2024年遼寧省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

PAGEPAGE12024年遼寧省反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）一、單選題1.對于違反合同的POS商戶，及時(shí)處理，防止POS機(jī)被用于套現(xiàn)等（）活動。A、違規(guī)B、犯罪C、違法D、違紀(jì)答案：C2.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合反洗錢中心按月下發(fā)的（）,對轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告進(jìn)行核對,發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)指導(dǎo)報(bào)告機(jī)構(gòu)予以糾正。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：A3.被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出陳述和申辯意見A、五個(gè)工作日B、五日C、七個(gè)工作日D、七日答案：A4.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會C、省聯(lián)社D、公安機(jī)關(guān)答案：D5.《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》中，編號是（）。A、金融機(jī)構(gòu)代碼B、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)提供C、根據(jù)填報(bào)數(shù)量自行編寫D、日期答案：B6.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關(guān)資料B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：D7.對2018年7月1日后組織實(shí)施的反洗錢現(xiàn)場檢查項(xiàng)目，要求被查銀行在（）日內(nèi)提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：B8.報(bào)告機(jī)構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易,發(fā)現(xiàn)信息存在錯(cuò)誤,需通過（）報(bào)文更正;A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、修改答案：C9.報(bào)告機(jī)構(gòu)設(shè)立有境外機(jī)構(gòu)的，由（）報(bào)告其境外機(jī)構(gòu)的反洗錢工作情況。A、所在境外機(jī)構(gòu)B、法人機(jī)構(gòu)總部C、境外管理局D、無需報(bào)送答案：B10.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)須報(bào)送本機(jī)構(gòu)客戶的（）與該客戶的證券或期貨第三方存管賬戶或保證金賬戶間發(fā)生的大額轉(zhuǎn)賬交易。A、儲蓄賬戶B、結(jié)算賬戶C、專用賬戶D、臨時(shí)賬戶答案：B11.（）應(yīng)當(dāng)對證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)A、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人D、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)會計(jì)主管答案：A12.以下哪項(xiàng)不屬于跨境電商模式缺乏洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的原因｝（）A、不收單購付匯業(yè)務(wù)量不走量B、偽造電商網(wǎng)站及訂單或物流等信息成本極低C、銀行反洗錢違規(guī)成本大大低于業(yè)務(wù)收益D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控動力不足答案：A13.對于涉稅犯罪的，重點(diǎn)關(guān)注有稅務(wù)優(yōu)惠政策的企業(yè)和領(lǐng)域，如廢舊回收、高新產(chǎn)業(yè)、出口、礦產(chǎn)、（）等A、食品B、紡織C、醫(yī)療D、鋼鐵答案：C14.以下哪種屬于異常集中開戶現(xiàn)象（）A、企業(yè)會計(jì)未帶單位公章要求批量開立員工工資卡B、十幾名年齡60-70歲客戶集中某網(wǎng)點(diǎn)開戶并主動要求開通網(wǎng)銀C、多名異地客戶持身份證原件及單位證明文件至某網(wǎng)點(diǎn)開立工資卡D、村委會會計(jì)持村委證明批量激活村民市民卡答案：B15.（）依法配合履行反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)A、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行總行C、地方人民銀行D、公安部門答案：A16.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不應(yīng)當(dāng)（）A、制定反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)制度B、定期開展反洗錢和反恐怖融資培訓(xùn)C、開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息答案：D17.各機(jī)構(gòu)應(yīng)完善跨境購付匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集，全面加強(qiáng)（）監(jiān)測。A、事前B、事中C、事后D、以上都是答案：D18.（）是商業(yè)銀行大額現(xiàn)金收支管理的“第一關(guān)”。A、授權(quán)中心B、反洗錢中心C、柜面D、事后監(jiān)督中心答案：C19.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢培訓(xùn)、宣傳制度，（）開展對單位員工的反洗錢培訓(xùn)工作和對客戶的反洗錢宣傳工作A、每年B、每兩年C、每半年D、每季度答案：A20.國家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定A、中國人民銀行B、國家外匯管理局C、中國銀保監(jiān)會D、國務(wù)院答案：B21.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、前B、1個(gè)工作日內(nèi)C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：A22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定依法提交大額交易和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)的對象有（）A、所有履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)B、只有銀行機(jī)構(gòu)C、只有證券機(jī)構(gòu)D、只有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)答案：A23.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程,一次提交的逾期糾刪申請符合涉及可疑交易報(bào)告數(shù)量超過()的,報(bào)告機(jī)構(gòu)除提交《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范大額交易和可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除操作規(guī)程的通知》規(guī)定的申請表等文件外,還應(yīng)由總部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項(xiàng)。A、50份(含)B、100份(含)C、200份(含)D、300份(含)答案：B24.目前有不法分子盜用他人證件開立電子賬戶并盜取他人賬戶資金，存在一定的（）風(fēng)險(xiǎn)。A、洗錢B、盜竊C、違法D、泄密答案：A25.在實(shí)施反洗錢執(zhí)法檢查過程中，義務(wù)機(jī)關(guān)不及時(shí)提供數(shù)據(jù)等問題，視情況嚴(yán)重程度，人民銀行各級機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國反洗錢法》第（）條相關(guān)規(guī)定予以處理。A、八B、二十五C、三十二D、三十九答案：C26.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（）將上季度的《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對及處理狀態(tài)報(bào)告表》上報(bào)反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B27.從國家洗錢評估視角看,地下錢莊屬于洗錢的主要()之一。A、渠道B、障礙C、缺陷D、威脅答案：A28.中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析涉嫌恐怖融資的()報(bào)告。A、可疑交易B、大額交易C、客戶身份識別D、交易記錄保存答案：A29.檢查組應(yīng)當(dāng)在實(shí)施執(zhí)法檢查前，向被檢查人送達(dá)（）A、《執(zhí)法檢查告知書》B、《執(zhí)法檢查申請書》C、《執(zhí)法檢查流程表》D、《執(zhí)法檢查通知書》答案：D30.下列不屬于反洗錢工作法定義務(wù)內(nèi)容的是（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報(bào)告C、反洗錢宣傳與培訓(xùn)D、重大事項(xiàng)報(bào)告答案：D31.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，被檢查人為法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由其（）簽字確認(rèn)，并加蓋本單位印章A、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人B、法定代表人C、主要負(fù)責(zé)人D、財(cái)務(wù)主管答案：A32.對于連續(xù)（）月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特約商戶身份。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月6日D、1900年1月12日答案：B33.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過（）提出請求A、書面申訴B、法律途徑C、游行示威D、外交途徑或者司法協(xié)助途徑答案：D34.各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報(bào)研判后移送的線索,在線填寫（）,每周三向反洗錢中心報(bào)送。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：C35.對于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2017年6月底前按照上述要求核實(shí)身份，完成核實(shí)前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未完成核實(shí)的，支付賬戶（）。A、不收不付B、只收不付C、暫停非柜面業(yè)務(wù)D、凍結(jié)答案：B36.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在進(jìn)行業(yè)務(wù)準(zhǔn)入時(shí)，應(yīng)當(dāng)對新業(yè)務(wù)的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估情況進(jìn)行（）A、接收B、檢查C、審核D、管理答案：C37.金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認(rèn)可疑交易后,及時(shí)以()方式,向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交交易報(bào)告。