山東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）

PAGEPAGE1山東省職業(yè)院校技能大賽高職組“銀行業(yè)務(wù)綜合技能”考試題庫（含答案）一、單選題1.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的,金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級銀行機(jī)構(gòu)D、暫時(shí)不繳，年底直接銷毀答案：A2.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí),必須出示（）國家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C3.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：B4.下列關(guān)于票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的表述,正確的一項(xiàng)是（）A、貼現(xiàn)指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據(jù)權(quán)利轉(zhuǎn)讓給銀行的票據(jù)行為，是持票人向銀行融通資金的一種方式B、再貼現(xiàn)指商業(yè)銀行在資金臨時(shí)不足時(shí)，將已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，交給其他商業(yè)銀行或貼現(xiàn)機(jī)構(gòu)給予貼現(xiàn)，以取得資金融通C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)指中央銀行通過買進(jìn)商業(yè)銀行持有的已貼現(xiàn)但尚未到期的商業(yè)匯票，向商業(yè)銀行提供融資支持的行為D、再貼現(xiàn)指中央銀行通過賣出已經(jīng)貼現(xiàn)但仍未到期的票據(jù)，調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量的活動答案：A5.以下交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是？（）A、中石油公司向其北京分公司賬戶轉(zhuǎn)賬一筆，金額10萬美元B、中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額100萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額90萬元C、5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉(zhuǎn)入捐款一筆金額150萬元D、個體工商戶張某向中石油賬戶轉(zhuǎn)入貨款一筆，金額40萬答案：C6.中國人民銀行特種貸款,是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項(xiàng)用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C7.營業(yè)部門自收到失票人出具的掛失止付通知書之日起()日內(nèi)未收到人民法院的止付通知的,自第()日起,掛失支付通知書失效。A、12，13B、10，11C、7，8D、15，16答案：A8.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上,對風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級較低客戶的審核,指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性答案：C9.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門性（）法律。A、行政B、刑事C、民事D、經(jīng)濟(jì)答案：B10.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人,可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明答案：A11.人民幣個人定期存款起存金額為（）元。A、50B、100C、500D、1000答案：A12.《反洗錢法》規(guī)定,由()設(shè)立反洗錢信息中心,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定報(bào)告分析結(jié)果。A、中國人民銀行B、公安部C、財(cái)政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A13.工程建設(shè)類農(nóng)民工工資專用賬戶名稱為（）。A、分包單位名稱B、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱C、總包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設(shè)項(xiàng)目名稱后加農(nóng)民工工資專用賬戶”答案：C14.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報(bào)告員應(yīng)采取()的方法,對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選,對大額資金往來頻繁及風(fēng)險(xiǎn)等級較高的客戶要認(rèn)真分析,確保及時(shí)識別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A15.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后,擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的,人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的,應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請執(zhí)行人答案：D16.在下列哪種情況下,中國人民銀行可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管？（）A、嚴(yán)重違法經(jīng)營B、重大違約行為C、可能發(fā)生信用危機(jī)D、擅自開辦新業(yè)務(wù)答案：C17.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,（）攜帶人民幣實(shí)行限額管理制度,具體限額由中國人民銀行規(guī)定。A、中國公民出境、外國人出入境B、中國公民出境、外國人入境C、中國公民入境、外國人入境D、中國公民出入境、外國人入出境答案：D18.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的,應(yīng)當(dāng)同時(shí)開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D19.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點(diǎn)部署D、多點(diǎn)部署答案：C20.某開戶單位提交一張支票,銀行經(jīng)辦員經(jīng)審核后發(fā)覺支票用途原寫為獎金,后改為工資,請選出如下正確的處理方法()。A、因支票有涂改，銀行不得受理；B、開戶單位在更改處簽章證明后，可以受理；C、開戶單位出證明后，銀行經(jīng)辦員在更改處加蓋私章；D、開戶單位出證明后，可以受理。答案：B21.小額支付系統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)是指依托小額支付系統(tǒng)采用電子報(bào)文交換的處理方式,辦理跨行（）萬元（含）以下的貸記轉(zhuǎn)賬的業(yè)務(wù)。A、二B、三C、四D、五答案：D22.關(guān)于向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪線索的義務(wù),以下說法正確的是:（）A、與大額和可疑交易報(bào)告義務(wù)相同B、可替代可疑交易報(bào)告義務(wù)C、可與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代D、不能與可疑交易報(bào)告義務(wù)相互替代答案：D23.以下各項(xiàng)中哪些不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)把握識別地下錢莊資金交易活動的關(guān)鍵點(diǎn)。（）A、公司賬戶自開戶以來基本無業(yè)務(wù)往來，短期頻繁發(fā)生與經(jīng)營范圍明顯不符的大額資金往來。B、公司賬戶于每月初大批量發(fā)生網(wǎng)上銀行代發(fā)工資交易C、資金交易明顯超出公司經(jīng)營性質(zhì)和規(guī)模。D、公司賬戶過渡性質(zhì)明顯。答案：B24.臨時(shí)凍結(jié)不得超過（）小時(shí)A、24小時(shí)B、48小時(shí)C、72小時(shí)D、7天答案：B25.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中,如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料,需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國人民銀行省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C26.向金融機(jī)構(gòu)等單位查詢犯罪嫌疑人的存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金,債券、股票、基金份額和其他證券,以及股權(quán)、保單權(quán)益和其他投資權(quán)益等財(cái)產(chǎn),應(yīng)當(dāng)經(jīng)()以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),制作協(xié)助查詢財(cái)產(chǎn)通知書,通知金融機(jī)構(gòu)等單位協(xié)助辦理。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：A27.個體工商戶在經(jīng)營活動中能否使用個人支票?（）A、能B、不能C、開立了支票戶的個體工商戶可以使用D、5萬元以上的交易才可以使用答案：B28.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）自（）起施行。A、2006年7月1日B、2007年1月1日C、2016年12月9日D、2017年7月1日答案：D29.單位應(yīng)與開戶行簽訂《協(xié)定存款合同》,合同期限最長為（）個月。A、6B、12C、24D、36答案：B30.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（）,背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B31.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》規(guī)定,公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過（）公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人;通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人;公司的高級管理人員A、0.25B、0.3C、0.45D、0.5答案：A32.資金返還業(yè)務(wù)受理網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)審查（）以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員本人的有效人民警察證、《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件和《電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件。A、一名B、兩名C、三名D、五名答案：B33.不依法配合人力資源社會保障行政部門查詢相關(guān)單位金融賬戶的,由金融監(jiān)管部門責(zé)令改正；拒不改正的,處（）的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下答案：B34.