2022-2023年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范題庫

2022-2023年基金從業(yè)資格證之基金法

律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范高分通關(guān)

題庫

單選題（共50題）

1、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C?基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

【答案】B

2、信托公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的合格投資者應(yīng)是符合（）條件單位

和個人。

A.I、IILIV

B.Il、IILIV

C.I、Il

D.I、Il、IV

【答案】A

3、基金銷售機構(gòu)可以根據(jù)專業(yè)投資者的（）等因素，對專業(yè)投資

者進(jìn)行細(xì)化分類和管理。

A.I.Il.IV

B.I.Il.III.IV

C.I.Il.Ill

D.Il.III

【答案】C

4、基金銷售機構(gòu)需進(jìn)行嚴(yán)格的賬戶管理，下列說法正確的是

()。

A.I

B.I、Il

C.IIKIV

D.Il、IILIV

【答案】D

5、中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。

A.利用職務(wù)牟取暴利

B?玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)

C.公正廉明，接受監(jiān)督

D.接受他人物品

【答案】C

6、申請開展基金銷售業(yè)務(wù)資格的機構(gòu)，其技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)與基金管理人、

（）相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)測試。

A.中國證券登記結(jié)算公司

B.中國人民銀行清算中心

C.商業(yè)銀行電子銀行部

D.第三方支付公司

【答案】A

7、一個規(guī)模10億的基金在單個開放日凈贖回份額為（）時,可

以認(rèn)為出現(xiàn)了巨額贖回。

A.8000萬

B.1億

C.9000萬

D.7000萬

【答案】B

8、下列關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說法錯誤的是（）0

A.開放式基金的認(rèn)購程序包括認(rèn)購和確認(rèn)

B.開放式基金的認(rèn)購收費模式為前端收費和后端收費

C.封閉式基金的認(rèn)購價格按1元募集，外加券商自行按認(rèn)購費率收

取的認(rèn)購費

D.封閉式基金的發(fā)售方式為場內(nèi)認(rèn)購和場外認(rèn)購

【答案】D

9、合規(guī)獨立性不包括（）。

A.部門獨立性

B.機制獨立性

C.問責(zé)獨立性

D.產(chǎn)品獨立性

【答案】D

10、（2016年）LOF與ETF的區(qū)別不包括（）0

A.申購和贖回的標(biāo)的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回的時間不同

D.基金投資策略不同

【答案】C

11、基金管理公司督察長履行職責(zé)的范圍是（）o

A?僅負(fù)責(zé)基金投資運作的所有環(huán)節(jié)

B?僅負(fù)責(zé)公司份額登記的所有環(huán)節(jié)

C僅負(fù)責(zé)公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理

D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

【答案】D

12、（2020年真題）某公募基金管理公司從業(yè)人員張某在和基金經(jīng)

理李某閑聊的過程中，得知基金經(jīng)理李某的配偶在進(jìn)行股票買賣交

易，但李某并未向公司申報登記，張某隨后向公司報告了此事，以

下說法正確的是（）o

A.II、III

B.IxIII

C.IIxIV

D.IsIV

【答案】A

13、基金產(chǎn)品風(fēng)險等級不包括（）。

A?低風(fēng)險等級

B.特殊風(fēng)險等級

C.中風(fēng)險等級

D.高風(fēng)險等級

【答案】B

14、（），全國首只自貿(mào)區(qū)主題投資基金上海自貿(mào)區(qū)股權(quán)投資基金發(fā)

起設(shè)立。

A.2013年12月28日

B.2014年12月28日

C.2013年11月15日

D.2014年11月15日

【答案】B

15、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金可分為（）

A.在岸基金與離岸基金

B.主動型基金與被動型基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

【答案】A

16、基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運作

等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會公眾進(jìn)行信息披露?；?/p>

金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.獨立董事

D.督察長

【答案】B

17、我國基金年度報告的主要內(nèi)容不包括（）。

A.基金交易的業(yè)務(wù)規(guī)則的編制及披露

B.基金財務(wù)會計報告的編制與披露

C.關(guān)于年度報告中的重要提示

D.基金投資組合報告的披露

【答案】A

18、2000年10月8日，中國證監(jiān)會發(fā)布了（）。

A.《證券投資基金管理暫行辦法》

B.《中華人民共和國公司法》

C.《開放式證券投資基金試點辦法》

D.《中華人民共和國證券法》

【答案】C

19、下列關(guān)于投資者教育基本原則的說法中，正確的是（）。

A.投資者教育有固定的推廣模式

B.存在廣泛適用的投資者教育計劃

C.投資者教肓不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

D.投資者教育有成熟的經(jīng)驗可以遵循

【答案】C

20、（2016年）關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯誤的是（）。

A?法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

C?法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

D.法律主要依靠國家強制力保障實施，而道德主要依靠社會輿論等

力量實現(xiàn)其約束力

【答案】B

21、關(guān)于ETF申購清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價格的確定

原則：當(dāng)該證券停牌且當(dāng)日無成交時，采用前一交易日的（）o

A.開盤價

B.結(jié)算價

C.平均價

D.收盤價

【答案】D

22、基金投資者教育活動的內(nèi)容不包括（）。

A.風(fēng)險教育

B.投資咨詢

C.風(fēng)險提示

D.投資者維權(quán)

【答案】B

23、關(guān)于私募基金基金合同，以下表述正確的是（）o

A.法律規(guī)定私募基金合同的必備條款，有利于保護(hù)投資者利益

B.主要用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理

人無關(guān)

