全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫大全-上（單選題）

PAGEPAGE1全國農(nóng)信機構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫大全-上（單選題匯總）一、單選題1.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B2.兩個以上人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結(jié)措施時，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當協(xié)助（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話溝通后續(xù)補充協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書D、最先送達協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)法律文書且手續(xù)完備答案：D3.中國人民銀行應(yīng)當向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運行情況的工作報告。A、國務(wù)院B、各級政府部門C、全國人民代表大會常務(wù)委員會D、財政部答案：C4.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行）為個人開立銀行結(jié)算賬戶的，同一個人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開立一個（）A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶答案：A5.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國民法典B、中國民法通則C、法國民法典D、日本民法典答案：C6.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專用卡C、信用卡D、儲值卡答案：C7.公民甲因意外事故死亡，沒有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A8.Ⅱ類銀行賬戶消費和繳費、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D9.金融消費者是指購買、使用金融機構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費者D、客戶答案：B10.中國人民銀行就()等重大事項所作岀的決定須報國務(wù)院批準后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C11.《關(guān)于加強反洗錢客戶身份識別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號），義務(wù)機構(gòu)在充分評估下述非自然人客戶風(fēng)險狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國家行政機關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D12.單位、個人銀行賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計金額分別超過（）萬元、（）萬元的，銀行應(yīng)當進行大額交易提醒，單位、個人確認后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D13.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A14.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔答案：C15.用下列財產(chǎn)作抵押時，依《擔保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是()。A、汽車B、布匹C、企業(yè)的機器D、林木答案：B16.“FATF建議”建議客戶盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場——當客戶從事規(guī)定金額及以上的交易時；B、不動產(chǎn)中介——為其客戶從事不動產(chǎn)買賣交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當客戶從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時；D、非營利性機構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時答案：D17.銀行承兌商業(yè)匯票時，應(yīng)考核承兌申請人的資信情況，必要時可依法要求承兌申請人提供擔保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔保D、詢證函答案：C18.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對銀行柜員、賬戶管理人員、客戶經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機構(gòu)C、營業(yè)網(wǎng)點D、其他機構(gòu)代理開戶答案：B19.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過（）合伙權(quán)益的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D20.2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定了中國人民銀行的職能，下列不屬于中國人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B21.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A22.在認真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點識別D、審慎性答案：C23.甲為見票后定期付款的匯票持有人，希望向匯票上所載付款人出示匯票，請求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B24.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)所在地沒有中國人民銀行分支機構(gòu)的，金融機構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實物。A、金融機構(gòu)向所在地上一級中國人民銀行分支機構(gòu)報告及解繳。B、金融機構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機構(gòu)直接向其上一級銀行機構(gòu)D、暫時不繳，年底直接銷毀答案：A25.下列哪個執(zhí)法機關(guān)無權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機關(guān)D、海關(guān)答案：B26.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A27.光明村未成年人甲的父母在一次車禍中重傷，喪失監(jiān)護能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護人問題發(fā)生爭議，應(yīng)由誰指定監(jiān)護人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B28.對于查詢單位或者個人交易日期、交易方式、交易對手賬戶及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機商戶、自動機具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當在（）個工作日以內(nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D29.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個B、只能開兩個C、可以開多個D、只能開三個答案：C30.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)應(yīng)當在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢和反恐怖融資機制安排，包括為開展客戶盡職調(diào)查、洗錢和恐怖融資風(fēng)險管理，共享反洗錢和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機構(gòu)和控股附屬機構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機構(gòu)D、控股附屬機構(gòu)答案：B31.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護金融穏定的需要，可以建議國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)進行檢查監(jiān)督。國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B32.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D33.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔保義務(wù)C、背書義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B34.接入機構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機構(gòu)應(yīng)當于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核，對符合條件的獨立接入機構(gòu)進行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機構(gòu)進行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B35.