2019中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)務(wù)實真題及答案

試卷科目：中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)務(wù)實2019中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)務(wù)實真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2019中級經(jīng)濟師考試金融專業(yè)務(wù)實真題及答案第1部分：單項選擇題，共60題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.按照金融交易是否有固定場所，金融市場可劃分為().A)貨幣市場和資本市場B)發(fā)行市場和流通市場C)公募市場和私募市場D)場內(nèi)市場和場外市場答案:D解析:[單選題]2.目前，我國同業(yè)拆借市場的主要交易品種是().A)隔夜拆借B)7天拆借C)14天拆借D)1個月拆借答案:A解析:[單選題]3.依照《短期融資券管理辦法》，目前我國短期融資券的最長期限為（(）天。A)90B)180C)270D)365答案:D解析:[單選題]4.2016年6月6日起，中國人民銀行將個人投資認購大額存單的起點金額調(diào)整為（）萬元。A)10B)20C)30D)50答案:B解析:[單選題]5.新中國成立以來，在國內(nèi)發(fā)行第一筆外幣債券的金融機構(gòu)是（)。A)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行B)中國人民銀行C)國家開發(fā)銀行D)中國進出口銀行答案:C解析:[單選題]6.預(yù)計某股票年末每股稅后利潤為0.5元，若此時市場的平均市盈率為20倍，則該股票的發(fā)行價格理論上為()元。A)40B)30C)20D)10答案:D解析:[單選題]7.某債券的收益率為0.12，風險系數(shù)β為1.3，假定無風險收益率為0.07，市場期望收益率為0.15，此時投資者最佳決策是)。A)買入該證券，因為證券價格被低估了B)買入該證券，因為證券價格被高估了C)賣出該證券，因為證券價格被低估了D)賣出該證券，因為證券價格被高估了答案:D解析:[單選題]8.在我國利率市場化改革進程中，最早放開的利率是().A)同業(yè)拆借利率B)貸款利率C)國債利率D)金融債利率答案:A解析:[單選題]9.由若干國家聯(lián)合組建一家中央銀行，并在其成員國范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能，這種中央銀行組織形式屬于（)。A)-元式中央銀行制度B)二元式中央銀行制度C)跨國中央銀行制度D)準中央銀行制度答案:C解析:[單選題]10.政策性金融機構(gòu)通過直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)濟政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導資金流向的作用。政策性金融機構(gòu)的這種職能屬于（)。A)補充性職能B)選擇性職能C)服務(wù)性職能D)倡導性職能答案:D解析:[單選題]11.我國負麥制定和實施人民幣匯率政策的機構(gòu)是（).A)中國銀行業(yè)協(xié)會B)國家外匯管理局C)中國人民銀行D)中國證券監(jiān)督管理委員會答案:C解析:[單選題]12.某客戶購買A銀行的理財產(chǎn)品時，A銀行的下列做法中，正確的是()。A)遵循風險匹配原則銷售理財產(chǎn)品B)不披露理財產(chǎn)品的投資組合信息C)向客戶推薦收益最高的理財產(chǎn)品D)在銷售專區(qū)實施"單錄"管理答案:A解析:[單選題]13.按照速度對稱原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運用不足的是()。A)銀行資產(chǎn)和負債的平均到期日分別為350天和300天B)銀行資產(chǎn)和負債的平均到期日分別為300天和350天C)銀行需要重新定價的資產(chǎn)和負債分別是350億元和300億元D)銀行需要重新定價的資產(chǎn)和負債分別是300億元和350億元答案:B解析:[單選題]14.下列經(jīng)營活動中，屈于商業(yè)銀行負債管理范疇的是（).A)債券投資管理B)現(xiàn)金管理C)貸款管理D)借入款管理答案:D解析:[單選題]15.對商業(yè)銀行進行市場風險監(jiān)督的指標主要有利率風險敏感度和).A)流動性比率B)全部關(guān)聯(lián)度C)核心負債比例D)累計外匯敞口頭寸比例答案:D解析:[單選題]16.