2024年甘肅省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年甘肅省農(nóng)信機(jī)構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行授權(quán)的外幣代兌機(jī)構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督、管理。A、授權(quán)銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家外匯管理局答案：D解析：答案解析2.客戶不通過(guò)賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、收單機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機(jī)構(gòu)答案：B3.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項(xiàng)扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析4.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采?。ǎ┑男问?。A、蓋章B、簽名C、簽名加蓋章D、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章答案：D5.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的（）。A、可以作為第一順序法定繼承人B、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)C、可以作為第二順序法定繼承人D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A6.相互有繼承關(guān)系的幾個(gè)人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時(shí)間的，根據(jù)司法解釋，推定（）A、沒有繼承人的先死亡B、同時(shí)死亡C、有繼承人的先死亡D、長(zhǎng)輩先死亡答案：A7.下列說(shuō)法正確的是（）。A、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)B、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利C、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)答案：A8.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過(guò)（）人民幣。A、2萬(wàn)元B、1萬(wàn)元C、10萬(wàn)元D、5萬(wàn)元答案：D9.依照我國(guó)法律規(guī)定，國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、事業(yè)單位法人自身B、國(guó)家C、企業(yè)法人D、社會(huì)團(tuán)體法人答案：B10.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）規(guī)定，客戶通過(guò)境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)C、收單機(jī)構(gòu)D、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：C11.存款賬戶實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A12.來(lái)自美國(guó)的Peter先生持美國(guó)的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機(jī)（深圳發(fā)展銀行負(fù)責(zé)收單）刷卡一次性消費(fèi)12萬(wàn)人民幣，此交易應(yīng)由誰(shuí)報(bào)告大額交易?（）A、美國(guó)花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國(guó)總部答案：B13.審計(jì)人員到金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計(jì)人員參加，并出示審計(jì)人員的工作證件和審計(jì)通知書。A、三名B、兩名C、一名D、四名答案：B解析：答案解析14.（）是匯票的必須記載事項(xiàng)。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名稱D、收款人賬號(hào)答案：B15.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時(shí)，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對(duì)于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、被執(zhí)行人B、行長(zhǎng)C、業(yè)務(wù)主管D、經(jīng)辦人答案：D解析：答案解析16.（）是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、國(guó)家開發(fā)銀行B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)銀行答案：B17.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)辦理。能夠現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場(chǎng)辦理并反饋。如無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢，對(duì)于查詢單位或者個(gè)人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析18.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是∶（）。A、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督C、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：B19.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過(guò)程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來(lái)說(shuō)，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無(wú)效B、可撤銷C、有效D、效力來(lái)定答案：A20.中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)（）統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、保險(xiǎn)業(yè)C、證券業(yè)D、銀行業(yè)答案：A21.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位之間的經(jīng)濟(jì)往來(lái)，必須通過(guò)（）進(jìn)行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B解析：答案解析22.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報(bào)告工作由（）的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶信息建檔D、客戶發(fā)生交易答案：A23.收益是通過(guò)對(duì)財(cái)產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營(yíng)、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟(jì)效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C24.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C解析：答案解析25.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機(jī)構(gòu)送達(dá)（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B解析：答案解析26.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過(guò)有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該∶（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶D、不予理睬答案：B27.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度，具體限額由中國(guó)人民銀行規(guī)定。A、中國(guó)公民出入境、外國(guó)人入出境B、中國(guó)公民入境、外國(guó)人入境C、中國(guó)公民出境、外國(guó)人入境D、中國(guó)公民出境、外國(guó)人出入境答案：A解析：答案解析28.人民法院執(zhí)行工作中，對(duì)被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。A、查詢B、凍結(jié)C、止付D、扣劃答案：B解析：答案解析29.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：B解析：答案解析30.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價(jià)格購(gòu)買，甲應(yīng)該（）。A、賣給丁B、賣給乙丁每人一半份額C、賣給乙或丁D、賣給乙答案：D31.（）類賬戶作為日常“錢包”，存款人可以辦理限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付等業(yè)務(wù)A、IVB、IC、ⅡD、Ⅲ答案：C32.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進(jìn)行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請(qǐng)求哪些不予支持?（）A、請(qǐng)求支付拾牛報(bào)酬B、請(qǐng)求支付誤工損失費(fèi)C、請(qǐng)求支付麥苗損失費(fèi)D、請(qǐng)求支付飼料費(fèi)答案：A33.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、商貿(mào)流通企業(yè)B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)D、個(gè)體工商戶答案：C34.