A、電子和紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)D、電話答案：B38.執(zhí)法檢查意見書應(yīng)當(dāng)包括（）A、檢查時(shí)間、內(nèi)容B、整改意見和建議C、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價(jià)D、以上都是答案：D39.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和柜臺醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示，并提醒客戶閱之。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A40.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，如果存款人因合理理由無法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過人民幣（）萬元或者外幣等值（）萬美元的現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可參照《身份識別辦法》第七條有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識別的要求，對存款人開展相關(guān)客戶身份識別工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C41.在接口方式下,銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：A42.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺開戶B、配合柜員完善身份信息C、辦理開戶時(shí)頻繁接聽電話、查看手機(jī)D、對進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒答案：B43.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法的金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表中“當(dāng)期可疑交易報(bào)告”指（）。A、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告B、報(bào)告期內(nèi)所有可疑交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易報(bào)告D、向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告的可疑交易報(bào)告答案：B44.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、1970年1月1日B、1970年1月1日C、1970年1月1日D、1970年1月1日答案：A45.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理中，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在總部或集團(tuán)層面建立統(tǒng)一的（），并在各分支機(jī)構(gòu)、各條線（部門）執(zhí)行。A、反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策B、反洗錢評估政策C、客戶分類管理政策D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理基本政策答案：D46.會計(jì)師事務(wù)在開展反洗錢和反恐怖融資時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分利用會計(jì)師事務(wù)所的（）優(yōu)勢，發(fā)揮其在反洗錢監(jiān)測預(yù)警、合規(guī)審查和依法處置中的積極作用。A、專業(yè)和人才B、專業(yè)C、人才答案：A47.POS刷卡資金轉(zhuǎn)入商戶賬戶后立即轉(zhuǎn)向商戶主要控制人或關(guān)聯(lián)人賬戶，之后頻繁支取現(xiàn)金或者分散轉(zhuǎn)付信用卡客戶或其他個(gè)人屬于疑似套現(xiàn)中的（）方面。A、公轉(zhuǎn)私B、更換賬戶C、信用卡刷卡D、集資方式答案：A48.識別異常交易的切入點(diǎn)包括（）。A、關(guān)注異常行為B、關(guān)注異常資金流動C、關(guān)注異常身份D、以上均包括答案：D49.可疑交易報(bào)告的預(yù)警率是指（）。A、可疑交易報(bào)告數(shù)/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)B、監(jiān)測預(yù)警交易量/監(jiān)測預(yù)警報(bào)告數(shù)C、被移交或立案的可疑交易報(bào)告數(shù)/可疑交易報(bào)告數(shù)D、監(jiān)測預(yù)警交易量/全部交易量答案：D50.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送材料的內(nèi)容和格式由（）統(tǒng)一規(guī)定A、公安機(jī)關(guān)B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、人民銀行總行答案：C51.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）對已發(fā)放的POS機(jī)的商戶進(jìn)行業(yè)務(wù)回訪調(diào)查。A、定期B、適時(shí)C、不定期D、偶爾答案：A52.組織、領(lǐng)導(dǎo)恐怖活動組織的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以（）A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處五年以上有期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)C、處三年以上有期徒刑D、處以二十年有期徒刑答案：A53.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》規(guī)定，關(guān)于開立個(gè)人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、居住在中國境內(nèi)16歲以上的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿C、香港、澳門特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來內(nèi)地通行證；臺灣居民，應(yīng)出具臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國人永久居留證答案：B54.銀行應(yīng)留存的無卡無折存款業(yè)務(wù)辦理人員圖像應(yīng)至少保存（）年。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月15日答案：B55.中國反洗錢監(jiān)測分析中心具體負(fù)責(zé)反洗錢信息（）工作。A、查詢B、回復(fù)C、上報(bào)D、管理答案：A56.會計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，對高風(fēng)險(xiǎn)客戶至少（）核查一次客戶信息。A、每3個(gè)月B、每6個(gè)月C、每1年D、每2年答案：C57.（）國務(wù)院辦公廳發(fā)布《關(guān)于完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管體制機(jī)制的意見》，將反洗錢工作上升到了國家戰(zhàn)略層面？A、2017年1月1日B、2018年12月1日C、2019年1月1日D、2017年9月1日答案：D58.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機(jī)抽查答案：B59.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》規(guī)定，在中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)對可疑交易進(jìn)行調(diào)查期間，對客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告A、中國人民銀行反洗錢局B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、當(dāng)?shù)毓膊块T答案：B60.非法黃金交易平臺通常利用（）交易杠桿，吸引投資者參與。A、降低B、提高C、提升D、以上都不對答案：B61.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，每個(gè)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專用終端機(jī)。A、一臺B、兩臺C、三臺D、四臺答案：A62.個(gè)人于（）前在同一家銀行開立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說明，核實(shí)其開戶的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A63.中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)完成初評后向法人金融機(jī)構(gòu)反饋()。A、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評意見B、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況C、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況和初評分?jǐn)?shù)D、指標(biāo)評價(jià)、計(jì)分情況、初評意見和初評分?jǐn)?shù)答案：C64.金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。A、全體人員B、高級管理層C、分管反洗錢領(lǐng)導(dǎo)D、業(yè)務(wù)人員答案：B65.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作（）A、執(zhí)法檢查通知書B、執(zhí)法檢查意見書C、執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書D、執(zhí)法檢查事實(shí)審定書答案：B66.以下哪項(xiàng)（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開戶管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、重新識別客戶身份答案：D67.存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第（）的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、六十二B、六十三C、六十四D、六十五答案：C68.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的定期存款、協(xié)定存款以及通知存款所開立的賬戶選項(xiàng)的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：C69.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢和恐怖融資（）納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系A(chǔ)、風(fēng)險(xiǎn)管理B、內(nèi)部控制C、預(yù)防措施D、識別機(jī)制答案：A70.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊成立空殼公司，以外資身份回國內(nèi)從事經(jīng)營活動，收入或非法牟利大額資金通過離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）違法行為。A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)B、逃避稅收C、套利洗錢D、以上皆是答案：D71.