客戶盡職調(diào)查是指：（）A、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件B、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件C、金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行規(guī)定金額以上的一次性交易時(shí)，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復(fù)印件或影印件D、金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)以及資金來源等答案：D35.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析,并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報(bào)告分析結(jié)果,履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A36.支票的有效期是（）天。A、10B、11C、12D、13答案：A37.信托投資公司對受托的信托財(cái)產(chǎn),應(yīng)在商業(yè)銀行設(shè)置（）。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：C38.下面哪類賬戶不屬于核準(zhǔn)類賬戶？（）A、基本賬戶B、一般賬戶C、專用賬戶D、非因注冊驗(yàn)資和增資開立的臨時(shí)賬戶答案：B39.銀行為企業(yè)()基本存款賬戶,臨時(shí)存款賬戶,要通過人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、開立B、變更C、開立，變更D、開立，變更，撤銷答案：D40.金融機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)作為被執(zhí)行人的,執(zhí)行法院應(yīng)當(dāng)向其發(fā)出限期履行通知書,期限為（）日；逾期未自動履行的,依法予以強(qiáng)制執(zhí)行。A、十B、十二C、十五D、三十答案：C41.以下哪項(xiàng)不屬于銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考因素的是（）。A、其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經(jīng)營范圍相符。C、與高風(fēng)險(xiǎn)國家、地區(qū)或客戶有密切貿(mào)易往來的客戶D、股權(quán)結(jié)構(gòu)過于復(fù)雜，使實(shí)際受益人難于辨認(rèn)的客戶答案：B42.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施,有權(quán)機(jī)關(guān)要求凍結(jié)被執(zhí)行人存款以外的其他金融資產(chǎn)的,應(yīng)當(dāng)在協(xié)助執(zhí)行通知書中載明具體（）。A、數(shù)額B、賬號C、時(shí)間D、以上全是答案：A43.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為繼承人辦理查詢事宜后,應(yīng)出具（）。A、存款查詢證明B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢函答案：B44.下面關(guān)于金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：（）A、在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，可選擇適當(dāng)時(shí)間更新客戶身份資料。B、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交當(dāng)?shù)卣付ǖ臋C(jī)構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存3年。D、委托第三方代為履行識別客戶身份的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。答案：D45.下列對一般保證與連帶責(zé)任保證的區(qū)別的判斷正確的是()。A、一般保證的保證范圍為主債權(quán)，而連帶保證的保證范圍為包括利息違約金等在內(nèi)的全部債權(quán)B、一般保證的保證人承擔(dān)賠償責(zé)任，而連帶保證的保證人承擔(dān)履行責(zé)任C、一般保證的保證人只能行使基于保證合同的抗辯權(quán)，而連帶保證的保證人還可以行使主債務(wù)人的抗辯權(quán)D、一般保證的保證人享有先訴抗辯權(quán)，而連帶責(zé)任保證的保證人不享有此項(xiàng)權(quán)利答案：D46.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機(jī)制,查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D47.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規(guī)定做好受益所有人盡職調(diào)查、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資料的收集、登記、保存等工作,完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。A、合規(guī)能力B、風(fēng)險(xiǎn)意識C、職業(yè)操守D、以上皆是答案：D48.人民幣紙幣水印的觀察方式是（）A、迎光透視B、背光透視C、與眼睛成垂直角度觀察D、與眼睛成45度角觀察答案：A49.在風(fēng)險(xiǎn)等級的劃分層次上,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級不少于()。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：C50.因直接參與者清算賬戶余額不足導(dǎo)致支付系統(tǒng)清算窗口延遲關(guān)閉累計(jì)超過（）次,中國人民銀行應(yīng)要求其要求其退出支付系統(tǒng)。A、2B、3C、4D、5答案：B51.人民銀行總行進(jìn)行賬戶管理系統(tǒng)升級后,人民銀行分支機(jī)構(gòu)要組織轄區(qū)內(nèi)銀行增設(shè)（）操作員,用于辦理企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶備案等業(yè)務(wù)。A、一級B、二級C、三級D、四級答案：D52.甲公司和乙公司共同出資購買了一臺推土機(jī)并出租給丙建筑工程隊(duì),后來丙經(jīng)甲公司和乙公司的同意又轉(zhuǎn)租給丁公司,在租賃合同履行期間,甲公司想轉(zhuǎn)讓自己的份額,乙公司、丙建設(shè)工程隊(duì)和丁公司均表示愿意購買,對此()。A、在同等條件下，由乙優(yōu)先購買B、在同等條件下，由丙優(yōu)先購買C、在同等條件下，由丁優(yōu)先購買D、在同等條件下，由甲決定賣給誰答案：A53.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的托管機(jī)構(gòu)是指近三個會計(jì)年度總收入的（）以上來源于為客戶持有金融資產(chǎn)的機(jī)構(gòu),機(jī)構(gòu)成立不滿三年的,按機(jī)構(gòu)存續(xù)期間計(jì)算A、0.2B、0.3C、0.4D、0.5答案：A54.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),對假外幣紙幣及各種假硬幣,應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封,專用袋（）應(yīng)加蓋假幣”字樣戳記。A、封口處B、中間處C、左上角D、右上角答案：A55.銀行在收到存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請后,對于符合銷戶條件的,應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦理撤銷手續(xù)。A、2B、3C、4D、5答案：A56.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》,我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B57.（）堅(jiān)持公平、公正的原則,依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機(jī)構(gòu)答案：C58.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況以及從可靠途徑、以可靠方式獲取的相關(guān)信息或者數(shù)據(jù),識別非自然人客戶的受益所有人,并在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,（）關(guān)注受益所有人信息變更情況A、重點(diǎn)B、全面C、持續(xù)D、重新答案：C59.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號）,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別（）非自然人客戶的受益所有人。A、農(nóng)民專業(yè)合作組織B、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)C、外國政府駐華使領(lǐng)館D、無字號個體工商戶答案：C60.下列不屬于高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)范疇的是（）。A、網(wǎng)上銀行B、電話銀行C、柜面小額存款業(yè)務(wù)D、銀聯(lián)POS答案：C61.不屬于存款人應(yīng)向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的事項(xiàng)是（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更C、因遷址需要變更開戶銀行的D、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的答案：B62.銀行記帳日至發(fā)卡銀行規(guī)定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為（）。A、30B、42C、57D、60答案：D63.根據(jù)物的分類,下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D64.以下不屬于開立個人銀行結(jié)算賬戶的證件是（）。A、中國居民的臨時(shí)身份證B、中國人民解放軍軍人的軍人身份證件C、香港、澳門居民的港澳居民往來內(nèi)地通行證D、外國公民的居民身份證答案：D65.臨時(shí)存款賬戶有效期最長不得超過（）。A、1年B、2年C、3年D、5年答案：B66.以下屬于中國人民銀行職責(zé)的是()。A、制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則B、統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布C、監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場D、對有違法經(jīng)營經(jīng)營不善等情形的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)予以撤銷答案：C67.聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）方式操作員分為一級和二級操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、間接登錄方式答案：C68.胡某有一子甲,30歲未婚,胡某希望甲能與戰(zhàn)友之女乙結(jié)婚,于是在其臨終前留下一份遺囑處理其個人財(cái)產(chǎn),其中一項(xiàng)為有現(xiàn)金2萬元,暫由甲母親保留,如果甲乙結(jié)婚,則該筆現(xiàn)金由甲繼承。下列關(guān)于胡某所立遺囑的說法錯誤的是()。A、涉及到現(xiàn)金2萬元部分無效B、該部分無效是因?yàn)檫`反了遺囑自由原則C、該部分無效是因?yàn)樗綏l件違法，侵犯了甲的婚姻自由D、該部分無效，其他部分有效答案：C69.