全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上（單選題）

PAGEPAGE1全國(guó)農(nóng)信機(jī)構(gòu)第二屆職業(yè)技能大賽理論考試題庫(kù)大全-上（單選題匯總）一、單選題1.（）指電子支付指令接收人的開(kāi)戶(hù)銀行；接收人未在銀行開(kāi)立賬戶(hù)的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B2.兩個(gè)以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)要求對(duì)同一單位或個(gè)人的同一賬戶(hù)采取凍結(jié)措施時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)協(xié)助（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理凍結(jié)手續(xù)。A、登記在先但手續(xù)存在瑕疵B、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)但手續(xù)存在瑕疵C、最先電話(huà)溝通后續(xù)補(bǔ)充協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)D、最先送達(dá)協(xié)助凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)且手續(xù)完備答案：D3.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向()提岀有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行情況的工作報(bào)告。A、國(guó)務(wù)院B、各級(jí)政府部門(mén)C、全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D、財(cái)政部答案：C4.自2016年12月1日起，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行）為個(gè)人開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)的，同一個(gè)人在同一家銀行（以法人為單位，下同）只能開(kāi)立一個(gè)（）A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)答案：A5.下列法典中未規(guī)定法人制度的是（）。A、德國(guó)民法典B、中國(guó)民法通則C、法國(guó)民法典D、日本民法典答案：C6.借記卡按功能不同不包括（）。A、轉(zhuǎn)帳卡B、專(zhuān)用卡C、信用卡D、儲(chǔ)值卡答案：C7.公民甲因意外事故死亡，沒(méi)有立遺囑，其近親屬有妻子、父母和祖父，則其祖父的繼承權(quán)屬于()。A、法定繼承B、遺囑繼承C、代位繼承D、轉(zhuǎn)繼承答案：A8.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D9.金融消費(fèi)者是指購(gòu)買(mǎi)、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個(gè)人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶(hù)答案：B10.中國(guó)人民銀行就()等重大事項(xiàng)所作岀的決定須報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)后方可執(zhí)行。A、貨幣供應(yīng)量貨幣發(fā)行基金B(yǎng)、基礎(chǔ)貨幣利率匯率C、貨幣供應(yīng)量利率匯率D、金融監(jiān)管手段貨幣政策工具答案：C11.《關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》（銀發(fā)[2017]235號(hào)），義務(wù)機(jī)構(gòu)在充分評(píng)估下述非自然人客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)狀況基礎(chǔ)上，可以將其法定代表人或者實(shí)際控制人視同為受益所有人（）A、合伙企業(yè)B、國(guó)家行政機(jī)關(guān)C、參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位D、受政府控制的企事業(yè)單位答案：D12.單位、個(gè)人銀行賬戶(hù)非柜面轉(zhuǎn)賬單日累計(jì)金額分別超過(guò)（）萬(wàn)元、（）萬(wàn)元的，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行大額交易提醒，單位、個(gè)人確認(rèn)后方可轉(zhuǎn)賬。A、10、5B、20、10C、50、20D、100、30答案：D13.存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎(jiǎng)金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過(guò)（）辦理。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：A14.金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C15.用下列財(cái)產(chǎn)作抵押時(shí)，依《擔(dān)保法》規(guī)定，簽訂抵押合同后，未經(jīng)登記也發(fā)生抵押效力的是()。A、汽車(chē)B、布匹C、企業(yè)的機(jī)器D、林木答案：B16.“FATF建議”建議客戶(hù)盡職調(diào)查和交易記錄保存要求適用于的特定非金融行業(yè)和職業(yè)不包括（）。A、賭場(chǎng)——當(dāng)客戶(hù)從事規(guī)定金額及以上的交易時(shí)；B、不動(dòng)產(chǎn)中介——為其客戶(hù)從事不動(dòng)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)交易；C、貴金屬和珠寶交易商——當(dāng)客戶(hù)從事規(guī)定金額及以上的現(xiàn)金交易時(shí)；D、非營(yíng)利性機(jī)構(gòu)——涉及資金轉(zhuǎn)移交易時(shí)答案：D17.銀行承兌商業(yè)匯票時(shí)，應(yīng)考核承兌申請(qǐng)人的資信情況，必要時(shí)可依法要求承兌申請(qǐng)人提供擔(dān)保。A、資質(zhì)證明B、貸款承諾C、擔(dān)保D、詢(xún)證函答案：C18.（）要組織或協(xié)助銀行組織完成對(duì)銀行柜員、賬戶(hù)管理人員、客戶(hù)經(jīng)理、客服人員等相關(guān)人員的培訓(xùn)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)答案：B19.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定合伙企業(yè)的控制人是擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D20.2003年12月27日修訂后的《中國(guó)人民銀行法》規(guī)定了中國(guó)人民銀行的職能，下列不屬于中國(guó)人民銀行職能的是（）。A、發(fā)布與履行其職責(zé)有關(guān)的命令和規(guī)章B、管理中央公共財(cái)政支出C、發(fā)行人民幣，管理人民幣流通D、依法制定和執(zhí)行貨幣政策答案：B21.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，原則上自評(píng)估的周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于較高及以上等級(jí)的，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)（）個(gè)月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A22.在認(rèn)真履行客戶(hù)盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶(hù)的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶(hù)的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識(shí)別D、審慎性答案：C23.甲為見(jiàn)票后定期付款的匯票持有人，希望向匯票上所載付款人出示匯票，請(qǐng)求其做付款承兌。付款人應(yīng)在（）日內(nèi)對(duì)提示人做出答復(fù)。A、2B、3C、5D、10答案：B24.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)所在地沒(méi)有中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，金融機(jī)構(gòu)柜面收繳的假幣由該（）解繳假幣實(shí)物。A、金融機(jī)構(gòu)向所在地上一級(jí)中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告及解繳。B、金融機(jī)構(gòu)向其他銀行上繳C、金融機(jī)構(gòu)直接向其上一級(jí)銀行機(jī)構(gòu)D、暫時(shí)不繳，年底直接銷(xiāo)毀答案：A25.下列哪個(gè)執(zhí)法機(jī)關(guān)無(wú)權(quán)扣劃存款人銀行結(jié)算賬戶(hù)上的資金。（）A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：B26.銀行可通過(guò)小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)行查詢(xún)，確定擬綁定賬戶(hù)是否屬于()。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：A27.光明村未成年人甲的父母在一次車(chē)禍中重傷，喪失監(jiān)護(hù)能力，現(xiàn)甲的祖父母和外祖父母就甲的監(jiān)護(hù)人問(wèn)題發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)由誰(shuí)指定監(jiān)護(hù)人（）A、甲的經(jīng)常居住地的村民委員會(huì)B、甲的父母所在單位C、甲的祖父母或外祖父母的住所地的村民委員會(huì)D、甲的祖父母或外祖父母的所在單位答案：B28.對(duì)于查詢(xún)單位或者個(gè)人交易日期、交易方式、交易對(duì)手賬戶(hù)及身份信息、電子銀行信息、網(wǎng)銀登陸日志等信息、POS機(jī)商戶(hù)、自動(dòng)機(jī)具備關(guān)信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日以?xún)?nèi)反饋。A、一B、三C、五D、十答案：D29.存款人（）專(zhuān)用存款賬戶(hù)。A、只能開(kāi)一個(gè)B、只能開(kāi)兩個(gè)C、可以開(kāi)多個(gè)D、只能開(kāi)三個(gè)答案：C30.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）層面制定統(tǒng)一的反洗錢(qián)和反恐怖融資機(jī)制安排，包括為開(kāi)展客戶(hù)盡職調(diào)查、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，共享反洗錢(qián)和反恐怖融資信息的制度和程序，并確保其所有分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)有效執(zhí)行。A、法人行社B、總行C、分支機(jī)構(gòu)D、控股附屬機(jī)構(gòu)答案：B31.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穏定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之日起()內(nèi)予快回復(fù)。A、7天B、30天C、半年D、1年答案：B32.下列選項(xiàng)中，屬于匯票的絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是()。A、背書(shū)日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D33.支票出票人的主要票據(jù)義務(wù)是()。A、直接付款義務(wù)B、擔(dān)保義務(wù)C、背書(shū)義務(wù)D、承兌義務(wù)答案：B34.接入機(jī)構(gòu)在申請(qǐng)加入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時(shí)，中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請(qǐng)材料之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核，對(duì)符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對(duì)符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B35.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)技術(shù)保障措施，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理工作所需的必要技術(shù)條件。B、金融機(jī)構(gòu)可利用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)等技術(shù)手段輔助完成部分初評(píng)工作。C、金融機(jī)構(gòu)可不必通過(guò)人工審核，直接運(yùn)用技術(shù)手段完成全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定工作。D、金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)系統(tǒng)設(shè)計(jì)應(yīng)著眼于運(yùn)用客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)管理工作成果。答案：C36.在結(jié)算賬戶(hù)之上開(kāi)立協(xié)定存款賬戶(hù)，人民幣單位協(xié)定存款最低約定存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、5B、10C、50D、100答案：B37.以下（）不是有權(quán)凍結(jié)機(jī)關(guān)。