃及信托收益權(quán)159,540,308.67273,630,944.40基金487,641,018.54149,136,663.17合計(jì)3,301,634,780.043,170,688,682.83截至期末，本公司購(gòu)買(mǎi)標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品繳納的保障基金元，代繳融資性資金信托保障基金152,384,718.89認(rèn)購(gòu)此類(lèi)業(yè)務(wù)保障基金1,481,434.98元。以上合計(jì)認(rèn)購(gòu)536,067,304.73元。（七）債權(quán)投資債權(quán)投資情況項(xiàng)目期末余額賬面余額減值準(zhǔn)備賬面價(jià)值信托計(jì)劃5,981,010,033.65109,221,903.375,871,788,130.28合計(jì)5,981,010,033.65109,221,903.375,871,788,130.28（續(xù)）項(xiàng)目上年年末余額賬面余額減值準(zhǔn)備賬面價(jià)值信托計(jì)劃5,154,644,107.7445,294,568.285,109,349,539.46合計(jì)5,154,644,107.7445,294,568.285,109,349,539.46注：期末余額包含本年因合并結(jié)構(gòu)化主體凈增加的債權(quán)投資賬面價(jià)值293,379.05萬(wàn)元。減值準(zhǔn)備第一階段第二階段第三階段合計(jì)未來(lái)12個(gè)月預(yù)期信用損失整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(未發(fā)生信用減值)整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(已發(fā)生信用減值)上年年末余額45,294,568.2845,294,568.28上年年末余額在本期——轉(zhuǎn)入第二階段-28,649,329.4628,649,329.46——轉(zhuǎn)入第三階段——轉(zhuǎn)回第二階段——轉(zhuǎn)回第一階段本年計(jì)提-8,212,249.9372,104,636.9563,892,387.02本年轉(zhuǎn)回本年轉(zhuǎn)銷(xiāo)本年核銷(xiāo)其他變動(dòng)34,948.0734,948.07期末余額8,432,988.89100,788,914.48109,221,903.37注：其他變動(dòng)為合并范圍內(nèi)結(jié)構(gòu)化主體退出的影響。（八）其他權(quán)益工具投資項(xiàng)目期末余額上年年末余額長(zhǎng)安銀行股份有限公司736,914,978.48813,964,047.66陜西金融資產(chǎn)管理股份有限公司429,277,023.10429,277,023.10永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司234,004,718.91234,004,718.91合計(jì)1,400,196,720.491,477,245,789.6720181115日011578”202312月31項(xiàng)目本年確認(rèn)的股利收入累計(jì)利得累計(jì)損失其他綜合收益轉(zhuǎn)入留存收益的金額長(zhǎng)安銀行股份有限公司34,094,037.92-159,891,457.02陜西金融資產(chǎn)管理股份有限公司6,558,000.00129,277,023.10永安財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司5,017,200.00-104,996,281.09合計(jì)45,669,237.92129,277,023.10-264,887,738.11（九）長(zhǎng)期股權(quán)投資項(xiàng)目上年年末余額本期增加本期減少期末余額對(duì)子公司投資對(duì)合營(yíng)企業(yè)投資對(duì)聯(lián)營(yíng)企業(yè)投資1,293,398.088,023,851.99145,109,704.00小計(jì)1,293,398.088,023,851.99145,109,704.00減：長(zhǎng)期股權(quán)投資減值準(zhǔn)備1,293,398.081,293,398.0820232023項(xiàng)目上年年末余額本期增加本期減少期末余額合計(jì)被投資單位投資成本上年年末余額本期增減變動(dòng)追加投資減少投資權(quán)益法下確認(rèn)的投資損益一、聯(lián)營(yíng)企業(yè)寧波梅山保稅港區(qū)鼎實(shí)投資管理有限公司民生加銀基金管理有限公司151,840,157.91151,840,157.91-6,730,453.91合計(jì)151,840,157.91151,840,157.91-6,730,453.91續(xù)表：被投資單位本期增減變動(dòng)期末余額減值準(zhǔn)備期末余額宣告發(fā)放現(xiàn)金股利或利潤(rùn)計(jì)提減值準(zhǔn)備其他一、聯(lián)營(yíng)企業(yè)寧波梅山保稅港區(qū)鼎實(shí)投資管理有限公司民生加銀基金管理有限公司145,109,704.00合計(jì)145,109,704.002.“1231（十）固定資產(chǎn)項(xiàng)目期末余額上年年末余額固定資產(chǎn)59,101,026.8762,658,337.70固定資產(chǎn)清理合計(jì)59,101,026.8762,658,337.70固定資產(chǎn)明細(xì)表項(xiàng)目房屋建筑物電子設(shè)備運(yùn)輸設(shè)備其他設(shè)備合計(jì)一、賬面原值1.上年年末余額101,500,562.6010,751,834.534,369,888.076,880,752.85123,503,038.0520232023項(xiàng)目房屋建筑物電子設(shè)備運(yùn)輸設(shè)備其他設(shè)備合計(jì)2.