2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師金融專業(yè)真題附答案

2022-2023年中級經(jīng)濟(jì)師之中級經(jīng)濟(jì)師

金融專業(yè)真題精選附答案

單選題(共200題)

1、在1999年以來我國投資銀行業(yè)的規(guī)范發(fā)展階段，中國證券監(jiān)督

管理委員會通過綜合治理，確立和完善了以()為核心的風(fēng)險監(jiān)控和

預(yù)警制度。

A.凈資產(chǎn)

B.凈資本

C.總資產(chǎn)

D.總資本

【答案】B

2、通貨膨脹的危害之一是，當(dāng)物價水平持續(xù)性地普遍下降時，實際

利率將會()，從而損害債務(wù)人的利益。

A.降低

B.不變

C.升高

D.為零

【答案】C

3、(四)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式購

置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了融

資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備供

應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi)，A

公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.15%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】C

4、當(dāng)一國國際收支出現(xiàn)巨額順差、國內(nèi)通貨膨脹嚴(yán)重時，可行的政

策選擇是（）。

A.松的財政貨幣政策和本幣貶值

B.松的財政貨幣政策和本幣升值

C.緊的財政貨幣政策和本幣貶值

D.緊的財政貨幣政策和本幣升值

【答案】B

5、根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，股份有限公司首次公開

發(fā)行股票，可以通過向詢價對象詢價的方式確定股票發(fā)行價格。下

列機(jī)構(gòu)中，不屬于詢價對象的是（）。

A.證券投資基金管理公司和證券公司

B.金融租賃公司和商業(yè)銀行

C.財務(wù)公司和保險機(jī)構(gòu)投資者

D.信托投資公司和合格境外機(jī)構(gòu)投資者

【答案】B

6、如果利率和收入的組合點出現(xiàn)在IS曲線右上方、LM曲線左上方

的區(qū)域中，則此種情況反映（）o

A.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額供給

B.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額需求

C.產(chǎn)品市場存在超額供給且貨幣市場存在超額供給

D.產(chǎn)品市場存在超額需求且貨幣市場存在超額需求

【答案】C

7、在貨幣供給機(jī)制中，（）承擔(dān)著信用擴(kuò)張的職能，創(chuàng)造著派

生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務(wù)機(jī)關(guān)

D.商業(yè)銀行

【答案】D

8、在金融衍生品市場上，以風(fēng)險對沖為主要交易目的的市場參與者

是()。

A.套期保值者

B.投機(jī)者

C.套利者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】A

9、張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場年利率為

6%。他向銀行進(jìn)行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B

銀行給予張先生按年復(fù)利利的借款條件；?銀行給予張先生按半年

計算復(fù)利的借款條件。

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

【答案】B

10、根據(jù)我國2007年7月3日實行的《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，

我國商業(yè)銀行在內(nèi)部控制中應(yīng)貫徹的審慎性原則是指()。

A.效益優(yōu)先

B.內(nèi)控優(yōu)先

C.發(fā)展優(yōu)先

D.創(chuàng)新優(yōu)先

【答案】B

11、材料題

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】D

12、把貨幣需求動機(jī)分為交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)的經(jīng)濟(jì)學(xué)

家是（）O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

13、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀

行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票

據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率

為3%,現(xiàn)金漏損率為5%。

A.凈回籠100億元

B.凈投放100億元

C.凈回籠700億元

D.凈投放700億元

【答案】D

14、某股票基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，

期間分紅為1。派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為()。

A.18.18%

B.33.66%

C.22.73%

D.63.64%

【答案】C

15、金融深化程度可以用“貨幣化”程度衡量，即()。

A.商品交易總額中貨幣交易總值所占的比例

B.國民生產(chǎn)總值中貨幣交易總值所占的比例

C.商品交易總額占金融資產(chǎn)總值的比例

D.國民生產(chǎn)總值占金融資產(chǎn)總值的比例

【答案】B

16、發(fā)行價格低于金融工具的票面金額稱作（）。

A.溢價

B.平價

C.折價

D.競價

【答案】C

17、下列金融工具中，銀行發(fā)行的是（）。

A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

B.支票

C.短期融資券

D.余額寶

【答案】A

18、下列根據(jù)貨幣概覽表歸納出的分析等式中，錯誤的是（）。

A.M

B.M

C.M

D.準(zhǔn)貨幣=流通中現(xiàn)金+單位定期存款

【答案】D

19、由某一個人或某一集團(tuán)通過購買兩家或更多的銀行多數(shù)股票的

形式，形成聯(lián)合經(jīng)營的銀行組織制度稱為()制度。

A.持股公司

B.連鎖銀行

C.分支銀行

D.單一銀行

【答案】B

20、從第二次世界大戰(zhàn)結(jié)束到1973年年初實行的布雷頓森林體系,

其一重要特征是()。

A.實行浮動匯率制

B.黃金非貨幣化

C.匯率制度安排多元化

D.實行可調(diào)整的固定匯率制

【答案】D

21、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是()0

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D.降低利率

【答案】C

22、在上市公司以增發(fā)新股融資時，現(xiàn)有股東按目前持有股份比例

優(yōu)先認(rèn)購后，如果股份尚有剩余，承銷商將買進(jìn)剩余股票，再轉(zhuǎn)售

給其他投資者，則該新股發(fā)行的承銷方式()。

A.全額包銷

B.盡力推銷

C.余額包銷

D.混合推銷

【答案】C

23、金融期貨的最主要功能是()。

A.逃避管制和風(fēng)險轉(zhuǎn)移

B.追逐利潤和平衡權(quán)益

C.價格發(fā)現(xiàn)和平衡權(quán)益

D.風(fēng)險轉(zhuǎn)移和價格發(fā)現(xiàn)

【答案】D

24、貨幣供應(yīng)量作為貨幣政策中介指標(biāo)的主要不足是()。

A.內(nèi)生性太強(qiáng)

B.可測性欠佳

C.相關(guān)性欠強(qiáng)

D.可控性欠佳

【答案】C

25、假設(shè)某銀行體系：(1)原始存款總額為100萬元；(2)法定存款

準(zhǔn)備金額為8%；(3)現(xiàn)金漏損率為10%；(4)超額準(zhǔn)備金率2%；(5)