A、公安機(jī)關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、人民檢察院D、人民法院答案：B38.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》，我國(guó)商業(yè)銀行核心資本充足率必須大于等于（）A、0.02B、0.04C、0.06D、0.08答案：B39.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的()給予紀(jì)律處分A、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)B、反洗錢(qián)專(zhuān)干C、董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員D、其他直接責(zé)任人員答案：C40.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，國(guó)家鼓勵(lì)開(kāi)戶(hù)單位和個(gè)人在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，采取轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行結(jié)算，減少（）。A、使用現(xiàn)金B(yǎng)、貨物交易C、結(jié)算方式D、使用結(jié)算答案：A41.單位銀行卡賬戶(hù)內(nèi)的資金的來(lái)源是（）。A、現(xiàn)金存入B、銷(xiāo)貨收入存入C、從其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入D、銀行透支答案：C42.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提示金融消費(fèi)者不得利用（）從事違法活動(dòng)A、信用卡B、職務(wù)之便C、金融產(chǎn)品和服務(wù)D、產(chǎn)品的便利性答案：C43.反洗錢(qián)的核心問(wèn)題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（）A、采集與分析B、分析與報(bào)告C、采集與報(bào)告D、采集、分析與報(bào)告答案：D44.客戶(hù)張某到銀行辦理個(gè)體工商戶(hù)的銀行結(jié)算賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照字號(hào)名稱(chēng)為“天天蔬菜水果店”，且營(yíng)業(yè)執(zhí)照中載明的經(jīng)營(yíng)者為李某，銀行開(kāi)立的結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)正確的是（）。A、個(gè)體戶(hù)張某B、天天蔬菜水果店C、李某D、個(gè)體戶(hù)李某答案：B45.為深入持久推進(jìn)三反監(jiān)管體制機(jī)制建設(shè)，完善三反監(jiān)管措施，應(yīng)持續(xù)完善相關(guān)法律制度。其中包括加強(qiáng)特定非金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，探索建立特定非金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管制度。以下哪一種不是反洗錢(qián)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)明確提出要求的存在較高風(fēng)險(xiǎn)的特定非金融行業(yè)。（）A、房地產(chǎn)中介B、貴金屬銷(xiāo)售C、珠寶玉石銷(xiāo)售D、園林綠化行業(yè)答案：D46.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》規(guī)定，收集個(gè)人信息，應(yīng)當(dāng)限于實(shí)現(xiàn)處理目的的最小范圍，不得（）收集個(gè)人信息。A、正常B、過(guò)度C、明確D、基本答案：B47.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)上的簽章只能采取()的形式。A、簽名B、蓋章C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章答案：C48.開(kāi)戶(hù)之日起6個(gè)月內(nèi)無(wú)交易記錄的起始時(shí)間是指（）A、開(kāi)戶(hù)之日的次日B、開(kāi)戶(hù)之日C、開(kāi)戶(hù)之日的第三日D、開(kāi)戶(hù)之日第四日答案：A49.國(guó)家確定（）機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)國(guó)家反洗錢(qián)工作？A、中國(guó)人民銀行B、國(guó)務(wù)院C、公安部D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心答案：A50.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）聯(lián)調(diào)測(cè)試和技術(shù)驗(yàn)收通過(guò)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行省級(jí)分支機(jī)構(gòu)提交正式上線(xiàn)申請(qǐng)，并附聯(lián)調(diào)測(cè)試報(bào)告和技術(shù)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。A、5B、10C、15D、30答案：C51.Ⅱ類(lèi)銀行賬戶(hù)非綁定賬戶(hù)轉(zhuǎn)入資金、存入現(xiàn)金日累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元，年累計(jì)限額合計(jì)（）萬(wàn)元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D52.根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，下列關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)的說(shuō)法中，不正確的是()。A、客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。B、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)的，依照反洗錢(qián)法的規(guī)定采取凍結(jié)措施。C、偵查機(jī)關(guān)接到報(bào)案后，對(duì)已按反洗錢(qián)法規(guī)定臨時(shí)凍結(jié)的資金，應(yīng)當(dāng)及時(shí)決定是否繼續(xù)凍結(jié)。偵查機(jī)關(guān)認(rèn)為不需要繼續(xù)凍結(jié)的，應(yīng)當(dāng)立即通知國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)應(yīng)當(dāng)立即通知金融機(jī)構(gòu)解除凍結(jié)。D、金融機(jī)構(gòu)在按照國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后四十八小時(shí)內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)。答案：B53.張某于1995年2月1日晚被李某打成重傷。張某向李某提出賠償請(qǐng)求的最后期限為（）。A、1995年6月1日B、1996年6月1日C、1997年2月1日D、1996年2月1日答案：D54.如果收款人或持票人將出票人禁止背書(shū)的匯票轉(zhuǎn)讓?zhuān)趨R票不獲承兌時(shí)，下列有關(guān)出票人票據(jù)責(zé)任的表述中，正確的是()。A、出票人不負(fù)任何票據(jù)責(zé)任；B、出票人仍須對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的責(zé)任；C、出票人與背書(shū)人對(duì)善意持票人負(fù)償還票款的連帶責(zé)任；D、出票人與背書(shū)人.持票人共同負(fù)責(zé)。答案：A55.自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)銀行賬戶(hù)（含銀行卡）或支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立銀行賬戶(hù)或者支付賬戶(hù)的單位和個(gè)人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶(hù)非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶(hù)所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開(kāi)立賬戶(hù)，懲戒期滿(mǎn)后，受懲戒的單位和個(gè)人辦理新開(kāi)立賬戶(hù)業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。A、2B、3C、5D、10答案：C56.法人金融機(jī)構(gòu)有條件配備專(zhuān)職人員的，不得以兼職人員替代專(zhuān)職人員。兼職人員占全部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的比例不得高于（）A、10%B、50%C、60%D、80%答案：D57.不可以做續(xù)凍的網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)是（）A、最高法總對(duì)總”B、公安部總對(duì)總”C、省高院點(diǎn)對(duì)點(diǎn)”D、電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪交易風(fēng)險(xiǎn)事件管理平臺(tái)答案：C58.債務(wù)人根據(jù)特定事由，對(duì)抗債權(quán)人行使債權(quán)的權(quán)利是（）。A、支配權(quán)B、請(qǐng)求權(quán)C、形成權(quán)D、抗辯權(quán)答案：D59.下列屬于遺產(chǎn)的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購(gòu)買(mǎi)的房屋的一半C、被繼承人承包經(jīng)營(yíng)的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金答案：B60.商業(yè)銀行代理境外銀行卡收單業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向商戶(hù)收取結(jié)算手續(xù)費(fèi)，其手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)不得低于交易金額的（）。A、0.05B、0.04C、0.03D、0.02答案：B61.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C62.人民幣紙幣水印的觀(guān)察方式是（）A、迎光透視B、背光透視C、與眼睛成垂直角度觀(guān)察D、與眼睛成45度角觀(guān)察答案：A63.某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開(kāi)立外幣賬戶(hù)時(shí)，下列金融機(jī)構(gòu)采取的客戶(hù)身份識(shí)別措施中錯(cuò)誤的是。()A、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)B、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行C、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件答案：B64.除下列（）票幣，其余票幣均能全額兌換。A、票面殘缺不超過(guò)1/5，其余部分的圖案、文字能照原樣連接B、票面殘缺1/4，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能C、票面殘缺5/8，其缺去部分沒(méi)有另行拼湊變換的可能D、硬幣由于磨擦受到損失，但能辨別正面的國(guó)徽或背面的數(shù)字答案：C65.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個(gè)人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專(zhuān)用卡和儲(chǔ)值卡答案：C66.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì)，黨、團(tuán)、工會(huì)設(shè)在單位的組織機(jī)構(gòu)經(jīng)費(fèi)需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：A67.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)辦理查詢(xún)、凍結(jié)時(shí)，無(wú)法現(xiàn)場(chǎng)辦理完畢的，可以由提出協(xié)助要求的有權(quán)機(jī)關(guān)指派（）辦案人員持有效的本人工作證或人民警察證和單位介紹信到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)取回反饋結(jié)果。A、至少一名B、至少兩名C、原一名D、原兩名答案：A68.中國(guó)人民銀行的虧損應(yīng)由什么彌補(bǔ)？（）A、由下一年度的利潤(rùn)來(lái)彌補(bǔ)B、從總準(zhǔn)備金中彌補(bǔ)C、通過(guò)發(fā)行貨幣彌補(bǔ)D、由中央財(cái)政撥款彌補(bǔ)答案：D69.下列民事權(quán)利不屬于形成權(quán)的是（）。A、抵押權(quán)B、追認(rèn)權(quán)C、撤銷(xiāo)權(quán)D、解除權(quán)答案：A70.持票人申請(qǐng)?jiān)儋N現(xiàn)時(shí)，須提交（）。A、貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)B(niǎo)、貼現(xiàn)申請(qǐng)人與出票人或其前手之間的增值稅發(fā)票C、商品交易合同D、到期的商業(yè)匯票答案：B71.我國(guó)貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國(guó)際收支D、國(guó)民收入答案：A72.對(duì)于通過(guò)可疑監(jiān)測(cè)標(biāo)準(zhǔn)篩選出的異常交易，各金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重挖掘客戶(hù)身份資料和交易記錄價(jià)值，發(fā)揮客戶(hù)盡職調(diào)查的重要作用，采取有效措施進(jìn)行人工分析、識(shí)別。