2024年甘肅省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年甘肅省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽理論考試題庫（含答案）一、單選題1.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，（）及其分支機構(gòu)依法對銀行授權(quán)的外幣代兌機構(gòu)的外幣兌換業(yè)務(wù)進行監(jiān)督、管理。A、授權(quán)銀行B、中國銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理局答案：D解析：答案解析2.客戶不通過賬戶或者銀行卡發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、收單機構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、發(fā)卡機構(gòu)答案：B3.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析4.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取（）的形式。A、蓋章B、簽名C、簽名加蓋章D、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章答案：D5.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的（）。A、可以作為第一順序法定繼承人B、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)C、可以作為第二順序法定繼承人D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A6.相互有繼承關(guān)系的幾個人在同一事件中喪生，不能確定死亡先后時間的，根據(jù)司法解釋，推定（）A、沒有繼承人的先死亡B、同時死亡C、有繼承人的先死亡D、長輩先死亡答案：A7.下列說法正確的是（）。A、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)B、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利C、喪偶兒媳或者女婿一旦再進行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)答案：A8.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過（）人民幣。A、2萬元B、1萬元C、10萬元D、5萬元答案：D9.依照我國法律規(guī)定，國有土地使用權(quán)出讓合同的出讓方應(yīng)有（）。A、事業(yè)單位法人自身B、國家C、企業(yè)法人D、社會團體法人答案：B10.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）規(guī)定，客戶通過境外銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)C、收單機構(gòu)D、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行答案：C11.存款賬戶實名制是指個人在金融機構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、外幣C、外匯D、人民幣和外幣答案：A12.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行卡在深圳某商城的POS機（深圳發(fā)展銀行負責(zé)收單）刷卡一次性消費12萬人民幣，此交易應(yīng)由誰報告大額交易?（）A、美國花旗銀行B、深圳發(fā)展銀行C、花旗銀行深圳分行D、花旗銀行中國總部答案：B13.審計人員到金融機構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時，應(yīng)當(dāng)由（）名以上審計人員參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。A、三名B、兩名C、一名D、四名答案：B解析：答案解析14.（）是匯票的必須記載事項。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名稱D、收款人賬號答案：B15.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認。A、被執(zhí)行人B、行長C、業(yè)務(wù)主管D、經(jīng)辦人答案：D解析：答案解析16.（）是中國的中央銀行，負責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、國家開發(fā)銀行B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國銀行答案：B17.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢需求后，應(yīng)當(dāng)及時辦理。能夠現(xiàn)場辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)現(xiàn)場辦理并反饋。如無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、二B、一C、三D、四答案：C解析：答案解析18.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是∶（）。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：B19.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無效B、可撤銷C、有效D、效力來定答案：A20.中國人民銀行負責(zé)統(tǒng)一編制全國（）統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。A、金融B、保險業(yè)C、證券業(yè)D、銀行業(yè)答案：A21.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，開戶單位之間的經(jīng)濟往來，必須通過（）進行轉(zhuǎn)賬結(jié)算。A、單位B、銀行C、人民銀行D、外匯管理部門答案：B解析：答案解析22.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑交易的報告工作由（）的金融機構(gòu)負責(zé)。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶C、客戶信息建檔D、客戶發(fā)生交易答案：A23.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C24.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)B、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)D、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)答案：C解析：答案解析25.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向有關(guān)金融機構(gòu)送達（）。A、公證書B、協(xié)助查詢通知書C、檢查通知書D、凍結(jié)扣劃通知書答案：B解析：答案解析26.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的，客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應(yīng)該∶（）A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、采取臨時凍結(jié)賬戶D、不予理睬答案：B27.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出入境、外國人入出境B、中國公民入境、外國人入境C、中國公民出境、外國人入境D、中國公民出境、外國人出入境答案：A解析：答案解析28.人民法院執(zhí)行工作中，對被執(zhí)行人在有限責(zé)任公司、其他法人企業(yè)中的投資權(quán)益或股權(quán)，可以采?。ǎ┐胧?。A、查詢B、凍結(jié)C、止付D、扣劃答案：B解析：答案解析29.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、專用存款賬戶D、一般存款賬戶中答案：B解析：答案解析30.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該（）。A、賣給丁B、賣給乙丁每人一半份額C、賣給乙或丁D、賣給乙答案：D31.（）類賬戶作為日常“錢包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等業(yè)務(wù)A、IVB、IC、ⅡD、Ⅲ答案：C32.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持?（）A、請求支付拾牛報酬B、請求支付誤工損失費C、請求支付麥苗損失費D、請求支付飼料費答案：A33.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）。A、商貿(mào)流通企業(yè)B、生產(chǎn)制造企業(yè)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、個體工商戶答案：C34.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)B、適用于特定的非金融機構(gòu)C、只適用于金融機構(gòu)D、只適用于金融機構(gòu)總部答案：B35.