C.為保護(hù)基金份額持有人利益，私募基金合同可以約定由管理人對

投資者承諾本金安全和最低收益

D.用于規(guī)范基金管理人和基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和

基金托管人無關(guān)

【答案】A

24、關(guān)于投資者教育的表述中，以下說法正確的是（）

A.投資者教育工作與投資者咨詢業(yè)務(wù)基本相同

B?因監(jiān)管目標(biāo)、投資者成熟度和可使用的資源不同，投資者教育并

沒有一個固定的模式

C?證券經(jīng)營機構(gòu)的投資者教育工作主要集中在銷售和投資者服務(wù)環(huán)

節(jié)，并不需要納入所有的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中

D.開展投資者教育工作是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

【答案】B

25、基金公司的督察長直接對（）負(fù)責(zé)。

A?股東會

B?董事會

C.監(jiān)事會

D.總經(jīng)理

【答案】B

26、基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參

照（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A.《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》

B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C.《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

D.《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

【答案】B

27、基金管理公司和一般公司法人的不同之處在于；基金管理公司

所管理的基金財產(chǎn)是基于（）形成的，通常可以管理運作幾十倍于

自身注冊資本的基金財產(chǎn)。

A.合同關(guān)系

B?信托關(guān)系

C.投資關(guān)系

D.管理關(guān)系

【答案】B

28、（2016年真題）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

A?保障投資人利益原則

B.適度監(jiān)管原則

C?保障托管人利益原則

D.高效監(jiān)管原則

【答案】C

29、下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是（）。

A.契約型基金不具有法人資格

B.我國的證券投資基金均為契約型基金

C.契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的

D.契約型基金相對于公司型基金的優(yōu)點是法律關(guān)系明確清晰

【答案】D

30、基金銷售后臺管理系統(tǒng)基本功能不包括（）。

A?提供交易清算、資金處理的功能

B.提供基金產(chǎn)品信息

C.提供基金管理人信息

D.基金投資人風(fēng)險承擔(dān)能力調(diào)查

【答案】D

31、下列不屬于證券投資基金的作用的是（）。

A.為中小投資者拓寬了投資渠道

B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C?促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展

D?促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低

【答案】D

32、在半年度報告和年度報告的重大事件揭示中，基金管理人將披

露報告期內(nèi)偏離度的絕對值達(dá)到或超過0.5%的信息，管理人應(yīng)采取

以下（）信息披露措施。

A.在半年度報告和年度報告中披露偏離度信息

B.與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調(diào)整到0.5%以下

C.編制并發(fā)布臨時報告

D.請監(jiān)管機構(gòu)核準(zhǔn)

【答案】A

33、混合基金中（）的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高。

A.偏股型基金

B?股票型基金

C.偏債型基金

D?股債平衡型基金

【答案】A

34、以下說法不正確的是（）。

A?我國目前的證券投資基金均為契約型基金

B.公司型基金以美國的投資公司為代表

C?封閉式基金有一個固定的存續(xù)期，不能轉(zhuǎn)變?yōu)殚_放式基金

D?完成募集后，封閉式基金的交易在投資者之間完成，而開放式基

金的交易在投資者與基金管理人之間完成

【答案】C

35、客戶服務(wù)中售中服務(wù)的內(nèi)容不包括（）o

A?協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

B?推介符合適用性原則的基金

C.提醒客戶及時核對交易確認(rèn)

D.介紹基金產(chǎn)品

【答案】C

36、基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門與股東、實際控制人及其下屬部門

之間沒有隸屬關(guān)系，體現(xiàn)了基金管理公司治理的（）原則。

A.長效激勵約束

B.業(yè)務(wù)與信息隔離

C.公司獨立運作

D.制衡

【答案】C

37、下列關(guān)于股票基金（開放式）與股票的不同之處表現(xiàn)的說法，

錯誤的是（）o

A?股票基金增加了基金經(jīng)理的“委托代理”風(fēng)險

B?可以根據(jù)份額凈值的高低對股票基金的投資價值進(jìn)行初步判斷

C?股票基金的投資風(fēng)險一般低于單一股票的投資風(fēng)險

D.非上市股票基金每一交易日只有一個交易價格

【答案】B

38、避險策略基金的()是風(fēng)險資產(chǎn)投資可承受的最高損失限

額。

A.最低目標(biāo)價值

B.安全墊

C.現(xiàn)時凈值

D.價值底線

【答案】B

39、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的場所，按交易方式主要分為

()o

A.直接交易市場和間接交易市場

B.長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

C.票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

D.票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

【答案】D

40、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認(rèn)購了IOO萬份ETF,基金份額

折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310

億份，當(dāng)日標(biāo)的指數(shù)收盤值為966.45,則該投資者折算后的份額為

（）萬份。

A.96.4

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】D

41、關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展，下列陳述不正確的是（）o

A.早期探索階段始于20世紀(jì)80年代末

B.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金是第一家較為規(guī)范的投資基金

C.1997年基金業(yè)發(fā)展進(jìn)入快速發(fā)展階段

D.截止到2008年末，我國共有61家基金管理公司

【答案】C

42、基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金管理人和基金托管人

【答案】B

43、QDn基金定期報告中的特殊披露要求有（）。

A.I、III、IV

B.Il、IILIV

C.I、Il、Ill

D.IIKIV

【答案】C

44、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確

的是（）。

A.I.Il

B.I.IV

C.Il.IV

D.I.III.IV

【答案】B

45、在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資

產(chǎn)。

A.發(fā)起人協(xié)議

B