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的報(bào)告主體，以下說(shuō)明正確的是∶（）A、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)D、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部答案：B35.清算機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險(xiǎn)排查，提升自動(dòng)化監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A36.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對(duì)其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對(duì)（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D37.甲向乙借款50萬(wàn)元做生意，后來(lái)生意虧損70多萬(wàn)元。甲有一棟房子價(jià)值18萬(wàn)元，其它財(cái)產(chǎn)價(jià)值10萬(wàn)元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價(jià)一萬(wàn)元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是（）。A、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)B、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)C、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)D、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)答案：B38.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶答案：D解析：答案解析39.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營(yíng)積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說(shuō)法中，正確的是（）。A、為各合伙人個(gè)人所有B、為全體合伙人共有C、為原投資人所有D、為合伙企業(yè)所有答案：B40.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是（）。A、構(gòu)成無(wú)因管理B、構(gòu)成侵權(quán)行為C、并無(wú)不當(dāng)D、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸢福篊41.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A、民事賠償責(zé)任B、經(jīng)濟(jì)責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：A42.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、臨時(shí)存款賬戶C、一般存款賬戶中D、專用存款賬戶答案：C解析：答案解析43.金融機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性評(píng)級(jí)結(jié)果為較有效，則剩余風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中高風(fēng)險(xiǎn)C、低風(fēng)險(xiǎn)D、中風(fēng)險(xiǎn)答案：D44.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計(jì)污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析45.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、地市分支機(jī)構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A46.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱為“天天蔬菜水果店”，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、李某B、天天蔬菜水果店C、個(gè)體戶李某D、個(gè)體戶張某答案：B解析：答案解析47.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、外部授權(quán)審批流程B、內(nèi)部授權(quán)審批流程C、個(gè)人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析48.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對(duì)企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進(jìn)行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》答案：C49.存款人開立臨時(shí)存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊(cè)驗(yàn)資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、財(cái)政部門C、人民銀行D、稅務(wù)部門答案：A解析：答案解析50.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議，他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù)，朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后，他的女兒從遠(yuǎn)方趕回來(lái)，要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說(shuō)法正確的是（）。A、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進(jìn)行繼承B、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈(zèng)繼承C、遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈(zèng)扶養(yǎng)協(xié)議進(jìn)行，再按遺囑和法定繼承進(jìn)行D、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決答案：C51.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機(jī)構(gòu)開展受益所有人身份識(shí)別工作，但應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、書面B、約談C、口頭或書面D、口頭答案：A52.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶采取（）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益所有人身份識(shí)別工作。A、差別化，簡(jiǎn)化B、統(tǒng)一化，強(qiáng)化C、統(tǒng)一化，簡(jiǎn)化D、差別化，強(qiáng)化答案：D53.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變?cè)斓娜嗣駧?，?shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變?cè)斓娜嗣駧啪€索的，應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告（）。A、銀保監(jiān)會(huì)B、公安機(jī)關(guān)C、人民銀行D、國(guó)務(wù)院答案：B解析：答案解析54.發(fā)卡銀行對(duì)準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲(chǔ)值卡）帳戶內(nèi)的存款，按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的辦法計(jì)付利息。A、同期同檔次存款利率及計(jì)息B、同期同檔次協(xié)議存款利率及計(jì)息C、同檔次法定存款利率及計(jì)息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計(jì)息答案：A55.在下列法人中，屬于社會(huì)團(tuán)體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某基金會(huì)C、某醫(yī)院D、某公司答案：B56.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財(cái)團(tuán)法人的是（）。A、某貿(mào)易中心B、某新聞工作者協(xié)會(huì)C、某殘疾人福利基金會(huì)D、某汽車制造廠答案：B57.下列選中，哪個(gè)機(jī)構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力?（）A、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、物價(jià)管理機(jī)關(guān)答案：C58.中華人民共和國(guó)反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、治安犯罪B、恐怖活動(dòng)犯罪C、擾亂市場(chǎng)秩序罪D、泄密罪答案：B59.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的（）。A、提存B、混同C、抵銷BD、免除答案：C60.營(yíng)業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。A、10,11B、15,16C、7,8D、12,13答案：D61.當(dāng)存款人在同一銀行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析62.營(yíng)業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時(shí)，應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證（）出具“拒絕付款理由書。A、當(dāng)日B、次日內(nèi)C、次日起3日內(nèi)D、次日起2日內(nèi)答案：C63.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對(duì)方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對(duì)方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D64.