2024年河北省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年河北省農(nóng)信機構(gòu)職業(yè)技能大賽參考試題庫500題（含答案）一、單選題1.依照民法原理，連帶債務(wù)的債權(quán)人（）。A、只能向債務(wù)人中的主要責(zé)任者請求其履行全部債務(wù)B、只能向全體債務(wù)人請求履行全部債務(wù)C、不能向債務(wù)人中的某一人請求其履行全部債務(wù)D、可以向債務(wù)人中的一人或數(shù)人請求其履行全部或部分債務(wù)答案：D2.金融機構(gòu)（）和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C3.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是（）。A、受欺詐或者受脅迫B、背書不連續(xù)C、時效期間經(jīng)過D、取得票據(jù)的原因不合法答案：C4.朱某生前曾與他的鄰居簽訂了遺贈扶養(yǎng)協(xié)議，他的鄰居盡了扶養(yǎng)義務(wù)，朱某還在他去世前10天留下一份遺囑。朱某去世后，他的女兒從遠方趕回來，要求繼承遺產(chǎn)。下列有關(guān)朱某遺產(chǎn)繼承的說法正確的是（）。A、應(yīng)按（1）遺囑；（2）遺贈扶養(yǎng)協(xié)議；（3）法定繼承的順序進行繼承B、應(yīng)先由朱某的女兒繼承，然后按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議和遺贈繼承C、遺贈扶養(yǎng)協(xié)議有效，應(yīng)先按遺贈扶養(yǎng)協(xié)議進行，再按遺囑和法定繼承進行D、應(yīng)當(dāng)由當(dāng)事人協(xié)商解決，如果協(xié)商不成，由人民法院判決答案：C5.中國人民銀行實行何種責(zé)任形式（）A、貨幣政策委員或共同負責(zé)制B、黨委負責(zé)制C、行長負責(zé)制集體負責(zé)制答案：C6.《中華人民共和國反洗錢法》自（）起施行。A、2007年08月01日B、2007年01月01日C、2007年03月01日D、2007年06月01日答案：B7.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默B、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚C、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為D、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金答案：D8.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好（）受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗發(fā)工作具有重要意義。A、非自然人客戶B、自然人客戶C、公司D、機構(gòu)答案：A9.商業(yè)銀行撥付各分支機構(gòu)營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百分之（）。A、20B、60C、30D、50答案：B10.中國人民銀行和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報告。A、金融監(jiān)管機構(gòu)B、財政部門C、當(dāng)?shù)卣瓺、偵查機關(guān)答案：D11.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟效益，收益權(quán)（）。A、只能由所有人和非所有人共同行使B、只能由非所有人行使C、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使D、只能由所有人行使答案：C12.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項（），及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。A、報告制度B、請示制度C、審批制度D、備案制度答案：A13.被查詢行收到查詢書或電報，必須按照查詢的要求認真查閱有關(guān)帳冊、憑證和資料，弄清情況和原因，經(jīng)（）審核后，及時給予明確答復(fù)。A、會計主管人員B、經(jīng)辦人員C、網(wǎng)點負責(zé)人D、復(fù)核人員答案：A14.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶。A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C15.甲公司向乙公司訂購一批彩電，雙方在合同中未約定履行順序，則（）。A、甲公司可在乙公司交付彩電的同時付款B、應(yīng)由甲公司先付款，乙公司再交付彩電C、應(yīng)由乙公司先交付彩電，甲公司再付款答案：A16.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為（）。A、與普通支票相同B、無效票據(jù)C、只能用于支取現(xiàn)金D、只能用于轉(zhuǎn)帳答案：D17.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額多大比率以上的，應(yīng)事先經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)?（）A、0.08B、0.15DC、0.05D、0.1O答案：C18.關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是∶（）A、適用于金融機構(gòu)的所有分支機構(gòu)B、適用于特定的非金融機構(gòu)C、只適用于金融機構(gòu)D、只適用于金融機構(gòu)總部答案：B19.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收，直連接入的機構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、12B、6C、24D、1答案：B20.持票人申請再貼現(xiàn)時，須提交（）。A、商品交易合同B、到期的商業(yè)匯票C、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票D、貼現(xiàn)申請書答案：C21.持票人為出票人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手或后手B、前手C、后手D、前手和后手答案：B22.（）要嚴(yán)格落實安全生產(chǎn)日報制度，按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》及時向支付結(jié)算司報送安全生產(chǎn)事件信息。A、各清算機構(gòu)B、人民銀行分支行支付結(jié)算部門C、銀保監(jiān)局D、地方金融監(jiān)管局答案：A23.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)組織或者協(xié)助組織銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算系統(tǒng)，協(xié)調(diào)銀行業(yè)金融機構(gòu)相互之間的清算事項，提供清算服務(wù)。具體辦法由（）制定。A、國務(wù)院B、財政部C、銀監(jiān)會D、中國人民銀行答案：D24.各銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)確定公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)的（），負責(zé)涉案賬戶資金快速查詢、凍結(jié)工作，并將省級以上（含省級）機構(gòu)聯(lián)系人名單及聯(lián)系方式報銀監(jiān)會，由銀監(jiān)會匯總后抄送中國人民銀行和公安部。A、專職部門B、溝通部門C、受理部門D、兼職部門答案：A解析：答案解析25.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議（）。A、無效B、可撤銷C、有效D、效力來定答案：A26.（）定期組織參與者進行交流溝通，促進參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、銀保監(jiān)局C、地方金融監(jiān)管局D、人民銀行及其分支機構(gòu)答案：D27.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2007年01月01日B、2017年07月01日C、2016年12月09日D、2006年07月01日答案：B28.在下列法人中，屬于社會團體法人的是（）。A、某大學(xué)B、某基金會C、某醫(yī)院D、某公司答案：B29.（）可以不按照匯票債務(wù)人的先后順序，對其中任何一人、數(shù)人或者全體行使追索權(quán)。A、持票人B、付款人C、出票人D、簽發(fā)人答案：A30.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、部門規(guī)章B、行政法規(guī)C、法律D、部門文件答案：A31.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細則》規(guī)定，賬戶持有人涉稅信息發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生變更之日起（）內(nèi)告知銀行。A、三日B、三十日C、五日D、十日答案：B解析：答案解析32.用下列財產(chǎn)作抵押時，依《擔(dān)保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是（）。A、布匹B、林木C、企業(yè)的機器D、汽車答案：A33.