2024年江西省金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）

PAGEPAGE12024年江西省金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫500多題（含答案）一、單選題1.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以根據(jù)金融機構(gòu)反洗錢考核評級結(jié)果對金融機構(gòu)實施（）。A、分層監(jiān)管B、分批監(jiān)管C、分類監(jiān)管D、分級監(jiān)管答案：C2.有條件的義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)進行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺。A、分支行B、法人（集團）C、客戶主體D、交易主體答案：B3.自（）起，對于客戶選擇普通到賬、次日到賬等非實時到賬的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在辦理結(jié)果回執(zhí)或界面明確載明該筆轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)非實時到賬。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D4.對公賬戶批量開立代發(fā)工資個人賬戶時不需要提供（）A、有單位加蓋公章的批量開戶授權(quán)書B、當(dāng)?shù)刎斦肿C明C、批量開戶的個人身份證件D、其他銀行要求提供的資料答案：B5.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過郵儲銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A6.金融機構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險較高的領(lǐng)域采取（）的反洗錢措施A、簡化B、一般C、強化D、平行答案：C7.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法配合（）的監(jiān)督管理。A、國務(wù)院B、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)及其派出機構(gòu)C、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)答案：B8.銀行業(yè)金融機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送材料的內(nèi)容和格式由（）統(tǒng)一規(guī)定A、公安機關(guān)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)D、人民銀行總行答案：C9.以下不屬于互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)及其員工應(yīng)當(dāng)保密的工作信息是（）。A、客戶身份資料和交易信息B、大額和可疑交易報告C、反洗錢調(diào)查工作信息D、反洗錢宣傳材料答案：D10.下列不屬于疑似走私的重點國家（地區(qū)）的是：()。A、香港B、英國C、韓國D、臺灣答案：B11.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識別客戶身份答案：D12.人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個工作日內(nèi)將涉及《證券期貨保險機構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進建議逐級匯總報送至人民銀行反洗錢局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C13.按照（）原則，由反洗錢行政主管部門會同特定非金融行業(yè)主管部門發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機構(gòu)經(jīng)營特點等確定行業(yè)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B14.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息A、公安B、工商C、公安和工商答案：C15.銀行和支付機構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強賬戶交易活動監(jiān)測，對開戶之日起（）個月內(nèi)無交易記錄的賬戶，銀行應(yīng)當(dāng)暫停其非柜面業(yè)務(wù)。A、1900年1月3日B、1900年1月6日C、1900年1月9日D、1900年1月12日答案：B16.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結(jié)D、保持正常狀態(tài)答案：C17.接收《重點可疑交易報告的可疑客戶基本信息表》、上報《重點可疑交易報告核對及處理狀態(tài)報告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A18.各銀行應(yīng)進一步加強對員工，特別是（）的反洗錢培訓(xùn)。A、支行行長B、客戶經(jīng)理C、大堂經(jīng)理D、柜面人員答案：D19.檢查組實施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進行會談，充分聽取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報告和其他有關(guān)情況報告，并制作（），由被檢查人和檢查組負責(zé)人簽字確認A、《執(zhí)法檢查會談紀(jì)錄》B、《執(zhí)法檢查會談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會談紀(jì)要》D、《執(zhí)法檢查會談?wù)反鸢福篊20.非法經(jīng)營銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠實信用的要求。A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實施辦法答案：B21.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，（）開展對單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對客戶的反洗錢宣傳工作A、每年B、每兩年C、每半年D、每季度答案：A22.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務(wù)是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務(wù)。A、交易對手銀行賬號B、交易對手姓名C、交易對手身份證號碼D、交易對手地址答案：A23.（）承擔(dān)反洗錢和反恐怖融資工作的直接責(zé)任。A、機構(gòu)負責(zé)人B、各業(yè)務(wù)條線部門C、反洗錢牽頭部門負責(zé)人D、董事會授權(quán)的牽頭負責(zé)洗錢風(fēng)險管理的高級管理人員答案：B24.新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔?未包含有效期的,應(yīng)當(dāng)（）。A、編寫序號B、以適當(dāng)形式進行標(biāo)識C、長期有效D、填寫金融機構(gòu)默認到期日答案：B25.中國人民銀行依法決定給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)制作（）A、中國人民銀行行政處罰決定書B、中國人民銀行行政處罰告知書C、中國人民銀行行政處罰裁定書D、中國人民銀行行政處罰通知書答案：A26.鑒于實行免監(jiān)測白名單客戶機制存在風(fēng)險，以下哪個不屬于加強對白名單客戶的管理的措施的是（）。A、嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度B、定期對其資金交易進行回溯核查C、完善退出機制D、取消白名單答案：D27.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機構(gòu)可疑交易報告情況統(tǒng)計表中“當(dāng)期可疑交易報告”指（）。A、向偵查機關(guān)報告的可疑交易報告B、報告期內(nèi)所有可疑交易報告C、向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)報告的可疑交易報告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告的可疑交易報告答案：B28.網(wǎng)絡(luò)黃金幣為新興虛擬貨幣，其交易24小時不間斷，沒有漲跌幅限制，與比特幣相比，其市場容量更小，價格更易被少數(shù)投機分子操縱。由于交易具有（）及無地域限制的特點，其資金流向難以監(jiān)測，易為不法分子提供洗錢便利。A、匿名性B、實名制C、可追溯D、確定性答案：A29.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，保險公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人的身份A、100,010,000B、100,001,000C、5,000,010,000D、100,005,000答案：B30.根據(jù)篩選結(jié)果，以下不是“公轉(zhuǎn)私”異?？蛻糁饕植嫉貐^(qū)的前三位的是A、江蘇B、廣東C、山東D、河南答案：A31.（）對各地和各級禁毒委員會、成員單位及其有關(guān)負責(zé)人和直接責(zé)任人的禁毒失職行為追究責(zé)任A、國際禁毒委員會B、國家禁毒委員會C、國際禁毒管理局D、國家禁毒管理局答案：B32.大額交易報告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號（TSDTseqno=“”）”字段的類型長度由4位擴展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B33.對交易額較大、柜臺交易較少的（），關(guān)注其交易對手與其經(jīng)營范圍是否相符。A、貿(mào)易公司B、房地產(chǎn)公司C、鋼鐵公司D、食品公司答案：A34.在風(fēng)險可控前提下,對于洗錢和恐怖融資風(fēng)險低,且選擇低風(fēng)險產(chǎn)品的客戶,保險公司可采?。ǎ┑目蛻舯M職調(diào)查及風(fēng)險控制措施,在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系。A、優(yōu)先B、簡化C、便利D、忽略答案：B35.進一步深入?yún)⑴c反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)研究、制定和監(jiān)督執(zhí)行，積極參與反洗錢國際（區(qū)域）組織（）和重大決策，提升我國在反洗錢國際（區(qū)域）組織中的話語權(quán)和影響力A、內(nèi)部治理B、內(nèi)部改革C、外部治理改革D、內(nèi)部治理改革答案：D36.核查行采用批量核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的,應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對請求文件,并將批量核對請求文件提交（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、支付結(jié)算系統(tǒng)C、賬戶管理系統(tǒng)D、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A37.