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢技術(shù)保障措施，下列說法錯誤的是（）。A、金融機構(gòu)應(yīng)確保洗錢風(fēng)險管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機構(gòu)可利用計算機系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評工作。C、金融機構(gòu)可不必通過人工審核，直接運用技術(shù)手段完成全部洗錢風(fēng)險評定工作。D、金融機構(gòu)的反洗錢系統(tǒng)設(shè)計應(yīng)著眼于運用客戶風(fēng)險等級管理工作成果。答案：C36.在結(jié)算賬戶之上開立協(xié)定存款賬戶，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬元。A、5B、10C、50D、100答案：B37.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機關(guān)。A、公安機關(guān)B、工商行政管理機關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B38.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，我國商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B39.《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對情節(jié)嚴重的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法責令金融機構(gòu)直接負責的()給予紀律處分A、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B、反洗錢專干C、董事、高級管理人員和其他直接責任人員D、其他直接責任人員答案：C40.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國家鼓勵開戶單位和個人在經(jīng)濟活動中，采取轉(zhuǎn)賬方式進行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A41.單位銀行卡賬戶內(nèi)的資金的來源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷貨收入存入C、從其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C42.金融機構(gòu)應(yīng)當提示金融消費者不得利用（）從事違法活動A、信用卡B、職務(wù)之便C、金融產(chǎn)品和服務(wù)D、產(chǎn)品的便利性答案：C43.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報告C、采集與報告D、采集、分析與報告答案：D44.客戶張某到銀行辦理個體工商戶的銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務(wù)，營業(yè)執(zhí)照字號名稱為“天天蔬菜水果店”，且營業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營者為李某，銀行開立的結(jié)算賬戶名稱正確的是（）。A、個體戶張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個體戶李某答案：B45.為深入持久推進三反監(jiān)管體制機制建設(shè)，完善三反監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強特定非金融機構(gòu)風(fēng)險監(jiān)測，探索建立特定非金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢國際標準明確提出要求的存在較高風(fēng)險的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷售C、珠寶玉石銷售D、園林綠化行業(yè)答案：D46.《中華人民共和國個人信息保護法》規(guī)定，收集個人信息，應(yīng)當限于實現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得（）收集個人信息。A、正常B、過度C、明確D、基本答案：B47.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C48.開戶之日起6個月內(nèi)無交易記錄的起始時間是指（）A、開戶之日的次日B、開戶之日C、開戶之日的第三日D、開戶之日第四日答案：A49.國家確定（）機構(gòu)負責組織協(xié)調(diào)國家反洗錢工作？A、中國人民銀行B、國務(wù)院C、公安部D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A50.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測試和技術(shù)驗收通過之日起（）個工作日內(nèi)通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提交正式上線申請，并附聯(lián)調(diào)測試報告和技術(shù)驗收報告。A、5B、10C、15D、30答案：C51.Ⅱ類銀行賬戶非綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D52.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，下列關(guān)于臨時凍結(jié)的說法中，不正確的是()。A、客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。B、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機關(guān)接到報案后，對已按反洗錢法規(guī)定臨時凍結(jié)的資金，應(yīng)當及時決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機關(guān)認為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當立即通知國務(wù)院反洗錢行政主管部門，國務(wù)院反洗錢行政主管部門應(yīng)當立即通知金融機構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機構(gòu)在按照國務(wù)院反洗錢行政主管部門的要求采取臨時凍結(jié)措施后四十八小時內(nèi)，未接到偵查機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除凍結(jié)。答案：B53.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請求的最后期限為（）。A、1995年6月1日B、1996年6月1日C、1997年2月1日D、1996年2月1日答案：D54.如果收款人或持票人將出票人禁止背書的匯票轉(zhuǎn)讓，在匯票不獲承兌時，下列有關(guān)出票人票據(jù)責任的表述中，正確的是()。A、出票人不負任何票據(jù)責任；B、出票人仍須對善意持票人負償還票款的責任；C、出票人與背書人對善意持票人負償還票款的連帶責任；D、出票人與背書人.持票人共同負責。答案：A55.自2019年4月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶，懲戒期滿后，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C56.法人金融機構(gòu)有條件配備專職人員的，不得以兼職人員替代專職人員。兼職人員占全部洗錢風(fēng)險管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D57.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險事件管理平臺答案：C58.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D59.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B60.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當向商戶收取結(jié)算手續(xù)費，其手續(xù)費標準不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B61.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C62.人民幣紙幣水印的觀察方式是（）A、迎光透視B、背光透視C、與眼睛成垂直角度觀察D、與眼睛成45度角觀察答案：A63.某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應(yīng)當經(jīng)高級管理層的批準B、應(yīng)當報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B64.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國徽或背面的數(shù)字答案：C65.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：C66.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，黨、團、工會設(shè)在單位的組織機構(gòu)經(jīng)費需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：A67.金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)辦理查詢、凍結(jié)時，無法現(xiàn)場辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A68.中國人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補？（）A、由下一年度的利潤來彌補B、從總準備金中彌補C、通過發(fā)行貨幣彌補D、由中央財政撥款彌補答案：D69.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認權(quán)C、撤銷權(quán)D、解除權(quán)答案：A70.