客戶盡職調(diào)查制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A、受益人B、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人C、托管人D、授權(quán)委托人答案：A34.法人金融機構(gòu)董事會承擔(dān)洗錢風(fēng)險管理的最終責(zé)任，以下哪些不是董事會的職責(zé)（）A、定期審閱反洗錢工作報告，及時了解重大洗錢風(fēng)險事件及處理情況B、審批洗錢風(fēng)險管理的政策和程序C、授權(quán)高級管理人員牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理D、審核洗錢風(fēng)險管理政策和程序答案：D35.李某委托趙某購買一批化肥，趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同，在訂合同的過程中，趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同，以下說法正確的是（）。A、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)B、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效C、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利D、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)答案：A36.財政部門查詢存款時，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B解析：答案解析37.超過提示付款期限的票據(jù)（）。A、喪失民事權(quán)利B、喪失對出票人或承兌人以外前手的追索權(quán)C、喪失對出票人和承兌人的追索權(quán)D、喪失票據(jù)權(quán)利答案：B38.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記被代理人B、核對并登記代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C39.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的（）。A、房屋所有權(quán)B、宅基地所有權(quán)C、相鄰權(quán)D、宅基地使用權(quán)答案：D40.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A、查看B、詢問C、核對并登記D、向有關(guān)部門核實答案：C41.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、金融監(jiān)管部門B、國務(wù)院C、公安部D、中國人民銀行B答案：D42.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號）規(guī)定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、至公安機關(guān)專用賬戶D、上繳國庫答案：D解析：答案解析43.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時除外。A、兌付B、轉(zhuǎn)賬C、扣劃D、支取答案：C解析：答案解析44.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過收繳單位向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、假幣收繳憑證B、假幣實物C、假幣收繳情況報告書D、貨幣真?zhèn)舞b定書答案：A解析：答案解析45.有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機構(gòu)可自行處置答案：B解析：答案解析46.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起（）日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的，自第（）日起，掛失支付通知書失效。A、10,11B、15,16C、7,8D、12,13答案：D47.中國人民銀行貨幣政策委員會是（）機構(gòu)。A、排派出B、咨詢議事C、內(nèi)設(shè)D、決策性答案：B48.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在（）記載"委托收款"或"質(zhì)押"字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A49.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以∶（）A、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款B、對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款C、處五十萬元以上二百萬元以下罰款D、處五十萬元以上五百萬元以下罰款答案：D50.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、60%B、10%C、50%D、80%答案：D51.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）基礎(chǔ)上，遵循（）原則確定對小微企業(yè)客戶盡職調(diào)查的具體方式。A、認識你的客戶；效益為本B、了解你的客戶；風(fēng)險為本C、認識你的客戶；風(fēng)險為本D、了解你的客戶；效益為本答案：B解析：答案解析52.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、不動產(chǎn)中介————為其客戶從事不動產(chǎn)買賣交易B、貴金屬和珠寶交易商————當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時C、賭場————當(dāng)客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時D、非營利性機構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時答案：D53.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、四名B、兩名C、一名D、三名答案：B解析：答案解析54.按照《支付清算系統(tǒng)安全生產(chǎn)事件報送標(biāo)準(zhǔn)》，成員機構(gòu)通過網(wǎng)聯(lián)、銀聯(lián)辦理的支付機構(gòu)與銀行間業(yè)務(wù)，主要銀行業(yè)務(wù)成功率低于（）超過（）分鐘時，需要進行報送。A、80%20B、90%15C、100%5D、95%10答案：D55.客戶當(dāng)日發(fā)生的交易同時涉及人民幣和外幣，且人民幣交易和外幣交易單邊累計金額均未達到大額交易報告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)分別以人民幣和美元折算，單邊累計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標(biāo)準(zhǔn)"（）"合并提交大額交易報告。A、熟高原則B、熟低原則答案：B56.義務(wù)機構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯，應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人，對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是∶（）A、公司的高級管理人員。B、通過人事、財務(wù)等其他方式對公司進行控制的自然人C、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人D、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人答案：C57.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至()。A、本院任意賬戶B、本院指定賬戶C、本院執(zhí)行款專戶D、可現(xiàn)金提取答案：C解析：答案解析58.個人存款實名制自（）施行。A、1999/10/0100:00B、1999/04/0100:00C、2000/10/0100:00D、2000/04/0100:00答案：D59.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）上線時，由（）負責(zé)被代理機構(gòu)的上線準(zhǔn)備和實施、業(yè)務(wù)和技術(shù)支持，以及該系統(tǒng)的運行維護。A、代理機構(gòu)B、商業(yè)銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)局答案：A60.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、自然人B、法人C、個體D、非自然人答案：D61.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、行政責(zé)任D、刑事責(zé)任答案：D62.宗教活動場所開立單位銀行結(jié)算賬戶時，錄入人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)的存款人類別為()。A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、其他組織D、非企業(yè)法人答案：C解析：答案解析63.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機構(gòu)（），盡快完成受益所有人身份識別工作。