定期存款準(zhǔn)備金率為4%；(6)定期存款總額為20萬元。根據(jù)以上材

料，回答下列問題：在考慮題中所給所有條件時，該銀行體系的存

款乘數(shù)為()。

A.12.5

B.5.56

C.5

D.4.76

【答案】D

26、布雷頓森林體系下的匯率制度是()。

A.以黃金為中心的固定匯率制

B.以美元為中心的浮動匯率制

C.以黃全為中心的浮動匯率制

D.以美元為中心的固定匯率制

【答案】D

27、某公司進(jìn)入金融衍生品市場進(jìn)行交易，如果目的是為了減少未

來的不確定性，降低風(fēng)險，則該公司屬于()o

A.套期保值者

B.套利者

C.投機(jī)者

D.經(jīng)紀(jì)人

【答案】A

28、我國的上海銀行間同業(yè)拆放利率（Shibor）是由信用等級較高

的數(shù)家銀行組成報價行確定的一個算術(shù)平均利率，其確定依據(jù)是報

價行（）。

A.報出的回購協(xié)議利率

B.持有的國庫券收益率

C.報出的人民幣同業(yè)拆出利率

D.報出的外幣存款利率

【答案】C

29、凱恩斯學(xué)派在貨幣傳導(dǎo)機(jī)制問題上，最大的特點是（）。

A.非常強(qiáng)調(diào)貨幣供給量的作用

B.非常強(qiáng)調(diào)利率的作用

C.非常強(qiáng)調(diào)通貨膨脹的作用

D.非常強(qiáng)調(diào)匯率的作用

【答案】B

30、以下商業(yè)銀行的市場營銷策略中，以客戶需求為導(dǎo)向的是

()o

A.MP"營銷組合策略

B.“4C”營銷組合策略

C.關(guān)系營銷

D.“4R”營銷組合策略

【答案】B

31、設(shè)某地區(qū)某時流通中的通貨為1500億元，中央銀行的法定存款

準(zhǔn)備金率為7%,商業(yè)銀行的存款準(zhǔn)備金為500億元，存款貨幣總

量為4000億元。根據(jù)以上材料回答下列問題。若中央銀行將法定準(zhǔn)

備金率上調(diào)為8%,則該地區(qū)當(dāng)時的貨幣供應(yīng)量將()。

A.減少

B.不變

C.不確定

D.增加

【答案】A

32、下列關(guān)于金融宏觀調(diào)控機(jī)制中第二階段的說法中，正確的是

()o

A.調(diào)控主體為中央銀行

B.貨幣政策工具為再貼現(xiàn)率等

C.變換中介為商業(yè)銀行

D.調(diào)控客體為企業(yè)與居民

【答案】C

33、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是()。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

34、關(guān)于經(jīng)濟(jì)發(fā)展與金融深化關(guān)系的說法，正確的是()。

A.金融深化會導(dǎo)致金融危機(jī)，破壞經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.金融深化必然促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.經(jīng)濟(jì)發(fā)展離不開金融深化，失控的金融深化會導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)倒退

D.金融深化與經(jīng)濟(jì)發(fā)展同時出現(xiàn)是一種偶然巧合

【答案】C

35、諾斯等學(xué)者認(rèn)為，金融創(chuàng)新就是()。

A.規(guī)避管制

B.制度變革

C.降低交易成本

D.尋求利潤的最大化

【答案】B

36、一國之所以要對國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差

會導(dǎo)致（）。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】B

37、在席卷全球的金融危機(jī)期間，中央銀行為了對抗經(jīng)濟(jì)衰退，刺

激國民經(jīng)濟(jì)增長，不應(yīng)該采取的措施是（）。

A.降低商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在證券市場上賣出國債

D.下調(diào)商業(yè)銀行貸款基準(zhǔn)利率

【答案】C

38、假定某金融資產(chǎn)的名義收益為5%,通貨膨脹率為2%,則該金融

資產(chǎn)的實際收益率為（）。

A.2.0%

B.2.5%

C.3.0%

D.7.0%

【答案】c

39、金融市場上主要的資金供應(yīng)者是（）。

A.企業(yè)

B.家庭

C.政府

D.中央銀行

【答案】B

40、“4R”營銷組合策略最大的特點是（）。

A.以競爭為導(dǎo)向

B.以產(chǎn)品為導(dǎo)向

C.以價格為導(dǎo)向

D.以渠道為導(dǎo)向

【答案】A

41、王先生擬投資某個茶飲項目，需要一次性投資100000元，王先

生目前可用流動資金為50000元，因而擬向銀行申請貸款50000元,

貸款期限為5年。他分別向A、B、C三家銀行進(jìn)行了貸款咨詢，三

家銀行給出的貸款年利率均為5%,且均為到期還本付息。利息計算

方式分別為：A銀行采用單利計息，B銀行按年計算復(fù)利，C銀行按

半年計算復(fù)利。

A.12500

B.15000

C.10000

D.11500

【答案】A

42、下列選項中，不屬于金融風(fēng)險管理中市場風(fēng)險的評估方法的是

()o

A.概率法

B.Zeta法

C.VaR法

D.靈敏度法

【答案】B

43、關(guān)于金融宏觀調(diào)控的說法，正確的是()

A.商業(yè)銀行作為獨(dú)立的市場主體是金融宏觀調(diào)控存在的前提

B.校正市場失靈、抑制或取代市場是金融宏觀調(diào)控的重要內(nèi)容

C.實施金融宏觀調(diào)控要求整個銀行體系要實行一級銀行體制

D.金融宏觀調(diào)控是要通過影響總供給進(jìn)而實現(xiàn)總供求的均衡

【答案】A

44、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，在我國衡量資產(chǎn)安全性的

指標(biāo)為信用風(fēng)險的相關(guān)指標(biāo)，其中全部關(guān)聯(lián)度不應(yīng)高于（）o

A.60%

B.50%

C.40%

D.55%

【答案】B

45、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈

資金以及（）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金

【答案】D

46、某遠(yuǎn)期利率協(xié)議的表示是3x9,則名義貸款期限為（）。

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.27個月

【答案】B

47、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元，服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】B

48、據(jù)統(tǒng)計，2011年我國國內(nèi)生產(chǎn)總值為74970億美元；2011年我

國貨物和服務(wù)出口總額為20867億美元，經(jīng)常賬戶收支順差為2017

億美元，資本和金融賬戶收支順差為2211億美元，國際儲備資產(chǎn)增

加3878億美元：2011年年底未清償外債余額為5489億美元。

A.7.3%

B.18.2%

C.26.3%

D.37.4%

【答案】A

49、如果當(dāng)前的證券價格反映了歷史價格信息和所有公開的價格信

息，該市場屬于（）O

A.弱式有效市場

B.半弱式有效市場

C.強(qiáng)式有效市場

D.半強(qiáng)式有效市場

【答案】D

50、一家工商企業(yè)擬在金融市場上籌集長期資金，其可以選擇的市

場是（）。

A.股票公司

B.同業(yè)拆借市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.回購協(xié)議市場

【答案】A

51、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為20%,

超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬

JLo

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

【答案】D

52、可用于治理通貨膨脹的貨幣政策措施是()。

A.提高法定存款準(zhǔn)備金率

B.降低利率

C.降低再貼現(xiàn)率

D.公開市場上買入政府債券

【答案】A

53、資產(chǎn)定價模型提供了測度系統(tǒng)風(fēng)險的指標(biāo)，即()。

A.無風(fēng)險資產(chǎn)收益率

B.市場風(fēng)險收益率

C.風(fēng)險溢價

D.風(fēng)險系數(shù)

【答案】D

54、早在2003年9月，我國對金融控股集團(tuán)的監(jiān)管就采取()制度。

A.中央銀行監(jiān)管

B.主監(jiān)管

C.統(tǒng)一監(jiān)管

D.集體監(jiān)管

【答案】B

55、當(dāng)國際收支出現(xiàn)逆差時，一國之所以采用本幣貶值的匯率政策,

是因為本幣貶值以后，以外幣標(biāo)價的本國出口價格下降，而以本幣

標(biāo)價的本國進(jìn)口價格上漲，從而（），使國際收支逆差減少，乃

至恢復(fù)均衡。

A.刺激出口和進(jìn)口

B.限制出口和進(jìn)口

C.刺激出口，限制進(jìn)口

D.限制出口，刺激進(jìn)口

【答案】C

56、某證券的B值是1.5,同期市場上投資組合的實際收益率比預(yù)

