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?初級(jí)經(jīng)濟(jì)師之初級(jí)金融專業(yè)題庫檢測(cè)試卷B卷附答案
單選題(共60題)1、按照佛里德曼的貨幣需求理論,在個(gè)人總財(cái)富中,人力財(cái)富所占比例越大貨幣需求將會(huì)()A.越多B.不變C.越少D.變化莫測(cè)【答案】A2、不屬于商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)的是()A.再貼現(xiàn)B.轉(zhuǎn)貼現(xiàn)C.轉(zhuǎn)抵押D.同業(yè)拆借【答案】A3、1988年的“巴塞爾協(xié)議”規(guī)定商業(yè)銀行的附屬資本不能超過總資本的()。A.20%B.40%C.50%D.60%【答案】C4、商業(yè)銀行向中國(guó)人民銀行申請(qǐng)短期再貸款時(shí),不能作為質(zhì)押貸款權(quán)利憑證的有價(jià)證券是()A.國(guó)債B.銀行承兌匯票C.政策性金融債D.企業(yè)債券【答案】D5、我國(guó)對(duì)股票實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,在一個(gè)交易日內(nèi),ST和*ST股票價(jià)格漲跌幅的限制比例為()A.5%B.7%C.10%D.20%【答案】A6、下列不屬于信托公司的職能的是()。A.財(cái)務(wù)管理職能B.社會(huì)投資職能C.融通資金職能D.信用創(chuàng)造職能【答案】D7、政府進(jìn)行金融監(jiān)管的理論依據(jù)的核心假定是()。A.金融市場(chǎng)失靈B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)C.政府失靈D.混業(yè)經(jīng)營(yíng)【答案】A8、1994年,我國(guó)相繼建立三家政策性銀行,即()。A.國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)光大銀行B.中國(guó)開發(fā)銀行、中國(guó)光大銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行C.中國(guó)開發(fā)銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行D.國(guó)家開發(fā)銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中國(guó)進(jìn)出口銀行【答案】D9、單位定期存款的起存金額為()元。A.1000B.5000C.10000D.20000【答案】C10、星火電器公司是大華銀行的開戶單位。某日,李某持星火電器公司開出的現(xiàn)金支票到大華銀行取款。A.資產(chǎn)與負(fù)債(權(quán)益)科目同增B.資產(chǎn)與負(fù)債(權(quán)益)科目同減C.資產(chǎn)類科目之間一增一減D.負(fù)債(權(quán)益)類科目之間一增一減【答案】B11、下列金融工具中,不屬于證券市場(chǎng)交易對(duì)象的是()。A.股票B.債券C.可轉(zhuǎn)讓大額存單D.證券投資基金【答案】C12、為了控制風(fēng)險(xiǎn),我國(guó)規(guī)定企業(yè)發(fā)行的短期融資券待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()A.20%B.40%C.50%D.100%【答案】B13、()是存款貨幣和現(xiàn)金貨幣流通的總渠道。A.現(xiàn)金發(fā)行B.銀行信貸投放和回籠C.現(xiàn)金回籠D.現(xiàn)金歸行【答案】B14、下列金融機(jī)構(gòu)中,不以盈利為目標(biāo)的金融機(jī)構(gòu)是()。A.大型同有控股商業(yè)銀行B.信用擔(dān)保公司C.信托公司D.政策性銀行【答案】D15、區(qū)分銀行和客戶的資金界限的支付結(jié)算原則是指()。A.恪守信用,履約付款B.誰的錢進(jìn)誰的賬,由誰支配C.先收款,后記賬D.銀行不墊款【答案】D16、在衡量流動(dòng)性的主要指標(biāo)中,流動(dòng)性缺口率一般不應(yīng)低于()。A.5%B.10%C.25%D.50%【答案】B17、(2018年真題)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》將普通股比例最低要求從原來的2%提升至()。A.2.5%B.3.5%C.4.5%D.5.5%【答案】C18、假設(shè)可轉(zhuǎn)換債券的轉(zhuǎn)換比例為4,面額為160元,則轉(zhuǎn)換價(jià)格為()元。A.40B.156C.164D.640【答案】A19、銀行匯票的付款人是()。A.申請(qǐng)銀行匯票的客戶B.受理銀行匯票的客戶C.持票人的開戶銀行D.銀行匯票的出票銀行【答案】D20、下面不屬于我國(guó)支付結(jié)算原則的是()。A.恪守信用,履約付款B.銀行不墊款C.為客戶存款保密D.