為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，（）將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個人信息。A、公安部門B、民政部門C、外匯管理局D、銀監(jiān)會答案：C38.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費的，應(yīng)當(dāng)自《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實現(xiàn)免費。A、一個月B、三個月C、六個月D、一年答案：B39.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息A、安全、真實、完整、保密B、安全、準(zhǔn)確、完整、真實C、安全、準(zhǔn)確、完整、保密D、真實、準(zhǔn)確、完整、保密答案：C40.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，對（）《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理A、下屬機關(guān)部門B、分支機構(gòu)C、附屬機構(gòu)D、分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)答案：D41.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，到期不繳納罰款的,中國人民銀行每日按罰款數(shù)額的（）加處罰款A(yù)、百分之一B、百分之三C、百分之五D、百分之十答案：B42.各金融機構(gòu)應(yīng)加強對（）、異地戶籍、手機號錯誤及持東南亞及中東地區(qū)護照等客戶的身份識別工作，定期跟蹤和監(jiān)測賬戶的交易情況，適時提高客戶風(fēng)險等級。A、開戶年齡偏小B、無職業(yè)C、個人信息不詳D、以上皆是答案：D43.義務(wù)機構(gòu)對所收集的案例，應(yīng)當(dāng)以（）為監(jiān)測單位，抽象出具有典型代表性、規(guī)律性或普遍適用性的可識別異常特征。A、客戶B、賬戶C、交易D、案例答案：A44.內(nèi)部審計可以是（）A、專項審計，或者與其他審計項目結(jié)合進行B、專項審計與其他審計項目結(jié)合進行C、專項審計D、其他審計項目答案：A45.收單機構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請資料，采取有效措施核實其經(jīng)營活動的（）,不得僅憑特約商戶主要負責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。A、真實性和合法性B、真實性C、合法性D、真實性和合規(guī)性答案：A46.個人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由（）在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)。A、境內(nèi)人民幣卡清算組織B、境內(nèi)外幣卡清算組織C、發(fā)卡金融機構(gòu)D、境外人民幣卡清算組織答案：C47.風(fēng)險評估及客戶等級劃分中，為統(tǒng)一風(fēng)險評估尺度，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)事先確定本機構(gòu)可預(yù)估信息列表及其預(yù)估原則，并（）審查和調(diào)整A、突擊B、定期C、不定期D、定期和不定期答案：B48.可疑交易報告的報告率率是指（）。A、可疑交易報告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)B、監(jiān)測預(yù)警交易量/監(jiān)測預(yù)警報告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報告數(shù)/可疑交易報告數(shù)D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量答案：A49.在判斷金融機構(gòu)可疑交易報告工作是否合規(guī)時，人民銀行各級分支機構(gòu)應(yīng)結(jié)合相關(guān)工作記錄，考察（）是否勤勉盡責(zé)。A、金融機構(gòu)B、董事會C、股東大會D、高級管理層答案：A50.對于高風(fēng)險客戶,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高審查的（）。A、頻率和強度B、級別和等級C、難度與強度D、范圍和監(jiān)測答案：A51.離岸業(yè)務(wù)具有（）特點。A、信息不對稱B、公司背景資料調(diào)查成本高C、調(diào)查程序復(fù)雜D、以上都是答案：D52.通過線上開立的Ⅱ類電子戶不能用于以下哪類業(yè)務(wù)場景？A、現(xiàn)金支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動支付D、繳納公共事業(yè)費答案：A53.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)的辦事機構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，可以對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）日以下拘留A、五日以下B、十日以下C、十五日以下D、二十五日以下答案：C54.銀行開立對公賬戶要遵循了解你的客戶原則，了解（）。A、實際受益人B、員工數(shù)量C、產(chǎn)品促銷方案D、員工收入答案：A55.各機構(gòu)應(yīng)完善跨境購付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強（）監(jiān)測。A、事前B、事中C、事后D、以上都是答案：D56.（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)最終責(zé)任A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、銀行業(yè)金融機構(gòu)董事會C、銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層D、銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門答案：B57.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一A、貢獻B、風(fēng)險等級劃分C、身份信息完整性D、營銷答案：B58.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》已經(jīng)中國銀保監(jiān)會2018年()通過現(xiàn)予公布，自公布之日起施行A、第4次主席會議B、第5次主席會議C、第6次主席會議D、第7次主席會議答案：D59.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進一步加強反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險。A、風(fēng)險為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A60.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可能性最低的是（）A、異地B、跨行C、特殊時間段D、理財答案：D61.以下說法不正確的是()A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進行評估C、銀行反洗錢牽頭部門負責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。答案：C62.下列交易或行為中，無需作為可疑交易進行報告是（）A、甲某在B證券公司開戶，平時經(jīng)常大量買賣股票，某日期為了購買A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開戶，經(jīng)常買賣基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金答案：A63.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢和（）培訓(xùn)A、反恐怖融資B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A64.義務(wù)機構(gòu)依托境外第三方機構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險狀況,不得依托來自（）的第三方機構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險國家或地區(qū)C、一般風(fēng)險以上國家或地區(qū)D、較低風(fēng)險以上國家或地區(qū)答案：A65.中國人民銀行可以按照《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定的簡易程序當(dāng)場作出對金融機構(gòu)和其他單位處以（）以下罰款、警告A、1902年9月26日B、1905年6月22日C、1913年9月8日D、1927年5月18日答案：A66.代理機構(gòu)應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，并對涉及代理國際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨立標(biāo)識、分類保存?？蛻羯矸葙Y料和交易記錄保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B67.中國人民銀行各執(zhí)法職能部門需要對年度執(zhí)法檢查項目、執(zhí)法檢查計劃作出部署的，應(yīng)當(dāng)在（）安排A、前一年第四季度B、每年第一季度C、每年第一季度前D、每年第一個月答案：B68.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認客戶的真實身份B、采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施C、對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進行重新識別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施答案：C69.以下哪個網(wǎng)銀登錄名用戶名過于簡單（）。A、bc+手機號B、sjhoh_17086C、yuf!hh5291D、yskysk..597答案：A70.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識別點的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C71.疑似非法匯兌型地下錢莊的沉睡期，開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個月沉睡期，多在（）以上。A、1個月B、2個月C、3個月D、半年答案：C72.對于低風(fēng)險等級客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人客戶，應(yīng)至少每（）進行一次集中核對A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D73.中國人民銀行對金融機構(gòu)、其他單位和個人違反有關(guān)金融法律、行政法規(guī)和規(guī)章的行為給予行政處罰的，依照（）規(guī)定實施A、中華人民共和國行政處罰法B、中華人民共和國中國人民銀行法C、中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定答案：C74.