2024年山東省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）

PAGEPAGE12024年山東省反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)（含答案）一、單選題1.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)或者司法部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)B、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：B2.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間（），直接評(píng)定為D類機(jī)構(gòu)。A、違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的B、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的。C、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的。D、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的。答案：A3.設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東及其控股股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)方、（）、最終受益人等各方關(guān)系清晰透明，不得有故意或重大過(guò)失犯罪記錄A、一致行動(dòng)人B、法人C、參與人D、參與機(jī)構(gòu)答案：A4.洗錢(qián)行為有三個(gè)階段，并且需要嚴(yán)格遵循三個(gè)階段的遞進(jìn)順序,下列不屬于這三個(gè)階段的是（）A、放置B、離析C、融合D、啟用答案：D5.當(dāng)事人申請(qǐng)聽(tīng)證的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)在聽(tīng)證的（）日前，通知當(dāng)事人舉行聽(tīng)證的時(shí)間、地點(diǎn)A、三B、五C、七D、十五答案：C6.《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書(shū)》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場(chǎng)交付當(dāng)事人當(dāng)事人不在場(chǎng)的，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將《中國(guó)人民銀行行政處罰決定書(shū)》送達(dá)當(dāng)事人A、三B、七C、十D、十五答案：B7.公民、法人或其他組織對(duì)公示信息有疑問(wèn),可向業(yè)務(wù)司局提查詢申請(qǐng),業(yè)務(wù)司局應(yīng)在收到申請(qǐng)之日起（）內(nèi)予以書(shū)面答復(fù)A、7個(gè)工作日B、10個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、30個(gè)工作日答案：C8.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)屬于決議名單范圍的客戶采取措施的，（）客戶。A、嚴(yán)禁告知B、應(yīng)當(dāng)告知C、私下告知答案：B9.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處（）罰款？A、1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下B、5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下C、20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下D、50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下答案：B10.各主管部門(mén)要指導(dǎo)相關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)積極參與“三反”工作，制定反洗錢(qián)自律規(guī)則和工作指引，加強(qiáng)自律管理，強(qiáng)化反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)守法、誠(chéng)信、自律意識(shí)，推動(dòng)反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)積極參與和配合“三反”工作，促進(jìn)（）之間交流信息和經(jīng)驗(yàn)，營(yíng)造積極健康的反洗錢(qián)合規(guī)環(huán)境A、海關(guān)緝私部門(mén)B、反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)C、國(guó)際組織D、社會(huì)組織答案：B11.（）是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家反洗錢(qián)辦公室D、財(cái)政部答案：B12.被檢查人拒絕、阻礙中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)法檢查的，依照法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予（）A、行政處罰B、刑事處罰C、民事處罰D、黨政處罰答案：A13.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定凍結(jié)涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施指定（）機(jī)構(gòu)或者人員關(guān)注并及時(shí)掌握恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單的變動(dòng)情況A、專門(mén)B、臨時(shí)C、兼職D、所有答案：A14.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的其他從業(yè)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有（）通過(guò)網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)提交全公司的大額交易和可疑交易報(bào)告。A、總部或者總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)B、總部C、總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)D、相關(guān)部門(mén)答案：A15.對(duì)于被公安機(jī)關(guān)通報(bào)配合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作不力的銀行和支付機(jī)構(gòu)，（）約談相關(guān)負(fù)責(zé)人。A、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)會(huì)同公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)會(huì)同公安機(jī)構(gòu)答案：C16.（）前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地公安機(jī)關(guān)。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：A17.可以調(diào)取社會(huì)組織記錄的捐贈(zèng)人身份信息的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門(mén)D、公安部門(mén)答案：D18.金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)，指經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)設(shè)立的從事咨詢、聯(lián)絡(luò)、市場(chǎng)調(diào)查等（）活動(dòng)的金融機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)A、經(jīng)營(yíng)性B、非經(jīng)營(yíng)性C、公共性D、非公共性答案：B19.OFAC的全稱為（）A、美國(guó)外匯管理局B、美國(guó)財(cái)政部國(guó)外資產(chǎn)管理辦公室C、美國(guó)資產(chǎn)管理協(xié)會(huì)D、美國(guó)聯(lián)邦外匯管理銀行答案：B20.非法經(jīng)營(yíng)銀行承兌匯票貼現(xiàn)，違背了（《》）誠(chéng)實(shí)信用的要求。A、中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法B、中華人民共和國(guó)票據(jù)法C、支付結(jié)算辦法D、票據(jù)管理實(shí)施辦法答案：B21.某企業(yè)在境外離岸金融中心注冊(cè)成立空殼公司，以外資身份回國(guó)內(nèi)從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，收入或非法牟利大額資金通過(guò)離岸賬戶轉(zhuǎn)移至境外，該企業(yè)涉嫌以下（）違法行為。A、轉(zhuǎn)移公有資產(chǎn)B、逃避稅收C、套利洗錢(qián)D、以上皆是答案：D22.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個(gè)不是反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度（）A、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)價(jià)機(jī)制B、反洗錢(qián)和反恐怖融資工作信息保密制度C、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度D、反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制評(píng)估制度答案：D23.業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,企業(yè)有效身份證件變更為新版營(yíng)業(yè)執(zhí)照的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取措施建立以（）為基礎(chǔ)的新舊證碼的映射關(guān)系,確保新舊證照信息的關(guān)聯(lián)性和客戶交易信息的完整性。A、組織機(jī)構(gòu)代碼B、舊版營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、稅務(wù)登記D、機(jī)構(gòu)信用代碼證答案：A24.從賬戶開(kāi)立和使用的特征來(lái)看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長(zhǎng)期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存教(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開(kāi)立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出談實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開(kāi)立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開(kāi)立賬戶的法人實(shí)體(參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D25.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東應(yīng)當(dāng)確保資金來(lái)源合法，不得以犯罪所得資金等不符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的資金入股銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)知悉股東入股資金來(lái)源，在發(fā)生（）或者變更注冊(cè)資本時(shí)應(yīng)當(dāng)按照要求向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)批或者報(bào)告A、法人變更B、股權(quán)變更C、資金變更D、法人撤銷答案：B26.當(dāng)事人要求陳述和申辯的，應(yīng)當(dāng)在收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)將陳述和申辯的書(shū)面材料提交中國(guó)人民銀行A、三B、五C、七D、十五答案：B27.以下哪項(xiàng)不屬于參與預(yù)防電信詐騙洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，柜臺(tái)人員需要提高的地方。（）A、反洗錢(qián)工作意識(shí)B、知識(shí)技能C、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的敏感性D、服務(wù)意識(shí)答案：D28.證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)除配合監(jiān)管單位及交易所要求調(diào)查取證工作外，還要向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行上報(bào)相關(guān)案件的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告，情況緊急的應(yīng)立即向（）報(bào)案。A、人民銀行B、檢察院C、公安機(jī)關(guān)D、經(jīng)偵大隊(duì)答案：C29.中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管辦事處根據(jù)（）規(guī)定的職責(zé)范圍，對(duì)金融違法行為實(shí)施行政處罰A、中國(guó)人民銀行行政處罰程序規(guī)定B、中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法C、中華人民共和國(guó)行政處罰法D、中國(guó)人民銀行金融監(jiān)管辦事處管理暫行辦法答案：D30.（）主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括配合行政調(diào)查、接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況、配合監(jiān)管工作情況、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)防控成果、有無(wú)重大違規(guī)事項(xiàng)、基層行評(píng)價(jià)、專業(yè)監(jiān)管部門(mén)評(píng)價(jià)等內(nèi)容。