誰的錢進(jìn)誰的賬,由誰支配【答案】C21、反映商業(yè)銀行扣除所有成本后的資本盈利能力的指標(biāo)是()。A.資本利潤(rùn)率B.資產(chǎn)利潤(rùn)率C.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)率D.利潤(rùn)增長(zhǎng)率【答案】C22、一個(gè)單位只能在銀行開立一個(gè)(),存款單位的工資、獎(jiǎng)金等現(xiàn)金的支取,只能通過本賬戶辦理。A.專用存款賬戶B.臨時(shí)存款賬戶C.保證金賬戶D.基本存款賬戶【答案】D23、金融風(fēng)險(xiǎn)的不確定性,即形成金融風(fēng)險(xiǎn)的要素和所產(chǎn)生的損失難以完全預(yù)計(jì),風(fēng)險(xiǎn)無時(shí)無處不在。A.基本存款賬戶B.一般存款賬戶C.臨時(shí)存款賬戶D.專用存款賬戶【答案】D24、我國(guó)商業(yè)銀行在法蘭克福金融市場(chǎng)發(fā)行的以美元為面值的金融債券稱為()。A.外國(guó)金融債券B.歐洲金融債券C.美元債券D.美國(guó)債券【答案】B25、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行規(guī)定,商業(yè)銀行可以貼現(xiàn)的票據(jù)是()。A.支票B.銀行本票C.商業(yè)承兌匯票D.銀行匯票【答案】C26、我國(guó)某銀行會(huì)計(jì)告提供的相關(guān)資料如下:股東權(quán)益總額為50億元。其中,股本為30億元,盈余公積為5億元,未分配利潤(rùn)為4億元,一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備為1億元;貸款余順為40億元其中,正常類貨款為30億元,關(guān)注類貸款為5億元,次級(jí)類貸款為3億元,可疑類貨款為元,損失類貸款為0.5億元;長(zhǎng)期次級(jí)債為2億元;貸款損失準(zhǔn)備金余額億元;加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)總額為520億元A.15%B.20%C.60%D.120%【答案】D27、申請(qǐng)人使用銀行本票,應(yīng)向銀行提交()。A.銀行本票申請(qǐng)書B.銀行匯票申請(qǐng)書C.支付結(jié)算憑證領(lǐng)用單D.支票申請(qǐng)書【答案】A28、在基礎(chǔ)匯率基礎(chǔ)上套算出來本幣與非關(guān)鍵貨幣之間的匯率是()。A.賣出匯率B.套算匯率C.買入?yún)R率D.中間匯率【答案】B29、物價(jià)水平在零值以下,即物價(jià)出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng),這屬于()。A.相對(duì)通貨緊縮B.顯性通貨緊縮C.絕對(duì)通貨緊縮D.隱形通貨緊縮【答案】C30、投資者預(yù)期某證券價(jià)格將要上漲,先以期貨合同預(yù)約買進(jìn),等交割時(shí)再高價(jià)賣出,從中獲取差價(jià)。這種交易方式為()。A.保證金多頭交易B.保證金空頭交易C.多頭交易D.空頭交易【答案】C31、根據(jù)金融交易的性質(zhì),可將金融市場(chǎng)分為()。A.即期市場(chǎng)和遠(yuǎn)期市場(chǎng)B.一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)C.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)和場(chǎng)外交易市場(chǎng)D.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)【答案】B32、王女士有現(xiàn)金20萬元,于2015年5月1日以整存整取方式存入定期15萬元,存期為1年,存入時(shí)該檔次月利率為4.8‰。另5萬元于2015年5月15日以定活兩便方式存入。A.864B.8640C.1152D.11520【答案】B33、(2017年真題)下列財(cái)務(wù)指標(biāo)中,不能反映商業(yè)銀行盈利能力的是()A.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)率B.支出利潤(rùn)率C.收入利潤(rùn)率D.資本利潤(rùn)率【答案】A34、在我國(guó),按照《證券投資基金法》的規(guī)定,基金托管人由依法設(shè)市并取得基金托管資格的()擔(dān)任,具體負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管,并對(duì)基金管理人的運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。A.證券公司B.商業(yè)銀行C.人民銀行及派出分支機(jī)構(gòu)D.證券交易所【答案】B35、根據(jù)以上資料,回答85-88題:A.信用中介B.支付中介C.信用創(chuàng)造D.金融服務(wù)【答案】A36、證券交易雙方在成交后,按契約規(guī)定的數(shù)量和價(jià)格,在將來的某一特定日期進(jìn)行清算交割的交易方式是()。