2023年證券從業(yè)資格考試-基金押題卷七(含答案)

基金押題卷七(題目)

單選題

(1)預料股票將來收益率的精確性越低，主動的股票風格管理的有效性()。

A不受影響

B越低

C不能推斷

D越高

(2)資產(chǎn)配置是依據(jù)投資需求將投資資金在不同類別資產(chǎn)之間進行安排，配置原則一般是

A回來均衡

B科學規(guī)范

C高效

D平安

(3)目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為()元人民幣。

A0.1

B0.01

C0.001

D0.0001

(4)下列關于我國基金銷售渠道的表述，正確的是()。

A目前我國開放式基金的銷售漸漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的

銷售體系

B在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資支配占有特別重要的地位

C保險公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個開放式的平臺

D從歷史上看，我國的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的肯定市場份額

(5)對基金管理公司建立內(nèi)部限制系統(tǒng)和維持其有效性擔當最終責任的是()。

A基金管理公司經(jīng)營管理層

B基金管理公司督察長

C基金管理公司董事會

D基金份額持有人

(6)在營銷過程管理中，要求基金銷售機構對有關信息進行收集、總結并仔細評價，以找到有

吸引力的機會和避開環(huán)境中的威逼因素的是()。

A市場營銷實施

B市場營銷支配

C市場營銷分析

D營銷環(huán)境分析

(7)某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在

股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為

15%、4%,請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為()。

A1.2%

B1%

C2%

D4.5%

(8)客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是()。

A座談會

B郵寄服務

C“一對一”專人服務

D研討會

(9)下列關于ETF的描述，正確的是3。

A周轉率可以用日或者周表示，等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比

B跟蹤偏離度是反映ETF收益的指標

CETF的折/溢價率和封閉式基金的折/溢價率類似,是反映ETF交易效率的指標，但是無法反

映市場流淌性強弱

D基金凈值收益率是反映ETF收益的指標

(10)保本基金的平安墊等于()。

A投資組合期末最低目標價值

B可承受的最低損失限額

C投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

(11)以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。

A支付贖回款

BA股交易

C增發(fā)新股

D支付管理費

(12)債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益()。

A高于市場平均收益

B與市場平均收益相同

C與某個特定指數(shù)的收益相同

D高于某個特定指數(shù)的收益

(13)依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》的有關規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，

其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的().

A5%

B10%

C15%

D20%

(14)關于套利，以下表述正確的是0。

A折價套利會導致ETF總份額的增加

B溢價套利會導致ETF總份額的縮減

CETF不存在套利交易

D當同一商品在不同市場上價格不一樣時就會存在套利交易

(15)公司型基金依據(jù)()設立運營。

A基金公司章程

B基金合同

C基金招募說明書

D發(fā)起人協(xié)議

(16)基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B中國人民銀行

C高級管理人員

D國務院

(17)從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構造的市場投資組合的價值與證券市場價

值總體上保持()。

A反方向同比例

B同方向同比例

C反方向反比例

D同方向反比例

(18)保本基金的平安墊等于()。

A投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線兩者中較小的值

B投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線之和

(19)￡"的申購是()。

A用ETF份額換取一籃子股票

B用現(xiàn)金換取ETF份額

C用一籃子股票換取ETF份額

D用ETF份額換取現(xiàn)金

(20)依據(jù)利率期限結構的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著預期將來的短期利率將

()。

A無法確定

B上升

C不變

D下降

(21)基金管理公司的主要業(yè)務不包括()。

A特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務

B基金的評價

C證券投資基金業(yè)務

D全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務

(22)ETF的投資目標是()。

A使ETF規(guī)模不斷擴大

B供應盡可能多的套利機會

C取得與指數(shù)基本一樣的收益

D超越指數(shù)