A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)答案：C31.外匯局每日通過(guò)銀行卡境外交易管理系統(tǒng)向發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)發(fā)送暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金個(gè)人名單，發(fā)卡金融機(jī)構(gòu)應(yīng)不晚于北京時(shí)間（）起暫停名單內(nèi)所列個(gè)人使用本機(jī)構(gòu)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、當(dāng)日17時(shí)B、當(dāng)日24時(shí)C、次日8時(shí)D、次日17時(shí)答案：A32.非法收購(gòu)的（）往往成為洗錢(qián)工具。A、野生動(dòng)物B、客戶信息C、銀行卡D、貴金屬答案：C33.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》規(guī)定，（）可以根據(jù)轄內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)特征及金融業(yè)務(wù)發(fā)展等，適當(dāng)調(diào)整具體評(píng)估指標(biāo)，合理確定相應(yīng)的評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)、閾值及權(quán)重。A、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行縣支行B、金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀行市中心支行C、中國(guó)人民銀行副省級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)D、金融機(jī)構(gòu)總部答案：C34.鼓勵(lì)投資者發(fā)展更多下線來(lái)獲得獎(jiǎng)勵(lì)，并形成一定網(wǎng)絡(luò)和組織層級(jí)，此類行為符合（）的界定。A、詐騙B、傳銷C、非法集資D、非法經(jīng)營(yíng)答案：B35.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備反洗錢(qián)和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受了必要的反洗錢(qián)和（）培訓(xùn)A、反恐怖融資B、反欺詐C、反逃稅D、販毒答案：A36.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)在（）的指導(dǎo)下，制定和修改行業(yè)反洗錢(qián)相關(guān)工作指引A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A37.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對(duì)手賬戶類型（TCAT）”填寫(xiě)選項(xiàng)中增加的其他業(yè)務(wù)中銀行與其客戶間發(fā)生的資金往來(lái)交易，銀行方使用的內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號(hào)的代碼是（）A、1919年6月9日B、1919年6月11日C、1919年6月10日D、1919年6月13日答案：A38.為深化商事制度改革，進(jìn)一步簡(jiǎn)化注冊(cè)資本登記，我國(guó)將逐步實(shí)現(xiàn)“三證合一”將由三個(gè)部門(mén)分別合法不通證照，改為一次申請(qǐng)，合并核發(fā)一個(gè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的登記制度。其中，“三證”不包括（）A、工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、組織機(jī)構(gòu)代碼證C、衛(wèi)生許可證D、稅務(wù)登記證答案：C39.各機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識(shí)當(dāng)前國(guó)內(nèi)的安全形勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)敏感地區(qū)和敏感人員（）的甄別A、恐怖活動(dòng)B、社交活動(dòng)C、工作情況D、資金活動(dòng)答案：D40.防范涉恐融資業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)加強(qiáng)交易監(jiān)控。日常工作中重點(diǎn)關(guān)注相關(guān)賬戶，不定期查看交易情況，通過(guò)對(duì)（）等要素的分析，及時(shí)、準(zhǔn)確判斷異常交易的性質(zhì)。A、交易對(duì)手B、資金用途C、資金來(lái)源（去向）D、以上皆是答案：D41.未開(kāi)展代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)如開(kāi)展此項(xiàng)業(yè)務(wù)，應(yīng)嚴(yán)格按照本通知和有關(guān)反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求，建立本機(jī)構(gòu)代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，并在代理國(guó)際匯款業(yè)務(wù)開(kāi)辦前（）內(nèi)報(bào)告中國(guó)人民銀行總行。A、10日B、15日C、30日D、30個(gè)工作日答案：C42.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的有效性實(shí)施負(fù)責(zé)。A、負(fù)責(zé)人B、風(fēng)險(xiǎn)部高級(jí)管理人員C、合規(guī)部高級(jí)管理人員D、股東答案：A43.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見(jiàn)書(shū)A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)工作日D、十個(gè)工作日答案：D44.銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務(wù)時(shí),如發(fā)現(xiàn)匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和()缺失的,應(yīng)要求境外機(jī)構(gòu)補(bǔ)充。A、匯款行地址B、匯款人身份證明文件C、匯款人工作單位D、匯款人住所答案：D45.自（）起，銀行應(yīng)當(dāng)為個(gè)人提供境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)跨網(wǎng)點(diǎn)辦理賬戶變更和撤銷服務(wù)。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D46.負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)國(guó)家黃金儲(chǔ)備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行答案：A47.《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》由（）負(fù)責(zé)解釋A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：A48.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，對(duì)于調(diào)查后確定為重點(diǎn)可疑的客戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（）。A、調(diào)高其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、報(bào)送可以交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)報(bào)案D、對(duì)其警告答案：B49.下列不屬于疑似集資的業(yè)務(wù)人群特征的是（）。A、老人B、婦女C、退休人員D、兒童E、F、G、修改D選項(xiàng)答案：D50.對(duì)于2007年8月1日以前建立了業(yè)務(wù)關(guān)系且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底前完成等級(jí)劃分工作。A、1905年6月29日B、1905年6月30日C、1905年7月1日D、1905年7月3日答案：D51.商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆()以上或者外幣等值()美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件A、100010000B、100001000C、5000010000D、1000050000答案：C52.核查行可采用單筆反饋方式或批量反饋方式向（）反饋疑義信息。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安部門(mén)D、國(guó)家安全局答案：C53.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A54.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)該嚴(yán)格按規(guī)定審核特約商戶申請(qǐng)資料，采取有效措施核實(shí)其經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的（）,不得僅憑特約商戶主要負(fù)責(zé)人身份證件為其提供收單服務(wù)。A、真實(shí)性和合法性B、真實(shí)性C、合法性D、真實(shí)性和合規(guī)性答案：A55.為防范非法匯兌型地下錢(qián)莊可疑交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真做好對(duì)（）的回訪、巡檢工作，強(qiáng)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。A、客戶B、特約商戶C、貸款客戶D、高凈值客戶答案：B56.非法買(mǎi)賣(mài)的銀行卡在后續(xù)資金交易上往往存在一些異常特征，如：（）A、資金過(guò)渡性質(zhì)明顯B、交易頻繁C、日均余額很少D、以上皆是答案：D57.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰的，應(yīng)在（）工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告A、5個(gè)B、10個(gè)C、7個(gè)D、15個(gè)答案：A58.信用卡消費(fèi)異常：顯示在香港、澳門(mén)等地信用卡消費(fèi)，特別是珠寶店、俱樂(lè)部、奢侈品（名包、名表）、高爾夫等。屬于下列（）可疑交易類型的識(shí)別點(diǎn)。A、疑似腐敗B、疑似詐騙C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：A59.《中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》由（）負(fù)責(zé)解釋和修訂。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)C、人民銀行反洗錢(qián)局D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：C60.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》，就洗錢(qián)罪規(guī)定（）A、有正當(dāng)理由，通過(guò)非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、有正當(dāng)理由，以明顯低于市場(chǎng)的價(jià)格收購(gòu)財(cái)物的C、有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場(chǎng)“手續(xù)費(fèi)”的D、沒(méi)有正當(dāng)理由，協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的答案：D61.大額交易報(bào)告的“交易總數(shù)（TTNM）”和“交易編號(hào)（TSDTseqno=“”）”字段的類型長(zhǎng)度由4位擴(kuò)展到（）位。A、1900年1月6日B、1900年1月8日C、1900年1月10日D、1900年1月12日答案：B62.根據(jù)《會(huì)計(jì)師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可和監(jiān)督管理辦法》，會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)分所的業(yè)務(wù)活動(dòng)、職業(yè)質(zhì)量承擔(dān)（）。A、法律責(zé)任B、連帶責(zé)任C、領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任D、一般責(zé)任答案：A63.移交反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，需編制移交清冊(cè)，移交清冊(cè)一式（）份。A、一B、二C、三D、四答案：B64.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢(qián)、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究其（）A、民事責(zé)任B、管理責(zé)任C、刑事責(zé)任D、法律責(zé)任答案：C65.反洗錢(qián)監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案短期保存的檔案為（）。A、可疑案件線索及相關(guān)資料B、反洗錢(qián)檢查工作相關(guān)記錄C、已判決案件的相關(guān)資料D、其他檔案資料答案：D66.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：A67.中國(guó)人民銀行關(guān)于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶服務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)中不屬于優(yōu)化企業(yè)開(kāi)戶流程的有（）。A、推廣電子渠道預(yù)約開(kāi)戶B、整合開(kāi)戶和各類基本結(jié)算服務(wù)申請(qǐng)和協(xié)議C、增加企業(yè)開(kāi)戶辦理過(guò)程透明度D、推進(jìn)與公司行政部門(mén)信息共享答案：D68.