下列措施中不正確的是：（）A、?重新識(shí)別、調(diào)查客戶(hù)身份。B、核實(shí)客戶(hù)實(shí)際控制人或交易實(shí)際受益人，了解法人客戶(hù)的股權(quán)或控制權(quán)結(jié)構(gòu)。C、調(diào)查分析客戶(hù)交易背景、交易目的及其合理性。D、涉嫌利用他人賬戶(hù)實(shí)施犯罪活動(dòng)的，與賬戶(hù)實(shí)際使用人核實(shí)交易情況。答案：D73.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實(shí)、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D74.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的()的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A、客戶(hù)信用資料B、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料C、客戶(hù)交易信息D、客戶(hù)身份資料答案：D75.客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的賬戶(hù)或者境內(nèi)銀行卡所發(fā)生的大額交易，由（）報(bào)告。A、發(fā)卡機(jī)構(gòu)B、收單機(jī)構(gòu)C、開(kāi)立賬戶(hù)的金融機(jī)構(gòu)或者發(fā)卡銀行D、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)答案：C76.某出票人于10月20日簽發(fā)一張現(xiàn)金支票。根據(jù)《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，對(duì)該支票“出票日期”中“月”、“日”的下列填法中，符合規(guī)定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日C、壹拾月貳拾日D、零壹拾月零貳拾日答案：D77.金融機(jī)構(gòu)因與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系而收集客戶(hù)信息時(shí)，應(yīng)當(dāng)在相對(duì)封閉的環(huán)境中以“（）”的方式進(jìn)行，避免在公開(kāi)場(chǎng)合將客戶(hù)信息暴露給其他人。A、一對(duì)多B、多對(duì)一C、一對(duì)一D、多對(duì)多答案：C78.金融機(jī)構(gòu)核實(shí)自然人的公民身份信息時(shí)，可以通過(guò)（）建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進(jìn)行核查。A、公安部門(mén)B、當(dāng)?shù)毓簿諧、工商部門(mén)D、人民銀行答案：D79.根據(jù)《反洗錢(qián)法》和《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》，以下反洗錢(qián)行政主管部門(mén)的（）機(jī)構(gòu)無(wú)權(quán)對(duì)商業(yè)銀行違反規(guī)定的行為進(jìn)行處罰。A、縣（市）分支機(jī)構(gòu)B、地市分支機(jī)構(gòu)C、設(shè)區(qū)的市級(jí)分支機(jī)構(gòu)D、省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)答案：A80.針對(duì)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險(xiǎn)特征中，以下選項(xiàng)屬于開(kāi)戶(hù)行為異常的是（）。A、客戶(hù)使用同一身份（包括同一身份證號(hào)碼，或同一綁定賬戶(hù)，或同一手機(jī)號(hào)碼等情況）連續(xù)開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)B、不同客戶(hù)使用同一終端設(shè)備（包括同一設(shè)備ID、同一網(wǎng)絡(luò)地址等情況）、同一綁定賬戶(hù)或手機(jī)號(hào)碼開(kāi)立多個(gè)Ⅱ、Ⅲ類(lèi)戶(hù)C、客戶(hù)使用的手機(jī)號(hào)碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售的虛擬運(yùn)營(yíng)商手機(jī)號(hào)碼D、以上選項(xiàng)均屬于答案：D81.被追索人依照前條規(guī)定清償后，可以向其他匯票（）行使再追索權(quán)。A、債權(quán)人B、簽票人C、出票人D、債務(wù)人答案：D82.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，銀行在與客戶(hù)的業(yè)務(wù)存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┛蛻?hù)身份識(shí)別措施。A、一次性的B、間隔的C、持續(xù)的D、定期的答案：C83.甲、乙、丙三人合伙經(jīng)營(yíng)，后甲因急事用錢(qián)，要將自己在合伙中的份額轉(zhuǎn)讓?zhuān)液偷谌硕【酝粌r(jià)格購(gòu)買(mǎi)，甲應(yīng)該()。A、賣(mài)給乙B、賣(mài)給丁C、賣(mài)給乙或丁D、賣(mài)給乙丁每人一半份額答案：A84.截至2017年6月30日賬戶(hù)加總余額不超過(guò)（）萬(wàn)美元的存量機(jī)構(gòu)賬戶(hù)，金融機(jī)構(gòu)無(wú)需開(kāi)展盡職調(diào)查。但當(dāng)之后任一公歷年度末賬戶(hù)加總余額超過(guò)（）萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在次年12月31日前，按照《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》第二十六條和第二十七條規(guī)定完成對(duì)賬戶(hù)的盡職調(diào)查。A、20;20B、25;25C、50;50D、100;100答案：B85.只有權(quán)查詢(xún)單位存款但無(wú)權(quán)查詢(xún)個(gè)人存款的有權(quán)機(jī)關(guān)是（）。A、海關(guān)B、工商行政管理機(jī)關(guān)C、審計(jì)機(jī)關(guān)D、證券監(jiān)管管理機(jī)關(guān)答案：B86.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)監(jiān)督檢查制度。上級(jí)行至少（）對(duì)下級(jí)行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶(hù)內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險(xiǎn)管理等情況開(kāi)展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C87.外商投資企業(yè)注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在收到申請(qǐng)材料之日起（）內(nèi)完成企業(yè)信息登記手續(xù)。A、7天B、7個(gè)工作日C、10天D、10個(gè)工作日答案：D88.單位、個(gè)人、銀行在票據(jù)上簽章時(shí)，必須按照法律規(guī)定進(jìn)行，下列簽章不符合我國(guó)票據(jù)法規(guī)定的是()。A、單位在票據(jù)上使用該單位的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽章；B、個(gè)人在票據(jù)上使用該個(gè)人的簽名；C、銀行本票的出票人在票據(jù)上僅使用經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)使用的該銀行本票專(zhuān)用章；D、商業(yè)承兌匯票的承兌人在票據(jù)上使用其預(yù)留銀行的簽章。答案：C89.《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)銀行結(jié)算賬戶(hù)，是指（）。A、人民幣活期存款賬戶(hù)B、人民幣存款賬戶(hù)C、人民幣單位通知存款賬戶(hù)D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶(hù)答案：A90.《關(guān)于規(guī)范銀行卡境外大額提取現(xiàn)金交易的通知》（匯發(fā)〔2017〕29號(hào)），個(gè)人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，本人名下銀行卡（含附屬卡）合計(jì)每個(gè)自然年度不得超過(guò)等值（）元人民幣。超過(guò)年度額度的，（）將被暫停持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金。A、5萬(wàn)元,本年B、5萬(wàn)元,本年及次年C、10萬(wàn)元,本年D、10萬(wàn)元,本年及次年答案：D91.第五套人民幣5元正面的國(guó)徽?qǐng)D案采用（）方式印刷A、凸印B、絲印C、膠印D、凹印答案：D92.按照《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》，以下說(shuō)法正確的是（）。A、不得買(mǎi)賣(mài)紀(jì)念幣B、不得買(mǎi)賣(mài)紀(jì)念鈔C、可以隨意買(mǎi)賣(mài)外幣D、禁止非法買(mǎi)賣(mài)流通人民幣答案：D93.臨時(shí)凍結(jié)不得超過(guò)（）小時(shí)，金融機(jī)構(gòu)在按照中國(guó)人民銀行的要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）小時(shí)內(nèi)，未接到偵察機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)立即解除臨時(shí)凍結(jié)。A、24；24B、36；36C、48；48D、72；72答案：C94.根據(jù)人民銀行2018年19號(hào)文的規(guī)定，業(yè)務(wù)部門(mén)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的（）責(zé)任？A、最終B、實(shí)施C、牽頭落實(shí)D、直接答案：D95.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開(kāi)展本機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)或剩余風(fēng)險(xiǎn)處于（）等級(jí)，自評(píng)估周期應(yīng)不超過(guò)24個(gè)月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B96.凍結(jié)存款、匯款、證券交易結(jié)算資金、期貨保證金等資金，需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)作出原凍結(jié)決定的縣級(jí)以上公安機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，在凍結(jié)期限屆滿(mǎn)前（）以?xún)?nèi)辦理續(xù)凍手續(xù)A、五日B、十日C、十五日D、三十日答案：A97.財(cái)政部門(mén)查詢(xún)存款時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)出示《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》一式（）聯(lián)。A、一B、兩C、三D、四答案：B98.可以認(rèn)定為刑法第一百九十一條第一款第(五)項(xiàng)規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)”，不包括下列哪些情形:（）A、通過(guò)典當(dāng)、租賃、買(mǎi)賣(mài)、投資等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的B、通過(guò)與電子銀行、ATM等非柜面渠道進(jìn)行快進(jìn)快出的資金劃轉(zhuǎn)C、通過(guò)與商場(chǎng)、飯店、娛樂(lè)場(chǎng)所等現(xiàn)金密集型場(chǎng)所的經(jīng)營(yíng)收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的D、通過(guò)買(mǎi)賣(mài)彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的答案：B99.()是中國(guó)的中央銀行，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策。A、中國(guó)銀行B、中國(guó)人民銀行C、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)答案：B100.按份共有人轉(zhuǎn)讓其共有財(cái)產(chǎn)份額時(shí)，其他共有人有()。A、購(gòu)買(mǎi)權(quán)B、撤銷(xiāo)權(quán)C、在同等條件下的優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)D、解約權(quán)答案：C101.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項(xiàng)()，及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中發(fā)生的危及安全的事項(xiàng)。A、備案制度B、報(bào)告制度C、審批制度D、請(qǐng)示制度答案：B102.甲公司欠乙公司貸款25萬(wàn)元，依照合同甲公司應(yīng)向乙公司交付汽車(chē)配件，乙公司收貨后應(yīng)向甲公司支付貨款30萬(wàn)元，甲公司和乙公司之間的債務(wù)，可以適用債的()。A、混同B、抵銷(xiāo)C、提存D、免除答案：B103.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（），負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告的接收、分析，并按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告分析結(jié)果，履行國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)規(guī)定的其他職責(zé)。