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢罪”的主刑的最高法定刑是A、十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑答案：A70.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C71.導(dǎo)致票據(jù)權(quán)利消滅的原因是()。A、時(shí)效期間經(jīng)過B、受欺詐或者受脅迫C、取得票據(jù)的原因不合法D、背書不連續(xù)答案：A72.直接參與者制定或修改支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)當(dāng)提前（）個工作日報(bào)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)備案。A、5B、10C、15D、30答案：B73.發(fā)卡銀行對準(zhǔn)貸記卡及借記卡（不含儲值卡）帳戶內(nèi)的存款,按照中國人民銀行規(guī)定的辦法計(jì)付利息。A、同檔次法定存款利率及計(jì)息B、同期同檔次存款利率及計(jì)息C、同期同檔次協(xié)議存款利率及計(jì)息D、同期同檔次協(xié)定存款利率及計(jì)息答案：B74.對客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述,不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施答案：C75.1999年10月1日起,中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣,其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C76.存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時(shí),應(yīng)填制開戶申請書,開戶申請書按照（）的規(guī)定記載有關(guān)事項(xiàng)。A、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B、中國人民銀行C、財(cái)政管理部門D、開戶銀行答案：B77.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過（）萬元、（）萬元的,銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒,單位、個人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D78.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分。A、5B、10C、20D、50答案：B79.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括：()A、符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要B、符合接受外部監(jiān)管要求C、是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)D、是參與國際競爭的唯一要求答案：D80.金融機(jī)構(gòu)的固有風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性評級結(jié)果為較有效,則剩余風(fēng)險(xiǎn)等級為A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中低風(fēng)險(xiǎn)C、中風(fēng)險(xiǎn)D、中高風(fēng)險(xiǎn)答案：C81.對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu),中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元以下罰款答案：B82.銀行為客戶向境外匯出資金時(shí),境外收款人住所不明確的,可登記接收匯款的（）。A、接受人姓名或者名稱B、接受人賬號C、接受人身份證D、境外機(jī)構(gòu)所在地名稱答案：D83.甲在某風(fēng)景區(qū)建有別墅,與鄰居乙約定不得在別墅前興建房屋,以免妨礙眺望,后乙欲在房屋上加蓋一層,甲提出異議,請求停工。下列判斷正確的是()。A、甲可基于相鄰權(quán)請求乙停工B、甲乙之間的約定無效C、甲的請求不應(yīng)支持D、甲乙的約定具有債權(quán)的效力答案：A84.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年至少開展（）金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)專題教育和培訓(xùn),提高員工的金?融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)意識和能力A、1次B、2次C、3次D、4次答案：A85.在債的移轉(zhuǎn)中,下列表述正確的是()。A、債權(quán)讓與應(yīng)取得債務(wù)人的同意才有效B、債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)取得債權(quán)人的同意才有效C、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移均應(yīng)取得對方的同意才有效D、債權(quán)讓與和債務(wù)轉(zhuǎn)移只要通知了對方就發(fā)生效力答案：B86.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C87.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機(jī)關(guān)國家安全機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）規(guī)定,凍結(jié)涉案賬戶的款項(xiàng)數(shù)額,應(yīng)當(dāng)與涉案金額相當(dāng)。暫時(shí)無法確定具體數(shù)額的,人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書上明確注明（）。A、部分凍結(jié)B、只收不付C、不收不付D、暫停結(jié)算答案：B88.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級A、10日B、10個工作日C、5日D、5個工作日答案：B89.根據(jù)反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)下列哪些行為將受到經(jīng)濟(jì)處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)控制度B、未按照規(guī)定設(shè)立專門機(jī)構(gòu)或者專門機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的C、未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢宣傳、培訓(xùn)D、未按照規(guī)定報(bào)告大額交易和可疑交易報(bào)告答案：D90.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間,客戶身份資料發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)()客戶身份資料。A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定答案：B91.人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）年,查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C92.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個B、只能開兩個C、可以開多個D、只能開三個答案：C93.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,建立與部分重點(diǎn)國家（地區(qū)）的反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制,督促指導(dǎo)中資金融機(jī)構(gòu)及其海外分支機(jī)構(gòu)提升反洗錢工作意識和水平,A、反洗錢監(jiān)管機(jī)制B、反洗錢合作機(jī)制C、反洗錢交流機(jī)制D、反洗錢監(jiān)管合作機(jī)制答案：D94.（）是指直接接入支付系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A95.針對支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理,各單位應(yīng)每（）對自身的危機(jī)處置預(yù)案進(jìn)行評估,根據(jù)自身系統(tǒng)發(fā)展、應(yīng)急演練情況和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不斷更新、晚上危機(jī)處置預(yù)案。A、月B、季度C、半年D、年答案：D96.()既可應(yīng)用于單一的銀行卡品種,又可應(yīng)用于組合的銀行卡品種。A、磁條卡B、信用卡C、芯片(IC)卡D、儲蓄卡答案：C97.公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),由（）名以上凍結(jié)公安機(jī)關(guān)辦案人員辦理。A、一B、兩C、三D、四答案：B98.參與銀行存款保險(xiǎn)制度機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照存款保險(xiǎn)基金管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定,每（）個月交納一次保費(fèi)。A、1B、3C、6D、12答案：C99.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對營銷宣傳內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。銀行、支付機(jī)構(gòu)實(shí)際承擔(dān)的義務(wù)不得（）在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消費(fèi)者所承諾的標(biāo)準(zhǔn)。A、低于B、高于C、等于答案：A100.《關(guān)于完善三反”監(jiān)管體制機(jī)制的意見》（國辦函[2017]84號）,為深入持久推進(jìn)三反”監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反”監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、制造行業(yè)答案：D101.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時(shí),雙方約定定金條款,則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C102.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發(fā)生變更的,()重新取得個人同意。A、種類;無需B、數(shù)量;應(yīng)當(dāng)C、種類:應(yīng)當(dāng)D、數(shù)量;無需答案：C103.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn),控制措施有效性為無效時(shí),機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中高風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、低風(fēng)險(xiǎn)答案：A104.本票出票人絕對必要記載的事項(xiàng)不包括()。A、無條件支付的承諾B、確定的金額C、付款人名稱D、收款人名稱答案：C105.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定,下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢調(diào)查：（）A、中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、人民檢察院和人民法院答案：A106.