農(nóng)商銀行崗位能力測評操作崗理論考試題庫大全-下（判斷題）

PAGEPAGE1農(nóng)商銀行崗位能力測評操作崗理論考試題庫大全-下（判斷題匯總）判斷題1.金融機(jī)構(gòu)違反個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定的,由中國人民銀行給予警告,可以處1000元以上5000元以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的,可以吊銷經(jīng)營許可證,并對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予紀(jì)律處分;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B2.通過遠(yuǎn)程視頻柜員機(jī)和智能柜員機(jī)等自助機(jī)具開立Ⅰ類戶時(shí),無需銀行工作人員現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請人身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B3.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以在淡季自由縮短營業(yè)時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B4.對評定為較低風(fēng)險(xiǎn)及以下的客戶,可酌情在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后再核實(shí)客戶實(shí)際受益人或?qū)嶋H控制人的身份。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A5.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助稅務(wù)機(jī)關(guān)、海關(guān)辦理對納稅人存款的凍結(jié)、扣劃。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A6.票據(jù)上可以記載《票據(jù)法》和本辦法規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng),但是該記載事項(xiàng)不具有票據(jù)上的效力,銀行負(fù)審查責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B7.金融機(jī)構(gòu)對外宣傳或披露客戶信息時(shí),可直接提供客戶身份證號、手機(jī)號碼等信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B8.銀行應(yīng)認(rèn)真審核客戶申請辦理電子支付業(yè)務(wù)的基本資料,并以書和電子方式與客戶簽訂協(xié)議。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B9.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將收繳的假幣每季全額解繳到當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行分支機(jī)構(gòu),不得自行處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B10.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行業(yè)務(wù)人員辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的,應(yīng)與其預(yù)留開戶銀行的人員資料相符,方可辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B11.中文大寫金額數(shù)字應(yīng)用正楷或行書填寫,如果金額數(shù)字書寫中使用繁體字,如貳、

陸、億、萬、圓的,不與受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B12.中國人民銀行定于2019年11月5日起發(fā)行2019年版第五套人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B13.對于核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶,“正式開立之日”為銀行為存款人辦理開戶手續(xù)的日期。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B14.逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款,其超過原定存期的部分,除約定自動(dòng)轉(zhuǎn)存的外,按原開戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B15.經(jīng)中國人民銀行支付結(jié)算部門批準(zhǔn),省聯(lián)社作為間接參與者參加中國人民銀行第二代支付系統(tǒng)(包括大額支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng),小額支付業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B16.金融機(jī)構(gòu)可以將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B17.單位卡一律也可以支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B18.對于低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和客戶,金融機(jī)構(gòu)可以采取簡化的客戶盡職調(diào)查措施,甚至免除實(shí)施客戶盡職調(diào)查措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A19.開戶銀行應(yīng)當(dāng)做好農(nóng)民工工資專用賬戶日常管理工作,出現(xiàn)未按約定撥付人工費(fèi)用等情況的,開戶銀行應(yīng)當(dāng)通知總包單位,由總包單位報(bào)告項(xiàng)目所在地人力資源社會(huì)保障行政部門和相關(guān)行業(yè)工程建設(shè)主管部門。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A20.客戶盡職調(diào)查中的保密性要求是指,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人秘密,妥善保存客戶盡職調(diào)查過程中獲取的客戶身份信息和交易信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A21.非存款類金融產(chǎn)品到期且無法提前終止,或者無法辦理非交易過戶的,應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B22.機(jī)關(guān)和實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位出具的政府人事部門或編制委員會(huì)的批文或登記證書上,有兩個(gè)或兩個(gè)以上名稱的,不可以分別開立基本存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B23.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱金融機(jī)構(gòu),是指在境內(nèi)依法設(shè)立和經(jīng)營個(gè)人存款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A24.票據(jù)上可以記載《票據(jù)法》和本辦法規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng),但是該記載事項(xiàng)不具有票據(jù)上的效力,銀行不負(fù)審查責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A25.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行客戶盡職調(diào)查義務(wù),準(zhǔn)確錄入客戶信息,妥善保管客戶填寫的原始憑證;客戶信息發(fā)生變動(dòng)時(shí),應(yīng)及時(shí)進(jìn)行更新維護(hù),保證收集的各項(xiàng)客戶信息準(zhǔn)確、完整、有效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A26.個(gè)人賬戶激活是指客戶申請激活通過代理、批量等方式開立,置于特殊狀態(tài)及,限制使用的卡、存折及開戶之日起6個(gè)月內(nèi)無交易記錄被暫停非柜面業(yè)務(wù)的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B27.本票上未劃去“現(xiàn)金”和“轉(zhuǎn)帳”字樣的,一律按照現(xiàn)金辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B28.銀行依托自助機(jī)具為個(gè)人開立I類戶的,應(yīng)當(dāng)由銀行工作人員事后經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)審核開戶人身份。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B29.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B30.指紋系統(tǒng)操作員基本信息管理是指將操作員基本信息在指紋系統(tǒng)中統(tǒng)一登記、管理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A31.對人民法院依法凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即予以辦理,在接到協(xié)助執(zhí)行通知書后,不得再扣劃應(yīng)當(dāng)協(xié)助執(zhí)行的款項(xiàng)用以收貸收息;不得為被執(zhí)行人隱匿、轉(zhuǎn)移存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A32.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)是所有權(quán)的一種,具有自權(quán)性、完全性、單一性、無期性等特點(diǎn),是一種完全物權(quán)、自物權(quán)、無期物權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A33.柜員可以按規(guī)定使用往來資金調(diào)整其他賬務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A34.自2016年12月1日起,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人開立銀行結(jié)算賬戶的,同一個(gè)人在同一家銀行只能開立一個(gè)Ⅰ類戶,再新開戶的應(yīng)當(dāng)開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B35.金融機(jī)構(gòu)擅自變更股東、轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的,處5萬元以上30萬元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B36.單位和個(gè)人辦理支付結(jié)算,不準(zhǔn)簽發(fā)沒有資金保證的票據(jù)或遠(yuǎn)期支票,套取銀行信用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A37.票據(jù)出票日期使用小寫填寫的,銀行不予受理。大寫日期未按要求規(guī)范填寫的,銀行可予受理,但由此造成損失的,由出票入自行承擔(dān)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A38.申請人需要使用銀行匯票,應(yīng)向銀行填寫匯票申請書。申請書一式二聯(lián),第一聯(lián)存根,第二聯(lián)轉(zhuǎn)賬憑證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B39.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B40.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測系統(tǒng)中預(yù)警信息和正常開展的業(yè)務(wù)存在部分沖突時(shí),在確保業(yè)務(wù)安全性的前提下,應(yīng)優(yōu)先保障正常業(yè)務(wù)的開展。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A41.企業(yè)銀行賬戶續(xù)存期間,銀行應(yīng)當(dāng)對企業(yè)開戶資格和實(shí)名制符合性進(jìn)行動(dòng)態(tài)復(fù)核,并根據(jù)復(fù)核情況作相應(yīng)處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A42.在特殊情況下,儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請掛失,但必須在7天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請掛失手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B43.根據(jù)《關(guān)于降低小微企業(yè)和個(gè)體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》要求,銀行在免收一個(gè)賬戶管理費(fèi)(含小額賬戶管理費(fèi),不含不動(dòng)戶管理費(fèi))和年費(fèi)基礎(chǔ)上,對小微企業(yè)和個(gè)體工商戶免收部分單位結(jié)算賬戶管理費(fèi)和年費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B44.根據(jù)個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定,港澳居民往來內(nèi)地通行證為香港、澳門居民合法實(shí)名證件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A45.銀行結(jié)算賬戶按存款人分為單位銀行結(jié)算賬戶和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A46.簽發(fā)支票應(yīng)使用碳素墨水或墨汁填寫,中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A47.客戶盡職調(diào)查的完整流程包括了解、核對、留存三個(gè)環(huán)節(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B48.對公客戶辦理賬戶維護(hù)相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí),需持單位賬戶相關(guān)證件,填寫變更申請書并加蓋公章。如為核準(zhǔn)類基本戶,還需提供開戶許可證或基本存款賬戶信息原件,若丟失需登報(bào)掛失。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B49.銀行以善意且符合規(guī)定和正常操作程序?qū)彶?對偽造、變造的票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章以及需要交驗(yàn)的個(gè)人有效身份證件,未發(fā)現(xiàn)異常而支付金額的,對出票人或付款人不再承擔(dān)受委托付款的責(zé)任,對持票人或收款人不再承擔(dān)付款的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A50.對票據(jù)和結(jié)算憑證上的記載事項(xiàng),原記載人都可以更改,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人在更改處簽章證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B51.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以辦理代發(fā)工資和代收房租、水電費(fèi)等服務(wù)性業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A52.對未成年人客戶的交易或者行為,既使符合有關(guān)反洗錢法律和規(guī)章規(guī)定的可疑交易標(biāo)準(zhǔn),也不應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B53.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,收繳單位應(yīng)當(dāng)自收到鑒定單位通知之日起五個(gè)工作日內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達(dá)到鑒定單位。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B54.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法協(xié)助審計(jì)機(jī)關(guān)辦理查詢工作,金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)制存款資料等支付了成本費(fèi)用的,可以按照相關(guān)規(guī)定向?qū)徲?jì)機(jī)關(guān)收取工本費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A55.見票后定期付款的匯票,持票人應(yīng)當(dāng)自出票日起6個(gè)月內(nèi)向付款人提示承兌。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B56.票據(jù)的偽造是指無權(quán)更改票據(jù)內(nèi)容的人,對票據(jù)上簽章以外的記載事項(xiàng)加以變更的行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B57.采用單筆精確查詢方式進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查的,核查行一次只能向聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)提交5人以下的待核查信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B58.票據(jù)背書人在票據(jù)背面背書人欄記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的,其后手再背書轉(zhuǎn)讓的,記載“不得轉(zhuǎn)讓”字樣的背書人對其后手的被背書人不承擔(dān)保證責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A59.企業(yè)撤銷銀行結(jié)算賬戶,應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向銀行提出銷戶申請。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A60.票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的,不得背書轉(zhuǎn)讓。背書轉(zhuǎn)讓的,背書人可以不承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B61.已采取簡化盡職調(diào)查措施的客戶,無須開展定期審核工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B62.匯票、本票、支票的格式應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一。票據(jù)憑證的格式和印制管理辦法,由銀監(jiān)局規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B63.商業(yè)銀行可以根據(jù)季節(jié)變化及客流量的大小延長或縮短營業(yè)時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B64.銀行可以通過綁定Ⅱ類戶、Ⅲ類戶或支付機(jī)構(gòu)的支付賬戶進(jìn)行開戶申請人身份信息核驗(yàn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B65.客戶要求變更身份證件時(shí),金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A66.銀行承兌匯票的承兌銀行,應(yīng)按票面金額向出票人收取萬分之三的手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B67.商業(yè)承兌匯票只能由付款人簽發(fā)并承兌。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B68.密碼掛失原則上不得委托他人代辦,如特殊情況必須委托他人代理掛失的,代理人必須出示代理人存款人和被代理人的有效身份證件原件。密碼掛失手續(xù)辦妥后,代理人憑密碼掛失申請書和有效身份證件辦理密碼重置。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B69.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)現(xiàn)金管理的規(guī)定,不得允許單位或者個(gè)人超限額提取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A70.人民法院、人民檢察院、公安機(jī)關(guān)凍結(jié)單位銀行存款發(fā)生失誤,應(yīng)及時(shí)予以糾正,并向協(xié)助凍結(jié)存款的銀行作出解釋。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B71.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時(shí),凍結(jié)銀行發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的,不可暫停資金返還工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B72.單位和個(gè)人在同一票據(jù)交換區(qū)域或跨票據(jù)交換區(qū)域的各種款項(xiàng)結(jié)算,均可使用支票。跨票據(jù)交換區(qū)域的異地使用支票,遵循中國人民銀行相關(guān)規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B73.查封、扣押、凍結(jié)擔(dān)保物權(quán)人占有的擔(dān)保財(cái)產(chǎn),不可由擔(dān)保物權(quán)人保管;須交由人民法院保管,質(zhì)權(quán)、留置權(quán)不因采取保全措施而消滅。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B74.核準(zhǔn)類存款人的臨時(shí)存款賬戶名稱、法定代表人姓名發(fā)生變更的,開戶銀行應(yīng)向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)提交臨時(shí)存款賬戶開戶許可證正本。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A75.活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整,仍然按開戶日掛牌利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B76.我國《票據(jù)法》規(guī)定,票據(jù)上大小寫金額不一致時(shí)以大寫金額為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B77.人民法院具備相應(yīng)網(wǎng)絡(luò)扣劃技術(shù)條件,并與金融機(jī)構(gòu)協(xié)商一致的,可以通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)采取扣劃被執(zhí)行人存款措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A78.嚴(yán)禁違規(guī)將自主支付貸款資金轉(zhuǎn)入貸款客戶賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B79.企業(yè)填寫現(xiàn)金繳款單繳款,柜員可以先在綜合前端系統(tǒng)記賬處理,然后從企業(yè)經(jīng)