清算機構(gòu)應(yīng)每（）開展風(fēng)險排查，提升自動化監(jiān)控和風(fēng)險預(yù)警能力。A、季度B、周C、年D、月答案：A36.持票人不能出示拒絕證明、退票理由書或者未按照規(guī)定期限提供其他合法證明的，喪失對其前手的追索權(quán)。但是，承兌人或者付款人仍應(yīng)當(dāng)對（）承擔(dān)責(zé)任。A、付款人B、出票人C、簽發(fā)人D、持票人答案：D37.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18萬元，其它財產(chǎn)價值10萬元。借款到期后乙向甲追要借款，甲卻將自己的房子作價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是（）。A、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權(quán)，乙均可行使撤銷權(quán)B、若丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)，則乙可行使撤銷權(quán)C、只有在丙明知房屋買賣有害于乙的債權(quán)的情況下，乙才可以行使代位權(quán)D、如果丙不知甲欠工錢，則乙只能行使代位權(quán)答案：B38.銀行為建筑企業(yè)開立農(nóng)民工工資代發(fā)賬戶時，應(yīng)按照規(guī)定開立（）性質(zhì)的賬戶。A、一般存款賬戶B、臨時存款賬戶C、基本存款賬戶D、專用存款賬戶答案：D解析：答案解析39.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為全體合伙人共有C、為原投資人所有D、為合伙企業(yè)所有答案：B40.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對張某的行為性質(zhì)認定正確的是（）。A、構(gòu)成無因管理B、構(gòu)成侵權(quán)行為C、并無不當(dāng)D、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸢福篊41.收到掛失止付通知的付款人，應(yīng)承擔(dān)停止付款的義務(wù)，否則應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A、民事賠償責(zé)任B、經(jīng)濟責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：A42.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶C、一般存款賬戶中D、專用存款賬戶答案：C解析：答案解析43.金融機構(gòu)的固有風(fēng)險評級結(jié)果為中風(fēng)險，控制措施有效性評級結(jié)果為較有效，則剩余風(fēng)險等級為A、中低風(fēng)險B、中高風(fēng)險C、低風(fēng)險D、中風(fēng)險答案：D44.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣印刷區(qū)域出現(xiàn)多處污漬，累計污漬面積大于（）平方毫米屬于不宜流通人民幣。A、150B、50C、200D、100答案：A解析：答案解析45.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A、縣（市）分支機構(gòu)B、省一級分支機構(gòu)C、地市分支機構(gòu)D、設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)答案：A46.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)執(zhí)照字號名稱為“天天蔬菜水果店”，且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、李某B、天天蔬菜水果店C、個體戶李某D、個體戶張某答案：B解析：答案解析47.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、外部授權(quán)審批流程B、內(nèi)部授權(quán)審批流程C、個人意愿D、單位要求答案：B解析：答案解析48.銀行為企業(yè)開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應(yīng)按照（）等規(guī)定，對企業(yè)應(yīng)出具的證明文件進行嚴(yán)格審查，防止企業(yè)違規(guī)開戶或隨意開立銀行賬戶。A、《人民幣賬戶管理辦法》B、《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《中華人民共和國中國人民銀行法》答案：C49.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、財政部門C、人民銀行D、稅務(wù)部門答案：A解析：答案解析50.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈扶養(yǎng)協(xié)議，他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù)，朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后，他的女兒從遠方趕回來，要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是（）。A、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進行繼承B、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議進行，再按遺囑和法定繼承進行D、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決答案：C51.義務(wù)機構(gòu)可以委托符合規(guī)定的第三方機構(gòu)開展受益所有人身份識別工作，但應(yīng)當(dāng)通過（）形式確定雙方的反洗錢職責(zé)。A、書面B、約談C、口頭或書面D、口頭答案：A52.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益所有人身份識別工作。A、差別化，簡化B、統(tǒng)一化，強化C、統(tǒng)一化，簡化D、差別化，強化答案：D53.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、銀保監(jiān)會B、公安機關(guān)C、人民銀行D、國務(wù)院答案：B解析：答案解析54.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內(nèi)的存款，按照中國人民銀行規(guī)定的辦法計付利息。A、同期同檔次存款利率及計息B、同期同檔次協(xié)議存款利率及計息C、同檔次法定存款利率及計息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計息答案：A55.在下列法人中，屬于社會團體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某基金會C、某醫(yī)院D、某公司答案：B56.根據(jù)法人的分類，下列組織中，屬于財團法人的是（）。A、某貿(mào)易中心B、某新聞工作者協(xié)會C、某殘疾人福利基金會D、某汽車制造廠答案：B57.下列選中，哪個機構(gòu)有向銀行查詢、凍結(jié)、扣劃單位存款的權(quán)力?（）A、產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理機關(guān)B、工商行政管理機關(guān)C、稅務(wù)機關(guān)D、物價管理機關(guān)答案：C58.中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、治安犯罪B、恐怖活動犯罪C、擾亂市場秩序罪D、泄密罪答案：B59.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的（）。A、提存B、混同C、抵銷BD、免除答案：C60.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。A、10,11B、15,16C、7,8D、12,13答案：D61.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、1日C、3日D、2日答案：A解析：答案解析62.營業(yè)部門辦理拒絕付款手續(xù)時，應(yīng)于接到承兌匯票及托收憑證（）出具“拒絕付款理由書。A、當(dāng)日B、次日內(nèi)C、次日起3日內(nèi)D、次日起2日內(nèi)答案：C63.在債的移轉(zhuǎn)中，下列表述正確的是（）。A、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力B、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效C、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效D、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效答案：D64.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行總行答案：C65.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀行機構(gòu)C、銀保監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D解析：答案解析66.