《外幣代兌機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定,非居民個人若將在外幣代兌機(jī)構(gòu)兌換所得的人民幣兌回外幣,需到為其辦理外幣兌換業(yè)務(wù)的代兌機(jī)構(gòu)的授權(quán)銀行辦理,兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起（）內(nèi)。A、1個月B、3個月C、6個月D、12個月答案：C107.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時(shí),應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與,并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B108.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定,業(yè)務(wù)部門承擔(dān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D109.對不法分子用于開展電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的作案銀行賬戶,經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定并納入電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺涉案賬戶”名單的,銀行應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?。中止該賬戶所有業(yè)務(wù)。A、只暫停非柜面業(yè)務(wù)B、中止該賬戶部分業(yè)務(wù)C、只暫停網(wǎng)銀業(yè)務(wù)D、中止該賬戶所有業(yè)務(wù)答案：D110.鑒于代理交易在現(xiàn)實(shí)中的合理性,金融機(jī)構(gòu)可將關(guān)注點(diǎn)集中于一些風(fēng)險(xiǎn)較高的特定情形,以下情形中不屬代理交易中洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的是（）。A、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預(yù)留電話為同一號碼B、對公客戶批量代理開立多張借記卡，且經(jīng)柜面電話確認(rèn)為代發(fā)資所用。C、客戶由他人代辦的業(yè)務(wù)多次涉及可疑交易報(bào)告D、同一代辦人同時(shí)或短期內(nèi)分多次代理多個賬戶開立答案：B111.甲乙二人生有一子,離婚后由甲扶養(yǎng),不久甲死亡,在遺囑中指定由其妹作為其子的監(jiān)護(hù)人,并特別聲明不許乙作為監(jiān)護(hù)人。乙向法院提起訴訟請求擔(dān)任其子的監(jiān)護(hù)人,法院應(yīng)當(dāng)（）。A、駁回乙的請求，依照甲的遺囑確定由甲妹擔(dān)任監(jiān)護(hù)人B、接受乙的請求，確定由乙擔(dān)任監(jiān)護(hù)人C、駁回乙的請求，指定由甲的父母作為監(jiān)護(hù)人D、駁回乙的請求，指定由乙的父母作為監(jiān)護(hù)人答案：A112.企業(yè)撤銷取消許可前開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶的,銀行應(yīng)當(dāng)收回原開戶許可證原件。因（）原因撤銷基本存款賬戶的,銀行還應(yīng)打印已開立銀行結(jié)算賬戶清單”并交付企業(yè)。A、解散B、遷址C、破產(chǎn)D、轉(zhuǎn)戶答案：D113.建立健全（）,是有效完成反洗錢工作的保障。A、反洗錢工作制度B、反洗錢組織體系C、反洗錢系統(tǒng)操作D、反洗錢身份識別制度答案：A114.利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM等自助機(jī)具以及其他方式為客戶提供非面對面的服務(wù)時(shí),銀行應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的（）措施,采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段,識別客戶身份。A、客戶回訪B、資料保存C、實(shí)地調(diào)查D、身份認(rèn)證答案：D115.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)〔2017〕235號）規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定,有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體戶答案：B116.被收繳人在營業(yè)場所試圖搶回假幣,嚴(yán)重影響工作秩序的,均視為不配合農(nóng)商行收繳假幣行為,應(yīng)當(dāng)向()報(bào)告。A、運(yùn)營服務(wù)部B、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行C、公安機(jī)關(guān)D、安保部門答案：C117.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機(jī)構(gòu)（）。A、自發(fā)行為B、社會義務(wù)C、法定義務(wù)D、自覺行為答案：C118.對監(jiān)測發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶,應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施,并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：B119.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,下列可以抵押的財(cái)產(chǎn)是()。A、自留山B、所有權(quán)不明的財(cái)產(chǎn)C、土地所有權(quán)D、羅馬牌表答案：D120.下列選項(xiàng)中,不屬于個人身份信息的是（）A、身份證件號碼B、婚姻狀況C、個人姓名D、風(fēng)險(xiǎn)偏好答案：D121.《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)<金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法>有關(guān)執(zhí)行要求的通知》（銀發(fā)〔2017〕99號）規(guī)定,專職反洗錢崗位人員應(yīng)至少具有（）年以上金融從業(yè)經(jīng)歷。A、3B、5C、2D、4答案：A122.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,對蓋有假幣”字樣戳記的人民幣紙幣,經(jīng)鑒定為真幣時(shí),由（）退還持有人。A、鑒定單位按面額兌換完整券B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人答案：C123.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對個體工商戶、農(nóng)村承包戶發(fā)放的貸款,應(yīng)以（）支付；對于確需在集市使用現(xiàn)金購買物資的,由承貸人提出書面申請,經(jīng)開戶銀行審查批準(zhǔn)后,可以在貸款金額內(nèi)支付現(xiàn)金。A、現(xiàn)金方式B、轉(zhuǎn)賬匯款C、轉(zhuǎn)賬方式D、結(jié)算方式答案：C124.遺囑繼承人放棄繼承,其放棄繼承的遺產(chǎn)按()。A、無人繼承辦理B、代位繼承辦理C、轉(zhuǎn)繼承辦理D、法定繼承辦理答案：D125.按照反洗錢的規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對客戶的交易記錄,自交易記賬之日起至少保存(）A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B126.匯票的絕對記載事項(xiàng)是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A127.工會組織如申請開立基本存款賬戶,應(yīng)出具（）。A、該單位的批文或證明B、社團(tuán)法人登記證書C、該單位的營業(yè)執(zhí)照D、該單位開立基本存款賬戶時(shí)提供的證明材料答案：B128.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定,協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項(xiàng)（）。A、存款資料B、貸款資料C、項(xiàng)目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A129.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B130.《匯款業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引》（銀發(fā)[2021]102號）,對于單筆交易金額為人民幣（）元或外幣等值（）美元以上的境外匯入?yún)R款,如匯出匯款的機(jī)構(gòu)未對收款人信息進(jìn)行核實(shí),接收匯款的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過核對或者查看已留存的客戶有效身份證件、其他身份證件文件等措施核實(shí)匯款登記匯款人的有效身份證件號碼或者其他身份證明文件的號碼。A、10000,1000B、5000,1000C、50000,10000D、100000,50000答案：B131.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向(),工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A132.王二小是一個無字號個體工商戶,其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱答案：B133.下列有關(guān)繼承的法律特征的說法正確的是()。A、民法上的繼承專指財(cái)產(chǎn)權(quán)利的繼承B、依照繼承法能夠取得被繼承人財(cái)產(chǎn)的均為繼承人C、繼承的客體是公民死亡時(shí)所遺留的個人合法財(cái)產(chǎn)D、繼承開始的時(shí)間是公民自然死亡的時(shí)間答案：C134.買方的經(jīng)辦人和出賣人互相串通,抬高價(jià)金,由后者付給前者一定的回扣,這一行為的性質(zhì)屬于（）。A、欺詐B、顯失公平C、惡意通謀D、以合法形式掩蓋非法目的答案：C135.使用小微企業(yè)簡易開戶流程,可以開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A136.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對存量個人低凈值賬戶的盡職調(diào)查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C137.自()起,取消企業(yè)銀行賬戶許可地區(qū)范圍由江蘇省泰州市,浙江省臺州市擴(kuò)大至江蘇省,浙江省。A、2019年2月23日B、2019年2月25日C、2018年2月21日D、2018年2月25日答案：B138.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣,操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報(bào)告現(xiàn)場負(fù)責(zé)人C、單獨(dú)保管實(shí)物D、加蓋假幣印章答案：D139.水印是鈔票（）中采用的一項(xiàng)重要防偽特征。A、印版B、紙張C、油墨D、印刷圖文答案：B140.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個工作日C、10天D、10個工作日答案：D141.金融機(jī)構(gòu)通過第三方識別客戶身份的,應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的,由（）承擔(dān)未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C142.