辦人員銀行卡中支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B80.如個(gè)人認(rèn)為提供的信息有誤,不認(rèn)同公安機(jī)關(guān)對其認(rèn)定的,銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)吿知個(gè)人認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)名稱。個(gè)人可以向認(rèn)定涉案事實(shí)的公安機(jī)關(guān)進(jìn)行申訴。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A81.人民法院要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)、扣劃被執(zhí)行人的存款時(shí),凍結(jié)、扣劃裁定和協(xié)助執(zhí)行通知書適用留置送達(dá)的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A82.出票人在票據(jù)上的記載事項(xiàng)必須符合《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》和本辦法的規(guī)定。票據(jù)上可以記載《票據(jù)法》和本辦法規(guī)定事項(xiàng)以外的其他出票事項(xiàng),但是該記載事項(xiàng)不具有票據(jù)上的效力,銀行不負(fù)審查責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A83.商業(yè)匯票是出票人簽發(fā)的,委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A84.同一家銀行通過電子渠道非面對面方式為同一個(gè)人可以開立一個(gè)及一個(gè)以上的非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B85.同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的,應(yīng)當(dāng)按最長期限保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A86.單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入。該賬戶可以約定辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B87.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)違反國家有關(guān)規(guī)定,侵犯儲(chǔ)戶合法權(quán)益,造成損失的,應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任?？蛻舨蛔肪康某?。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B88.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整,按存單開戶日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A89.信用卡是指商業(yè)銀行向個(gè)人和單位發(fā)行的,憑以向特約單位購物、消費(fèi)和向銀行存取現(xiàn)金,且具有消費(fèi)信用的特制載體卡片。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A90.銀行可以向Ⅲ類戶發(fā)放本銀行小額消費(fèi)貸款資金并通過Ⅲ類戶還款,Ⅲ類戶在限額內(nèi)可以透支。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B91.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時(shí),發(fā)現(xiàn)有制造販賣假幣線索或利用新的造假手段制造假幣的,應(yīng)當(dāng)立即報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A92.法人和其他使用票據(jù)的單位在票據(jù)上的簽章,為該法人、該單位的蓋章加其法定代表人和其授權(quán)的代理人的簽章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B93.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對,并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A94.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)后聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B95.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整,按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B96.嚴(yán)禁營業(yè)終了在系統(tǒng)中辦理各項(xiàng)柜面業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B97.客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快,超出手動(dòng)操作速度的合理范圍,屬于開戶后交易行為異常。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B98.經(jīng)營地與注冊地不在同一行政區(qū)域的存款人,在異地開立基本存款賬戶的,應(yīng)出具未開立基本存款賬戶的說明材料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B99.依據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》的有關(guān)規(guī)定,由銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施對簽發(fā)空頭支票出票人的行政處罰。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B100.洗錢罪是指明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益,為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的犯罪行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A101.銀行可以通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù),并發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B102.票據(jù)和結(jié)算憑證上的除金額以外的其他記載事項(xiàng),原記載人可以更改,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人在更改處簽章證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B103.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定,使用托收承付結(jié)算方式的收款單位和付款單位,必須是國有企業(yè)、供銷合作社以及經(jīng)營管理較好,并經(jīng)開戶銀行審查同意的城鄉(xiāng)集體所有制工業(yè)企業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A104.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收消費(fèi)者的儲(chǔ)蓄存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B105.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別各級黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位等非自然人客戶的受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A106.企業(yè)遺失或損毀取消許可前基本存款賬戶開戶許可證的,應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)申請補(bǔ)發(fā)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B107.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票,申請人和收款人必須均為個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A108.信用卡按卡片類型分為單位卡和個(gè)人卡;按信譽(yù)等級分為金卡和普通卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B109.金融機(jī)構(gòu)僅在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對并登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B110.持票人向銀行提示付款時(shí),必須同時(shí)提交銀行匯票和解訖通知,缺少任何一聯(lián),銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A111.《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》所稱殘缺、污損人民幣是指票面撕裂、損缺,或因自然磨損、侵蝕,外觀、質(zhì)地受損,顏色變化,圖案不清晰,防偽特征受損,不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A112.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,變造幣是指在真幣的基礎(chǔ)上,利用挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等多種方法制作,改變真幣原形態(tài)的假幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A113.商業(yè)匯票的付款期限,最長不得超過6個(gè)月。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A114.票據(jù)付款人或代理付款人應(yīng)于見票當(dāng)日足額付款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A115.農(nóng)商銀行需不定期對現(xiàn)金設(shè)備進(jìn)行檢查驗(yàn)證。查看現(xiàn)金設(shè)備是否正常采集、上傳冠字號碼,采集的冠字號碼要素是否齊全,冠字號圖片是否清晰等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B116.存款人開戶信息資料發(fā)生變更時(shí),不需要及時(shí)通知開戶銀行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B117.存款人可在臨時(shí)存款賬戶有效期屆滿后30日內(nèi)申請辦理展期。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B118.票據(jù)當(dāng)事人不得委托其代理人在票據(jù)上簽章,并應(yīng)當(dāng)在票據(jù)上表明其代理關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B119.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者不一致時(shí)可以更正。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B120.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的盡職調(diào)查,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A121.同一銀行機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)如先前在為相關(guān)個(gè)人辦理銀行業(yè)務(wù)時(shí)已對其進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查無誤,則以后該客戶到本網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)均無需再對其身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B122.支付信息實(shí)時(shí)或批量傳輸,通過中國人民銀行小額批量支付系統(tǒng)的支付信息采取逐筆實(shí)時(shí)處理模式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B123.商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來,應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平和誠實(shí)信用的原則。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A124.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A125.同一交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時(shí)提交大額交易報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B126.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向賬戶持有人充分說明本機(jī)構(gòu)需履行的信息收集和報(bào)送義務(wù),不得明示、暗示或者幫助賬戶持有人隱匿身份信息,不得協(xié)助賬戶持有人隱匿資產(chǎn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A127.銀行匯票喪失,失票人可以憑人民法院出具的其享有票據(jù)權(quán)利的證明,向出票銀行請求付款或退款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A128.參與者應(yīng)建立健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度,保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A129.義務(wù)機(jī)構(gòu)采取有效措施仍無法進(jìn)行客戶身份識別的,或者經(jīng)過評估超過本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的,不得與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者進(jìn)行交易;已建立業(yè)務(wù)關(guān)系的,應(yīng)當(dāng)中止交易并考慮提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)可終止業(yè)務(wù)關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A130.未填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及未填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失,不得掛失止付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A131.無民事行為能力人的民事活動(dòng)只能由其法定代理人代理。因此,無民事行為能力人接受獎(jiǎng)勵(lì)、贈(zèng)與、報(bào)酬的行為無效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B132.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的,營業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對不一致的證明,并告知客戶可自行到營業(yè)機(jī)構(gòu)所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B133.新版5元紙幣右側(cè)有凹印手感線。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B134.金融機(jī)構(gòu)的工作人員依照《金融違法行為處罰辦法》受到開除的紀(jì)律處分的,終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A135.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的,以金額較大的為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B136.單位和個(gè)人各種款項(xiàng)結(jié)算,均可使用銀行匯票。銀行匯票只能用于轉(zhuǎn)帳。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B137.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,邊遠(yuǎn)地區(qū)和交通不發(fā)達(dá)地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額可以適當(dāng)放寬,但最多不得超過20天的日常零星開支。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B138.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)清分中心發(fā)現(xiàn)并確認(rèn)是100元面額假幣的,應(yīng)在假幣實(shí)物上加蓋假幣印章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B139.銀行匯票的實(shí)際結(jié)算金額可以更改。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B140.對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn),凍結(jié)解除后,登記在先的輪候凍結(jié)自動(dòng)生效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A141.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)賬務(wù)數(shù)據(jù)由農(nóng)商銀行信息科技部存儲(chǔ)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B142.票據(jù)的付款人對見票即付或者到期的票據(jù),故意壓票,拖延支付的,由金融行政管理部門處以罰款,對直接責(zé)任人員給予處分。票據(jù)的付款人故意壓票,拖延支付,給持票人造成損失的,不承擔(dān)賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B143.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的票據(jù)無效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A144.票據(jù)是一種可轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券。我國票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)可以通過背書方式轉(zhuǎn)讓,也可以直接交付轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B145.金融機(jī)構(gòu)對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù),視情況承兌、貼現(xiàn)、付款或者保證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B146.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定,開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù),應(yīng)提前三個(gè)工作日向人民銀行分支機(jī)構(gòu)預(yù)約存取現(xiàn)金的時(shí)間、金額、券別。人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于當(dāng)日審核確定預(yù)約事項(xiàng),并告知開辦行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B147.人民法院實(shí)施網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控措施,應(yīng)當(dāng)事前統(tǒng)一向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)報(bào)備有權(quán)通過網(wǎng)絡(luò)采取執(zhí)行查控措施的特定執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。辦理具體業(yè)務(wù)時(shí),需另行向相應(yīng)金融機(jī)構(gòu)提供執(zhí)行人員的相關(guān)公務(wù)證件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B148.支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票,在普通支票左上角劃兩條平行線的,為劃線支票,劃線支票只能用于現(xiàn)金,不得支取轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B149.商業(yè)銀行對保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行單獨(dú)核算,對不同保險(xiǎn)公司的代收保費(fèi)、傭金進(jìn)行獨(dú)立核算,不得以保費(fèi)收入抵扣傭金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A150.單位開立銀行結(jié)算賬戶的名稱應(yīng)與其提供的申請開戶的證明文件的名稱全稱相一致,有字號的個(gè)體工商戶開立銀行結(jié)算賬戶的名稱,由“個(gè)體戶”字樣和營業(yè)執(zhí)照記載的經(jīng)營者姓名組成。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B151.匯兌憑證記載的匯款人名稱、收款人名稱,其在銀行開立存款賬戶的,必須記載其帳號,欠缺記載的,銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A152.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保管《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》執(zhí)行過程

