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保險(xiǎn)培訓(xùn)之保額銷(xiāo)售法黃金五問(wèn)與四大信條12024/3/26contents目錄保額銷(xiāo)售法概述黃金五問(wèn)詳解四大信條解讀保額銷(xiāo)售法實(shí)戰(zhàn)技巧分享案例分析:成功運(yùn)用保額銷(xiāo)售法實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)22024/3/2601保額銷(xiāo)售法概述32024/3/26保額銷(xiāo)售法是一種以客戶需求為導(dǎo)向,通過(guò)科學(xué)分析客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況和財(cái)務(wù)狀況,為客戶量身定制保險(xiǎn)方案的銷(xiāo)售方法。定義以客戶為中心,注重需求分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和財(cái)務(wù)規(guī)劃,強(qiáng)調(diào)保險(xiǎn)方案的個(gè)性化、全面性和可持續(xù)性。特點(diǎn)保額銷(xiāo)售法定義與特點(diǎn)42024/3/26通過(guò)深入了解客戶需求和風(fēng)險(xiǎn)狀況,能夠快速準(zhǔn)確地為客戶提供合適的保險(xiǎn)方案,提高銷(xiāo)售成功率。提升銷(xiāo)售效率保額銷(xiāo)售法注重與客戶的溝通和交流,能夠建立更加緊密的客戶關(guān)系,提高客戶忠誠(chéng)度和黏性。增強(qiáng)客戶黏性保額銷(xiāo)售法能夠幫助公司更好地滿足客戶需求,提升品牌形象和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力,從而推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。促進(jìn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展保額銷(xiāo)售法重要性52024/3/26個(gè)人保險(xiǎn)團(tuán)體保險(xiǎn)銀保合作其他領(lǐng)域保額銷(xiāo)售法應(yīng)用范圍01020304適用于個(gè)人壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、意外險(xiǎn)等各類個(gè)人保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。適用于企業(yè)團(tuán)體保險(xiǎn)、員工福利計(jì)劃等團(tuán)體保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。適用于銀行與保險(xiǎn)公司合作推出的各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的銷(xiāo)售。還可應(yīng)用于保險(xiǎn)中介、保險(xiǎn)代理等渠道銷(xiāo)售,以及保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、市場(chǎng)拓展等領(lǐng)域。62024/3/2602黃金五問(wèn)詳解72024/3/26了解客戶的家庭狀況、財(cái)務(wù)狀況、職業(yè)和收入情況詢問(wèn)客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求和期望,包括保障范圍、保障期限、預(yù)算等分析客戶的保險(xiǎn)需求,為客戶提供個(gè)性化的保障方案第一問(wèn):客戶需求分析82024/3/26詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障范圍、理賠流程、免賠額等條款突出保險(xiǎn)產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和特點(diǎn),如保障全面、價(jià)格實(shí)惠、服務(wù)優(yōu)質(zhì)等針對(duì)客戶的疑慮和問(wèn)題,提供解答和建議,幫助客戶更好地了解產(chǎn)品第二問(wèn):產(chǎn)品特點(diǎn)介紹92024/3/26根據(jù)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和保險(xiǎn)需求,為客戶提供合適的風(fēng)險(xiǎn)保障方案提醒客戶注意保險(xiǎn)投資的風(fēng)險(xiǎn),幫助客戶理性對(duì)待投資收益與風(fēng)險(xiǎn)了解客戶的投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好,評(píng)估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力第三問(wèn):風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估102024/3/26