期收益率高10%,則該證券的實際收益率比預(yù)期收益率高（）o

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】C

57、假定甲商業(yè)銀行2019年末的資產(chǎn)負(fù)債表數(shù)據(jù)如下:資產(chǎn)規(guī)模為

9100億元，負(fù)債規(guī)模為8447億元。在該商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)中，

貸款余額為4900億元，其中房地產(chǎn)貸款占比超過30%。該商業(yè)銀行

的資產(chǎn)平均到期日為260天，負(fù)債平均到期日為160天。即將到期

需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債規(guī)模分別為1500億元和2300億元。由

于近期市場利率波動較大，該商業(yè)銀行需加大資產(chǎn)負(fù)債管理力度。

A.缺口分析

B.情景模擬

C.流動性壓力測試

D.久期分析

【答案】C

58、凱恩斯認(rèn)為，貨幣需求量受未來利率不確定性的影響，因此，

貨幣政策應(yīng)采取()。

A.單一規(guī)則

B.泰勒法則

C.相機(jī)行事

D.蛇形浮動

【答案】C

59、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

60、菲利普斯曲線是一條()。

A.水平線

B.向右下方傾斜的曲線

C.垂線

D.向右上方傾斜的曲線

【答案】B

61、中央銀行實施貨幣政策的時滯效應(yīng)中，作為貨幣政策調(diào)控對象

的金融部門對中央銀行實施貨幣政策的反應(yīng)過程，稱為()。

A.認(rèn)識時滯

B.決策時滯

C.內(nèi)部時滯

D.外部時滯

【答案】D

62、進(jìn)行完全套期保值時必須要考慮到()。

A.基差風(fēng)險

B.流動性

C.交割數(shù)量

D.協(xié)議價格

【答案】A

63、根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》，不良資產(chǎn)率是我國衡量商

業(yè)銀行資產(chǎn)安全性的指標(biāo)，它是指()。

A.不良信用資產(chǎn)與信用資產(chǎn)總額之比

B.不良資產(chǎn)與風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)總額之比

C.不良貸款與資產(chǎn)總額之比

D.不良貸款與風(fēng)險資產(chǎn)總額之比

【答案】A

64、貨幣主義與凱恩斯主義在貨幣政策傳導(dǎo)變量的選擇上存在不同。

貨幣主義堅持認(rèn)為，貨幣政策的傳導(dǎo)變量應(yīng)該選擇()。

A.恒常收入

B.匯率

C.利率

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】D

65、為逐步嘗試性能更好地貨幣政策中介目標(biāo)，我國在2010年中央

經(jīng)濟(jì)工作會議上首次提出“社會融資總規(guī)模”概念。此概念是指一

定時期內(nèi)（）。

A.實體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的新增全部資金總額

B.實體經(jīng)濟(jì)從金融體系獲得的信貸總額

C.金融體系從實體經(jīng)濟(jì)獲得的全部存款總額

D.金融體系從實體經(jīng)濟(jì)獲得的全部資金總額

【答案】A

66、現(xiàn)金漏損率是指現(xiàn)金漏損與（）之間的比率。

A.存款總額

B.派生存款

C.庫存現(xiàn)金

D.原始存款

【答案】A

67、下列有價證券中，（）的風(fēng)險性最高。

A.普通股

B.優(yōu)先股

C.企業(yè)債券

D.基金證券

【答案】A

68、在我國，負(fù)責(zé)對期貨市場進(jìn)行監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國人民銀行

B.中國銀行業(yè)協(xié)會

C.中國證券監(jiān)督管理委員

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

【答案】C

69、美元等同于黃金，實行可調(diào)整的固定匯率制度，是（）的特征。

A.布雷頓森林體系

B.國際金本位制

C.牙買加體系

D.國際金塊-金匯兌本位制

【答案】A

70、材料題

A.1000

B.4000

C.5000

D.12500

【答案】c

71、在通貨膨脹時期，中央銀行可以采取的辦法是（）o

A.降低再貼現(xiàn)率

B.降低法定存款準(zhǔn)備金率

C.提高法定存款準(zhǔn)備金率

D.降低利率

【答案】C

72、凱恩斯認(rèn)為，“流動性陷阱"發(fā)生后，貨幣需求曲線的形狀是

（）

A.一條向上傾斜的直線

B.一條平行于縱軸的直線

C.一條平行于橫軸的直線

上一條向下傾斜的直線

【答案】C

73、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中國

證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)行

的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。本

次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)

上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機(jī)構(gòu)

投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定為

5.40元/股。

A.8.0億股

B.9.6億股

C.11.2億股

D.12.8億股以下

【答案】C

74、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯誤的是()。

A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭

B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大

C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于

形成壟斷

D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的

控制且在法律上失去其獨(dú)立性

【答案】D

75、根據(jù)我國商業(yè)銀行的貸款五級分類，下列貸款中，不屬于不良

貸款的是()。

A.關(guān)注類貸款

B.次級類貸款

C.損失類貸款

D.可疑類貸款

【答案】A

76、材料題

A.5440萬元

B.5000萬元

C.4500萬元

D.5500萬元

【答案】B

77、政府發(fā)行公債后；可以利用“擠出效應(yīng)”使民間部門的投資

()o

A.期限變長

B.效益增加

C.規(guī)模減小

D.規(guī)模增大

【答案】C

78、假定某股票的每股稅后利潤為0.5元，市場利率為5先則該股

票的理論價格為()。

A.5

B.10

C.50

D.100

【答案】B

79、一認(rèn)為，（）是貨幣政策中最強(qiáng)烈的手段，不宜輕易使用。

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.改變貼現(xiàn)率

C.改變銀行準(zhǔn)備金率

D.改變稅率

【答案】C

80、以下關(guān)于商業(yè)銀行組織制度的說法錯誤的是（）。

A.單一銀行制度可以防范銀行的集中和壟斷，但是限制了競爭

B.分支銀行制度會加速銀行的壟斷與集中，而且管理難度大

C.持股公司制度是規(guī)避法律限制開設(shè)分支行的一種策略，但是易于

形成壟斷

D.連鎖銀行制度中被控制的銀行的經(jīng)營政策與業(yè)務(wù)要受到控股方的

控制且在法律上失去其獨(dú)立性

【答案】D

81、強(qiáng)制性的國民收入再分配是通貨膨脹對社會再生產(chǎn)的負(fù)面影響

之一，其表現(xiàn)在債權(quán)債務(wù)關(guān)系中，就是由于通貨膨脹（）。

A.降低了實際利率，債務(wù)人受益

B.提高了實際利率，債務(wù)人受益

C.降低了實際利率，債權(quán)人受益

D.提高了實際利率，債權(quán)人受益

【答案】A

82、申請設(shè)立信托公司，要求注冊資本最低限額為（）人民幣或

等值的可自由兌換貨幣。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.5億元

【答案】C

83、期權(quán)費(fèi)減去內(nèi)在價值后剩余的部分是指（）。

A.期權(quán)的內(nèi)涵價值

B.期權(quán)的合約價值

C.期權(quán)的執(zhí)行價值

D.期權(quán)的時間價值

【答案】D

84、銀行信用的債權(quán)人是（）。

A.金融機(jī)構(gòu)