外商投資企業(yè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定，委托（）對境外投資者繳付的注冊資本、出資和股權(quán)收購人民幣資金的實收情況進行驗資詢證。A、會計師事務(wù)所B、涉外事務(wù)所C、律師事務(wù)所D、驗資公司答案：A67.依照我國民事法律規(guī)范，交付貨物履行地點不明確的，雙方又不能達成補充協(xié)議，履行地就為（)。A、需貨方所在地B、供貨方所在地C、供貨方和需貨方之間的中間地D、供貨方或需貨方所在地答案：B68.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時，在票據(jù)上必須由（）簽章。A、代理人B、出票人C、被代理人D、背書人答案：A69.對依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以（）；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。A、保存B、封存C、保密D、銷毀答案：C70.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序C、授權(quán)高級管理人員牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理D、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序答案：D71.人民銀行分支行支付結(jié)算部門應(yīng)每（）組織摸排本部門、轄區(qū)銀行機構(gòu)和支付機構(gòu)的業(yè)務(wù)連續(xù)性管理情況。A、周B、月C、季度D、年答案：C72.下列情形中，哪一項的訴訟時效為一年（）A、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙B、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷C、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙D、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失答案：B73.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)提出申請。經(jīng)（）驗收合格后，方可恢復(fù)。A、開戶行上級管轄行B、人民銀行分支機構(gòu)C、開戶行D、人民銀行總行答案：B解析：答案解析74.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、證券管理B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、國家外匯管理部門答案：D解析：答案解析75.（）既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種，又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、芯片（IC）卡B、磁條卡C、儲蓄卡D、信用卡答案：A76.客戶盡職調(diào)查是指∶（）A、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機構(gòu)確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等D、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行規(guī)定金額以上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：C77.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票上付期間內(nèi)每日票據(jù)金額（）的罰款。A、萬分之七B、萬分之十C、萬分之三D、萬分之五答案：A78.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日零時B、1994年4月19日營業(yè)開始之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月18日營業(yè)終了之時答案：C解析：答案解析79.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦嵤牵ǎ?。A、甲因賭博輸給乙8萬元B、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中C、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙D、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元答案：A80.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C81.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、半個月B、一個月C、三個月D、半年答案：B82.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機構(gòu)是指近三個會計年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機構(gòu)，機構(gòu)成立不滿三年的，按機構(gòu)存續(xù)期間計算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A83.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、以上選項均屬于答案：D84.《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日答案：B85.依據(jù)商業(yè)銀行法，選項所列哪一項是商業(yè)銀行破產(chǎn)的原因？（）A、嚴(yán)重虧損B、資不抵債C、不能支付到期債務(wù)D、因經(jīng)營管理不善導(dǎo)致嚴(yán)重虧損答案：C86.銀行機構(gòu)在進行聯(lián)網(wǎng)核查或?qū)ο嚓P(guān)個人居民身份證信息進一步核實時，發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的，應(yīng)及時向（）報案。A、公安機關(guān)B、人民銀行C、銀監(jiān)局D、海關(guān)答案：A87.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），建立與部分重點國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機制，督促指導(dǎo)中資金融機構(gòu)及其海外分支機構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平，A、反洗錢監(jiān)管機制B、反洗錢合作機制C、反洗錢交流機制D、反洗錢監(jiān)管合作機制答案：D88.再貼現(xiàn)是（）之間的行為。A、企業(yè)和商業(yè)銀行B、企業(yè)和中央銀行C、商業(yè)銀行和商業(yè)銀行D、商業(yè)銀行和中央銀行答案：D89.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D90.下列款項中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈予款項答案：C91.存款人申請開立用途為黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A92.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進行結(jié)計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印C、嚴(yán)禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D93.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、4D、5答案：D94.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個以上保證人的，保證人對保證金額未作約定時，保證人對保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B95.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時，下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C96.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）。A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C、為打擊非法金融活動采取的措施D、為打擊黑社會組織犯罪所采取的措施答案：A97.董事會可以授權(quán)下設(shè)的專業(yè)委員會履行其洗錢風(fēng)險管理的部分職責(zé)。（）負責(zé)向董事會提供洗錢風(fēng)險管理專業(yè)意見。A、高級管理層B、反洗錢專職崗C、業(yè)務(wù)部門D、專業(yè)委員會答案：D98.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的()，按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險意識C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D99.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)答案：C100.