持票人申請再貼現(xiàn)時，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請書B、貼現(xiàn)申請人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B71.我國貨幣政策的目標是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A72.對于通過可疑監(jiān)測標準篩選出的異常交易，各金融機構(gòu)和支付機構(gòu)應(yīng)當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發(fā)揮客戶盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識別、調(diào)查客戶身份。B、核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶實際使用人核實交易情況。答案：D73.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D74.金融機構(gòu)對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份。A、客戶信用資料B、客戶申請開戶資料C、客戶交易信息D、客戶身份資料答案：D75.客戶通過在境內(nèi)金融機構(gòu)開立的賬戶或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報告。A、發(fā)卡機構(gòu)B、收單機構(gòu)C、開立賬戶的金融機構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)答案：C76.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D77.金融機構(gòu)因與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶信息時，應(yīng)當在相對封閉的環(huán)境中以“（）”的方式進行，避免在公開場合將客戶信息暴露給其他人。A、一對多B、多對一C、一對一D、多對多答案：C78.金融機構(gòu)核實自然人的公民身份信息時，可以通過（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。A、公安部門B、當?shù)毓簿諧、工商部門D、人民銀行答案：D79.根據(jù)《反洗錢法》和《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，以下反洗錢行政主管部門的（）機構(gòu)無權(quán)對商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進行處罰。A、縣（市）分支機構(gòu)B、地市分支機構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級分支機構(gòu)D、省一級分支機構(gòu)答案：A80.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用同一身份（包括同一身份證號碼，或同一綁定賬戶，或同一手機號碼等情況）連續(xù)開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、不同客戶使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶C、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運營商手機號碼D、以上選項均屬于答案：D81.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D82.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當采?。ǎ┛蛻羯矸葑R別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C83.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營，后甲因急事用錢，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓，乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應(yīng)該()。A、賣給乙B、賣給丁C、賣給乙或丁D、賣給乙丁每人一半份額答案：A84.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過（）萬美元的存量機構(gòu)賬戶，金融機構(gòu)無需開展盡職調(diào)查。但當之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過（）萬美元時，金融機構(gòu)應(yīng)當在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對賬戶的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B85.只有權(quán)查詢單位存款但無權(quán)查詢個人存款的有權(quán)機關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機關(guān)C、審計機關(guān)D、證券監(jiān)管管理機關(guān)答案：B86.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C87.外商投資企業(yè)注冊地中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當在收到申請材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個工作日C、10天D、10個工作日答案：D88.單位、個人、銀行在票據(jù)上簽章時，必須按照法律規(guī)定進行，下列簽章不符合我國票據(jù)法規(guī)定的是()。A、單位在票據(jù)上使用該單位的財務(wù)專用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽章；B、個人在票據(jù)上使用該個人的簽名；C、銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國人民銀行批準使用的該銀行本票專用章；D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。答案：C89.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶，是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A90.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號），個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計每個自然年度不得超過等值（）元人民幣。超過年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬元,本年B、5萬元,本年及次年C、10萬元,本年D、10萬元,本年及次年答案：D91.第五套人民幣5元正面的國徽圖案采用（）方式印刷A、凸印B、絲印C、膠印D、凹印答案：D92.按照《中華人民共和國人民幣管理條例》，以下說法正確的是（）。A、不得買賣紀念幣B、不得買賣紀念鈔C、可以隨意買賣外幣D、禁止非法買賣流通人民幣答案：D93.臨時凍結(jié)不得超過（）小時，金融機構(gòu)在按照中國人民銀行的要求采取臨時凍結(jié)措施后（）小時內(nèi)，未接到偵察機關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當立即解除臨時凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C94.根據(jù)人民銀行2018年19號文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門承擔洗錢風(fēng)險管理的（）責任？A、最終B、實施C、牽頭落實D、直接答案：D95.法人金融機構(gòu)應(yīng)當定期開展本機構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級，自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B96.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長期限的，應(yīng)當經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級以上公安機關(guān)負責人批準，在凍結(jié)期限屆滿前（）以內(nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A97.財政部門查詢存款時，檢查人員應(yīng)當出示《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B98.可以認定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”，不包括下列哪些情形:（）A、通過典當、租賃、買賣、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過與電子銀行、ATM等非柜面渠道進行快進快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過買賣彩票、獎券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B99.()是中國的中央銀行，負責制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國銀行B、中國人民銀行C、國家開發(fā)銀行D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：B100.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財產(chǎn)份額時，其他共有人有()。A、購買權(quán)B、撤銷權(quán)C、在同等條件下的優(yōu)先購買權(quán)D、解約權(quán)答案：C101.