B.消費(fèi)者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

85、我國目前擁有貨幣發(fā)行權(quán)的銀行是（）o

A.中國進(jìn)出口銀行

B.匯豐銀行上海分行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國人民銀行

【答案】D

86、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入

條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際

控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理

人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】C

87、根據(jù)我國貨幣供應(yīng)量層次的劃分，Ml包括流通中的現(xiàn)金和()

A.單位定期存款

B.單位活期存款

C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

D.儲蓄存款

【答案】B

88、2004年1月某企業(yè)發(fā)行一種票面利率為6%,每年付息一次，

期限3年，面值100元的債券。假設(shè)2004年1月至今的市場利率是

4%02007年1月，該企業(yè)決定永久延續(xù)該債券期限，即實際上實

施了債轉(zhuǎn)股，假設(shè)此時該企業(yè)的每股稅后盈利是0.20元，該企業(yè)債

轉(zhuǎn)股后的股票市價是10元。請根據(jù)以上資料回答下列問題：以

2007年1月該股票的靜態(tài)價格為基準(zhǔn)，債轉(zhuǎn)股后的股票當(dāng)時市價()。

A.低估

B.合理

C.高估

D.不能確定

【答案】C

89、假定我國某年外債還本付息額為5091億人民幣，某年外債還本

付息額為25452億元人民幣，兩者之比為20%。這一比率是我國該

年的()o

A.短期債務(wù)率

B.償債率

C.債務(wù)率

D.負(fù)債率

【答案】B

90、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.資產(chǎn)大于負(fù)債

B.資產(chǎn)小于負(fù)債

C.債務(wù)人的違約

D.資產(chǎn)負(fù)債期限結(jié)構(gòu)匹配不合理

【答案】D

91、將幣種與金額相同，但方向相反、交割期限不同的兩筆或兩筆

以上交易結(jié)合在一起的外匯交易是()。

A.即期外匯交易

B.遠(yuǎn)期外匯交易

C.掉期交易

D.貨幣互換交易

【答案】C

92、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有

（）。

A.安全保管基金財產(chǎn)

B.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

C.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度報告出具意見

D.按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶

【答案】B

93、避稅港型離岸金融中心的一個突出特點是（）

A.資金源于居民，也運(yùn)用于居民

B.資金源于非居民，運(yùn)用于居民

C.資金源于居民，運(yùn)用于非居民

D.資金源于非居民，也運(yùn)用于非居民

【答案】D

94、公開型通貨膨脹和隱蔽型通貨膨脹的劃分標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.按照通貨膨脹的程度劃分

B.按照市場機(jī)制劃分

C.按照預(yù)期劃分

D.按照成因劃分

【答案】B

95、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷

商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當(dāng)時市場中新上市的股票()。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

96、()指客戶賣出證券時，投資銀行以自有、客戶抵押或借入

的證券，為客戶代墊部分或者全部證券以完成交易，以后由客戶歸

還。

A.融券

B.融資

C.買空

D.交割

【答案】A

97、在金融機(jī)構(gòu)行業(yè)自律組織中，中國銀行業(yè)協(xié)會及其業(yè)務(wù)接受

()及其派出機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。

A.中國銀保監(jiān)會

B.中國證監(jiān)會

C.中國人民銀行

D.國務(wù)院

【答案】A

98、在現(xiàn)代紙幣制度下，引起貨幣失衡的原因主要是（）0

A.貨幣需求量過多

B.貨幣供應(yīng)量過度

C.貨幣供應(yīng)量不足

D.貨幣需求量不足

【答案】B

99、商業(yè)銀行最主要的資金是（）。

A.資本金

B.中央銀行借款

C.發(fā)行金融債券

D.存款負(fù)債來源

【答案】D

100、以下不屬于全面風(fēng)險管理三個維度的是（）o

A.企業(yè)目標(biāo)

B.風(fēng)險管理的要素

C.企業(yè)層級

D.風(fēng)險管理的目標(biāo)

【答案】D

101、一國之所以要對國際收支逆差進(jìn)行調(diào)節(jié)，是因為國際收支逆差

會導(dǎo)致()。

A.外匯匯率下跌

B.通貨緊縮

C.本幣匯率上升

D.通貨膨脹

【答案】B

102、貨幣市場中的金融工具一具有期限短、流動性強(qiáng)、對利率敏感

等特點，具有()特性。

A.貨幣

B.準(zhǔn)貨幣

C.基礎(chǔ)貨幣

D.有價證券

【答案】B

103、假設(shè)一國貨幣供給量為18億元，基礎(chǔ)貨幣為6億元，則該國

的貨幣乘數(shù)為（）o

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】B

104、以下資料選自2009年7月中國建筑股份有限公司首次公開發(fā)

行A股的發(fā)行公告。中國建筑首次公開發(fā)行不超過120億股人民幣

普通股（A股）的申請已獲中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可

[2009]627號文核準(zhǔn)。本次發(fā)行的保薦人是中國國際金融有限公司。

本次發(fā)行采用網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合

的方式進(jìn)行，其中網(wǎng)下初始發(fā)行規(guī)模不超過48億股,約占本次發(fā)行

數(shù)量的40%;網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量為本次發(fā)行總量減去網(wǎng)下最終發(fā)行量。對

網(wǎng)下發(fā)行采用詢價制，分為初步詢價和累計投標(biāo)詢價。發(fā)行人及保

薦人通過向詢價對象和配售對象進(jìn)行預(yù)路演和初步詢價確定發(fā)行價

格區(qū)間，在發(fā)行價格區(qū)間內(nèi)通過向配售對象累計投標(biāo)詢價確定發(fā)行

價格。

A.審批制中的指標(biāo)管理

B.核準(zhǔn)制中的保薦制

C.注冊制

D.備案制

【答案】B

105、材料題

A.本幣幣值上升。外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率上升

B.本幣幣值上升，外幣幣值下降，通常稱為外匯匯率下降

C.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率下降

D.本幣幣值下降，外幣幣值上升，通常稱為外匯匯率上升

【答案】B

106、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元,法定存款準(zhǔn)備金率為

20%,超額存款準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)金漏損率為5%o則該商業(yè)銀行的派

生存款總額應(yīng)為（）

A.4000

B.4546

C.5000

D.3704

【答案】D

107、假定金融機(jī)構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2%,現(xiàn)

金漏損率為3%,則存款乘為（）。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

【答案】A

108、A股份有限公司首次公開發(fā)行人民幣普通股（A股）的申請獲中

國證券監(jiān)督管理委員會核準(zhǔn)許可。本次新股發(fā)行規(guī)模為16億股，發(fā)

行的保薦機(jī)構(gòu)為甲子證券股份有限公司和乙丑證券股份有限公司。

本次發(fā)行采用向戰(zhàn)略投資者定向配售、網(wǎng)下向詢價對象詢價配售與

網(wǎng)上資金申購發(fā)行相結(jié)合的方式進(jìn)行。參加本次網(wǎng)下初步詢價的機(jī)