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行總行答案：C65.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財(cái)政部門B、銀行機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：D解析：答案解析66.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對(duì)境外投資者繳付的注冊(cè)資本、出資和股權(quán)收購(gòu)人民幣資金的實(shí)收情況進(jìn)行驗(yàn)資詢證。A、會(huì)計(jì)師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗(yàn)資公司答案：A67.依照我國(guó)民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點(diǎn)不明確的，雙方又不能達(dá)成補(bǔ)充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B68.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時(shí)，在票據(jù)上必須由（）簽章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背書人答案：A69.對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。A、保存B、封存C、保密D、銷毀答案：C70.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理D、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序答案：D71.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C72.下列情形中，哪一項(xiàng)的訴訟時(shí)效為一年（）A、甲借給乙1萬(wàn)元，乙到期不還欠款，甲訴乙B、某甲買了一臺(tái)電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷C、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙D、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營(yíng)合同，后乙違約，甲要求賠償損失答案：B73.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。經(jīng)（）驗(yàn)收合格后，方可恢復(fù)。A、開戶行上級(jí)管轄行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開戶行D、人民銀行總行答案：B解析：答案解析74.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、證券管理B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)人民銀行D、國(guó)家外匯管理部門答案：D解析：答案解析75.（）既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、芯片（IC）卡B、磁條卡C、儲(chǔ)蓄卡D、信用卡答案：A76.客戶盡職調(diào)查是指∶（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營(yíng)背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來(lái)源等D、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對(duì)客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：C77.票據(jù)的付款人對(duì)見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬(wàn)分之七B、萬(wàn)分之十C、萬(wàn)分之三D、萬(wàn)分之五答案：A78.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日零時(shí)B、1994年4月19日營(yíng)業(yè)開始之時(shí)C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時(shí)D、1994年4月18日營(yíng)業(yè)終了之時(shí)答案：C解析：答案解析79.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是（）。A、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元B、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中C、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙D、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元答案：A80.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過(guò)（）美元的賬戶。A、20萬(wàn)B、50萬(wàn)C、100萬(wàn)D、200萬(wàn)答案：C81.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個(gè)月B、一個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：B82.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個(gè)會(huì)計(jì)年度總收入的（）以上來(lái)源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)成立不滿三年的，按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A83.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機(jī)號(hào)碼開立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D84.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號(hào)碼的申請(qǐng)時(shí)效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個(gè)工作日B、20個(gè)工作日C、30個(gè)工作日D、3個(gè)工作日答案：B85.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項(xiàng)所列哪一項(xiàng)是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營(yíng)管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C86.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個(gè)人居民身份證信息進(jìn)一步核實(shí)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時(shí)向（）報(bào)案。A、公安機(jī)關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A87.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國(guó)辦函[2017]84號(hào)），建立與部分重點(diǎn)國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制，督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識(shí)和水平，A、反洗錢監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢合作機(jī)制C、反洗錢交流機(jī)制D、反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制答案：D88.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D89.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D90.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C91.存款人申請(qǐng)開立用途為黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：A92.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D93.同一銀行法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過(guò)（）個(gè)。A、2B、3C、4D、5答案：D94.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B95.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí)，下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無(wú)效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對(duì)現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C96.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施答案：A97.董事會(huì)可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)履行其洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的部分職責(zé)。（）負(fù)責(zé)向董事會(huì)提供洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)意見。A、高級(jí)管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會(huì)答案：D98.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的()，按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D99.