2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫及完整答案

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、

職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范通關(guān)提分題庫及完

整答案

單選題（共80題）

1、（）是指公司應(yīng)當建立與股東的業(yè)務(wù)和信息隔離制度，防范不正

當關(guān)聯(lián)交易和利益輸送。在信息傳遞和保密方面，股東不得直接或

間接要求董事、經(jīng)理層及其他員工提供基金投資、研究等方面的非

公開信息和資料，不得利用提供技術(shù)支持或者行使知情權(quán)的方式將

非公開信息泄露給任何第三方或利用其為任何人謀利。在股東知情

權(quán)方面，既要求股東關(guān)注公司的經(jīng)營運作情況及財務(wù)狀況，同時要

求股東按照相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使知情權(quán)，不得濫用

知情權(quán)。

A.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

B.股東誠信與合作原則

C.經(jīng)營運作公開、透明原則

D.人員敬業(yè)原則

【答案】A

2、ETF建倉期不超過（）個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】A

3、2014年3月11日，投資者A認購了某只靈活配置混合型基金

（以下簡稱甲基金）100萬元，認購費率為1%,基金份額面值為1元。

2015年7月8日，該基金發(fā)布分紅公告，擬以2015年7月10日為

權(quán)益登記日和除息日實施分紅，每10份基金份額派發(fā)紅利0.3元，

現(xiàn)金紅利發(fā)放日為2015年7月11日。2015年7月12日該基金份

額凈值為L523元。假設(shè)投資者A采用的分紅方式為現(xiàn)金分紅，且

持有的該基金份額一直不變，則2015年7月12日，甲基金的累計

份額凈值為（）元。

A.1.523

B.1.493

C.1.553

D.1.823

【答案】C

4、各國（地區(qū)）信息披露所采用的“重大性”的界定標準是

（）o

A.I、III

B.I、II

C.I、II、III

D.II、III

【答案】B

5、關(guān)于董事會應(yīng)當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是（）。

A.審議批準合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實施，并對實施情況進行年

度評估

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實

施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試與教育等

【答案】D

6、電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)

當包括為時至少（）的影像顯示，提示投資人注意風險并參考

該基金的銷售文件。

A.5秒鐘

B.10秒鐘

C.5分鐘

D10分鐘

【答案】A

7、下列不屬于基金管理人投資合規(guī)性風險的是（）。

A.運用基金財產(chǎn)操縱證券交易價格

B.未建立和管理投資對象備選庫

C.未建立風險導向的反洗錢防控體系

D.在不同投資組合之間進行利益輸送

【答案】C

8、基金贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的（），

并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】B

9、關(guān)于對基金從業(yè)人員“專業(yè)審慎”的職業(yè)道德要求，下列表述錯

誤的是（）。

A.持續(xù)學習

B.持證上崗

C.客戶利益最大化

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

【答案】C

10、下列關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制的說法中，錯誤的是（）。

A.必須得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并切實發(fā)揮作用

B.必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門、各級人員

C.各機構(gòu)、部門、崗位職責應(yīng)當保持相對獨立

D.應(yīng)遵循相互制約的原則，即主要考慮橫向控制的制約關(guān)系

【答案】D

11、對于持續(xù)持有期少于7日的投資人，收取（）的贖回費。

A.不低于贖回金額1.5%

B.不高于贖回金額1.5%

C.不低于贖回金額3%

D.不高于贖回金額3%

【答案】A

12、下列屬于投資部按客戶來源分類的是（）。

A.宏觀研究部和個股研究部

B.權(quán)益部和債券部

C.衍生投資部和國際投資部

D.公募基金投資部和專戶投資部

【答案】D

13、關(guān)于私募基金管理人登記，以下說法正確的是（）。

A.登記部門對私募基金管理人的登記公示信息不構(gòu)成對私募基金管

理人投資管理能力、持續(xù)合規(guī)情況的認可，不作為基金資產(chǎn)安全的

保證

B.中國證監(jiān)會負責辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私

募基金業(yè)務(wù)活動進行自律管理

C.私募基金管理人申請登記期間，登記事項發(fā)生重大變化的，私募

基金管理人不需要主動告知登記部門

D.經(jīng)登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣

告破產(chǎn)的，登記部門不需要注銷基金管理人登記

【答案】A

14、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認購費將以（）為基礎(chǔ)收取。

A.凈認購金額

B.認購金額

C.認購份額

D.凈認購份額

【答案】A

15、（2017年）根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關(guān)于基金份

額持有人大會議事規(guī)則的規(guī)定，下列說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會應(yīng)當有代表2/3以上基金份額的持有人參加,