構(gòu)投資者共70家，其中68家提供了有效報價。最終股票發(fā)行價定

為5.40元/股。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

【答案】A

109、按照投資對象不同，可將基金分為（）。

A.股票基金、債券基金、保本基金、貨幣市場基金

B.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

C.成長基金、收益基金、指數(shù)基金、貨幣市場基金

D.股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金

【答案】D

110、2010年以后，各大商業(yè)銀行逐漸取消了住房貸款的優(yōu)惠利率。

北京、上海都出臺了房屋限購令。中國人民銀行也在年內(nèi)5次上調(diào)

存款準(zhǔn)備金率，在3年內(nèi)首次加息。根據(jù)以上材料，回答下列問題：

人民銀行上調(diào)金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金利率，對貨幣供給的影響有

Oo

A.金融機(jī)構(gòu)超額存款準(zhǔn)備金減少

B.貨幣供應(yīng)量增加

C.貨幣供應(yīng)量減少

D.基礎(chǔ)貨幣量增加

【答案】C

111、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為1。美元。

A.2

B.3

C.-3

D.-2

【答案】A

112、材料題

A.24

B.88

C.100

D.200

【答案】A

113、2008底爆發(fā)的全理金融危機(jī)波及到了H國，導(dǎo)致中國外貿(mào)出

口大爆度下降。大量企業(yè)倒閉、工人失業(yè)，經(jīng)濟(jì)增長停滯。為保障

經(jīng)濟(jì)增長和提升就業(yè)，H國出臺了一攬子經(jīng)濟(jì)刺激方案，如增加國

家基礎(chǔ)建設(shè)投資支出、通過公開市場操作向市場釋放大量流動性

（2010年M2余額比上年增長19.7%.Ml余額比上年增長21.2%）等,

造成市場需求旺盛但有效供給不足。與此同時，在國際上，由于美

國不斷推出量化寬松的貨幣政策，美元泛濫造成國際大宗商品價格

猛漲，傳導(dǎo)到H國造成原材料價格上漲。2010年H國各月CPI同比

增長的數(shù)據(jù)如下：1月增長1.5%,2月增長3.1%,3月增長3.3%,4

月增長3%,5月增長3.4%,6月增長3.5%,7月增長3.7%,8月增

長3.7%,9月增長3.9%,10月增長4.4%,11月增長5.1%,12月增

長5.2%o人們在經(jīng)濟(jì)生活中普遍形成了價格持續(xù)上漲的預(yù)期。

《（）》.應(yīng)對全國金融危機(jī)給本國造成的經(jīng)濟(jì)停滯，除增加基礎(chǔ)

建設(shè)投資支出外，H國還可以采取的財政政策是（）。

A.提高工資收入

B.改革幣制

C.增加稅收

D.收入指數(shù)化

【答案】C

114、實行貨幣對外可兌換的目的和實質(zhì)在于（）。

A.杜絕外匯黑市

B.使外匯資源流入銀行系統(tǒng)

C.消除外匯管制

D.推動貨幣國際化

【答案】C

115、認(rèn)為監(jiān)管是政府對公眾要求糾正某些社會個體和社會組織的不

公正、不公平和無效率的一種回應(yīng)，這種觀點來自（）。

A.公共利益論

B.特殊利益論

C.社會選擇論

D.經(jīng)濟(jì)監(jiān)管論

【答案】A

116、我國商業(yè)銀行的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)指標(biāo)是指（）與資產(chǎn)總額之比。

A.表內(nèi)風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

B.貸款風(fēng)險加權(quán)總額

C.表內(nèi)、外風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)

D.不良貸款風(fēng)險加權(quán)總額

【答案】C

117、（）是指商業(yè)銀行在經(jīng)營過程中，主動地選擇拒絕或退出高風(fēng)險

的經(jīng)營活動。

A.風(fēng)險抑制

B.風(fēng)險分散

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險對沖

【答案】A

118、下列金融工具中，不屬于基礎(chǔ)金融工具的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)

B.股票

C.債券

D.股指期貨

【答案】D

119、假設(shè)法定存款準(zhǔn)備金率為10%,超額存款準(zhǔn)備金率為5%,流通

中的現(xiàn)金40億美元，存款總量為150億美元，則基礎(chǔ)貨幣為（）億

美元

A.28.5

B.55.5

C.62.5

D.90.0

【答案】C

120、中國銀行間市場交易商協(xié)會推出的超短期融資券的最長融資期

限是（）

A.180天

B.360天

C.270天

D.90天

【答案】C

121、根據(jù)我國貨幣統(tǒng)計口徑劃分標(biāo)準(zhǔn)，下列貨幣構(gòu)成中，屬于M2與

M3差異項的是（）.

A.單位定期存款

B.通貨

C.儲蓄存款

D.商業(yè)票據(jù)

【答案】D

122、2007年，中國人民銀行加大了宏觀金融調(diào)控的力度，靈活運(yùn)

用貨幣政策工具：第一，運(yùn)用公開市場操作，2007年累計發(fā)行央行

票據(jù)4.07萬億，其中對商業(yè)銀行定向發(fā)行的3年期央行票據(jù)5550

億；第二，適時運(yùn)用存款準(zhǔn)備金率工具，年內(nèi)共上調(diào)人民幣存款準(zhǔn)

備金率10次；第三，年內(nèi)6次上調(diào)金融機(jī)構(gòu)人民幣存貸款基準(zhǔn)利率。

A.上升

B.下降

C.波動增大

D.不變

【答案】B

123、把貨幣需求動機(jī)分為交易動機(jī)、預(yù)防動機(jī)和投機(jī)動機(jī)的經(jīng)濟(jì)學(xué)

家是（）O

A.凱恩斯

B.馬克思

C.弗里德曼

D.托賓

【答案】A

124、關(guān)于牙買加協(xié)議內(nèi)容的說法，錯誤的是()o

A.國際貨幣基金組織各成員國的基金份額被壓縮

B.特別提款權(quán)作用進(jìn)一步增強(qiáng)

C.國際貨幣基金組織各成員國可以自主決定匯率制度

D.國際貨幣基金組織成員沒有以黃金清償債務(wù)義務(wù)

【答案】A

125、如果某公司的股票B系數(shù)為1.4,市場組合的收益率為6%,無

風(fēng)險收益率為2%,則該公司股票的預(yù)期收益率是()。

A.2.8%

B.5.6%

C.7.6%

D.8.4%

【答案】C

126、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

127、自2005年7月21日我國實行人民幣匯率形成機(jī)制改革以來,

美元對人民幣的匯率有1：8.2765變?yōu)?013年7月26日1：

6.1720,這表明人民對美元已經(jīng)較大幅度地()。

A.法定升值(Revaluation)

B.法定貶值(Devaluation)

C.升值(Appreciation)

D.貶值(Depreciation)

【答案】C

128、假定M

A.25.6

B.67.0

C.72.5

D.98.1

【答案】A

129、下列商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)制度中，加速銀行的集中和壟斷的是

()o

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.連鎖銀行制度

D.分支銀行制度

【答案】D

130、凱恩斯把貨幣供給量的增加并未帶來利率的相應(yīng)降低，而只是

引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象叫（）o

A.資產(chǎn)泡沫

B.貨幣緊縮

C.流動性陷阱

D.貨幣膨脹

【答案】C

131、商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶的委

托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式，進(jìn)行投資與資

產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是（）o

A.投資顧問服務(wù)