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C100.對(duì)于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無(wú)論其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)后的（）內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、6個(gè)月B、1年C、2年D、3年答案：D101.我國(guó)票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B102.保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)查詢保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和相關(guān)單位在金融機(jī)構(gòu)的賬戶時(shí)，對(duì)因群眾舉報(bào)等原因，保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)無(wú)法提供賬號(hào)的，可以提供（），由金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號(hào)C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D103.商業(yè)銀行及其分支機(jī)構(gòu)自取得營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（）個(gè)月未開業(yè)的，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C104.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是：（）A、中國(guó)銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬(wàn)美元B、中石油公司向中國(guó)人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)C、中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬(wàn)元人民幣D、中國(guó)銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬(wàn)元答案：C105.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B106.甲向乙借款20萬(wàn)元，甲將價(jià)值19萬(wàn)元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過(guò)高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺(tái)價(jià)值1萬(wàn)多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因?yàn)椴粫?huì)用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無(wú)力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對(duì)該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無(wú)效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無(wú)效D、抵押權(quán)無(wú)效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A107.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項(xiàng)：（）A、姓名B、證件號(hào)碼C、性別D、代理人信息答案：D108.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請(qǐng)求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請(qǐng)求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請(qǐng)求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請(qǐng)求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請(qǐng)求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A109.機(jī)關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上，有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動(dòng)場(chǎng)所C、集團(tuán)公司D、社會(huì)團(tuán)體答案：A110.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A111.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。A、背書無(wú)效；B、背書行為效力待定，待背書人補(bǔ)充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C112.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號(hào)），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時(shí)，若銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)無(wú)法將上述所有（）提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號(hào)或者其他能夠確?？蓪?duì)該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機(jī)構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A113.我國(guó)《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A114.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的答案：B115.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B116.法人金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會(huì)的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序D、授權(quán)高級(jí)管理人員牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理答案：B117.人民幣真幣的紙張扯動(dòng)時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A118.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2016〕第3號(hào)）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D119.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報(bào)批評(píng)答案：C120.一般背書的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C121.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個(gè)（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A122.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D123.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D124.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B125.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，()。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付；C、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。答案：C126.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C127.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，個(gè)人信息的保存期限的要求原則是？A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短時(shí)間D、所必要的最長(zhǎng)時(shí)間答案：C128.貼現(xiàn)人對(duì)貼現(xiàn)申請(qǐng)人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B129.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40答案：A130.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級(jí)以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級(jí)以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營(yíng)級(jí)以上機(jī)構(gòu)答案：C131.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全答案：A132.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C133.下列說(shuō)法中哪一項(xiàng)不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機(jī)構(gòu)投資D、在中國(guó)境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：C134.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、董事會(huì)授權(quán)的牽頭負(fù)責(zé)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的高級(jí)管理人員答案：B135.