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運作重大事項()，及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。A、備案制度B、報告制度C、審批制度D、請示制度答案：B102.甲公司欠乙公司貸款25萬元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的()。A、混同B、抵銷C、提存D、免除答案：B103.國務(wù)院反洗錢行政主管部門設(shè)立（），負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，并按照規(guī)定向國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告分析結(jié)果，履行國務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責。A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、反洗錢局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)答案：A104.應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)的范圍、其履行反洗錢義務(wù)和對其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門會同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)D、履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)答案：B105.再貼現(xiàn)的期限，最長不超過（）月。A、3個月B、4個月C、6個月D、12個月答案：B106.下列情形中，哪一項的訴訟時效為一年（）A、某甲買了一臺電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣掉，甲訴乙答案：A107.金融機構(gòu)提供保管箱服務(wù)時，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實際使用人D、代理人答案：C108.依照《擔保法》，在同一保證合同中，有兩個以上保證人的，保證人對保證金額未作約定時，保證人對保證債務(wù)()。A、承擔按份保證責任B、承擔連帶保證責任C、平均承擔擔保責任D、承擔按份保證責任或承擔連帶保證責任答案：B109.支票的金額、收款人名稱，可以由()授權(quán)補記。未補記前不得背書轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A110.下列各項中，屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實時貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D111.法人金融機構(gòu)在評估渠道的固有風(fēng)險時，銀行業(yè)機構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機構(gòu)自有實體經(jīng)營場所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C112.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：D113.金融機構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A114.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金（）的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C115.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B116.下列有關(guān)持續(xù)客戶盡職調(diào)查的說法中錯誤的是：（）A、劃分客戶的風(fēng)險等級B、適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級C、定期審核本金融機構(gòu)保存的客戶基本信息D、對客戶或者賬戶，至少每年進行一次審核答案：D117.存款人申請開立用途為財政預(yù)算外資金的專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：C118.客戶對聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問的，銀行機構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶可自行到被核查人常住戶口所在地公安機關(guān)進行核實。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說明書D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個人居民身份證信息核對不一致的證明答案：D119.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機構(gòu)應(yīng)當按照協(xié)助執(zhí)行通知書要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機關(guān)執(zhí)行款專戶B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專戶C、執(zhí)行法院罰沒款專戶D、金融機構(gòu)扣劃專戶答案：B120.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報告現(xiàn)場負責人C、單獨保管實物D、加蓋假幣印章答案：D121.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C122.《中華人民共和國個人信息保護法》什么時間正式實施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B123.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。A、保險業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟業(yè)務(wù)答案：C124.義務(wù)機構(gòu)及其工作人員應(yīng)當落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴格的強化措施開展受益所有人身份識別工作。A、合理B、無差別C、可量化D、差別化答案：D125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點限制；B、現(xiàn)金支票沒有金額起點限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點限制；C、兩者均有金額起點限制；D、兩者均沒有金額起點限制。答案：D126.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標準的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A127.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A128.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款答案：A129.人民法院查封、扣押動產(chǎn)的期限不得超過（）年，查封不動產(chǎn)、凍結(jié)其他財產(chǎn)權(quán)的期限不得超過（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C130.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)經(jīng)（）一級派出機構(gòu)負責人批準有權(quán)查詢涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：D131.銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當自收到中國人民銀行分支機構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機構(gòu)應(yīng)當妥善保存投訴資料，投訴資料留存時間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B132.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向()，工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A133.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)為自然人客戶辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬元B、1萬美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B134.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對公婆，喪偶女婿對岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A135.（）堅持公平、公正的原則，依法保護金融消費者合法權(quán)益A、金融機構(gòu)B、銀行C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)D、銀保監(jiān)會及其分支機構(gòu)答案：C136.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知》（銀發(fā)[2021]16號），銀行在推出和運用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新營銷渠道、新技術(shù)前，應(yīng)進行系統(tǒng)全面的（），按照風(fēng)險可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險管理措施。A、客戶風(fēng)險等級分類B、洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估C、內(nèi)控制度D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績效考核答案：B137.