當(dāng)事人要求聽(tīng)證的，應(yīng)當(dāng)自收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見(jiàn)告知書(shū)》之日起（）日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行提交聽(tīng)證申請(qǐng)書(shū)，說(shuō)明聽(tīng)證的要求和理由，并簽字或蓋章A、三B、五C、七D、十五答案：A69.客戶當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣（）、外幣等值（）的現(xiàn)金收支，金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交大額交易報(bào)告。A、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）B、5萬(wàn)元以上（含5萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）C、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；1萬(wàn)美元以上（含1萬(wàn)美元）D、10萬(wàn)元以上（含10萬(wàn)元）；5000美元以上（含5000美元）答案：B70.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》規(guī)定，關(guān)于開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶須出具的有效證件，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以上的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證B、居住在中國(guó)境內(nèi)16歲以下的中國(guó)公民，應(yīng)出具居民身份證或戶口簿C、香港、澳門(mén)特別行政區(qū)居民，應(yīng)出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，應(yīng)出具臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件D、外國(guó)公民，應(yīng)出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證答案：B71.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢(qián)檔案單及反洗錢(qián)檔案復(fù)?。ǎ┦褂弥贫取、審批單B、授權(quán)C、留痕D、登記答案：A72.（）可以查詢和下載公安部門(mén)對(duì)本單位、轄內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)以及轄區(qū)內(nèi)所有銀行機(jī)構(gòu)反饋的疑義信息的核實(shí)情況。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安部門(mén)D、銀行機(jī)構(gòu)答案：A73.()負(fù)責(zé)依法指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查各金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)外逃人員名單監(jiān)測(cè)和可疑交易報(bào)告工作。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢(qián)局D、銀監(jiān)部門(mén)答案：A74.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B75.持港澳臺(tái)居民居住證人員至銀行辦理個(gè)人結(jié)算戶開(kāi)戶，可開(kāi)立（）I類賬戶。A、1個(gè)B、2個(gè)C、5個(gè)D、不限答案：A76.FATF的全稱為（）A、國(guó)際動(dòng)物保護(hù)組織B、金融行動(dòng)特別工作組C、國(guó)際反洗錢(qián)反恐怖融資工作組D、國(guó)際人權(quán)保護(hù)組織答案：B77.對(duì)無(wú)法通過(guò)糾錯(cuò)報(bào)文更正的可疑交易報(bào)告,報(bào)告機(jī)構(gòu)需在《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請(qǐng)表》的（）欄目中選擇“標(biāo)注”,中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心同意報(bào)告機(jī)構(gòu)所提申請(qǐng)后,相應(yīng)報(bào)告將被中國(guó)中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)標(biāo)注為無(wú)效。A、“操作類型”B、“操作來(lái)源”C、“操作原因”D、備注答案：A78.金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按本機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告內(nèi)部操作規(guī)程,分析確認(rèn)可疑交易后,及時(shí)以()方式,向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交交易報(bào)告。A、電子和紙質(zhì)B、電子C、紙質(zhì)D、電話答案：B79.被害人將110指定的受案公安機(jī)關(guān)名稱告知銀行。銀行應(yīng)當(dāng)立即將()以及被害人身份證件掃描件，通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送至受案公安機(jī)關(guān)。A、《緊急止付通知書(shū)》B、《緊急止付申請(qǐng)表》C、《緊急止付告知書(shū)》D、《緊急止付確認(rèn)書(shū)》答案：B80.法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)管理部門(mén)配備的專職反洗錢(qián)人員應(yīng)當(dāng)具有（）年以上金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷。A、1900年1月1日B、1900年1月3日C、1900年1月5日D、1900年1月10日答案：B81.通過(guò)電子渠道開(kāi)立Ⅱ類戶的，銀行應(yīng)通過(guò)綁定開(kāi)戶申請(qǐng)人的()，作為核驗(yàn)開(kāi)戶申請(qǐng)人身份信息的手段之一。A、Ⅰ類戶B、同名Ⅰ類戶C、同名Ⅰ類戶/Ⅱ類戶D、同名Ⅲ類戶答案：B82.按照（）原則，由反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同特定非金融行業(yè)主管部門(mén)發(fā)布特定行業(yè)的反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度，根據(jù)行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)狀、被監(jiān)管機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)等確定行業(yè)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管模式A、一策一行B、一業(yè)一策C、一行一策D、一行一業(yè)答案：B83.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，按照風(fēng)險(xiǎn)為本原則，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶至少（）核查一次客戶信息。A、每3個(gè)月B、每6個(gè)月C、每1年D、每2年答案：C84.（）部門(mén)負(fù)責(zé)全國(guó)的反洗錢(qián)監(jiān)督管理工作A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國(guó)銀行保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、公安部答案：A85.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合反洗錢(qián)中心按月下發(fā)的（）,對(duì)轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告進(jìn)行核對(duì),發(fā)現(xiàn)問(wèn)題要及時(shí)指導(dǎo)報(bào)告機(jī)構(gòu)予以糾正。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：A86.對(duì)于“公轉(zhuǎn)私”交易中涉及的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)盡職調(diào)查，厘清對(duì)公客戶與個(gè)人客戶之間的關(guān)系，審查其交易的（）A、合理性B、合法性C、真實(shí)性D、準(zhǔn)確性答案：A87.個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金超過(guò)年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、本年B、次年C、本年及次年D、以上都不是答案：C88.有下列情形（）的，法律事務(wù)工作部門(mén)應(yīng)當(dāng)提出糾正意見(jiàn)，和執(zhí)法職能部門(mén)移送的材料一并退執(zhí)法職能部門(mén)A、違法事實(shí)清楚，證據(jù)充足的B、定性準(zhǔn)確，適用法律的C、處罰程序不合法的答案：C89.在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自于其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶A、低于B、高于C、略低于D、略高于答案：B90.負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備的是（）A、人民銀行B、證監(jiān)會(huì)C、商業(yè)銀行D、海關(guān)答案：A91.中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)中，中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置的專職崗位人員名單應(yīng)報(bào)備（）。A、上級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、銀監(jiān)部門(mén)答案：C92.一官員疑似腐敗犯罪，下列屬于符合其行為特征的是（）。A、故意分拆資金，避免受到關(guān)注B、通過(guò)ATM一次性全額提現(xiàn)或一次性全額轉(zhuǎn)往外地C、一般通過(guò)郵儲(chǔ)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、信用社途徑匯款D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：A93.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末按照要求向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢(qián)和反恐怖融資工作報(bào)告，包括反洗錢(qián)和反恐怖融資市場(chǎng)準(zhǔn)入工作審核情況、（）監(jiān)管情況、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作情況等A、現(xiàn)場(chǎng)檢查B、非現(xiàn)場(chǎng)檢查C、現(xiàn)場(chǎng)檢查及非現(xiàn)場(chǎng)D、以上都不是答案：C94.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)反洗錢(qián)方面的審計(jì)，并根據(jù)反洗錢(qián)工作需要，及時(shí)完善（），進(jìn)一步整合和優(yōu)化內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，落實(shí)反洗錢(qián)相關(guān)法律規(guī)定的各項(xiàng)要求。A、反洗錢(qián)內(nèi)部操作規(guī)程B、反洗錢(qián)制度C、內(nèi)部業(yè)務(wù)流程D、反洗錢(qián)相關(guān)法規(guī)答案：A95.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，在我國(guó)，監(jiān)督、檢查金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)，屬于（）的職責(zé)A、國(guó)家外匯管理局B、銀保監(jiān)會(huì)C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)人民銀行答案：D96.虛擬網(wǎng)絡(luò)這一渠道有高效率、低成本、（）的特征？A、跨區(qū)域B、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)C、隱蔽性高D、便于追蹤答案：C97.受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極協(xié)助委托機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理。由委托機(jī)構(gòu)對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)（）法律責(zé)任。A、間接B、最終C、直接D、部分答案：B98.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢(shì)。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D99.（）應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過(guò)管理平臺(tái)發(fā)送至止付賬戶開(kāi)戶行總行或支付機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、銀保監(jiān)局答案：C100.有明顯理由懷疑開(kāi)立賬戶從事違法犯罪活動(dòng)的，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)（）。A、繼續(xù)開(kāi)戶B、拒絕開(kāi)戶C、報(bào)告主管部門(mén)D、報(bào)警答案：B101.（）對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)、中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)落實(shí)反洗錢(qián)工作進(jìn)行指導(dǎo)A、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國(guó)人民銀行答案：A102.地下錢(qián)莊洗錢(qián)方式通過(guò)（）轉(zhuǎn)移資金。