(23)基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

A進行基金投資人風險承受實力調(diào)查

B向投資人承諾收益

C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品狀況

D依據(jù)投資者的風險偏好,舉薦適合的基金產(chǎn)品

(24)不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

B單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D單個開放日基金贖回申請為基金總份額的16%

(25)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

A基金份額總額

B基金合同期限

C最低募集份額總額

D募集基金的目的和基金名稱

(26)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起()內(nèi)，更新招募說明書

并登載在網(wǎng)站上。

A45日

B30H

C60日

D15日

(27)下列關于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是(

A資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上

B其目標在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間的關系，與投資者的特征和需求親密相關

C從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風險

偏好為基礎，確定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益

D須要考慮投資者的風險承受實力和收益要求的各項因素

(28)債券投資管理中的免疫法，主要運用了()。

A流淌性偏好理論

B債券的久期

C套利原理

D利率期限結構的特性

(29)以下關于基金利潤安排的表述，錯誤的是()。

A投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周末的利潤安排

B封閉式基金一般采納現(xiàn)金方式分紅

C基金進行利潤安排會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

D開放式基金應當在基金合同里約定每年基金利潤安排的最多次數(shù)

(30)一般來說，其他條件相同的狀況下，流淌性較差的債券占全收益率()。

A無法推斷

B較低

C沒有差異

D較高

(31)確定證券投資政策涉及到()。

A投資規(guī)模的確定

B個別證券的選擇

C投資時機的選擇

D多元化

(32)()在股票市場急劇下降或缺乏流淌性，加劇市場往不利反向運動。

A買入并持有策略

B投資組合保險策略

C動態(tài)資產(chǎn)配置策略

D恒定混合策略

(33)還有18個月到期的零息債券的價格為96.72元，其久期為()。

A18

B1.5

C1.8

D5.37

(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.5元，則該基金的

簡潔(凈值)收益率為()。

A18.18%

B13.64%

C33.66%

D22.73%

(35)ETF屬于()。

A主動型基金

B指數(shù)基金

C基金中的基金

D保本基金

(36)關于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

A申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行

C自T+2日起，投資者申購的份額可用

DLOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均實行“份額申購、份額贖回”原則

(37)有關基金年度報告，不正確的表述是()。

A基金管理人應當在每年結束之日起60II內(nèi)，編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登

載于網(wǎng)站上,將年度報告摘要登載在制定報刊上

B基金年度報告的財務會計報告應當通過審計

C在年度報告的扉頁須作出投資風險提示

D基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中表現(xiàn)

(38)股票投資的小公司效應是一種()。

A以技術分析為基礎的投資策略

B消極性投資策略

C以基本分析為基礎的投資策略

D市場異樣策略

(39)基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在()方面的披露義務。

A年度報告

B半年度報告

C與基金份額持有人大會相關

D重大事項

(40)以下說法錯誤的是()。

A指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益

B零息債券的規(guī)避風險為零，是債券組合的志向產(chǎn)品

C指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場價格是公允的均衡價格，其處理利率暴露風險的方式

相同

D多重負債免疫策略要求投資組合可以償付不止一種預定的將來債務，而不管利率如何改

變

(41)以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿意的條件()。

A基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔當

B凈資產(chǎn)和資本足夠率符合有關規(guī)定

C設有特地的基金托管部門

D注冊資本不低于3億元人民幣

(42)某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%,假設贖回

當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為0。

A13400.50

B12437.50

C10447.50

D10440.50

(43)目前，我國封閉式基金管理費一般按不高于()基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。

A前二日

B次日

C當日

D前一日

(44)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，“復核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價

格”的職責應當由()擔當。

A基金管理人

B基金托管人

C基金份額持有人

D證監(jiān)會

(45)契約型基金的營運依據(jù)是()。

A基金合同

B公司章程

C股東大會

D會員大會

(46)基金對外供應的會計報表通常不包括0。

A資產(chǎn)負債表

B利潤表

C凈值變動表

D收益表

(47)據(jù)有關探討顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到

A20%-40%

B40%-70%

C70%-90%

D90%以上

(48)代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式，我國不屬于這一銷售模

式的是()。

A通過基金公司的理財經(jīng)理進行的銷售

B通過投資公司的財務顧問進行的銷售

C通過證券公司的理財經(jīng)理進行的銷售

D通過銀行的理財經(jīng)理進行的銷售

(49)《證券投資基金銷售管理方法》中，允許的行為有()。

A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B實行抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C募集期間對認購費打折