A.現(xiàn)貨交易B.遠(yuǎn)期交易C.期權(quán)交易D.信用交易【答案】B37、按照弗里德曼的貨幣需求理論,在個(gè)人總財(cái)富中,人力財(cái)富所占比例越大,貨幣需求將會(huì)()。A.越多B.不變C.越少D.變幻莫測(cè)【答案】A38、巴塞爾委員會(huì)是1974年由十國(guó)集團(tuán)中央銀行行長(zhǎng)倡議建立的,其成員包括十國(guó)集團(tuán)中央銀行和銀行監(jiān)管部門的代表。自成立以來,巴塞爾委員會(huì)制定了一系列重要的銀行監(jiān)管規(guī)定,如1983年的《銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則》和1988年的《巴塞爾協(xié)議》。這些規(guī)定不具有法律約束力,但十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門一致同意在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在十國(guó)集團(tuán)實(shí)施。經(jīng)過一段時(shí)間的檢驗(yàn),鑒于其合理性、科學(xué)性和可操作性,許多非十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門也自愿遵守了《巴塞爾協(xié)議》和《巴賽爾新資本協(xié)議》,特別是那些國(guó)際金融參與度高的國(guó)家。1997年,有效銀行監(jiān)管的核心原則的問世是巴塞爾委員會(huì)歷史上又一項(xiàng)重大事件。核心原則是由巴塞爾委員會(huì)與一些非十國(guó)集團(tuán)國(guó)家聯(lián)合起草,得到世界各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的普遍贊同,并已構(gòu)成國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)可的銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。至此,雖然巴塞爾委員會(huì)不是嚴(yán)格意義上的銀行監(jiān)管國(guó)際組織,但事實(shí)上已成為銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定者。2002年10月1日,巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了修改資本協(xié)議建議的最新版,同時(shí)開始新一輪調(diào)查(第三次定量影響測(cè)算.QIS3),評(píng)估該建議對(duì)全世界銀行最低資本要求的可能影響。從1988年第一個(gè)《巴塞爾協(xié)議》到1999年6月《巴塞爾新資本協(xié)議》(或稱《新資本協(xié)議》)第一個(gè)征求意見稿的出臺(tái),再到2006年新協(xié)議的正式實(shí)施,時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)30年。幾十年來,《巴塞爾協(xié)議》的內(nèi)容不斷豐富,所體現(xiàn)的監(jiān)管思想也不斷深化。A.4%B.6%C.8%D.50%【答案】A39、在社會(huì)可聚集的閑置資金一定的條件下,存款利率水平和吸收存款的數(shù)量成()。A.正比B.反比C.有時(shí)正比有反比D.不相關(guān)【答案】A40、商業(yè)匯票的收款人或持票人向付款人提示付款時(shí),應(yīng)在匯票背面記載()字樣。A.“承兌”B.“委托收款”C.“背書”D.“收妥后抵用”【答案】B41、某商業(yè)銀行某日營(yíng)業(yè)終了,業(yè)務(wù)庫存現(xiàn)金300萬元,在央行的存款準(zhǔn)備金賬戶余額1800萬元,其中法定存款準(zhǔn)備金800萬元。A.1000B.1300C.1500D.2100【答案】B42、證券回購中,出售方付給買方的利息由()確定。A.被抵押的證券本身的利率B.基準(zhǔn)利率C.市場(chǎng)利率D.買賣雙方商議【答案】D43、下列不屬于流動(dòng)性分析指標(biāo)中合規(guī)性監(jiān)管指標(biāo)的是()。A.流動(dòng)性覆蓋率B.存貸比C.流動(dòng)性比例D.貸款撥備率【答案】D44、(2018年真題)我國(guó)對(duì)證券監(jiān)管的政府機(jī)構(gòu)是()。A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)證券登記結(jié)算中心D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)【答案】D45、銀行對(duì)于客戶的活期存款做出隨時(shí)支付的承諾,這是一種轉(zhuǎn)移客戶()的機(jī)制。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.利率風(fēng)險(xiǎn)D.