中國支付清算協(xié)會應(yīng)當(dāng)將黑名單信息（）。A、移交公安機關(guān)B、移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫C、移送人民銀行D、向社會公眾公布答案：B75.保險業(yè)機構(gòu)如發(fā)現(xiàn)保險代理機構(gòu)在業(yè)務(wù)中存在洗錢風(fēng)險的交易行為，要及時與其（）業(yè)務(wù)關(guān)系。A、中止B、終止C、解除D、以上都不對答案：B76.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C77.銀行要按照接口規(guī)范要求對現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)資源開展比較分析，對于當(dāng)前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從（）系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進一步擴大數(shù)據(jù)來源。A、上游B、中游C、下游答案：A78.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)當(dāng)明確（）的反洗錢和反恐怖融資職責(zé)。A、董事B、高級管理層C、部門管理人員D、董事、高級管理層及部門管理人員答案：D79.一些企業(yè)和不法分子為了謀取非法利益，非法買賣（）。A、銀行承兌匯票B、商業(yè)匯票C、轉(zhuǎn)賬支票D、本票答案：A80.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)設(shè)置的專職崗位人員名單應(yīng)報備（）。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C81.應(yīng)當(dāng)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知要求，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的機構(gòu)不包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售B、互聯(lián)網(wǎng)保險C、互聯(lián)網(wǎng)房產(chǎn)中介D、互聯(lián)網(wǎng)消費金融答案：C82.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)往往與當(dāng)?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運路線重合，或與毒品重點地區(qū)賬戶往來較多，缺乏合理理由。屬于以下（）可疑交易類型。A、疑似毒品犯罪B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A83.為保證數(shù)據(jù)一致性,執(zhí)行中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)批處理操作時,禁止用戶進行（）操作A、定期殺毒B、人機交互C、數(shù)據(jù)備份D、定期升級答案：B84.對于未在本行開立賬戶的客戶，單給辦理無卡無折存款累計金額達（）萬（含）的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地護著工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號碼有效期。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月20日答案：B85.“公轉(zhuǎn)私”交易識別點的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B86.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.A、20萬、5萬B、50萬、10萬C、100萬、200萬D、200萬、20萬答案：B87.對于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應(yīng)當(dāng)依法予以處理A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)B、公安機關(guān)C、法院D、人民銀行答案：A88.針對銀行賬戶的可疑交易，應(yīng)加強對（）的等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的可疑交易監(jiān)測。A、開戶B、轉(zhuǎn)賬C、取現(xiàn)D、以上皆是答案：D89.查詢部門和中國人民銀行及其工作人員在反洗錢信息查詢（），應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定采取保密措施。A、開始前B、結(jié)束后C、總結(jié)結(jié)論D、過程中答案：D90.各銀行要嚴(yán)格開展（）工作，加強對柜面客戶交易的監(jiān)控。A、理財準(zhǔn)入B、同業(yè)風(fēng)險等級評估C、客戶盡職調(diào)查D、安保防護答案：C91.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測試后接收全國各地資金，主要通過ATM、柜臺、（）等渠道存入。A、第三方支付B、POSC、超級網(wǎng)銀D、農(nóng)信銀答案：D92.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B93.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。A、1個B、2個C、5個D、不限答案：A94.客戶先前提交身份證明文件已過有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、更新資料D、上報交易答案：B95.以下不屬于“黑錢”來源的是（）A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠實守法經(jīng)營答案：D96.加強對非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測與分析。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：B97.（）應(yīng)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作A、證監(jiān)會派出機構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：A98.港澳臺居民居住證登載內(nèi)容錯誤的是（）A、簽發(fā)次數(shù)B、指紋信息C、港澳臺居民出入境證件號碼D、簽發(fā)用途答案：D99.各銀行機構(gòu)應(yīng)貫徹（)的工作理念。A、誠信為本B、效益為本C、風(fēng)險為本D、效率為本答案：C100.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評估制度答案：D101.在大額交易和可疑交易報告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項中增加的信用證、托收、保函業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會計核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：A102.加強洗錢類型分析和風(fēng)險提示，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機構(gòu)開展洗錢類型分析，及時向反洗錢義務(wù)機構(gòu)發(fā)布洗錢（），督促反洗錢義務(wù)機構(gòu)加強風(fēng)險預(yù)警A、風(fēng)險提示B、信息提示C、信息分析D、信息處理答案：A103.通常情況下，以下哪類商戶洗錢風(fēng)險較小，相對來說各金融機構(gòu)不需要過度加強關(guān)注。（）A、刷卡資金明顯超出商戶經(jīng)營規(guī)模B、刷卡資金明顯超出同行業(yè)平均水平C、注冊資本較低的小型經(jīng)營部或個體工商戶D、流動攤販答案：D104.人民銀行分支機構(gòu)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)（）操作員除具有銀行機構(gòu)二級操作員的可選權(quán)限外,還具有統(tǒng)計操作員數(shù)量、查詢系統(tǒng)操作日志等權(quán)限。A、主管級B、一級C、二級D、三級答案：C105.利用自助設(shè)備冒名開卡，一般開戶人員人持（），且外貌與身份證上的照片有一定相似性。A、本人身份證B、非本人身份證C、本人護照D、本人戶口簿答案：B106.開戶時，多張銀行卡存在共同的異常開戶特點（多為“卡販子”開戶），如開戶時間、地點、網(wǎng)點比較集中，身份證為異地、偏遠山區(qū)、老人等；或者陪同或指使他人開戶。這類開戶行為屬于（）A、疑似傳銷B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B107.在辦理開戶環(huán)節(jié)中，尤其是對（）的客戶，要加大風(fēng)險提示力度。A、子女代理開戶B、開戶買保險C、開立理財業(yè)務(wù)D、開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)答案：D108.個人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細，應(yīng)提供（）。A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書C、委托人、受托人的有效身份證件D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書答案：D109.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識別點的是（）。A、賬戶收付交易頻繁，資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯B、商戶實際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡C、通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機構(gòu)對虛擬賬戶提現(xiàn)的限制及監(jiān)控D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示“購買者”多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市場主體經(jīng)營不符。答案：C110.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。A、3；1B、5；2C、3；2D、5；3答案：D111.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)所涉及的數(shù)據(jù)采用（）的方式進行存儲和管理。A、地級集中B、省內(nèi)集中C、全國集中D、省外集中答案：C112.下列屬于可疑交易類型識別點的是（）。A、存、取款人行為可疑，故意回避銀行的身份識別或核查。B、證件過期未及時更新C、存量信息不完整D、在一家法人機構(gòu)存在多張I類賬戶答案：A113.金融機構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（）,加強對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機構(gòu)反洗錢工作的檢查,及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計D、內(nèi)部審計答案：D114.