A、可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后B、必須在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前C、應(yīng)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前答案：A64.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進行現(xiàn)場檢查的情況不包括A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)運行管理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況答案：C65.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采取（）的風(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。A、無差別B、差別化C、合理D、可量化答案：B66.對被執(zhí)行的財產(chǎn)，人民法院非經(jīng)套封、扣押、凍結(jié)不得處分。對()等各類可以直接扣劃的財產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。A、銀行存款B、股票C、現(xiàn)金D、債權(quán)答案：A解析：答案解析67.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，（）攜帶人民幣實行限額管理制度，具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出入境、外國人入出境B、中國公民入境、外國人入境C、中國公民出境、外國人入境D、中國公民出境、外國人出入境答案：A解析：答案解析68.銀行業(yè)金融機構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當(dāng)作為個人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅱ類戶B、Ⅰ類戶C、異地存款賬戶D、Ⅲ類戶答案：A解析：答案解析69.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過（）月。A、4個月B、12個月C、3個月D、6個月答案：A70.對人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以辦理，在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后，不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項用以收貸收息；不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。()A、對B、錯答案：A解析：答案解析71.（）是匯票的必須記載事項。A、付款日期B、出票日期C、代理付款行名稱D、收款人賬號答案：B72.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行總行答案：C73.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是∶（）。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為D、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為答案：B74.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶，代理人應(yīng)當(dāng)出示（）。A、被代理人書面證明B、被代理人身份證件C、被代理人和代理人的身份證件D、代理人身份證件答案：C75.送奶人誤將王某訂的牛奶放入其鄰居張某家的奶箱中，張某以為有人故意搗亂，將該奶取出扔了，下列對張某的行為性質(zhì)認定正確的是（）。A、構(gòu)成無因管理B、構(gòu)成侵權(quán)行為C、并無不當(dāng)D、構(gòu)成不當(dāng)?shù)美鸢福篊76.金融機構(gòu)可自行決定不按上述風(fēng)險要素及其子項評定風(fēng)險，直接將其定級為低風(fēng)險，但此類客戶不應(yīng)具有在同一金融機構(gòu)的金融資產(chǎn)凈值超過一定限額，原則上，自然人客戶限額為（）萬元人民幣。A、20B、15C、25D、10答案：A77.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為（）。A、背書人B、出票人C、委托付款人D、委托收款背書的背書人答案：B78.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進行結(jié)算，減少（）。A、貨物交易B、結(jié)算方式C、使用結(jié)算D、使用現(xiàn)金答案：D解析：答案解析79.（）根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實施管理。A、外匯管理局B、商務(wù)部C、中國人民銀行D、銀監(jiān)局答案：C80.（）是指接受客戶委托發(fā)出電子支付指令的銀行。A、電子終端B、發(fā)起行C、清算行D、接受行答案：B81.對人民幣單筆（）元以上現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核客戶有效身份證件，必要時，審核其他身份證明文件。A、5萬元（含）B、5萬元（不含）C、10萬元（含）D、10萬元（不含）答案：A82.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)于每一會計年度終了（）內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。A、一個月B、二個月C、三個月D、四個月答案：C83.依照民法理論，物權(quán)的核心是（）。A、占有權(quán)B、使用權(quán)C、支配權(quán)D、處分權(quán)答案：D84.在實踐中，為了及時開展反洗錢調(diào)查，金融機構(gòu)有合理理由認為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易或者客戶，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時報告()。A、公安機關(guān)B、金融機構(gòu)上一級機構(gòu)C、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)D、金融機構(gòu)總部答案：C85.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B86.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B87.單位代理個人開戶應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任，出示（）的有效身份證件。A、單位負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人B、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人C、單位負責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人、被代理人D、代理人答案：C88.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗證服務(wù)。A、不得B、可以C、不確定D、能夠答案：A89.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C90.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A91.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、將3000美元結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、1000美元現(xiàn)鈔兌換C、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金1萬元答案：B92.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A93.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C94.受益所有人身份識別工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包含（）A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護C、勤勉盡責(zé)D、實質(zhì)重于形式答案：B95.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D96.票據(jù)的付款人對見票即付的票據(jù)，故意壓票支付的，由人民銀行處以壓票止付期間內(nèi)每日票據(jù)金額()的罰款。A、萬分之三B、萬分之五C、萬分之七D、萬分之十答案：C97.甲與乙簽訂了一份供貨合同，合同約定甲先供貨，乙后付款，在供貨前，甲有確切證據(jù)證明乙無付款能力，對此，甲可依法主張()。A、同時履行抗辯權(quán)B、合同撤銷權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、不安抗辯權(quán)答案：D98.客戶風(fēng)險評級結(jié)果報表的保存期限為（）年。業(yè)務(wù)產(chǎn)品風(fēng)險評估、高風(fēng)險客戶持續(xù)識別檔案保存期限為（）年。A、5，10B、5，15C、10，15D、5，20答案：B99.