操作風(fēng)險(xiǎn)【答案】A46、下列不屬于市場(chǎng)失靈誘因的是()。A.金融市場(chǎng)的壟斷與過度競(jìng)爭(zhēng)B.金融體系的高風(fēng)險(xiǎn)與強(qiáng)外部性C.金融領(lǐng)域的信息不對(duì)稱與投資者保護(hù)D.金融風(fēng)險(xiǎn)的多樣性【答案】D47、某企業(yè)在2019年5月20日以房屋作抵押向銀行申請(qǐng)貸款1000萬元。銀行審查評(píng)估后,向該企業(yè)發(fā)放貸款1000萬元,期限為6個(gè)月,月利率為6‰。合同規(guī)定采用利隨本清的計(jì)息方法。A.比較低B.不確定C.比較高D.不變【答案】C48、下列財(cái)務(wù)指標(biāo)中,不能反映商業(yè)銀行盈利能力的是()A.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)率B.支出利潤(rùn)率。C.收入利潤(rùn)率D.資本利潤(rùn)率“【答案】A49、中期票據(jù)是具有法人資格的______企業(yè)在______市場(chǎng)按照計(jì)劃發(fā)行的債務(wù)融資工具。()A.金融;銀行間債券B.非金融;銀行間債券C.金融;交易所證券D.非金融;交易所證券【答案】B50、金融監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。A.安全性目標(biāo)B.效率性目標(biāo)C.公平性目標(biāo)D.效益性目標(biāo)【答案】A51、借款人無法足額償還貸款本息,即使執(zhí)行擔(dān)保,也肯定會(huì)造成較大損失,這屬于()。A.關(guān)注類貸款B.可疑類貸款C.次級(jí)類貸款D.損失類貸款【答案】B52、企業(yè)對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的交易或事項(xiàng),應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告,這體現(xiàn)了會(huì)計(jì)信息質(zhì)量要求的()。A.謹(jǐn)慎性B.重要性C.及時(shí)性D.相關(guān)性【答案】C53、我國(guó)商業(yè)銀行的基礎(chǔ)頭寸包括業(yè)務(wù)庫存金和其()A.在中國(guó)人民銀行的超額準(zhǔn)備金存款B.在中國(guó)人民銀行的法定存款準(zhǔn)備金存款C.向同業(yè)的拆借D.在同業(yè)的存款【答案】A54、假定某國(guó)的貨幣需求與貨幣流通完全符合費(fèi)雪方程式的特點(diǎn),其中M表示該國(guó)的貨幣流通量,P表示物價(jià)水平,V表示貨幣流通速度,T表示交易量。該國(guó)在短期內(nèi)調(diào)整前的貨幣流通數(shù)量M為100億總交易PT為400億元。之后該國(guó)在短期內(nèi)將貨幣流通數(shù)量M增加到200億元A.5.00B.4.00C.1.00D.0.25【答案】B55、現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中的信用貨幣存在形式主要是現(xiàn)金和存款,下列不屬于描述存款特征的有()。A.能立即形成購買力,流動(dòng)性強(qiáng)B.具有收益性C.主要流轉(zhuǎn)于銀行體系之內(nèi)D.可以來源于銀行貸款派生機(jī)制【答案】A56、2015年9月2日,中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)發(fā)布《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法(試行)》,規(guī)定商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于()。A.10%B.15%C.20%D.25%【答案】D57、票據(jù)貼現(xiàn)屬于商業(yè)銀行的()A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)C.中間業(yè)務(wù)D.表外業(yè)務(wù)【答案】A58、利用利息率調(diào)節(jié)信貸資金結(jié)構(gòu)時(shí),對(duì)有發(fā)展前景的新興產(chǎn)業(yè)、國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的短線行業(yè)、經(jīng)濟(jì)發(fā)展重點(diǎn)部門的貸款實(shí)行()。A.較高的貸款利率B.較低的貸款利率C.金融機(jī)構(gòu)利率D.市場(chǎng)利率【答案】B59、通過組建金融資產(chǎn)管理公司專門處置銀行的不良財(cái)產(chǎn),有利于()。A.增加商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)規(guī)模B.增加商業(yè)銀行服務(wù)職能C.轉(zhuǎn)移不良資產(chǎn)D.降低處理不良資產(chǎn)的成本【答案】D60、證券購買者通過網(wǎng)絡(luò)購買了1萬股股票,則該購買者是通過()購買的股票。