方可召開

B.持有人大會召開過程中，經(jīng)全體參會的基金份額持有人申請，可

就未經(jīng)公告的事項進行臨時表決

C.召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當至少提前30日公告基金份

額持有人大會有關(guān)事項

D.基金份額持有人大會應(yīng)當以現(xiàn)場方式召開

【答案】C

16、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政

策的傳遞者和承受者，而且作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性

的作用。

A.企業(yè)

B.個人居民

C.金融機構(gòu)

D.政府

【答案】C

17、關(guān)于ETF申購清單和贖回清單中現(xiàn)金替代證券最新價格的確定

原則：當該證券停牌且當日無成交時，采用前一交易日的（）o

A.開盤價

B.結(jié)算價

c.平均價

D.收盤價

【答案】D

18、及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)

在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件

發(fā)生之日起（）日內(nèi)披露臨時報告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】B

19、一般來說，基金份額持有人大會就審議事項做出決定，應(yīng)當經(jīng)

參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.1/4

【答案】A

20、ETF基金管理人（）會根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標的

指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

A.每日開市前

B.每日開市后

C.每日閉市前

D.每日閉市后

【答案】A

21、當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)

生沖突時，應(yīng)當（）保障基金投資人的合法利益。

A.優(yōu)先

B.其次

C.最后

D.不必

【答案】A

22、目前我國具有基金銷售核準資質(zhì)的商業(yè)銀行主要是（）。

A.全國性商業(yè)銀行

B.城市商業(yè)銀行

C.在華外資法人銀行

D.以上都是

【答案】D

23、基金管理人內(nèi)部控制機制的四個層次不包括（）。

A.股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導

B.公司管理層對人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制

C.員工自律

D.各部門主管的監(jiān)督檢查

【答案】A

24、基金定期公告主要是（）。

A.基金季度報告

B.基金半年度報告

C.基金年度報告

D.以上都是

【答案】D

25、下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。

A.正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

B.合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄

相關(guān)投訴信息并復述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾

解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

C.隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D.大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，

建立了完整的投訴處理流程

【答案】B

26、（2016年）ETF有（）的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者

才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

D.最大申購、贖回份額

【答案】C

27、基金與股票、債券的差異包括（）。

A.I、II、III

B.II、III

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】c

28、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為（）。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內(nèi)基金

D.國際基金

【答案】B

29、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的銷售策略，說法正確的有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】D

30、（）不是系列基金特點的主要表現(xiàn)。

A.多個基金共用一個基金合同

B.子基金獨立運作

C.子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換

D.各子基金并不可以進行相互轉(zhuǎn)換

【答案】D

31.（2016年）下列哪一項不屬于我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段的特點

（）

A.基金資產(chǎn)規(guī)模平穩(wěn)發(fā)展

B.基金產(chǎn)品和業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展

C.基金管理公司分化加劇、業(yè)務(wù)呈現(xiàn)多元化發(fā)展趨勢

D.強化基金監(jiān)督、規(guī)范行業(yè)發(fā)展

【答案】A

32、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容（）

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計凈值

【答案】A

33、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當公開披露的信息，不包

括（）。

A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

B.具體債券品種的交易日志記錄

C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告

D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

【答案】B

34、關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是（）。

A.基金職業(yè)道德屬于道德范疇，并不具有較強的規(guī)范性特征，一般

不具備完整的規(guī)范結(jié)構(gòu)