B.財務(wù)顧問服務(wù)

C.綜合理財服務(wù)，

D.理財顧問服務(wù)

【答案】C

132、關(guān)于融資租賃合同主要特征的說法，錯誤的是（）。

A.融資租賃合同是不可單方解除的合同

B.融資租賃合同是投資租賃一體化合同

C.融資租賃合同是一種雙務(wù)、有償合同

D.融資租賃合同是一種諾成、要式合同

【答案】B

133、根據(jù)《全國銀行間債券市場債券交易管理辦法》，某商業(yè)銀行

作為銀行間債券市場的做市商，每個交易日都會向市場提供買賣雙

向報價。2019年9月的某個時點，該商業(yè)銀行對一只1年后到期的

零息國債報出價格，買入價為94元人民幣，賣出價為94.5元人民

幣。該債券票面金額為100元人民幣，沒有票面利率，到期按面值

支付。

A.1.52%

B.5.82%

C.1.01%

D.6.38%

【答案】D

134、金融宏觀調(diào)控的核心是（）o

A.財政政策

B.產(chǎn)業(yè)政策

C.貨幣政策

D.收入政策

【答案】C

135、G公司是天然氣生產(chǎn)企業(yè)。新冠疫情開始以后，投資者小李認(rèn)

為北半球的暖冬，加上天然氣供過于求，又受到疫情影響，工業(yè)用

氣需求會下滑，因此不看好2020年天然氣價格，認(rèn)為G公司股票價

格劇變的可能性很大。該股票的現(xiàn)行市場價格為每股90美元。小李

同時購買了到期期限為6個月、執(zhí)行價格為95美元的一個看漲期權(quán)

和一個看跌期權(quán)來進(jìn)行套利。看漲期權(quán)成本為8美元，看跌期權(quán)成

本為1。美元。

A.13

B.-18

C.-13

D.18

【答案】C

136、關(guān)于治理通貨緊縮的貨幣主義政策主張的說法，錯誤的是()。

A.以穩(wěn)定通貨、反對通貨膨脹為前提條件

B.貨幣政策對治理通貨緊縮無能為力

C.貨幣數(shù)量是經(jīng)濟(jì)中唯一起支柱作用的經(jīng)濟(jì)變量

D.反對政府干預(yù)

【答案】B

137、假定甲國在2008年時的貨幣流通情況完全符合費(fèi)雪方程式的

特點，此時甲國國內(nèi)貨幣流通量為200元億元，商品和服務(wù)交易價

值總額為800億元，由于受2008年金融危機(jī)的影響，甲國政府針對

國內(nèi)經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)的問題采取了一系列措施，如提高失業(yè)津貼、增加農(nóng)

副產(chǎn)品價格補(bǔ)貼、增加政府提供的公共產(chǎn)品和服務(wù)、加大基礎(chǔ)設(shè)施

投資和技術(shù)改造投資等，使得政府支出超過政府收入，缺口為500

億元。該國政府通過發(fā)行500億元債券并由中央銀行購買債券的方

式來彌補(bǔ)財政赤字，假設(shè)當(dāng)年該國銀行體系的存款準(zhǔn)備金率為10%,

現(xiàn)金漏損率為20%。

A.5

B.1

C.2

D.4

【答案】D

138、在我國貨幣層次劃分中，M0通常是指（）。

A.企業(yè)單位的活期存款

B.流通中的現(xiàn)金

C.居民儲蓄存款

D.銀行全部存款

【答案】B

139、巴西的金融監(jiān)管體制是典型的“牽頭式”監(jiān)管體制，由國家貨

幣委員會牽頭，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)對不同金融行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管活動。這

屬于（）的監(jiān)管體制。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】C

140、“綠鞋期權(quán)”是發(fā)行人授予主承銷商的一項選擇權(quán)，即主承銷

商在新股上市后一個月內(nèi)可以自主執(zhí)行超過計劃融資規(guī)模15%的配

售新股的權(quán)利。如果主承銷商根據(jù)授權(quán)要求發(fā)行人按發(fā)行價再額外

配售15%的股票給投資者，則是因為當(dāng)時市場中新上市的股票（）。

A.市場價低于發(fā)行價

B.市場價高于發(fā)行價

C.收盤價低于開盤價

D.收盤價高于開盤價

【答案】B

141、宏觀調(diào)控是國家運(yùn)用宏觀經(jīng)濟(jì)政策對宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行的調(diào)節(jié)

和干預(yù)。其中，金融宏觀調(diào)控是指（）的運(yùn)用。

A.收入政策

B.貨幣政策

C.財政政策

D.產(chǎn)業(yè)政策

【答案】B

142、材料題

A.主要

B.重要

C.次要

D.核心

【答案】D

143、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的相關(guān)規(guī)定，目前我國的經(jīng)紀(jì)

類證券公司能從事的證券業(yè)務(wù)是（）o

A.承銷

B.發(fā)行

C.自營買賣

D.交易中介

【答案】D

144、通貨膨脹的基本標(biāo)志是（）o

A.物價上漲

B.貨幣升值

C.經(jīng)濟(jì)過熱

D.成本增加

【答案】A

145、在貨幣供給機(jī)制中，（）承擔(dān)著信用擴(kuò)張的職能，創(chuàng)造著

派生存款。

A.中央銀行

B.財政部

C.稅務(wù)機(jī)關(guān)

D.商業(yè)銀行

【答案】D

146、受國際金融危機(jī)沖擊以及經(jīng)濟(jì)周期變化的雙重影響，我國的物

價在過去兩年多的時間軍.經(jīng)歷了較大的起伏。2007年CPI上漲

4.8%,2008年上漲5.9%,2009年上半年下降1.1%0以下是2008年

以來有關(guān)物價指數(shù)的月度同比數(shù)據(jù)：

A.溫和式

B.爬行式

C.隱蔽型

D.公開型

【答案】A

147、在我國融資租賃實務(wù)中，租金的計算大多采用的計算方法是

()o

A.等額年金法

B.浮動利率租金計算法

C.成本回收法

D.附加率法

【答案】A

148、為了保證基金資產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)必須由()保管。

A.基金管理人

B.基金份額持有人

C.基金托管人

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】C

149、金融深化的一個最基本衡量方法是()。

A.金融相關(guān)比率

B.流動性比率

C.資本充足率

D.貨幣化程度

【答案】D

150、下列各項中.不屬于連續(xù)競價成交價格決定原則的是()。

A.最高買進(jìn)申報與最低賣出申報相同.取該價位

B.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時，取即時最高

買入申報價格

C.賣出申報價格低于市場即時的最高買入申報價格時。取即時最高

賣出申報價格

D.買入申報價格高于市場即時的最低賣出申報價格時。取即時最低

賣出申報價格

【答案】C

15k凱恩斯把貨幣供應(yīng)量的增加并未帶來利率的相應(yīng)的降低，而只

是引起人們手持現(xiàn)金增加的現(xiàn)象成為()。

A.資產(chǎn)證券化

B.流動性陷阱

C.資產(chǎn)貨幣化

D.劣幣逐良化

【答案】B

152、在貨幣資金借貸中，還款違約屬于金融風(fēng)險中的()。

A.流動性風(fēng)險

B.市場風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.信用風(fēng)險

【答案】D

153、外債結(jié)構(gòu)管理的核心是()。

A.保持適當(dāng)外債總量

B.優(yōu)化外債結(jié)構(gòu)