本年增加金額772,337.67332,566.37284,346.441,389,250.48（1）購(gòu)置772,337.67332,566.37284,346.441,389,250.48（2）其他增加3.本年減少金額5,923.56417,797.445,950.00429,671.00（1）處置或報(bào)廢5,923.56417,797.445,950.00429,671.004.期末余額101,500,562.6011,518,248.644,284,657.007,159,149.29124,462,617.53二、累計(jì)折舊1.上年年末余額42,754,582.138,909,438.553,312,445.825,868,233.8560,844,700.352.本年增加金額3,233,591.34725,904.99666,059.94294,424.754,919,981.02（1）計(jì)提3,233,591.34725,904.99666,059.94294,424.754,919,981.02（2）其他增加3.本年減少金額5,617.88396,907.57565.26403,090.71（1）處置或報(bào)廢5,617.88396,907.57565.26403,090.714.期末余額45,988,173.479,629,725.663,581,598.196,162,093.3465,361,590.66三、減值準(zhǔn)備1.上年年末余額2.本年增加金額3.本年減少金額4.期末余額四、賬面價(jià)值1.期末賬面價(jià)值55,512,389.131,888,522.98703,058.81997,055.9559,101,026.872.期初賬面價(jià)值58,745,980.471,842,395.981,057,442.251,012,519.0062,658,337.70項(xiàng)目賬面價(jià)值未辦妥產(chǎn)權(quán)證書(shū)原因金橋國(guó)際廣場(chǎng)房產(chǎn)8,299,435.72因配套用房不能網(wǎng)簽等原因無(wú)法辦理房產(chǎn)證合計(jì)8,299,435.72（十一）使用權(quán)資產(chǎn)項(xiàng)目房屋及建筑物合計(jì)一、賬面原值：1.上年年末余額53,197,912.2253,197,912.222.本期增加金額6,455,080.596,455,080.5920232023項(xiàng)目房屋及建筑物合計(jì)（1）房產(chǎn)租賃6,455,080.596,455,080.593.本期減少金額3,054,758.793,054,758.794.期末余額56,598,234.0256,598,234.02二、累計(jì)折舊1.上年年末余額20,219,577.0320,219,577.032.本期增加金額18,790,346.0818,790,346.08（1）計(jì)提18,790,346.0818,790,346.083.本期減少金額3,015,869.533,015,869.53（1）處置3,015,869.533,015,869.534.期末余額35,994,053.5835,994,053.58三、減值準(zhǔn)備1.上年年末余額2.本期增加金額（1）計(jì)提3.本期減少金額（1）處置4.期末余額四、賬面價(jià)值1.期末賬面價(jià)值20,604,180.4420,604,180.442.期初賬面價(jià)值32,978,335.1932,978,335.19（十二）無(wú)形資產(chǎn)項(xiàng)目計(jì)算機(jī)軟件合計(jì)一、賬面原值1.上年年末余額16,801,047.7116,801,047.712.本年增加金額4,643,787.614,643,787.61(1)購(gòu)置4,643,787.614,643,787.613.本年減少金額269,686.10269,686.10（1）處置269,686.10269,686.104.期末余額21,175,149.2221,175,149.22二、累計(jì)攤銷(xiāo)1.上年年末余額5,571,124.485,571,124.482.本年增加金額1,732,387.941,732,387.94(1)計(jì)提1,732,387.941,732,387.94項(xiàng)目計(jì)算機(jī)軟件合計(jì)3.本年減少金額15,563.1015,563.10（1）處置15,563.1015,563.104.期末余額7,287,949.327,287,949.32三、減值準(zhǔn)備1.上年年末余額2.本年增加金額3.本年減少金額4.期末余額四、賬面價(jià)值1.期末賬面價(jià)值13,887,199.9013,887,199.902.期初賬面價(jià)值11,229,923.2311,229,923.23（十三）長(zhǎng)期待攤費(fèi)用項(xiàng)目上年年末余額本年增加本年攤銷(xiāo)本年其他減少期末余額租入使用權(quán)資產(chǎn)改良支出800,343.52600,257.64200,085.88合計(jì)800,343.52600,257.64200,085.88（項(xiàng)目期末余額上年年末余額可抵扣暫時(shí)性差異遞延所得稅資產(chǎn)可抵扣暫時(shí)性差異遞延所得稅資產(chǎn)資產(chǎn)減值準(zhǔn)備1,530,422,720.00382,605,680.001,056,649,891.12264,162,472.78應(yīng)付績(jī)效工資439,545,876.02109,886,469.01349,321,410.7187,330,352.68辭退福利12,597,274.623,149,318.6614,708,586.783,677,146.70租賃負(fù)債21,379,405.855,344,851.4634,234,386.528,558,596.63預(yù)計(jì)負