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,對沒有在銀行單獨(dú)開立賬戶的附屬單位也要實(shí)行現(xiàn)金管理,必須保留的現(xiàn)金,也要核定限額,其限額包括在開戶單位的（）之內(nèi)。A、流動資金B(yǎng)、庫存限額C、核定限額D、支出限額答案：B143.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為,由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)答案：C144.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、1B、3C、4D、5答案：D145.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金都要核定限額。庫存現(xiàn)金限額應(yīng)由開戶單位提出計(jì)劃,報(bào)（）審批。A、開戶銀行B、開戶單位C、人民銀行總行D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)答案：A146.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求提供電子版查詢結(jié)果的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在采?。ǎ┑幕A(chǔ)上提供,必要時(shí)可予以標(biāo)注和說明。A、隱藏關(guān)鍵信息B、聯(lián)系電話通知C、必要加密措施D、轉(zhuǎn)化紙質(zhì)材料答案：C147.甲企業(yè)將其房屋一幢轉(zhuǎn)讓給乙企業(yè),由此發(fā)生的土地使用權(quán)轉(zhuǎn)移,其實(shí)現(xiàn)方式為（）。A、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付B、當(dāng)事人之間進(jìn)行土地使用證交付，并經(jīng)公證機(jī)關(guān)公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權(quán)變更登記，并更換土地使用證答案：D148.需要在人民銀行開立清算賬戶的參與者是（）。A、直接參與者B、間接參與者C、直接參與者和間接參與者D、直接參與者和間接參與者都不需要答案：A149.信用合作社屬于（）。A、存款型金融機(jī)構(gòu)B、契約型金融機(jī)構(gòu)C、投資型金融機(jī)構(gòu)D、政策型金融機(jī)構(gòu)答案：A150.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票之日起（）內(nèi)向付款人提示承兌。A、1個月B、15日C、60日D、20日答案：A151.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止,最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A152.臨時(shí)驗(yàn)資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定,最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B153.兩個以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時(shí),銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D154.票據(jù)代理中,代理人在行使代理權(quán)時(shí),在票據(jù)上必須由()簽章。A、出票人B、背書人C、代理人D、被代理人答案：C155.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號）,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定,結(jié)合本機(jī)構(gòu)（）以及洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況,建立健全反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度。A、資產(chǎn)規(guī)模B、經(jīng)營規(guī)模C、客戶規(guī)模D、業(yè)務(wù)特征答案：B156.《中華人民共和國電子簽名法》的實(shí)施時(shí)間是（）。A、1994年2月28日B、2004年8月28日C、2005年4月1日D、2005年6月23日答案：C157.對于低風(fēng)險(xiǎn)等級客戶,各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶盡職調(diào)查,關(guān)注客戶的交易情況,及時(shí)提示客戶更新資料信息,并定期對客戶信息進(jìn)行核對更新,對個人客戶,應(yīng)至少每()進(jìn)行一次集中核對。A、季度B、半年C、一年D、三年答案：D158.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C159.當(dāng)存款人注冊地與經(jīng)營地不在同一城市,存款人已在營業(yè)執(zhí)照注冊地開立基本存款賬戶的,不能在經(jīng)營地開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時(shí)存款賬戶答案：A160.我國票據(jù)法規(guī)定追索權(quán)的行使適用()。A、出票地法B、付款地法C、行使地法D、居住地法答案：B161.甲、乙共購了一間街面房,經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元,欲購買。甲父知道此事后,也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B162.為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè),完善三反監(jiān)管措施,應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測,探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D163.《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B164.若原背書人在匯票上記載有不得轉(zhuǎn)讓”字樣時(shí),下列表述正確的是（）A、若持票人將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓，該背書行為無效B、在特定條件下，持票人可以將此票據(jù)再行背書轉(zhuǎn)讓C、若持票人再行背書轉(zhuǎn)讓，原背書人對現(xiàn)持票人不承擔(dān)保證責(zé)任D、此票據(jù)只能背書記載委托收款”字樣，不能背書記載質(zhì)押”字樣答案：C165.銀行結(jié)算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣（）存款賬戶。A、活期B、定期C、儲蓄D、定活兩便答案：A166.違反《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》第三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu),由中國人民銀行根據(jù)（）依法進(jìn)行處理。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》C、《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》D、《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》答案：B167.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付,明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測。此行為屬于（）。A、可疑交易B、高風(fēng)險(xiǎn)交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A168.開戶銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會計(jì)師事務(wù)所的工作,在收到銀行詢證函之后,認(rèn)真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料,明確簽署意見,加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章,并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日答案：D169.第五套人民幣1999年版100元、50元紙幣的橫豎雙號碼的號碼必須是（）A、不同的B、相同的C、可以不同D、以上都不對答案：B170.銀行機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)經(jīng)（）的批準(zhǔn)。A、董事會或者其他高級管理層B、中國人民銀行C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A171.公司（企業(yè)）因注冊登記,需辦理注冊驗(yàn)資而開的臨時(shí)存款賬戶是（）A、一般存款賬戶B、基本存款賬戶C、驗(yàn)資存款賬戶D、專用存款賬戶答案：C172.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）、（）關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)變化情況,及時(shí)更新完善本機(jī)構(gòu)的自評估指標(biāo)及方法。A、動態(tài)、持續(xù)B、動態(tài)、連續(xù)C、靜態(tài)、持續(xù)D、靜態(tài)、連續(xù)答案：A173.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢時(shí),有權(quán)機(jī)關(guān)無權(quán)（）。A、抄錄B、復(fù)制C、帶走查詢資料原件D、照相答案：C174.能辨別面額,票面剩余（）至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。A、三分之一（含三分之一）B、二分之一（含二分之一）C、五分之二（含五分之二）D、四分之一（含四分之一）答案：B175.存款人申請開立個人銀行賬戶,應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、非開戶網(wǎng)點(diǎn)C、其他機(jī)構(gòu)開戶D、其他機(jī)構(gòu)代理開戶答案：A176.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的,應(yīng)當(dāng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書面申請。中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B177.《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（中國人民銀行公安部國家安全部令[2014]第1號）,資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的,可以向資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)提出異議。受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部。公安部在收到異議申請之日起（）內(nèi)作出審查決定,并書面通知異議人；確屬錯誤凍結(jié)的,應(yīng)當(dāng)決定解除凍結(jié)措施。A、15個工作日B、15個自然日C、30個工作日D、30個自然日答案：D178.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定的高凈值賬戶是指截至2017年6月30日賬戶加總余額超過（）美元的賬戶A、20萬B、50萬C、100萬D、200萬答案：C179.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D180.