A.場(chǎng)內(nèi)交易市場(chǎng)B.交易所市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)D.柜臺(tái)交易市場(chǎng)【答案】D多選題(共45題)1、金融監(jiān)管的主要內(nèi)容包括()。A.危機(jī)銀行救助與關(guān)閉B.流動(dòng)性監(jiān)管C.負(fù)債率監(jiān)管D.信貸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管E.宏觀審慎監(jiān)管【答案】ABD2、下列金融市場(chǎng)中,屬于資本市場(chǎng)的有()。A.證券回購市場(chǎng)B.債券市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)D.證券投資基金市場(chǎng)E.可轉(zhuǎn)換債券市場(chǎng)【答案】BCD3、按照金融風(fēng)險(xiǎn)存在或替代的程度不同,金融風(fēng)險(xiǎn)可分為()。A.輕度風(fēng)險(xiǎn)B.可分散風(fēng)險(xiǎn)C.金融危機(jī)D.嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)E.不可分散風(fēng)險(xiǎn)【答案】ACD4、下列屬于存款貨幣流通渠道的是()。A.商品價(jià)款收付B.勞務(wù)費(fèi)用收付C.貨幣資金撥繳的收付D.信貸資金的發(fā)放和回收E.財(cái)政信貸支出【答案】ABCD5、某國(guó)進(jìn)口商向另一國(guó)出口商進(jìn)口一批貨物,雙方達(dá)成交易之后,由進(jìn)口商向甲銀行提出申請(qǐng),要求甲銀行承諾在出口商發(fā)貨后,為進(jìn)口商做出符合有關(guān)條款的付款保證。A.證明有關(guān)文件的真實(shí)性B.證明有關(guān)文件的完整性C.對(duì)有關(guān)文件承諾保兌D.承擔(dān)一部分連帶付款責(zé)任【答案】AB6、與商業(yè)性貸款相比,政策性貸款的特點(diǎn)包括()。A.期限長(zhǎng)B.成本高C.風(fēng)險(xiǎn)高D.額度大E.利率低【答案】ACD7、上海證券交易所的證券回購品種有()天。A.1B.2C.4D.10E.92【答案】ABC8、金融風(fēng)險(xiǎn)管理的原則包括()。A.垂直管理原則B.集中管理原則C.獨(dú)立性原則D.分散管理原則E.全面風(fēng)險(xiǎn)管理原則【答案】ABC9、商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)的管理原則為()。A.保持合理流動(dòng)性原則B.總量適度原則C.盈利性原則D.適時(shí)調(diào)節(jié)原則E.注重安全原則【答案】BD10、下列商業(yè)銀行業(yè)務(wù)中,屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)的有()。A.現(xiàn)金資產(chǎn)B.貸款業(yè)務(wù)C.票據(jù)貼現(xiàn)D.投資業(yè)務(wù)E.咨詢業(yè)務(wù)【答案】ABCD11、商業(yè)銀行匡算遠(yuǎn)期資金頭寸的目的是()。A.保證隨時(shí)需要的清算資金B(yǎng).有目的地籌集和分配資金C.保證匡算期間多余資金適當(dāng)運(yùn)用D.尋求資金來源,防止匡算期出現(xiàn)資金缺口E:防止法定存款準(zhǔn)備金減少【答案】BCD12、國(guó)際匯款業(yè)務(wù)的當(dāng)事人一般有()。A.委托人B.匯款人C.收款人D.匯出行E.匯入行【答案】BCD13、巴塞爾委員會(huì)是1974年由十國(guó)集團(tuán)中央銀行行長(zhǎng)倡議建立的,其成員包括十國(guó)集團(tuán)中央銀行和銀行監(jiān)管部門的代表。自成立以來,巴塞爾委員會(huì)制定了一系列重要的銀行監(jiān)管規(guī)定,如1983年的《銀行國(guó)外機(jī)構(gòu)的監(jiān)管原則》和1988年的《巴塞爾協(xié)議》。這些規(guī)定不具有法律約束力,但十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門一致同意在規(guī)定時(shí)間內(nèi)在十國(guó)集團(tuán)實(shí)施。經(jīng)過一段時(shí)間的檢驗(yàn),鑒于其合理性、科學(xué)性和可操作性,許多非十國(guó)集團(tuán)監(jiān)管部門也自愿遵守了《巴塞爾協(xié)議》和《巴賽爾新資本協(xié)議》,特別是那些國(guó)際金融參與度高的國(guó)家。1997年,有效銀行監(jiān)管的核心原則的問世是巴塞爾委員會(huì)歷史上又一項(xiàng)重大事件。核心原則是由巴塞爾委員會(huì)與一些非十國(guó)集團(tuán)國(guó)家聯(lián)合起草,得到世界各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的普遍贊同,并已構(gòu)成國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)可的銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。