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，就洗錢罪規(guī)定（）A、有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的C、有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場“手續(xù)費(fèi)”的D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的答案：D72.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)總行具備健全的反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度并對分支機(jī)構(gòu)具有良好的（）A、管控能力B、監(jiān)督能力C、監(jiān)管能力D、撤銷能力答案：A73.各金融機(jī)構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對商戶進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會員數(shù)D、經(jīng)營面積答案：B74.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，中國人民銀行和其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)違反本辦法的行為給予行政處罰的，應(yīng)當(dāng)遵守()的有關(guān)規(guī)定A、《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》B、《反洗錢法》C、《中國人民銀行法》D、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》答案：A75.分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時(shí)報(bào)告（）A、金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)總部B、當(dāng)?shù)毓簿諧、人民銀行D、銀保監(jiān)會答案：A76.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A77.以下說法不正確的是()A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C、銀行反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。答案：C78.對于單筆人民幣（）的跨境匯出匯款,義務(wù)機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)?shù)怯泤R款人的有效身份證件或其他身份證明文件的號碼,并通過核對或查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證明文件等措施核實(shí)匯款人信息,確保信息的準(zhǔn)確性。A、1萬元或外幣等值1000美元以上B、2萬元或外幣等值2000美元以上C、5萬元或外幣等值5000美元以上D、5萬元或外幣等值1000美元以上答案：A79.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)（）開展對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況的監(jiān)測分析A、不定期B、定期C、每月D、每季度答案：B80.被害人被騙后，可撥打報(bào)警電話（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)舉報(bào)。涉案賬戶為支付賬戶的向（）報(bào)案。A、司法機(jī)關(guān)B、公安機(jī)關(guān)C、檢查機(jī)關(guān)D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B81.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。A、1905年7月6日B、1905年7月7日C、1905年7月8日D、1905年7月9日答案：A82.外匯局每日通過銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間（）起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、當(dāng)日17時(shí)B、當(dāng)日24時(shí)C、次日8時(shí)D、次日17時(shí)答案：A83.下列哪個(gè)不屬于恐怖活動高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)（）A、和田B、喀什C、克拉瑪依D、拉薩答案：D84.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程,除提交申請表等文件外,還應(yīng)由總部向()書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項(xiàng)。A、中國人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：C85.同一法人為同一個(gè)人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不能超過（）個(gè)。A、1,3B、3,3C、3,5D、5,5答案：D86.下列不屬于疑似傳銷可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。A、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)B、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更D、轉(zhuǎn)賬或提現(xiàn)時(shí)刻意掩飾，如使用頭盔、帽子、雨傘、口罩、墨鏡等答案：D87.非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在大額交易（）5個(gè)工作日內(nèi)以電子方式提交大額交易報(bào)告。A、發(fā)生之日起B(yǎng)、完成之日起C、發(fā)生之日后D、完成之日后答案：B88.接收境外匯入款的金融機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)（）缺失的，應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充A、匯款人姓名或者名稱B、匯款人賬號C、匯款人住所D、以上都是答案：D89.核查行采用批量核對方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,應(yīng)按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對請求文件,并將批量核對請求文件提交（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、支付結(jié)算系統(tǒng)C、賬戶管理系統(tǒng)D、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)答案：A90.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢考核評級結(jié)果對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施（）。A、分層監(jiān)管B、分批監(jiān)管C、分類監(jiān)管D、分級監(jiān)管答案：C91.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法所稱的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的（）A、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行B、金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行和國家開發(fā)銀行C、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司以及其他金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)及金融資產(chǎn)管理公司、信托公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司答案：B92.選項(xiàng)中交易的發(fā)生額都在200萬元以上,哪一種屬于大額交易報(bào)告的范圍。()A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易B、非自然人銀行賬戶與其他銀行賬戶之間轉(zhuǎn)賬交易C、商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收交易D、國際金融組織和外國政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易答案：B93.銀行識別港澳臺居民居住證的方式不可取的是（）A、人工識別B、第二代居民身份證閱讀機(jī)具C、輔助證件證明D、詢問客戶真實(shí)性答案：D94.可以不識別受益所有人的非自然人客戶是（）。A、信托B、個(gè)體工商戶C、基金D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：D95.A類、B類機(jī)構(gòu)可以采?。ǎ┵|(zhì)詢方式，C類及以下機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取書面質(zhì)詢方式。A、電話B、書面C、電話或書面答案：C96.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號碼時(shí)，（）為正常現(xiàn)象A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽B、電話號碼為空號C、電話號碼無人接聽D、電話接聽后回復(fù)打錯(cuò)了答案：A97.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立工作機(jī)制,及時(shí)獲取（）發(fā)布和更新的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)名單。A、金融行動特別工作組（FATF）B、行政執(zhí)法信息生成司局C、反洗錢監(jiān)測中心D、人民銀行反洗錢局答案：A98.明知是宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法持有,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、不判刑C、無期徒刑D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金答案：A99.根據(jù)《人民幣銀行皆是賬戶管理辦法》，在開戶環(huán)節(jié)嚴(yán)格（），嚴(yán)格限制開卡數(shù)量。A、客戶準(zhǔn)入B、實(shí)名制管理C、風(fēng)險(xiǎn)等級管理D、預(yù)警答案：B100.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的應(yīng)在（）工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報(bào)告A、5個(gè)B、10個(gè)C、7個(gè)D、15個(gè)答案：A101.利用自助設(shè)備冒名開卡，一般開戶人員人持（），且外貌與身份證上的照片有一定相似性。A、本人身份證B、非本人身份證C、本人護(hù)照D、本人戶口簿答案：B102.辦理個(gè)人跨境匯款業(yè)務(wù)，經(jīng)辦人員應(yīng)了解（）A、客戶交易背景B、客戶匯款目的C、資金用途D、以上皆是答案：D103.通過線上開立的Ⅱ類電子戶不能用于以下哪類業(yè)務(wù)場景？A、現(xiàn)金支付B、網(wǎng)絡(luò)支付C、移動支付D、繳納公共事業(yè)費(fèi)答案：A104.恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即針對本機(jī)構(gòu)所有客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑報(bào)告。