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（）內(nèi)至少應(yīng)進行一次復(fù)核。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：D101.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B102.保險監(jiān)督管理機構(gòu)查詢保險機構(gòu)和相關(guān)單位在金融機構(gòu)的賬戶時，對因群眾舉報等原因，保險監(jiān)督管理機構(gòu)無法提供賬號的，可以提供（），由金融機構(gòu)協(xié)助查詢。A、準(zhǔn)確的賬戶名稱B、準(zhǔn)確的居民身份證號C、其他足以確定存款賬戶的情況D、以上都正確答案：D103.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C104.以下交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是：（）A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元B、中石油公司向中國人民銀行賬戶轉(zhuǎn)賬120萬C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元答案：C105.定日付款或者出票后定期付款的匯票，持票人向付款人提示承兌的期限為()。A、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前10日內(nèi)B、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前C、應(yīng)當(dāng)在匯票出票后30日內(nèi)D、應(yīng)當(dāng)在匯票到期日前15日內(nèi)答案：B106.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A107.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：（）A、姓名B、證件號碼C、性別D、代理人信息答案：D108.甲乙二人生有一子，離婚后由甲扶養(yǎng)，不久甲死亡，在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護人，并特別聲明不許乙作為監(jiān)護人。乙向法院提起訴訟請求擔(dān)任其子的監(jiān)護人，法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護人B、接受乙的請求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監(jiān)護人D、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監(jiān)護人答案：A109.機關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團公司D、社會團體答案：A110.關(guān)于定期存款部分提前支取業(yè)務(wù)，客戶可以辦理（）次提前支取。A、1B、2C、30D、不限答案：A111.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，背書人應(yīng)記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。A、背書無效；B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據(jù)到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據(jù)提示付款期限內(nèi)背書。答案：C112.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時，若銀行業(yè)金融機構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號或者其他能夠確保可對該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A113.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A114.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B115.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費者D、客戶答案：B116.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序C、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序D、授權(quán)高級管理人員牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理答案：B117.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A118.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D119.違反《反洗錢法》規(guī)定已構(gòu)成犯罪的，應(yīng)當(dāng)（）：A、給予紀(jì)律處分B、給予行政處罰C、依法追究刑事責(zé)任D、予以通報批評答案：C120.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C121.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A122.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D123.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險因素，以下各項不是金融機構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D124.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。答案：B125.如果票據(jù)金額以外幣為單位進行記載，()。A、應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價格以人民幣支付；B、應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場價格以人民幣支付；C、如果沒有另外的約定，按照付款日的市場價格以人民幣支付；D、應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣。答案：C126.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C127.《中華人民共和國個人信息保護法》規(guī)定，個人信息的保存期限的要求原則是？A、不低于3年B、不低于5年C、所必要的最短時間D、所必要的最長時間答案：C128.貼現(xiàn)人對貼現(xiàn)申請人提交的商業(yè)匯票，應(yīng)按規(guī)定向承兌人以（）查詢。A、口頭方式B、書面方式C、電話方式D、信函方式答案：B129.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A130.金融機構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機關(guān)市級以上機構(gòu)B、有權(quán)機關(guān)省級以上機構(gòu)C、有權(quán)機關(guān)縣團級以上機構(gòu)D、有權(quán)機關(guān)鄉(xiāng)營級以上機構(gòu)答案：C131.?根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，對于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以予以（）。A、封存B、凍結(jié)C、向人民法院申請訴訟保全D、向人民銀行申請證據(jù)保全答案：A132.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C133.下列說法中哪一項不符合商業(yè)銀行法的規(guī)定？（）A、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得從事信托投資業(yè)務(wù)和股票業(yè)務(wù)B、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向企業(yè)投資C、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得向金融機構(gòu)投資D、在中國境內(nèi)，商業(yè)銀行不得投資于非自用不動產(chǎn)答案：C134.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機構(gòu)負責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負責(zé)人D、董事會授權(quán)的牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員答案：B135.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認定答案：B136.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A137.對中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)截留或私自處理鑒定、收繳的假外幣，或使已收繳、沒收的假外幣重新流入市場的行為處以（）的罰款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以下C、2000元以上D、3萬元以上20萬以下答案：A138.