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定答案：B136.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A137.對(duì)中國(guó)人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場(chǎng)的行為處以（）的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬(wàn)元以上20萬(wàn)以下答案：A138.金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。A、國(guó)務(wù)院法制行政主管部B、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國(guó)務(wù)院司法行政主管部門D、國(guó)務(wù)院行政主管部門答案：B139.個(gè)體工商戶在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中能否使用個(gè)人支票？（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個(gè)體工商戶可以使用D、5萬(wàn)元以上的交易才可以使用答案：B140.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D141.（）的反洗錢工作基本原則允許各國(guó)在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實(shí)施與風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險(xiǎn)為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B142.個(gè)人存款實(shí)名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B143.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A144.專用存款賬戶開立時(shí)，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門批文D、主管部門批文答案：D145.甲乙簽訂一份購(gòu)銷合同，在履行合同中雙方爭(zhēng)議，訴至法院。法院在審理過(guò)程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國(guó)家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認(rèn)定該合同（）。A、全部無(wú)效B、部分有效，部分無(wú)效C、標(biāo)的條款無(wú)效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A146.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)二級(jí)操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號(hào)批量變更和賬戶批量遷移對(duì)照表C、查詢、統(tǒng)計(jì)銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D147.下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B148.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B149.有關(guān)監(jiān)護(hù)的下列說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護(hù)人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時(shí)，監(jiān)護(hù)關(guān)系即解除B、監(jiān)護(hù)人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護(hù)人可以代理被監(jiān)護(hù)人進(jìn)行民事活動(dòng)D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護(hù)人答案：D150.被查詢行收到查詢書或電報(bào)，必須按照查詢的要求認(rèn)真查閱有關(guān)帳冊(cè)、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)()審核后，及時(shí)給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會(huì)計(jì)主管人員D、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人答案：C151.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A152.下列說(shuō)法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進(jìn)行結(jié)婚，即失去對(duì)公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C153.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C154.當(dāng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)()，可能引發(fā)金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，為了維護(hù)金融穏定，中國(guó)人民銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。A、支付困難B、重大案件C、重大違規(guī)問(wèn)題D、重大犯罪行為答案：A155.客戶與證券公司進(jìn)行金融交易，通過(guò)銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)的，由（）向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交大額交易報(bào)告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D156.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征，正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對(duì)光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C157.協(xié)助扣劃時(shí)可以先凍結(jié)再扣劃，也可以直接扣劃，經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實(shí)際可用余額答案：D158.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，各開戶單位的庫(kù)存現(xiàn)金都要核定限額。庫(kù)存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計(jì)劃，報(bào)（）審批。A、開戶銀行B、開戶單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：A159.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D160.客戶張某到銀行辦理個(gè)體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱為“天天蔬菜水果店”，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、個(gè)體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶李某答案：B161.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費(fèi)及其他損失共計(jì)3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時(shí)向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請(qǐng)律師丙代理向甲追要。丙告誠(chéng)甲：如不主動(dòng)還錢，就會(huì)到法院告你。甲因此向乙支付賠償費(fèi)。后其知道已過(guò)訴訟時(shí)效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請(qǐng)求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A162.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工答案：B163.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、調(diào)查組可以對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場(chǎng)的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場(chǎng)開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對(duì)封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B164.以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是()。A、持票人通過(guò)欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對(duì)價(jià)；C、票據(jù)的原因關(guān)系無(wú)效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D165.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計(jì)，并在評(píng)估后持續(xù)監(jiān)測(cè)以上調(diào)整或變化實(shí)際發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)狀況，在（）個(gè)月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項(xiàng)評(píng)估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A166.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對(duì)張某的行為性質(zhì)認(rèn)定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無(wú)因管理D、并無(wú)不當(dāng)答案：D167.