“最美太平人”合規(guī)知識(shí)勞動(dòng)競(jìng)賽附有答案

2019年“最美太平人”合規(guī)知識(shí)勞動(dòng)競(jìng)賽[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________機(jī)構(gòu)名稱：[填空題]*_________________________________部門名稱：[填空題]*_________________________________1、(單選題)下列不屬于非法集資特征要求的是（）[單選題]*A、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)吸收資金B(yǎng)、通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳C、只承諾在一定期限內(nèi)返還本金(正確答案)D、向不特定對(duì)象吸收資金答案解析：孫久榮出題2、(單選題)以下哪類情形不屬于掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)打擊重點(diǎn)情形（）[單選題]*A、村霸B、保護(hù)傘C、套路貸D、邪教(正確答案)答案解析：孫久榮出題3、(單選題)按《太平人壽保險(xiǎn)有限公司信息安全管理辦法（2018版）》（太平壽發(fā)〔2018〕99號(hào)），公司信息安全管理應(yīng)遵循原則有：[單選題]*A、人人有責(zé)原則B、全流程管理原則C、最小暴露原則D、ABC所有(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）4、(單選題)下面關(guān)于自然人基本信息登記內(nèi)容表述錯(cuò)誤的是（）[單選題]*A、包括客戶的姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)B、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式C、客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地(正確答案)D、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限答案解析：反洗錢基礎(chǔ)理念5、(單選題)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其（），了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人[單選題]*A、交易目的B、交易性質(zhì)C、交易范圍D、交易目的和交易性質(zhì)(正確答案)答案解析：反洗錢基礎(chǔ)理念6、(單選題)對(duì)于保險(xiǎn)費(fèi)金額()以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同，保險(xiǎn)公司在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件[單選題]*A、人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元C、人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元(正確答案)答案解析：反洗錢基礎(chǔ)理念7、(單選題)下列哪個(gè)不屬于反洗錢行為的上游犯罪活動(dòng)（）[單選題]*A、毒品犯罪B、貪污賄賂犯罪C、破壞金融管理秩序犯罪D、盜竊犯罪(正確答案)答案解析：反洗錢基礎(chǔ)理念8、(單選題)以下不屬于“黑錢”來(lái)源的是（）[單選題]*A、毒品交易所得B、敲詐勒索所得C、走私收入D、誠(chéng)實(shí)守法經(jīng)營(yíng)所得(正確答案)答案解析：反洗錢基礎(chǔ)理念9、(單選題)根據(jù)太平稽核中心反洗錢稽核報(bào)告，本年反洗錢稽核出現(xiàn)最多的問(wèn)題是（）[單選題]*A、反洗錢宣傳不到位B、未召開(kāi)反洗錢會(huì)議C、反洗錢培訓(xùn)外勤參訓(xùn)人員過(guò)少(正確答案)D、反洗錢問(wèn)題整改不到位答案解析：反洗錢培訓(xùn)宣傳10、(單選題)合規(guī)管理主要分為事前預(yù)防、事中控制、事后應(yīng)對(duì)三個(gè)環(huán)節(jié)，以下不屬于合規(guī)管理九大機(jī)制中事前預(yù)防內(nèi)容的是[單選題]*A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示機(jī)制B、合規(guī)隊(duì)伍建設(shè)機(jī)制C、內(nèi)部控制機(jī)制D、法務(wù)管理機(jī)制(正確答案)E、合規(guī)宣導(dǎo)培訓(xùn)機(jī)制答案解析：張澤方出題11、(單選題)自媒體宣傳管理要求，各部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)（）原則對(duì)內(nèi)外勤人員進(jìn)行管理[單選題]*A、直接管理B、分層級(jí)包干管理(正確答案)C、主動(dòng)管理D、動(dòng)態(tài)管理答案解析：張澤方出題12、(多選題)《太平人壽保險(xiǎn)有限公司計(jì)算機(jī)終端安全管理細(xì)則》中對(duì)于終端軟件管理有明確要求：“計(jì)算機(jī)終端不得安裝未經(jīng)認(rèn)可的計(jì)算機(jī)軟件”下面哪些軟件是公司嚴(yán)令禁止安裝的？