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由業(yè)務(wù)司局及時將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條法司審核意見一并送（）。A、條法司B、辦公廳C、信息局D、工商局答案：B115.證券期貨公司客戶的銀行結(jié)算賬戶與第三方存管賬戶（或期貨保證金賬戶）間的大額轉(zhuǎn)賬交易，（）字段填寫“銀行結(jié)算賬戶對應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀證轉(zhuǎn)賬”或“銀行結(jié)算賬戶對應(yīng)客戶的姓名（證券期貨公司名稱）銀期轉(zhuǎn)賬”。A、“交易對手姓名/名稱（TCNM）”B、“客戶名稱／姓名（CTNM）”C、“資金用途（CRPP）”D、“交易方式（TSTP）”答案：C116.中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺B、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺答案：A117.中國人民銀行分支機構(gòu)轄區(qū)內(nèi)法人金融機構(gòu)數(shù)量較多的，可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙嶋H，分批次開展反洗錢分類評級，但最遲應(yīng)當(dāng)于（）前完成全部法人金融機構(gòu)的首次評級工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B118.銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：B119.針對新型電信詐騙犯罪跨境轉(zhuǎn)移資金模式，各銀行機構(gòu)應(yīng)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及《》等規(guī)范性文件要求，采取相應(yīng)措施加以防范。A、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定B、關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法答案：B120.通常情況下，（）前后是各類非法集資詐騙案件的多發(fā)時期。A、春節(jié)B、清明C、中秋D、國慶答案：A121.報告機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告糾刪操作規(guī)程,一次提交的逾期糾刪申請符合涉及大額交易數(shù)量超過()的,報告機構(gòu)除提交《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進一步規(guī)范大額交易和可疑交易報告糾錯刪除操作規(guī)程的通知》規(guī)定的申請表等文件外,還應(yīng)由總部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心書面報告錯誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項。A、500筆(含)B、1000筆(含)C、2000筆(含)D、5000筆(含)答案：B122.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A123.（）及其分支機構(gòu)對金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查A、公安局B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、金融機構(gòu)總部答案：C124.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件,包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證中任一證照過期的,應(yīng)當(dāng)提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。A、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、當(dāng)?shù)囟悇?wù)管理部門D、當(dāng)?shù)刎斦块T答案：A125.中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會在（）的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)C、證監(jiān)會派出機構(gòu)D、中國人民銀行答案：A126.涉稅犯罪注冊的空殼公司多以投資公司、商貿(mào)公司、工貿(mào)公司、（）等企業(yè)類型A、科技公司B、食品公司C、咨詢公司D、貿(mào)易公司答案：D127.對特定非金融機構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國人民銀行會同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會C、國務(wù)院有關(guān)部門D、國家安全部答案：C128.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A129.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）時，評估客戶身份識別措施的有效性，并及時予以完善。A、業(yè)務(wù)模式、交易方式方式發(fā)生變化B、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域C、洗錢和恐怖融資風(fēng)險狀況稍有變化D、距上次評估時間超過三年答案：B130.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》中所稱金融機構(gòu)不包括（）A、政策性銀行B、外資金融公司C、財務(wù)公司D、金融租賃公司答案：B131.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點的是（）。A、名為個人賬戶，但實為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對公賬戶頻繁向個人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個人賬戶。C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：C132.金融機構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險狀況的變化，及時（）其風(fēng)險等級及所對應(yīng)的風(fēng)險控制措施。A、改變B、調(diào)整C、改動D、調(diào)結(jié)答案：B133.發(fā)卡行協(xié)同（）建立風(fēng)險緊急響應(yīng)機制，對涉及合規(guī)、欺詐風(fēng)險的交易及時進行風(fēng)險干預(yù)。A、中國銀聯(lián)B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)D、中國銀行業(yè)協(xié)會答案：A134.外匯局（）通過銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)卡在境外提取現(xiàn)金個人名單A、每日B、每周C、每月D、每季答案：A135.非銀行支付機構(gòu)是指依法取得（）的非銀行機構(gòu)。A、《營業(yè)執(zhí)照》B、《行政許可證》C、《支付業(yè)務(wù)許可證》D、《批文》答案：C136.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺由（）設(shè)立。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、國務(wù)院D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：B137.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時，止付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應(yīng)在（）內(nèi)將緊急止付指令通過管理平臺補送到止付銀行。A、24小時B、止付期限C、48小時D、一天答案：A138.個人于（）前在同一家銀行開立多個Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進行摸排清理，要求存款人作出說明，核實其開戶的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A139.銀行業(yè)金融機構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強對銀行賬戶開立的審查，識別客戶真實身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，下列關(guān)于存款人開戶資料的說法錯誤的是（）。A、真實B、完整C、有效D、合法答案：C140.反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C141.各金融機構(gòu)對于經(jīng)分析確認為偽冒開立的賬戶，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)情況。A、主管部門B、銀保監(jiān)C、公安局D、人民銀行答案：D142.下列不屬于反洗錢年度報告中反洗錢工作機制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計答案：D143.發(fā)現(xiàn)疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙新型違法犯罪涉案賬戶的，應(yīng)當(dāng)立即向（）報告。A、國務(wù)院B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會C、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、公安機關(guān)答案：D144.建立國家層面的（）風(fēng)險評估指標(biāo)體系和評估機制，成立由反洗錢行政主管部門、稅務(wù)機關(guān)、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)、司法機關(guān)以及國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)和其他行政機關(guān)組成的洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作組，定期開展洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估工作A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、洗錢和恐怖融資答案：D145.（）前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報送法人所在地公安機關(guān)。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A146.發(fā)卡金融機構(gòu)應(yīng)做好自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)設(shè)置，嚴(yán)格實施《國家外匯管理局關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》的規(guī)定，涉及系統(tǒng)改造的，應(yīng)最遲于（）前完成。