每次續(xù)凍期限不得超過（）,續(xù)凍沒有次數(shù)限制。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B181.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號）規(guī)定,中國人民銀行設(shè)立中國反洗錢監(jiān)測分析中心,依法履行的職責(zé)（）A、監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫,妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息C、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動D、向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動答案：B182.人民幣紙幣票面缺少面積在（）以上不宜流通。A、5平方毫米B、10平方毫米C、20平方毫米D、四分之一答案：C183.經(jīng)理國庫是()重要職責(zé)之一。A、國務(wù)院B、財(cái)政部C、中國人民銀行D、國家稅務(wù)總局答案：C184.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對外誤付假幣專項(xiàng)治理工作指導(dǎo)意見》（銀辦發(fā)【2013】14號）中提到專項(xiàng)治理工作的總體目標(biāo)之一是通過有計(jì)劃、分步驟地推進(jìn)（）工作,有效解決銀行對外誤付假幣問題。A、銀行對外支付現(xiàn)金的全額清分B、冠字號碼查詢C、點(diǎn)驗(yàn)鈔設(shè)備升級D、反假貨幣宣傳答案：A185.依照《繼承法》的規(guī)定,喪偶兒媳對公婆,喪偶女婿對岳父母,如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A186.定期貸記業(yè)務(wù),是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議,向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A187.存單（折）、銀行卡或密碼的口頭或書面掛失期內(nèi),該賬戶（）。A、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，也可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)B、可發(fā)生借方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生貸方業(yè)務(wù)C、可發(fā)生貸方業(yè)務(wù)，但不可以發(fā)生借方業(yè)務(wù)（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）D、不得發(fā)生借方（協(xié)議約定代扣款業(yè)務(wù)除外）和貸方業(yè)務(wù)答案：C188.接入機(jī)構(gòu)申請退出中央銀行會計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí),中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核,對被代理機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后予以批復(fù)；對獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)申請退出的,審核無誤后,將審查意見和申請材料上報(bào)中國人民銀行總行批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B189.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)對代理和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行()。A、核對B、登記C、核對并登記D、留存有效身份證件或其他身份證明的復(fù)印件答案：C190.關(guān)于反洗錢宣傳,以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C191.開戶銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對同業(yè)銀行結(jié)算賬戶使用情況的監(jiān)測,對賬戶使用存在可疑情形的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系存款銀行進(jìn)行核實(shí),并在（）個工作日內(nèi)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。A、1B、2C、3D、5答案：B192.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施,以下說法錯誤的是()。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存。B、封存期間，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料。C、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》。D、必要時(shí)，調(diào)查人員可對封存的文件、資料進(jìn)行拍照或掃描。答案：B193.銀行應(yīng)建立健全以（）為中心的個人銀行賬戶管理系統(tǒng),按照公民身份號碼、護(hù)照號等實(shí)現(xiàn)對個人銀行賬戶的統(tǒng)一查詢和管理。A、銀行B、貸款人C、存款人D、以上均可答案：C194.單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為A、基本存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶B、基本存款賬戶、一般存款賬戶、專用存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶C、基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶D、基本存款賬戶、一般存款賬戶答案：B195.以下說法錯誤的是()。A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導(dǎo)層B、宣傳方式可靈活多樣C、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報(bào)新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實(shí)例等D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳答案：A196.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)<人民法院、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范>的通知》（法〔2015〕321號）規(guī)定,網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的電子法律文書等數(shù)據(jù)發(fā)送至網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)的時(shí)間視為（）。A、送達(dá)時(shí)間B、完成時(shí)間C、結(jié)束時(shí)間D、結(jié)案時(shí)間答案：A197.有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)期限屆滿前辦理續(xù)凍的,優(yōu)先于（）。A、輪候凍結(jié)B、重復(fù)凍結(jié)C、登記在后的凍結(jié)D、續(xù)凍之前的凍結(jié)答案：A198.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況,逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的,每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B199.銀行違反《銀行賬戶管理辦法》,對一般存款人賬戶的存款人支付現(xiàn)金的,對其處以（）罰款。A、1000元以上B、1000元至5000元C、2000元至5000元D、5000元至10000元答案：C200.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶,處于未激活、只收不付、不收不付、已凍結(jié)、已注銷等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡,不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行（）為上述賬戶提供賬戶信息驗(yàn)證服務(wù)。A、不得B、可以C、不確定D、能夠答案：A201.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財(cái)產(chǎn)性質(zhì)的說法中,正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C202.人民法院凍結(jié)被執(zhí)行人的銀行存款的期限不得超過（）A、半年B、一年C、二年D、三年答案：B203.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定,商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B204.反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A205.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告D、綜合報(bào)告答案：C206.中國人民銀行依照()的規(guī)定經(jīng)理國庫。A、國務(wù)院B、法律行政法規(guī)C、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、憲法答案：B207.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,規(guī)定,客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該：()A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B、采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶C、中止為客戶辦理業(yè)務(wù)D、不予理睬答案：C208.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定,不適用于（）。A、信托公司B、財(cái)務(wù)公司C、汽車租賃公司D、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：C209.人民幣真幣的紙張扯動時(shí)發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A210.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》,以下反洗錢行政主管部門的（）機(jī)構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機(jī)構(gòu)D、省一級分支機(jī)構(gòu)答案：A211.義務(wù)機(jī)構(gòu)對非自然人客戶受益所有人的追溯,應(yīng)當(dāng)逐層深入并最終明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人,對于公司的受益所有人判定標(biāo)準(zhǔn)不正確的是：（）A、直接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人B、間接擁有超過20%公司股權(quán)或者表決權(quán)的自然人C、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人D、公司的高級管理人員。答案：B212.2015年版100元紙幣采用的光彩光變數(shù)字,在垂直觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,平視觀察時(shí),數(shù)字以（）為主,隨著觀察的角度改變,數(shù)字顏色交替變化并可看到（）上下滾動。