居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具的法定有效證件為()。A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、學(xué)生證D、居民身份證或臨時(shí)身份證答案：D168.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬(wàn)元以下C、5000元以上3萬(wàn)元以下D、5000元以上5萬(wàn)元以下答案：C169.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個(gè)工作日內(nèi)主動(dòng)辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動(dòng)戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對(duì)外支付D、采取不收不付控制措施答案：C170.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無(wú)付款能力，對(duì)此，甲可依法主張()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D171.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D172.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的社會(huì)集團(tuán)專項(xiàng)控制商品，必須采取（）方式，不得使用現(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B173.對(duì)于分支機(jī)構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機(jī)制是否健全，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機(jī)構(gòu)或控股子公司及時(shí)報(bào)告反洗錢工作情況及重大事項(xiàng)。B、對(duì)分支機(jī)構(gòu)反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查（含內(nèi)部審計(jì)）應(yīng)做出計(jì)劃安排或其他制度性安排。C、對(duì)分支機(jī)構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查或內(nèi)部審計(jì)，年度現(xiàn)場(chǎng)檢查覆蓋率（按下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)數(shù)計(jì)算）應(yīng)達(dá)到30%以上。D、對(duì)分支機(jī)構(gòu)的檢查和審計(jì)項(xiàng)目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計(jì)項(xiàng)目?jī)?nèi)。答案：D174.下列客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)可評(píng)為低風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報(bào)告的B、資金往來(lái)簡(jiǎn)單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機(jī)構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國(guó)政要或其親屬的。答案：B175.對(duì)于查詢單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D176.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬(wàn)元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上D、人民幣單筆10萬(wàn)元以上或者外幣等值5萬(wàn)美元以上答案：A177.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A178.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項(xiàng)？（）A、個(gè)人活期存款B、個(gè)人整存整取C、單位零存整取D、單位整存整取答案：C179.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：B180.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B181.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C182.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對(duì)蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C183.《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》（銀發(fā)[2018]164號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過(guò)程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識(shí)別工作的目標(biāo)A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A184.故意毀損人民幣的，由公安機(jī)關(guān)給予警告，并處（）萬(wàn)元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A185.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫(kù)的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過(guò)（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國(guó)庫(kù)職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國(guó)庫(kù)工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會(huì)B、人民銀行C、財(cái)政部D、商業(yè)銀行總行答案：B186.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A187.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典答案：C188.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負(fù)責(zé)加工成家具，后由于甲公司收購(gòu)木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D189.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A190.某開戶單位提交一張支票，銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎(jiǎng)金，后改為工資，請(qǐng)選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B191.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B192.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C193.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D194.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B195.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D196.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C197.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲(chǔ)值卡答案：C198.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對(duì)。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D199.客戶對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明答案：D200.()國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定，在分批試點(diǎn)基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A多選題1.下列各項(xiàng)中，匯票債務(wù)人可以對(duì)持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足B、背書不連續(xù)C、持票人前手不依約履行合同D、匯票未到期答案：BD2.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、誠(chéng)實(shí)信用C、自愿D、公平答案：ABCD3.銀行應(yīng)積極應(yīng)對(duì)個(gè)體工商戶“兩證整合”后證照變化對(duì)審核客戶資料的影響，通過(guò)柜臺(tái)查驗(yàn)、查詢?nèi)珖?guó)或地區(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式，對(duì)客戶提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照的（）進(jìn)行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識(shí)別機(jī)制。A、完整性B、合規(guī)性C、真實(shí)性D、獨(dú)立性答案：ABC解析：答案解析4.有下列票據(jù)欺詐行為（）的，依法追究刑事責(zé)任。A、匯票、本票的出票人在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的B、無(wú)意使用偽造、變?cè)斓钠睋?jù)的C、簽發(fā)無(wú)可靠資金來(lái)源的匯票、本票，騙取資金的D、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的答案：ACD5.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí)，應(yīng)該審查（）。