合規(guī)案防考試附有答案

合規(guī)案防考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[填空題]*_________________________________一般違規(guī)行為是指（）。[單選題]*A、違規(guī)情節(jié)較輕、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)B、違規(guī)情節(jié)較輕、造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為。C、違規(guī)情節(jié)較重、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為。D、違規(guī)情節(jié)較重、造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為。（）應(yīng)及時(shí)研究落實(shí)監(jiān)管部門提出的監(jiān)管要求或風(fēng)險(xiǎn)提示。[單選題]*A、法律合規(guī)部B、監(jiān)察部C、辦公室D、專業(yè)管理部門(正確答案)（）負(fù)責(zé)牽頭組織我行與監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)。[單選題]*A、法律合規(guī)部(正確答案)B、監(jiān)察部C、辦公室D、審計(jì)部未按制度要求組織現(xiàn)場(chǎng)檢查、統(tǒng)籌管理專業(yè)檢查是否屬于專業(yè)管理一般違規(guī)行為責(zé)任追究范圍？（）[單選題]*A、情節(jié)嚴(yán)重時(shí)屬于B、造成惡劣后果的情況下屬于C、未造成損失和其他不良后果時(shí)屬于(正確答案)D、不屬于未執(zhí)行檢查流程，導(dǎo)致應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)但未及時(shí)發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、違規(guī)行為是否屬于業(yè)務(wù)經(jīng)辦一般違規(guī)行為責(zé)任追究范圍？（）[單選題]*A、不屬于B、未造成損失和其他不良后果時(shí)屬于(正確答案)C、情節(jié)嚴(yán)重時(shí)屬于D、造成惡劣后果的情況下屬于對(duì)國(guó)家秘密、監(jiān)管工作秘密、我行商業(yè)秘密以及（）負(fù)有保密責(zé)任，嚴(yán)禁違法違規(guī)泄漏秘密信息。未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自代表我行接受新聞媒體采訪或?qū)ν獍l(fā)布信息。[單選題]*A、客戶秘密B、客戶信息(正確答案)C、內(nèi)部秘密D、內(nèi)部信息嚴(yán)禁參與涉黃、涉黑、涉恐、（）等違法活動(dòng)，嚴(yán)禁酒后駕車[單選題]*A、涉惡B、涉毒(正確答案)C、洗錢D、集資我行員工應(yīng)嚴(yán)格遵守消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)有關(guān)規(guī)定，切實(shí)保障消費(fèi)者權(quán)益。在營(yíng)銷服務(wù)過(guò)程中，（）向消費(fèi)者介紹產(chǎn)品和業(yè)務(wù)情況，特別注意對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)、損失進(jìn)行（），嚴(yán)禁違規(guī)對(duì)消費(fèi)者做出盈虧或保本承諾。[單選題]*A、全面完整地；必要警示和交流B、全面完整地；必要揭示和提醒(正確答案)C、詳細(xì)真實(shí)地；必要溝通和備注D、詳細(xì)真實(shí)地；必要提示和解釋根據(jù)重要空白憑證管理要求，下列哪項(xiàng)表述是正確的（）。[單選題]*A、屬于客戶簽發(fā)的重要空白憑證，經(jīng)同意，可由銀行代為簽發(fā)。B、可在重要空白憑證上預(yù)蓋企業(yè)印鑒或運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)印章。C、經(jīng)委托，可由內(nèi)部人員代客戶購(gòu)買重要空白憑證。D、屬于銀行簽發(fā)的重要空白憑證，嚴(yán)禁由客戶簽發(fā)。(正確答案)建立并完善員工管理制度，將員工入職前背景考察、職業(yè)操守、（）行為規(guī)范等要素納入案防管理范疇。[單選題]*A、工作時(shí)間B、八小時(shí)內(nèi)外(正確答案)C、休息時(shí)間D、工作狀態(tài)下列關(guān)于我行業(yè)務(wù)制度表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A、按內(nèi)容和效力，本行制度分為上位制度和下位制度B、上位制度指對(duì)一類業(yè)務(wù)具有原則性規(guī)范作用的制度，一般稱為管理辦法C、上位制度指對(duì)一類業(yè)務(wù)具有操作性規(guī)范作用的制度，一般稱為管理辦法(正確答案)D、下位制度指對(duì)一項(xiàng)業(yè)務(wù)具有操作性規(guī)范作用的制度，一般稱為業(yè)務(wù)流程、實(shí)施細(xì)則、會(huì)計(jì)核算辦法、操作規(guī)程、產(chǎn)品制度、會(huì)計(jì)核算規(guī)程、操作手冊(cè)一般違規(guī)行為由（）進(jìn)行責(zé)任追究。[單選題]*A、業(yè)務(wù)所屬專業(yè)管理部門(正確答案)B、法律合規(guī)部門C、監(jiān)察部門D、審計(jì)部（）部門負(fù)責(zé)對(duì)嚴(yán)重違規(guī)行為的責(zé)任追究。[單選題]*A、監(jiān)察部門B、法律合規(guī)部門(正確答案)C、人力資源部門D、其他專業(yè)部門紀(jì)律處分類型包括（）、記過(guò)、記大過(guò)、降低行員級(jí)別、撤職、解除勞動(dòng)合同。[單選題]*A、警告(正確答案)B、經(jīng)濟(jì)處理C、差錯(cuò)及違規(guī)積分D、通報(bào)批評(píng)員工差錯(cuò)及違規(guī)積分最小單位為10分，并根據(jù)積分事項(xiàng)的嚴(yán)重程度，確定積分基礎(chǔ)分值為（）分（且為10分的整數(shù)倍）。[單選題]*A、10～50B、10～300(正確答案)C、10～150D、10～200內(nèi)部控制目標(biāo)包括（）。