B.基金職業(yè)道德是在長期的基金職業(yè)實踐中所形成的職業(yè)行為規(guī)范

C.基金職業(yè)道德是一般社會道德、職業(yè)道德基本規(guī)范在基金行業(yè)的

具體化

D.基金職業(yè)道德基于基金行業(yè)以及基金從業(yè)人員所承擔的特定的職

業(yè)義務(wù)和責任

【答案】A

35、基金募集期限屆滿，開放式基金需滿足（）。

A.基金募集份額總額不少于3億份

B.基金募集金額不少于2億元人民幣

C.基金份額持有人的人數(shù)不少于300人

D.基金份額持有人的人數(shù)不少于1000人

【答案】B

36、基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當遵循以下原則，不正確

的是（）。

A.重要性原則

B.適時性原則

C.審慎性原則

D.合法合規(guī)性原則

【答案】A

37、投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF（）特點。

A.被動操作指數(shù)基金

B.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進行交易

【答案】B

38、（2016年）下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）o

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

【答案】A

39、（）主要是公司采取的戰(zhàn)略和經(jīng)營模式以及外部競爭環(huán)境變

化等所產(chǎn)生的，主要責任人是公司的董事會和管理層。

A.業(yè)務(wù)持續(xù)風險

B.業(yè)務(wù)風險

C.投資風險

D.操作風險

【答案】B

40、私募基金募集應(yīng)當履行下列程序（）。

A.I.II.Ill

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

41、組織指導公司監(jiān)察稽核工作，履行職責的范圍應(yīng)當涵蓋基金及

公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責應(yīng)當由（）負責履行。

A.督察長

B.管理層

C.合規(guī)管理部門

D.監(jiān)事會

【答案】A

42、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當以客觀事實為基礎(chǔ)體現(xiàn)

了（）。

A.真實性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時性原則

D.完整性原則

【答案】A

43、巨額贖回的確認標準為：單個開放日基金凈贖回申請超過基金

總份額的（）

A.0.05

B.0.1

C.0.15

D.0.2

【答案】B

44、按交易標的物分類，金融市場類別不包括（）。

A.黃金市場

B.票據(jù)市場

C.外匯市場

D.藝術(shù)品市場

【答案】D

45、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說

明書相符，不得有下列情形（）o

A.I、II

B.II、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】C

46、（2017年真題）開放式基金份額申購和贖回的資金清算依據(jù)

（）進行。

A.基金銷售機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)

B.基金估計值機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)

C.注冊登記機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)

D.基金托管機構(gòu)確認的數(shù)據(jù)

【答案】C

47、（）要求內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和

各級人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

【答案】A

48、下列關(guān)于投資者保護工作，下列說法不正確的是（）。

A.中國證券投資者的交易行為有許多非理性的特征

B.加強我國證券市場投資者保護工作是保護我國證券市場投資者利

益的需要

C.中國證券投資者并不具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資

者所表現(xiàn)出的非理性心理偏差

D.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標，就是要培育我國投資

者的理性投資理念，克服原有過度的非理性投資行為

【答案】C

49、（2016年）（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適

應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，

并保持和提高專業(yè)勝任能力，提高風險管理能力，不得做出任何與

專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.忠誠盡責

B.誠實守信

C.守法合規(guī)

D.專業(yè)審慎

【答案】D

50、下列屬于貨幣市場基金收益公告的是（）o

A.封閉期的收益公告

B.開放日的收益公告

C.節(jié)假日的收益公告

D.以上都是

【答案】D

51、下列關(guān)于基金半年度報告財務(wù)報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤

的是（）o

A.半年度財務(wù)報表附注重點披露比上年度財務(wù)會計報告更新的信息,

并遵循重要性原則進行披露

B.半年度報告不需要披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化

情況，關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告

C.半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度

的報表項目

D.半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

【答案】D

52、基金季度報告主要是（）等內(nèi)容。

A.主要財務(wù)指標和凈值表現(xiàn)

B.投資組合報告

C.開放式基金份額變動

D.以上都是

【答案】D

53、為保護基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)

當自收到投資者的申請（認購），贖回申請之日起（）個工作日內(nèi),

對該申購（認購）、贖回申請的有效性進行確認。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】c

54、基金作為一種金融產(chǎn)品，其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來收益和

營銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的（）。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.專業(yè)性

D.服務(wù)性

【答案】D

55、下列有關(guān)分級基金分類的表述，錯誤的是（）。

A.按運作方式可以將分級基金分為封閉式分級基金與開放式分級基

金

B.按是否存在母基金份額，可以將分級基金分為簡單融資型分級基

金與復雜型分級基金

C.按是否具有折算條款，可以將分級基金分為具有折算條款的分級

基金和不具有折算條款的分級基金

D.按投資對象的不同，可以將分級基金分為股票型分級基金、債券

型分級基金（包括轉(zhuǎn)債分級基金）和QDII分級基金

【答案】B

56、（2016年）貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介

進行資金融通和借貸的交易市場。

A.六個月以內(nèi)