A、金色，藍(lán)色，一條亮光帶B、綠色，金色，一束反射光C、藍(lán)色、綠色、一束反射光D、金色，綠色，一條亮光帶答案：D213.中國人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財(cái)政部門B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A214.非核準(zhǔn)類賬戶必須在開戶之日起（）個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)備案。A、1B、2C、3D、5答案：D215.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定進(jìn)行現(xiàn)場檢查的情況不包括（）。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)人員調(diào)動情況答案：D216.李某委托趙某購買一批化肥,趙某以自己的名義與某公司簽訂了買賣合同,在訂合同的過程中,趙某告訴了某公司他與李之間的代理關(guān)系。對于此買賣合同,以下說法正確的是（）。A、趙某受李某委托，應(yīng)以李某的名義簽訂合同，此合同無效B、趙某享有該合同的權(quán)利，承擔(dān)該合同義務(wù)C、李某對該合同直接享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)D、該合同是以趙某名義簽訂的，如趙某違約，某公司只能向趙某主張權(quán)利答案：C多選題1.非因客戶本身的債務(wù)或法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他事情,不得（）或強(qiáng)制執(zhí)行客戶的保證金和充抵保證金的其他資產(chǎn)。A、查詢B、查封C、扣劃D、凍結(jié)答案：BCD2.銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類應(yīng)參考的業(yè)務(wù)因素通常包括但不限于（）。A、自助業(yè)務(wù)或電子銀行業(yè)務(wù)B、現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、代理業(yè)務(wù)或無記名業(yè)務(wù)D、跨境匯投業(yè)務(wù)答案：ABCD3.辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí),金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)的證件和法律文書包括（）。A、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件B、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字C、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的身份證件D、人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書、其他有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書答案：ABD4.下列各項(xiàng)物權(quán)中,屬于用益物權(quán)的有（）。A、抵押權(quán)B、質(zhì)權(quán)C、宅基地使用權(quán)D、土地承包經(jīng)營權(quán)答案：CD5.開戶單位如違反《現(xiàn)金管理暫行條例》,開戶銀行有權(quán)責(zé)令其停止違法活動,并根據(jù)情節(jié)輕重給予警告或罰款。有下列情況之一的,一律處以罰款（）。A、保留賬外公款的B、對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇的C、只收現(xiàn)金拒收支票、銀行匯票、本票的D、開戶單位不采取轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式購置國家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品的E、用轉(zhuǎn)賬憑證套取現(xiàn)金的答案：ABCDE6.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳哪些假幣時(shí),對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC7.票據(jù)出票日期書寫錯誤的是（）A、41133B、貳零壹貳年壹月壹日C、貳零壹貳年零壹月叁拾壹日D、貳零壹貳年壹拾月壹拾壹日答案：ABD8.保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)中,發(fā)現(xiàn)客戶存在以下情形（）,有合理理由認(rèn)為與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關(guān)的交易,應(yīng)報(bào)告可疑交易。A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶個人資料的真實(shí)性、有效性、完整性的D、根據(jù)人民法院的調(diào)解、判決或協(xié)助執(zhí)行通知書，保險(xiǎn)人直接向第三方支付賠款的答案：ABC9.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC10.電子商業(yè)匯票到期提示付款分為哪幾種形式？A、郵件提示付款B、電話提示付款C、正常提示付款D、逾期提示付款答案：CD11.依據(jù)我國《擔(dān)保法》,留置權(quán)僅適用于()。A、保管合同B、運(yùn)輸合同C、加工承攬合同D、基本建設(shè)承包合同E、買賣合同答案：ABC12.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評估目的是為機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供必要基礎(chǔ)和依據(jù),法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)充分運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)自評估結(jié)果,確保（）、（）、（）與評估所識別的風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)。A、反洗錢資源配置B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、政策和程序D、反洗錢人員答案：ABC13.案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)包括（）A、公安、司法機(jī)關(guān)立案偵查B、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安、司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案C、銀監(jiān)局或其他行政執(zhí)法部門移送公安、司法機(jī)關(guān)并立案D、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員因涉案被公安、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的答案：ABCD14.關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付清算系統(tǒng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理工作有關(guān)事項(xiàng)的通知中要求加強(qiáng)應(yīng)急演練,包括哪些內(nèi)容（）。A、定期開展應(yīng)急演練B、按季組織開展風(fēng)險(xiǎn)排查C、持續(xù)完善危機(jī)處置預(yù)案D、加強(qiáng)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)E、做好相關(guān)輿情監(jiān)測答案：ACD15.業(yè)務(wù)產(chǎn)品的洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級分為高、中、低三個等級,客戶風(fēng)險(xiǎn)等級由高到低依次為（）五個等級。A、高風(fēng)險(xiǎn)B、較高風(fēng)險(xiǎn)C、一般風(fēng)險(xiǎn)D、較低風(fēng)險(xiǎn)E、低風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE16.《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作的通知》（法〔2018〕64號）規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的（）扣劃。A、全額B、部分C、定額D、差額答案：AB17.法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（）。A、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼。B、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限。C、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。D、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。答案：ABCD18.反洗錢法規(guī)定,（）應(yīng)該履行反洗錢義務(wù)。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)D、按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：CD19.（）應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī),防范和處置恐怖活動。A、中國人民解放軍B、公安機(jī)關(guān)C、中國人民武裝警察部隊(duì)D、民兵組織答案：ACD20.視為滿足法律、法規(guī)規(guī)定的原件形式的數(shù)據(jù)電文,應(yīng)具備（）。A、能夠有效地表現(xiàn)所載內(nèi)容B、可供隨時(shí)調(diào)取查用C、保證自形成時(shí)起，內(nèi)容保持完整、未被更改D、增加背書等形式變化不影響數(shù)據(jù)電文的完整性答案：ABCD21.下列情況屬于合同變更的有（）。A、標(biāo)的物數(shù)量的變更B、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)的提高C、違約金的增加D、合同當(dāng)事人的變更答案：ABC22.Ⅱ類銀行賬戶（）日累計(jì)限額合計(jì)1萬元,年累計(jì)限額合計(jì)20萬元。A、消費(fèi)和繳費(fèi)B、非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金C、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金D、存入現(xiàn)金和取出現(xiàn)金答案：ABCD23.辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣,數(shù)量較少的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作為（）A、由該銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)兩名工作人員當(dāng)面予以收繳B、加蓋假幣”字樣的戳記，登記造冊C、向持有人出具中國人民銀行統(tǒng)一格式的收繳憑證D、告知持有人可以向相關(guān)業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)申請鑒定答案：ABCD24.甲公司與乙公司簽訂汽車買賣合同,合同標(biāo)的總價(jià)款為1200萬元。依照《擔(dān)保法》的規(guī)定,此項(xiàng)合同定金數(shù)額,在下列數(shù)額中符合法律規(guī)定的是()。A、220萬元B、200萬元C、180萬元D、160萬元答案：ABCD25.