金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度的具體辦法，由（）會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)制定。A、國務(wù)院法制行政主管部B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門C、國務(wù)院司法行政主管部門D、國務(wù)院行政主管部門答案：B139.個體工商戶在經(jīng)營活動中能否使用個人支票？（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B140.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的（）責(zé)任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D141.（）的反洗錢工作基本原則允許各國在FATF要求的框架下，采取更加靈活的措施，以有效地分配資源、實施與風(fēng)險相適應(yīng)的預(yù)防措施，最大限度地提高有效性。A、規(guī)則為本B、風(fēng)險為本C、有效性為本D、合規(guī)為本答案：B142.個人存款實名制自（）施行。A、1999年10月1日B、2000年4月1日C、2000年10月1日D、1999年4月1日答案：B143.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A144.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D145.甲乙簽訂一份購銷合同，在履行合同中雙方爭議，訴至法院。法院在審理過程中發(fā)現(xiàn)該合同標(biāo)的是國家禁止流通的物，其余條款均齊備并符合規(guī)定，據(jù)此法院認定該合同（）。A、全部無效B、部分有效，部分無效C、標(biāo)的條款無效，其他條款有效D、經(jīng)雙方和解后有效答案：A146.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》中規(guī)定，銀行機構(gòu)二級操作員的權(quán)限不包括（）。A、批量導(dǎo)入個人銀行結(jié)算賬戶B、制作賬號批量變更和賬戶批量遷移對照表C、查詢、統(tǒng)計銀行結(jié)算賬戶信息D、系統(tǒng)日志管理答案：D147.下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶。（）。A、因遷址需要變更開戶銀行的。B、存款人尚未清償其開戶銀行債務(wù)的C、因方便結(jié)算需重新開戶的D、其他原因需要撤銷銀行結(jié)算賬戶的答案：B148.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)強制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B149.有關(guān)監(jiān)護的下列說法中，錯誤的是（）。A、當(dāng)被監(jiān)護人已經(jīng)具備了完全民事行為能力時，監(jiān)護關(guān)系即解除B、監(jiān)護人可以是一人，也可以是多人C、監(jiān)護人可以代理被監(jiān)護人進行民事活動D、只有公民才能擔(dān)任監(jiān)護人答案：D150.被查詢行收到查詢書或電報，必須按照查詢的要求認真查閱有關(guān)帳冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)()審核后，及時給予明確答復(fù)。A、經(jīng)辦人員B、復(fù)核人員C、會計主管人員D、網(wǎng)點負責(zé)人答案：C151.()是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：A152.下列說法正確的是()。A、養(yǎng)子女可繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承養(yǎng)父母的遺產(chǎn)B、喪偶兒媳或者女婿一旦再進行結(jié)婚，即失去對公婆或者岳父母的遺產(chǎn)的繼承權(quán)C、繼子女可以繼承生父母的遺產(chǎn)，也可以繼承有撫養(yǎng)關(guān)系的繼父母的遺產(chǎn)D、非婚生子女不享有繼承父母遺產(chǎn)的權(quán)利答案：C153.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C154.當(dāng)銀行業(yè)金融機構(gòu)出現(xiàn)()，可能引發(fā)金融風(fēng)險時，為了維護金融穏定，中國人民銀行經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，有權(quán)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。A、支付困難B、重大案件C、重大違規(guī)問題D、重大犯罪行為答案：A155.客戶與證券公司進行金融交易，通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項的，由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。A、證券公司B、證券公司和銀行C、證券公司和客戶D、銀行答案：D156.觀察第五套人民幣1999年版100元紙幣上的隱形面額數(shù)字防偽特征，正確的方法是（）A、將票面置于紫外光下B、將票面面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角C、將票面置于與眼睛接近平行的位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角D、將票面置于眼睛上方位置，面對光源作平行旋轉(zhuǎn)45度或90度角答案：C157.協(xié)助扣劃時可以先凍結(jié)再扣劃，也可以直接扣劃，經(jīng)辦人員應(yīng)以賬戶的（）為準(zhǔn)協(xié)助扣劃。A、余額B、凍結(jié)金額C、扣劃金額D、實際可用余額答案：D158.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計劃，報（）審批。A、開戶銀行B、開戶單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機構(gòu)答案：A159.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D160.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)執(zhí)照字號名稱為“天天蔬菜水果店”，且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、個體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個體戶李某答案：B161.甲于1998年2月1日將乙打傷，乙花去醫(yī)藥費及其他損失共計3000元。乙因被單位派往外地出差，未及時向甲要求賠償。乃至1999年2月15日，乙聘請律師丙代理向甲追要。丙告誠甲：如不主動還錢，就會到法院告你。甲因此向乙支付賠償費。后其知道已過訴訟時效，起訴要求返還。法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回甲的請求B、判決乙退還甲的3000元C、判決丙賠償甲的3000元D、由乙丙共同賠償甲的3000元答案：A162.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是指（）的假幣。A、造假手段制造B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作C、拼湊制作D、采用挖補、剪貼等方法加工答案：B163.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進行拍照或掃描。答案：B164.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是()。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價；C、票據(jù)的原因關(guān)系無效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D165.法人金融機構(gòu)應(yīng)對調(diào)整后可能的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況作出合理估計，并在評估后持續(xù)監(jiān)測以上調(diào)整或變化實際發(fā)生后的風(fēng)險狀況，在（）個月的期間內(nèi)根據(jù)最新的客戶、業(yè)務(wù)、交易等情況更新專項評估結(jié)果。A、6至12B、12至18C、18至24D、24至36答案：A166.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對張某的行為性質(zhì)認定正確的是()。A、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸅、構(gòu)成侵權(quán)行為C、構(gòu)成無因管理D、并無不當(dāng)答案：D167.居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具的法定有效證件為()。A、居民身份證B、臨時身份證C、學(xué)生證D、居民身份證或臨時身份證答案：D168.