B.一年以內(nèi)

C.一年以上

D.二年以上

【答案】B

57、資產(chǎn)管理的特點不包括（）。

A.受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

B.資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

C.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

D.通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)

以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值

【答案】C

58、下列不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述的是（）。

A.金融學家在投資時不會受制于心理偏差的影響

B.機構(gòu)投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

C.基金經(jīng)理在投資時會受制于心理偏差的影響

D.個人投資者在投資時會受制于心理偏差的影響

【答案】A

59、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具主要包括（）。

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.剩余期限超過397天的債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券

【答案】D

60、QDII基金可單獨或同時以（）等主要幣種計算并披露凈值

信息。

A.人民幣

B.美元

C.日元

D.以上都是

【答案】D

61、（2017年真題）托管人召集基金份額持有人大會后，應(yīng)將持有

人大會決定的事項報（）核準或備案，并予以公告。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國人民銀行

【答案】B

62、關(guān)于公司型基金的說法，錯誤的是（）。

A.基金投資者是基金公司的股東

B.公司設(shè)有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)

C.依據(jù)基金合同成立

D.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

【答案】C

63、與道德相比，法律的調(diào)整范圍是（）。

A.個人信仰

B.行為結(jié)果

C.心理動機

D.個人精神世界

【答案】B

64、關(guān)于開放式基金，以下表述錯誤的是（）。

A.投資策略強調(diào)流動性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動

性資產(chǎn)

B.基金份額數(shù)量不固定

C.一般有一個固定的存續(xù)期

D.基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購和贖回

【答案】C

65、(2019年真題)關(guān)于基金與股票的比較，以下描述正確的是

()。

A.投資收益不同，基金的投資收益高，風險相對較大

B.股票是信用憑證，基金是受益憑證

C.股票和基金的資金投向基本相同，都是投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

D.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，基金是信托關(guān)系

【答案】D

66、(2017年真題)基金代銷機構(gòu)通過代銷基金獲得的主要收入是

()。

A.基金凈值變動的收益

B.銷售傭金

C.基金托管費

D.基金管理費

【答案】B

67、中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管措施，包括()

A.民事賠償

B.限制交易

C.撤銷董事長

D.刑事責任

【答案】B

68、（2017年）下列關(guān)于開放式基金份額登記的說法中，錯誤的是

（）。

A.基金份額登記是基金管理人的職責，必須由基金管理人自行辦理

B.投資人申請贖回，基金份額登記機構(gòu)確認其贖回時，贖回生效

C.基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

D.投資人申購，基金份額登記機構(gòu)確認其基金份額時，申購生效

【答案】A

69、董事會對有效的風險管理承擔最終責任，履行的風險管理職責

是（）。

A.II.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.Ill

D.I.II.III.IV

【答案】D

70、關(guān)于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)，下列說法錯誤的是。（）

A.分為輔助式和自助式兩種類型

B.輔助式前臺系統(tǒng)，是指基金銷售機構(gòu)提供的，由基金投資人獨自

完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)。

C.自助式前臺系統(tǒng)包括基金銷售機構(gòu)網(wǎng)點現(xiàn)場自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)

網(wǎng)、電話、移動通信等非現(xiàn)場方式實現(xiàn)的自助系統(tǒng)。

D.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理屬于前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

功能之一。

【答案】B

71、下列關(guān)于股票基金的表述，不正確的是（）。

A.與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，預期收益也較高

B.長期來看，股票基金提供了應(yīng)對通貨膨脹的有效手段

C.股票基金能給投資者帶來穩(wěn)定收入

D.股票基金以追求長期的資本增值為目標

【答案】C

72、基金監(jiān)管“三公”原則中的公正原則是指（）。

A.基金管理人對基金持有人給予公正待遇

B.要求基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息的公開化

C.市場中不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利

D.監(jiān)管部門對被監(jiān)管對象給予公正待遇

【答案】D

73、不收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于7日的投資人收取不

低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

A.0.50%

B.0.75%

C.1%

D.