有權(quán)機關(guān)要求對已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當說明情況答案：D138.反洗錢風(fēng)險控制體系要全面覆蓋各項金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個說法是錯誤的()A、金融機構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對各項金融業(yè)務(wù)進行系統(tǒng)性的洗錢風(fēng)險評估B、金融機構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險為本的原則，強化風(fēng)險較高領(lǐng)域的反洗錢合規(guī)管理措施C、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，并書面記錄風(fēng)險評估情況D、金融機構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過程中，應(yīng)進行洗錢風(fēng)險評估，可以不記錄風(fēng)險評估情況答案：D139.對于未按照規(guī)定履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴重的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上二百萬元以下罰款B、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處五萬元答案：C140.金融機構(gòu)在進行客戶盡職調(diào)查時要貫徹的基本原則是()。A、實事求是B、規(guī)范管理C、嚴進寬出D、了解你的客戶答案：D141.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機構(gòu)應(yīng)當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）40＋9”項建議B、金融機構(gòu)應(yīng)當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度C、金融機構(gòu)的負責人應(yīng)當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責D、金融機構(gòu)應(yīng)當設(shè)立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機構(gòu)負責反洗錢工作答案：A142.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔責任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A143.在通常情況下，客戶所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢風(fēng)險相對較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂業(yè)答案：C144.銀行通過互聯(lián)網(wǎng)為個人客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書、電子簽名等安全認證方式外，單筆金額不應(yīng)超過()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B145.被凍結(jié)單位賬戶存款不足凍結(jié)數(shù)額時，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對該單位的往來賬戶辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A146.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當出示證件和《財政查詢存款通知書》，《財政查詢存款通知書》由財政部門開具，財政部門負責人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財務(wù)專用章C、法人章D、個人名章答案：A147.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負責涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C148.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A149.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機構(gòu)，應(yīng)當依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶盡職調(diào)查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A150.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶承兌手續(xù)費（按銀承匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收取）。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C151.銀發(fā)〔2017〕235號文件規(guī)定義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當按照《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開展（）客戶的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個體答案：B152.客戶信息的公開程度越高，金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C153.當機構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B154.反洗錢風(fēng)險評估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A155.存款賬戶實名制是指個人在金融機構(gòu)開立的（）存款賬戶。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A156.國務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機制，具體辦法由()規(guī)定。A、國務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會D、全國人大答案：A157.中國人民銀行可以代理()向各金融機構(gòu)組織發(fā)行、兌付國債和其他政府債券。A、國務(wù)院財政部門B、金融機構(gòu)C、銀行機構(gòu)D、證券機構(gòu)答案：A158.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A159.（）應(yīng)對已開立的單位銀行結(jié)算賬戶實行年檢制度，檢查開立的銀行結(jié)算賬戶的合規(guī)性，核實開戶資料的真實性；對不符合規(guī)定開立的單位銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)予以撤銷。對經(jīng)核實的各類銀行結(jié)算賬戶的資料變動情況，應(yīng)及時報告中國人民銀行當?shù)胤种小、中國人民銀行B、銀行C、存款人D、個人答案：B160.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿后，委托人沒有繼續(xù)委托，而代理人仍然進行代理行為B、甲向乙提出書面要約，該要約載明∶若乙不在一個月內(nèi)提出反對意見，則視為同意。1個月后，乙沉默C、租期屆滿后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C161.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬元的購銷合同。同時，雙方約定定金條款，則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元D、25萬元答案：C162.1999年10月1日起，中國人民銀行開始發(fā)行第五套人民幣，其中沒有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C163.（）為存款人提供限定金額的消費和繳費支付服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：C164.金融機構(gòu)應(yīng)當于（）年12月31日前完成對存量個人低凈值賬戶的盡職調(diào)查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C165.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C166.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進行下列哪項活動（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險C、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動產(chǎn)答案：B167.存款人為非法人企業(yè)申請開立基本存款賬戶的，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）。A、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照正本C、企業(yè)批文D、企業(yè)登記證書答案：A168.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B169.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定()的營業(yè)場所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、背書人D、直接的前手背書人答案：D170.