*A、office軟件(正確答案)B、adobeacrobat(正確答案)C、photoshop軟件(正確答案)D、wps答案解析：運(yùn)營(yíng)系列13、(多選題)下列屬于司法案件的是（）*A、挪用資金罪(正確答案)B、保險(xiǎn)詐騙罪(正確答案)C、洗錢罪(正確答案)D、行賄罪(正確答案)答案解析：孫久榮出題14、(多選題)若各中支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)案件線索后，應(yīng)（）*A、報(bào)送分公司(正確答案)B、主動(dòng)及時(shí)向公安司法機(jī)關(guān)報(bào)案(正確答案)C、因涉及保密，暫時(shí)不予上報(bào)D、等待法院判決后再行處置答案解析：孫久榮出題15、(多選題)如果某人對(duì)于不法分子從事的非法集資活動(dòng)無(wú)法做出準(zhǔn)確判斷時(shí)，你認(rèn)為以下哪些可以幫助他（）*A、擺正心態(tài)，理性面對(duì)高利誘惑，明白“天上不會(huì)掉餡餅”，也不可能一夜暴富(正確答案)B、摒棄從眾心理，考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力(正確答案)C、只投入一部分的錢財(cái)，減小風(fēng)險(xiǎn)D、將包裝的信息透露給他的商業(yè)對(duì)手，讓對(duì)方損失答案解析：孫久榮出題16、(多選題)以下哪些屬于非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品？*A、網(wǎng)絡(luò)借貸（P2P）(正確答案)B、融資租賃（A2P)(正確答案)C、非融資擔(dān)保(正確答案)D、股權(quán)眾籌(正確答案)E、私募股權(quán)(正確答案)答案解析：孫久榮出題17、(多選題)保險(xiǎn)公司要嚴(yán)格按照《堅(jiān)決杜絕保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的通知》規(guī)定，重點(diǎn)針對(duì)所屬機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員（）等內(nèi)容，梳理檢查公司相關(guān)管理制度是否完備，機(jī)制是否健全，執(zhí)行是否到位*A、銷售資質(zhì)(正確答案)B、產(chǎn)品準(zhǔn)入(正確答案)C、備案管理(正確答案)D、分類處置(正確答案)答案解析：孫久榮出題18、(多選題)江西分公司稽核問(wèn)題辦公用房配置問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)提示的整改標(biāo)準(zhǔn)要求是：*A、各中心支公司應(yīng)對(duì)照相關(guān)規(guī)定，自查現(xiàn)有辦公用房配置是否超標(biāo)；對(duì)于超標(biāo)的情況，應(yīng)安排相關(guān)人員立即搬出或與他人共用辦公用房(正確答案)B、未經(jīng)公司正式發(fā)文任命的人員，不得懸掛或使用與其現(xiàn)有職位不相匹配的職位稱謂名牌。(正確答案)C、未經(jīng)公司正式發(fā)文任命的人員，不得提前超標(biāo)使用辦公用房(正確答案)D、分公司將進(jìn)行不定期抽查，對(duì)于未按要求落實(shí)的，將嚴(yán)格追究責(zé)任。(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）19、(多選題)關(guān)于發(fā)票稅費(fèi)的稽核問(wèn)題整改的要點(diǎn)包括以下哪些*A、費(fèi)用申請(qǐng)部門考慮稅費(fèi)問(wèn)題，并在預(yù)算中寫明稅費(fèi)金額(正確答案)B、采購(gòu)時(shí)要求供應(yīng)商明確金額及對(duì)應(yīng)發(fā)票類型、稅點(diǎn)(正確答案)C、不同稅點(diǎn)發(fā)票需比價(jià)，選擇公司最低成本者；(正確答案)D、采購(gòu)報(bào)價(jià)、定標(biāo)、合同、發(fā)票需金額、發(fā)票類型、稅點(diǎn)一致(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）20、(多選題)關(guān)于分散采購(gòu)稽核問(wèn)題的整改，流程要點(diǎn)包括以下哪些*A、分公司部門集采聯(lián)系人/中支經(jīng)辦人負(fù)責(zé)對(duì)照自查表進(jìn)行自查(正確答案)B、分公司辦公室集采室\中支人事行政部經(jīng)理負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)查(正確答案)C、報(bào)銷審核時(shí)經(jīng)辦部門提交供應(yīng)商明細(xì)表,辦公室對(duì)涉及采購(gòu)的復(fù)核簽字；財(cái)務(wù)部報(bào)銷時(shí)審核金額、采購(gòu)復(fù)核簽字無(wú)誤方可報(bào)銷(正確答案)D、采購(gòu)檔案存檔于分公司部門集采聯(lián)系人\中支人事行政部經(jīng)理各一份(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）21、(多選題)關(guān)于稽核問(wèn)題虛列費(fèi)用的整改，費(fèi)用發(fā)生部門的責(zé)任有*A、留存費(fèi)用明細(xì)證明材料(正確答案)B、材料需無(wú)邏輯性問(wèn)題(正確答案)C、需確保真實(shí)、還原費(fèi)用發(fā)生情況(正確答案)D、相片、課件等電子材料需確保文件屬性時(shí)間與發(fā)生時(shí)間相符(正確答案)答案解析：徐麗（稽核整改）22、(多選題)按《太平人壽保險(xiǎn)有限公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理制度》（太平壽發(fā)〔2019〕172號(hào)），公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要有*A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)B、保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)D、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）23、(多選題)按《太平人壽保險(xiǎn)有限公司員工違規(guī)責(zé)任追究管理辦法（2018版）》，關(guān)于損失金額的說(shuō)法錯(cuò)誤的是*A、包括違規(guī)行為發(fā)生時(shí)給公司造成的經(jīng)濟(jì)利益的減少B、包括直接損失、公司因此承擔(dān)或墊付的資金C、包括因此受到的罰金或罰款(正確答案)D、挽回的損失金額、退贓金額、扣押的責(zé)任人薪酬及其他可折現(xiàn)的利益可以抵減(正確答案)答案解析：徐麗（重要制度）24、(多選題)以下屬于“六大紀(jì)律”的有。