A、一B、二C、三D、五答案：C105.金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類管理中，客戶風(fēng)險(xiǎn)管理政策應(yīng)經(jīng)金融機(jī)構(gòu)（）或其授權(quán)的組織審核通過，并由高級管理層中的指定專人負(fù)責(zé)實(shí)施A、股東大會B、董事會C、監(jiān)事會D、職工大會答案：B106.支付機(jī)構(gòu)可采取面對面、視頻等方式向單位法定代表人或負(fù)責(zé)人核實(shí)開戶意愿，具體方式由支付機(jī)構(gòu)根據(jù)客戶（）情況確定。A、地域B、風(fēng)險(xiǎn)評級C、資金規(guī)模D、身份信息答案：B107.下列交易或行為中，保險(xiǎn)公司無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）A、短期內(nèi)分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋B、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬戶D、以一次性付款的方式購買多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符答案：C108.（）應(yīng)配合當(dāng)?shù)胤聪村X行政主管部門對轄區(qū)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢監(jiān)管，并建立信息交流機(jī)制A、證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、中國證券監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：A109.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開展反洗錢（）,加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線(部門)或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)答案：D110.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出申請A、鎮(zhèn)級B、縣級C、市級D、省級答案：B111.社會組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)不包括（）。A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營情況等方面的信息B、評估境外組織洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、確保境外組織能夠?yàn)楸窘M織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、在書面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)答案：C112.對于未在本行開立賬戶的客戶，單給辦理無卡無折存款累計(jì)金額達(dá)（）萬（含）的，應(yīng)準(zhǔn)確完整登記其姓名、性別、國籍、職業(yè)、住所地護(hù)著工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件種類、號碼有效期。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月20日答案：B113.社會組織與其他組織或個(gè)人開展合作或者發(fā)生資金交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑相關(guān)組織或個(gè)人的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關(guān)的，應(yīng)當(dāng)向（）提交可疑交易報(bào)告。A、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)B、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)C、民政部門D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：D114.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A115.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C116.有條件的義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行數(shù)據(jù)格式預(yù)加工，以（）為單位搭建統(tǒng)一的數(shù)據(jù)提取平臺。A、分支行B、法人（集團(tuán)）C、客戶主體D、交易主體答案：B117.（）應(yīng)當(dāng)結(jié)合本地情況定期對會計(jì)師事務(wù)所（分所）持續(xù)符合執(zhí)業(yè)許可條件組織開展專項(xiàng)核查。A、地方財(cái)政部門B、省級財(cái)政部門C、市級財(cái)政部門D、中國人民銀行答案：B118.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的身份識別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B119.銀行要按照接口規(guī)范要求對現(xiàn)有業(yè)務(wù)系統(tǒng)及反洗錢相關(guān)數(shù)據(jù)資源開展比較分析，對于當(dāng)前反洗錢系統(tǒng)缺少的字段，應(yīng)當(dāng)從（）系統(tǒng)接入相關(guān)數(shù)據(jù)表，進(jìn)一步擴(kuò)大數(shù)據(jù)來源。A、上游B、中游C、下游答案：A120.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B121.業(yè)務(wù)司局應(yīng)自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示表》和《行政處罰信息公示表》,以本司局函件形式送條法司審核。A、3個(gè)工作日B、5個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：A122.核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向（）反饋疑義信息。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門C、公安部門D、國家安全局答案：C123.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、采取更為嚴(yán)格的措施識別答案：C124.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施C、對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)行重新識別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施答案：C125.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向（）報(bào)備。A、銀保監(jiān)局B、董事會C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)答案：D126.對于未按照有關(guān)規(guī)定,展反洗錢和反恐怖融資工作的特定非金融機(jī)構(gòu),（）或特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門應(yīng)依法對其采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬泄ヌ幜P。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A127.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D128.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄密情況，應(yīng)根據(jù)（）對其進(jìn)行處罰A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、以上都不對答案：B129.匯款人沒有在本機(jī)構(gòu)開戶的或本機(jī)構(gòu)無法登記收款人賬號的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）作為匯款人或收款人賬號進(jìn)行登記,確保該筆交易可跟蹤稽核。A、唯一交易識別碼B、匯款人證件號碼C、義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬D、匯款金額答案：A130.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，以下哪個(gè)不是當(dāng)前主要的三大電信詐騙犯罪群體？A、以臺灣和福建籍為主的冒充公檢法部門詐騙群體B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體C、以東南亞為主的冒充公檢法部門詐騙群體D、以海南儋州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體答案：C131.中國人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開戶服務(wù)指導(dǎo)意見中不屬于優(yōu)化企業(yè)開戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開戶B、整合開戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請和協(xié)議C、增加企業(yè)開戶辦理過程透明度D、推進(jìn)與公司行政部門信息共享答案：D132.各金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。如發(fā)現(xiàn)代理機(jī)構(gòu)（），應(yīng)立即終止與其業(yè)務(wù)代理關(guān)系，并及時(shí)補(bǔ)充核實(shí)客戶真實(shí)信息。A、提供客戶信息不真實(shí)B、提供客戶信息不完整C、為履行客戶身份識別義務(wù)不主動D、以上皆是答案：D133.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以（）為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作。A、機(jī)構(gòu)B、賬戶C、客戶D、商戶答案：C134.反洗錢分類評級包括（）個(gè)階段。A、三B、四C、五D、六答案：C135.銀行應(yīng)加強(qiáng)對（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、最高風(fēng)險(xiǎn)答案：C136.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C137.經(jīng)核實(shí)后銀行和支付機(jī)構(gòu)仍然認(rèn)定賬戶可疑的，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（），并按照規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告或者重點(diǎn)可疑交易報(bào)告A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、暫停賬戶所有業(yè)務(wù)C、對賬戶只收不付D、對賬戶不收不付答案：B138.個(gè)人持境內(nèi)外幣卡在境外提取現(xiàn)金的金額控制，由（）在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)。A、境內(nèi)人民幣卡清算組織B、境內(nèi)外幣卡清算組織C、發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)D、境外人民幣卡清算組織答案：C139.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對（）執(zhí)行《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查A、下屬機(jī)構(gòu)B、非金融機(jī)構(gòu)C、金融機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C140.