甲、乙共購了一間街面房，經(jīng)營飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購買。甲父知道此事后，也欲購買。乙也欲以5千元購買。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B171.客戶盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶的自然人，以及代表其進行交易的人。此外，還包括那些對法人或法律實體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A172.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B173.接入機構(gòu)應(yīng)當采用（）的方式接入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點部署D、多點部署答案：C174.人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)可以與銀行業(yè)金融機構(gòu)建立電子化專線信息傳輸機制，查詢、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專網(wǎng)答案：D175.下列關(guān)于國有土地使用權(quán)的說法，正確的是（）。A、國有土地使用權(quán)的標的物既可以是國有土地，也可以是集體土地B、不論通過何種方式取得的國有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D176.《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個人基金的控制人是指擁有超過（）權(quán)益份額或者其他對基金進行控制的個人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D177.有權(quán)機關(guān)需查詢、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時，必須出示（）國家機關(guān)的正式公函。A、市級及市級以上B、省級及省級以上C、縣級及縣級以上D、區(qū)級及區(qū)級以上答案：C178.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，持有人對（）沒收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國人民銀行申請鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會C、公安機關(guān)D、中國人民銀行答案：C179.銀行應(yīng)在客戶的信用卡授信額度內(nèi)，設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶選擇，但該額度不得超過信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A180.銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B181.對于一年內(nèi)累計簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人，開戶行社應(yīng)將其列入黑名單”，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B182.金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立和實施客戶盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶的交易目的和（），有效識別交易的受益人。A、交易對象B、交易性質(zhì)C、交易資金來源D、交易的真實性答案：B183.合格境外機構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶的，應(yīng)向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證（基本存款賬戶信息）和（）的批復(fù)文件。A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會答案：A184.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶盡職調(diào)查措施的，由（）承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務(wù)的責任。A、客戶單位B、第三方C、金融機構(gòu)D、第三方和金融機構(gòu)共同承擔答案：C185.中國人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時性資金不足C、從事公開市場業(yè)務(wù)D、彌補財政資產(chǎn)的不足答案：B186.中國人民銀行在反洗錢現(xiàn)場調(diào)查中，如需要進一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對象的賬戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準。A、中國人民銀行總行負責人批準B、中國人民銀行省一級派出機構(gòu)負責人批準C、中國人民銀行及其省一級派出機構(gòu)負責人批準D、調(diào)查組負責人批準答案：C187.單位銀行卡賬戶的資金必須由其（）賬戶轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A188.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進行結(jié)計，匯票多余款及時入賬B、持票人向銀行提示付款時應(yīng)對背書折角驗印C、嚴禁解付超過有效期限、背書不連續(xù)、第一背書人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫被背書人名稱的票據(jù)答案：D189.王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱答案：B190.中國人民銀行特種貸款，是指國務(wù)院決定的由中國人民銀行向金融機構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專項用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C191.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會堂B、毛澤東頭像、布達拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B192.根據(jù)不當?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當?shù)美畟氖聦嵤?)。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D193.銀行業(yè)金融機構(gòu)接到公安機關(guān)涉案賬戶資金查詢、凍結(jié)申請后應(yīng)立即辦理，并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請的公安機關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門。A、下一個自然日B、下一個工作日C、兩個自然日D、兩個工作日答案：B194.第三人知道代理人超越代理權(quán)限還與其實施民事法律行為而給被代理人造成損害的，第三人對造成的損害應(yīng)當承擔（）。A、完全責任B、按份責任C、補充責任D、連帶責任答案：D195.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)違反審慎經(jīng)營規(guī)則且逾期未改正的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)不能對其采取下列哪項？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機構(gòu)重組答案：D196.（）賬戶除從其基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶B、社會保障基金C、收入?yún)R繳賬戶D、黨、團、工會經(jīng)費答案：A197.《金融機構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年、客戶交易記錄自交易記賬當年計起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A198.銀行應(yīng)當至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴重違法企業(yè)，情況屬實的，應(yīng)當在3個月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B199.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，()可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國人民銀行D、保監(jiān)會答案：C200.單位銀行卡賬戶（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶答案：C201.（）元及以上面額必須全額機械清分A、5B、10C、20D、50答案：B202.簡易開戶開立的賬戶網(wǎng)銀單日累計限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B203.金融機構(gòu)應(yīng)當匯總報送境內(nèi)分支機構(gòu)的非居民賬戶信息，于每年（）前按要求報送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B204.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的當?shù)罔b定機構(gòu)提出書面鑒定申請。A、7B、5C、3D、2答案：C205.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國B、國務(wù)院C、中國人民銀行D、財政部答案：C206.國家反詐騙中心電話是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D207.金融機構(gòu)確定的風(fēng)險評級不得少于（）。