A、2018年1月1日B、2018年4月1日C、2018年7月1日D、2018年10月1日答案：B147.對于同一自然人在同一家銀行通過自助設(shè)備開卡累計（）張以上的，銀行機構(gòu)應(yīng)將該客戶及其交易作為重點監(jiān)測對象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C148.銀行業(yè)金融機構(gòu)在嚴(yán)格遵守對存款人身份認證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對不同的存款人確定差別身份認證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對存款人進行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險程度答案：B149.下列不屬于疑似虛假出資抽逃出資可疑交易識別點的是（）A、同一賬戶短期內(nèi)收到多個新開基本賬戶的資金B(yǎng)、涉及的多個個人賬戶的交易對手為同一人C、頻繁出現(xiàn)代理交易行為D、一般為集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出的交易模式答案：D150.下列哪個不屬于恐怖活動高風(fēng)險地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D151.銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務(wù)的，開戶申請人只能持（）辦理。A、有效身份證件B、居民身份證及有效身份證件C、居民身份證D、有效身份證件及輔助證件答案：C152.公司客戶申請使用網(wǎng)上銀行，進行賬戶網(wǎng)銀簽約或授權(quán)簽約應(yīng)到賬戶（）辦理簽約手續(xù)。A、開戶行B、任意網(wǎng)點C、指定行D、就近網(wǎng)點答案：A153.法人金融機構(gòu)在評級期間（），直接評定為D類機構(gòu)。A、違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的B、不配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)反洗錢監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。C、提供信息資料存在重大事項隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。D、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。答案：A154.金融機構(gòu)應(yīng)從（）的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估，并按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施，防范金融從業(yè)人員的專業(yè)知識和專業(yè)技能被不法分子所利用。A、業(yè)務(wù)發(fā)展B、風(fēng)險管理C、合規(guī)經(jīng)營D、全流程管理答案：D155.目前非法集資的參與人員主要為低收入群體，包括退休老人、婦女、（）、外出打工人員、少數(shù)普通公務(wù)員等。A、高薪人員B、企業(yè)員工C、未成年人D、金融機構(gòu)從業(yè)人員答案：B156.報告機構(gòu)在（）內(nèi)將填寫完畢、簽章確認后的《報告機構(gòu)基本情況變更表》提交至人民銀行分支機構(gòu)，并提交用以證明所填信息準(zhǔn)確性的各類文件資料復(fù)印件，如不同行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)報告機構(gòu)變更的許可性文件，及報告機構(gòu)出具的證明負責(zé)人、聯(lián)系人真實身份的文件等。A、5個工作日B、10天C、5天D、10個工作日答案：A157.從國家洗錢評估視角看,地下錢莊屬于洗錢的主要()之一。A、渠道B、障礙C、缺陷D、威脅答案：A158.報案事項屬實的，經(jīng)公安機關(guān)負責(zé)人批準(zhǔn)，予以立案，并通過管理平臺向（）發(fā)送“協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知報文”。A、止付賬戶開戶行總行或支付機構(gòu)B、止付賬戶開戶行所在地人民銀行分支機構(gòu)C、止付賬戶開戶行所在地銀保監(jiān)局D、止付賬戶開戶行或支付機構(gòu)答案：A159.電信詐騙涉及的銀行卡存在開戶時間集中、開戶地點集中、（）、身份證為異地等共同的異常開戶特點？A、起始金額大B、簽約理財C、起始金額小D、簽約短信服務(wù)答案：C160.發(fā)現(xiàn)客戶無正當(dāng)理由回避現(xiàn)場詢問、拒絕配合身份識別等可疑行為時，應(yīng)按《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第（)條規(guī)定報告可疑行為。A、二十四B、二十五C、二十六D、二十七答案：C161.不屬于疑似走私重點地區(qū)是（）。A、廣東B、長三角C、環(huán)渤海D、云南答案：D162.金融機構(gòu)和非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）進行反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、數(shù)據(jù)報送平臺B、銀聯(lián)網(wǎng)站C、人行網(wǎng)站D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺答案：D163.某客戶賬戶頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易，且多數(shù)在下半夜或凌晨，經(jīng)查與體育彩票、境外賭博開獎、重大體育賽事出結(jié)果時間高度關(guān)聯(lián)。該客戶屬于（）A、疑似走私B、疑似傳銷C、疑似賭博D、疑似恐怖融資答案：C164.聯(lián)合國安理會制裁決議名單更新后，義務(wù)機構(gòu)應(yīng)立即針對本機構(gòu)的所有客戶以及（）年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C165.FATF的全稱為（）A、國際動物保護組織B、金融行動特別工作組C、國際反洗錢反恐怖融資工作組D、國際人權(quán)保護組織答案：B166.人民銀行各級機構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：A167.下列不屬于洗錢類型分析報告風(fēng)險預(yù)警方面的是（）A、風(fēng)險提示B、會議通報C、官網(wǎng)發(fā)布D、行業(yè)預(yù)警答案：D168.對于銀行卡（通過POS）的交易，（）填寫商戶名稱，如果中國銀聯(lián)報文中填寫了該項，則報告機構(gòu)應(yīng)在大額交易和可疑交易中如實填寫，否則該項可填寫替代符號。其他交易對手信息可填寫替代符號。A、“客戶名稱／姓名（CTNM）”B、“代辦人名稱（TBNM）”C、“對公客戶法定代表人姓名（CRNM）”D、“交易對手名稱”答案：D169.以下（）說法是錯誤的。A、義務(wù)機構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負責(zé)名單庫維護工作B、義務(wù)機構(gòu)與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時，應(yīng)準(zhǔn)確識別客戶所在國家或地區(qū)風(fēng)險狀況C、如果已經(jīng)與來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的機構(gòu)建立代理行關(guān)系，應(yīng)立即終止代理行關(guān)系D、義務(wù)機構(gòu)不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)第三方機構(gòu)開展客戶身份識別工作答案：C170.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，應(yīng)由（）編制移交清冊。A、移交方B、接收方C、監(jiān)交方D、交接雙方答案：A171.OFAC的全稱為（）A、美國外匯管理局B、美國財政部國外資產(chǎn)管理辦公室C、美國資產(chǎn)管理協(xié)會D、美國聯(lián)邦外匯管理銀行答案：B172.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D173.販毒洗錢賬戶資金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)”，主要交易方式是()。A、柜面存取現(xiàn)B、柜面轉(zhuǎn)賬匯款C、ATM存期現(xiàn)D、手機銀行、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款答案：C174.中資金融機構(gòu)必須遵循以下哪兩個機構(gòu)發(fā)布的制裁規(guī)定（）。A、中國公安部歐盟委員會B、中國公安部聯(lián)合國制裁委員會C、美國財政部歐盟委員會D、美國財政部中國公安部答案：B175.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）牽頭負責(zé)洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理工作，其有權(quán)獨立開展工作A、由銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事層B、由銀行業(yè)金融機構(gòu)的高級管理層C、由銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)部門D、任命或者授權(quán)一名高級管理人員答案：D176.客戶當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報告。A、5萬元以上（含5萬元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬元以上（含5萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）C、10萬元以上（含10萬元）；1萬美元以上（含1萬美元）D、10萬元以上（含10萬元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B177.支付機構(gòu)和銀行應(yīng)有效建立和充分使用市場交易主體（）管理機制，保障相關(guān)交易的真實性。A、受益所有人B、實際控制人C、負面清單D、可疑報告答案：C178.中國人民銀行及其分支機構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定的行為按照法律、法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予行政處分的，依法給予行政處分涉嫌犯罪的，依法移送（）處理A、派出所B、公安機關(guān)C、司法機關(guān)D、檢察院答案：C179.負責(zé)反洗錢資金監(jiān)測的機構(gòu)是（）A、中國人民銀行反洗錢局B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、公安部D、最高人民檢察院答案：B180.銀行機構(gòu)可按(),統(tǒng)計某一時期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。A、銀行類別B、銀行機構(gòu)代碼C、操作員D、疑義信息單答案：B181.以風(fēng)險評估發(fā)現(xiàn)的問題為導(dǎo)向，制定并定期更新反洗錢和反恐怖融資戰(zhàn)略，確定反洗錢和反恐怖融資工作的階段性目標(biāo)、主要任務(wù)和重大舉措，明確任務(wù)分工，加大（）反洗錢監(jiān)管力度A、零風(fēng)險領(lǐng)域B、低風(fēng)險領(lǐng)域C、中風(fēng)險領(lǐng)域D、高風(fēng)險領(lǐng)域答案：D182.