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰;有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，由中國人民銀行及其分支機構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下答案：C169.銀行得知存款人被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉，注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的，存款人在5個工作日內(nèi)主動辦理撤銷銀行結(jié)算賬戶手續(xù)的，銀行有權(quán)（）。A、采取暫停非柜面措施B、結(jié)轉(zhuǎn)不動戶C、停止其銀行結(jié)算賬戶的對外支付D、采取不收不付控制措施答案：C170.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力，對此，甲可依法主張()。A、同時履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D171.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D172.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》規(guī)定，開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團專項控制商品，必須采?。ǎ┓绞剑坏檬褂矛F(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B173.對于分支機構(gòu)或控股子公司的反洗錢合規(guī)管理工作機制是否健全，下列表述錯誤的是（）。A、應(yīng)要求分支機構(gòu)或控股子公司及時報告反洗錢工作情況及重大事項。B、對分支機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查（含內(nèi)部審計）應(yīng)做出計劃安排或其他制度性安排。C、對分支機構(gòu)開展定期的反洗錢現(xiàn)場檢查或內(nèi)部審計，年度現(xiàn)場檢查覆蓋率（按下一級分支機構(gòu)數(shù)計算）應(yīng)達到30%以上。D、對分支機構(gòu)的檢查和審計項目的設(shè)置，可不將最新監(jiān)管要求納入檢查和審計項目內(nèi)。答案：D174.下列客戶洗錢風(fēng)險等級可評為低風(fēng)險的是（）。A、客戶多次涉及可疑交易報告的B、資金往來簡單，賬戶余額或交易規(guī)模較小的C、拒絕配合金融機構(gòu)依法開展客戶盡職調(diào)查工作的。D、客戶為外國政要或其親屬的。答案：B175.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D176.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆（）的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、人民幣單筆1萬元以上或者外幣等值1千美元以上B、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值5千美元以上C、人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上D、人民幣單筆10萬元以上或者外幣等值5萬美元以上答案：A177.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A178.存款業(yè)務(wù)不包括下列哪一項？（）A、個人活期存款B、個人整存整取C、單位零存整取D、單位整存整取答案：C179.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進行下列哪項活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B180.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B181.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的，（）票據(jù)責(zé)任。A、不用承擔(dān)B、超越權(quán)限的全部承擔(dān)C、超越權(quán)限的部分承擔(dān)D、所有權(quán)限的全部承擔(dān)答案：C182.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C183.《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號），義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的（）作為受益所有人身份識別工作的目標(biāo)A、自然人B、非自然人C、自然人或非自然人D、自然人和非自然人答案：A184.故意毀損人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處（）萬元以下的罰款。A、1B、3C、5D、10答案：A185.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進，認真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機構(gòu)的金融機構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B186.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險時，以下風(fēng)險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險要素：()A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A187.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C188.甲公司與乙公司簽訂合同，由甲公司供應(yīng)木材，乙公司負責(zé)加工成家具，后由于甲公司收購木材出現(xiàn)困難，決定將合同所規(guī)定的義務(wù)轉(zhuǎn)讓給丙公司，下列轉(zhuǎn)讓行為有效的是()。A、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司B、未經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司C、通知乙公司，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)部分轉(zhuǎn)讓給丙公司D、經(jīng)乙公司同意，將合同所規(guī)定的供應(yīng)木材的義務(wù)全部轉(zhuǎn)讓給丙公司答案：D189.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A190.某開戶單位提交一張支票，銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎金，后改為工資，請選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B191.臨時驗資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B192.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C193.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D194.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B195.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機構(gòu)D、申請執(zhí)行人答案：D196.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C197.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：C198.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每()進行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D199.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關(guān)進行核實。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明答案：D200.()國務(wù)院常務(wù)會議決定，在分批試點基礎(chǔ)上2019年底前完全取消企業(yè)銀行許可。A、2018/12/240:00:00B、2018/12/10:00:00C、2019/12/230:00:00D、2019/12/240:00:00答案：A多選題1.下列各項中，匯票債務(wù)人可以對持票人行使抗辯權(quán)的事由有（）。A、出票人存入?yún)R票債務(wù)人的資金不足B、背書不連續(xù)C、持票人前手不依約履行合同D、匯票未到期答案：BD2.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)等票據(jù)活動，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、平等B、誠實信用C、自愿D、公平答案：ABCD3.銀行應(yīng)積極應(yīng)對個體工商戶“兩證整合”后證照變化對審核客戶資料的影響，通過柜臺查驗、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機制。A、完整性B、合規(guī)性C、真實性D、獨立性答案：ABC解析：答案解析4.