中收集的資料,相關(guān)資料僅允許以紙質(zhì)形式保存。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B153.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際確定營業(yè)時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B154.銀行卡包括儲(chǔ)蓄卡和借記卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B155.人民幣冠字號碼管理得及時(shí)性原則要求冠字號碼采集可以在交易發(fā)生時(shí)進(jìn)行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B156.向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)申請?zhí)崛∫压蚀婵钊速~戶內(nèi)存款及該行發(fā)行的非存款類金融產(chǎn)品,余額合計(jì)在1萬元以內(nèi)(不含1萬元)的,無需提交繼承公證書,持相關(guān)材料即可辦理提取。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B157.偽造、變造票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章或其他記載事項(xiàng)的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任或刑事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A158.付款行對發(fā)起的普通貸記支付業(yè)務(wù)需要撤銷的,應(yīng)當(dāng)通過小額支付系統(tǒng)發(fā)送撤銷申請。支付業(yè)務(wù)未納入軋差的,立即辦理撤銷;已納入軋差的,不能撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A159.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對非自然人客戶的身份識別,在建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí),采取合理措施了解非自然人客戶的業(yè)務(wù)性質(zhì)與股權(quán)或者控制權(quán)結(jié)構(gòu),了解相關(guān)的受益所有人信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A160.協(xié)助凍結(jié)或扣劃存款通知書上的義務(wù)人應(yīng)與所依據(jù)的法律文書上的義務(wù)人相同。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A161.電子印章與實(shí)物印章具備同等法律效力,電子印章法律效力無需進(jìn)行第三方認(rèn)證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B162.自助設(shè)備如發(fā)生錯(cuò)款或存款誤收假幣,要及時(shí)處理,分清錯(cuò)款性質(zhì),查明錯(cuò)款原因,做好錯(cuò)款記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A163.票據(jù)和結(jié)算憑證上的收款人名稱原記載人可以更改,更改時(shí)應(yīng)當(dāng)由原記載人在更改處簽章證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B164.明知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)或授權(quán)與自己職責(zé)無關(guān)可以不抵制、不報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B165.個(gè)人持申請人為單位、收款人為個(gè)人且未經(jīng)背書轉(zhuǎn)讓的銀行匯票或銀行本票向開戶銀行提示付款,將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的,只需出票時(shí)由付款銀行審核其付款依據(jù),收款銀行無需審核收款依據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A166.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵守中國人民銀行有關(guān)信用卡管理的規(guī)定,不得違反規(guī)定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A167.在銀行開立存款賬戶的單位和個(gè)人辦理支付結(jié)算,賬戶內(nèi)須有足夠的資金保證支付,本辦法另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A168.未到期的定期儲(chǔ)蓄存款,儲(chǔ)戶提前支取的,只需持存單即可辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B169.因票據(jù)記載事項(xiàng)欠缺而喪失票據(jù)權(quán)利的出票人不再承擔(dān)付款責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B170.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定施行前,已經(jīng)在金融機(jī)構(gòu)開立的個(gè)人存款賬戶,按照規(guī)定施行前國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行;規(guī)定施行后,在原賬戶辦理第一筆個(gè)人存款時(shí),原賬戶沒有使用實(shí)名的,應(yīng)當(dāng)依照本規(guī)定使用實(shí)名。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A171.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,應(yīng)當(dāng)根據(jù)所提供的被執(zhí)行人基本信息數(shù)據(jù),在本單位生產(chǎn)數(shù)據(jù)庫或?qū)崟r(shí)備份庫中查詢,并通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)實(shí)時(shí)反饋查詢結(jié)果。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A172.客戶申請開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí),銀行應(yīng)比對身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性,對聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的,直接拒絕辦理開戶業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B173.中國人民銀行不得將停止流通的人民幣支付給金融機(jī)構(gòu),金融機(jī)構(gòu)不得將停止流通的人民幣對外支付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A174.活期儲(chǔ)蓄存款在存入期間遇有利率調(diào)整,按結(jié)息日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。全部支取活期儲(chǔ)蓄存款,按清戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A175.存款人申請臨時(shí)存款賬戶展期,變更、撤銷單位銀行結(jié)算賬戶時(shí),可由法定代表人或單位負(fù)責(zé)人直接辦理,也可授權(quán)他人辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A176.操作員因特殊原因需要對已采集的指紋進(jìn)行修改或更改關(guān)聯(lián)指紋,由操作員所在機(jī)構(gòu)向指紋驗(yàn)證主管部門書面提出修改指紋的申請,申請應(yīng)寫明修改的理由,經(jīng)主管部門同意后,系統(tǒng)管理員進(jìn)行相關(guān)操作即可。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B177.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以采取送禮品的方式吸收儲(chǔ)蓄存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B178.產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)綜合評估指標(biāo)包括現(xiàn)金關(guān)聯(lián)程度、流動(dòng)性、使用/辦理渠道、交易范圍、信息采集、辦理流程、代理情況、特定性等八個(gè)方面的內(nèi)容。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B179.票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫。為防止變造票據(jù)的出票日期,在填寫月、日時(shí),月為壹、貳和壹拾的,日為壹至玖和壹拾、貳拾和叁拾的,應(yīng)在其前加“零”;日為拾壹至拾玖的,應(yīng)在其前面加“壹”。如1月15日,應(yīng)寫成零壹月壹拾伍日。再如10月20日,應(yīng)寫成零壹拾月零貳拾日。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A180.個(gè)體工商戶持加載統(tǒng)一社會(huì)信用代碼證的新版營業(yè)執(zhí)照到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)辦理銀