若公安機關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機構(gòu)采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為（）。A、24小時B、一天C、48小時D、兩天答案：C183.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷B、公司網(wǎng)站無法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無實體經(jīng)營地址答案：A184.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)境外機構(gòu)洗錢和（）依法開展現(xiàn)場檢查，對存在問題的境外機構(gòu)及時采取監(jiān)管措施，并對違規(guī)機構(gòu)依法依規(guī)進行處罰A、欺詐情況B、違法情況C、恐怖融資風(fēng)險管理情況D、風(fēng)控情況答案：C185.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊（）備查。A、半永久保存B、永久保存C、長期保存D、短期保存答案：B186.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如交易用途、渠道等指標(biāo)要素可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：B187.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，銀行機構(gòu)有權(quán)（）。A、繼續(xù)開戶B、拒絕開戶C、報告主管部門D、報警答案：B188.銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場的監(jiān)督管理機構(gòu)是（）A、人民銀行B、銀保監(jiān)會C、證監(jiān)會D、國務(wù)院答案：A189.《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負責(zé)解釋和修訂。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、人民銀行及其分支機構(gòu)C、人民銀行反洗錢局D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：C190.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施A、銀保監(jiān)會B、中國人民銀行C、公安部D、國家安全部答案：C191.組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)答案：D192.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的、金融機構(gòu)應(yīng)（）為客戶辦理業(yè)務(wù)A、終止B、中止C、停止D、繼續(xù)答案：B193.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)以外的其他從業(yè)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過（）精心反洗錢和反恐怖融資履職登記。A、反洗錢監(jiān)管交互平臺B、反洗錢重點可疑交易報送系統(tǒng)C、互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺D、中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)答案：C194.（）按照中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會B、財政部C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會D、公安部答案：C195.金融機構(gòu)應(yīng)完善()，指定適當(dāng)?shù)臈l線（部門）及人員整體負責(zé)風(fēng)險評估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線（部門）充分參與風(fēng)險評估工作。A、風(fēng)險評估標(biāo)準(zhǔn)B、風(fēng)險評估要求C、風(fēng)險評估措施D、風(fēng)險評估流程答案：D196.金融機構(gòu)要通過流程控制，強化勤勉盡責(zé)義務(wù)。利用技術(shù)手段篩查出交易數(shù)據(jù)，提高所報告的可疑交易信息的（）。A、合規(guī)性B、完整性C、重要性D、有效性答案：D197.下列不是港澳臺居民居住證地址碼的是（）。A、810000B、820000C、830000D、840000答案：D198.金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理中，金融機構(gòu)應(yīng)在總部或集團層面建立統(tǒng)一的（），并在各分支機構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。A、反洗錢風(fēng)險管理基本政策B、反洗錢評估政策C、客戶分類管理政策D、洗錢風(fēng)險管理基本政策答案：D199.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每（）對監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)及其運行效果進行一次全面評估。A、半年B、一年C、兩年D、三年答案：B200.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎D、冒充淘寶退貨答案：A201.（）將買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。A、人民銀行B、公安機關(guān)C、司法機關(guān)D、銀保監(jiān)會答案：A202.對跨境匯款業(yè)務(wù)，符合下列哪些條件的，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交可疑交易報告（）A、客戶向境外匯出資金金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上B、收款人接收的境外匯入款金額達到單筆人民幣1萬元或者外幣等值1000美元以上C、懷疑其涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動的D、匯款人、收款人的信息不完整的答案：C203.OFAC是美國（）下屬機構(gòu)。A、白宮B、商務(wù)部C、經(jīng)濟顧問委員會D、財政部答案：D204.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)的，金融機構(gòu)要仔細核對其在各網(wǎng)點留存資料的真實性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C205.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)查詢終端在維修、停用和報廢前應(yīng)采取有效措施確保（）。A、信息安全B、網(wǎng)絡(luò)安全C、管理安全D、系統(tǒng)安全答案：A206.中國人民銀行行政處罰委員會當(dāng)場做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D207.義務(wù)機構(gòu)對本機構(gòu)制定的交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)進行定期評估的頻率是（）。A、至少每兩年評估一次B、至少每半年評估一次C、至少每季度評估一次D、至少每年評估一次答案：D208.電信詐騙主要表現(xiàn)為犯罪分子冒充電信、銀行、保險、稅務(wù)、公安等機關(guān)單位的工作人員，通過電話、短信、欺騙性的電子郵件以及偽造的互聯(lián)網(wǎng)站，甚至冒充行政司法機關(guān)人員對首開這進行調(diào)查等方式，竊取受害人的銀行賬戶、（）等信息，受害人將“欠費”“所得稅”“手續(xù)費”及“培訓(xùn)費”等存入指定的銀行賬號，以此騙取受害人的錢款。A、驗證碼B、密碼C、身份證號D、安全碼答案：B209.以下哪個業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類賬戶的開立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機銀行C、直銷銀行D、自動柜員機答案：D210.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為（）A、本地老人B、異地青少年C、異地老人D、外國人答案：B211.核對新版營業(yè)執(zhí)照時,下列哪個不屬于核實證照的真實性的途徑（）。A、通當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块TB、登錄全國或地區(qū)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)查詢C、實地查訪D、聯(lián)系法人詢問答案：D212.根據(jù)《關(guān)于進一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》，大額交易報告的“交易去向（TDRC）”字段名稱改為（），該字段填寫該筆被報告大額交易資金來自地區(qū)或去往地區(qū)的國別代碼和行政區(qū)劃代碼。A、“交易發(fā)生地（TRCD）”B、“交易對手賬號TCAC'’C、“對方金融機構(gòu)網(wǎng)點代碼（CFIC）”D、“交易方向（TDRC）”答案：D213.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，人民銀行負責(zé)監(jiān)管（）全國性法人金融機構(gòu)總部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D214.客戶身份識別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制權(quán)的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A215.中國人民銀行及其分支機構(gòu)可以根據(jù)反洗錢監(jiān)管需要，按（）向有關(guān)部門通報評級結(jié)果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D216.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)的檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于（）A、兩人B、三人C、四人D、五人答案：A217.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》金融機構(gòu)提交可疑交易報告中對資金或資產(chǎn)價值大小的起點金額要求（），如涉嫌恐怖融資活動的資金交易金額較小的，金融機構(gòu)仍應(yīng)當(dāng)提交可疑交昜報告。A、零金額起點B、現(xiàn)金人民幣5萬元以上現(xiàn)金或美元以上C、轉(zhuǎn)賬人民幣20萬元以上或者美元1萬以上D、轉(zhuǎn)賬人民幣200萬以上或者美元20萬以上答案：A218.分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時報告（）A、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)總部B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：A219.