A、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過(guò)B、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符C、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致D、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證E、大小寫金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。答案：ABCDE6.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號(hào)），下列說(shuō)法不正確的是（）。A、發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制B、銀行為已經(jīng)本銀行面對(duì)面核實(shí)身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等資料的個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí)，如個(gè)人身份證件未發(fā)生變化的，可復(fù)用已有留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等C、當(dāng)同一個(gè)人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在5日內(nèi)提供有效身份證件D、銀行為個(gè)人非面對(duì)面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，除充值咨金提回外，付賬戶可以向Ⅱ、Ⅲ類戶入金，但允許非綁定賬戶入金的Ⅱ、Ⅲ類戶除外答案：AC7.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項(xiàng)（）。A、保證人名稱和住所B、表明"保證"的字樣C、保證日期和保證人簽章D、被保證人的住所答案：ABC8.下列哪項(xiàng)屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計(jì)撕裂長(zhǎng)度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長(zhǎng)度大于10毫米C、撕裂長(zhǎng)度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析9.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。A、出差人員必須隨身攜帶的差旅費(fèi)B、結(jié)算起點(diǎn)以下的零星支出C、向個(gè)人收購(gòu)農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價(jià)款D、中國(guó)人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出答案：ABCD解析：答案解析10.客戶向銀行申請(qǐng)開立專用存款賬戶，賬戶資金性質(zhì)為糧、棉、油收購(gòu)資金，為符合開立要求，該客戶應(yīng)向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、財(cái)政部門的證明B、主管部門批文C、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件D、人民銀行的批文答案：BC解析：答案解析11.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、收款人名稱B、金額C、付款人名稱D、日期答案：ABD12.為保護(hù)持票人的合法利益，提高社會(huì)信用，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)依法對(duì)簽發(fā)（）的支票的違規(guī)行為實(shí)施行政處罰。A、大小寫金額不符B、與預(yù)留銀行簽章不符C、空頭支票D、要素不完整答案：BC13.依照我國(guó)《民法通則》，下列事由中能引起訴訟時(shí)效中斷的是（）。A、當(dāng)事人向人民法院起訴TB、當(dāng)事人向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行C、當(dāng)事人向人民調(diào)解委員會(huì)申請(qǐng)調(diào)解D、當(dāng)事人向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁E、當(dāng)事人向人民法院申請(qǐng)支付令答案：ABCDE14.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號(hào)碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號(hào)碼信息要素的是（）。A、記錄冠字號(hào)碼信息的日期和時(shí)間B、業(yè)務(wù)類型（自動(dòng)柜員機(jī)或柜面）C、幣值、冠字號(hào)碼文本、冠字號(hào)碼圖像D、機(jī)具編號(hào)E、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼答案：ABCDE解析：答案解析15.銀行對(duì)符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報(bào)告。以下屬于該種情形的是()。A、國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易B、個(gè)體工商戶50萬(wàn)元大額現(xiàn)金存取C、自然人實(shí)盤外匯買賣交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：AC16.參與者應(yīng)當(dāng)采取下列措施（），保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、保障支付業(yè)務(wù)的連續(xù)處理B、遵守支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)則C、加強(qiáng)關(guān)鍵崗位人員管理D、健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度E、接入支付系統(tǒng)的軟硬件設(shè)施及運(yùn)行場(chǎng)地答案：ABCDE17.根據(jù)承包合同，財(cái)產(chǎn)所有人將其財(cái)產(chǎn)占有、使用、收益等權(quán)能轉(zhuǎn)讓給承包人，則他們的權(quán)利發(fā)生如下變化（）。A、承包人取得了財(cái)產(chǎn)經(jīng)營(yíng)權(quán)B、承包人取得了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)C、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)占有權(quán)D、所有人喪失了財(cái)產(chǎn)所有權(quán)答案：AC18.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、主圖案B、規(guī)格C、“中國(guó)人民銀行”行名D、主色調(diào)E、國(guó)徽答案：ABCDE解析：答案解析19.下列哪種票據(jù)可以掛失（）。A、填明“現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票B、已承兌的商業(yè)匯票C、未填寫出票日期的支票D、銀行承兌匯票答案：ABD20.反洗錢法規(guī)定，（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。A、國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門B、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)答案：BD21.法人金融機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面∶A、渠道B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、客戶群體D、地域環(huán)境答案：ABCD22.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機(jī)構(gòu)留存的外幣兌換水單，說(shuō)法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機(jī)構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機(jī)構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個(gè)人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機(jī)構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認(rèn)答案：ABCD解析：答案解析23.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項(xiàng)的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?（）A、分支行所在地的變更B、變更持有股份總額5%的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、行長(zhǎng)的更換答案：ABC24.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、統(tǒng)計(jì)報(bào)表B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、數(shù)據(jù)信息答案：BCD25.（）機(jī)構(gòu)可承兌商業(yè)匯票。A、中國(guó)人民銀行B、非銀行金融機(jī)構(gòu)C、政策性銀行D、經(jīng)上級(jí)行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機(jī)構(gòu)E、商業(yè)銀行答案：CDE26.交易特征具有典型可識(shí)別的特征包括（）A、交易時(shí)間B、交易流向C、交易頻率D、資金來(lái)源E、交易流量答案：ABCDE27.加強(qiáng)賬戶實(shí)名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、加強(qiáng)對(duì)冒名開戶的懲戒力度B、全面推進(jìn)個(gè)人賬戶分類管理C、建立對(duì)買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機(jī)制D、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：答案解析28.