A、網(wǎng)上銀行B、柜面取現(xiàn)C、柜面轉(zhuǎn)賬D、柜面匯兌答案：A103.“公轉(zhuǎn)私”異常交易中，成立時(shí)間（）年內(nèi)公司客戶最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A104.行政處罰委員會(huì)實(shí)行主任負(fù)責(zé)制，主任因故不能履行職責(zé)時(shí)，可以委托（）代行主任職責(zé)A、副主任B、特派員C、主要執(zhí)法職能部門(mén)負(fù)責(zé)人D、法律事務(wù)工作部門(mén)負(fù)責(zé)人答案：A105.自2016年6月1日起，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行）、公安機(jī)關(guān)通過(guò)接口方式與電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)(以下簡(jiǎn)稱管理平臺(tái)）連接，實(shí)現(xiàn)對(duì)涉案賬戶的緊急止付、快速凍結(jié)、信息共享和快速查詢功能。A、2016年6月1日B、2016年7月1日C、2017年7月1日D、2015年7月1日答案：A106.對(duì)違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成（）犯罪。A、洗錢(qián)B、金融詐騙C、破壞金融管理秩序D、票據(jù)詐騙答案：C107.對(duì)敲轉(zhuǎn)移資金是期貨市場(chǎng)典型的（）行為。A、違法B、違規(guī)C、犯罪D、以上都不對(duì)答案：B108.銀行機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)如需通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)測(cè)不合規(guī)機(jī)構(gòu)，應(yīng)采用（）A、接口登錄方式B、基礎(chǔ)登錄方式C、直接登錄方式D、鏈接登錄方式答案：C109.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將“延伸緊急止付報(bào)文”發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從（）起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、止付時(shí)點(diǎn)B、止付操作C、“延伸緊急止付報(bào)文”發(fā)送時(shí)點(diǎn)D、“延伸緊急止付報(bào)文”接收時(shí)點(diǎn)答案：B110.對(duì)于未按照有關(guān)規(guī)定,展反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的特定非金融機(jī)構(gòu),（）或特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門(mén)應(yīng)依法對(duì)其采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬泄ヌ幜P。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)中心C、人民銀行反洗錢(qián)局D、銀監(jiān)部門(mén)答案：A111.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法,由()制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B112.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶資金，其作案過(guò)程分為以下四步：（），冒名開(kāi)戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)A、購(gòu)買(mǎi)身份證B、發(fā)展下線C、圈定目標(biāo)D、復(fù)制銀行卡答案：C113.對(duì)收取的款項(xiàng)或者受讓的資產(chǎn)，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ〢、警告B、監(jiān)控C、報(bào)告總部D、凍結(jié)措施答案：D114.按照我國(guó)參加的國(guó)際公約和明確承諾執(zhí)行的國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求，研究擴(kuò)大洗錢(qián)罪的上游犯罪范圍，將上游犯罪本犯納入（）的主體范圍A、上游犯罪B、恐怖融資罪C、洗錢(qián)罪D、逃稅罪答案：C115.每年1月20日前，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）簽字確認(rèn)的自評(píng)表及相關(guān)證明材料報(bào)送中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。A、單位負(fù)責(zé)人B、主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員C、單位負(fù)責(zé)人或主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員D、單位負(fù)責(zé)人和主管反洗錢(qián)工作高級(jí)管理人員答案：C116.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶查詢、止付、凍結(jié)緊急聯(lián)系人機(jī)制，2019年4月1日前需將緊急聯(lián)系人姓名、聯(lián)系方式的等信息報(bào)送法人所在地（）。A、人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)C、省聯(lián)社D、公安機(jī)關(guān)答案：D117.指導(dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢(qián)工作，負(fù)責(zé)反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)的機(jī)構(gòu)是（）A、國(guó)務(wù)院B、公安部C、人民銀行D、銀保監(jiān)會(huì)答案：C118.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢(qián)莊行為上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、不同賬戶在柜臺(tái)業(yè)務(wù)中往往出現(xiàn)固定的代理人B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）C、多個(gè)賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同D、交易分散在某一區(qū)域的多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)答案：B119.組織恐怖活動(dòng)培訓(xùn)或者積極參加恐怖活動(dòng)培訓(xùn)的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，應(yīng)處以()A、處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金C、處以無(wú)期徒刑D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)答案：D120.社會(huì)組織與境外組織建立合作關(guān)系或者發(fā)生資金交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢(qián)義務(wù)不包括（）。A、充分收集有關(guān)境外組織業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制制度、合法經(jīng)營(yíng)情況等方面的信息B、評(píng)估境外組織洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)C、確保境外組織能夠?yàn)楸窘M織提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙D、在書(shū)面協(xié)議中明確本組織與境外組織在反洗錢(qián)和反恐怖融資方面的責(zé)任和義務(wù)答案：C121.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)對(duì)該機(jī)構(gòu)處（）罰款A(yù)、五十萬(wàn)以上B、五百萬(wàn)以下C、五十萬(wàn)以下D、五百萬(wàn)以上答案：A122.重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的分析思路，應(yīng)以客戶身份的（）為基礎(chǔ)。A、重新識(shí)別B、識(shí)別C、有效識(shí)別D、持續(xù)識(shí)別答案：C123.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易()元以上或者外幣交易等值()美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等其他形式的現(xiàn)金收支交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告A、20萬(wàn)、1萬(wàn)B、10萬(wàn)、1萬(wàn)C、5萬(wàn)、0.5萬(wàn)D、5萬(wàn)、1萬(wàn)答案：D124.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)有合理理由懷疑客戶或者其交易對(duì)手、相關(guān)資產(chǎn)涉及恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)（）的規(guī)定報(bào)告可疑交易，并依法向公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)報(bào)告A、公安部B、金融機(jī)構(gòu)總部C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)人民銀行答案：D125.犯罪嫌疑人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)盜劃銀行客戶資金，其作案過(guò)程一般分為以下四步：（），冒名開(kāi)戶，盜劃資金，網(wǎng)絡(luò)洗錢(qián)A、圈定目標(biāo)B、購(gòu)買(mǎi)信息C、復(fù)制銀行卡D、發(fā)展下線答案：A126.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(中國(guó)人民銀行令2016第3令)第十七條規(guī)定:"可疑交易符合下列情形之一的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心提交可疑交易報(bào)告的同時(shí),以電子形式或書(shū)面形式向()報(bào)告,并配合反洗錢(qián)調(diào)查:明顯涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資等犯罪活動(dòng)的;嚴(yán)重危害國(guó)家安全或者影響社會(huì)穩(wěn)定的;其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形。A、當(dāng)?shù)貦z察院B、所在地中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)C、上一級(jí)反洗錢(qián)部門(mén)D、當(dāng)?shù)胤ㄔ捍鸢福築127.對(duì)于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識(shí)別B、持續(xù)識(shí)別C、重新識(shí)別D、采取更為嚴(yán)格的措施識(shí)別答案：C128.若公安機(jī)關(guān)選擇延伸止付，應(yīng)通過(guò)管理平臺(tái)將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機(jī)構(gòu)采取延伸止付。止付時(shí)間從止付操作起計(jì)算，止付期限為48小時(shí)。A、延伸緊急止付指令B、延伸緊急止付報(bào)文C、延伸緊急止付通知書(shū)D、緊急止付指令答案：B129.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門(mén)、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見(jiàn)，加大對(duì)無(wú)證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無(wú)證經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B130.（）負(fù)責(zé)統(tǒng)一開(kāi)發(fā)反洗錢(qián)管理信息系統(tǒng),實(shí)現(xiàn)反洗錢(qián)監(jiān)管信息的電子化和系統(tǒng)化管理。A、人民銀行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A131.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》第三十三條規(guī)定報(bào)送相關(guān)材料的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)（）第四十六條、四十七條規(guī)定對(duì)其進(jìn)行處罰A、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》C、《中國(guó)人民銀行法》D、本辦法答案：A132.對(duì)于大額交易和可疑交易報(bào)告發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)采取更正、補(bǔ)救措施,報(bào)請(qǐng)（）糾刪。A、中國(guó)人民銀行總行B、金融機(jī)構(gòu)總部C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：C133.未經(jīng)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)向社會(huì)公眾投資者推銷未上市公司股權(quán)，散布證券發(fā)行的虛假信息，屬于（）活動(dòng)。A、非法集資B、非法經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)C、傳銷D、詐騙答案：B134.銀行機(jī)構(gòu)以接口方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：A135.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照（）發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單、凍結(jié)資產(chǎn)的決定，依法對(duì)相關(guān)資產(chǎn)采取凍結(jié)措施A、銀保監(jiān)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、公安部D、國(guó)家安全部答案：C136.