A、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B、反洗錢(qián)局C、部際協(xié)調(diào)辦公室D、國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A104.應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)的范圍、其履行反洗錢(qián)義務(wù)和對(duì)其監(jiān)督管理的具體辦法，由（）制定。A、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)B、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)會(huì)同國(guó)務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D、履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)答案：B105.再貼現(xiàn)的期限，最長(zhǎng)不超過(guò)（）月。A、3個(gè)月B、4個(gè)月C、6個(gè)月D、12個(gè)月答案：B106.下列情形中，哪一項(xiàng)的訴訟時(shí)效為一年（）A、某甲買(mǎi)了一臺(tái)電熱水器，使用中因電熱水器漏電而受傷B、甲與乙簽訂了承包經(jīng)營(yíng)合同，后乙違約，甲要求賠償損失C、甲借給乙1萬(wàn)元，乙到期不還欠款，甲訴乙D、甲在乙處定做一套西服，到期后甲未領(lǐng)取西服，30天后乙將西服賣(mài)掉，甲訴乙答案：A107.金融機(jī)構(gòu)提供保管箱服務(wù)時(shí)，應(yīng)了解保管箱的（）A、登記人B、使用人C、實(shí)際使用人D、代理人答案：C108.依照《擔(dān)保法》，在同一保證合同中，有兩個(gè)以上保證人的，保證人對(duì)保證金額未作約定時(shí)，保證人對(duì)保證債務(wù)()。A、承擔(dān)按份保證責(zé)任B、承擔(dān)連帶保證責(zé)任C、平均承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任D、承擔(dān)按份保證責(zé)任或承擔(dān)連帶保證責(zé)任答案：B109.支票的金額、收款人名稱(chēng)，可以由()授權(quán)補(bǔ)記。未補(bǔ)記前不得背書(shū)轉(zhuǎn)讓和提示付款。A、出票人B、付款人C、收款人D、承兌人答案：A110.下列各項(xiàng)中，屬于大額支付系統(tǒng)可處理的業(yè)務(wù)是（）。A、普通借記支付業(yè)務(wù)B、定期貸記支付業(yè)務(wù)C、實(shí)時(shí)貸記支付業(yè)務(wù)D、普通貸記支付業(yè)務(wù)答案：D111.法人金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估渠道的固有風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)還應(yīng)額外考慮哪個(gè)渠道（）A、自有互聯(lián)網(wǎng)渠道B、機(jī)構(gòu)自有實(shí)體經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所C、代理行渠道D、自助設(shè)備與終端答案：C112.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì)，住房基金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：D113.金融機(jī)構(gòu)在辦理殘缺、污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)票面的四分之三為真幣，其他四分之一為假幣的人民幣，應(yīng)（）A、按假幣收繳程序收繳B、退回原持有人C、全額兌換D、半額兌換答案：A114.客戶(hù)要求將調(diào)查所涉及的賬戶(hù)資金（）的，經(jīng)國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時(shí)凍結(jié)措施。A、轉(zhuǎn)往轄外B、轉(zhuǎn)往省外C、轉(zhuǎn)往境外D、向外轉(zhuǎn)移的答案：C115.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書(shū)后，（）再扣劃此款項(xiàng)用于收貸收息，（）向被查詢(xún)凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報(bào)信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B116.下列有關(guān)持續(xù)客戶(hù)盡職調(diào)查的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是：（）A、劃分客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B、適時(shí)調(diào)整客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、定期審核本金融機(jī)構(gòu)保存的客戶(hù)基本信息D、對(duì)客戶(hù)或者賬戶(hù)，至少每年進(jìn)行一次審核答案：D117.存款人申請(qǐng)開(kāi)立用途為財(cái)政預(yù)算外資金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和下列證明文件（）A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：C118.客戶(hù)對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果提出疑問(wèn)的，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)向其出具（），并告知客戶(hù)可自行到被核查人常住戶(hù)口所在地公安機(jī)關(guān)進(jìn)行核實(shí)。A、聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果B、不出具任何證明C、聯(lián)網(wǎng)核審定說(shuō)明書(shū)D、聯(lián)網(wǎng)核查后相關(guān)個(gè)人居民身份證信息核對(duì)不一致的證明答案：D119.執(zhí)行法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對(duì)被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)要求，將被執(zhí)行人的存款扣劃至（）。A、公安機(jī)關(guān)執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)B、執(zhí)行法院的執(zhí)行款專(zhuān)戶(hù)C、執(zhí)行法院罰沒(méi)款專(zhuān)戶(hù)D、金融機(jī)構(gòu)扣劃專(zhuān)戶(hù)答案：B120.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在現(xiàn)金清分中發(fā)現(xiàn)可疑人民幣，操作不正確的是（）。A、換人復(fù)核B、報(bào)告現(xiàn)場(chǎng)負(fù)責(zé)人C、單獨(dú)保管實(shí)物D、加蓋假幣印章答案：D121.關(guān)于反洗錢(qián)內(nèi)部控制的信息與交流，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時(shí)、準(zhǔn)確地將反洗錢(qián)信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層可以不用知曉反洗錢(qián)內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢(qián)內(nèi)控制度中。答案：C122.《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》什么時(shí)間正式實(shí)施。A、44348B、2021年11月1日C、44440D、44713答案：B123.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》所稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)，是指依法設(shè)立的從事（）的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司以及國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。A、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)B、證券業(yè)務(wù)C、金融業(yè)務(wù)D、經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)答案：C124.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶(hù)及其業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶(hù)采?。ǎ┑娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶(hù)采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作。A、合理B、無(wú)差別C、可量化D、差別化答案：D125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒(méi)有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒(méi)有金額起點(diǎn)限制。答案：D126.客戶(hù)資金賬戶(hù)原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易預(yù)警，此行為屬于（）。A、可疑交易B、大額頻繁交易C、頻繁交易D、大額交易答案：A127.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A128.對(duì)于與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易且致使洗錢(qián)后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款B、處五十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款C、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款答案：A129.人民法院查封、扣押動(dòng)產(chǎn)的期限不得超過(guò)（）年，查封不動(dòng)產(chǎn)、凍結(jié)其他財(cái)產(chǎn)權(quán)的期限不得超過(guò)（）年。A、1;2B、2;2C、2;3D、3;1答案：C130.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)經(jīng)（）一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)有權(quán)查詢(xún)涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員以及關(guān)聯(lián)行為人的賬戶(hù)。A、縣B、市C、設(shè)區(qū)的市D、省答案：D131.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)交的投訴之日起（）日內(nèi)答復(fù)投訴人。銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年A、10、3B、15、3C、7、2D、15、2答案：B132.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向()，工商行政管理等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。A、公安B、稅務(wù)C、身份可查系統(tǒng)D、人民銀行答案：A133.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、人民幣1萬(wàn)元B、1萬(wàn)美元C、人民幣1000元D、港幣1000元答案：B134.依照《繼承法》的規(guī)定，喪偶兒媳對(duì)公婆，喪偶女婿對(duì)岳父母，如果盡了主要贍養(yǎng)義務(wù)的()。A、可以作為第一順序法定繼承人B、可以作為第二順序法定繼承人C、不能作為法定繼承人，但可以分得適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)D、可以按代位繼承分得遺產(chǎn)答案：A135.（）堅(jiān)持公平、公正的原則，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法權(quán)益A、金融機(jī)構(gòu)B、銀行C、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、銀保監(jiān)會(huì)及其分支機(jī)構(gòu)答案：C136.《銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引（試行）》的通知》（銀發(fā)[2021]16號(hào)），銀行在推出和運(yùn)用與跨境業(yè)務(wù)相關(guān)的新金融業(yè)務(wù)、新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)渠道、新技術(shù)前，應(yīng)進(jìn)行系統(tǒng)全面的（），按照風(fēng)險(xiǎn)可控原則建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。A、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)B、洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C、內(nèi)控制度D、業(yè)務(wù)培訓(xùn)及績(jī)效考核答案：B137.有權(quán)機(jī)關(guān)要求對(duì)已被凍結(jié)的存款再行凍結(jié)的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以辦理B、不予辦理，不必說(shuō)明情況C、予以辦理并配合聯(lián)系其他執(zhí)法機(jī)構(gòu)D、不予辦理并應(yīng)當(dāng)說(shuō)明情況答案：D138.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制體系要全面覆蓋各項(xiàng)金融產(chǎn)品或金融服務(wù)。