D基金銷售機構加強投資者教化，引導投資者合理投資，保障其合法權益

(50)下列關于收益、風險、風險調(diào)整收益指標的說法，正確的是()。

A收益、風險、風險調(diào)整收益指標均有肯定與相對之分

B收益指標有肯定與相對之分，但風險指標沒有肯定與相對之分

C收益指標沒有肯定與相對之分，但風險指標有肯定與相對之分

D風險調(diào)整收益指標是相對衡量指標

(51)《證券投資基金托管資格管理方法》要求,基金托管人要有平安高效的清算、交割系統(tǒng),

系統(tǒng)內(nèi)證券交易結算資金在0內(nèi)匯劃到賬。

A一天

B三小時

C一小時

D兩小時

(52)我國《證券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金的存續(xù)期應在()以上。

A3年

B5年

C10年

D15年

(53)下列關于機構法人投資基金稅收的表述，正確的是()。

A對金融機構買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

B對非金融機構買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅

C對非金融機構買賣基金的差價收入不征收營業(yè)稅

D企業(yè)投資者買賣基金份額征收印花稅

(54)依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家

公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的()。

A10%

B5%

C15%

D20%

(55)下列關于基金信息披露的表述，正確的是()。

A基金信息披露的原則一般可分為實質(zhì)性原則與完整性原則

B基金信息披露主要指的是在基金份額的募集過程中對基金招募說明書等信息的披露

C強制性信息披露是世界各國證券投資基金監(jiān)管的普遍做法

D在基金運作過程中可以不定期披露組合及基金財務狀況的信息

(56)申購(認購)、贖回申請信息由()匯總后傳送至基金的注冊登記機構。

A代銷機構網(wǎng)點

B代銷機構總部

C基金經(jīng)理

D信息系統(tǒng)

(57)依據(jù)有關規(guī)定，基金管理人應當自收到核準文件之日起()個月內(nèi)進行基金份額的發(fā)售。

A4

B5

C6

D3

(58)編制基金招募說明書的主要目的是()。

A明確管理人和托管人之間的關系

B證明基金管理人的專業(yè)資格

C讓廣闊投資者了解基金詳情

D規(guī)范基金運作的權利義務關系

(59)股票投資的基本分析是建立在()的基礎之上的。

A否定強式有效市場

B否定半強式有效市場

C否定弱式有效市場

D以上都不對

(60)下列基金類型中投資風險最低的是()。

A指數(shù)基金

B股票基金

C貨幣市場基金

D債券基金

多選題

(61)基金招募說明書的主要披露事項包括()。

A招募說明書摘要

B基金管理人的基本狀況

C基金資產(chǎn)估值

D風險警示內(nèi)容

(62)債券投資收益可能的來源有0。

A股息和紅利

B息票利息

C利息收入的再投資收益

D債券到期或被提前贖回或賣出時所得到的資本利得

(63)基金監(jiān)管主要包括以下哪些方面的內(nèi)容口。

A對基金服務機構的監(jiān)管

B對基金高級管理人員的監(jiān)管

C對基金募集期的監(jiān)管

D對基金運作的監(jiān)管

(64)基金宣揚舉薦材料中可能涉及的違規(guī)行為包括()。

A承諾收益或擔當損失

B預料收益率

C運用可能使投資者認為沒有風險的詞語

D明確提示風險

(65)運用基金分組比較法可能遇到的問題有()。

A僅關注基金在同組中的表現(xiàn)，偏離績效衡量的根本目的

B不如全域比較有意義

C同組基金之間的風險水平可能差異很大

D要做到公允分組很困難

(66)基金資產(chǎn)的利息核算包括()。

A回購利息

B股息

C債券利息

D清算備付金利息

(67)資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程，須要考慮的因素包括()等。

A影響投資者風險承受實力和收益要求的各項因素

B影響各類資產(chǎn)的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環(huán)境因素

C投資期限

D稅收考慮

(68)開放式基金募集期限屆滿時，具備下列()條件,基金管理人應當依據(jù)規(guī)定辦理驗資和基金

備案手續(xù)。

A募集份額總額不少于2億份

B基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

C基金募集金額不少于2億元人民幣

D基金份額持有人不少于200人

(69)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責包括()。

A制定和實施行業(yè)自律規(guī)則

B組織會員開展投資者教化工作

C組織制度制定執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范

D維護會員合法權益

(70)影響夏普指數(shù)、特需諾指數(shù)和詹森指數(shù)三大經(jīng)典績效衡量方法的因素包括()。

A市場指數(shù)組合不同于真實的市場組合

BCAPM模型的有效性

C基金組合的風險水平

D不恰當?shù)氖袌鼋M合基準

(71)依據(jù)《證券投資基金托管資格管理方法》的規(guī)定，申請基金托管資格的商業(yè)銀行,應當具

備以下哪些條件()。

A有平安高效的清算、交割系統(tǒng)