有下列票據(jù)欺詐行為（）的，依法追究刑事責(zé)任。A、匯票、本票的出票人在出票時作虛假記載，騙取財物的B、無意使用偽造、變造的票據(jù)的C、簽發(fā)無可靠資金來源的匯票、本票，騙取資金的D、簽發(fā)空頭支票或者故意簽發(fā)與其預(yù)留的本名簽名式樣或者印鑒不符的支票，騙取財物的答案：ACD5.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，應(yīng)該審查（）。A、支票是否真實，提示付款期限是否超過B、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符C、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面“收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致D、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全。答案：ABCDE6.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于改進個人銀行賬戶分類管理有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），下列說法不正確的是（）。A、發(fā)放貸款和貸款資金歸還，應(yīng)當(dāng)遵守Ⅲ類戶余額限制規(guī)定，但貸款資金歸還不受出金限額控制B、銀行為已經(jīng)本銀行面對面核實身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等資料的個人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，如個人身份證件未發(fā)生變化的，可復(fù)用已有留存資料，不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等C、當(dāng)同一個人在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)當(dāng)要求個人在5日內(nèi)提供有效身份證件D、銀行為個人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的，充值資金可提回Ⅱ、Ⅲ類戶，除充值咨金提回外，付賬戶可以向Ⅱ、Ⅲ類戶入金，但允許非綁定賬戶入金的Ⅱ、Ⅲ類戶除外答案：AC7.保證人必須在匯票或者粘單上記載下列事項（）。A、保證人名稱和住所B、表明"保證"的字樣C、保證日期和保證人簽章D、被保證人的住所答案：ABC8.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析9.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位可以使用現(xiàn)金的情形包括（）。A、出差人員必須隨身攜帶的差旅費B、結(jié)算起點以下的零星支出C、向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款D、中國人民銀行確定需要支付現(xiàn)金的其他支出答案：ABCD解析：答案解析10.客戶向銀行申請開立專用存款賬戶，賬戶資金性質(zhì)為糧、棉、油收購資金，為符合開立要求，該客戶應(yīng)向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、財政部門的證明B、主管部門批文C、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件D、人民銀行的批文答案：BC解析：答案解析11.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、收款人名稱B、金額C、付款人名稱D、日期答案：ABD12.為保護持票人的合法利益，提高社會信用，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)依法對簽發(fā)（）的支票的違規(guī)行為實施行政處罰。A、大小寫金額不符B、與預(yù)留銀行簽章不符C、空頭支票D、要素不完整答案：BC13.依照我國《民法通則》，下列事由中能引起訴訟時效中斷的是（）。A、當(dāng)事人向人民法院起訴TB、當(dāng)事人向人民法院申請執(zhí)行C、當(dāng)事人向人民調(diào)解委員會申請調(diào)解D、當(dāng)事人向仲裁機構(gòu)申請仲裁E、當(dāng)事人向人民法院申請支付令答案：ABCDE14.以下屬于《銀行業(yè)金融機構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。A、記錄冠字號碼信息的日期和時間B、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機或柜面）C、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像D、機具編號E、金融機構(gòu)及其網(wǎng)點的金融機構(gòu)編碼答案：ABCDE解析：答案解析15.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下屬于該種情形的是()。A、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務(wù)掉期交易B、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取C、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：AC16.參與者應(yīng)當(dāng)采取下列措施（），保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、保障支付業(yè)務(wù)的連續(xù)處理B、遵守支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理規(guī)則C、加強關(guān)鍵崗位人員管理D、健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度E、接入支付系統(tǒng)的軟硬件設(shè)施及運行場地答案：ABCDE17.根據(jù)承包合同，財產(chǎn)所有人將其財產(chǎn)占有、使用、收益等權(quán)能轉(zhuǎn)讓給承包人，則他們的權(quán)利發(fā)生如下變化（）。A、承包人取得了財產(chǎn)經(jīng)營權(quán)B、承包人取得了財產(chǎn)所有權(quán)C、所有人喪失了財產(chǎn)占有權(quán)D、所有人喪失了財產(chǎn)所有權(quán)答案：AC18.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、主圖案B、規(guī)格C、“中國人民銀行”行名D、主色調(diào)E、國徽答案：ABCDE解析：答案解析19.下列哪種票據(jù)可以掛失（）。A、填明“現(xiàn)金”字樣并填明代理付款銀行的銀行匯票B、已承兌的商業(yè)匯票C、未填寫出票日期的支票D、銀行承兌匯票答案：ABD20.反洗錢法規(guī)定，（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)C、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)答案：BD21.法人金融機構(gòu)固有風(fēng)險評估應(yīng)當(dāng)考慮以下方面∶A、渠道B、產(chǎn)品業(yè)務(wù)C、客戶群體D、地域環(huán)境答案：ABCD22.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于外幣代兌機構(gòu)留存的外幣兌換水單，說法正確的有（）。A、授權(quán)銀行和外幣代兌機構(gòu)須保留外幣兌換水單5年備查B、外幣代兌機構(gòu)在辦理境內(nèi)居民個人外幣兌換人民幣業(yè)務(wù)時，應(yīng)在外幣兌換水單上加注“不得辦理兌回業(yè)務(wù)”字樣C、應(yīng)當(dāng)套寫，一式不得少于三聯(lián)，一聯(lián)交客戶留存，一聯(lián)送授權(quán)銀行留存，一聯(lián)由外幣代兌機構(gòu)留存做賬使用D、應(yīng)當(dāng)經(jīng)客戶簽名和經(jīng)辦人員蓋章確認答案：ABCD解析：答案解析23.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項的變動應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)?（）A、分支行所在地的變更B、變更持有股份總額5%的股東C、業(yè)務(wù)范圍的調(diào)整D、行長的更換答案：ABC24.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)，妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的（）等相關(guān)資料。A、統(tǒng)計報表B、業(yè)務(wù)憑證C、賬簿D、數(shù)據(jù)信息答案：BCD25.（）機構(gòu)可承兌商業(yè)匯票。A、中國人民銀行B、非銀行金融機構(gòu)C、政策性銀行D、經(jīng)上級行授權(quán)、轉(zhuǎn)授權(quán)的銀行分支機構(gòu)E、商業(yè)銀行答案：CDE26.交易特征具有典型可識別的特征包括（）A、交易時間B、交易流向C、交易頻率D、資金來源E、交易流量答案：ABCDE27.加強賬戶實名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、加強對冒名開戶的懲戒力度B、全面推進個人賬戶分類管理C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制D、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：答案解析28.