C.強(qiáng)化償債能力

D.強(qiáng)化營運(yùn)能力

【答案】B

154、金融監(jiān)管不力是當(dāng)前國際金融危機(jī)爆發(fā)和蔓延的重要根源之一。

危機(jī)發(fā)生后國際社會強(qiáng)烈呼吁強(qiáng)化金融監(jiān)管，改革國際金融秩序。

2009年6月17日，美國奧巴馬政府公布金融監(jiān)管改革計劃，構(gòu)建

新的監(jiān)管體制框架：成立金融服務(wù)管理理事會(FS0C),負(fù)責(zé)宏觀審

慎監(jiān)管，?強(qiáng)化美聯(lián)儲的監(jiān)管權(quán)力，由美聯(lián)儲對一級金融控股公司進(jìn)

行并表監(jiān)管；在財政部設(shè)立全國保險辦公室(0NI),彌補(bǔ)保險業(yè)監(jiān)

管在聯(lián)邦層面的真空；取消證券交易委員會對投資銀行的監(jiān)管，并

將監(jiān)管權(quán)力轉(zhuǎn)移至美聯(lián)儲；證券交易委員會和商品期貨交易委員會

專注于市場監(jiān)管和投資者保護(hù);成立消費(fèi)者金融保護(hù)局，以此來加強(qiáng)

對消費(fèi)者的金融保護(hù)。奧巴馬政府的改革計劃一經(jīng)推出，便引起激

烈的爭論和多方面的批評。奧巴馬希望國會在年底前通過該計劃，

但能否如其所愿，仍有待觀察。

A.集中統(tǒng)一

B.分業(yè)監(jiān)管

C.不完全集中統(tǒng)一

D.完全不集中統(tǒng)一

【答案】B

155、金融衍生工具的價值主要依據(jù)原生金融工具的（）確定。

A.票面價格

B.當(dāng)前價格

C.預(yù)期價格

D.現(xiàn)期收益

【答案】C

156、下表為某商業(yè)銀行2013年12月31日的資本充足率情況表：

A.5000

B.15000

C.20000

D.26000

【答案】B

157、我國的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

B.穩(wěn)定幣值

C.促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

D.經(jīng)濟(jì)增長，充分就業(yè)

【答案】A

158、（一）AIB公司為擴(kuò)大業(yè)務(wù)范圍，在上海證券交易所通過發(fā)行

債券的方式籌集資金，共發(fā)行面值為10。元、票面利率為5%,到期

期限為3年的債券10億元，每年11月20日支付利息，到期還本付

息，假定未來3年市場利率一直保持為5%。

A.86.38

B.90.7

C.95.23

D.100.00

【答案】D

159、材料題

A.4

B.5

C.8

D.20

【答案】C

160、在影響貨幣乘數(shù)的諸多因素中，由商業(yè)銀行決定的因素是（）。

A.活期存款準(zhǔn)備金率

B.定期存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.提現(xiàn)率

【答案】C

161、金融發(fā)展不單是指金融數(shù)量或質(zhì)量上的變化，更主要的是指（）。

A.農(nóng)村金融市場的發(fā)展

B.外資金融機(jī)構(gòu)的增加

C.金融產(chǎn)品的復(fù)雜化

D.金融效率的提高

【答案】D

162、信托財產(chǎn)管理中，信托財產(chǎn)事實上的處分是指（）

A.消費(fèi)信托財產(chǎn)

B.贈與信托財產(chǎn)

C.對信托財產(chǎn)設(shè)立質(zhì)押

D.轉(zhuǎn)讓信托財產(chǎn)

【答案】A

163、證券回購實際上是一種（）行為。

A.證券交易

B.短期質(zhì)押融資

C.商業(yè)貸款

D.信用貸款

【答案】B

164、商業(yè)銀行經(jīng)營與管理三大原則的首要原則是（）。

A.安全性

B.盈利性

C.流動性

D.效益性

【答案】A

165、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月

1日正式實施。從風(fēng)險管理的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險屬于（）

型管理策略。

A.風(fēng)險抑制

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險補(bǔ)償

【答案】D

166、中國人民銀行在某一時期采取以下貨幣政策措施：買入商業(yè)銀

行持有的國債300億元；購回400億元商業(yè)銀行持有的到期央行票

據(jù)。假定此時商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備金率為12%,超額準(zhǔn)備金率

為3%,現(xiàn)金漏損率為5%o

A.增加3675億元

B.減少3675億元

C.增加3875億元

D.減少3875億元

【答案】A

167、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入

條件的說法，錯誤的是（）。

A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際

控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理

人員滿2年的經(jīng)歷

【答案】C

168、在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)是（）

A.中國人民銀行

B.中國銀保監(jiān)會

C.中國證監(jiān)會

D.商務(wù)部

【答案】B

169、在金融交易中，逆向選擇和道德危害產(chǎn)生的根源是（）。

A.信息不對稱

B.交易成本

C.金融抑制

D.公共產(chǎn)品

【答案】A

170、（三）2014年4月，中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)布了《關(guān)于修

改證券發(fā)行與承銷管理辦法的決定》。2015年6月，KH股份有限公

司在主板市場首發(fā)新版，有ZY國際證券有限責(zé)任公司擔(dān)任保薦人。

本次公開發(fā)行新股4560萬股，回?fù)軝C(jī)制啟動前，網(wǎng)下初始發(fā)行數(shù)量

為3192萬股，占本次發(fā)行總數(shù)的70%,網(wǎng)上初始發(fā)行數(shù)量為1368

萬股，占本次發(fā)行總股數(shù)的30%。本次公開發(fā)行采用網(wǎng)下向符合條

件的投資者詢價配售和網(wǎng)上按市值申購定價發(fā)行相結(jié)合的方式。發(fā)

行人和保薦人根據(jù)網(wǎng)下投資者的報價情況，對所有報價按照申報價

格由高到低的順序進(jìn)行排序，并且根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷

管理辦法》對網(wǎng)下的特定投資者進(jìn)行優(yōu)先配售。最終本次發(fā)行價格

為13.62元，對應(yīng)市盈利率為22.98倍。

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結(jié)合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

【答案】D

171、關(guān)于弗里德曼貨幣需求函數(shù)的描述，正確的是()。

A.恒常收入與貨幣需求呈反比

B.財富結(jié)構(gòu)與貨幣需求呈反比

C.貨幣需求量與貨幣的預(yù)期收益率呈正比

D.隨機(jī)因素與貨幣需求呈反比

【答案】C

172、以下指標(biāo)中，通常用來衡量一只股票基金面臨的市場風(fēng)險的大

小的是()o

A.標(biāo)準(zhǔn)差

B.貝塔值

C.持股集中度

D.行業(yè)投資集中度

【答案】B

173、為支持“三農(nóng)”發(fā)展，在其他商業(yè)銀行法定存款準(zhǔn)備金率保持

不變的同時，中國人民銀行近年來分別下調(diào)縣域農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)