B已經(jīng)開辦“三方存管”業(yè)務，且近三年無重大違規(guī)行為

C兩個以上的數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)

D基金托管部門的營業(yè)場所配備獨立的平安監(jiān)控系統(tǒng)

(72)關于基金的認購和申購，以下表述正確的有0。

A認購是在基金的募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為

B申購是在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為

C一般認購期內(nèi)購買基金的費率要比申購期實惠

D一般申購期內(nèi)購買基金的費率要比認購期實惠

(73)假設利率保持為10%,投資者的債券組合當前價值為100萬元，要保證債券組合2年后的

價值不低于110萬元,并超過121萬元的收益，則()。

A投資者當前必需持有的組合資產(chǎn)規(guī)模為110/(l+r)T,r為市場利率,T為剩余時間

B當前應急免疫策略的觸發(fā)點為90.9萬元

C一年后應急免疫策略的觸發(fā)點為105萬元

D一年半后應急免疫策略的觸發(fā)點為95萬元

(74)基金基準比較法在實際運用中的困難包括()。

A如何選取適合的指數(shù)

B基準指數(shù)的風格可能由于其中股票性質(zhì)的改變而發(fā)生改變

C公開的市場指數(shù)并不包含現(xiàn)金余額，但基金在大多數(shù)狀況下不行能進行全額投資

D公開的市場指數(shù)并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，也常常會引起

比較上的不公允

(75)影響指數(shù)投資跟蹤誤差的因素包括()。

A紅利發(fā)放

B公司合并

C發(fā)行新股

D股票拆細

(76)依據(jù)有關規(guī)定，對證券交易所實行凈價交易的債券，按()進行估值。

A估值技術

B最近交易日收盤價

C估值日收盤價

D估值日成本價

(77)關于證券投資基金損益的表述，正確的有()。

A基金未安排利潤將轉入下期安排

B本期利潤中不應包括計入當期損益的公允價值變動損益

C期末可供基金安排利潤是資產(chǎn)負債表中未安排利潤與未安排利潤中已實現(xiàn)部分的孰低數(shù)

D本期利潤扣除本期公允價值變動損益后的余額是本期已實現(xiàn)收益

(78)關于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，正確的有()。

A基金管理公司應當設立督察長，由董事長提名、董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準

B督察長享有充分的知情權和獨立的調(diào)查權

C督察長應當定期或不定期向全體董事報送工作報告

D基金管理公司應當設立監(jiān)察稽核部門，對公司經(jīng)理層負責

(79)基金公司的投資管理部門包括()。

A投資部

B風險管理部

C探討部

D交易部

(80)下列關于基金年度報告的表述，正確的有()。

A基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件

B年度報告包括基金投資組合報告

C基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務人

D目前，基金年度報告采納在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式

(81)可以對基金過去真實投資表現(xiàn)加以衡量的收益率指標有()。

A幾何平均收益率

B時間加權收益率

C簡潔收益率

D算術平均收益率

(82)下列關于基金市場營銷的表述，正確的有()。

A證券投資基金的市場營銷是基金銷售機構從市場和客戶須要動身所進行的基金產(chǎn)品設

計、銷售、售后服務等一系列活動的總稱

B證券投資基金的特別性主要表現(xiàn)在規(guī)范性、服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性五個方面

C證券投資基金的特別性主要表現(xiàn)在服務性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性四個方面

D基金市場營銷主要是指封閉式基金的市場營銷

(83)基金財產(chǎn)保管對托管人的基本要求包括()。

A嚴守基金商業(yè)隱私

B保證基金資產(chǎn)的平安

C依法處分基金財產(chǎn)

D保證基金資產(chǎn)的保值增值

(84)基金宣揚推介材料登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績表現(xiàn)，以下說法錯

誤的是()。

A不必同時登載基金業(yè)績比較基準的表現(xiàn)

B應當依據(jù)有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認的準則計算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