法人金融機(jī)構(gòu)開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。A、全面性原則B、客觀性原則C、匹配性原則D、靈活性原則答案：ABCD26.銀行卡按信息載體不同分為（）。A、磁條卡B、芯片(IC)卡C、個人卡D、單位卡答案：AB27.以下()行為構(gòu)成銀行匯票無效。A、銀行匯票的金額.收款人名稱更改B、銀行匯票的出票日期更改C、將匯票金額分別背書轉(zhuǎn)讓給兩人以上者D、更改實(shí)際結(jié)算金額E、更改收款人賬號答案：ABCD28.信托財(cái)產(chǎn)專戶申請書應(yīng)當(dāng)載明（）。A、擬開立信托財(cái)產(chǎn)專戶的全稱B、信托目的C、受托人的姓名（或者名稱）D、受托人的住所答案：ABCD29.下列選項(xiàng)中的哪些選項(xiàng)符合《商業(yè)銀行法》的規(guī)定？（）A、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)以擔(dān)保為主B、商業(yè)銀行發(fā)放貸款應(yīng)遵循資產(chǎn)負(fù)債比例管理的規(guī)定C、商業(yè)銀行對關(guān)系人不能發(fā)放貸款D、商業(yè)銀行可以發(fā)放短期，中期和長期貸款答案：ABD30.金融機(jī)構(gòu)匯總報(bào)送的非居民賬戶信息中的機(jī)構(gòu)賬戶持有人應(yīng)包含哪些要素A、名稱B、地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、機(jī)構(gòu)成立日期答案：ABCD31.貼現(xiàn)人選擇貼現(xiàn)票據(jù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則,貼現(xiàn)資金投向應(yīng)符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策。A、真實(shí)性B、效益性C、安全性D、流動性答案：BCD32.人民法院對查詢到的被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,需要凍結(jié)的,執(zhí)行人員應(yīng)當(dāng)出示本人工作證件,并出具法院（）。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助執(zhí)行。A、凍結(jié)裁定書B、協(xié)助查詢存款通知書C、協(xié)助凍結(jié)存款通知書D、生效法律文書副本答案：AC33.承兌商業(yè)匯票的銀行,必須具備下列條件()。A、具有承兌商業(yè)匯票的資格B、能為承兌申請人提供擔(dān)保C、與出票人建立委托付款關(guān)系D、有支付匯票金額的資金來源答案：ACD34.通過（）等查驗(yàn)方式,可識別、核對客戶及其代理人真實(shí)身份,杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶,A、聯(lián)網(wǎng)核查身份證件B、人員問詢C、客戶回訪D、公用事業(yè)賬單驗(yàn)證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)答案：ABCDE35.通過哪些渠道可以披露信息,尊重和引導(dǎo)消費(fèi)者自由選擇、自主交易？（）A、利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)站免費(fèi)為消費(fèi)者提供相關(guān)服務(wù)價(jià)格查詢服務(wù)B、個性化服務(wù)可通過信函、電話、短信、電子郵件等渠道向消費(fèi)者進(jìn)一步進(jìn)行信息披露C、使用電子銀行等自助渠道提供服務(wù)的，應(yīng)通過適當(dāng)方式明確提示消費(fèi)者相關(guān)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，以保證消費(fèi)者的選擇權(quán)D、網(wǎng)點(diǎn)柜員在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)告知消費(fèi)者服務(wù)項(xiàng)目和收費(fèi)信息答案：ABCD36.下列關(guān)于反恐怖主義工作說法正確的是（）A、反恐怖主義工作應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行，尊重和保障人權(quán)，維護(hù)公民和組織的合法權(quán)益B、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)尊重公民的宗教信仰自由和民族風(fēng)俗習(xí)慣C、反恐怖主義工作堅(jiān)持專門工作與群眾路線相結(jié)合，防范為主、懲防結(jié)合和先發(fā)制敵、保持主動的原則D、在反恐怖主義工作中，應(yīng)當(dāng)禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧視性做法答案：ABCD37.依據(jù)商業(yè)銀行法,下列表述中哪些是錯誤的？（）A、商業(yè)銀行的工作人員不得在任何組織中兼職B、商業(yè)銀行的高級管理人員及信貸業(yè)務(wù)人員不能從本銀行取得貸款C、商業(yè)銀行對任何一個關(guān)系人的貸款余額不得超過商業(yè)銀行資本余額10％D、個人所負(fù)數(shù)額較大債務(wù)到期未能清償?shù)娜瞬荒苷衅笧樯虡I(yè)銀行的高級管理人員答案：AB38.下列存款人,哪些可以申請開立基本存款賬戶？A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、機(jī)關(guān)、事業(yè)單位D、民辦非企業(yè)組織答案：ABCD39.下列合同中既屬于雙務(wù)合同又屬于有償合同的（）。A、買賣合同B、附利息的借貸合同C、租賃合同D、附有保管費(fèi)的保管合同答案：ACD40.關(guān)于通知存款的支取,下列說法正確的是（）A、通知存款部分支取，支取部分低于起存金額的必須要求清戶，但按通知存款利率計(jì)息，從開戶日算起B(yǎng)、沒有建立通知取款，或建立通知逾期支取，都算違約取款，按人民銀行當(dāng)日掛牌的活期利率計(jì)息C、已辦理通知手續(xù)而提前支取或辦理通知手續(xù)逾期支取的，支取部分按活期存款利率計(jì)息D、支取金額等于建立通知金額，按人民銀行當(dāng)日掛牌的同檔次通知存款利率結(jié)息答案：ABCD41.直接參與者嚴(yán)重違反支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,對其他參與者或客戶權(quán)益造成重大損害的,中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)對其采取清算賬戶余額控制、暫停新增間接參與者、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者等措施。A、清算賬戶余額控制B、暫停新增間接參與者C、暫停業(yè)務(wù)權(quán)限或轉(zhuǎn)為間接參與者D、要求其退出支付系統(tǒng)答案：ABC42.銀行機(jī)構(gòu)可通過（）等方式進(jìn)展聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息。A、本行綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)B、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)D、直接通互聯(lián)網(wǎng)登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)答案：ABC43.出票人開戶行接到收款人持現(xiàn)金支票支取現(xiàn)金時(shí),應(yīng)該審查()。A、支票是否是統(tǒng)一規(guī)定印刷的憑證；B、支票填明的收款人名稱是否為該收款人，收款人是否在支票背面收款人簽章”處簽章，其簽章是否與收款人名稱一致；C、出票人的簽章是否符合規(guī)定，簽章是否相符；D、支票是否真實(shí)，提示付款期限是否超過；E、大小寫金額是否一致，必須記載事項(xiàng)是否齊全。答案：ABCDE44.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)時(shí),下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務(wù)，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運(yùn)行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD45.制定《中華人民共和國反洗錢法》的目的是()。A、預(yù)防洗錢活動B、維護(hù)金融秩序C、遏制洗錢犯罪D、打擊洗錢犯罪答案：ABC46.不得支取現(xiàn)金的專用存款賬戶有（）A、財(cái)政預(yù)算外資金B(yǎng)、證券交易結(jié)算資金C、期貨交易保證金D、信托基金答案：ABCD47.反洗錢法規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向（）等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務(wù)答案：BC48.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可對參與者執(zhí)行支付系統(tǒng)有關(guān)管理規(guī)定的（）情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查。A、支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度的制定實(shí)施情況B、支付系統(tǒng)相關(guān)業(yè)務(wù)處理情況C、支付系統(tǒng)相關(guān)運(yùn)行管理情況D、支付系統(tǒng)相關(guān)應(yīng)急管理情況E、接入支付系統(tǒng)軟硬件設(shè)施、運(yùn)行環(huán)境和信息安全保障情況答案：ABCDE49.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD50.驗(yàn)資不成功銷戶時(shí)應(yīng)注意哪些事項(xiàng)？（）A、驗(yàn)資不成功的，驗(yàn)資戶申請撤銷應(yīng)提供工商部門出具的驗(yàn)資不成功的證明B、驗(yàn)資不成功的驗(yàn)資戶撤銷時(shí)，應(yīng)將資金原路退回，對于以轉(zhuǎn)賬現(xiàn)式繳存資金的不允許提取現(xiàn)金；對于以現(xiàn)金方式繳存的，審核繳存的現(xiàn)金存款單原件及投資人的有效身份證件無誤后可以為其辦理C、驗(yàn)資不成功的驗(yàn)資戶撤銷時(shí)，應(yīng)逐筆原路退回繳資資金，最后一筆資金的退回時(shí)應(yīng)選擇銷戶D、驗(yàn)資不成功的驗(yàn)資戶銷戶可選擇轉(zhuǎn)賬或者現(xiàn)金方式答案：ABC51.Ⅱ、Ⅲ類戶可以通過基于主機(jī)卡模擬(HCE)、手機(jī)安全單元(SE)、支付標(biāo)記化(Tokenization)等技術(shù)的移動支付工具進(jìn)行小額取現(xiàn),取現(xiàn)額度應(yīng)當(dāng)在遵守Ⅱ、Ⅲ類戶出金總限額規(guī)定的前提下,由銀行根據(jù)（）自行設(shè)定。A、客戶需求B、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級C、交易情況D、賬戶余額E、以上都是答案：BC52.《中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定,單位和個人持有偽造、變造的人民幣的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)上交到（）。A、中國人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、司法機(jī)關(guān)D、辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：ABD53.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》所稱非自然人,包括：（）A、個人B、法人C、其他組織D、個體工商戶答案：BCD54.依據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,中國人民銀行可對金融機(jī)構(gòu)（）行為給予警