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書(shū)文號(hào)B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱答案：C137.銀行和支付機(jī)構(gòu)不得將黑名單中的單位以及由相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或者負(fù)責(zé)人的單位拓展為特約商戶；已經(jīng)拓展為特約商戶的，應(yīng)當(dāng)自該特約商戶被列入黑名單之日起（）日內(nèi)予以清退。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：B138.對(duì)客戶開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會(huì)義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺(jué)行為答案：C139.人民銀行為金融機(jī)構(gòu)能更好的進(jìn)行可疑交易分析，共計(jì)總結(jié)的可疑交易類型目前有（）個(gè)。A、8B、10C、11D、12答案：D140.中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轄區(qū)內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)數(shù)量較多的，可以根據(jù)當(dāng)?shù)貙?shí)際，分批次開(kāi)展反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)，但最遲應(yīng)當(dāng)于（）前完成全部法人金融機(jī)構(gòu)的首次評(píng)級(jí)工作。A、2019年1月1日B、2018年年底C、2018年11月30日D、2018年12月1日答案：B141.國(guó)家洗錢(qián)類型分析報(bào)告由（）撰寫(xiě)。A、中國(guó)人民銀行總行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：A142.反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他依法負(fù)有反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)的部門(mén)、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌毒品犯罪的資金流動(dòng)情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告，并配合偵查機(jī)關(guān)做好偵查、調(diào)查工作A、偵查機(jī)關(guān)B、人民銀行C、法院D、檢察院答案：A143.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、10個(gè)工作日答案：C144.各反洗錢(qián)報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求，將外逃人員納入本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)名單監(jiān)測(cè)系統(tǒng)或更新()。A、可疑客戶名單庫(kù)B、風(fēng)險(xiǎn)客戶名單庫(kù)C、風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)庫(kù)D、反洗錢(qián)客戶名單庫(kù)答案：A145.（）主要評(píng)價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括制度完善程度、機(jī)制合理性、技術(shù)保障能力、人員配備與資質(zhì)情況等內(nèi)容A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測(cè)指標(biāo)答案：A146.包庇走私、販賣(mài)、運(yùn)輸、制造毒品的犯罪分子的，為犯罪分子窩藏、轉(zhuǎn)移、隱瞞毒品或者犯罪所得的財(cái)物的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》,處()A、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑B、處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)C、處十年以上有期徒刑，并處罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)D、處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處罰金答案：A147.某地銀行發(fā)現(xiàn)近期出現(xiàn)一些客戶往某賬戶繳納網(wǎng)站會(huì)費(fèi)，以轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)存兩種方式為主，且網(wǎng)站給客戶返錢(qián)時(shí)間較為固定（凌晨1-3點(diǎn)），這可能屬于（）可疑交易A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似詐騙D、疑似套現(xiàn)答案：A148.未滿十六周歲的港澳臺(tái)居民，可以由（）代為申請(qǐng)領(lǐng)取居住證。A、當(dāng)?shù)鼐妥x學(xué)校B、監(jiān)護(hù)人C、業(yè)務(wù)人員D、入境管理部門(mén)答案：B149.鑒于實(shí)行免監(jiān)測(cè)白名單客戶機(jī)制存在風(fēng)險(xiǎn)，以下哪個(gè)不屬于加強(qiáng)對(duì)白名單客戶的管理的措施的是（）。A、嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度B、定期對(duì)其資金交易進(jìn)行回溯核查C、完善退出機(jī)制D、取消白名單答案：D150.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（）的其他條款及反洗錢(qián)法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報(bào)告。A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《支付結(jié)算管理辦法》答案：A151.義務(wù)機(jī)構(gòu)收集的案例，其中案件應(yīng)當(dāng)來(lái)自本行業(yè)、本機(jī)構(gòu)發(fā)生或發(fā)現(xiàn)的洗錢(qián)案例，風(fēng)險(xiǎn)信息與當(dāng)前洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)及其發(fā)展變化相吻合，并具有一定的（）。A、前瞻性B、可靠性C、完整性D、有效性答案：A152.以下屬于大額交易（）。A、小王一次性取款3.5萬(wàn)元B、小王5月10日通過(guò)三張中國(guó)銀行的卡分別取款2萬(wàn)、2萬(wàn)和0.5萬(wàn)C、小王5月10日通過(guò)工商銀行的賬戶取款3.8萬(wàn)，5月11日通過(guò)建設(shè)銀行的賬戶取款1.5萬(wàn)D、中石油公司財(cái)務(wù)人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額均為1.8萬(wàn)元答案：D153.中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心具體負(fù)責(zé)反洗錢(qián)信息（）工作。A、查詢B、回復(fù)C、上報(bào)D、管理答案：A154.各金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)將紅色通緝令名單納入本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)名單檢測(cè)系統(tǒng)或風(fēng)險(xiǎn)客戶名單，加強(qiáng)對(duì)名單中人員及其()的資金交易監(jiān)測(cè)。A、交易上手B、交易下手C、親屬D、交易對(duì)手答案：D155.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）舉報(bào)機(jī)制，切實(shí)保障每一位員工均有權(quán)利并通過(guò)適當(dāng)?shù)耐緩脚e報(bào)違規(guī)事件。A、違規(guī)事件B、投訴事件C、風(fēng)險(xiǎn)事件D、突發(fā)事件答案：A156.以下哪個(gè)開(kāi)戶特征不屬于電信詐騙涉及的銀行卡相關(guān)的異常開(kāi)戶特點(diǎn)？（）A、開(kāi)戶時(shí)間集中B、開(kāi)戶地點(diǎn)集中C、開(kāi)戶金額大D、身份證為異地答案：C157.董事會(huì)或其授權(quán)的專門(mén)委員會(huì)應(yīng)當(dāng)針對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，督促（）及時(shí)采取整改措施。A、高級(jí)管理層B、反洗錢(qián)管理部門(mén)C、業(yè)務(wù)部門(mén)D、審計(jì)部門(mén)答案：A158.以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A、反洗錢(qián)宣傳只針對(duì)一般員工,不包括中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對(duì)中高級(jí)領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺(tái)的反洗錢(qián)法律法規(guī)、中外反洗錢(qián)監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對(duì)于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊(cè)、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開(kāi)展宣傳答案：A159.哪個(gè)不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）A、打賞B、坐莊C、抽成D、使用軟件作弊答案：A160.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新測(cè)試后接收全國(guó)各地資金，主要通過(guò)ATM、柜臺(tái)、（）等渠道存入。A、第三方支付B、POSC、超級(jí)網(wǎng)銀D、農(nóng)信銀答案：D161.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開(kāi)立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時(shí)向（）。A、該行管理部門(mén)報(bào)告B、人民銀行備案C、銀監(jiān)部門(mén)備案D、公安機(jī)關(guān)報(bào)案答案：D162.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)會(huì)同民政部門(mén)（）評(píng)估社會(huì)組織洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、每年B、每三年C、定期D、不定期答案：C163.義務(wù)機(jī)關(guān)接受反洗錢(qián)檢查的，應(yīng)當(dāng)在收到《執(zhí)法檢查通知書(shū)》之日起（）個(gè)工作日內(nèi)按《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》要求提供數(shù)據(jù)。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月14日D、1900年1月15日答案：B164.不屬于“公轉(zhuǎn)私”交易公司客戶主要分布行業(yè)的為A、批發(fā)零售業(yè)B、珠寶銷售C、制造業(yè)D、汽車銷售答案：C165.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)投資（）境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備健全的反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度A、設(shè)立B、參股C、收購(gòu)D、以上都是答案：D166.從洗錢(qián)類型分析體系整體看,其國(guó)內(nèi)信息來(lái)源不包括（）A、偵查機(jī)關(guān)通報(bào)案例B、可疑交易涉嫌的洗錢(qián)類型C、賬戶、交易D、國(guó)家相關(guān)部門(mén)通報(bào)的上游犯罪形勢(shì)答案：C167.單位代理開(kāi)立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開(kāi)戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。A、不收不付B、只收不付C、凍結(jié)答案：B168.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（）A、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定的機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理D、地方金融監(jiān)管局答案：A169.電信詐騙犯罪群體具有明顯的區(qū)域性，據(jù)公安機(jī)關(guān)通報(bào)，以下哪個(gè)不是當(dāng)前主要的三大電信詐騙犯罪群體？A、以臺(tái)灣和福建籍為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體B、以廣東省電白縣麻崗鎮(zhèn)和村仔鎮(zhèn)為主的冒充熟人詐騙群體C、以東南亞為主的冒充公檢法部門(mén)詐騙群體D、以海南儋州籍為主的“非常6+1”或者QQ中獎(jiǎng)詐騙群體答案：C170.考慮到通存通兌業(yè)務(wù)的實(shí)際情況，如果存款人因合理理由無(wú)法提供戶主有效身份證件或者身份證明文件，且單筆存款金額達(dá)到或超過(guò)人民幣（）萬(wàn)元或者外幣等值（）萬(wàn)美元的現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)可參照《身份識(shí)別辦法》第七條有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在提供一定金額以上一次性金融服務(wù)時(shí)履行客戶身份識(shí)別的要求，對(duì)存款人開(kāi)展相關(guān)客戶身份識(shí)別工作。A、5，1B、5，5C、1,0.1D、20,5答案：C171.