(fù)債44,577,272.8011,144,318.2017,504,519.224,376,129.81其他權(quán)益工具投資公允價(jià)值變動(dòng)135,610,715.0133,902,678.7558,561,645.8314,640,411.46交易性金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)12,612,720.423,153,180.1194,350,644.7023,587,661.18合計(jì)2,196,745,984.72549,186,496.191,625,331,084.88406,332,771.24項(xiàng)目期末余額上年年末余額20232023應(yīng)納稅暫時(shí)性差異遞延所得稅負(fù)債應(yīng)納稅暫時(shí)性差異遞延所得稅負(fù)債其他權(quán)益工具投資公允價(jià)值變動(dòng)交易性金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)使用權(quán)資產(chǎn)20,604,180.445,151,045.1135,611,241.688,902,810.42合計(jì)20,604,180.445,151,045.1135,611,241.688,902,810.42項(xiàng)目遞延所得稅資產(chǎn)和負(fù)債期末互抵金額抵銷(xiāo)后期末余額遞延所得稅資產(chǎn)和負(fù)債期初互抵金額抵銷(xiāo)后上年年末余額遞延所得稅資產(chǎn)-5,151,045.11544,035,451.08-8,558,596.63397,774,174.61遞延所得稅負(fù)債-5,151,045.11-8,558,596.63344,213.79（十五）其他資產(chǎn)項(xiàng)目期末余額賬面余額減值準(zhǔn)備賬面價(jià)值其他應(yīng)收款1,309,896,347.461,135,154,558.56174,741,788.90其他流動(dòng)資產(chǎn)其他資產(chǎn)11,223,995.4011,223,995.40應(yīng)收股利28,315,713.3628,315,713.36其他非流動(dòng)資產(chǎn)425,514,603.92425,514,603.92合計(jì)1,774,950,660.141,135,154,558.56639,796,101.58（續(xù)）項(xiàng)目上年年末余額賬面余額減值準(zhǔn)備賬面價(jià)值其他應(yīng)收款1,129,511,366.87930,290,673.82199,220,693.05其他流動(dòng)資產(chǎn)29,999,979.9029,999,979.90其他資產(chǎn)11,887,386.2011,887,386.20應(yīng)收股利其他非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì)1,171,398,732.97930,290,673.82241,108,059.15其他應(yīng)收款款項(xiàng)性質(zhì)期末余額上年年末余額代墊款項(xiàng)1,291,340,060.141,077,777,587.90往來(lái)款18,556,287.3251,733,778.97合計(jì)1,309,896,347.461,129,511,366.87壞賬準(zhǔn)備第一階段第二階段第三階段合計(jì)未來(lái)12個(gè)月預(yù)期信用損失整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(未發(fā)生信用減值)整個(gè)存續(xù)期預(yù)期信用損失(已發(fā)生信用減值)上年年末余額974,257.3163,078.77929,253,337.74930,290,673.82上年年末余額在本年--轉(zhuǎn)入第二階段--轉(zhuǎn)入第三階段--轉(zhuǎn)回第二階段--轉(zhuǎn)回第一階段本年計(jì)提-263,375.2531,208.63250,706,862.07250,474,695.45本年轉(zhuǎn)回63,115,329.9363,115,329.93本年轉(zhuǎn)銷(xiāo)本年核銷(xiāo)其他變動(dòng)17,504,519.2217,504,519.22期末余額710,882.0694,287.401,134,349,389.101,135,154,558.56注：其他變動(dòng)系上年確認(rèn)的預(yù)計(jì)負(fù)債轉(zhuǎn)入。賬齡期末余額1年以?xún)?nèi)（含1年）305,831,957.011-2年2,018,241.442-3年643,200,389.493年以上358,845,759.52合計(jì)1,309,896,347.46類(lèi)別上年年末余額本年（期）變動(dòng)金額期末余額計(jì)提收回或轉(zhuǎn)回轉(zhuǎn)銷(xiāo)或核銷(xiāo)其他代墊款項(xiàng)928,774,623.52250,705,640.1463,115,329.9317,504,519.221,133,869,452.95往來(lái)款1,516,050.30-230,944.691,285,105.61合計(jì)930,290,673.82250,474,695.4563,115,329.9317,504,519.221,135,154,558.56單位名稱(chēng)款項(xiàng)性質(zhì)期末余額賬齡占比（%）壞賬準(zhǔn)備信托業(yè)務(wù)部門(mén)代墊款項(xiàng)1,291,340,060.140-3年、3年以上98.601,133,869,452.95中國(guó)泛?？毓杉瘓F(tuán)有限公司北京分公司往來(lái)款3,260,307.182-3年、3年以上0.2548,904.61福建頂點(diǎn)軟件股份有限公司往來(lái)款2,327,