某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究分析多種因素同時作用對其資產(chǎn)負債管理可能產(chǎn)生的影響，這種分析方法是()。A)情景模擬B)久期分析C)流動性壓力測試D)缺口分析答案:A解析:[單選題]17.下列商業(yè)銀行費用支出中，屬于補償性支出的是().A)遞延資產(chǎn)攤銷B)電子設(shè)備運轉(zhuǎn)費C)研究開發(fā)費D)保險費答案:A解析:[單選題]18.依照我國《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引l》，不屬于內(nèi)部控制參與主體是（)。A)全體股東B)全體員工C)監(jiān)事會D)董事會答案:A解析:[單選題]19.股份公司將新售股票分售給除股東以外的本公司職員。這種股票私募發(fā)行方式屬于（).A)公司分攤B)股東分攤C)關(guān)聯(lián)分攤D)第三者分攤答案:D解析:[單選題]20.按照我國《綠色債券發(fā)行指引》，債券募集資金總額最高可達到項目總投資的（).A)70%B)80%C)40%D)90%答案:B解析:[單選題]21.我國證券交易所通常采用的組織形式是().A)合伙制B)會員制C)股份有限公司D)有限責任公司答案:B解析:[單選題]22.關(guān)于第四市場特征的說法，正確的是().A)成交速度快B)券商必須參與C)交易成本高D)保密性差答案:A解析:[單選題]23.在我國金融市場中，基金托管人是取得資金托管資格的（).A)基金公司B)證券公司C)商業(yè)銀行D)信托銀行答案:C解析:[單選題]24.關(guān)于債券基金的說法，正確的是().A)債券基金不存在通貨膨脹風險B)債券基金沒有確定的到期日C)債券基金的收益比債券的利息固定D)債券基金主要以H股為投資對象答案:B解析:[單選題]25.按照我國《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場基金可以投資的債券是()。A)剩余期限在1年內(nèi)的債券回購B)可交換債券C)可轉(zhuǎn)換債券D)信用等級在AA+以下的債券答案:A解析:[單選題]26.發(fā)起人發(fā)起設(shè)立信托的前提條件是必須要有().A)合法的信托目的B)確定的信托收益C)巨額的信托財產(chǎn)D)固定的信托要件答案:A解析:[單選題]27.在信托當事人中，有權(quán)承認信托最終決算結(jié)果的是（).A)管理人B)委托人C)受益人D)受托人答案:C解析:[單選題]28.某信托公司凈資產(chǎn)為10億元，根據(jù)我國《信托公司凈資本管理辦法》，該公司凈資本應(yīng)不少于()億元。A)2B)3C)4D)5答案:C解析:[單選題]29.在信托公司客戶關(guān)系管理中，處于核心地位的是().A)客戶穩(wěn)定管理B)客戶需求管理C)客戶瓷源管理D)客戶供給管理答案:B解析:[單選題]30.在租賃經(jīng)營中，租金的支付方式一般采?。?.A)期中-次性支付B)到期-次性支付C)分期回流支付D)期初一次性支付答案:C解析:[單選題]31.按照目前的通行做法，我國金融租賃公司負債方確定利率的基準是（).A)央行確定的存款基準利率B)央行確定的貸款基準利率C)上海銀行間同業(yè)拆放利率D)金融租賃當事人協(xié)議利率答案:C解析:[單選題]32.關(guān)于遠期利率協(xié)議的說法，正確的是().A)在交割日交割的是利息差的折現(xiàn)值B)買方是名義貸款人C)到期日即為交割日D)雙方需要交換本金答案:A解析:[單選題]33.某美式看跌期權(quán)標的資產(chǎn)現(xiàn)金為65美元，期權(quán)的執(zhí)行價格為62美元，則期權(quán)費的合理范圍在（)。A)0~62美元之間B)0~65美元之間C)3~62美元之間D)3~65美元之間答案:A解析:[單選題]34.某公司與其新加坡分公司的資產(chǎn)負債表進行合并時，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比預(yù)期減少，該公司由此面臨的風險屬于匯本風險中的()。A)交易風險B)操t作風險C)估值風險D)折算風險答案:D解析:[單選題]35.某企業(yè)采取跨國聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風險防范的角度看，這樣做的主要在于規(guī)避（).A)合規(guī)風險B)聲譽風險C)操作風險D)國家風險答案:D解析:[單選題]36.A銀行依據(jù)層級和管理水平高低，給予所屬職能部門，下屬分支機構(gòu)不同的最高信貸權(quán)限，這是銀行信用風險管理中的（)。