在同等條件下，來自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級應(yīng)（）來自于其他國家（地區(qū)）的客戶A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B141.下列不屬于疑似賭博賬戶資料上的識別點(diǎn)的是（）A、開戶公司多為網(wǎng)絡(luò)、電子科技、信息服務(wù)、電子商務(wù)等公司。B、同一人實(shí)際控制大量單位賬戶和個(gè)人賬戶C、公司網(wǎng)站夸張財(cái)富、投資信息D、經(jīng)營產(chǎn)品或服務(wù)具有賭博性質(zhì)或容易轉(zhuǎn)化為賭博對象答案：B142.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，由被檢查人（）確認(rèn)A、簽字B、簽字并按手印C、逐頁簽字D、在首頁和尾頁簽字答案：C143.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)對該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧、暫停非柜面業(yè)務(wù)B、銷戶C、只收不付D、中止業(yè)務(wù)答案：D144.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)、應(yīng)用新技術(shù)之前應(yīng)當(dāng)()A、合理確定洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)等級B、進(jìn)行洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估C、建立反恐怖融資管理機(jī)制D、對客戶和交易進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查答案：B145.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結(jié)D、保持正常狀態(tài)答案：C146.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）開展反洗錢內(nèi)部審計(jì)，加強(qiáng)對業(yè)務(wù)條線(部門）或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作的檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、定期B、不定期C、定期或不定期D、按需答案：A147.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)控制措施可以是（）。A、對可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告B、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A148.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案資料整理完畢，應(yīng)逐件編制檔案目錄，一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：C149.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)客戶身份將無法避免泄密時(shí)，可以（）身份識別措施，并提交可疑交易報(bào)告。A、中止B、終止C、重新D、持續(xù)答案：B150.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)并填寫（），擬定檢查方案A、《執(zhí)行檢查計(jì)劃書》B、《執(zhí)法檢查立項(xiàng)審批表》C、《執(zhí)行檢查流程表》D、《執(zhí)行檢查立項(xiàng)申請書》答案：B151.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險(xiǎn)事件D、突發(fā)事件答案：A152.對于同一自然人在同一家銀行通過自助設(shè)備開卡累計(jì)（）張以上的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將該客戶及其交易作為重點(diǎn)監(jiān)測對象。A、1900年1月2日B、1900年1月3日C、1900年1月4日D、1900年1月5日答案：C153.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C154.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡稱銀行）為開戶申請人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)核驗(yàn)其（），對開戶申請人提供身份證件的有效性、開戶申請人與身份證件的一致性和開戶申請人開戶意愿進(jìn)行核實(shí)A、個(gè)人信息B、身份信息C、地址信息D、全面信息答案：B155.未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會公眾投資者推銷未上市公司股權(quán)，散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于（）活動。A、非法集資B、非法經(jīng)營證券業(yè)務(wù)C、傳銷D、詐騙答案：B156.中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺完善線上反洗錢監(jiān)管機(jī)制、加強(qiáng)信息共享A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺B、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺答案：A157.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為（）A、本地老人B、異地青少年C、異地老人D、外國人答案：B158.《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請表》中，操作類型填寫1代表（）。A、糾錯(cuò)B、刪除C、糾錯(cuò)和刪除D、無效答案：D159.資助恐怖活動組織、實(shí)施恐怖活動的個(gè)人的，或者資助恐怖活動培訓(xùn)的,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D160.一對公賬戶，經(jīng)辦人多為公司會計(jì)，以員工名義批量開立存單；會計(jì)在銀行柜面分批代理結(jié)清存單，轉(zhuǎn)入其活期賬戶中，然后取現(xiàn)或轉(zhuǎn)給公司少數(shù)高級管理人員。這屬于疑似（）。A、涉稅B、走私C、傳銷D、套現(xiàn)答案：A161.從洗錢類型分析體系整體看,其國內(nèi)信息來源不包括（）A、偵查機(jī)關(guān)通報(bào)案例B、可疑交易涉嫌的洗錢類型C、賬戶、交易D、國家相關(guān)部門通報(bào)的上游犯罪形勢答案：C162.組織恐怖活動培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)答案：D163.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對（）、異地戶籍、手機(jī)號錯(cuò)誤及持東南亞及中東地區(qū)護(hù)照等客戶的身份識別工作，定期跟蹤和監(jiān)測賬戶的交易情況，適時(shí)提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。A、開戶年齡偏小B、無職業(yè)C、個(gè)人信息不詳D、以上皆是答案：D164.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A165.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)和從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件A、100,010,000B、100,001,000C、500,010,000D、100,005,000答案：B166.“公轉(zhuǎn)私”交易識別點(diǎn)的拆分交易是指一天內(nèi)發(fā)生多筆（）萬元以下交易，以規(guī)避落地處理A、1900年1月2日B、1900年1月5日C、1900年1月8日D、1900年1月10日答案：B167.臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B168.司法機(jī)關(guān)依照反洗錢法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）A、刑事偵查B、刑事訴訟C、司法調(diào)查D、案件審判答案：B169.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領(lǐng)取居住證。A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校B、監(jiān)護(hù)人C、業(yè)務(wù)人員D、入境管理部門答案：B170.冒名辦卡嫌疑人偏好選擇（）。A、區(qū)域性股份制商業(yè)銀行B、國有商業(yè)銀行C、全國性商業(yè)銀行D、城市商業(yè)銀行答案：B171.下列不屬于2011年國家禁毒委決定掛牌整治地區(qū)的是（）。A、廣東省汕尾市陸豐市B、四川省德陽市中江縣C、云南省昭通市D、貴州省遵義市正安縣答案：C172.依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）方法，根據(jù)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)則，建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)控控制制度。A、勤勉盡責(zé)B、鼓勵(lì)創(chuàng)新C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、趨利避害答案：C173.加強(qiáng)對非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測與分析。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：B174.集中存放或儲存交易數(shù)據(jù)的金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)遵循（）的要求，采取安全保密的措施，向各層級或各業(yè)務(wù)條線人員提供履行反洗錢職責(zé)所需的數(shù)據(jù)資料。A、隨用隨取B、逐級授權(quán)C、足以重現(xiàn)交易D、逐筆登記答案：C175.不屬于“公轉(zhuǎn)私”交易公司客戶主要分布行業(yè)的為A、批發(fā)零售業(yè)B、珠寶銷售C、制造業(yè)D、汽車銷售答案：C176.（）應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過管理平臺發(fā)送至止付賬戶開戶行總行或支付機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、銀保監(jiān)局答案：C177.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的貸（還）款業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會計(jì)核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D178.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（）。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果打印件B、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果證明C、疑問記錄單D、疑義信息單答案：B179.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)與國務(wù)院反洗錢行政主管部門及其他相關(guān)部門要加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)，建立（）機(jī)制A、安全B、信息共享C、保密D、聯(lián)系答案：B180.