C引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、精確，并注明出處

D基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應當經(jīng)基金管理人符復核

(85)資產(chǎn)配置是一個系統(tǒng)化的動態(tài)過程，須要考慮的因素包括()等。

A各類資產(chǎn)的風險收益與相關關系

B各類資產(chǎn)的市場環(huán)境

C投資期限

D投資人的資產(chǎn)負債狀況

(86)關于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢與特點，以下陳述不正確的是()。

A基金市場競爭加劇，行業(yè)分化趨勢突出

B英國占據(jù)主導地位，美國發(fā)展迅猛

C基金公司業(yè)務走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司

D開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品

(87)投資組合保險策略假定()。

A投資者的風險承受實力將隨著投資組合價值的提高而下降

B各類資產(chǎn)收益率不發(fā)生大的改變

C投資者的風險承受實力將隨著投資組合價值的提高而上升

D各類資產(chǎn)收益率發(fā)生較大的改變

(88)投資者進行債券投資時,可以依據(jù)市場的實際狀況與自身需求來選擇不同的債券投資組

合管理策略，比如，口。

A當投資者認為市場效率較強，而自身對將來現(xiàn)金流有特別需求時，可實行主動的投資策略

B當投資者認為市場效率較強時，可實行指數(shù)化的投資策略

C當投資者管殘刀市場存在較高的收益級差和較短的過濾期時,可采納債券互換策略

D當投資者對將來的現(xiàn)金流量有著特別需求時，可采納免疫和現(xiàn)金流配比策略

(89)以下關于加強基金信息披露的表述，正確的有()。

A有利于樹立基金行業(yè)的公信力

B有利于防止利益沖突

C有利于投資者的價值推斷

D有利于愛護投資者利益

(90)下列關于恒定混合策略的描述，正確的有()。

A是消極型的長期再平衡方式

B保持投資組合中各類資產(chǎn)的比例固定

C在股票價格上漲時提高股票的投資比例

D適用于風險承受實力較穩(wěn)定的投資者

(91)基金信息披露應滿意的原則包括0。

A精確性原則

B易得性原則

C剛好性原則

D公允披露原則

(92)在基金投資探討的實踐中，下列關于債券探討的說法，正確的有()。

A債券信用等級的探討有重要意義

B債券的久期策略在實踐中特別重要

C對于國內(nèi)企業(yè)發(fā)行的國內(nèi)債券而言，市場利率的變動對其也有重要的影響，應親密關注

D宏觀利率走勢的推斷有重要意義

(93)申請基金行業(yè)高級管理人員任職資格應當具備下列條件()。

A具有2年以上基金、證券、銀行等金融相關領域的工作經(jīng)驗及擬任職相適應的管理經(jīng)驗

B取得基金從業(yè)資格

C通過中國證監(jiān)會或者授權機構組織的高級管理人員證券投資法律學問考試

D最近3年沒有收到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政懲罰

(94)公募基金的特征有0。

A可以面對社會公眾發(fā)售和宣揚

B募集對象不確定

C投資金額要求低，適合中小投資者參加

D必需遵守基金法律法規(guī)的約束

(95)對后臺管理系統(tǒng)的主要規(guī)范包括()。

A對于關鍵的支持系統(tǒng)組成部分應當供應備份措施或方案

B應當記錄基金銷售機構和基金銷售人員的相關信息

C具有業(yè)務集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術特征

D應當具備交易清算、資助處理的功能

(96)假如P表示兩種證券的相關系數(shù)，那么正確的說法有()。

AP=1表明兩種證券間存在完全同向的聯(lián)動關系

BP的值為正表明兩種證券的收益有同向變動傾向

CP的值為負表明兩種證券的收益有反向變動傾向

DP的取值總是介于-1和1之間

(97)我國基金信息披露制度體系可分為()。

A自律性規(guī)則

B國家法律

C規(guī)范性文件

D部門規(guī)章

(98)半強式有效市場是指證券當前價格完全反映了全部公開信息，包括0。

A歷史價格信息

B公司的公開信息

C競爭對手的公開信息

D經(jīng)濟以及行業(yè)的公開信息

(99)以下關于有效邊界的敘述，正確的是()。

A有效邊界上的不同組合，依據(jù)共同偏好規(guī)則不行以區(qū)分優(yōu)劣

B一個厭惡風險理性投資者，可能會選擇有效邊界以外的點

C有效邊界是可行域的上邊界部分

D有效邊界是可行域的下邊界部分