村合作銀行人民幣法定存款準(zhǔn)備金率2個和0.5個百分點。從金融

創(chuàng)新的角度看，中國人民銀行的這一做法屬于()創(chuàng)新。

A.金融工具

B.金融制度

C.金融業(yè)務(wù)

D.金融交易

【答案】B

174、(四)因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，我國的A公司總部以融資租賃的方式

購置一批市場設(shè)備。目前，有甲、乙兩家金融租賃公司向A提供了

融資租賃方案，具體操作分別為：甲租賃公司向A公司指定的設(shè)備

供應(yīng)商購買設(shè)備，租賃給A公司使用，租賃期限3年。在租賃期內(nèi),

A公司按季向甲租賃公司支付租金。租金期滿后，A公司向甲租賃公

司支付約定的名義貨價，甲租賃公司將該批設(shè)備的所有權(quán)轉(zhuǎn)移給A

公司。

A.直接租賃

B.回租

C.聯(lián)合租賃

D.委托租賃

【答案】B

175、（）是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收人為基本目標(biāo)的基金，主

要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。

A.收入型基金

B.增長型基金

C.開放式基金

D.平衡型基金

【答案】A

176、商業(yè)銀行的經(jīng)營是其對所開展的各種業(yè)務(wù)活動的（）o

A.組織和營銷

B.調(diào)整和監(jiān)督

C.組織和控制

D,控制和監(jiān)督

【答案】A

177、材料題

A.證券的收益

B.手續(xù)費(fèi)

C.企業(yè)利潤

D.借款利息

【答案】D

178、證券回購是以證券為質(zhì)押品而進(jìn)行的短期資金融通，借款的利

息等于（）之差。

A.購回價格與買入價格

B.購回價格與賣出價格

C.證券面值與買入價格

D.證券面值與賣出價格

【答案】B

179、為治理通貨膨脹，中央銀行一會在市場上（）。

A.出售有價證券

B.購入有價證券

C.加大貨幣投放量

D.降低利率

【答案】A

180、根據(jù)《中華人民共和國證券法》第二十八條規(guī)定，我國證券公

司承銷證券采用（）方式。

A.余額包銷或者代銷

B.余額包銷或者賒銷

c.包銷或者余額包銷

D.包銷或者代銷

【答案】D

181、某機(jī)構(gòu)投資者計劃進(jìn)行為期3年的投資，預(yù)計第3年收回的現(xiàn)

金流為100萬元，如果按復(fù)利每年計息一次，年利率4%,則第3

年收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為（）萬元。

A.112

B.89.29

C.88.90

D.88

【答案】C

182、銀行信用的債權(quán)人是（）0

A.金融機(jī)構(gòu)

B.消費(fèi)者

C.企業(yè)

D.社會公眾

【答案】A

183、下列關(guān)于金融期權(quán)投資風(fēng)險的說法，正確的是（）o

A.買方和賣方的獲利機(jī)會都是無限的

B.買方的損失是有限的，賣方的獲利機(jī)會是無限的

C.買方的獲利機(jī)會是無限的，賣方的損失是無限的

D.買方和賣方的損失都是有限的

【答案】C

184、國際金融及其管理2015年年末，某國未清償外債的余額為

2000億美元.其中1年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該

國需要還本付息的外債總額為500億美元：該國2015年國民生產(chǎn)總

值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為

1600億美元,服務(wù)出口總額為900億美元。

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

【答案】A

185、提高法定存款準(zhǔn)備金率，會使商業(yè)銀行的信用能力（）。

A.提高

B.下降

C.不受影響

D.變幻不定

【答案】B

186、受外部環(huán)境及內(nèi)部經(jīng)營等因素的影響，2020年以來，某信托

公司的發(fā)展出現(xiàn)困難，相關(guān)風(fēng)控指標(biāo)趨于惡化。資料顯示，2020年

第一季度末，該公司的風(fēng)險資本為3億元（人民幣，下同），凈資本

為2.2億元，凈資產(chǎn)為6億元。同期，該公司還因違規(guī)將信托財產(chǎn)

挪用于非信托目的的用途，推介部分信托計劃未充分揭示風(fēng)險以及

未真實、準(zhǔn)確、完整披露信息等原因而多次受到處罰。為規(guī)范經(jīng)營

行為，化解經(jīng)營風(fēng)險，維護(hù)市場穩(wěn)定，監(jiān)管部門對該公司實施了

“貼身監(jiān)管”，要求該公司盡快進(jìn)行整改。

A.該公司的凈資本符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資本總額的監(jiān)管要求

B.該公司的凈資本符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但不符合與凈

資產(chǎn)比率的監(jiān)管要求

C.該公司的凈資本不符合與風(fēng)險資本比例的監(jiān)管要求，但符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

D.該公司的凈資本既不符合與風(fēng)險資本的監(jiān)管要求，也不符合與凈

資產(chǎn)比例的監(jiān)管要求

【答案】D

187、如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，這會導(dǎo)致（）。

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

【答案】C

188、資產(chǎn)安全性監(jiān)管是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對銀行機(jī)構(gòu)監(jiān)管的重要內(nèi)容，監(jiān)管

重點是銀行機(jī)構(gòu)風(fēng)險的分布、資產(chǎn)集中程度和關(guān)系人貸款。我國金

融將的重要依據(jù)是《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。

A.資產(chǎn)總額

B.貸款總額

C.資本凈額

D.授信總額

【答案】C

189、麥金農(nóng)和肖將金融抑制描述為（）。

A.金融市場的取締

B.金融結(jié)構(gòu)的失衡

C.利率和匯率等金融價格的扭曲

D.對貸款的超額

【答案】C

190、2019年底，國內(nèi)Y證券公司中標(biāo)M公司上市咨詢服務(wù)項目。Y

證券公司按照議定價格直接從M公司購進(jìn)將要發(fā)行的所有股票

（5000萬股且含有老股轉(zhuǎn)讓計劃），然后分銷給其他投資者。Y證券

公司承擔(dān)銷售和價格的全部風(fēng)險。M公司股票的定價方案是根據(jù)有

效的投資者申報價格和數(shù)量，按照申報價格大小由高到低排序，選

取累計申報數(shù)量達(dá)到新股發(fā)行量的價位為發(fā)行價格，最終確定以5

元/股的價格出售給其他投資者。Y證券公司本次承銷活動非常順利,

短時間內(nèi)所承銷股票全部售出。M公司股票流通一段時間后，股價

跌至4元/股且交易不活躍，活躍交易市場,Y證券公司買入500萬

股M公司股票。

A.該業(yè)務(wù)屬于證券發(fā)行

B.該業(yè)務(wù)中可以采用直接定價方式確定M公司股票價格

C.該業(yè)務(wù)中Y證券公司可以退還部分股票給M公司

D.該業(yè)務(wù)發(fā)生的市場屬于二級市場

【答案】A

191、假定我國流通的貨幣現(xiàn)金為5萬億元，法定準(zhǔn)備金為20萬億

元，超額準(zhǔn)備金為3