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)對該機(jī)構(gòu)處（）罰款A(yù)、五十萬以上B、五百萬以下C、五十萬以下D、五百萬以上答案：A181.非法集資活動具有投資方式靈活的特點(diǎn)，主要宣傳投資方式包括：投資房地產(chǎn)項(xiàng)目、投資健康養(yǎng)老項(xiàng)目、投資私募基金收取紅利、客戶加入會員發(fā)展線下以及（）等等。A、投資銀行理財(cái)B、投資信托產(chǎn)品C、購買未上市公司股票D、購買上市公司股票答案：C182.（）將買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會公布。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、銀保監(jiān)會答案：A183.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書文號B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱答案：C184.各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯管理局分局、外匯管理部門報(bào)送（）A、銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計(jì)劃表B、銀行卡交易業(yè)務(wù)調(diào)查表C、銀行卡境外交易信息采集表D、境外銀行卡境內(nèi)交易信息采集表答案：B185.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、中國證券監(jiān)督管理委員會B、董事會或者其他高級管理層C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國人民銀行答案：B186.被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予（）A、行政處罰B、刑事處罰C、民事處罰D、黨政處罰答案：A187.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對客戶（）的登記。A、經(jīng)常居住地B、工作單位C、工作地址D、IP地址答案：A188.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，除中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)另有要求外，應(yīng)當(dāng)（），并說明采取凍結(jié)措施的依據(jù)和理由A、及時(shí)告知當(dāng)?shù)貦C(jī)關(guān)B、延緩告知客戶C、及時(shí)告知客戶D、嚴(yán)禁告訴客戶答案：C189.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定保存代理國際匯款業(yè)務(wù)交易的客戶身份資料和交易記錄，并對涉及代理國際匯款業(yè)務(wù)的交易記錄獨(dú)立標(biāo)識、分類保存。客戶身份資料和交易記錄保存期限不少于（）A、3年B、5年C、2年D、1年答案：B190.根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，下列不屬于對恐怖活動提供“資助”的行為是（）A、為恐怖組織籌集經(jīng)費(fèi)B、為實(shí)施恐怖活動的個(gè)人提供物資C、為恐怖組織提供活動場所D、明知是恐怖活動，但未向有關(guān)部門舉報(bào)答案：D191.《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》規(guī)定，證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)是（）A、履行轄區(qū)內(nèi)證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)B、制定證券期貨業(yè)反洗錢工作的規(guī)章制度C、組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢工作D、履行證券期貨業(yè)反洗錢自律管理職責(zé)答案：A192.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對客戶是否屬于名單范圍存在疑問的，應(yīng)當(dāng)向（）申請協(xié)助核實(shí)。A、地方金融監(jiān)管局B、中國人民銀行C、中國銀保監(jiān)會D、公安機(jī)關(guān)答案：B193.金融機(jī)構(gòu)為客戶辦理境外匯款時(shí)，若境外收款人住所不明確的，可登記（）名稱。A、境外收款人所在地B、匯款客戶指定C、接收匯款的境外機(jī)構(gòu)所在地D、以上都不對答案：C194.個(gè)人被列入暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金名單的，可委托他人向外匯局查詢境外提取現(xiàn)金明細(xì)，應(yīng)提供（）。A、委托人有效身份證、委托人的授權(quán)書B、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書C、委托人、受托人的有效身份證件D、委托人、受托人的有效身份證件、委托人的授權(quán)書答案：D195.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C196.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)完善()，指定適當(dāng)?shù)臈l線（部門）及人員整體負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)評估工作流程的設(shè)置及監(jiān)控工作，組織各相關(guān)條線（部門）充分參與風(fēng)險(xiǎn)評估工作。A、風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)B、風(fēng)險(xiǎn)評估要求C、風(fēng)險(xiǎn)評估措施D、風(fēng)險(xiǎn)評估流程答案：D197.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對自身金融業(yè)務(wù)及其營銷渠道，特別是在推出新金融業(yè)務(wù)、采用新營銷渠道、運(yùn)用新技術(shù)前，進(jìn)行系統(tǒng)全面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估，按照（）原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、勤勉盡職B、全面評估C、風(fēng)險(xiǎn)可控D、全面性答案：C198.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時(shí),應(yīng)立即報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢處主管領(lǐng)導(dǎo),經(jīng)審核同意后以書面形式報(bào)（）重新設(shè)定,并記錄備查。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C199.電信詐騙犯罪借助網(wǎng)絡(luò)工具，實(shí)施跨越（）的詐騙活動，具有時(shí)間快、跨度廣的典型特征。A、城市B、省份C、空間D、國家答案：C200.針對涉嫌非法吸收公眾存款的情況，銀行應(yīng)加強(qiáng)對公賬戶開戶審核，對類似（）的客戶要強(qiáng)化客戶身份盡職調(diào)查。A、股份公司B、合作社C、商戶D、公務(wù)員答案：B201.下列不屬于疑似走私的重點(diǎn)國家（地區(qū)）的是：()。A、香港B、英國C、韓國D、臺灣答案：B202.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第三十三條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）第四十六條、四十七條規(guī)定對其進(jìn)行處罰A、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》C、《中國人民銀行法》D、本辦法答案：A203.移交反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，交接雙方（）應(yīng)在移交清冊上簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人員B、負(fù)責(zé)人C、經(jīng)辦人員和負(fù)責(zé)人D、監(jiān)交人答案：C204.大額交易報(bào)告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號（TSDTseqno=“”）”字段的類型長度由4位擴(kuò)展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B205.（）主要評價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果、有無重大違規(guī)事項(xiàng)、基層行評價(jià)、專業(yè)監(jiān)管部門評價(jià)等內(nèi)容。A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：C206.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測D、控制答案：C207.當(dāng)電信詐騙涉案賬戶收到的總金額或者單筆金額大于（）元時(shí)，除ATM取現(xiàn)外，還通過POS消費(fèi)和第三方支付的方式取出。A、1913年9月8日B、1927年5月18日C、1954年10月3日D、2036年11月21日答案：C208.《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》自（）起實(shí)施。A、2019年1月1日B、2019年11月1日C、2019年11月30日D、2019年12月1日答案：B209.進(jìn)行對公賬戶管理時(shí)，（）不屬于銀行應(yīng)進(jìn)行的行為A、加強(qiáng)銀企對賬管理B、對長期不發(fā)生交易的對公賬戶采取上門對賬的方式C、分析對公賬戶基本信息和交易流水D、因該對公賬戶曾經(jīng)向我行貸款而后不進(jìn)行對賬工作答案：D210.同一客戶分散在多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)要仔細(xì)核對其在各網(wǎng)點(diǎn)留存資料的真實(shí)性和（）。A、完整性B、準(zhǔn)確性C、一致性D、有效性答案：C211.下列關(guān)于反洗錢調(diào)查詢問筆錄說法錯(cuò)誤的是（）。A、詢問筆錄應(yīng)當(dāng)交被詢問人核對B、被詢問人確認(rèn)筆錄無誤后，應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在詢問筆錄中注明C、調(diào)查人員也應(yīng)當(dāng)在筆錄上簽名D、詢問筆錄有遺漏或者差錯(cuò)的，被詢問人可要求補(bǔ)充或者更正，并由詢?nèi)撕灻?、蓋章答案：D212.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，法人金融機(jī)構(gòu)自主開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估,評估的結(jié)果和相關(guān)材料應(yīng)在（）送人民銀行。A、發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)B、發(fā)生后30個(gè)工作日內(nèi)C、發(fā)生后90個(gè)工作日內(nèi)D、發(fā)生后一年內(nèi)答案：A213.（）應(yīng)確保承擔(dān)反洗錢合規(guī)管理職責(zé)的高管人員具備較強(qiáng)的反洗錢履職能力，為其反洗錢履職提供各類資源保障。A、人民銀行B、銀監(jiān)局C、地方金融管理局D、金融機(jī)構(gòu)答案：D214.