A)過程管理B)事前管理C)機制管理D)市場管理答案:C解析:[單選題]37.在持幣動機中，凱恩斯認為對利率反應(yīng)最為敏感的是()。A)投機動機B)交易動機C)預(yù)防動機D)貯藏動機答案:A解析:[單選題]38.通過派生存款機制流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機構(gòu)是()。A)投資公司B)中央銀行C)證券公司D)商業(yè)銀行答案:D解析:[單選題]39.如果商業(yè)銀行的活期存款準備金為12萬元。定期存款準備金為5萬元，超額存款準備金為3萬元，則該商業(yè)銀行實際繳存的準備金為(）萬元。A)8B)12C)17D)20答案:D解析:[單選題]40.假定現(xiàn)金漏損率為0.38，法定存款準備金率為0.18，超額存款準備金率為0，若增加基礎(chǔ)貨幣投放100億美元，則貨幣供給增加〔）億美元。A)767B)363C)246D)179答案:C解析:[單選題]41.關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說法，正確的是().A)流通中的現(xiàn)金加上儲蓄存款B)流通中的現(xiàn)金加上定期存款C)流通中的現(xiàn)金加上活期存款D)流通中的現(xiàn)金加上銀行準備金答案:D解析:[單選題]42.在影響貨幣乘數(shù)的因素中，現(xiàn)金漏損率的變動主要取決于（).A)非銀行金融機構(gòu)B)中央銀行C)儲戶D)商業(yè)銀行答案:C解析:[單選題]43.分析市場供求關(guān)系時，如果經(jīng)濟活動處于LM曲線的右側(cè)區(qū)域，說明市場存在()。A)超額產(chǎn)品供給B)超額產(chǎn)品需求C)超額貨幣需求D)超額貨幣供給答案:C解析:[單選題]44.中央銀行依法集中保管存款準備金，從職能上看，這體現(xiàn)了中央銀行是().A)發(fā)行的銀行B)政府的銀行C)銀行的銀行D)管理金融的銀行答案:C解析:[單選題]45.中央銀行制定和實施貨幣政策，主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟的().A)結(jié)構(gòu)問題B)秩序問題C)總量問題D)效率問題答案:C解析:[單選題]46.作為中央銀行實施金融宏觀調(diào)控的重要變量，貨幣供應(yīng)量屬于（).A)-階變量B)二階變量C)三階變量D)隨機變量答案:B解析:[單選題]47.下列貨幣政策工具中，屬于直接信用控制類貨幣政策工具的是().A)優(yōu)惠匯率B)再貼現(xiàn)利率C)準備金率D)流動性比率答案:D解析:[單選題]48.貨幣政策中介目標必須能夠被迅速、準確地觀測，這反應(yīng)了中介目標的()。A)內(nèi)生性B)可控性C)可測性D)相關(guān)性答案:C解析:[單選題]49.短期利率作為貨幣政策的操作指標，在運用中存在的主要問題是（)。A)有逆周期性B)可測性不強C)靈活性不夠D)有時滯效應(yīng)答案:D解析:[單選題]50.中期借貸便利作為人民銀行新創(chuàng)設(shè)的貨幣政策工具，其發(fā)放方式是（）。A)擔保方式B)質(zhì)押方式C)信用方式D)抵押方式答案:B解析:[單選題]51.2017年11月成立的國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會的主要職能是（).A)監(jiān)管執(zhí)法B)機構(gòu)監(jiān)管C)監(jiān)管協(xié)調(diào)D)行為監(jiān)管答案:C解析:[單選題]52.以外國貨幣表示本國貨幣的價格，這種匯率為().A)外匯匯率B)本幣匯率C)即期匯率D)遠期匯率答案:B解析:[單選題]53.以匯率形成機制為標準，匯率可分為().A)基本匯率與套算匯率B)雙邊匯率與多邊匯率C)官方匯率與市場匯率D)即期匯率與遠期匯率答案:C解析:[單選題]54.在傳統(tǒng)的盯住匯率制下，匯率波動幅度一般不超過().A)+0.25%B)+0.5%C)士1.0%D)+2.25%答案:C解析:[單選題]55.目前，世界絕大多數(shù)國家在統(tǒng)計國際收支交易以及相應(yīng)的頭寸變化時，都遵循國際貨幣基金組織編制的().A)《國際收支和國際投資頭寸指引l》B)《國際收支和國際投資頭寸手冊》C)《國際收支和國際投資頭寸指南》D)《國際收支和國際投資頭寸匯編》答案:B解析:[單選題]56.熊貓債券指的是在中國發(fā)行的().A)外國債券B)點心債券C)歐洲債券D)揚基債券答案:A解析:[單選題]57.依照2017年11月我國公布的金融業(yè)開放路線圖，3年后，我國將實施的銀行業(yè)股權(quán)投資比例規(guī)則是()。