可以用于指向自然人客戶身份背景和收入（財富）主要來源的特征有（）。A、證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、姓名、證件號碼、性別、國際等C、證件號碼、身份證件住址、實際居住地址、聯(lián)系電話D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：A220.一般進出口貿(mào)易、廢舊物資回收、資源再生及軟件生產(chǎn)等享受國家優(yōu)惠政策的行業(yè)，屬于（）的重點行業(yè)。A、疑似涉稅犯罪B、疑似走私C、疑似傳銷D、疑似套現(xiàn)答案：A221.金機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機構(gòu)可疑交易報告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認可疑交易后,及時以()方式,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報告。A、電子和紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)D、電話答案：B222.金融機構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告，并在“可疑交易特征”字段中標(biāo)明報告的類別。A、《支付結(jié)算管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》C、《中華人民共和國反洗錢法》D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》答案：D223.跨省異地團伙冒名開卡同時申請個人網(wǎng)銀、手機銀行等電子自助業(yè)務(wù)，具有一定（）。A、預(yù)謀性B、組織性C、遠見性D、實用性答案：B224.中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，收到金融機構(gòu)對電話或者書面質(zhì)詢的答復(fù)后，中國人民銀行及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)填寫（）A、《反洗錢監(jiān)管記錄》B、《反洗錢質(zhì)詢記錄》C、《反洗錢監(jiān)管記錄》D、《反洗錢監(jiān)管記錄》答案：A225.建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫。對于存款人為非中國居民的，銀行應(yīng)按照存款人國籍（地區(qū)）進行標(biāo)識并實現(xiàn)對非中國居民銀行賬戶的()。A、分層查詢和管理B、分級查詢和管理C、分步查詢和管理D、分類查詢和管理答案：D226.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，不法分子利用POS機（）背景，商業(yè)銀行以及有資格的第三方應(yīng)加強對POS機業(yè)務(wù)的發(fā)放審核。A、循環(huán)交易B、拆分交易C、虛構(gòu)交易D、回避柜面交易答案：C227.當(dāng)事人認為聽證主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避聽證主持人是否回避，由（）決定A、行政處罰委員會副主任B、法律事務(wù)工作部門負責(zé)人C、行政處罰委員會主任D、特派員答案：C228.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險評估省級聯(lián)社負責(zé)組織風(fēng)險自評估,并按照()的原則和《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報告.A、誰評估,誰報告B、統(tǒng)一評估，統(tǒng)一報告C、會議決定D、自愿答案：A229.對于初次申請支付業(yè)務(wù)許可的非金融機構(gòu),人民銀行副省級城市中心支行以上分支機構(gòu)可以授權(quán)（）。A、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機構(gòu)開展實地查驗B、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機構(gòu)開展實地查驗C、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地地市級人民銀行分支機構(gòu)開展問卷調(diào)查D、支付機構(gòu)經(jīng)營所在地人民銀行分支機構(gòu)開展問卷調(diào)查答案：A230.負責(zé)經(jīng)營國家黃金儲備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會C、商業(yè)銀行答案：A231.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶專職崗位變動時,應(yīng)認真做好工作移交,及時更換登錄賬號和登錄口令,并將用戶變動情況以（）向反洗錢中心報備。A、面對面匯報B、電話形式C、郵件形式D、書面形式答案：D232.《中華人民共和國反洗錢法》正式實施的時間是（）A、2006年10月31日B、2007年1月1日C、2007年3月3日D、2007年8月1日答案：B233.《國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機制的意見》(國辦函〔2017〕84號)規(guī)定，到（）年我們要全面實現(xiàn)《三反意見》提出的目標(biāo)要求A、1905年7月12日B、1905年7月14日C、1905年7月16日D、1905年7月17日答案：A234.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進行交易時,義務(wù)機構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險相匹配的強化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)當(dāng)及時提交可疑交易報告,必要時拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C235.目前有不法分子盜用他人證件開立電子賬戶并盜取他人賬戶資金，存在一定的（）風(fēng)險。A、洗錢B、盜竊C、違法D、泄密答案：A236.從賬戶開立和使用的特征來看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存教(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超出談實體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實體(參與一個組織或基金會的活動答案：D多選題1.洗錢風(fēng)險評估中，不能直接將其定級為低風(fēng)險的情況有（）A、與金融機構(gòu)建立或開展了代理行、信托等高風(fēng)險業(yè)務(wù)關(guān)系B、由非職業(yè)性中介機構(gòu)或無親屬關(guān)系的自然人代理客戶與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系C、拒絕配合金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查工作D、涉及可疑交易報告答案：ABCD2.如果金融機構(gòu)或其境外分支機構(gòu)出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險、涉及國際重要媒體有關(guān)洗錢事件的報道時，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時向（）報告，并釆取有效的風(fēng)險防范措施，防止事態(tài)惡化。A、董事會(或下設(shè)專業(yè)委員會）B、高級管理層C、人民銀行及其分支機構(gòu)D、公安部門答案：ABC3.對于經(jīng)營提供貨幣兌換、跨境匯款等資金（價值）轉(zhuǎn)移服務(wù)和經(jīng)營網(wǎng)絡(luò)支付、手機支付、預(yù)付卡、信用卡收單等非金融支付業(yè)務(wù)的境外非金融機構(gòu)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)該境外機構(gòu)的（）等方面的信息，評估該境外機構(gòu)的洗錢風(fēng)險狀況，報經(jīng)高級管理層同意后再決定是否為其提供金融服務(wù)或與其開展業(yè)務(wù)合作。A、業(yè)務(wù)B、聲譽C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD4.以下對保密要求說法正確的有()A、反洗錢調(diào)查涉及的部門多，環(huán)節(jié)多，泄密的風(fēng)險大，因此，金融機構(gòu)在配合反洗錢調(diào)查時應(yīng)高度重視保密工作B、對反洗錢調(diào)查相關(guān)內(nèi)容的保密工作屬于金融機構(gòu)內(nèi)部工作要求，不涉及違反國家法律問題C、如果在協(xié)查過程中被洗錢分子知曉有關(guān)信息，他們將會改變洗錢活動的地點和式，或暫時停止洗錢動，導(dǎo)致洗錢案件線索中斷，甚至重要證據(jù)的失，嚴(yán)重的還會影響到相關(guān)人員的人身安危D、向客戶泄漏反洗錢調(diào)查事項屬于嚴(yán)重違法犯罪行為，這會嚴(yán)重影響監(jiān)管機構(gòu)預(yù)防、監(jiān)控洗錢活動和司法機關(guān)打擊洗錢犯罪的有效性，還可能使金融機構(gòu)和相關(guān)工作人員面臨因協(xié)查工作泄密帶來的法律風(fēng)險答案：ACD5.反洗錢年度報告附表文件名由（）組成。A、年度B、金融機構(gòu)編碼C、機構(gòu)名稱D、年度報表答案：ABCD6.洗錢風(fēng)險管理體系應(yīng)當(dāng)包括以下要素（）。A、風(fēng)險管理架構(gòu)B、風(fēng)險管理策略C、風(fēng)險管理政策和程序D、信息系統(tǒng)、數(shù)據(jù)治理E、內(nèi)部檢查、審計、績效考核和獎懲機制答案：ABCDE7.中國人民銀行行政處罰委員會履行哪些職責(zé)：（）A、較大數(shù)額的罰款B、責(zé)令停業(yè)整頓C、吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證D、對其他情況復(fù)雜或重大違法行為作出行政處罰決定答案：ABCD8.若無法核實客戶證件是否虛假，銀行機構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)詳細登記客戶的（）A、聯(lián)系方式B、通訊地址C、其他人聯(lián)系方式D、證件有效期答案：AB9.查詢部門查詢反洗錢信息應(yīng)當(dāng)遵守（）等法律的有關(guān)規(guī)定，所獲得的反洗錢信息只能用于辦理涉嫌洗錢犯罪和相關(guān)犯罪案件。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國國家安全法》D、《中華人民共和國行政監(jiān)察法》答案：ABCD10.建立反洗錢內(nèi)部控制機制的基本原則有哪些？A、全面性原則B、審慎性原則C、有效性原則D、相對獨立性原則答案：ABCD11.對于反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的（）等行業(yè)及其他存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度A、勞務(wù)中介B、房地產(chǎn)中介C、貴金屬和珠寶玉石銷售D、公司服務(wù)答案：BCD12.金融機構(gòu)可區(qū)分（）等不同群體的風(fēng)險狀況，設(shè)置差異化的風(fēng)險評級標(biāo)準(zhǔn)。