以下哪個(gè)說(shuō)法是錯(cuò)誤的()A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)從全流程管理的角度對(duì)各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)進(jìn)行系統(tǒng)性的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)較高領(lǐng)域的反洗錢(qián)合規(guī)管理措施C、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并書(shū)面記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況D、金融機(jī)構(gòu)在研發(fā)創(chuàng)新型金融產(chǎn)品過(guò)程中，應(yīng)進(jìn)行洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以不記錄風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況答案：D139.對(duì)于未按照規(guī)定履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國(guó)人民銀行可以：（）A、處二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下罰款B、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下罰款C、處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款D、對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬(wàn)元答案：C140.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查時(shí)要貫徹的基本原則是()。A、實(shí)事求是B、規(guī)范管理C、嚴(yán)進(jìn)寬出D、了解你的客戶(hù)答案：D141.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢(qián)法》中相關(guān)規(guī)定的是:（）A、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行金融行動(dòng)特別工作組（FATF）40＋9”項(xiàng)建議B、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《反洗錢(qián)法》規(guī)定建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度C、金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作答案：A142.下列情況中，復(fù)代理人的代理行為應(yīng)由代理人承擔(dān)責(zé)任的是（）。A、委托代理人已經(jīng)事先將轉(zhuǎn)委托通知被代理人B、因情況緊急未能通知被代理人，被代理人事后對(duì)轉(zhuǎn)委托表示不同意的C、委托代理人事先就轉(zhuǎn)委托取得被代理人同意的D、委托代理人事先未通知被代理人轉(zhuǎn)委托，事后被代理人表示同意的答案：A143.在通常情況下，客戶(hù)所屬行業(yè)現(xiàn)金使用密集程度越高，其洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高，以下不屬于現(xiàn)金密集程度高的行業(yè)的是（）。A、廢品收購(gòu)B、餐飲C、輕工業(yè)D、娛樂(lè)業(yè)答案：C144.銀行通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)為個(gè)人客戶(hù)辦理電子支付業(yè)務(wù)，除采用數(shù)字證書(shū)、電子簽名等安全認(rèn)證方式外，單筆金額不應(yīng)超過(guò)()人民幣。A、500B、1000C、2000D、5000答案：B145.被凍結(jié)單位賬戶(hù)存款不足凍結(jié)數(shù)額時(shí)，應(yīng)在規(guī)定的凍結(jié)期內(nèi)對(duì)該單位的往來(lái)賬戶(hù)辦理凍結(jié)交易手續(xù)，（），直至達(dá)到需要凍結(jié)的數(shù)額。A、只可劃入不可劃出B、既可劃入也可劃出C、不可劃入只可劃出D、不可劃入不可劃出答案：A146.財(cái)政部門(mén)查詢(xún)被調(diào)查、檢查單位存款時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示證件和《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》，《財(cái)政查詢(xún)存款通知書(shū)》由財(cái)政部門(mén)開(kāi)具，財(cái)政部門(mén)負(fù)責(zé)人簽字并加蓋（）。A、單位公章B、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章C、法人章D、個(gè)人名章答案：A147.根據(jù)我國(guó)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，由哪個(gè)部門(mén)負(fù)責(zé)涉及追究洗錢(qián)罪的司法協(xié)助?（）A、中國(guó)人民銀行B、公安部門(mén)C、司法部門(mén)D、檢察部門(mén)答案：C148.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過(guò)（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A149.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、（），履行反洗錢(qián)義務(wù)。A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度B、可疑交易報(bào)告制度C、大額交易報(bào)告制度D、內(nèi)部控制制度答案：A150.票據(jù)簽發(fā)承兌：簽發(fā)時(shí)打印承兌匯票和蓋章，并收取客戶(hù)承兌手續(xù)費(fèi)（按銀承匯票的票面金額的（）收取，不足人民幣（）元的，按（）元收?。?。A、1‰，10，10B、0.5%，5，5C、0.5‰，10，10D、0.5%，5，5答案：C151.銀發(fā)〔2017〕235號(hào)文件規(guī)定義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶(hù)的盡職調(diào)查A、法人B、非自然人C、自然人D、個(gè)體答案：B152.客戶(hù)信息的公開(kāi)程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠答案：C153.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險(xiǎn)為中風(fēng)險(xiǎn)，控制措施有效性為較有效時(shí)，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險(xiǎn)為()。A、中低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、零風(fēng)險(xiǎn)答案：B154.反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中所指的頻繁是（）。A、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生3次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)3天以上B、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生2次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)2天以上C、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生5次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)5天以上D、交易行為營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生10次以上，或者營(yíng)業(yè)日每天發(fā)生持續(xù)10天以上答案：A155.存款賬戶(hù)實(shí)名制是指?jìng)€(gè)人在金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的（）存款賬戶(hù)。A、人民幣B、人民幣和外幣C、外幣D、外匯答案：A156.國(guó)務(wù)院建立金融監(jiān)督管理協(xié)調(diào)機(jī)制，具體辦法由()規(guī)定。A、國(guó)務(wù)院B、人民銀行C、銀監(jiān)會(huì)D、全國(guó)人大答案：A157.中國(guó)人民銀行可以代理()向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行、兌付國(guó)債和其他政府債券。A、國(guó)務(wù)院財(cái)政部門(mén)B、金融機(jī)構(gòu)C、銀行機(jī)構(gòu)D、證券機(jī)構(gòu)答案：A158.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A159.（）應(yīng)對(duì)已開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行年檢制度，檢查開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)的合規(guī)性，核實(shí)開(kāi)戶(hù)資料的真實(shí)性；對(duì)不符合規(guī)定開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)予以撤銷(xiāo)。對(duì)經(jīng)核實(shí)的各類(lèi)銀行結(jié)算賬戶(hù)的資料變動(dòng)情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、中國(guó)人民銀行B、銀行C、存款人D、個(gè)人答案：B160.下列行為中，屬于默示的民事法律行為是（）。A、代理期限屆滿(mǎn)后，委托人沒(méi)有繼續(xù)委托，而代理人仍然進(jìn)行代理行為B、甲向乙提出書(shū)面要約，該要約載明∶若乙不在一個(gè)月內(nèi)提出反對(duì)意見(jiàn)，則視為同意。1個(gè)月后，乙沉默C、租期屆滿(mǎn)后，承租人繼續(xù)交付租金，出租人繼續(xù)收取租金D、甲向其妻子乙提出離婚，乙沉默，后甲以乙的此行為要求法院判決離婚答案：C161.甲公司與乙公司依法訂立一份總貨款為10萬(wàn)元的購(gòu)銷(xiāo)合同。同時(shí)，雙方約定定金條款，則定金最高額不得超過(guò)()。A、1萬(wàn)元B、15萬(wàn)元C、2萬(wàn)元D、25萬(wàn)元答案：C162.1999年10月1日起，中國(guó)人民銀行開(kāi)始發(fā)行第五套人民幣，其中沒(méi)有發(fā)行（）面額鈔票。A、5角B、1元C、2元D、5元答案：C163.（）為存款人提供限定金額的消費(fèi)和繳費(fèi)支付服務(wù)。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、以上均可答案：C164.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于（）年12月31日前完成對(duì)存量個(gè)人低凈值賬戶(hù)的盡職調(diào)查A、2016B、2017C、2018D、2019答案：C165.對(duì)個(gè)人存款賬戶(hù)單筆金額超過(guò)5萬(wàn)元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A、核對(duì)客戶(hù)的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過(guò)聯(lián)網(wǎng)核查無(wú)誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時(shí)審核代理人和被代理人身份。答案：C166.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以進(jìn)行下列哪項(xiàng)活動(dòng)（）A、從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B、代辦保險(xiǎn)C、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D、投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)答案：B167.存款人為非法人企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)的，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）。A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、企業(yè)批文D、企業(yè)登記證書(shū)答案：A168.甲乙簽訂的買(mǎi)賣(mài)合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過(guò)程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營(yíng)狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時(shí)履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B169.王某有一張剛到期的匯票，該票未記載付款地。根據(jù)我國(guó)票據(jù)法規(guī)定，應(yīng)確定()的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、住所或者經(jīng)常居住地為付款地。A、王某B、出票人C、背書(shū)人D、直接的前手背書(shū)人答案：D170.甲、乙共購(gòu)了一間街面房，經(jīng)營(yíng)飲食。甲欲轉(zhuǎn)移其份額。丙知道此事后支付甲5千元，欲購(gòu)買(mǎi)。甲父知道此事后，也欲購(gòu)買(mǎi)。乙也欲以5千元購(gòu)買(mǎi)。依法甲的份額應(yīng)轉(zhuǎn)讓給()。A、丙B、乙C、甲父D、丙或乙或甲答案：B171.