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與每年年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)將涉及《證券期貨保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)執(zhí)法檢查數(shù)據(jù)提取接口規(guī)范》的使用情況和改進(jìn)建議逐級(jí)匯總報(bào)送至人民銀行反洗錢(qián)局。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月20日D、1900年1月30日答案：C172.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧⒔∪蛻羯矸葑R(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、預(yù)防、監(jiān)管B、分析、報(bào)送C、識(shí)別、監(jiān)督D、預(yù)防、報(bào)送答案：A173.國(guó)內(nèi)的恐怖分子和分裂勢(shì)力常常進(jìn)行資金募集活動(dòng)，下列屬于其掩飾手段的是（）。A、扶貧B、人權(quán)保護(hù)C、合作開(kāi)發(fā)D、宗教募捐答案：D174.以虛假宣傳、欺騙方法募集社會(huì)公眾資金，數(shù)額較大的，構(gòu)成（）行為。A、傳銷B、集資詐騙C、非法經(jīng)營(yíng)D、洗錢(qián)答案：B175.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()A、采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施B、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶交易記錄C、實(shí)時(shí)調(diào)查可疑交易活動(dòng)D、實(shí)時(shí)查處洗錢(qián)案件所需的信息答案：A176.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期開(kāi)展反洗錢(qián)（）,加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)條線(部門(mén))或其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的檢查,及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢(qián)工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問(wèn)題。A、內(nèi)部控制B、內(nèi)部活動(dòng)C、外部審計(jì)D、內(nèi)部審計(jì)答案：D177.（）統(tǒng)一維護(hù)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機(jī)構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接口行的節(jié)點(diǎn)代碼等基礎(chǔ)信息。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安機(jī)關(guān)D、銀行機(jī)構(gòu)答案：A178.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)反洗錢(qián)監(jiān)管需要，按（）向有關(guān)部門(mén)通報(bào)評(píng)級(jí)結(jié)果。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D179.《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù)加強(qiáng)賬戶管理的通知》發(fā)布于（）A、2016年3月1日B、2015年12月1日C、2013年4月1日D、2015年7月1日答案：B180.自（），銀行在為存款人開(kāi)通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A181.銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其在聯(lián)網(wǎng)核在系統(tǒng)上建立的專用操作員為（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：C182.（）將買(mǎi)賣(mài)銀行賬戶和支付賬戶、冒名開(kāi)戶的單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)并向社會(huì)公布。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A183.發(fā)現(xiàn)可疑交易活動(dòng)需要調(diào)查核實(shí)的，（）可以向社會(huì)組織進(jìn)行調(diào)查。A、中國(guó)人民銀行地級(jí)市中心支行B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、民政部門(mén)D、公安部門(mén)答案：B184.中國(guó)人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)對(duì)全國(guó)性法人金融機(jī)構(gòu)總部()監(jiān)管職責(zé)A、執(zhí)行B、履行C、實(shí)施D、代行答案：D185.商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)對(duì)個(gè)人賬戶的反洗錢(qián)管理措施，重點(diǎn)關(guān)注具有（）、（）、（）、（）等特征的賬戶，強(qiáng)化安全驗(yàn)證和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。A、存款余額??；頻繁使用；未綁定網(wǎng)銀；未開(kāi)通手機(jī)短信通知B、存款余額??；長(zhǎng)期不使用；未綁定網(wǎng)銀、未開(kāi)通手機(jī)短信通知C、存款余額大；長(zhǎng)期不使用；未綁定網(wǎng)銀；未開(kāi)通手機(jī)短信通知D、存款余額大；頻繁使用；已綁定網(wǎng)銀；已開(kāi)通手機(jī)短信通知答案：C186.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即向（）報(bào)告。A、中國(guó)人民銀行總行B、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)D、反洗錢(qián)調(diào)查組答案：C187.商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份,核對(duì)客戶的有效身份證件,登記客戶身份基本信息,留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。（）A、為非本行客戶兌換1050美元現(xiàn)鈔B、將3000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯匯入客戶的人民幣賬戶C、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶D、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元答案：A188.對(duì)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和賬戶記錄等交易記錄、與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶的銀行，按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第（）的規(guī)定進(jìn)行處罰。A、三十一B、三十二C、三十三D、三十四答案：B189.販毒洗錢(qián)賬戶資金交易整體呈現(xiàn)“分散存入、集中轉(zhuǎn)出或取現(xiàn)”，主要交易方式是()。A、柜面存取現(xiàn)B、柜面轉(zhuǎn)賬匯款C、ATM存期現(xiàn)D、手機(jī)銀行、網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬匯款答案：C190.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過(guò)（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書(shū)或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A191.農(nóng)村信用社由其的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估省級(jí)聯(lián)社負(fù)責(zé)組織風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估,并按照()的原則和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法(試行)》要求報(bào)告.A、誰(shuí)評(píng)估,誰(shuí)報(bào)告B、統(tǒng)一評(píng)估，統(tǒng)一報(bào)告C、會(huì)議決定D、自愿答案：A192.反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)是指中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)以()為依托，結(jié)合日常監(jiān)管情況，按《法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)管理辦法（試行）》對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的合規(guī)性與有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，確定相應(yīng)等級(jí)。A、反洗錢(qián)監(jiān)管檔案B、群眾舉報(bào)C、客戶身份信息D、反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)提交的反洗錢(qián)報(bào)告答案：A193.在報(bào)送可疑交易報(bào)告后，對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，充分減輕本機(jī)構(gòu)被洗錢(qián)、恐怖融資及其他違法犯罪活動(dòng)利用的風(fēng)險(xiǎn)，后續(xù)控制措施可以是（）。A、對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控，若可疑交易活動(dòng)持續(xù)發(fā)生，則定期（如每3個(gè)月）或額外提交報(bào)告B、降低客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、通知客戶賬戶已經(jīng)被監(jiān)控D、網(wǎng)點(diǎn)直接終止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：A194.保險(xiǎn)業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)中存在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的交易行為，要及時(shí)與其（）業(yè)務(wù)關(guān)系。A、中止B、終止C、解除D、以上都不對(duì)答案：B195.以下哪個(gè)網(wǎng)銀登錄名用戶名過(guò)于簡(jiǎn)單（）。A、bc+手機(jī)號(hào)B、sjhoh_17086C、yuf!hh5291D、yskysk..597答案：A196.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）前按照網(wǎng)絡(luò)支付報(bào)文相關(guān)金融行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)完成系統(tǒng)改造，逾期未完成改造的，暫停有關(guān)業(yè)務(wù)。A、2017年1月1日B、2017年3月31日C、2016年12月31日D、2017年3月1日答案：B197.在接口方式下,銀行機(jī)構(gòu)系統(tǒng)操作員通過(guò)登錄（）進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、賬戶管理系統(tǒng)C、個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：A198.金融機(jī)構(gòu)獲得新的監(jiān)控名單后，應(yīng)立即針對(duì)監(jiān)控名單做（），如發(fā)現(xiàn)本金融機(jī)構(gòu)已與監(jiān)控名單所涉主體建立了業(yè)務(wù)關(guān)系或者有涉及監(jiān)控名單的交易發(fā)生，應(yīng)立即提交可疑交易報(bào)告。A、局部調(diào)查B、回溯性調(diào)查C、全面調(diào)查D、隨機(jī)抽查答案：B199.對(duì)特定非金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行本辦法的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查的具體辦法，由中國(guó)人民銀行會(huì)同（）另行制定A、公安局B、銀保監(jiān)會(huì)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)D、國(guó)家安全部答案：C200.銀行應(yīng)遵循（）原則，有效評(píng)估和權(quán)衡便民法務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)防控的關(guān)系。A、防控為本B、服務(wù)為本C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、效率為本答案：C201.下列交易或行為中，無(wú)需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告是（）A、甲某在B證券公司開(kāi)戶，平時(shí)經(jīng)常大量買(mǎi)賣(mài)股票，某日期為了購(gòu)買(mǎi)A公司股票將大量資金劃轉(zhuǎn)到其朋友賬戶B、丙某在A基金公司開(kāi)戶，經(jīng)常買(mǎi)賣(mài)基金，某日他要求基金公司將其部分基金公司份額非交易過(guò)戶給丁某，但是不能提交供證明文件C、某客戶頻繁辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無(wú)合理理由D、某客戶頻繁地以同一種期貨合約為標(biāo)的，在以一價(jià)位開(kāi)倉(cāng)的同時(shí)在相同或者大致相同價(jià)位、等量或者接近等量反向開(kāi)倉(cāng)后平倉(cāng)出局，支取資金答案：A202.國(guó)際方面,由（）組織開(kāi)展境外洗錢(qián)信息監(jiān)測(cè)工作,作為國(guó)內(nèi)類型分析體系的補(bǔ)充。