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有∶（）A、與客戶建立人身保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對(duì)受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。C、金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。答案：ABCD29.參與者有（）之一的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)同意后實(shí)施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號(hào)信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類型、接入節(jié)點(diǎn)或接入方式E、變更通過(guò)支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限答案：ABCDE30.審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款時(shí)，應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、名稱B、賬號(hào)C、余額D、開戶時(shí)間答案：AB解析：答案解析31.關(guān)于信息保護(hù)，下列說(shuō)法正確的是（）A、任何情況下,都應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施B、危及人身、財(cái)產(chǎn)安全的,應(yīng)立即向銀行及所在地人行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告,并告知消費(fèi)者C、可能產(chǎn)生其他不利影響的,及時(shí)告知消費(fèi)者,并在72小時(shí)內(nèi)報(bào)告所在地人行分支機(jī)構(gòu)。D、出現(xiàn)信息丟失時(shí)，可不向上級(jí)行匯報(bào)答案：ABC32.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC33.2005版第五套人民幣中（）使用了光變油墨面額數(shù)字A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB34.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報(bào)表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC35.銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有（）A、員工非正常原因失蹤B、員工被拘禁或被雙規(guī)C、大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工參與賭博答案：ABC36.賬戶持有人應(yīng)當(dāng)配合金融機(jī)構(gòu)的盡職調(diào)查工作，（）、（）、（）、（）地向金融機(jī)構(gòu)提供本辦法規(guī)定的相關(guān)信息，并承擔(dān)未遵守本辦法規(guī)定的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。A、真實(shí)B、及時(shí)C、準(zhǔn)確D、完整E、有效答案：ABCD37.企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體被凍結(jié)的款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)（），在扣劃時(shí)其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時(shí)應(yīng)補(bǔ)計(jì)凍結(jié)期間利息。A、計(jì)付利息B、不計(jì)付利息C、補(bǔ)計(jì)利息D、補(bǔ)計(jì)手續(xù)費(fèi)答案：AB38.有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí)，執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢存款通知書答案：ACD39.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時(shí)，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識(shí)C、經(jīng)營(yíng)范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：ABD40.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB41.存款人應(yīng)以實(shí)名開立個(gè)人銀行賬戶，并對(duì)其出具的開戶申請(qǐng)資料的（）負(fù)責(zé)。A、合理性B、真實(shí)性C、準(zhǔn)確性D、有效性E、合法性答案：BD42.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機(jī)關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機(jī)關(guān)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD43.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對(duì)同業(yè)開戶的審核要求，下列關(guān)于對(duì)存款銀行審核說(shuō)法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機(jī)構(gòu)首次開戶面簽制度B、應(yīng)通過(guò)大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級(jí)法人進(jìn)行核實(shí)C、應(yīng)到存款銀行上門核實(shí)D、完整留存對(duì)開戶意愿和開戶證明文件真實(shí)性核實(shí)的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄答案：ABCD44.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：ABCD45.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人或其他人擅自處分已被（）財(cái)產(chǎn)的，人民法院有權(quán)責(zé)令責(zé)任人限期追回財(cái)產(chǎn)或承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。A、扣劃B、查封C、扣押D、凍結(jié)答案：BCD46.辦理支付結(jié)算需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時(shí)身份證C、軍人身份證件D、護(hù)照答案：ABCD47.個(gè)人信息處理者在處理個(gè)人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語(yǔ)言真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地向個(gè)人告知下列事項(xiàng)（）A、個(gè)人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個(gè)人信息的處理目的、處理方式，處理的個(gè)人信息種類、保存期限C、個(gè)人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項(xiàng)答案：ABCD48.下列機(jī)關(guān)中（）有權(quán)扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD49.支付機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機(jī)構(gòu)（）等方面的信息，評(píng)估境外機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機(jī)構(gòu)與境外機(jī)構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽(yù)D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD50.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機(jī)構(gòu)必須履行（）A、專人負(fù)責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)D、明確專人負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告答案：AD51.硬幣有（），文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形答案：ABD52.票據(jù)偽造人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）。A、票據(jù)責(zé)任B、侵權(quán)的民事責(zé)任C、不當(dāng)?shù)美拿袷仑?zé)任D、相應(yīng)的刑事責(zé)任E、違約責(zé)任答案：BCD53.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)有()。A、銷戶時(shí)，對(duì)單位非經(jīng)營(yíng)所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來(lái)源，是否存在可疑情況B、銷戶時(shí)，對(duì)客戶來(lái)說(shuō)明償還貸款來(lái)源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來(lái)源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷戶時(shí)，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀答案：ABC54.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時(shí)向（）報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國(guó)家安全部門D、國(guó)務(wù)院答案：ABC55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)（），嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個(gè)人或者第三方通風(fēng)報(bào)信，幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時(shí)處理C、逃避或者隱匿財(cái)產(chǎn)D、隱