客戶(hù)盡職調(diào)查制度中()是指最終擁有或控制客戶(hù)的自然人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行使最終有效控制的人。A、受益人B、托管人C、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人D、授權(quán)委托人答案：A172.在委托代理中，代理人享有代理權(quán)的依據(jù)是（）。A、委托合同B、委托授權(quán)C、委托合同和委托授權(quán)D、委托合同或委托授權(quán)答案：B173.接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采用（）的方式接入中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）。A、直連接入B、間連接入C、一點(diǎn)部署D、多點(diǎn)部署答案：C174.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)可以與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立電子化專(zhuān)線(xiàn)信息傳輸機(jī)制，查詢(xún)、凍結(jié)（含續(xù)凍、解除凍結(jié)）需求發(fā)送和結(jié)果反饋原則上依托銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的（）完成。A、公共網(wǎng)B、民用互聯(lián)網(wǎng)C、培訓(xùn)網(wǎng)D、金融專(zhuān)網(wǎng)答案：D175.下列關(guān)于國(guó)有土地使用權(quán)的說(shuō)法，正確的是（）。A、國(guó)有土地使用權(quán)的標(biāo)的物既可以是國(guó)有土地，也可以是集體土地B、不論通過(guò)何種方式取得的國(guó)有土地使用權(quán)，都有使用期限的限制C、國(guó)有土地使用權(quán)不能轉(zhuǎn)讓D、國(guó)有土地使用權(quán)的取得包括出讓方式和劃撥方式二種答案：D176.《非居民金融賬戶(hù)涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定個(gè)人基金的控制人是指擁有超過(guò)（）權(quán)益份額或者其他對(duì)基金進(jìn)行控制的個(gè)人A、0.1B、0.15C、0.2D、0.25答案：D177.有權(quán)機(jī)關(guān)需查詢(xún)、凍結(jié)、解凍、扣劃有關(guān)人員存款時(shí)，必須出示（）國(guó)家機(jī)關(guān)的正式公函。A、市級(jí)及市級(jí)以上B、省級(jí)及省級(jí)以上C、縣級(jí)及縣級(jí)以上D、區(qū)級(jí)及區(qū)級(jí)以上答案：C178.《中華人民共和國(guó)人民幣管理?xiàng)l例》規(guī)定，持有人對(duì)（）沒(méi)收的人民幣真?zhèn)斡挟愖h的，可以向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)鑒定。A、人民法院B、銀保監(jiān)會(huì)C、公安機(jī)關(guān)D、中國(guó)人民銀行答案：C179.銀行應(yīng)在客戶(hù)的信用卡授信額度內(nèi)，設(shè)定用于網(wǎng)上支付交易的額度供客戶(hù)選擇，但該額度不得超過(guò)信用卡的（）額度。A、預(yù)借現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金C、信用額度D、可用額度答案：A180.銀行在受理扣劃單位存款時(shí)，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書(shū)”填寫(xiě)的被執(zhí)行單位的開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)與實(shí)際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說(shuō)明原因，退回通知書(shū)”和所附的法律文書(shū)副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B181.對(duì)于一年內(nèi)累計(jì)簽發(fā)（）張（含）以上空頭支票或者與其預(yù)留的簽章不符的支票的存款人，開(kāi)戶(hù)行社應(yīng)將其列入黑名單”，停止向其出售支票。A、二B、三C、四D、五答案：B182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立和實(shí)施客戶(hù)盡職調(diào)查制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)的交易目的和（），有效識(shí)別交易的受益人。A、交易對(duì)象B、交易性質(zhì)C、交易資金來(lái)源D、交易的真實(shí)性答案：B183.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)的，應(yīng)向銀行出具其開(kāi)立基本存款賬戶(hù)規(guī)定的證明文件、基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證（基本存款賬戶(hù)信息）和（）的批復(fù)文件。A、國(guó)家外匯管理部門(mén)B、中國(guó)人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會(huì)答案：A184.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)通過(guò)第三方識(shí)別客戶(hù)身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施；第三方未采取符合本法要求的客戶(hù)盡職調(diào)查措施的，由（）承擔(dān)未履行客戶(hù)盡職調(diào)查義務(wù)的責(zé)任。A、客戶(hù)單位B、第三方C、金融機(jī)構(gòu)D、第三方和金融機(jī)構(gòu)共同承擔(dān)答案：C185.中國(guó)人民銀行貸款的主要用途是()。A、解決商業(yè)銀行資金不足B、解決商業(yè)銀行臨時(shí)性資金不足C、從事公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)D、彌補(bǔ)財(cái)政資產(chǎn)的不足答案：B186.中國(guó)人民銀行在反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中，如需要進(jìn)一步查閱、復(fù)制被調(diào)查對(duì)象的賬戶(hù)信息、交易記錄和其他有關(guān)資料，需要經(jīng)（）批準(zhǔn)。A、中國(guó)人民銀行總行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)B、中國(guó)人民銀行省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)D、調(diào)查組負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)答案：C187.單位銀行卡賬戶(hù)的資金必須由其（）賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：A188.下列關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)的表述，不正確的一項(xiàng)是（）A、按規(guī)定辦理銀行匯票業(yè)務(wù)，未用退回、有多余款的銀行匯票實(shí)際結(jié)算金額與多余款金額欄按規(guī)定進(jìn)行結(jié)計(jì)，匯票多余款及時(shí)入賬B、持票人向銀行提示付款時(shí)應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印C、嚴(yán)禁解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、第一背書(shū)人與收款人不符的票據(jù)D、可以解付未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)的票據(jù)答案：D189.王二小是一個(gè)無(wú)字號(hào)個(gè)體工商戶(hù)，其申請(qǐng)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)該是（）。A、王二小B、個(gè)體戶(hù)王二小C、王二小個(gè)體戶(hù)D、其他名稱(chēng)答案：B190.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由中國(guó)人民銀行向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于()的貸款。A、特殊用途B、專(zhuān)項(xiàng)用途C、特定目的D、特殊行業(yè)答案：C191.第五套人民幣50元紙幣正面主景是（），背面主景是（）A、毛澤東頭像、人民大會(huì)堂B、毛澤東頭像、布達(dá)拉宮C、毛澤東頭像、桂林山水D、毛澤東圖像、泰山答案：B192.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實(shí)之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦?shí)是()。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實(shí)際支付16000元B、郵局錯(cuò)將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬(wàn)元答案：D193.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到公安機(jī)關(guān)涉案賬戶(hù)資金查詢(xún)、凍結(jié)申請(qǐng)后應(yīng)立即辦理，并在受理日后的（）內(nèi)將辦理情況反饋提出申請(qǐng)的公安機(jī)關(guān)相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)。A、下一個(gè)自然日B、下一個(gè)工作日C、兩個(gè)自然日D、兩個(gè)工作日答案：B194.第三人知道代理人超越代理權(quán)限還與其實(shí)施民事法律行為而給被代理人造成損害的，第三人對(duì)造成的損害應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A、完全責(zé)任B、按份責(zé)任C、補(bǔ)充責(zé)任D、連帶責(zé)任答案：D195.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則且逾期未改正的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)不能對(duì)其采取下列哪項(xiàng)？（）A、限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓B、限制分配紅利C、責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)D、促成機(jī)構(gòu)重組答案：D196.（）賬戶(hù)除從其基本存款賬戶(hù)撥入款項(xiàng)外，只付不收，其現(xiàn)金支取必須按照國(guó)家現(xiàn)金管理的規(guī)定辦理。A、業(yè)務(wù)支出賬戶(hù)B、社會(huì)保障基金C、收入?yún)R繳賬戶(hù)D、黨、團(tuán)、工會(huì)經(jīng)費(fèi)答案：A197.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶(hù)身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年、客戶(hù)交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起，至少保存()年。A、5B、10C、15D、20答案：A198.銀行應(yīng)當(dāng)至少（）排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在3個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、每個(gè)月B、每季度C、每半年D、每一年答案：B199.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定，()可以根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)，代表中國(guó)政府與外國(guó)政府和有關(guān)國(guó)際組織開(kāi)展反洗錢(qián)合作。A、最高人民法院B、公安部C、中國(guó)人民銀行D、保監(jiān)會(huì)答案：C200.單位銀行卡賬戶(hù)（）支取現(xiàn)金。確需存入現(xiàn)金的，必須從單位的（）中轉(zhuǎn)入。A、可以；基本存款賬戶(hù)B、可以；一般存款賬戶(hù)C、不可以；基本存款賬戶(hù)D、不可以；隨便什么賬戶(hù)答案：C201.（）元及以上面額必須全額機(jī)械清分A、5B、10C、20D、50答案：B202.簡(jiǎn)易開(kāi)戶(hù)開(kāi)立的賬戶(hù)網(wǎng)銀單日累計(jì)限額為（）A、2000元B、5000元C、10000元D、20000元答案：B203.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)匯總報(bào)送境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的非居民賬戶(hù)信息，于每年（）前按要求報(bào)送A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日答案：B204.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，可以自收繳之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。A、7B、5C、3D、2答案：C205.人民幣鑄幣是由（）發(fā)行的。A、中華人民共和國(guó)B、國(guó)務(wù)院C、中國(guó)人民銀行D、財(cái)政部答案：C206.國(guó)家反詐騙中心電話(huà)是？A、120B、110C、12381D、96110答案：D207.金融機(jī)構(gòu)確定的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)不得少于（）。（）A、二級(jí)B、三級(jí)C、四級(jí)D、五級(jí)答案：B208.