至此,雖然巴塞爾委員會(huì)不是嚴(yán)格意義上的銀行監(jiān)管國(guó)際組織,但事實(shí)上已成為銀行監(jiān)管國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的制定者。2002年10月1日,巴塞爾委員會(huì)發(fā)布了修改資本協(xié)議建議的最新版,同時(shí)開始新一輪調(diào)查(第三次定量影響測(cè)算.QIS3),評(píng)估該建議對(duì)全世界銀行最低資本要求的可能影響。從1988年第一個(gè)《巴塞爾協(xié)議》到1999年6月《巴塞爾新資本協(xié)議》(或稱《新資本協(xié)議》)第一個(gè)征求意見稿的出臺(tái),再到2006年新協(xié)議的正式實(shí)施,時(shí)間跨度長(zhǎng)達(dá)30年。幾十年來,《巴塞爾協(xié)議》的內(nèi)容不斷豐富,所體現(xiàn)的監(jiān)管思想也不斷深化。A.發(fā)行中長(zhǎng)期債券B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券C.調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)D.招募合格戰(zhàn)略投資人【答案】BCD14、信用貨幣的特征有()。A.信用貨幣是一種價(jià)值符號(hào)B.信用貨幣是債務(wù)貨幣C.信用貨幣具有強(qiáng)制性D.信用貨幣具有管理貨幣性質(zhì)E.信用貨幣是典型的足值貨幣【答案】ABCD15、國(guó)際儲(chǔ)備的作用有()A.彌補(bǔ)國(guó)際收支赤字B.調(diào)節(jié)本幣匯率C.充當(dāng)信用保證D.償付私人債務(wù)E.增加財(cái)政結(jié)余【答案】ABC16、中央銀行是一國(guó)金融體系的核心,是調(diào)節(jié)全國(guó)貨幣金融活動(dòng)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),它可以根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況制定和執(zhí)行貨幣政策,控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量,對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)和控制。而中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)、調(diào)控,又體現(xiàn)在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。A.執(zhí)行貨幣政策而開展的業(yè)務(wù)B.金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)C.政府部門提供服務(wù)的業(yè)務(wù)D.社會(huì)公眾提供服務(wù)的業(yè)務(wù)【答案】ABC17、商業(yè)銀行證券投資的工具包括()。A.政府債券B.金融債券C.普通股股票D.公司債券E.企業(yè)債券【答案】ABD18、直接投資采用的形式有()。A.在國(guó)外創(chuàng)辦新企業(yè)B.利潤(rùn)再投資C.購買外幣有價(jià)證券D.收購并擁有國(guó)外企業(yè)的股權(quán)達(dá)到一定的比例E.在國(guó)內(nèi)創(chuàng)辦新企業(yè)【答案】ABD19、貨幣流通主要體現(xiàn)的貨幣職能包括()。A.價(jià)值尺度B.流通手段C.儲(chǔ)藏手段D.世界貨幣E.支付手段【答案】AB20、金融監(jiān)管的目標(biāo)包括()。A.安全性目標(biāo)B.相對(duì)性目標(biāo)C.效率性目標(biāo)D.結(jié)構(gòu)型目標(biāo)E.公平性目標(biāo)【答案】AC21、()是證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。A.證券發(fā)行人B.證券承銷商C.證券經(jīng)紀(jì)商D.證券自營(yíng)商E.證券業(yè)協(xié)會(huì)【答案】BCD22、下列金融服務(wù)項(xiàng)目下,金融機(jī)構(gòu)發(fā)揮了經(jīng)紀(jì)和交易功能的是()。A.在市場(chǎng)上籌集從而獲得貨幣資金B(yǎng).代表客戶交易金融資產(chǎn)C.自營(yíng)交易金融資產(chǎn)D.幫助客戶創(chuàng)造金融資產(chǎn)E.