A)內(nèi)外-致B)區(qū)別對待C)一浮到頂D)間接調(diào)配答案:A解析:[單選題]58.2017年12月底，某國當年未清償外債余額為14320億美元，短期債務(wù)率是62%，則該國的短期外債余額是（）億美元。A)5643B)6105C)7359D)8878答案:D解析:[單選題]59.目前，我國外債管理主要實行（).A)指標管理B)注冊管理C)登記管理D)計劃管理答案:C解析:[單選題]60.1997年亞洲金融危機的誘因是().A)財政危機B)財政赤字C)市場信心的變化D)政府放棄盯住匯率制答案:C解析:第2部分：多項選擇題，共20題，每題至少兩個正確答案,多選或少選均不得分。[多選題]61.按照利息支付方式的不同，債券可分為().A)息票累積債券B)抵押債券C)貼現(xiàn)債券D)附息債券E)擔保債券答案:ACD解析:[多選題]62.在股份公司中，普通股股東依法享有的權(quán)利包括（).A)獲取資產(chǎn)收益B)參與董事會選舉C)直接支配公司財產(chǎn)D)參與修改公司章程E)參與批準發(fā)行新股答案:ABDE解析:[多選題]63.影響債券在二級市場上"理論價格"的因素主要有0.A)實際持有期限B)票面金額C)發(fā)行數(shù)量D)票面利率E)發(fā)行價格答案:ABD解析:[多選題]64.一元式中央銀行制度的主要特點有（)。A)職能齊全B)機構(gòu)健全C)權(quán)力分散D)組織完善E)分支機構(gòu)較少答案:ABD解析:[多選題]65.我國政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則有().A)安全性原則B)盈利性原則C)流動性原則D)保本微利原則E)i政策性原則答案:ADE解析:[多選題]66.目前，我國境內(nèi)外資銀行的主要類型有().A)外國銀行代表處B)外商聯(lián)合銀行C)外國銀行分行D)外商獨資銀行E)中外合資銀行答案:ACDE解析:[多選題]67.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的特點主要有().A)賺取價差收入B)賺取利差收入C)以接受客戶委托為前提D)承擔市場風險E)運用銀行自有資金答案:AC解析:[多選題]68.從目前的趨勢看，商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的方向包括().A)服務(wù)范圍從單-理財服務(wù)向全面財富管理轉(zhuǎn)變B)投資類型從權(quán)益型向債務(wù)型轉(zhuǎn)變C)投資策略從被動投資組合向主動投資組合轉(zhuǎn)變D)管理方式從動態(tài)流動性管理向靜態(tài)流動性管理轉(zhuǎn)變E)產(chǎn)品形態(tài)從預(yù)期收益型向凈值收益型轉(zhuǎn)變答案:ACE解析:[多選題]69.證券發(fā)行人及其承銷商在實施超額配售選擇權(quán)時，應(yīng)遵守（）等機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。A)證券交易所B)證券投資基金協(xié)會C)中國證監(jiān)會D)證券登記結(jié)算機構(gòu)E)中國證券業(yè)協(xié)會答案:ACDE解析:[多選題]70.關(guān)于綠色債券的說法，正確的有().A)允許綠色債券面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行B)發(fā)行綠色債券的企業(yè)不受發(fā)債指標限制C)資金專項用于綠色項目建設(shè)D)僅允許綠色投資基金發(fā)行E)不允許上市公司的子公司發(fā)行綠色債券答案:ABC解析:[多選題]71.從融資功能上看，信托公司融通資金體現(xiàn)了().A)銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合B)政府信用與民間信用的結(jié)合C)融資與融券的結(jié)合D)融資與融物的結(jié)合E)直接融資與間接融資的結(jié)合答案:ADE解析:[多選題]72.信托公司的終止，通常意味著信托公司().A)經(jīng)營活動終止B)注冊資本凍結(jié)C)公司章程變更D)法律主體資格喪失E)組織形態(tài)解體答案:ADE解析:[多選題]73.投資者利用金融期貨進行套期保值時，必須考慮的因素有（).A)合適的標的資產(chǎn)B)最優(yōu)套期保值比率C)基差風險D)合約的交割月份E)合約的標準化程度答案:ABCD解析:[多選題]74.金融風險管理中，控制市場風險的基本方法有().A)經(jīng)濟資本配置B)表外對沖C)資產(chǎn)證券化D)表內(nèi)對沖E)限額管理答案:ABDE解析:[多選題]75.