第四問(wèn):資產(chǎn)配置建議分析客戶的資產(chǎn)狀況和投資目標(biāo),為客戶提供資產(chǎn)配置建議根據(jù)客戶的保險(xiǎn)需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品和投資組合提供資產(chǎn)配置調(diào)整的建議,幫助客戶實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值112024/3/26明確告知客戶購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)后的服務(wù)流程和聯(lián)系方式承諾為客戶提供持續(xù)、優(yōu)質(zhì)的后續(xù)服務(wù),包括理賠協(xié)助、保單變更等定期與客戶保持聯(lián)系,了解客戶的保險(xiǎn)需求和變化,及時(shí)調(diào)整保障方案第五問(wèn):后續(xù)服務(wù)承諾122024/3/2603四大信條解讀132024/3/26保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)具備扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和技能,能夠?yàn)榭蛻籼峁?zhǔn)確、全面的保險(xiǎn)咨詢和解決方案。在銷(xiāo)售過(guò)程中,應(yīng)始終堅(jiān)守誠(chéng)信原則,不誤導(dǎo)客戶,不隱瞞重要信息,確??蛻舻闹闄?quán)和選擇權(quán)。信條一:專業(yè)至上,誠(chéng)信為本誠(chéng)信為本專業(yè)至上142024/3/26客戶利益優(yōu)先在推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí),應(yīng)以客戶的實(shí)際需求為出發(fā)點(diǎn),選擇最符合客戶利益的保險(xiǎn)產(chǎn)品。服務(wù)至上提供優(yōu)質(zhì)的售前、售中和售后服務(wù),關(guān)注客戶體驗(yàn),及時(shí)解決客戶問(wèn)題,確??蛻魸M意。信條二:客戶利益優(yōu)先,服務(wù)至上152024/3/26保險(xiǎn)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)成員之間應(yīng)積極協(xié)作,共享資源和信息,形成合力,為客戶提供更高效、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。團(tuán)隊(duì)協(xié)作團(tuán)隊(duì)成員應(yīng)在工作中不斷學(xué)習(xí)、進(jìn)步,實(shí)現(xiàn)個(gè)人與團(tuán)隊(duì)的共同成長(zhǎng)。共同成長(zhǎng)信條三:團(tuán)隊(duì)協(xié)作,共同成長(zhǎng)162024/3/26持續(xù)學(xué)習(xí)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員應(yīng)不斷學(xué)習(xí)新知識(shí)、新技能,以適應(yīng)不斷變化的市場(chǎng)和客戶需求。不斷創(chuàng)新在銷(xiāo)售策略、服務(wù)方式等方面勇于嘗試新方法、新思路,以創(chuàng)新的思維應(yīng)對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),提升銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。信條四:持續(xù)學(xué)習(xí),不斷創(chuàng)新172024/3/2604保額銷(xiāo)售法實(shí)戰(zhàn)技巧分享182024/3/26123通過(guò)與客戶溝通,了解其家庭狀況、職業(yè)、收入等基本情況,為需求分析提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。深入了解客戶背景通過(guò)提問(wèn)和傾聽(tīng),發(fā)現(xiàn)客戶對(duì)保險(xiǎn)的需求和期望,如保障范圍、保額、保費(fèi)預(yù)算等。挖掘客戶需求根據(jù)客戶的實(shí)際情況和需求,分析其需求的合理性和可行性,為客戶提供更加貼合實(shí)際的保險(xiǎn)方案。分析客戶需求合理性如何有效進(jìn)行客戶需求分析192024/3/26方案定制針對(duì)不同類別的客戶,根據(jù)其需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力,制定相應(yīng)的保險(xiǎn)方案,包括保障范圍、保額、保費(fèi)等??蛻舴诸惛鶕?jù)客戶的年齡、性別、職業(yè)等特點(diǎn),將客戶進(jìn)行分類,以便更好地滿足其個(gè)性化需求。方案調(diào)整在方案實(shí)施過(guò)程中,根據(jù)客戶的反饋和市場(chǎng)變化,及時(shí)調(diào)整方案,確保方案的有效性和適應(yīng)性。