行賬戶業(yè)務(wù)時(shí),還需提供稅務(wù)登記證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B181.以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù),背書應(yīng)當(dāng)連續(xù)。只有持票人以背書的連續(xù),才能證明其票據(jù)權(quán)利。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B182.付款人或者代理付款人在收到掛失止付通知書之前,已經(jīng)向持票人付款的,不再承擔(dān)責(zé)任。但是,付款人或者代理付款人以惡意或者重大過失付款的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A183.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財(cái)產(chǎn)后,有權(quán)機(jī)關(guān)查明凍結(jié)財(cái)產(chǎn)確實(shí)與案件無關(guān),應(yīng)及時(shí)解除凍結(jié),對被凍結(jié)財(cái)產(chǎn)的單位或者個(gè)人造成損失的,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B184.已承兌的商業(yè)匯票、支票、填明“現(xiàn)金”字樣和代理付款人的銀行匯票以及填明“現(xiàn)金”字樣的銀行本票喪失,可以由失票人通知付款人或者代理付款人掛失止付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A185.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣的豎號碼都一樣,均為藍(lán)色。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B186.對于證明材料不完整的查詢申請,可以拒絕辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B187.2019年版第五套1元硬幣面額數(shù)字內(nèi)有一組微縮文字“1”和“RMB”。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B188.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,偽造幣是指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等,采用各種手段制作的假幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A189.銀行不得通過Ⅱ類戶和Ⅲ類戶為存款人提供存取現(xiàn)金服務(wù),可為Ⅱ類戶和Ⅲ類戶發(fā)放實(shí)體介質(zhì)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B190.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣,由誤付的個(gè)人對客戶等值賠付。若發(fā)生負(fù)面輿情,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理并消除不良影響。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B191.非存款類金融產(chǎn)品未到期且無法提前終止,或者無法辦理非交易過戶的,應(yīng)當(dāng)在該產(chǎn)品到期或滿足贖回條件后一次性提取。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A192.個(gè)人開立III類戶可以綁定非銀行支付機(jī)構(gòu)開立的本人支付賬戶進(jìn)行身份驗(yàn)證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B193.居住在境內(nèi)的18周歲以下的中國公民實(shí)名證件為戶口簿。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B194.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章和其他記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí),不得偽造、變造。票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,不影響票據(jù)上其他當(dāng)事人真實(shí)簽章的效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A195.零存整取或教育儲(chǔ)蓄不允許客戶隔月續(xù)存,必須每月存入一次。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B196.銀行承兌匯票的出票人于匯票到期日未能足額交存票款時(shí),承兌銀行除憑票向持票人無條件付款外,對出票人尚未支付的匯票金額按照每天萬分之五計(jì)收利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A197.農(nóng)商銀行對民幣冠字號碼查詢結(jié)果要分以下情況做好解釋和后續(xù)處理工作,若非本行付出假幣,應(yīng)退回假幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B198.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》,委托收款可以在同城使用,不可以在異地使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B199.支票超過提示付款期限提示付款的,持票人開戶銀行不應(yīng)受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A200.紀(jì)念幣的主題、面額、圖案、材質(zhì)、式樣、規(guī)格、發(fā)行數(shù)量、發(fā)行時(shí)間等由中國人民銀行確定;但是,紀(jì)念幣的主題涉及重大政治、歷史題材的,應(yīng)當(dāng)報(bào)國務(wù)院批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A201.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定,商業(yè)匯票的付款地為付款人所在地。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B202.凡在中國境內(nèi)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的銀行機(jī)構(gòu)才需要遵守《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B203.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)、扣劃存款過程中,根據(jù)業(yè)務(wù)需要可以通知存款單位或個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B204.銀行非面對面為個(gè)人開立的Ⅲ類戶,個(gè)人已通過綁定賬戶向該Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入資金的,經(jīng)本人同意后,銀行可為該Ⅲ類戶開通非綁定賬戶入金功能,年累計(jì)限額為10萬元。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B205.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A206.金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或者個(gè)人提供有關(guān)個(gè)人存款賬戶的情況,并有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的款項(xiàng);法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A207.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,代理人應(yīng)當(dāng)出示被代理人和代理人的身份證件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A208.無民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的,其簽章無效,也影響其他簽章的效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B209.全國性社會(huì)組織完成登記驗(yàn)資后辦理臨時(shí)存款賬戶銷戶的,臨時(shí)存款賬戶資金必須轉(zhuǎn)入同戶名基本存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A210.票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,影響票據(jù)上其他當(dāng)事人真實(shí)簽章的效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B211.查庫人可叫人代理核點(diǎn)庫存,查庫結(jié)束后要在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)登記查庫結(jié)果,或登記手工查庫登記簿并簽字保存。查庫時(shí)管庫員(或柜員)必須始終在場。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B212.在冠字號碼查詢業(yè)務(wù)中,查詢?nèi)丝稍诮拥讲樵兘Y(jié)果通知書后5個(gè)工作日申請?jiān)俨樵?。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B213.對審計(jì)機(jī)關(guān)查詢單位、個(gè)人賬戶和存款的情況和內(nèi)容,金融機(jī)構(gòu)及其工作人員可以告知有關(guān)單位或者個(gè)人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B214.銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)名稱、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人發(fā)生變更的,應(yīng)當(dāng)3個(gè)工作日內(nèi)通知企業(yè)辦理變更手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B215.個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經(jīng)營者姓名開立的銀行結(jié)算賬戶應(yīng)納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B216.匯款回單即能作為匯出銀行受理匯款的依據(jù),也能作為該筆匯款已轉(zhuǎn)入收款賬戶的證明。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B217.系統(tǒng)返回交易成功信息后,由柜員打印通用憑證(雙聯(lián))。柜員應(yīng)當(dāng)核對打印的內(nèi)容與客戶委托是否一致,回單交客戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A218.客戶簽字確認(rèn)辦理完畢的正常業(yè)務(wù),不得隨意沖正。確需沖正的,應(yīng)注明沖正原因,僅需經(jīng)營業(yè)機(jī)構(gòu)有權(quán)人審查后簽字確認(rèn)方可沖正。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B219.境外個(gè)人包括持港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民往來大陸通行證、港澳臺(tái)居民身份證或其他有效旅行證件的港澳臺(tái)同胞,持外籍護(hù)照或外國人永久居留證的外國公民,以及持中國護(hù)照及境外永久居留證件的定居國外的中國公民。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A220.支付信息由紙憑證轉(zhuǎn)換為電子信息,或由電子信息轉(zhuǎn)換為紙憑證,具有同等的支付效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A221.銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票都屬于銀行以外的其他人為出票人的票據(jù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A222.票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱不得更改,更改的票據(jù)無效;更改的結(jié)算憑證,銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A223.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,各開戶單位的庫存現(xiàn)金限額,由于生產(chǎn)或業(yè)務(wù)變化,需要增加或減少時(shí),應(yīng)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出申請,經(jīng)批準(zhǔn)后再行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B224.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,中國人民銀行總行是現(xiàn)金管理的主管部門。各級人民銀行要嚴(yán)格履行金融主管機(jī)關(guān)的職責(zé),負(fù)責(zé)對開戶銀行的現(xiàn)金管理進(jìn)行監(jiān)督和稽核。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A225.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)受理掛失后,必須立即停止支付該儲(chǔ)蓄存款;受理掛失前該儲(chǔ)蓄存款已被他人支取的,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)承擔(dān)賠償責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B226.支票的出票人和商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上的簽章,應(yīng)為其預(yù)留銀行的簽章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A227.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章和其他記載事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)真實(shí),不得偽造、變造。票據(jù)上有偽造、變造的簽章的,該票據(jù)無效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B228.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司,為避免妨礙或者影響正常交易,義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后,盡快完成受益所有人盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A229.自2018年4月1日起,各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對收到的1999年版5元以上面額紙幣不得再對外付出,一律作為不宜流通人民幣單獨(dú)交存人民銀行發(fā)行庫。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B230.銀行匯票的出票銀行為銀行匯票的付款人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A231.冠字號碼必須與交易時(shí)所使用的現(xiàn)金實(shí)物相符。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A232.企業(yè)法人法定代表人的民事活動(dòng)都應(yīng)視為法人的經(jīng)營活動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B233.允許掛失止付的票據(jù)喪失,失票人需要掛失止付的,應(yīng)填寫掛失止付通知書并簽章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A234.偽造、變造的人民幣由經(jīng)辦業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行統(tǒng)一銷毀。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B235.機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開立基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶和專用存款賬戶,應(yīng)經(jīng)財(cái)政部門批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A236.管庫員要分工明確、同進(jìn)同出、互相監(jiān)督,正副鑰匙、密碼由兩名管庫員分別掌管,工作結(jié)束后可以隨身攜帶或妥善保管。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B237.客戶盡職調(diào)查的有效性原則一方面,客戶提供的身份證明文件必須為合法機(jī)關(guān)頒發(fā),具有法律效力;另一方面,客戶提供的身份證明文件應(yīng)處于有效期內(nèi)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A238.對公跨行柜臺(tái)轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)通過柜臺(tái)將對公客戶的資金從本行賬戶轉(zhuǎn)移到其他銀行(含同城和異地)的賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A239.在2000年4月1日前開立的個(gè)人銀行賬戶不再延續(xù)使用的,存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等,并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件,辦理銷戶手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A240.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中,賬戶激活包括異常賬戶激活和個(gè)人賬激活。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A241.儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)發(fā)生爭議涉及辦理過戶的,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)依據(jù)人民法院發(fā)生法律效力的判決書、裁定書或者調(diào)解書辦理過戶手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A242.當(dāng)自然人客戶存入人民幣單筆5萬元以上時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A243.其他票據(jù)債務(wù)人在票據(jù)上簽章的,不需要按照票據(jù)所記載的事項(xiàng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B244.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議,可以在收到《假幣收繳憑證》之日起60日內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機(jī)構(gòu)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請行政復(fù)議,或者依法提起行政訴訟。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A245.支票的提示付款期限自出票日起15日,但中國人民銀行另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B246.對非自然人客戶受益所有人的追溯,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)直接明確為掌握控制權(quán)或者獲取收益的自然人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B247.企業(yè)可以向一般存款賬戶開戶銀行申請重置存款人查詢密碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B248.通知存款為記名式和不記名式存款,個(gè)人存單或單位存款憑證須注明“通知存款”字樣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B249.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理時(shí)間為7×24小時(shí)運(yùn)行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A250.公安機(jī)關(guān)有權(quán)扣劃單位和個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)的存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B251.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔

兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對并登記。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A252.銀行為個(gè)人非面對面開立的Ⅱ、Ⅲ類戶向本人同名支付賬戶充值的,充值資金不可提回Ⅱ、Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B253.金融機(jī)構(gòu)為個(gè)人客戶開存款賬戶,辦理結(jié)算的,應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,不進(jìn)行核對,但得登記證件的姓名和號碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B254.未經(jīng)批準(zhǔn),任何人不得私自攜帶業(yè)務(wù)印章外出辦事、隨意用印,不得提前在空白憑證上加蓋各類業(yè)務(wù)印章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A255.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理定期儲(chǔ)蓄存款時(shí),根據(jù)儲(chǔ)戶的意愿,可以同時(shí)為儲(chǔ)戶辦理定期儲(chǔ)蓄存款到期自動(dòng)轉(zhuǎn)存業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A256.對于已在本銀行開戶的存款人再次提出開立同一種類銀行賬戶申請的,銀行在有效核驗(yàn)存款人身份信息的前提下,可自主確定簡易開戶流程。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A257.在對客戶身份進(jìn)行識別時(shí)應(yīng)在名單庫中進(jìn)行篩查,以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A258.定期貸記業(yè)務(wù)適用于收款人委托收款行定期向指定付款人收取款項(xiàng)的情形,包括收取水費(fèi)、電費(fèi)、煤氣費(fèi)等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B259.未經(jīng)本人同意,任何單位可以為存款人指定開戶銀行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B260.綜合業(yè)務(wù)前端本地授權(quán)業(yè)務(wù)主管崗負(fù)A責(zé)督促營業(yè)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人在授權(quán)人員發(fā)出補(bǔ)錄要求時(shí)起5個(gè)工作日內(nèi)完成憑證補(bǔ)錄工作,保證憑證的完整性。如遇特殊情況,經(jīng)授權(quán)