*A、政治紀(jì)律(正確答案)B、組織紀(jì)律(正確答案)C、廉潔紀(jì)律(正確答案)D、群眾紀(jì)律(正確答案)E、工作紀(jì)律、生活紀(jì)律(正確答案)答案解析：張瑾（紀(jì)檢監(jiān)察相關(guān)）25、(多選題)我司“三重一大”事項(xiàng)指的是。*A、重大決策事項(xiàng)(正確答案)B、重要人事任免事項(xiàng)(正確答案)C、重要項(xiàng)目安排事項(xiàng)(正確答案)D、重要資金安全事項(xiàng)E、大額度資金運(yùn)作事項(xiàng)(正確答案)答案解析：張瑾（紀(jì)檢監(jiān)察相關(guān)）26、(多選題)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司及其保險(xiǎn)從業(yè)人員因不合規(guī)的保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理行為引發(fā)的哪些風(fēng)險(xiǎn)？*A、法律責(zé)任(正確答案)B、監(jiān)管處罰(正確答案)C、財(cái)務(wù)損失(正確答案)D、聲譽(yù)損失(正確答案)答案解析：張澤方出題27、(多選題)下列自媒體平臺(tái)元素存在侵權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的是*A、字體(正確答案)B、他人肖像(正確答案)C、私人錄制的表演視頻(正確答案)D、他人公司logo(正確答案)E、影視劇中角色照片(正確答案)答案解析：張澤方出題28、(多選題)以下屬于違規(guī)表述的是：*A、收益有保證(正確答案)B、限額發(fā)售(正確答案)C、資金安全D、銀行推出(正確答案)E、養(yǎng)老地產(chǎn)(正確答案)答案解析：張澤方出題29、(多選題)制度應(yīng)該具備的基本要素有（）*A、標(biāo)題(正確答案)B、制定制度的目的、依據(jù)(正確答案)C、效力層級(jí)、適用范圍(正確答案)D、實(shí)體內(nèi)容、程序規(guī)定(正確答案)E、解釋機(jī)構(gòu)、施行時(shí)間(正確答案)答案解析：張澤方出題30、(多選題)以下屬于“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”專項(xiàng)工作的重點(diǎn)舉措的是（）*A、“三查”行動(dòng)(正確答案)B、黨委班子講風(fēng)控(正確答案)C、制度梳理和信息系統(tǒng)更新(正確答案)D、10月合規(guī)文化月(正確答案)E、2018年亂象整治問(wèn)題整改“回頭看”(正確答案)答案解析：張澤方出題31、(判斷題)經(jīng)辦人應(yīng)及時(shí)取得發(fā)票，在經(jīng)濟(jì)事項(xiàng)結(jié)束后10個(gè)工作日及時(shí)取得發(fā)票并辦理報(bào)銷手續(xù)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：財(cái)務(wù)系列32、(判斷題)資產(chǎn)申請(qǐng)的費(fèi)控簽報(bào)審批通過(guò)后，集采類資產(chǎn)參照集采規(guī)定進(jìn)行采購(gòu)，非集采類資產(chǎn)經(jīng)有權(quán)審批人批準(zhǔn)后方可自行采購(gòu)。是否正確？[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：行政系列33、(判斷題)業(yè)務(wù)人員或營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)可以以個(gè)人或營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的名義發(fā)布招聘信息。是否正確？[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：行政系列34、(判斷題)小王的父親在太平人壽某分公司，小王在上個(gè)月的社會(huì)招聘中隱瞞了自己父親的情況，并使用含有虛假工作經(jīng)歷的簡(jiǎn)歷，成功地通過(guò)了面試，被某分公司的中心支公司人力資源部錄用。小王雖然提供了虛假的工作經(jīng)歷，但中心支公司人手緊缺，業(yè)務(wù)正進(jìn)入沖刺階段，可以先錄用看看，如果試用期覺(jué)得不合適再做辭退。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：人事系列35、(判斷題)達(dá)到反洗錢身份識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收費(fèi)，簽報(bào)流程到達(dá)分公司分管總即可收取客戶現(xiàn)金保費(fèi)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)答案解析：現(xiàn)金收費(fèi)審核36、(判斷題)以下說(shuō)法是否準(zhǔn)確：業(yè)務(wù)及激勵(lì)費(fèi)用不能支出旅游費(fèi)用用于與公司簽訂勞動(dòng)合同的人員，包括內(nèi)勤和外勤[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：徐麗（風(fēng)險(xiǎn)提示）37、(判斷題)因公司制度、流程等內(nèi)控管理方面的缺陷導(dǎo)致公司及公司高管人員擅自以個(gè)人名義或公司名義對(duì)外進(jìn)行擔(dān)保或?qū)ν夂炗喓霞s，屬于稽核異?？鄯?0分的事項(xiàng)[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)答案解析：徐麗（稽核異常扣分）38、(判斷題)“不管費(fèi)用最終去向是個(gè)人貪污還是用于其他，都是虛列費(fèi)用”是