如何針對(duì)不同客戶制定個(gè)性化方案202024/3/2603信息披露與溝通向客戶充分披露產(chǎn)品信息和風(fēng)險(xiǎn),加強(qiáng)與客戶的溝通和交流,確??蛻魧?duì)產(chǎn)品特點(diǎn)和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力有清晰的認(rèn)識(shí)。01產(chǎn)品特點(diǎn)分析深入了解保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn),包括保障范圍、理賠流程、費(fèi)率等,以便為客戶提供更加準(zhǔn)確的產(chǎn)品介紹和推薦。02風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、面談等方式,了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和偏好,為其推薦適合的保險(xiǎn)產(chǎn)品和方案。如何提高客戶對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估準(zhǔn)確性212024/3/26資產(chǎn)配置原則根據(jù)客戶的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和市場(chǎng)情況,制定合理的資產(chǎn)配置原則,如分散投資、長(zhǎng)期持有等。投資組合構(gòu)建根據(jù)資產(chǎn)配置原則,為客戶構(gòu)建投資組合,包括股票、債券、基金等多種投資品種的選擇和配置。投資組合調(diào)整與優(yōu)化定期評(píng)估投資組合的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求的變化,及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化投資組合,確保資產(chǎn)配置的合理性和有效性。同時(shí),加強(qiáng)與客戶的溝通和交流,及時(shí)了解客戶的反饋和需求,不斷提升客戶滿意度。如何優(yōu)化資產(chǎn)配置建議,提升客戶滿意度222024/3/2605案例分析:成功運(yùn)用保額銷(xiāo)售法實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)232024/3/26了解客戶背景分析客戶需求制定高額保單方案成功簽訂保單案例一通過(guò)與客戶深入溝通,了解其家庭、職業(yè)、財(cái)務(wù)狀況等信息,為制定個(gè)性化保險(xiǎn)方案打下基礎(chǔ)。結(jié)合客戶需求和公司產(chǎn)品,制定高額保單方案,確保滿足客戶的保障和收益要求。根據(jù)客戶提供的信息,分析其保險(xiǎn)需求,如保障期限、保障范圍、預(yù)期收益等。經(jīng)過(guò)多次溝通和調(diào)整方案,最終成功與客戶簽訂高額保單,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)。242024/3/26與客戶建立信任關(guān)系,了解其真實(shí)想法和需求,為制定個(gè)性化方案提供依據(jù)。深入了解客戶需求制定個(gè)性化保險(xiǎn)方案方案調(diào)整與優(yōu)化獲得客戶認(rèn)可根據(jù)客戶特點(diǎn)和需求,制定符合其實(shí)際情況的個(gè)性化保險(xiǎn)方案。在方案實(shí)施過(guò)程中,根據(jù)客戶反饋和市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)整和優(yōu)化方案。通過(guò)個(gè)性化方案的制定和實(shí)施,贏得客戶的信任和認(rèn)可,為后續(xù)業(yè)務(wù)拓展打下基礎(chǔ)。案例二252024/3/26組建由銷(xiāo)售、核保、理賠等專業(yè)人員組成的團(tuán)隊(duì),為客戶提供全方位服務(wù)。組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)針對(duì)大額保單的特點(diǎn)和要求,制定詳細(xì)的銷(xiāo)售和服務(wù)計(jì)劃。制定詳細(xì)計(jì)劃團(tuán)隊(duì)成員各司其職,緊密協(xié)作,確保計(jì)劃順利執(zhí)行。團(tuán)隊(duì)協(xié)作執(zhí)行經(jīng)過(guò)團(tuán)隊(duì)的不懈努力,成功與客戶簽訂大額保單,實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。成功落地大額保單案例三:團(tuán)隊(duì)協(xié)作助力大額保單成功落地262024/3/26關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)變化,不斷學(xué)習(xí)新的保險(xiǎn)知識(shí)和銷(xiāo)售技巧。持續(xù)學(xué)習(xí)行業(yè)知識(shí)結(jié)合客戶需求和市場(chǎng)趨勢(shì),

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