中心同意,限時(shí)完成補(bǔ)錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B261.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)及其工作人員對儲(chǔ)戶的儲(chǔ)蓄情況負(fù)有保密責(zé)任。儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)不代任何單位和個(gè)人查詢、凍結(jié)或者劃撥儲(chǔ)蓄存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B262.票據(jù)和結(jié)算憑證上的簽章,為簽名加蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B263.電子對賬客戶的紙質(zhì)對賬協(xié)議與對賬系統(tǒng)中的電子對賬聯(lián)系方式及聯(lián)系人不相符無需重新簽訂協(xié)議的。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B264.國家保護(hù)個(gè)人合法儲(chǔ)蓄存款的所有權(quán)及其他合法權(quán)益,鼓勵(lì)個(gè)人參加儲(chǔ)蓄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A265.對已被凍結(jié)的涉案存款、匯款等財(cái)產(chǎn),人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)不得重復(fù)凍結(jié)或輪候凍結(jié)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B266.銀行可通過Ⅲ類戶為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A267.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶盡職調(diào)查,認(rèn)為必要時(shí),可以向檢察院、稅務(wù)部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B268.銀行為已經(jīng)本銀行面對面核實(shí)身份且留存有效身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等資料的個(gè)人開立Ⅱ、Ⅲ類戶時(shí),如個(gè)人身份證件未發(fā)生變化的,可復(fù)用已有留存資料,不需重復(fù)留存身份證件復(fù)印件、影印件或者影像等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A269.紀(jì)念幣是具有特定主題的限量發(fā)行的人民幣,包括普通紀(jì)念幣和貴金屬紀(jì)念幣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A270.個(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶時(shí),應(yīng)當(dāng)出示本人身份證件,使用實(shí)名。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A271.以背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù),背書可以不連續(xù)也可以連續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B272.支取現(xiàn)金的,銀行匯票上必須有出票銀行按規(guī)定填明的現(xiàn)金字樣,才能辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A273.客戶未指定的銀行結(jié)算賬戶可以辦理電子支付業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B274.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,開戶銀行根據(jù)實(shí)際需要,原則上以開戶單位5天至15天的日常零星開支所需核定庫存現(xiàn)金限額。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B275.新版5元紙幣中部面額數(shù)字調(diào)整為光彩光變數(shù)字“5”。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A276.通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的,銀行可為開戶申請人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B277.依法背書轉(zhuǎn)讓的票據(jù),任何單位和個(gè)人不得凍結(jié)票據(jù)款項(xiàng)。但是法律另有規(guī)定的除外。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A278.區(qū)域性銀行匯票和銀行本票、支票出票人向規(guī)定區(qū)域以外的收款人出票的,背書人向規(guī)定區(qū)域以外的被背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)的,區(qū)域外的銀行不予受理,但出票人、背書人仍應(yīng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A279.支付系統(tǒng)參與者包括直接參與者和間接參與者。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A280.每日營業(yè)終了,柜員尾箱庫存本人核對后入庫保管。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B281.任何單位和個(gè)人不得印制、發(fā)售代幣票券,以代替人民幣在市場上流通。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A282.在辦理繼承公證過程中查詢或者核實(shí)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)管理、知悉的具有遺產(chǎn)性質(zhì)

的其他財(cái)產(chǎn)權(quán)益的情況不可依照《關(guān)于簡化查詢已故存款人存款相關(guān)事項(xiàng)的通知》執(zhí)行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B283.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,除儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)外,任何單位和個(gè)人不得辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A284.存款人已在A銀行開立基本存款賬戶,A銀行向該存款人發(fā)放貸款,為實(shí)現(xiàn)貸款專項(xiàng)管理,A銀行為存款人開立一般存款賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B285.根據(jù)《支付結(jié)算辦法》規(guī)定,票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的票據(jù)無效;二者不一致的結(jié)算憑證,銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A286.申請人或者收款人為單位的,不得在“銀行匯票申請書”上填明“現(xiàn)金”字樣。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A287.票據(jù)代理人超越代理權(quán)限的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B288.人民法院的判決或裁定能夠引起一定的民事法律后果,因而也是法律事實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A289.客戶的身份證件或身份證明文件過期后,客戶之前的業(yè)務(wù)委托也同時(shí)失效。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B290.錯(cuò)賬控制交易應(yīng)用于處理柜面農(nóng)信銀通存通兌業(yè)務(wù)當(dāng)日或當(dāng)日日切后發(fā)現(xiàn)的、因柜員操作原因?qū)е碌腻e(cuò)賬。由原交易發(fā)起清算行或原交易網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起“錯(cuò)賬控制交易”控制異地賬戶的錯(cuò)賬款項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A291.農(nóng)村商業(yè)銀行為客戶開立個(gè)人銀行賬戶業(yè)務(wù),不可以由他人代理辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B292.根據(jù)《安徽農(nóng)村商業(yè)銀行系統(tǒng)柜面電子印章管理辦法》柜面電子印章中“印章名稱”為固定文字,它表明印章類型,如單折專用章或業(yè)務(wù)受理章等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A293.企業(yè)法人經(jīng)上級機(jī)關(guān)或?qū)徟块T批準(zhǔn),便告成立,成立后應(yīng)向工商行政管理機(jī)關(guān)申請辦理開業(yè)登記,領(lǐng)取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》,始能營業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B294.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,逾期支取的定期儲(chǔ)蓄存款,其超過原定存期的部分,按支取日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B295.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》,在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A296.付款清算行到期未返回借記業(yè)務(wù)回執(zhí)的,小額支付系統(tǒng)自動(dòng)在借記回執(zhí)信息返回到期日的次日予以撤銷。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A297.除國家法律另有規(guī)定外,銀行不代任何單位或者個(gè)人凍結(jié)、扣款,不得停止單位、個(gè)人存款的正常支付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A298.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)支持批量代發(fā)、代扣明細(xì)通過柜面手工錄入及報(bào)送文本文件上傳中間業(yè)務(wù)平臺(tái)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A299.柜員不得代客戶保管有價(jià)單證、存單、身份證件和印章等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B300.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者不一致的結(jié)算憑證,以中文大寫為準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B301.農(nóng)商銀行配合省聯(lián)社解決支付清算中的業(yè)務(wù)差錯(cuò),督促轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)及時(shí)核對、

處理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A302.失票人申請掛失止付前,支票已付款,銀行不承擔(dān)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A303.填明“現(xiàn)金”字樣及代理付款行的銀行匯票喪失,失票人到代理付款行或出票行掛失時(shí),應(yīng)當(dāng)提交三聯(lián)“掛失申請書”。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B304.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存款存單小額抵押貸款業(yè)務(wù),必須經(jīng)中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)同意后方可辦理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A305.銀根據(jù)《支付結(jié)算辦法》,行辦理支付結(jié)算,因工作差錯(cuò)發(fā)生延誤,影響客戶和他行資金使用的,按中國人民銀行規(guī)定的同檔次流動(dòng)資金貸款利率計(jì)付賠償金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A306.收款人可以將銀行匯票背書轉(zhuǎn)讓給被背書人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A307.單位、銀行在票據(jù)上的簽章和單位在結(jié)算憑證上的簽章,為該單位、銀行的蓋章加其法定代表人或其授權(quán)的代理人的簽名或蓋章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A308.銀行機(jī)構(gòu)在進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),如對核查結(jié)果存在疑義,可向人民銀行申請進(jìn)一步核實(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B309.銀行應(yīng)依法為存款人的銀行結(jié)算賬戶信息保密,對單位銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料,除國家法律,行政法規(guī)另有規(guī)定外,銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A310.未到期的定期儲(chǔ)蓄存款,全部提前支取的,按開戶日掛牌公告的活期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B311.銀行卡的計(jì)息是計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B312.銀行通過賬戶管理系統(tǒng)審核企業(yè)基本存款賬戶唯一性,應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)中準(zhǔn)確錄入企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、注冊地地區(qū)代碼等信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A313.身份證件明顯屬于偽造、篡改等情形下,金融機(jī)構(gòu)仍然與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系,金