銀行業(yè)金融機構(gòu)反假貨幣聯(lián)絡(luò)會議是國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議的延伸，在（）指導(dǎo)下開展工作。A、國務(wù)院反假貨幣工作聯(lián)席會議B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A100.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定，中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心，依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機關(guān)報告涉嫌洗錢犯罪的交易活動答案：B101.《中國人民銀行關(guān)于進一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)[2018]164號），義務(wù)機構(gòu)依托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別，應(yīng)當(dāng)充分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況，不得依托來自（）的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)C、中風(fēng)險國家或地區(qū)D、中低風(fēng)險國家或地區(qū)答案：A102.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當(dāng)理由超過（）個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。A、2B、3C、6D、12答案：C103.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B104.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同，總價值15萬元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C105.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C106.每次續(xù)凍期限不得超過（），續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B107.關(guān)于開立境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文答案：C108.收繳假幣的銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)向持有人出具（）。A、假幣收繳憑證B、貨幣真?zhèn)舞b定書C、假幣沒收收據(jù)D、假幣罰沒單答案：A109.下列有關(guān)繼承權(quán)喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權(quán)喪失的法定事由發(fā)生之時起，發(fā)生繼承權(quán)喪失的法律效力B、繼承權(quán)的喪失不能對抗善意第三人C、繼承人遺棄其父的，也喪失對其母遺產(chǎn)的繼承權(quán)D、繼承人喪失繼承權(quán)的，不影響其晚輩直系血親代位繼承答案：B110.為了預(yù)防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B111.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機構(gòu)賬戶，金融機構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B112.票據(jù)代理中，代理人在行使代理權(quán)時，在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C113.金融機構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)答案：C114.根據(jù)《中華人民共和國反有組織犯罪法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按規(guī)定協(xié)助采取緊急支付、臨時凍結(jié)措施，拒不改正的，由處（）罰款。A、二萬元以上二十萬元以下B、五萬元以上二十萬元以下C、五萬元以上五十萬元以下D、十萬元以上五十萬元以下答案：B115.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C116.金融機構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易答案：B117.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C118.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時所遺留的個人合法財產(chǎn)D、繼承開始的時間是公民自然死亡的時間答案：C119.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D120.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C121.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B122.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D123.老張去世時留下遺產(chǎn)8萬元，在遺囑中指定其女作為遺囑繼承人繼承3萬元，不再繼承其他財產(chǎn)，其妻、其子作為法定繼承人分別繼承2萬元，其侄接受遺贈1萬元。遺產(chǎn)分割后發(fā)現(xiàn)老張生前欠債3萬元尚未清償。該債務(wù)應(yīng)()。A、由其妻其子負責(zé)清償B、由其妻其子其女，其侄負責(zé)清償C、由其女其侄負責(zé)清償D、判決由其女單獨清答案：A124.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A125.核查行采用（）方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應(yīng)向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交待核查人的姓名、公民身份號碼及業(yè)務(wù)種類。A、單筆核對B、批量核對C、單筆精確查詢D、批量精確查詢答案：C126.有權(quán)機關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機構(gòu)可自行處置答案：B127.依據(jù)我國《票據(jù)法》，保證人未記載被保證人名稱時，未承兌的匯票中的被保證人推定為()。A、背書人B、委托付款人C、出票人D、委托收款背書的背書人答案：C128.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、4D、5答案：D129.下列不屬于高風(fēng)險業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C130.《關(guān)于完善“三反”監(jiān)管體制機制的意見》（國辦函[2017]84號），建立常態(tài)化的“三反”宣傳教育機制，向（）普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險A、社會公眾B、金融機構(gòu)從業(yè)人員C、金融機構(gòu)反洗錢專職及兼職人員D、金融機構(gòu)管理人員答案：A131.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A132.現(xiàn)金中心發(fā)現(xiàn)的假幣，應(yīng)填制()，按偽造幣和變造幣分開封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質(zhì)文檔，一并解繳到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。A、《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金清分中心發(fā)現(xiàn)假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》答案：A133.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B134.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C135.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押合同。但嫌辦理登記手續(xù)過高，經(jīng)乙同意未辦理登記手續(xù)。另外，甲以自己的一臺價值1萬多元的電腦質(zhì)押給乙，雙方訂立了質(zhì)押合同。乙因為不會用電腦便決定仍將其放在甲處。一年以后，甲因做生意虧本無力還債，乙要求行使抵押權(quán)和質(zhì)權(quán)。對該案的判斷正確的是()。A、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均無效B、抵押權(quán)與質(zhì)押權(quán)均有效C、抵押權(quán)有效，質(zhì)押權(quán)無效D、抵押權(quán)無效，質(zhì)押權(quán)有效答案：A136.被凍結(jié)的款項在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)以作出凍結(jié)決定的人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)簽發(fā)的（）為憑，銀行不得自行解凍。