A、新客戶B、既有客戶C、自然人客戶D、非自然人客戶答案：ABCD13.重點可疑交易研判線索填報人是指填寫上報研判線索的（）;審核人應(yīng)填寫（）。A、業(yè)務(wù)操作人員B、線索提供人員C、反洗錢處負責(zé)人D、反洗錢高級管理人員答案：AC14.A銀行需要按照《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定將以下哪些交易作為大額交易進行報告()。A、銀行的某自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某非自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣50萬元。B、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆轉(zhuǎn)賬匯款人民幣10萬元。C、A銀行的某非自然人客戶向境內(nèi)B銀行的某自然人客戶轉(zhuǎn)賬人民幣100萬元。D、A銀行的某自然人客戶通過該銀行向境外單筆現(xiàn)金匯款人民幣10萬元。答案：AD15.下列屬于疑似腐敗可疑交易類型的識別點的是（）。A、節(jié)日前后存款、投保集中（主要為傳統(tǒng)節(jié)日，如春節(jié)、中秋）B、以親屬名義存款、投資、炒股、投保、消費等C、開戶后，資金只出不進；短期內(nèi)，或者被用于消費，或者支取現(xiàn)金D、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易答案：ABC16.人民銀行行政執(zhí)法信息(主要包括行政許可、行政處罰信息)公示工作具體職責(zé)分工說法正確的是（）。A、業(yè)務(wù)司局要切實承擔(dān)起行政執(zhí)法信息公示主體責(zé)任,依法實施行政許可、行政處罰等履職行為,確保公示信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性,并按程序和時限要求做好相關(guān)信息公示工作。B、條法司負責(zé)奉頭協(xié)調(diào)人民銀行行政執(zhí)法信息公示工作,并具體負責(zé)行政執(zhí)法信息公示審核和相關(guān)業(yè)務(wù)指導(dǎo)、培訓(xùn)教育等工作。C、辦公廳負責(zé)行政執(zhí)法信息公示平臺和渠道運行維護,協(xié)助業(yè)務(wù)司局發(fā)布行政執(zhí)法信息,做好行政執(zhí)法信息登記備案工作。D、工商局負責(zé)信息公示內(nèi)容的真實性、合法性答案：ABC17.執(zhí)行指標(biāo)主要評價法人金融機構(gòu)反洗錢義務(wù)履行、對高風(fēng)險客戶和高風(fēng)險業(yè)務(wù)管理措施、自主風(fēng)險管控能力等情況，包括（）等內(nèi)容。A、客戶身份識別B、客戶資料和交易記錄保存C、大額交易和可疑交易報告D、對高風(fēng)險客戶的特別措施E、對高風(fēng)險業(yè)務(wù)的針對性措施答案：B18.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》所稱凍結(jié)措施包括（）。A、拒絕資產(chǎn)的提取、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換B、終止金融交易C、停止金融賬戶的開立、變更、撤銷和使用答案：ABC19.銀行業(yè)金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可以根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定采取監(jiān)管措施或者對其進行處罰A、未按規(guī)定建立反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的B、未有效執(zhí)行反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的C、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢和反恐怖融資專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責(zé)反洗錢和反恐怖融資工作的D、未按照規(guī)定履行其他反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的答案：ABCD20.（）應(yīng)加強電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的宣傳教育，及時通報電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案例，總結(jié)作案手段和特點，交流防堵經(jīng)驗做法，展示宣傳資料，提高一線人員的防范和識別能力，加強社公眾風(fēng)險防范意識，有效勸阻、提示社會公眾謹防詐騙。A、銀行B、人民銀行C、支付機構(gòu)D、公安機關(guān)E、電信主管部門F、銀保監(jiān)會答案：ACDE21.核查行可采用（）方式向公安部門反饋疑義信息。A、批量模糊反饋B、單筆反饋C、批量反饋D、單筆模糊反饋答案：BC22.中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、最大程度提高企業(yè)開戶審核效率答案：ABCD23.（）依照證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法的規(guī)定，履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國期貨業(yè)協(xié)會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國會計業(yè)協(xié)會答案：AB24.中國人民銀行分支機構(gòu)包括（）A、中國人民銀行分行B、營業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營業(yè)管理部E、中心支行答案：ABCDE25.考慮到《中華人民共和國保險法》相關(guān)規(guī)定及保險業(yè)金融機構(gòu)的操作慣例，對于（）交易情況，保險公司可不將其作為可疑交易進行報告。A、保險人對責(zé)任保險的被保險人給第三者造成的損害，依照法律的規(guī)定或者合同的約定，直接向該第三者賠償保險金B(yǎng)、保險事故發(fā)生后，保險人依據(jù)被保險人的授權(quán)委托書，將保險金作為已出險的保險標(biāo)的的修理費支付給修理廠家或己代墊費用的保險標(biāo)的使用人，或作為被保險人的醫(yī)藥費支付給醫(yī)院C、保險人依照與其他保險公司的合同約定，向主承保公司支付應(yīng)分攤的賠款D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險人直接向第三方支付賠款答案：ABCD26.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進一步落實個人人民幣銀行存款賬戶實名制的通知》的規(guī)定，各類個人人民幣銀行存款賬戶必須以實名開立，即存款人開立各類個人銀行賬戶時，必須提供（）的有效證明文件，賬戶名稱與提供的證明文件中存款人名稱一致。A、真實B、有效C、合法D、完整答案：ACD27.下列屬于疑似傳銷可疑交易類型的識別點的是（）。A、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更B、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)C、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”答案：ABCD28.“同業(yè)拆借”包括金融機構(gòu)（）等同業(yè)業(yè)務(wù)。A、同業(yè)拆借B、同業(yè)存款C、同業(yè)借款D、買入返售（賣出回購）答案：ABCD29.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)對（）采取業(yè)務(wù)限制措施。A、可疑賬戶B、正常賬戶C、涉案賬戶D、被舉報賬戶答案：AC30.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國人民銀行B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、以上都對答案：AC31.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的各省級派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報告，包括（）。A、反洗錢和反恐怖融資市場準(zhǔn)入工作審核情況B、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作情況C、現(xiàn)場檢查情況D、非現(xiàn)場監(jiān)管情況答案：ABCD32.中國人民銀行按照風(fēng)險為本的方法和法人監(jiān)管的原則，根據(jù)（）工作需要，結(jié)合年度監(jiān)管重點，適時調(diào)整評級標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)。A、反洗錢B、反逃稅C、反恐怖融資D、反非法集資E、反地下錢莊答案：AC33.下列屬于其他方法進行洗錢的有（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式B、通過與商場、飯店、娛樂場所等先進密集型場所的經(jīng)營收入相混合C、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財物的D、協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運輸或者郵寄出入境的答案：ABCD34.金融機構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。A、配合境外有關(guān)部門執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)和提供客戶信息B、將決議名單所列個人、實體信息輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展回溯篩查C、立即采取暫停金融交易等措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報告中國人民銀行和其他相關(guān)部門D、采取措施后，以適當(dāng)方式告知客戶答案：BCD35.金融機構(gòu)對先前獲得客戶身份資料的（）有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份。A、真實性B、有效性C、完整性D、可靠性答案：ABC36.金融機構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識別義務(wù)的主要法律依據(jù)是什么？A、中華人民共和國反洗錢法B、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法D、金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法答案：ABD37.法人金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險評估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來源及其采集方法，以下哪些信息來源可以采用（）A、FATF風(fēng)險評估報告B、銀保監(jiān)會發(fā)布的洗錢風(fēng)險提示C、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄D、內(nèi)部審計結(jié)果答案：ABCD38.金融機構(gòu)應(yīng)結(jié)合（）等實際情況，分解出某一基本要素所蘊含的洗錢風(fēng)險子項。A、行業(yè)