下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有().A)賣出外匯B)買入政府債券C)對商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款D)賣出政府債券E)買入外匯答案:BCE解析:[多選題]76.在治理通貨緊縮時，可以采取的政策措施有().A)t增加對基礎(chǔ)設(shè)施的投資B)增加技術(shù)改造投資C)1增加對金融機構(gòu)的再貸款D)增加稅收E)提高法定存款準備金率答案:ABC解析:[多選題]77.關(guān)于商業(yè)銀行合規(guī)性檢查的說法，正確的有().A)合規(guī)性檢查是銀行業(yè)監(jiān)管的基本方法B)檢查目的在于遏制銀行的違規(guī)或惡意經(jīng)營活動C)合規(guī)性檢查永遠是非現(xiàn)場檢查的基礎(chǔ)D)主要檢查銀行執(zhí)行政策、法律的情況E)檢查內(nèi)容包括銀行資本金的構(gòu)成狀況答案:BD解析:[多選題]78.按照我國《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》中國證監(jiān)會對證券公司進行綜合評價和分類的主要依據(jù)有（).A)風險管理能力B)經(jīng)營擴張能力C)市場競爭能力D)資本構(gòu)成狀況E)持續(xù)合規(guī)狀況答案:ACE解析:[多選題]79.按照不同賬戶的狀況，國際收支不均衡分為().A)國際投資頭寸賬戶不均衡B)資產(chǎn)與負債賬戶不均衡C)綜合性賬戶不均衡D)資本與金融賬戶不均衡E)經(jīng)常賬戶不均衡答案:CDE解析:[多選題]80.國家外匯管理局按季對外公布的全口徑外債包括().A)以黃金表示的外債B)以一籃子貨幣表示的外債C)以普通提款權(quán)形式存在的外債D)以外幣表示的外債E)L以人民幣形式存在的外債答案:DE解析:第3部分：問答題，共5題，請在空白處填寫正確答案。[問答題]81.某銀行的資本構(gòu)成如下:實收資本20，普通股15，優(yōu)先股10，未分配利潤15，一般風險準備10，風險加權(quán)資產(chǎn)1400。根據(jù)以上資料，回答下列問題:1、該商業(yè)銀行的-級資本是()。2、該商業(yè)銀行的核心-級資本是()。3、該商業(yè)銀行的一級資本充足率是()。4、若-級資本不達標，下列做法正確的是()。問題1A.50B.60C.70D.40問題2A.50B.60C.70D.40問題3A.5%B.6%C.7%D.4%問題4A.發(fā)行普通股B.減少貸款C.增加存款D.增加-般風險準備答案:CBAAD解析:[問答題]82.甲銀行向乙銀行的趙某買了理財，快到期甲向乙提示兌現(xiàn)卻被告知沒有該款產(chǎn)品，不知情無法兌現(xiàn)，據(jù)了解趙某已經(jīng)離職，但是私自使用公章和合同，在產(chǎn)品到期前一個月已經(jīng)入獄，甲銀行直接起訴乙根據(jù)以上資料，回答下列問題;1、甲銀行購買理財產(chǎn)品的時候，沒有認真查詢理財?shù)怯浵到y(tǒng)，這屬于（）風險。2、銀行的行長趙某私自賣理財?shù)男袨閷儆凇?風險。3、甲銀行起訴乙銀行，乙銀行將面臨（〕風險。4、針對乙銀行出現(xiàn)的問題，今后應(yīng)該怎么加強管理()。問題1A.信用風險B.操作風險C.市場風險D.利率風險問題2A.信用風險B.操作風險C.合規(guī)風險D.市場風險問題3A.聲譽風險B.市場風險C.信用風險D.法律風險問題4A.加強日常合規(guī)管理B.對借款人進行信用分析C.建立有效的合規(guī)問責制度D.加強銀行內(nèi)部控制建設(shè)答案:BBCADACD解析:[問答題]83.某銀行和某廠商，合資成立了金融租賃公司A，A公司主要針對大型企業(yè)開展業(yè)務(wù)，目前凈資本6億元，員工520人,公司受到融資規(guī)模限制，需要拓展業(yè)務(wù)，增加融資能力和抵抗風險能力。根據(jù)以上資料，回答下列問題:1、該金融租賃公司A屬于(）金融租賃公司。2、A公司三年以上租賃經(jīng)驗的員工應(yīng)該至少有(）人。3、A公司同業(yè)拆借的上限是()。4、A公司如何提高融資規(guī)模().問題1A.廠商系B.銀行系C.保險系D.第三方系問題2A.520B.260C.156D.300問題3A.12億B.6億C.3億D.1.8億問題4A.吸收銀行股東3個月定期存款B.同業(yè)拆借C.發(fā)行股票D.發(fā)行債券答案:BBBBCD解析:[問答題]84.2018年6月19日，中國人民銀行發(fā)布公告稱，為對沖高峰期、政府債券發(fā)行繳款、當日有500億元央行逆回