（）A、二級B、三級C、四級D、五級答案：B208.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），（）依法對金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作進行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)B、中國銀行業(yè)協(xié)會C、國家金融監(jiān)督管理局D、中國證券監(jiān)督管理委員會答案：A209.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B210.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷了死亡宣告，下列對其法律后果的描述中錯誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C211.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國庫B、經(jīng)收國庫C、代理國庫D、國庫答案：A212.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔責任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機構(gòu)D、申請執(zhí)行人答案：D213.各反洗錢義務(wù)機構(gòu)要認真領(lǐng)會和落實《中國人民銀行關(guān)于加強反洗錢客戶盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項要求，深刻認識做好()受益所有人以及特定自然人客戶盡職調(diào)查，對于提升反洗錢工作具有重要意義。A、自然人客戶B、非自然人客戶C、機構(gòu)D、公司答案：B214.金融機構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單所列國家(地區(qū))、組織、個人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶發(fā)生交易B、立即中止與該客戶發(fā)生交易C、立即送交金融機構(gòu)高級管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報告D、立即提交可疑交易報告答案：C215.金融機構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查行為，致使洗錢后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)（）。A、吊銷其經(jīng)營許可證B、責令停業(yè)整頓C、責令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證D、注銷其經(jīng)營許可證答案：C216.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B217.金融機構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時，當被執(zhí)行人賬戶中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時，金融機構(gòu)應(yīng)對指定賬戶按照人民法院要求凍結(jié)的金額進行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時D、全部答案：A218.農(nóng)民工工資專用賬戶辦理撤銷手續(xù)時，開戶銀行應(yīng)當按照（）通知取消賬戶特殊標識，按程序辦理專用賬戶撤銷手續(xù)。A、總包單位B、專用賬戶監(jiān)管部門C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B219.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍色，綠色D、橙色，綠色答案：B220.匯票的絕對記載事項是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A221.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)中的（）是按照中國人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識別銀行身份的唯一標識，是賬戶管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶代碼D、銀行柜員代碼答案：A222.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時金融機構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C223.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業(yè)場所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C224.金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向公安、（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機關(guān)答案：C225.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買賣煤炭的合同，總價值15萬元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬元的定金。直至合同履行期滿甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對此糾紛下面說法正確的是()。A、雙方對于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買賣合同不成立則定金合同仍然有效，因為定金已交付C、如果甲公司是因為不可抗力不能履行合同，只需返還定金原額即可D、即使甲公司是因為不可抗力不能履行合同，也需雙倍返還定金答案：C226.存款人申請開立個人銀行賬戶，應(yīng)由（）辦理。A、開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點B、非開戶網(wǎng)點C、其他機構(gòu)開戶D、其他機構(gòu)代理開戶答案：A227.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點是（）A、線條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強答案：D228.金融機構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當()客戶身份資料。A、及時增加B、及時更新C、及時刪除D、及時認定答案：B229.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長不得超過（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A230.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報告可疑交易B、提升客戶風(fēng)險等級C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶所有人核實交易情況答案：D231.下列有關(guān)中國人民銀行對金融機構(gòu)行為進行檢查監(jiān)督的說法中，正確的是：()。A、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為C、中國人民銀行無權(quán)檢查監(jiān)督金融機構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對上述三種行為，中國人民銀行都有權(quán)進行檢查監(jiān)督答案：D232.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢風(fēng)險因素，以下各項不是金融機構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢風(fēng)險因素的是（）。A、客戶因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D233.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D234.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個月B、自出票日起3個月C、自出票日起1個月D、自出票日起半個月答案：C235.金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門B、公安部門C、國務(wù)院反洗錢行政主管部門D、司法部門答案：C236.獨立接入機構(gòu)應(yīng)當于正式退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個工作日內(nèi)，通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行或其分支機構(gòu)申請注銷數(shù)字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機構(gòu)強制注銷。A、5B、10C、15D、30答案：B237.下列關(guān)于訴訟時效期間的判斷正確的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時效期間B、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時效期間一律自受傷害之日起算C、附解除條件的請求權(quán)，自解除條件成就之時計算訴訟時效期間D、違約損害賠償請求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請求之時計算訴訟時效期間答案：D238.《中華人民共和國反洗錢法》明確的反洗錢監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負其責”D、人民銀行主管、多部門配合”答案：D239.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對答案：A240.