A、協(xié)助查詢存款通知書B、協(xié)助凍結(jié)存款通知書C、解除扣劃存款通知書D、解除凍結(jié)存款通知書答案：D137.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號），辦理境內(nèi)匯款匯出業(yè)務(wù)時，若銀行業(yè)金融機構(gòu)無法將上述所有（）提供給接收匯款的機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)至少將匯款人賬號或者其他能夠確保可對該筆交易跟蹤稽核的信息提供給接收匯款的機構(gòu)，A、匯款人信息B、收款人信息C、代理人信息D、經(jīng)辦人信息答案：A138.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B139.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，現(xiàn)場無法辦理完畢的，應(yīng)當(dāng)在（）個工作日內(nèi)辦理完畢。A、一B、二C、三D、四答案：C140.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，公眾持有的殘缺、污損人民幣應(yīng)到（）兌換。A、中國人民銀行B、國庫部門C、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)D、人民幣鑒定機構(gòu)答案：C141.收益是通過對財產(chǎn)的占有、使用、經(jīng)營、轉(zhuǎn)讓而取得經(jīng)濟效益，收益權(quán)()。A、只能由所有人行使B、只能由非所有人行使C、只能由所有人和非所有人共同行使D、既可以由所有人行使，也可以依法由非所有人行使答案：D142.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)。答案：D143.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B144.銀行卡通過聯(lián)網(wǎng)的各類終端交易的原始單據(jù)至少保留（）備查。A、2年B、3年C、5年D、10年答案：A145.甲發(fā)現(xiàn)一頭牛在自家麥地里吃麥苗，而將其牽回家中進行喂養(yǎng)。乙發(fā)現(xiàn)自家的牛在甲家而要求牽回，甲允，但提出了一些要求。甲的下列請求哪些不予支持？()A、請求支付麥苗損失費B、請求支付拾牛報酬C、請求支付飼料費D、請求支付誤工損失費答案：B146.（）是指持卡人須先按發(fā)卡銀行要求交存一定金額的備用金，當(dāng)備用金帳戶余額不足支付時，可在發(fā)卡銀行規(guī)定的信用額度內(nèi)透支的信用卡。A、貸記卡B、信用卡C、借記卡D、準(zhǔn)貸記卡答案：D147.客戶持本人在工商銀行濟南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B148.依照《民法通則》的規(guī)定，不能完全辨認自己行為的精神病人中的成年人是（）。A、無民事行為能力人B、限制民事行為能力人C、視為完全民事行為能力D、完全民事行為能力人答案：B149.有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說明情況答案：D150.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B151.以下票據(jù)抗辯中，可以對抗任何持票人的是()。A、持票人通過欺詐方式取得票據(jù)；B、持票人取得票據(jù)沒有支付對價；C、票據(jù)的原因關(guān)系無效；D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則；答案：D152.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶特殊標(biāo)識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B153.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理，各單位應(yīng)每（）對自身的危機處置預(yù)案進行評估，根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險預(yù)判不斷更新、晚上危機處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D154.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔(dān)答案：C155.（）金融機構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D156.存款人申請開立用途為金融機構(gòu)存放同業(yè)資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B157.有權(quán)機關(guān)要求進行司法查詢，憑法律主管部門送達的（）具體執(zhí)行協(xié)助查詢操作。A、介紹信B、工作證C、身份證D、協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書答案：D158.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B159.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構(gòu)D、公司答案：B160.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易和可疑交易報告，接受（）的監(jiān)督、檢查。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C161.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C162.扣劃存款通知書不可由（）執(zhí)法人員送達。A、海關(guān)B、稅務(wù)機關(guān)C、人民法院D、財政部門答案：D163.見票后定期付款的匯票，持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個月B、15日C、60日D、20日答案：A164.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A165.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种小、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人答案：B166.能辨別面額，票面剩余（）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B167.存款人申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點B、非開戶網(wǎng)點C、其他機構(gòu)開戶D、其他機構(gòu)代理開戶答案：A168.金融機構(gòu)核實自然人的公民身份信息時，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A、公安部門B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D169.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A170.甲和乙為同村鄰居，甲越界建房侵入乙的宅基地，甲的行為侵犯了乙的()。A、相鄰權(quán)B、房屋所有權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、宅基地所有權(quán)答案：C171.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、7B、5C、3D、2答案：C172.（）類賬戶作為日常“錢包”，存款人可以辦理限定金額的消費和繳費支付等業(yè)務(wù)A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：B173.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時，由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C174.存款人申請開立收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D175.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控反饋查詢結(jié)果中載明優(yōu)先受償權(quán)人的，人民法院應(yīng)在辦理后（）內(nèi)，將采取凍結(jié)措施的情況通知優(yōu)先受償權(quán)人。A、五個工作日B、十五個工作日C、三個工作日D、三十個工作日答案：A176.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章，應(yīng)向（）出具書面申請、原預(yù)留公章或財務(wù)專用章等相關(guān)證明材料。A、開戶銀行B、屬地人民銀行C、工商管理部門D、中國銀行答案：A177.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、5D、10答案：C178.自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C179.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穏定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B180.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A181.