融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A314.銀行發(fā)現(xiàn)或者收到被冒用身份的個(gè)人聲明,并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的,應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用;在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶,賬戶資金列入久懸未取專戶管理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A315.客戶開通網(wǎng)上交易時(shí),金融機(jī)構(gòu)可不留存客戶身份證件的復(fù)印件或影印件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B316.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定時(shí)間營業(yè),可根據(jù)情況自行停業(yè)或者縮短營業(yè)時(shí)間。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B317.貼現(xiàn)系指金融機(jī)構(gòu)為了取得資金,將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向另一金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為,是金融機(jī)構(gòu)間融通資金的一種方式。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B318.除儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)外,符合條件的單位也可以辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B319.柜員離柜時(shí)只需將現(xiàn)金、重要空白憑證入箱保管。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B320.根據(jù)《銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查細(xì)則》規(guī)定,對于單位代理個(gè)人開立的只收不付的銀行賬戶,銀行應(yīng)在開戶時(shí)獲取賬戶持有人的聲明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A321.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上的,應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B322.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)想盡一切辦法吸收儲(chǔ)蓄存款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B323.綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中不通兌賬戶可以修改為憑證件、單折或印鑒。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A324.對于票據(jù)和結(jié)算憑證的金額、出票或簽發(fā)日期、收款人名稱更改的,只要更改時(shí)由原記載人在更改處簽章證明的更改的票據(jù),銀行可以受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B325.宗教活動(dòng)場所既可以申請開立單位銀行結(jié)算賬戶也可以申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B326.信用卡單位卡和個(gè)人卡均可支取現(xiàn)金。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B327.操作員指紋管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)每個(gè)操作員在指紋系統(tǒng)中對應(yīng)一位員工編號,一位員工編號對應(yīng)一種采集后所使用的指紋配置,以指紋驗(yàn)證方式進(jìn)入系統(tǒng)的所有操作均視為該操作

員所為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A328.農(nóng)商銀行對查詢結(jié)果要分情況做好解釋和后續(xù)處理工作,為本行付出假幣應(yīng)收繳并全額賠付,若假幣已被其它銀行或公安機(jī)關(guān)收繳,查詢申請人需提供《假幣收繳憑證》或《假幣沒收收據(jù)》后予以賠付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A329.客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動(dòng),且反洗錢調(diào)查

工作在最低保存期屆滿時(shí)仍未結(jié)束的,銀行應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A330.銀行在為存款人不論是開立一般存款賬戶、專用存款賬戶,還是臨時(shí)存款賬戶時(shí),應(yīng)在其基本存款賬戶開戶登記證上登記賬戶名稱、賬號、賬戶性質(zhì)、開戶銀行、開戶日期,并簽章。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B331.未使用按中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定印制的票據(jù),票據(jù)無效;未使用中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)定格式的結(jié)算憑證,銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A332.銀行機(jī)構(gòu)為辦理規(guī)定業(yè)務(wù)而進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查時(shí),若個(gè)人的姓名、公民身份號碼、照片和簽發(fā)機(jī)關(guān)中一項(xiàng)或多項(xiàng)核對不一致且能夠確切判斷客戶出示的居民身份證為虛假證件,

銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)拒絕為該客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A333.銀行應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對Ⅱ、Ⅲ類戶異常開立和可疑交易的監(jiān)測,對于個(gè)人存在異常開戶和可疑交易行為的,可采取拒絕開戶或暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)等措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A334.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的票據(jù)無效;二者不一致的結(jié)算憑證,銀行不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A335.金融機(jī)構(gòu)不得提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A336.《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,部隊(duì)、公安系統(tǒng)的保密單位和其他保密單位的庫存現(xiàn)金限額的核定和現(xiàn)金管理工作檢查事宜,由其主管部門負(fù)責(zé),并由主管部門將確定的庫存現(xiàn)金限額和檢查情況報(bào)開戶銀行。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A337.區(qū)域性銀行匯票僅限于在本區(qū)域內(nèi)背書轉(zhuǎn)讓。銀行本票、支票可以任意背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B338.定期儲(chǔ)蓄存款在存期內(nèi)遇有利率調(diào)整,按存單支取日掛牌公告的相應(yīng)的定期儲(chǔ)蓄存款利率計(jì)付利息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B339.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)必須掛牌公告儲(chǔ)蓄存款利率,不得擅自變動(dòng)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A340.未填明現(xiàn)金字樣和代理付款人的銀行匯票喪失可以掛失止付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B341.對風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取更嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)判定其受益所有人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A342.在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),需要當(dāng)場為客戶辦理的,應(yīng)當(dāng)場聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息;不需當(dāng)場辦理的,應(yīng)在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)前聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A343.信用卡賬戶兩年(含)以上未發(fā)生交易的且持卡人還清透支本息后,可以辦理銷戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A344.非法集資,是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定,以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式,向特定對象吸收資金的行為。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B345.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的10天內(nèi)劃分其風(fēng)險(xiǎn)等級。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B346.票據(jù)被拒絕承兌、拒絕付款或者超過付款提示期限的,不得背書轉(zhuǎn)讓;背書轉(zhuǎn)讓的,背書人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A347.辦理異地折(卡)存現(xiàn)業(yè)務(wù)的客戶需向經(jīng)辦柜員提交異地農(nóng)信銀機(jī)構(gòu)開立的存折(有折/卡續(xù)存)或異地存折賬戶信息(無折/卡續(xù)存),以及通存通兌業(yè)務(wù)憑證?？蛻艮k理五萬元以上(不含一萬元)的大額存現(xiàn)業(yè)務(wù),還應(yīng)當(dāng)提供本人有效身份證件。柜員應(yīng)采取現(xiàn)金方式收取柜臺(tái)存現(xiàn)業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B348.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員負(fù)有為個(gè)人存款賬戶的情況保守秘密的責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A349.支票上未印有“現(xiàn)金”或“轉(zhuǎn)賬”字樣的為普通支票,普通支票可以用于支取現(xiàn)金,也可以用于轉(zhuǎn)賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A350.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查控措施時(shí),金融機(jī)構(gòu)反饋信息,僅以當(dāng)時(shí)協(xié)助辦理查控事項(xiàng)的金融機(jī)構(gòu)本行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)為限。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A351.對配合中國人們銀行進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保留。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A352.居住在中國境內(nèi)16歲以下的中國公民開立個(gè)人銀行賬戶,應(yīng)出具居民身份證或臨時(shí)身份證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B353.新注冊企業(yè)尚未正式開展生產(chǎn)經(jīng)營,但亟需銀行賬戶的,也可以先為其開立銀行賬戶,但暫不開通非柜面業(yè)務(wù)功能或設(shè)置一定額度的非柜面業(yè)務(wù)限制。待其正常經(jīng)營后,根據(jù)后續(xù)核實(shí)調(diào)查情況為其開通或調(diào)整非柜面業(yè)務(wù)功能。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A354.財(cái)產(chǎn)所有權(quán)限得主要有原始取得和繼受取得兩種。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A355.企業(yè)存在異常開戶情形的,銀行應(yīng)當(dāng)按照反洗錢等規(guī)定采取延長開戶審查期限、強(qiáng)化客戶盡職調(diào)查等措施,銀行無權(quán)拒絕開戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B356.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》要求,對相關(guān)個(gè)人實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù),并不得為其新開立賬戶的懲戒措施,懲戒開始日期、結(jié)束日期將通過電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)發(fā)布,懲戒期滿后,對上述個(gè)人3年內(nèi)不能再辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B357.人民法院通過網(wǎng)絡(luò)查詢被執(zhí)行人存款時(shí),應(yīng)當(dāng)向金融機(jī)構(gòu)傳輸電子協(xié)助查詢存款通知書。多案集中查詢的,可以附匯總的案件查詢清單。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A358.單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶,在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前,該銀行賬戶不收不付。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B359.實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人,包括(但不限于)以下兩類人員:一是公司實(shí)際控制人;二是未被客戶披露,但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員(被代理人除外)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A360.個(gè)人定期過戶是指個(gè)人到期整存整取存單憑證過戶,包括繼承過戶及客戶自主過戶等。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B361.專用卡是具有專門用途、在所有區(qū)域使用的借記卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B362.根據(jù)《儲(chǔ)蓄管理?xiàng)l例》,儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可根據(jù)市場利率靈活調(diào)整存款利率。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B363.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定,金融機(jī)構(gòu)對收繳的假幣實(shí)物進(jìn)行單獨(dú)管理,并建立假幣實(shí)物出入庫登記簿。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B364.單位、個(gè)人和銀行辦理支付結(jié)算,可以自行設(shè)計(jì)使用印制的票據(jù)憑證和統(tǒng)一規(guī)定的結(jié)算憑證。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B365.在銀行沒有開立存款帳戶的個(gè)人向銀行交付款項(xiàng)后,也可以通過銀行辦理支付結(jié)算。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A366.銀行匯票的提示付款期限為到期日前10天。持票人超過付款期限提示付款的,代理付款人不予受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B367.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí),發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案并將被冒用的身份證件移交公安機(jī)關(guān)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A368.個(gè)人銀行賬戶是指存款人憑個(gè)人有效身份證件以自然人名稱開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的銀行結(jié)算賬戶。本辦法個(gè)人銀行賬戶包含信用卡。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B369.嚴(yán)禁將訂購或調(diào)撥的重要空白憑證或有價(jià)單證不按規(guī)定清點(diǎn)、登記、入庫。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A370.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的,給予警告,并處20萬元以上50萬元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B371.企業(yè)銀行結(jié)算賬戶,自開立之日起即可辦理收付款業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A372.代理他人開立賬戶時(shí),銀行應(yīng)當(dāng)同時(shí)核對代理人和被代理人的有效身份證件或者身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A373.票據(jù)和結(jié)算憑證金額以中文大寫和阿拉伯?dāng)?shù)碼同時(shí)記載,二者必須一致,二者不一致的票據(jù)無效;二者不一致的結(jié)算憑證,正確更改后,銀行可以受理。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B374.對票據(jù)上的其他記載事項(xiàng),原記載人不可以更改。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B375.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名,是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A376.委托收款在同城、異地均可以使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A377.因收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金開立的專用存款賬戶,應(yīng)使用隸屬單位的名稱。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A378.企業(yè)法人對它的法定代表人和其他工作人員的經(jīng)營活動(dòng),承擔(dān)民事責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A379.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的,由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正,給予警告,沒收違法所得;造成嚴(yán)重后果的,處100萬元以上500萬元以下的罰款,對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,處10萬元以上50萬元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A380.自然人可根據(jù)需要申請開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶,但不可以在已開立的儲(chǔ)蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B381.農(nóng)商銀行工作人員可以將重要空白憑證和業(yè)務(wù)印章違規(guī)帶出柜面使用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B382.個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定所稱實(shí)名,是指符合法律、行政法規(guī)和國家有關(guān)規(guī)定的身份證件上使用的姓名和證件號碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B383.已建立農(nóng)民工工資支付監(jiān)控預(yù)警平臺(tái)并實(shí)現(xiàn)工資支付動(dòng)態(tài)監(jiān)管的地區(qū),專用賬戶開立、撤銷不再要求進(jìn)行書面?zhèn)浒浮、正確B、錯(cuò)誤答案：A384.任何柜員都可以可以按規(guī)定參與對賬。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B385.填明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、銀行本票和用于支取現(xiàn)金的支票可以背書轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B386.現(xiàn)金清分應(yīng)對鈔幣進(jìn)行逐張清點(diǎn)、識偽、挑殘?jiān)?、簽章、打?每捆(把)未清點(diǎn)前,須保留原封簽和扎把條;經(jīng)整點(diǎn)的紙幣現(xiàn)金應(yīng)按照壹佰張為把、十把為捆,公硬幣應(yīng)按照壹佰枚或伍拾枚為卷、拾卷為捆;成捆紙幣須進(jìn)行捆扎、封裝并加貼封簽,封簽上加蓋日期戳記和經(jīng)辦人員名單。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A387.經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的,應(yīng)當(dāng)立即向有管轄權(quán)的偵查機(jī)關(guān)報(bào)案?？蛻粢髮⒄{(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn),可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。臨時(shí)凍結(jié)不得超過24小時(shí)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B388.付款人付款后,全體匯票債務(wù)人的責(zé)任解除。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B389.商業(yè)承兌匯票可以由付款人簽發(fā)并承兌,不可由收款人簽發(fā)交由付款人承兌。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B390.在自然人客戶盡職調(diào)查中,客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的,登記客戶的住所地。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B391.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院采取網(wǎng)絡(luò)查詢措施的,被執(zhí)行人未開立賬戶,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)反饋查無開戶信息。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A392.存款賬戶當(dāng)日沖正不涉及存款類積數(shù)調(diào)整的,內(nèi)部賬記賬需要沖正的,均使用紅藍(lán)字記賬交易進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A393.2005年版第五套人民幣20元、10元、5元三種面額紙幣均采用了膠印對印圖案

的防偽措施。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B394.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)終止與客戶的關(guān)系。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B395.存款銀行分支機(jī)構(gòu)在開戶銀行(其他銀行)開立同業(yè)銀行結(jié)算賬戶應(yīng)當(dāng)逐戶獲得本銀行一級法人的內(nèi)部書面授權(quán)。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A396.企業(yè)法人的章程是處理企業(yè)內(nèi)部成員之間關(guān)系的法律依據(jù),經(jīng)登記注冊后,即具有法律效力。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A397.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定,撕裂長度按照裂口一端到另一端沿著裂口方向的軌跡長度計(jì)算。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A398.人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項(xiàng)后,不可通知被執(zhí)行人。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B399.個(gè)人在中華人民共和國境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)及其境外分支機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí),都應(yīng)遵守個(gè)人存款賬戶實(shí)名制的規(guī)定。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B400.金融機(jī)構(gòu)繳納的罰款和被沒收的違法所得,不得列入該金融機(jī)構(gòu)的成本、費(fèi)用。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A401.在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示本人身份證件,進(jìn)行核對,并登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理人的身份證件,進(jìn)行核對,并登記代理人的身份證件上的姓名和號碼。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B402.系統(tǒng)性錯(cuò)款應(yīng)履行報(bào)批手續(xù)后進(jìn)行賬務(wù)處理,責(zé)任性錯(cuò)款嚴(yán)格執(zhí)行“長款歸公,短款自賠”的原則。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A403.代理付款行在審查銀行匯票時(shí),發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)的,應(yīng)向持票人退票。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B404.銀行新增開戶頻率異常增高、數(shù)量激增,新增開戶時(shí)間間隔較短或呈現(xiàn)一定規(guī)律,新增開戶頻率和數(shù)量與本身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶群體特征等不符,屬于Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)

特征中的開戶行為異常。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A405.企業(yè)申請開立基本存款賬戶的,銀行只需向企業(yè)法定代表人或單位負(fù)責(zé)人核實(shí)企業(yè)開戶意愿,無需留存相關(guān)工作記錄。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B406.采集指紋時(shí)應(yīng)核對被采集人有效身份證件,確保采集指紋真實(shí)、有效,指紋信息可以多人混采。A、正確B、錯(cuò)誤答案：B407.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi),妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿等相關(guān)資料。A、正確B、錯(cuò)誤答案：A408.非法集資人,是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資