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過管理平臺將“延伸緊急止付報(bào)文”發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從（）起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、止付時(shí)點(diǎn)B、止付操作C、“延伸緊急止付報(bào)文”發(fā)送時(shí)點(diǎn)D、“延伸緊急止付報(bào)文”接收時(shí)點(diǎn)答案：B215.銀行應(yīng)將合理的持卡數(shù)量作為客戶（）的指標(biāo)之一A、貢獻(xiàn)B、風(fēng)險(xiǎn)等級劃分C、身份信息完整性D、營銷答案：B216.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機(jī)構(gòu)上報(bào)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)可疑交易研判線索工作的通知》自（）開始執(zhí)行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B217.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)（）小時(shí)緊急聯(lián)系人機(jī)制。A、5*24B、1900年1月24日C、3*24D、7*24答案：D218.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分流程，賦予同一客戶在本金融機(jī)構(gòu)同一的風(fēng)險(xiǎn)等級，但同一客戶可以被同一集團(tuán)內(nèi)的不同金融機(jī)構(gòu)賦予（）的風(fēng)險(xiǎn)等級。A、同一B、一致C、不同D、多樣答案：C219.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢管理部門配備的專職反洗錢人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B220.可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人的非自然人客戶是（）。A、信托B、個(gè)體工商戶C、政府間國際組織D、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位答案：B221.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級，以下哪個(gè)因素不會影響風(fēng)險(xiǎn)等級A、地域B、業(yè)務(wù)C、從事行業(yè)D、客戶性別答案：D222.各銀行業(yè)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)開戶環(huán)節(jié)的（）工作，在為客戶開立I類銀行賬戶時(shí)，盡可能留存開戶人的影像資料。A、客戶身份識別B、資料審核C、風(fēng)險(xiǎn)提示D、限額設(shè)置答案：A223.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會的服務(wù)B、面向社會的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)答案：D224.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手屬于聯(lián)合國安理會涉恐決議名單，應(yīng)()A、按規(guī)定報(bào)送可疑交易報(bào)告B、于5日內(nèi)將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行總行C、采取適當(dāng)方式告知客戶D、報(bào)送大額交易報(bào)告答案：A225.檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)（）等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章（1）書證（2）物證：（3）電子文件A、（1）（2）B、（2）（3）C、（1）（3）D、（1）（2）（3）答案：D226.負(fù)責(zé)經(jīng)營國家黃金儲備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會C、商業(yè)銀行答案：A227.各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報(bào)研判后移送的線索，應(yīng)在線填寫《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》,（）向反洗錢中心報(bào)送。A、每周一B、每周二C、每周三D、每周五答案：C228.以下不屬于空殼公司特征的是（）A、打折促銷B、公司網(wǎng)站無法登陸C、多家公司法定代表人相同D、無實(shí)體經(jīng)營地址答案：A229.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將評級結(jié)果和整改落實(shí)情況納入（），作為下一年度評級參考依據(jù)。A、反洗錢監(jiān)管檔案B、反洗錢評級檔案C、反洗錢評級報(bào)文答案：A230.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法執(zhí)行()制裁決議要求A、聯(lián)合國安理會B、聯(lián)合國C、國際銀行業(yè)組織D、國際反洗錢協(xié)會答案：A231.在辦理開戶環(huán)節(jié)中，尤其是對（）的客戶，要加大風(fēng)險(xiǎn)提示力度。A、子女代理開戶B、開戶買保險(xiǎn)C、開立理財(cái)業(yè)務(wù)D、開立網(wǎng)銀業(yè)務(wù)答案：D232.OFAC是美國（）下屬機(jī)構(gòu)。A、白宮B、商務(wù)部C、經(jīng)濟(jì)顧問委員會D、財(cái)政部答案：D233.反洗錢內(nèi)部控制的核心是（）。A、確保反洗錢工作合規(guī)免責(zé)B、有效防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)C、保障業(yè)務(wù)發(fā)展不受限制D、避免受到監(jiān)管處罰答案：B234.公安機(jī)關(guān)可根據(jù)辦案需要對同一賬戶再次止付，但止付次數(shù)以（）為限。A、兩次B、三次C、五次D、七次答案：A235.以下（）賬戶交易行為不可疑。A、每月ATM支取代發(fā)的養(yǎng)老金B(yǎng)、頻繁跨境取現(xiàn)交易C、賬戶資金交易為多名對私賬戶轉(zhuǎn)入后利用網(wǎng)銀集中轉(zhuǎn)出D、賬戶取現(xiàn)交易均為接近5萬卻未達(dá)到5萬元答案：A236.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控。日常工作中重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶，不定期查看交易情況，通過對（）等要素的分析，及時(shí)、準(zhǔn)確判斷異常交易的性質(zhì)。A、交易對手B、資金用途C、資金來源（去向）D、以上皆是答案：D多選題1.對（）的單位，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對單位開戶意愿的核查。A、法定代表人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚B、負(fù)責(zé)人對單位經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務(wù)背景等情況不清楚C、注冊地和經(jīng)營地均在異地D、法定代表人年齡超過60歲答案：ABC2.對于直銷客戶，可疑交易報(bào)告中的（）字段必須填寫，不得填寫替代符；對于代銷客戶，若無法獲取，可填寫替代符。A、“對方金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)代碼（CFIC）”B、“交易對手姓名／名稱TCNM”C、“銀行結(jié)算賬戶”（STAC）D、“銀行結(jié)算賬戶開戶行（SFIN）”答案：CD3.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。A、中國支付清算協(xié)會B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國銀保監(jiān)會E、銀行卡清算機(jī)構(gòu)答案：AE4.《行政許可信息公示表》內(nèi)容包括（）。A、企業(yè)名稱B、許可文件編號C、許可文件名稱D、有效期限E、許可內(nèi)容答案：ABCDE5.若無法核實(shí)客戶證件是否虛假，銀行機(jī)構(gòu)繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)的,應(yīng)詳細(xì)登記客戶的（）A、聯(lián)系方式B、通訊地址C、其他人聯(lián)系方式D、證件有效期答案：AB6.社會組織及其工作人員違反（），由民政部門依法查處。A、中華人民共和國慈善法B、社會團(tuán)體登記管理?xiàng)l例C、社會組織反洗錢和反恐怖融資管理辦法D、民辦非企業(yè)單位登記管理暫行條例答案：ABD7.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后的5個(gè)工作日內(nèi)將確認(rèn)無誤的（）傳真至反洗錢中心。A、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表B、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表C、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況申請表D、報(bào)告機(jī)構(gòu)注銷申請審批表答案：AB8.核查行進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),應(yīng)當(dāng)正確選擇業(yè)務(wù)種類,并向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)準(zhǔn)確提交待核查人的（）A、姓名B、證件種類C、公民身份號碼D、證件有效期答案：AC9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對金融從業(yè)人員在反洗錢和反恐怖融資方面的宣傳、引導(dǎo)和培訓(xùn)，通過各種形式及時(shí)向其傳達(dá)反洗錢和反恐怖融資方面的（）。A、宣傳引導(dǎo)B、法律規(guī)定C、監(jiān)管政策D、內(nèi)控要求答案：BCD10.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰區(qū)別不同情形，向銀保監(jiān)會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會建議采取下列措施：A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分D、禁止金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員從事有關(guān)金融行業(yè)的工作答案：ABCD11.建立定向金融制裁名單的認(rèn)定發(fā)布制度，明確相關(guān)單位在名單（）等方面的職責(zé)分工A、提交B、審議C、發(fā)布D、監(jiān)督執(zhí)行E、除名答案：ABCDE12.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，反洗錢行政主管部門對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查，應(yīng)符合（）條件A、檢查人員不得少于2人B、出示執(zhí)法證C、經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、出示檢查通知書答案：ABCD13.核查行可以（）等為條件,查詢和下載公安部門對疑義信息的核實(shí)情況。A、操作員B、被核查人姓名C、被核查人公民身份號碼D、核實(shí)狀態(tài)答案：ABCD14.被害人被騙后，可撥打報(bào)警電話（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案；也可向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)。涉案賬戶為支付賬戶的向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。