A、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)人民銀行總行C、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：B203.監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)具有（），確保足以完整、準(zhǔn)確地重現(xiàn)交易篩選、分析及報(bào)送過(guò)程。A、可追溯性B、前瞻性C、完整性D、可靠性答案：A204.中國(guó)人民銀行作出撤銷金融機(jī)構(gòu)的代表機(jī)構(gòu)處罰決定的，由作出撤銷決定的中國(guó)人民銀行在（）上予以公告A、人民日?qǐng)?bào)B、金融時(shí)報(bào)C、金融期刊D、金融會(huì)計(jì)答案：B205.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的應(yīng)在（）工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告A、5個(gè)B、10個(gè)C、7個(gè)D、15個(gè)答案：A206.當(dāng)監(jiān)控名單調(diào)整后，法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即對(duì)存量客戶以及上溯（）年內(nèi)的交易開(kāi)展回溯性調(diào)查，并按規(guī)定提交可疑交易報(bào)告。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C207.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開(kāi)展客戶身份識(shí)別的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)開(kāi)展（）身份識(shí)別工作。A、董事長(zhǎng)B、高級(jí)管理人員C、股東D、受益所有人答案：D208.使用中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)，每個(gè)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)允許使用（）專用終端機(jī)。A、一臺(tái)B、兩臺(tái)C、三臺(tái)D、四臺(tái)答案：A209.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可能性最低的是（）A、異地B、跨行C、特殊時(shí)間段D、理財(cái)答案：D210.金融機(jī)構(gòu)分析、識(shí)別通過(guò)交易監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的交易后,認(rèn)為不作為可疑交易的,應(yīng)當(dāng)記錄()。A、報(bào)告具體內(nèi)容B、分析排除的合理理由C、分析人員名字D、審核意見(jiàn)答案：B211.（）依法配合履行反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)A、國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B、人民銀行總行C、地方人民銀行D、公安部門(mén)答案：A212.銀行賬戶的存單、存折、銀行卡等如有遺失，存款人可向開(kāi)戶銀行申請(qǐng)掛失止付。開(kāi)戶銀行受理存款人的掛失后，可與存款人約定在（）以內(nèi)，為存款人辦理補(bǔ)領(lǐng)新存單、存折、銀行卡或支取存款。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：D213.從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）原則，針對(duì)具有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易采取合理措施，了解建立業(yè)務(wù)關(guān)系的目的和意圖，了解非自然人客戶的受益所有人情況，了解自然人客戶的交易是否為本人操作和交易的實(shí)際受益人。A、了解你的客戶B、誰(shuí)開(kāi)戶（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A214.匯款人沒(méi)有在本機(jī)構(gòu)開(kāi)戶的或本機(jī)構(gòu)無(wú)法登記收款人賬號(hào)的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）作為匯款人或收款人賬號(hào)進(jìn)行登記,確保該筆交易可跟蹤稽核。A、唯一交易識(shí)別碼B、匯款人證件號(hào)碼C、義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬D、匯款金額答案：A215.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢(qián)和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測(cè)平臺(tái)由（）設(shè)立。A、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)務(wù)院D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：B216.2014年前后，重慶、湖南、浙江等地頻繁發(fā)生外籍人士持偽造護(hù)照開(kāi)戶并接受、轉(zhuǎn)移詐騙資金的案件，此類案件中外籍人士主要為（）籍。A、非洲B、東南亞C、南美洲D(zhuǎn)、臺(tái)灣答案：A217.各銀行要按照（）頒布的《離岸銀行業(yè)務(wù)管理辦法》A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)銀保監(jiān)協(xié)會(huì)D、中國(guó)外匯交易管理局答案：A218.新開(kāi)戶業(yè)務(wù)突然增多，開(kāi)戶后立即轉(zhuǎn)賬或匯款，往往有專人陪同開(kāi)戶，本人雖在現(xiàn)場(chǎng)，但申請(qǐng)業(yè)務(wù)種類由陪同人全權(quán)負(fù)責(zé)。這種行為屬于（）A、疑似傳銷B、疑似集資C、疑似走私D、疑似套現(xiàn)答案：B219.核查行對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果存在疑義時(shí),可通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將疑義信息向（）反饋并申請(qǐng)進(jìn)一步核實(shí)。A、人民銀行B、銀監(jiān)部門(mén)C、公安部門(mén)D、國(guó)家安全局答案：C220.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)將評(píng)級(jí)結(jié)果和整改落實(shí)情況納入（），作為下一年度評(píng)級(jí)參考依據(jù)。A、反洗錢(qián)監(jiān)管檔案B、反洗錢(qián)評(píng)級(jí)檔案C、反洗錢(qián)評(píng)級(jí)報(bào)文答案：A221.以下哪種屬于集中批量開(kāi)戶的可疑情況（）A、留存單位地址作為聯(lián)系地址B、均留存子女電話作為聯(lián)系方式C、開(kāi)戶有組織者且留存住址相似D、開(kāi)戶未要求開(kāi)通網(wǎng)銀答案：C222.注冊(cè)會(huì)計(jì)師上年人均出具審計(jì)業(yè)務(wù)報(bào)告數(shù)量超過(guò)（）份的會(huì)計(jì)事務(wù)所（簽署同一企業(yè)集團(tuán)多份子公司審計(jì)報(bào)告除外），應(yīng)當(dāng)列入重點(diǎn)核查范圍。A、50份B、200份C、100份D、150份答案：C223.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開(kāi)展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（）進(jìn)行一次集中核對(duì)A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D224.（）根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)結(jié)果，可以采取質(zhì)詢、約見(jiàn)談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場(chǎng)檢查等有針對(duì)性的監(jiān)管措施。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C225.各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)分析判斷后,認(rèn)為需要上報(bào)研判后移送的線索,在線填寫(xiě)（）,每周三向反洗錢(qián)中心報(bào)送。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：C226.以下哪個(gè)是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、貨幣經(jīng)紀(jì)公司D、金融租賃公司答案：B227.中國(guó)人民銀行行政處罰委員會(huì)當(dāng)場(chǎng)做出（）罰款的處罰決定以及不當(dāng)場(chǎng)收繳罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當(dāng)場(chǎng)收繳罰款A(yù)、五百元以下B、一百元以下C、五十元以下D、二十元以下答案：D228.我國(guó)相關(guān)政府部門(mén)印發(fā)的黑名單中的客戶、外國(guó)政要、在一定時(shí)期內(nèi)頻繁辦理一次性業(yè)務(wù)的客戶、在日常交易監(jiān)控中被報(bào)送可疑交易的客戶定為（）等級(jí)客戶。A、較低風(fēng)險(xiǎn)B、一般風(fēng)險(xiǎn)C、較高風(fēng)險(xiǎn)D、高風(fēng)險(xiǎn)答案：D229.FATF是指以下哪個(gè)機(jī)構(gòu)（）。A、亞太反洗錢(qián)組織B、歐亞反洗錢(qián)和反恐怖融資組織C、巴塞爾委員會(huì)D、金融行動(dòng)特別工作組答案：D230.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)工作人員違反規(guī)定，泄露工作秘密導(dǎo)致有關(guān)資產(chǎn)被非法轉(zhuǎn)移、隱匿，凍結(jié)措施錯(cuò)誤造成其他財(cái)產(chǎn)損失的，依照有關(guān)規(guī)定給予（）A、警告B、處分C、開(kāi)除D、追究刑事責(zé)任答案：B231.下面關(guān)于中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心依法履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理的職責(zé)說(shuō)法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C232.（）按照監(jiān)管分工對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)分類評(píng)級(jí)。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C233.客戶先前提交身份證明文件已過(guò)有效期，未在合理期限內(nèi)更新且未提出合理理由的，銀行有權(quán)（）。A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)C、更新資料D、上報(bào)交易答案：B234.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶的身份識(shí)別。A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B235.為防范離案洗錢(qián)情況的發(fā)生，應(yīng)嚴(yán)格禁止（）之間的本外幣自由兌換。A、外匯結(jié)算戶與一般戶B、離岸賬戶與在岸賬戶C、外匯保證金賬戶與一般戶D、外匯貸款賬戶與一般戶答案：B236.下列不屬于疑似賭博資金交易上的識(shí)別點(diǎn)的是（）A、交易金額、頻度與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等明顯不符B、分散轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，賬戶日終有余額C、日交易幾十筆甚至上百筆。D、交易金額一般不大，但存在一定特征答案：C多選題1.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對(duì)國(guó)家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，由公安機(jī)關(guān)可對(duì)該機(jī)構(gòu)的（）進(jìn)行處罰。A、直接負(fù)責(zé)的董事B、股東C、高級(jí)管理人員D、其他直接責(zé)任人員答案：ACD2.下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍，（）A、掛失、補(bǔ)辦銀行卡支付手續(xù)費(fèi)B、購(gòu)買(mǎi)網(wǎng)上銀行密匙支付手續(xù)費(fèi)C、開(kāi)具業(yè)務(wù)征詢函支付手續(xù)費(fèi)D、辦理保函、保理、擔(dān)保業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)E、辦理借記卡、信用卡支付工本費(fèi)、年費(fèi)及掛失費(fèi)答案：ABCDE3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)體系中，業(yè)務(wù)（含金融產(chǎn)品、金融服務(wù)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包括但不限于（）A、與現(xiàn)金的關(guān)聯(lián)程度B、非面對(duì)面交易C、跨境交易D、代理交易E、特殊業(yè)務(wù)類型的交易頻率答案：ABCD4.為便于案件調(diào)查、資金監(jiān)測(cè)、反洗錢(qián)監(jiān)管和內(nèi)部審計(jì)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)交易資料保存的規(guī)定，將（）等方面工作情況的記錄，至少保存5年。A、審查交易異常B、客戶視頻記錄C、識(shí)別分析可疑交易D、內(nèi)部處理可疑交易信息答案：ACD5.《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》應(yīng)當(dāng)提前２個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方（）事項(xiàng)。A、談話方式B、談話內(nèi)容C、參加人員D、時(shí)間地點(diǎn)答案：BCD6.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)級(jí)期間（），直接評(píng)定為E類機(jī)構(gòu)。