機關(guān)和（）出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可以分別開立基本存款賬戶。A、實行預(yù)算管理的事業(yè)單位B、宗教活動場所C、集團公司D、社會團體答案：A182.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，金融機構(gòu)收繳假幣時，應(yīng)出具（）。A、《假幣收繳憑證》B、《假人民幣沒收收據(jù)》C、《假人民幣罰沒收據(jù)》D、《假幣沒收收據(jù)》答案：A183.下列關(guān)于現(xiàn)金清分，錯誤的是（）A、現(xiàn)金清分包括機械清分和全額清分B、機械清分指通過清分機具進行現(xiàn)金清分的處理過程C、全額清分指對外付出（柜臺支付、自助設(shè)備支付、交存人民銀行發(fā)行庫回籠款、相互取現(xiàn)）的紙幣現(xiàn)金全部經(jīng)過清分D、營業(yè)網(wǎng)點對外付出的現(xiàn)金必須全額清分并按規(guī)定做好冠字號碼的記錄工作答案：A184.王某在公園撿回一只小狗，便抱回家飼養(yǎng)，并為其注射了防病疫苗，后來小狗被其原主人李某發(fā)現(xiàn)并要求抱回，則王某()。A、可以拒絕交還該小狗B、只能要求李某償還其因飼養(yǎng)小狗所花的費用C、只能要求李某償還其為狗注射疫苗的費用D、可以要求李某償還養(yǎng)護小狗所支付的必要費用答案：D185.金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A186.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A187.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A188.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣代兌機構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守（）制定的收兌外幣的保管、上繳、庫存限額的管理制度。A、中國人民銀行B、中國銀保監(jiān)會C、授權(quán)銀行D、國家外匯管理局答案：C189.為避免繞遠，與鄰人協(xié)商通過其十地直接到達自己的十地，該項權(quán)利屬于（）。A、相鄰權(quán)B、地役權(quán)C、地上權(quán)D、土地使用權(quán)答案：B190.（）為轄區(qū)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理的直接監(jiān)管主體。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機構(gòu)答案：D191.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C192.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D193.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A194.對（）或者他人提供的擔(dān)保財產(chǎn)，人民法院應(yīng)當(dāng)依法辦理查封、扣押、凍結(jié)等手續(xù)。A、債權(quán)人B、申請保全人C、物權(quán)人D、委托人答案：B195.臨時凍結(jié)不得超過（）小時A、24小時B、48小時C、72小時D、7天答案：B196.銀行業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機構(gòu)風(fēng)險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進行一次審核。A、季度B、半年C、一年D、兩年答案：B197.一般背書的相對必要記載事項是()。A、背書人簽章B、被背書人名稱C、背書日期D、持票人以票據(jù)質(zhì)押的在背書人欄記載質(zhì)押”字樣答案：C198.下列不屬于現(xiàn)場檢查準(zhǔn)備階段應(yīng)包括的配合措施的是（）。A、按照通知書的要求，組織開展被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的自查活動，并在規(guī)定時限內(nèi)提交書面自查報告。B、嚴(yán)格按要求提取被查業(yè)務(wù)時間段內(nèi)的客戶信息數(shù)據(jù)及交易數(shù)據(jù)，并在規(guī)定時間內(nèi)提交給檢查組。C、準(zhǔn)備好反洗錢檢查相關(guān)的制度、文件和會計憑證等資料，以備檢查組現(xiàn)場作業(yè)時調(diào)閱D、被查單位負責(zé)人對《現(xiàn)場檢查會談紀(jì)要》簽字確認答案：D199.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發(fā)生變更的，()重新取得個人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無需答案：C200.以下各項中哪些不是金融機構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B多選題1.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣的界定，假幣應(yīng)該滿足以下條件（）。A、制作者的主觀意圖是以假充真，達到經(jīng)濟或政治等目的B、在外觀、材質(zhì)、規(guī)格等方面應(yīng)達到足以導(dǎo)致公眾誤辨的程度C、仿造貨幣外觀或者理化特性D、發(fā)行主體不是法定貨幣當(dāng)局答案：ABCD解析：答案解析2.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件?A、將3000美元現(xiàn)匯結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶B、將1000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯C、開立理財專戶D、張三轉(zhuǎn)賬8萬到李四賬戶答案：BC3.單位存款人申請更換預(yù)留公章或財務(wù)專用章但無法提供原預(yù)留公章或財務(wù)專用章的，應(yīng)向開戶銀行出具材料包括（）。A、司法部門的證明B、營業(yè)執(zhí)照副本C、營業(yè)執(zhí)照正本D、原印鑒卡片答案：CD解析：答案解析4.企業(yè)申請開立（）的，中國人民銀行按規(guī)定完成開戶審核后，即可為符合條件的企業(yè)辦理開戶手續(xù)。A、臨時存款賬戶B、基本存款賬戶C、一般存款賬戶D、專用存款賬戶答案：AB5.銀行客戶洗錢風(fēng)險分類的參考指標(biāo)中，以下哪些說法是正確的?（）A、被聯(lián)合國、政府部門等列入“黑名單”的客戶不屬于參考因素B、個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地位、榮譽和外界評價等C、企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍、所處行業(yè)、信用評級以及中介機構(gòu)的評價等因素D、客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶答案：BCD6.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)（）被執(zhí)行人存款，與執(zhí)行人員赴金融機構(gòu)營業(yè)場所執(zhí)行相關(guān)被執(zhí)行人存款具有同等效力。A、凍結(jié)B、解凍C、查詢D、續(xù)凍答案：ABCD解析：答案解析7.證監(jiān)會及其派出機構(gòu)調(diào)查人員依法查詢、凍結(jié)資金賬戶、存款賬戶，應(yīng)當(dāng)出示證監(jiān)會及其派出機構(gòu)的（）、經(jīng)證監(jiān)會主要負責(zé)人批準(zhǔn)的（）及本人（）。A、身份證B、工作證件C、查詢通知書D、凍結(jié)/解除凍結(jié)通知書答案：BCD解析：答案解析8.客戶盡職調(diào)查的基本原則有哪些（）A、持續(xù)性B、完整性C、有效性D、真實性答案：ABCD9.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、基本賬戶D、一般賬戶答案：AB10.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、污漬B、脫墨C、缺失D、粘貼E、臟污答案：ABCDE解析：答案解析11.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、未及時收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失B、取得有關(guān)拒絕證明和發(fā)出通知書的費用C、被拒絕付款的匯票金額D、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率計算的利息答案：BCD12.根據(jù)無因管理之債的構(gòu)成要件，下列事實中構(gòu)成無因管理之債的事項是（）。A、飼養(yǎng)他人失散的動物并尋找其主人B、撫養(yǎng)收養(yǎng)的子女C、未受委托，雇人為鄰居的危險房屋加固，以免遭臺風(fēng)襲擊損毀D、受托人受雇人為他人照看病人E、搶救溺水的兒童答案：ACE13.金融機構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)其他交易的（）等有異常情形，經(jīng)分析認為涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。-A、性質(zhì)B、流向C、金額D、頻率答案：ABCD14.大額資金交易的具體報告標(biāo)準(zhǔn)為（）A、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。