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），（）依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作進(jìn)行監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、國(guó)家金融監(jiān)督管理局D、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)答案：A209.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B210.某甲被宣告死亡，后又重新出現(xiàn)，法院撤銷(xiāo)了死亡宣告，下列對(duì)其法律后果的描述中錯(cuò)誤的是（）。A、如甲妻尚未結(jié)婚，夫妻關(guān)系從撤銷(xiāo)死亡宣告之日起自行恢復(fù)B、如甲妻再婚，則夫妻關(guān)系已不存在C、甲妻再婚后又離婚，夫妻關(guān)系可自行恢復(fù)D、如甲妻再婚后配偶又死亡，夫妻關(guān)系不可自行恢復(fù)答案：C211.《商業(yè)銀行、信用社代理國(guó)庫(kù)業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，國(guó)庫(kù)經(jīng)收處必須準(zhǔn)確、及時(shí)地辦理各項(xiàng)預(yù)算收入的收納，完整地將預(yù)算收入劃轉(zhuǎn)到指定（）。A、收款國(guó)庫(kù)B、經(jīng)收國(guó)庫(kù)C、代理國(guó)庫(kù)D、國(guó)庫(kù)答案：A212.有關(guān)單位收到人民法院協(xié)助執(zhí)行被執(zhí)行人收入的通知后，擅自向被執(zhí)行人或其他人支付的，人民法院有權(quán)責(zé)令其限期追回；逾期未追回的，應(yīng)當(dāng)裁定其在支付的數(shù)額內(nèi)向（）承擔(dān)責(zé)任。A、有關(guān)單位B、被執(zhí)行人C、金融機(jī)構(gòu)D、申請(qǐng)執(zhí)行人答案：D213.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好()受益所有人以及特定自然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。A、自然人客戶(hù)B、非自然人客戶(hù)C、機(jī)構(gòu)D、公司答案：B214.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員如發(fā)現(xiàn)交易與反洗錢(qián)或反恐融資監(jiān)控名單所列國(guó)家(地區(qū))、組織、個(gè)人有關(guān)，應(yīng)（）。A、立即終止與該客戶(hù)發(fā)生交易B、立即中止與該客戶(hù)發(fā)生交易C、立即送交金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層審核，并按有關(guān)規(guī)定提交可疑交易報(bào)告D、立即提交可疑交易報(bào)告答案：C215.金融機(jī)構(gòu)有拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生，情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證B、責(zé)令停業(yè)整頓C、責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證D、注銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證答案：C216.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過(guò)()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B217.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民法院網(wǎng)絡(luò)查控，凍結(jié)被執(zhí)行人存款時(shí)，當(dāng)被執(zhí)行人賬戶(hù)中的可用余額（本次凍結(jié)前尚未被凍結(jié)的金額）小于應(yīng)凍結(jié)金額時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)指定賬戶(hù)按照人民法院要求凍結(jié)的金額進(jìn)行（）凍結(jié)。A、限額B、全額C、臨時(shí)D、全部答案：A218.農(nóng)民工工資專(zhuān)用賬戶(hù)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)時(shí)，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）通知取消賬戶(hù)特殊標(biāo)識(shí)，按程序辦理專(zhuān)用賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續(xù)。A、總包單位B、專(zhuān)用賬戶(hù)監(jiān)管部門(mén)C、分包單位D、建設(shè)單位答案：B219.改變鈔票觀(guān)察角度時(shí)，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開(kāi)窗安全線(xiàn)顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B220.匯票的絕對(duì)記載事項(xiàng)是（）A、出票日期B、付款地C、出票地D、付款日期答案：A221.人民銀行賬戶(hù)管理系統(tǒng)中的（）是按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的編碼規(guī)則為銀行編制的，用于識(shí)別銀行身份的唯一標(biāo)識(shí)，是賬戶(hù)管理系統(tǒng)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。A、銀行機(jī)構(gòu)代碼B、銀行信用代碼C、銀行用戶(hù)代碼D、銀行柜員代碼答案：A222.非面對(duì)面交易使客戶(hù)無(wú)需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時(shí)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開(kāi)戶(hù)地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶(hù)每月通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C223.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地；D、以本票簽發(fā)地為出票地。答案：C224.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶(hù)盡職調(diào)查，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、（）等部門(mén)核實(shí)客戶(hù)的有關(guān)身份信息。A、商務(wù)B、海關(guān)C、工商行政管理D、司法機(jī)關(guān)答案：C225.甲公司與乙公司于2001年7月簽訂了一筆買(mǎi)賣(mài)煤炭的合同，總價(jià)值15萬(wàn)元，并約定甲公司于2001年11月前交付貨物，乙公司支付了45萬(wàn)元的定金。直至合同履行期滿(mǎn)甲公司仍未交貨。于是乙公司要求甲公司返還定金。對(duì)此糾紛下面說(shuō)法正確的是()。A、雙方對(duì)于定金數(shù)額的約定符合法律的規(guī)定B、如果買(mǎi)賣(mài)合同不成立則定金合同仍然有效，因?yàn)槎ń鹨呀桓禖、如果甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤恍璺颠€定金原額即可D、即使甲公司是因?yàn)椴豢煽沽Σ荒苈男泻贤残桦p倍返還定金答案：C226.存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行賬戶(hù)，應(yīng)由（）辦理。A、開(kāi)戶(hù)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)B、非開(kāi)戶(hù)網(wǎng)點(diǎn)C、其他機(jī)構(gòu)開(kāi)戶(hù)D、其他機(jī)構(gòu)代理開(kāi)戶(hù)答案：A227.第五套人民幣10元和5元紙幣采用了固定花卉水印和白水印，其中白水印的特點(diǎn)是（）A、線(xiàn)條明顯B、紙張挺括C、手摸具有平滑感D、透光性很強(qiáng)答案：D228.金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)()客戶(hù)身份資料。A、及時(shí)增加B、及時(shí)更新C、及時(shí)刪除D、及時(shí)認(rèn)定答案：B229.子商業(yè)匯票的付款期限自出票日起、至到期日止，最長(zhǎng)不得超過(guò)（）年。A、1B、2C、30D、5答案：A230.以下哪項(xiàng)（）不是《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)開(kāi)戶(hù)管理及可疑交易報(bào)告后續(xù)控制措施的通知》（銀發(fā)〔2017〕117號(hào)）規(guī)定的后續(xù)控制措施。A、接續(xù)報(bào)告可疑交易B、提升客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C、經(jīng)機(jī)構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)D、與賬戶(hù)所有人核實(shí)交易情況答案：D231.下列有關(guān)中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行檢查監(jiān)督的說(shuō)法中，正確的是：()。A、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)清算管理規(guī)定的行為B、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)反洗錢(qián)規(guī)定的行為C、中國(guó)人民銀行無(wú)權(quán)檢查監(jiān)督金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為D、對(duì)上述三種行為，中國(guó)人民銀行都有權(quán)進(jìn)行檢查監(jiān)督答案：D232.根據(jù)中國(guó)人民銀行印發(fā)的《關(guān)于金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)遵照全面性原則全面考慮各方面洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素，以下各項(xiàng)不是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)考慮的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)因素的是（）。A、客戶(hù)因素B、地域因素C、職業(yè)及行業(yè)因素D、收益最大化因素答案：D233.2005版第五套人民幣100元券的冠字號(hào)碼具有（）A、凹印特征B、熒光特征C、光變特征D、磁性特征答案：D234.銀行匯票的提示付款期為（）。A、自出票日起6個(gè)月B、自出票日起3個(gè)月C、自出票日起1個(gè)月D、自出票日起半個(gè)月答案：C235.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告的具體辦法，由（）制定。A、法制部門(mén)B、公安部門(mén)C、國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)D、司法部門(mén)答案：C236.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于正式退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)法人所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注銷(xiāo)數(shù)字證書(shū)。逾期未辦理的，由中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)強(qiáng)制注銷(xiāo)。A、5B、10C、15D、30答案：B237.下列關(guān)于訴訟時(shí)效期間的判斷正確的是（）。A、出租人要求承租人支付租金的，適用一年的訴訟時(shí)效期間B、人身傷害損害賠償?shù)脑V訟時(shí)效期間一律自受傷害之日起算C、附解除條件的請(qǐng)求權(quán)，自解除條件成就之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間D、違約損害賠償請(qǐng)求權(quán)應(yīng)自債權(quán)可得請(qǐng)求之時(shí)計(jì)算訴訟時(shí)效期間答案：D238.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》明確的反洗錢(qián)監(jiān)督管理體制和原則是（）A、集中領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)籌安排”B、分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)監(jiān)管”C、各司其職、各負(fù)其責(zé)”D、人民銀行主管、多部門(mén)配合”答案：D239.承兌系指付款人承諾在商業(yè)匯票（）支付匯票金額的票據(jù)行為。A、到期日B、到期前C、到期后D、以上都不對(duì)答案：A240.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)依照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對(duì)假幣進(jìn)行（）。A、鑒定B、沒(méi)收C、收繳D、鑒定答案：C241.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬(wàn)元。A、10B、20C、30D、40答案：A242.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶(hù)的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開(kāi)展受益所有人身份識(shí)別工作的，每個(gè)非自然人客戶(hù)至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B243.背書(shū)轉(zhuǎn)讓與一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的主要不同在于()。