A、發(fā)生重大風(fēng)險(xiǎn)事件、違規(guī)事件或存在重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，造成惡劣社會(huì)影響的B、違反保密規(guī)定，出現(xiàn)失密、泄密情況，導(dǎo)致嚴(yán)重后果的C、違反反洗錢(qián)法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢(qián)合規(guī)狀況持續(xù)惡化的D、不配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)管、調(diào)查工作，拒絕提供信息資料的E、提供信息資料存在重大事項(xiàng)隱瞞、重大信息遺漏、虛假陳述或誤導(dǎo)性陳述，情節(jié)嚴(yán)重的答案：ABDE7.（）應(yīng)當(dāng)根據(jù)公安機(jī)關(guān)、銀行、支付機(jī)構(gòu)提供的可疑交易情形，構(gòu)建可疑交易監(jiān)測(cè)模型，向銀行和支付機(jī)構(gòu)發(fā)布。A、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)B、中國(guó)人民銀行C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)D、中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)E、銀行卡清算機(jī)構(gòu)答案：AE8.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、以上都對(duì)答案：AC9.證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在發(fā)現(xiàn)（）發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)，以書(shū)面方式向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)受到反洗錢(qián)行政主管部門(mén)檢查或處罰的B、證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢(qián)活動(dòng)，被反洗錢(qián)行政主管部門(mén)、偵查機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處罰的C、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)變更D、反洗錢(qián)牽頭部門(mén)負(fù)責(zé)人調(diào)整答案：AB10.洗錢(qián)類型分析的分析方法以（）與（）分析相結(jié)合A、定性B、定量C、趨勢(shì)D、結(jié)構(gòu)答案：AB11.應(yīng)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的一次性金融服務(wù)是指為不在本銀行開(kāi)立賬戶的客戶提供符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)（)A、交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上B、交易金額單筆人民幣10萬(wàn)元以上C、交易金額單筆外匯等值1000美元以上D、交易金額單筆外匯等值10000美元以上答案：AC12.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級(jí)管理人員答案：ABCD13.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的分類評(píng)級(jí)結(jié)果采?。ǎ┑谋O(jiān)管措施。A、差異化B、專門(mén)化C、針對(duì)性D、專業(yè)化答案：AC14.對(duì)于國(guó)際組織的高級(jí)管理人員，義務(wù)機(jī)構(gòu)為其提供服務(wù)或辦理業(yè)務(wù)出現(xiàn)較高風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)采?。ǎ?qiáng)化的客戶身份識(shí)別措施。A、建立適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國(guó)政要B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務(wù)關(guān)系前，獲得高級(jí)管理層的批準(zhǔn)或者授權(quán)C、進(jìn)一步深入了解客戶財(cái)產(chǎn)和資金來(lái)源D、在業(yè)務(wù)關(guān)系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測(cè)的頻率和強(qiáng)度答案：BCD15.銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的()等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對(duì)并登記。A、票據(jù)兌付B、信用卡結(jié)算C、現(xiàn)金匯款D、現(xiàn)鈔兌換答案：ACD16.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要，統(tǒng)籌確定各類信息的來(lái)源及其采集方法，以下哪些信息來(lái)源可以采用（）A、FATF風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告B、銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)提示C、在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)和業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶經(jīng)理或柜面人員工作記錄D、內(nèi)部審計(jì)結(jié)果答案：ABCD17.反洗錢(qián)年度報(bào)告附表文件名由（）組成。A、年度B、金融機(jī)構(gòu)編碼C、機(jī)構(gòu)名稱D、年度報(bào)表答案：ABCD18.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)從（）等維度進(jìn)行綜合考慮，確立風(fēng)險(xiǎn)因素，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)A、國(guó)家B、地域C、客戶D、產(chǎn)品E、服務(wù)答案：ABCDE19.對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如為發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，非銀行支付機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告（）。A、交易一方為各類黨的機(jī)關(guān)、國(guó)際權(quán)利機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不包含其下屬的各類企事業(yè)單位B、非銀行支付機(jī)構(gòu)為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)收取的手續(xù)費(fèi)用C、交易背景為繳納水費(fèi)、電費(fèi)、燃?xì)赓M(fèi)等公共事業(yè)費(fèi)D、中國(guó)人民銀行確定的其他情形答案：ABCD20.《涉及恐怖活動(dòng)資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員違反本辦法的，由中國(guó)人民銀行及其地市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》（）處罰涉嫌構(gòu)成犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任A、第三十一條B、第三十二條C、第三十三條D、中國(guó)人民銀行相關(guān)規(guī)定答案：ABD21.中國(guó)人民銀行制定《中國(guó)人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》的目的是（）A、促進(jìn)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)B、規(guī)范執(zhí)法檢查行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益答案：ABCD22.對(duì)于反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的（）等行業(yè)及其他存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)，逐步建立反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度A、勞務(wù)中介B、房地產(chǎn)中介C、貴金屬和珠寶玉石銷售D、公司服務(wù)答案：BCD23.依法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)確保反洗錢(qián)和反恐怖融資管理部門(mén)及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作人員具備有效履職所需的（）。A、授權(quán)B、資源C、獨(dú)立性D、保密性答案：ABC24.對(duì)于持卡人在境外銀行卡套現(xiàn)高發(fā)地區(qū)的銀行卡大額交易行為,（）應(yīng)共同加強(qiáng)監(jiān)測(cè)和分析。A、發(fā)卡銀行B、中國(guó)銀聯(lián)C、中國(guó)人民銀行D、收單機(jī)構(gòu)答案：ABD25.金融機(jī)構(gòu)對(duì)以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交交易報(bào)告A、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬(wàn)元以上或者外幣等值30萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或者外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ABC26.金融機(jī)構(gòu)可以從（）角度進(jìn)行評(píng)估行業(yè)（含職業(yè)）風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)A、行業(yè)非現(xiàn)金集中程度B、公認(rèn)具有較高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)（職業(yè)）C、與特定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)度D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度答案：BCD27.賬戶開(kāi)戶人確認(rèn)賬戶為他人冒名開(kāi)立的，應(yīng)當(dāng)（）出具被冒用身份開(kāi)戶并同意銷戶的聲明。A、銀行B、支付機(jī)構(gòu)C、特定非金融機(jī)構(gòu)D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)E、公安機(jī)關(guān)答案：AB28.下列哪些屬于金融行動(dòng)特別工作組（FATF）認(rèn)定的“存在戰(zhàn)略性不足”國(guó)家？（）A、朝鮮B、敘利亞C、阿爾巴尼亞D、伊朗答案：BC29.特定自然人指的是（）。A、外國(guó)政要B、國(guó)際組織的高級(jí)管理人員C、普通自然人D、外國(guó)政要的特定關(guān)系人答案：ABD30.對(duì)于下列哪些線索,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于上報(bào)對(duì)外報(bào)告的可疑交易線索的通知》相關(guān)要求,向反洗錢(qián)中心報(bào)備:（）A、經(jīng)總行可疑交易線索審核小組審核確定由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)移送的線索B、分支機(jī)構(gòu)直接向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案的線索C、轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)已向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案,分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要上報(bào)備案的線索。D、轄區(qū)內(nèi)被查、凍、扣的客戶賬戶線索答案：ABC31.一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？A、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人B、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：ABCD32.根據(jù)《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行）》規(guī)定客戶與監(jiān)控名單匹配的，應(yīng)當(dāng)立即采取哪些相應(yīng)措施？（）A、停止金融賬戶的開(kāi)立、變更、撤銷和使用B、暫停金融交易C、拒絕轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換金融資產(chǎn)D、停止提供出口信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)等金融服務(wù)E、及時(shí)凍結(jié)賬戶資產(chǎn)答案：ABCD33.對(duì)與本金融機(jī)構(gòu)存在業(yè)務(wù)合作關(guān)系的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的境外金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)釆取哪些必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施（）。A、以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)B、以書(shū)面方式明確約定本金融機(jī)構(gòu)出于執(zhí)行我國(guó)反洗錢(qián)法律規(guī)定需要釆取必要的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施C、限制與其發(fā)生的交易金額和筆數(shù)D、經(jīng)高級(jí)管理層審批后中止業(yè)務(wù)關(guān)系答案：AB34.下列可以作為核查行查詢和下載核查日志條件的是（）。A、操作員B、被核查人姓名C、被核查人公民身份號(hào)碼D、核查機(jī)構(gòu)代碼答案：ABC35.特殊業(yè)務(wù)類型的交易，證券金融機(jī)構(gòu)可關(guān)注（）A、交易所預(yù)警交易B、