A、撥打報(bào)警電話（110），直接向公安機(jī)關(guān)報(bào)案B、向開戶行所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)舉報(bào)C、向開戶行所在地同一法人銀行的任一網(wǎng)點(diǎn)舉報(bào)D、向開戶行所在地的銀保監(jiān)局舉報(bào)答案：AC15.《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》應(yīng)當(dāng)包括（）等事項(xiàng)A、被檢查人的名稱或者姓名B、檢查時(shí)間、檢查內(nèi)容C、檢查流程D、檢查認(rèn)定的事實(shí)答案：ABD16.對于某些監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)預(yù)警后上報(bào)量過高的，義務(wù)機(jī)構(gòu)可考慮（）A、標(biāo)準(zhǔn)設(shè)置是否合理B、對交易的人工分析、識別是否到位C、是否存在防御性報(bào)告D、是否需要完善和強(qiáng)化對檢查預(yù)警的人工處理答案：BCD17.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)評級結(jié)果，可以采取（）等有針對性的監(jiān)管措施。A、質(zhì)詢B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、現(xiàn)場檢查答案：ABCD18.銀行金融機(jī)構(gòu)在辦理（）業(yè)務(wù)時(shí)，要以在房產(chǎn)管理部門備案的抵押合同作為放款依據(jù)之一。A、個(gè)人綜合消費(fèi)貸款B、新建商品房按揭貸款C、二手房買賣抵押貸款D、其他形式的房屋抵押貸款答案：BCD19.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢調(diào)查，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A、合法B、合規(guī)C、合理D、效率E、保密答案：ACDE20.金融機(jī)構(gòu)對以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交易報(bào)告A、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.B、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取.C、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以上的跨境交易D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上的跨境交易答案：ABD21.（）依托管理平臺收發(fā)電子報(bào)文，對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、特定非金融機(jī)構(gòu)E、證券期貨公司答案：ABC22.中國證券監(jiān)督管理委員會對（）落實(shí)反洗錢工作進(jìn)行指導(dǎo)A、中國證券業(yè)協(xié)會B、中國期貨業(yè)協(xié)會C、中國銀行業(yè)協(xié)會D、中國會計(jì)業(yè)協(xié)會答案：AB23.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，分支機(jī)構(gòu)如因工作需要對專用終端機(jī)及IP地址進(jìn)行變更,必須列明()信息。A、變更原因B、變更后的IP地址C、申請開通時(shí)間D、用戶姓名答案：ABCD24.洗錢的過程具有以下哪些特征(）A、洗錢者考慮的是隱藏有關(guān)犯罪收益的真正所有權(quán)和來源B、洗錢過程中盡量避免留下明顯的痕跡C、改變有關(guān)金錢的形式D、洗錢者能夠控制洗錢的全過程答案：ABCD25.中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會履行以下反洗錢工作職責(zé)（）A、在證監(jiān)會的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢相關(guān)工作指引B、組織會員單位開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作C、定期向證監(jiān)會報(bào)送協(xié)會年度反洗錢工作報(bào)告，及時(shí)報(bào)告相關(guān)重大事件D、組織會員單位研究行業(yè)反洗錢工作的相關(guān)問題E、法律、行政法規(guī)以及證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)答案：ABCDE26.人民銀行各級反洗錢工作部門應(yīng)建立健全反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理制度，保證檔案資料（）。A、收集齊全B、歸檔及時(shí)C、整齊有序D、查閱方便E、嚴(yán)防丟失和泄密答案：ABCDE27.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶根據(jù)分配權(quán)限執(zhí)行()。A、查詢數(shù)據(jù)B、數(shù)據(jù)修改C、收發(fā)文件D、其他授權(quán)操作答案：ACD28.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，證券金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）A、交易所預(yù)警交易B、小宗交易C、轉(zhuǎn)托管和指定（撤指）D、因第三方存款單客戶多銀行業(yè)務(wù)而形成的資金跨銀行或跨地區(qū)劃轉(zhuǎn)答案：ACD29.以下說法正確的是()。A、發(fā)卡行應(yīng)以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報(bào)送B、對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以只將本行的借記卡境外交易信息報(bào)送C、對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以只將本行的信用卡境外交易信息報(bào)送D、對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報(bào)送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報(bào)送答案：AD30.金融機(jī)構(gòu)因反洗錢工作需要，可對境外非金融機(jī)構(gòu)釆?。ǎ┑仍趦?nèi)的必要的洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、關(guān)閉賬戶B、凍結(jié)涉恐資金C、限制交易D、報(bào)告總部所在地人民銀行答案：ABC31.人民銀行分支機(jī)構(gòu)可通過（）方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：BC32.法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級指標(biāo)包括（）。A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：ABC33.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對（）開展反洗錢分類評級工作，可根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況，適當(dāng)調(diào)整評級指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)、簡化評級流程。A、村鎮(zhèn)銀行B、農(nóng)村信用合作社C、股份制銀行D、國有銀行答案：AB34.以下說法正確的是()。A、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣，由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自生業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)B、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值5萬元人民幣，由發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)在自生業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)實(shí)現(xiàn)C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調(diào)整為等值50萬元人民幣，由境內(nèi)人民幣卡清算組織統(tǒng)一在自身業(yè)務(wù)系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)答案：AC35.金融機(jī)構(gòu)可以從（）角度進(jìn)行評估行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)A、行業(yè)非現(xiàn)金集中程度B、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）C、與特定洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度答案：BCD36.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括（）A、中國人民銀行分行B、營業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營業(yè)管理部E、中心支行答案：ABCDE37.收單機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)交易金額、時(shí)間、頻率與特約商戶經(jīng)營范圍、規(guī)模不相符等異常情形，應(yīng)當(dāng)對特約商戶采取（）等措施。A、延遲資金結(jié)算B、設(shè)置收款限額C、暫停銀行卡交易D、收回受理終端（關(guān)閉網(wǎng)絡(luò)支付接口）答案：ABCD38.《身份識別辦法》中所稱的“實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人”包括但不限于（）。A、公司股東B、公司實(shí)際控制人C、未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）D、董事會成員答案：BC39.受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請之日起30日內(nèi)進(jìn)行審查處理審查核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)要求相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)按照（）等處理有關(guān)資產(chǎn)A、指定用途B、指定金額C、指定方式D、指定賬戶答案：ABC40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，具體措施有（）A、針對不同客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取有效措施，識別和核實(shí)客戶身份B、了解客戶及其建立、維持業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和性質(zhì)C、了解非自然人客戶受益所有人D、客戶關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施答案：ABCD41.反洗錢年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容?A、反洗錢工作機(jī)制建立情況B、反洗錢法定義務(wù)履行情況C、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況D、反洗錢工作配合情況答案：ABCD42.可以用于指向客戶交易偏好的特征有（）。A、自然人客戶的證件種類、證件有效期、職業(yè)、年齡和工作單位B、自然人客戶的姓名、證件號碼、性別、國際等C、客戶使用金融服務(wù)的次數(shù)和類型、使用金融服務(wù)的地點(diǎn)、單次金融服務(wù)交易金額D、代理人信息、聯(lián)系方式等答案：AC43.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D、信托公司