B、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉(zhuǎn)。C、當(dāng)日單筆或者累計人民幣交易5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。D、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉(zhuǎn)。答案：ABCD15.下列票據(jù)記載的事項中，（）具有《票據(jù)法》上的效力。A、匯票號碼B、付款地C、匯票金額用途D、出票地E、禁止轉(zhuǎn)讓文句答案：BDE16.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對金融機構(gòu)認定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。A、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書B、持有人可憑認定證明到中國人民銀行分支機構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起10個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機構(gòu)進行兌換D、經(jīng)持有人要求，金融機構(gòu)應(yīng)出具認定證明并退回該殘缺、污損人民幣答案：ACD解析：答案解析17.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機卡模擬（HCE）、手機安全單元（SE）、支付標(biāo)記化（Tokenization）等技術(shù)的移動支付工具進行小額取現(xiàn)，取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下，由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、交易情況B、客戶風(fēng)險等級C、客戶需求D、賬戶余額E、以上都是答案：AB18.商業(yè)匯票的持票人向銀行辦理貼現(xiàn)必須具備以下條件（）。A、提供與其直接前手之間的增值稅發(fā)票和商品發(fā)送單據(jù)復(fù)印件B、與出票人具有真實的委托付款關(guān)系C、在銀行開立存款帳戶的企業(yè)法人以及其他經(jīng)濟組織D、與出票人或直接前手之間有真實性的商品交易關(guān)系答案：ACD19.電子支付指令需轉(zhuǎn)換為紙質(zhì)支付憑證的，其紙質(zhì)支付憑證必須記載（）事項（具體格式由銀行確定）。A、發(fā)起日期和交易序列號B、收款人名稱、賬號，大寫金額C、接收行名稱D、付款人開戶行名稱、簽章、名稱、賬號答案：ACD20.電子認證服務(wù)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件（）。A、具有符合國家安全標(biāo)準(zhǔn)的技術(shù)和設(shè)備B、具有國家密碼管理機構(gòu)同意使用密碼的證明文件C、具有與提供電子認證服務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)技術(shù)人員和管理人員D、具有與提供電子認證服務(wù)相適應(yīng)的資金和經(jīng)營場所答案：ABCD21.中國人民銀行發(fā)行新版人民幣，應(yīng)當(dāng)將（）式樣規(guī)格予以公告。A、型號B、發(fā)行時間C、圖案D、面額答案：BCD22.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定的撕裂情形的不宜流通人民幣（）。A、票面出現(xiàn)多處撕裂，累計撕裂長度大于9毫米B、票面一處撕裂，撕裂長度大于10毫米C、撕裂長度影響防偽功能D、撕裂導(dǎo)致圖案不連續(xù)答案：ABC解析：答案解析23.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應(yīng)當(dāng)依照下列規(guī)定辦理（）。A、坐支單位應(yīng)當(dāng)定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位現(xiàn)金收入應(yīng)當(dāng)于當(dāng)日送存開戶銀行。當(dāng)日送存確有困難的，由開戶銀行D、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應(yīng)當(dāng)事先報經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)，由開戶銀行核定坐支范圍和限額答案：ABCD解析：答案解析24.、通過柜面受理銀行個人結(jié)算賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅢB、ⅡC、ID、Ⅳ答案：ABC解析：答案解析25.銀行有以下哪些行為，人民銀行分支機構(gòu)可以按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十二條的規(guī)定對其進行處罰。（）A、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)B、為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的銀行C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄D、與身份不明的客戶進行交易答案：ABCD26.外商投資企業(yè)用人民幣償還境外人民幣借款本息的，可以憑（）等材料直接到銀行辦理。A、支付命令函B、貸款合同C、納稅證明D、營業(yè)執(zhí)照答案：ABC27.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機構(gòu)報告而不報告的B、誤付假幣，對負面輿情處置不力造成不良影響的C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機關(guān)報告而不報告的D、未公示鑒定機構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的答案：ABD解析：答案解析28.一般存款賬戶用于存款人辦理（）。A、期貨交易保證金B(yǎng)、借款轉(zhuǎn)存C、借款歸還D、支取現(xiàn)金E、信托基金答案：BC解析：答案解析29.企業(yè)事業(yè)單位、機關(guān)、團體被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應(yīng)（），在扣劃時其利息應(yīng)付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時應(yīng)補計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、補計手續(xù)費C、補計利息D、不計付利息答案：AD解析：答案解析30.下列屬于客戶盡職調(diào)查中所稱客戶身份資料包括（）。A、客戶交易記錄B、反映金融機構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查工作情況的各種記錄和資料C、客戶身份資料D、客戶身份信息答案：BCD31.受理機構(gòu)或部門提供給有權(quán)機關(guān)查詢的資料僅限于被查詢單位或個人在查詢行及其轄內(nèi)所屬機構(gòu)的存款資料，包括（）。A、開戶資料B、存款情況C、與存款有關(guān)的會計憑證D、與存款有關(guān)的對賬單答案：ABCD32.以下對保密要求說法正確的有（）。A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，銀行在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工柞。B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在配合調(diào)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和方式，或暫時停止洗錢活動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的滅失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄露反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使銀行和相關(guān)工作人員面臨因配合調(diào)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險答案：ACD33.客戶與銀行簽訂的電子支付協(xié)議應(yīng)包括（）。A、客戶指定辦理電子支付業(yè)務(wù)的賬戶名稱和賬號B、客戶應(yīng)保證辦理電子支付業(yè)務(wù)賬戶的支付能力C、雙方約定的電子支付類型、交易規(guī)則、認證方式等D、銀行對客戶提供的申請資料的保密義務(wù)答案：ABC34.下列第四套人民幣中（）券別已經(jīng)停止流通。A、1角紙幣B、2角紙幣C、5角紙幣D、1元紙幣E、1角硬幣答案：BDE35.對人民法院依法向金融機構(gòu)查詢或查閱的有關(guān)資料，人民法院根據(jù)需要可（），但應(yīng)當(dāng)依法保守秘密。A、原件暫時帶離B、抄錄C、復(fù)制D、照相答案：BCD36.個人信息處理者在處理個人信息前，應(yīng)當(dāng)以顯著方式、清晰易懂的語言真實、準(zhǔn)確、完整地向個人告知下列事項（）A、個人信息處理者的名稱或者姓名和聯(lián)系方式B、個人信息的處理目的、處理方式，處理的個人信息種類、保存期限C、個人行使本法規(guī)定權(quán)利的方式和程序D、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)告知的其他事項答案：ABCD37.