*A、確保國(guó)家法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章和我行制度的貫徹執(zhí)行(正確答案)B、確保我行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)(正確答案)C、確保我行風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性(正確答案)D、確保我行業(yè)務(wù)記錄、會(huì)計(jì)信息、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)(正確答案)關(guān)于一般違規(guī)行為表述不正確的是（）。*A、違規(guī)情節(jié)較輕、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失和其他不良后果的違規(guī)行為。B、違規(guī)情節(jié)較輕、造成經(jīng)濟(jì)損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)C、違規(guī)情節(jié)較重、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)D、違規(guī)情節(jié)較重、造成經(jīng)濟(jì)損失和其他不良后果的違規(guī)行為。(正確答案)屬于法律合規(guī)專業(yè)違規(guī)行為責(zé)任責(zé)任追究種類的是（）。*A、行為積分(正確答案)B、責(zé)令限期改正(正確答案)C、通報(bào)批評(píng)(正確答案)D、停職查辦從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)法律法規(guī)和本單位有關(guān)進(jìn)行證券投資和其他投資的規(guī)定，不得（）不得（）不得（）不得（）。*A、利用內(nèi)幕信息買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品(正確答案)B、挪用本單位資金(正確答案)C、挪用客戶資金(正確答案)D、利用本人消費(fèi)貸款買賣資本市場(chǎng)產(chǎn)品(正確答案)我行員工應(yīng)廉潔從業(yè)，嚴(yán)禁利用工作之便（），嚴(yán)禁（）。嚴(yán)禁參加與客戶合作業(yè)務(wù)相關(guān)的（）。涉及回避事項(xiàng)的應(yīng)按規(guī)定回避，嚴(yán)禁（）。*A、收取或索要額外費(fèi)用及利益(正確答案)B、盜取、挪用銀行或客戶資金(正確答案)C、宴請(qǐng)、高消費(fèi)娛樂(lè)、旅游度假、觀光考察等活動(dòng)(正確答案)D、徇私舞弊挑選業(yè)務(wù)受理(正確答案)員工異常行為可能成為案件風(fēng)險(xiǎn)隱患苗頭，可能誘發(fā)或?qū)е孪铝心男┬袨椋ǎ?A、風(fēng)險(xiǎn)事件(正確答案)B、案件(正確答案)C、違反業(yè)務(wù)制度D、違反勞動(dòng)紀(jì)律員工異常行為管理堅(jiān)持下列哪些工作原則（）。*A、以人為本(正確答案)B、實(shí)事求是(正確答案)C、誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé)(正確答案)D、分級(jí)管理(正確答案)違反勞動(dòng)紀(jì)律的員工異常行為主要表現(xiàn)形式和線索包括哪些內(nèi)容（）。*A、工作時(shí)間做與工作無(wú)關(guān)的事情(正確答案)B、頻繁請(qǐng)假，不按時(shí)上下班且未按規(guī)定履行正常請(qǐng)假手續(xù)(正確答案)C、上班時(shí)無(wú)故長(zhǎng)時(shí)間離崗、串崗，中途長(zhǎng)時(shí)間離崗且不請(qǐng)假或雖請(qǐng)假但逾期不歸(正確答案)D、無(wú)故經(jīng)常加班，正常時(shí)間不上班，周末時(shí)間加班加點(diǎn)(正確答案)代客戶保管以下哪些內(nèi)容（）以及票據(jù)、銀企對(duì)賬單、印鑒卡、身份證件等重要物品屬于員工異常行為表現(xiàn)形式和線索。*A、客戶存單(正確答案)B、卡(正確答案)C、折(正確答案)D、有價(jià)單證(正確答案)應(yīng)予加重積分的事項(xiàng)（）。*A、差錯(cuò)及違規(guī)積分工作按照同一積分事項(xiàng)“內(nèi)外檢查積分有別”的原則進(jìn)行差異積分。同一積分事項(xiàng)由本單位自查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1；由總行審計(jì)及專業(yè)檢查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1.2；被外部監(jiān)管等行政執(zhí)法部門檢查發(fā)現(xiàn)的，積分系數(shù)為1.5。(正確答案)B、同一員工同一積分事項(xiàng)屢查屢犯的（兩次及兩次以上）從重積分，低風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題積分系數(shù)為3，中、高風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題積分系數(shù)為2。(正確答案)C、員工能夠舉證已經(jīng)盡職履責(zé)但仍無(wú)法避免發(fā)生的事項(xiàng)。D、員工自查發(fā)現(xiàn)且已經(jīng)整改完畢的問(wèn)題。我行員工應(yīng)牢固樹(shù)立安全責(zé)任意識(shí)，積極接受安全教育和培訓(xùn)，掌握安全知識(shí)，提高事故預(yù)防和應(yīng)急處理能力。嚴(yán)格按規(guī)定上報(bào)和處置突發(fā)事件和重大事項(xiàng)，嚴(yán)禁遲報(bào)、漏報(bào)、誤報(bào)、瞞報(bào)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融路線方針政策，嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門要求，認(rèn)真踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的任務(wù)；熱愛(ài)銀行業(yè)工作，忠誠(chéng)金融事業(yè)，切實(shí)履行崗位職責(zé)，愛(ài)崗敬業(yè)，努力維護(hù)所在銀行商業(yè)信譽(yù)，為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻(xiàn)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)制度草案起草說(shuō)明對(duì)制定依據(jù)、基本原則、主要內(nèi)容