依據(jù)反洗錢法規(guī)定，下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶盡職調(diào)查制度的敘述正確的有∶（）A、與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。B、客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記。C、金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。D、金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。答案：ABCD29.參與者有（）之一的，應(yīng)當(dāng)報中國人民銀行或其分支機構(gòu)同意后實施。A、變更支付系統(tǒng)行名行號信息B、變更支付系統(tǒng)數(shù)字證書C、變更接入支付系統(tǒng)的物理環(huán)境或借口軟件D、變更參與者類型、接入節(jié)點或接入方式E、變更通過支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的權(quán)限答案：ABCDE30.審計機關(guān)查詢單位、個人賬戶和存款時，應(yīng)當(dāng)向金融機構(gòu)提供賬戶（）或者有關(guān)身份信息。A、名稱B、賬號C、余額D、開戶時間答案：AB解析：答案解析31.關(guān)于信息保護，下列說法正確的是（）A、任何情況下,都應(yīng)立即采取補救措施B、危及人身、財產(chǎn)安全的,應(yīng)立即向銀行及所在地人行分支機構(gòu)報告,并告知消費者C、可能產(chǎn)生其他不利影響的,及時告知消費者,并在72小時內(nèi)報告所在地人行分支機構(gòu)。D、出現(xiàn)信息丟失時，可不向上級行匯報答案：ABC32.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC33.2005版第五套人民幣中（）使用了光變油墨面額數(shù)字A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB34.金融機構(gòu)通過中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC35.銀行業(yè)案件風(fēng)險信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風(fēng)險事實的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險信息的有（）A、員工非正常原因失蹤B、員工被拘禁或被雙規(guī)C、大額授信企業(yè)負責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D、員工參與賭博答案：ABC36.賬戶持有人應(yīng)當(dāng)配合金融機構(gòu)的盡職調(diào)查工作，（）、（）、（）、（）地向金融機構(gòu)提供本辦法規(guī)定的相關(guān)信息，并承擔(dān)未遵守本辦法規(guī)定的責(zé)任和風(fēng)險。A、真實B、及時C、準(zhǔn)確D、完整E、有效答案：ABCD37.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)（），在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時應(yīng)補計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、不計付利息C、補計利息D、補計手續(xù)費答案：AB38.有權(quán)機關(guān)查詢時，執(zhí)行人員應(yīng)出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務(wù)證D、協(xié)助查詢存款通知書答案：ACD39.銀行機構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：ABD40.結(jié)算性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶是指用于（）等支付結(jié)算業(yè)務(wù)的賬戶。A、代理現(xiàn)金解繳B、代理支付結(jié)算C、同業(yè)存款D、同業(yè)借款答案：AB41.存款人應(yīng)以實名開立個人銀行賬戶，并對其出具的開戶申請資料的（）負責(zé)。A、合理性B、真實性C、準(zhǔn)確性D、有效性E、合法性答案：BD42.有權(quán)扣劃單位（人）存款的有權(quán)機關(guān)僅限于（）。A、人民法院B、公安機關(guān)C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD43.開戶銀行應(yīng)當(dāng)提高對同業(yè)開戶的審核要求，下列關(guān)于對存款銀行審核說法正確的是（）。A、執(zhí)行同一銀行分支機構(gòu)首次開戶面簽制度B、應(yīng)通過大額支付系統(tǒng)向存款銀行一級法人進行核實C、應(yīng)到存款銀行上門核實D、完整留存對開戶意愿和開戶證明文件真實性核實的紙質(zhì)、視頻、電話等記錄答案：ABCD44.存款人以單位名稱開立的銀行結(jié)算賬戶為單位銀行結(jié)算賬戶，單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：ABCD45.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人或其他人擅自處分已被（）財產(chǎn)的，人民法院有權(quán)責(zé)令責(zé)任人限期追回財產(chǎn)或承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。A、扣劃B、查封C、扣押D、凍結(jié)答案：BCD46.辦理支付結(jié)算需要交驗的個人有效身份證件包括哪些？（）A、居民身份證B、臨時身份證C、軍人身份證件D、護照答案：ABCD47.個人信息處理者在處理個人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實、準(zhǔn)確、完整地向個人告知下列事項（）A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限C、個人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項答案：ABCD48.下列機關(guān)中（）有權(quán)扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：ACD49.支付機構(gòu)與境外機構(gòu)建立代理業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外機構(gòu)（）等方面的信息，評估境外機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性，并以書面協(xié)議明確本機構(gòu)與境外機構(gòu)在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)。A、業(yè)務(wù)B、內(nèi)部控制制度C、聲譽D、接受監(jiān)管情況答案：ABCD50.下列哪些反洗錢義務(wù)，金融機構(gòu)必須履行（）A、專人負責(zé)反洗錢和反恐融資合規(guī)管理工作B、設(shè)立專門的反洗錢崗位C、設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)D、明確專人負責(zé)大額交易和可疑交易報告答案：AD51.硬幣有（），文字、面額數(shù)字、圖案模糊不清等情形之一的不宜流通。A、穿孔B、裂口C、弄臟D、變形答案：ABD52.票據(jù)偽造人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任包括（）。A、票據(jù)責(zé)任B、侵權(quán)的民事責(zé)任C、不當(dāng)?shù)美拿袷仑?zé)任D、相應(yīng)的刑事責(zé)任E、違約責(zé)任答案：BCD53.人民幣貸款類業(yè)務(wù)終止環(huán)節(jié)，客戶盡職調(diào)查要點有()。A、銷戶時，對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償還貸款或提前還款的，銀行應(yīng)調(diào)查其還款資金來源，是否存在可疑情況B、銷戶時，對客戶來說明償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應(yīng)調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系C、銷戶時，由其他單位或他人代辦分期還款的，應(yīng)注意調(diào)查貸款是否被挪用D、銷戶后，銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀答案：ABC54.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向（）報告。A、國務(wù)院公安部門B、反洗錢行政主管部門C、國家安全部門D、國務(wù)院答案：ABC55.銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)協(xié)助查詢、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后，應(yīng)當(dāng)（），嚴(yán)禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個人或者第三方通風(fēng)報信，幫助（）。A、嚴(yán)格保密B、及時處理C、逃避或者隱匿財產(chǎn)D、隱