A、背書(shū)轉(zhuǎn)讓無(wú)須通知票據(jù)債務(wù)人，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓?xiě)?yīng)當(dāng)通知債務(wù)人；B、背書(shū)人轉(zhuǎn)讓票據(jù)后退出票據(jù)關(guān)系，一般債權(quán)人轉(zhuǎn)讓債權(quán)后不退出債權(quán)債務(wù)關(guān)系；C、背書(shū)轉(zhuǎn)讓屬于不要式行為，一般的債權(quán)轉(zhuǎn)讓都是要式行為；D、背書(shū)轉(zhuǎn)讓的只能是財(cái)產(chǎn)權(quán)，一般債權(quán)轉(zhuǎn)讓的既可以是財(cái)產(chǎn)權(quán)也可以是人身權(quán)。答案：A244.若被收繳人拒絕在《假幣收繳憑證》簽字，收繳人要進(jìn)行解釋?zhuān)蝗绻皇绽U人仍堅(jiān)持不簽，收繳單位可在收繳憑證上注明()。A、被收繳人不簽字B、被收繳人拒簽C、客戶(hù)拒絕簽字D、客戶(hù)不簽字答案：B245.下列款項(xiàng)中不能轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的是（）。A、納稅退還B、證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金C、收入?yún)R繳資金D、繼承、贈(zèng)予款項(xiàng)答案：C246.中國(guó)人民銀行實(shí)行何種責(zé)任形式？（）A、行長(zhǎng)負(fù)責(zé)制B、集體負(fù)責(zé)制C、貨幣政策委員或共同負(fù)責(zé)制D、黨委負(fù)責(zé)制答案：A247.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類(lèi)戶(hù)資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬(wàn)元（含）以上時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求個(gè)人在（）內(nèi)提供有效身份證件。A、5日B、5個(gè)工作日C、7日D、7個(gè)工作日答案：C248.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為軍人開(kāi)立的軍人保障卡銀行賬戶(hù)，為退役士兵開(kāi)立的退役金專(zhuān)用銀行卡賬戶(hù)，應(yīng)當(dāng)作為個(gè)人（）銀行結(jié)算賬戶(hù)管理。A、Ⅰ類(lèi)戶(hù)B、Ⅱ類(lèi)戶(hù)C、Ⅲ類(lèi)戶(hù)D、異地存款賬戶(hù)答案：B249.為了預(yù)防（）活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪，制定《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》。A、走私B、洗錢(qián)C、貪污賄賂D、金融詐騙答案：B250.存款人賬戶(hù)資金為（）的申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)，應(yīng)向銀行出具主管部門(mén)批文。A、期貨交易保證金B(yǎng)、住房基金C、財(cái)政預(yù)算外資金D、證券交易結(jié)算資金答案：B251.根據(jù)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》的規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中()均不得更改，更改的票據(jù)無(wú)效。A、付款人名稱(chēng)B、票據(jù)用途C、票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D、票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)答案：D252.甲公司分立為乙公司和丙公司。在分立過(guò)程中，乙公司和丙公司對(duì)甲公司所欠丁、戊、已、庚的債務(wù)達(dá)成協(xié)議，乙公司承擔(dān)對(duì)丁、戊的債務(wù)，丙公司承擔(dān)對(duì)已、庚的債務(wù)。對(duì)甲公司的債權(quán)人來(lái)說(shuō)，該債務(wù)承擔(dān)協(xié)議()。A、無(wú)效B、有效C、可撤銷(xiāo)D、效力來(lái)定答案：A253.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說(shuō)法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書(shū)面形式，而委托合同可以用書(shū)面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實(shí)踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C254.正在籌備尚未取得宗教活動(dòng)場(chǎng)所登記證的宗教活動(dòng)場(chǎng)所，可以向銀行申請(qǐng)開(kāi)立（）賬戶(hù)。A、基本存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、專(zhuān)用存款賬戶(hù)D、臨時(shí)存款賬戶(hù)答案：D255.居住在中國(guó)境內(nèi)年滿(mǎn)16周歲的中國(guó)公民，其實(shí)名證件為（）A、居民身份證B、戶(hù)口簿C、學(xué)生證D、護(hù)照答案：A256.開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)當(dāng)積極配合會(huì)計(jì)師事務(wù)所的工作，在收到銀行詢(xún)證函之后，認(rèn)真核對(duì)有關(guān)數(shù)據(jù)資料，明確簽署意見(jiàn)，加蓋對(duì)外具有法定證明效力的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章，并在收到詢(xún)證函之日起（）內(nèi)回函。A、3天B、3個(gè)工作日C、5天D、5個(gè)工作日答案：D257.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，人民幣紙幣票面出現(xiàn)部分或全部褪色，票面出現(xiàn)多處脫墨，累計(jì)脫墨面積大于（）平方毫米的，為不宜流通人民幣。A、200B、150C、100D、80答案：D258.專(zhuān)項(xiàng)評(píng)估應(yīng)由負(fù)責(zé)管理相應(yīng)變化因素的部門(mén)與反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)共同開(kāi)展，于調(diào)整或變化實(shí)現(xiàn)前完成評(píng)估，并根據(jù)結(jié)果完善或強(qiáng)化洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，確保（）水平處于機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)接納或管理能力范圍內(nèi)。A、固有風(fēng)險(xiǎn)B、控制措施有效性C、剩余風(fēng)險(xiǎn)D、其他風(fēng)險(xiǎn)答案：C259.銀行為客戶(hù)辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶(hù)從其銀行結(jié)算賬戶(hù)支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)的款項(xiàng)，其單筆金額不得超過(guò)()人民幣。A、1萬(wàn)元B、2萬(wàn)元C、5萬(wàn)元D、10萬(wàn)元答案：C260.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2021〕第3號(hào)），金融機(jī)構(gòu)審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)向（）提交。A、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理層B、董事會(huì)或者其授權(quán)的專(zhuān)門(mén)委員會(huì)C、董事會(huì)或者其授權(quán)的管理部門(mén)D、董事會(huì)或者其授權(quán)的高級(jí)管理人員答案：B261.對(duì)于個(gè)人及來(lái)華人員超過(guò)等值()以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開(kāi)戶(hù)銀行提供身份證或護(hù)照，開(kāi)戶(hù)銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬(wàn)元人民幣B、1萬(wàn)美元C、3萬(wàn)元人民幣D、3萬(wàn)美元答案：B262.通過(guò)利用空殼公司的賬戶(hù)，用假名或受托人的名義開(kāi)立銀行賬戶(hù)，進(jìn)行虛假的貿(mào)易往來(lái)，使用平衡貸款體制，讓資金在不同國(guó)家的不同金融機(jī)構(gòu)間頻繁地流動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)無(wú)記名證券等方法，以達(dá)到模糊其性質(zhì)、來(lái)源、受益人和增大執(zhí)法機(jī)關(guān)對(duì)其進(jìn)行有效調(diào)查的難度的目的。這是洗錢(qián)的（）階段。A、犯罪階段B、放置階段C、離析階段D、融合階段答案：C263.中國(guó)積極參加國(guó)際反洗錢(qián)合作，2007年6月，中國(guó)正式加入（），成為該組織正式成員。A、金融行動(dòng)特別工作組（FATF）B、亞太反洗錢(qián)小組C、歐亞反洗錢(qián)與反恐融資小組D、歐洲理事會(huì)反洗錢(qián)專(zhuān)家特別委員會(huì)答案：A264.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》（中國(guó)人民銀行[2007]第2號(hào)）規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A、登記B、核對(duì)并登記C、核對(duì)D、核對(duì)或登記答案：B265.專(zhuān)用存款賬戶(hù)開(kāi)立時(shí)，根據(jù)存款人開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的性質(zhì)，金融機(jī)構(gòu)存放同業(yè)資金需要的材料為（）。A、該單位或有關(guān)部門(mén)的批文或證明B、資金存放協(xié)議C、財(cái)政部門(mén)批文D、主管部門(mén)批文答案：B266.接入機(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)申請(qǐng)退出中央銀行會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）的，應(yīng)當(dāng)向所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交書(shū)面申請(qǐng)。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到書(shū)面申請(qǐng)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)完成審核和參數(shù)維護(hù)。A、1B、2C、5D、10答案：B267.（）定期組織參與者進(jìn)行交流溝通，促進(jìn)參與者業(yè)務(wù)合作并提升支付系統(tǒng)性能。A、商業(yè)銀行B、地方金融監(jiān)管局C、銀保監(jiān)局D、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)答案：D268.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助凍結(jié)的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)在凍結(jié)期限內(nèi)如需解凍，應(yīng)當(dāng)由（）的人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)出具協(xié)助解除凍結(jié)財(cái)產(chǎn)法律文書(shū)。A、作出原凍結(jié)決定B、作出原凍結(jié)決定的上一級(jí)C、金融機(jī)構(gòu)所在地D、縣（團(tuán)）級(jí)以上答案：A269.在殘損幣兌換工作中，能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的()。A、全額兌換B、半額兌換C、不兌換D、自主兌換答案：B270.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的開(kāi)辦行要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。經(jīng)（）驗(yàn)收合格后，方可恢復(fù)。A、人民銀行總行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開(kāi)戶(hù)行D、開(kāi)戶(hù)行上級(jí)管轄行答案：B271.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照相關(guān)法律法規(guī)、合同約定，公平公正作出處理決定，對(duì)于事實(shí)清楚、爭(zhēng)議情況簡(jiǎn)單的消費(fèi)投訴，應(yīng)當(dāng)自收到消費(fèi)投訴之日起15日內(nèi)作出處理決定并告知投訴人，情況復(fù)雜的可以延長(zhǎng)至30日；情況特別復(fù)雜或者有其他特殊原因的，經(jīng)其上級(jí)機(jī)構(gòu)或者總行、總公司高級(jí)管理人員審批并告知投訴人，可以再延長(zhǎng)（）日。A、15B、20C、30D、60答案：C272.票據(jù)的善意取得是指()。A、當(dāng)事人通過(guò)繼承的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；B、當(dāng)事人通過(guò)繼承的方式，善意地從無(wú)處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；C、當(dāng)事人通過(guò)票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從有處分權(quán)人手中取得有效票據(jù)；D、當(dāng)事人通過(guò)票據(jù)法規(guī)定的方式，善意地從無(wú)處分權(quán)人