非因客戶本身的債務(wù)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情，不得（）或強制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結(jié)答案：BCD38.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時，應(yīng)該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實，提示付款期限是否超過；E、大小寫金額是否一致，必須記載事項是否齊全。答案：ABCDE39.中國人民銀行的行長、副行長及其他工作人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，不得濫用職權(quán)、徇私舞弊，不得在任何()兼職。A、金融機構(gòu)B、企業(yè)C、基金會D、答詢機構(gòu)答案：ABC40.下列存款人，哪些可以申請開立基本存款賬戶？A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機關(guān)、事業(yè)單位D、民辦非企業(yè)組織答案：ABCD41.以下（）防偽措施需要迎光透視觀察。A、光變油墨B、水印C、隱形面額數(shù)字D、膠印對印圖案對印圖案E、凸印縮微文字答案：BD42.審計機關(guān)在審計過程中，有權(quán)依法向金融機構(gòu)查詢單位、個人（），并取得證明材料，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB43.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，因防偽或者其他原因，需要改變?nèi)嗣駧诺挠≈撇牧?、技術(shù)或者工藝的，由中國人民銀行決定。中國人民銀行的做法包括（）。A、應(yīng)當(dāng)將改版后的人民幣的發(fā)行時間、面額、主要特征等予以公告B、應(yīng)當(dāng)在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機構(gòu)C、不得將改版后的人民幣的發(fā)行時間、面額、主要特征等予以公告D、不得在改版人民幣發(fā)行公告發(fā)布前將改版人民幣支付給金融機構(gòu)答案：AD44.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施。（）A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行C、核對、登記客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ACD45.中國人民銀行工作人員在管理中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）出現(xiàn)下列行為之一的，中國人民銀行將給予行政處分：（）A、無理由拒絕受理接入機構(gòu)接入、變更與退出申請的B、未在規(guī)定時間內(nèi)辦理接入機構(gòu)有關(guān)申請及業(yè)務(wù)的C、因未認真審查材料導(dǎo)致出現(xiàn)重大錯誤的D、其他違反本辦法的行為答案：ABCD46.可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查（）。A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的C、嚴(yán)重損害金融機構(gòu)單位利益或者影響金融秩序的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABD47.贈與行為是（）。A、單方法律行為B、雙方法律行為C、單務(wù)法律行為D、雙務(wù)法律行為答案：BC48.填寫票據(jù)和結(jié)算憑證的基本規(guī)定是（）A、大寫金額應(yīng)用正楷或行書填寫，如果大寫金額書寫中使用繁體字，也應(yīng)受理B、大寫金額到元”為止的，在元”之后，應(yīng)寫整”或正”字，在角”之后可以不寫整”或正”字C、大寫金額應(yīng)緊接人民幣”字樣填寫，不得留有空白D、小寫金額前面，均應(yīng)填寫人民幣符號，小寫金額不得連寫、分辨不清答案：ABCD49.客戶洗錢風(fēng)險分類管理目標(biāo)有（)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預(yù)防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險D、為本機構(gòu)對洗錢風(fēng)險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD50.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的為金融消費者提供金融產(chǎn)品或者服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行），開展與下列（）業(yè)務(wù)相關(guān)的金融消費者權(quán)益保護工作，適用《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）：A、與利率管理相關(guān)的B、與人民幣管理相關(guān)的C、與支付、清算管理相關(guān)的D、與征信管理相關(guān)的答案：ABCD51.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶時，銀行應(yīng)該注意以下幾點（）。A、要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件，通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核對并登記其身份基本信息B、授權(quán)他人辦理的，應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在C、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件D、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼答案：ABCD52.中國人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國人民代表大會常務(wù)委員會提出有關(guān)()的工作報告。貨幣政策情況。A、貨幣政策情況B、金融監(jiān)督管理情況C、金融業(yè)運行情況D、金融統(tǒng)計情況答案：AC53.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、磁條卡B、芯片(IC)卡C、個人卡D、單位卡答案：AB54.票據(jù)掛失止付通知書應(yīng)當(dāng)記載哪些事項？（）A、票據(jù)喪失的時間、地點、原因B、票據(jù)的種類、號碼、金額、出票日期、付款日期、付款人名稱、收款人名稱C、掛失止付人的姓名、營業(yè)場所或者住所以及聯(lián)系方法。欠缺上述記載事項之一的，銀行不予受理D、票據(jù)背書人的所有信息答案：ABC55.反洗錢現(xiàn)場檢查方式包括（）。A、查閱資料B、詢問C、現(xiàn)場測試D、數(shù)據(jù)篩選答案：ABCD56.參與者有（）情形之一的，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)約見該參與者高級管理人員，要求其就有關(guān)問題作出說明或限期整改。A、屢次違法支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定B、因清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口開啟C、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理或運行管理存在安全隱患D、未按要求配合中國人民銀行開展支付系統(tǒng)建設(shè)、應(yīng)急演練或業(yè)務(wù)宣傳答案：ABCD57.對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)等。C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。E、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。答案：ABCDE58.下列資金的管理與使用，存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、金融機構(gòu)存放同業(yè)資金B(yǎng)、社會保障基金C、單位設(shè)立的獨立核算的附屬機構(gòu)D、黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費答案：ABCD59.下列哪些金融機構(gòu)與客戶進行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由銀行機構(gòu)提交大額交易報告？（）A、證券公司B、保險專業(yè)代理公司C、企業(yè)集團財務(wù)公司D、保險咨詢公司答案：ABC60.金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢的資料應(yīng)限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關(guān)的（）等資料。A、會計憑證B、賬簿C、對賬單D、工資條答案：ABC61.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請書，還應(yīng)出具哪些開戶證明文件（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單