為客戶提供投資建設(shè)【答案】BC23、中央銀行是一國(guó)金融體系的核心,是調(diào)節(jié)控制全國(guó)貨幣金融活動(dòng)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),它可以根據(jù)全國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的狀況制定和執(zhí)行貨幣政策,控制和調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量,對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)和控制。而中央銀行對(duì)經(jīng)濟(jì)生活進(jìn)行干預(yù)、調(diào)控,又體現(xiàn)在其各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中。A.為執(zhí)行貨幣政策而開展的業(yè)務(wù)B.為金融機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的業(yè)務(wù)C.為政府部門提供服務(wù)的業(yè)務(wù)D.為社會(huì)公眾提供服務(wù)的業(yè)務(wù)【答案】ABC24、某貿(mào)易公司為了適應(yīng)發(fā)展需要,通過發(fā)行股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券等多種方式籌集資金。其中發(fā)行的股票包括優(yōu)先股和普通股。A.證券公司B.投資銀行C.信托投資公司D.政府或其所屬機(jī)構(gòu)【答案】ABC25、一般來說,高利貸()。A.利息率高B.是貧富差距的結(jié)果C.對(duì)社會(huì)生產(chǎn)具有促進(jìn)作用D.對(duì)資本主義生產(chǎn)方式的形成起促進(jìn)作用E.不具有生產(chǎn)性【答案】ABD26、作為國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn),必須滿足的條件有()。A.盈利性B.可得性C.流動(dòng)性D.風(fēng)險(xiǎn)性E.普遍接受性【答案】BC27、貸款人接受借款人申請(qǐng)后,對(duì)借款人進(jìn)行的調(diào)查敘述正確的是()。A.對(duì)借款人信用等級(jí)的調(diào)查B.對(duì)貸款安全性的調(diào)查C.對(duì)借款合法性的調(diào)查D.對(duì)償還能力的調(diào)查E.對(duì)保證人的情況進(jìn)行調(diào)查【答案】ABC28、下列關(guān)于銀行保函的說法中,正確的是()。A.銀行保函以促使申請(qǐng)人履行合同為目的B.國(guó)際保函開立銀行的責(zé)任是第一性的C.銀行保函的重點(diǎn)在于擔(dān)保而不在于付款D.銀行保函主要是獨(dú)立性保函E.銀行保函的目的是由銀行支付貸款【答案】ABCD29、關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的說法,正確的有()A.是指交易對(duì)象無力履約的風(fēng)險(xiǎn)B.包括匯率風(fēng)險(xiǎn)C.包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D.主要源于銀行業(yè)務(wù)操作E.自營(yíng)外匯買賣活動(dòng)沒有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)【答案】BC30、貨幣形態(tài)按貨幣價(jià)值與幣材價(jià)值的關(guān)系可以分為()。A.商品貨幣B.流通貨幣C.代用貨幣D.信用貨幣E.存款貨幣【答案】ACD31、以下屬于衍生信用工具的是()。A.金融期貨合約B.期權(quán)合約C.商業(yè)票據(jù)D.股票E.掉期合約【答案】AB32、信用貨幣具有強(qiáng)制性表現(xiàn)為()。A.與黃金完全脫離B.信用貨幣實(shí)際上是銀行債務(wù)的憑證C.通過法律手段確定為法定貨幣D.中央銀行可以通過發(fā)行貨幣,強(qiáng)制社會(huì)向其提供信用E.國(guó)家可以通過中央銀行控制和管理信用貨幣的流通,把貨幣政策作為實(shí)現(xiàn)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的重要手段【答案】CD33、國(guó)際結(jié)算匯款的方式有()。A.電匯B.托收C.信匯D.票匯E.信用證【答案】ACD34、作為金融市場(chǎng)的重要組成部分,貨幣市場(chǎng)主要包括()。A.票據(jù)市場(chǎng)B.同業(yè)拆借市場(chǎng)C.回購市場(chǎng)D.證券投資基金E.可轉(zhuǎn)讓大額存單市場(chǎng)【答案】ABC35、按委托人交單條件的不同,跟單托收可以分為()。A.付款交單B.承兌交單C.結(jié)算交單D.即期交單E.委托交單【答案】AB36、商業(yè)銀行貸款程序的主要環(huán)節(jié)包括()。A.貸款推銷與申請(qǐng)B.貸款準(zhǔn)備與貸款談判C.貸款執(zhí)行與監(jiān)督D.貸款風(fēng)險(xiǎn)控制E.貸款審批【答案】AB
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