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)依照《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進行（）。A、鑒定B、沒收C、收繳D、鑒定答案：C241.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A242.義務(wù)機構(gòu)應(yīng)當根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B243.背書轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書轉(zhuǎn)讓無須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓應(yīng)當通知債務(wù)人；B、背書人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書轉(zhuǎn)讓的只能是財產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A244.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字，收繳人要進行解釋；如果被收繳人仍堅持不簽，收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶拒絕簽字D、客戶不簽字答案：B245.下列款項中不能轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈予款項答案：C246.中國人民銀行實行何種責任形式？（）A、行長負責制B、集體負責制C、貨幣政策委員或共同負責制D、黨委負責制答案：A247.當同一個人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元（含）以上時，應(yīng)當要求個人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個工作日C、7日D、7個工作日答案：C248.銀行業(yè)金融機構(gòu)為軍人開立的軍人保障卡銀行賬戶，為退役士兵開立的退役金專用銀行卡賬戶，應(yīng)當作為個人（）銀行結(jié)算賬戶管理。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、異地存款賬戶答案：B249.為了預(yù)防（）活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國反洗錢法》。A、走私B、洗錢C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B250.存款人賬戶資金為（）的申請開立專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具主管部門批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B251.根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項中()均不得更改，更改的票據(jù)無效。A、付款人名稱B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱、收款人名稱D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱答案：D252.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過程中，乙公司和丙公司對甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達成協(xié)議，乙公司承擔對丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔對已、庚的債務(wù)。對甲公司的債權(quán)人來說，該債務(wù)承擔協(xié)議()。A、無效B、有效C、可撤銷D、效力來定答案：A253.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C254.正在籌備尚未取得宗教活動場所登記證的宗教活動場所，可以向銀行申請開立（）賬戶。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：D255.居住在中國境內(nèi)年滿16周歲的中國公民，其實名證件為（）A、居民身份證B、戶口簿C、學(xué)生證D、護照答案：A256.開戶銀行應(yīng)當積極配合會計師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢證函之后，認真核對有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見，加蓋對外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專用章，并在收到詢證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個工作日C、5天D、5個工作日答案：D257.《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D258.專項評估應(yīng)由負責管理相應(yīng)變化因素的部門與反洗錢工作牽頭部門共同開展，于調(diào)整或變化實現(xiàn)前完成評估，并根據(jù)結(jié)果完善或強化洗錢風(fēng)險控制措施，確保（）水平處于機構(gòu)洗錢風(fēng)險接納或管理能力范圍內(nèi)。A、固有風(fēng)險B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險D、其他風(fēng)險答案：C259.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C260.《金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國人民銀行令〔2021〕第3號），金融機構(gòu)審計報告應(yīng)當向（）提交。A、董事會或者其授權(quán)的高級管理層B、董事會或者其授權(quán)的專門委員會C、董事會或者其授權(quán)的管理部門D、董事會或者其授權(quán)的高級管理人員答案：B261.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當向開戶銀行提供身份證或護照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B262.通過利用空殼公司的賬戶，用假名或受托人的名義開立銀行賬戶，進行虛假的貿(mào)易往來，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國家的不同金融機構(gòu)間頻繁地流動，買賣無記名證券等方法，以達到模糊其性質(zhì)、來源、受益人和增大執(zhí)法機關(guān)對其進行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C263.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢小組C、歐亞反洗錢與反恐融資小組D、歐洲理事會反洗錢專家特別委員會答案：A264.《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國人民銀行[2007]第2號）規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行（）。A、登記B、核對并登記C、核對D、核對或登記答案：B265.專用存款賬戶開立時，根據(jù)存款人開立專用存款賬戶的性質(zhì)，金融機構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財政部門批文D、主管部門批文答案：B266.接入機構(gòu)的分支機構(gòu)申請退出中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當向所在地中國人民銀行分支機構(gòu)提交書面申請。中國人民銀行分支機構(gòu)應(yīng)當于收到書面申請之日起（）個工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護。A、1B、2C、5D、10答案：B267.（）定期組織參與者進行交流溝通，促進參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機構(gòu)答案：D268.金融機構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當由（）的人民檢察院、公安機關(guān)、國家安全機關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財產(chǎn)法律文書。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級C、金融機構(gòu)所在地D、縣（團）級以上答案：A269.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B270.《銀行業(yè)金融機構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機構(gòu)提出申請。經(jīng)（）驗收合格后，方可恢復(fù)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機構(gòu)C、開戶行D、開戶行上級管轄行答案：B271.銀行保險機構(gòu)應(yīng)當依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對于事實清楚、爭議情況簡單的消費投訴，應(yīng)當自收到消費投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級機構(gòu)或者總行、總公司高級管理人員審批并告知投訴人，可以再延長（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C272.票據(jù)的善意取得是指()。A、當事人通過繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當事人通過繼承的方式，善意地從無處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當事人通過票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無處分權(quán)人