(100)目前,中國證監(jiān)會對證券投資基金進行監(jiān)管的內(nèi)容包括0。

A對基金管理公司的監(jiān)管

B對基金托管銀行的監(jiān)管

C對基金銷售機構的監(jiān)管

D對基金注冊登記機構的監(jiān)管

(101)對基金持有的交易所首次發(fā)行尚未上市的股票，其估值方法為()。

A首次發(fā)行未上市的股票、債券和權證，采納估值技術確定公允價值，在估值技術難以牢

靠計量公允價值的狀況下，按成本計量

B首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股

票的市價估值

C非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，假如估值日非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票的初始取

得成本低于在證券交易所上市交易的同一股票的市價，應按以下公式確定該股票的價值：

FV=C+(P—C)X(Dl-Dr)/D1

D送股、轉增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的

市價估值

(102)基金A與基金B(yǎng)具有相同的標準差，基金A的平均收益率是基金B(yǎng)的兩倍，則下列

說法錯誤的有()。

A基金A的夏普指數(shù)是基金的B的兩倍

B基金A的夏普指數(shù)小于基金B(yǎng)的兩倍

C基金A的夏普指數(shù)大于基金B(yǎng)的兩倍

D基金A的夏普指數(shù)等于基金B(yǎng)的夏普指數(shù)

(103)基金托管人對基金管理人的會計核算進行復核的內(nèi)容包括()。

A基金頭寸

B基金收益安排

C基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

D基金賬務

(104)基金信息披露應滿意的原則包括0。

A精確性原則

B易得性原則

C剛好性原則

D公允披露原則

(105)基金管理公司的業(yè)務包括()。

A證券投資基金業(yè)務

B特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務

C投資詢問服務業(yè)務

DQD1I業(yè)務

(106)基金績效衡量的基準比較法的關鍵在于設立適當?shù)幕鶞式M合,這個基準組合可以是()。

A復合指數(shù)

B全市場指數(shù)

C風格指數(shù)

D行業(yè)指數(shù)

(107)關于上市公司股票估值有關方法的表述中，正確的有()。

A交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采納估值技術確定賬面價值

B交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的市價估值

C交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采納估值技術確定公允價值

D交易所上市的有價證券以其估值日在證券交易所掛牌的公允價值估值

(108)股票投資策略中的市場異樣策略，包括()。

A低市盈率效應

B小公司效應

C日歷效應

D遵循內(nèi)部人的交易活動

(109)關于證券投資基金損益結轉的表述，正確的有0。

A證券投資基金一般在月初結轉當期損益

B證券投資基金一般在月末結轉當期損益

C按固定價格報價的貨幣市場基金一般逐日結轉損益

D按固定價格報價的資本市場基金一般逐日結轉損益

(110)一般地講，主動的資產(chǎn)配置策略包括()。

A買入并持有策略

B動態(tài)資產(chǎn)配置策略

C恒定混合策略

D投資組合保險策略

推斷題

(111)基金銷售機構業(yè)務資格部分終止的，基金銷售機構可以辦理銷戶、贖回、轉托管轉出

等業(yè)務，不得辦理開戶、認購、申購等業(yè)務。

A正確

B錯誤

(112)證券組合管理就是力爭將期望收益率最大的一組證券組合在一起，以實現(xiàn)投資組合的

優(yōu)化。

A正確

B錯誤

(113)依據(jù)依法監(jiān)管的原則，基金監(jiān)管部門既要依法履行監(jiān)管職權，又要依法擔當監(jiān)管責任;既

要敬重監(jiān)管對象的權利，愛護市場各方參加者的合法權益，又要不徇情、不枉法。()

A正確

B錯誤

(114)貨幣市場基金可以依據(jù)不高于0.25%的比例從基金資產(chǎn)中計提銷售服務費，用于基金

銷售和對持有人的服務。

A正確

B錯誤

(115)投資者通過深圳證券交易所交易系統(tǒng)認購LOF基金份額，依據(jù)份額進行申購。

A正確

B錯誤

(116)凡是依據(jù)有關法律法規(guī)發(fā)售基金份額的基金，均需編制并披露上市交易公告書。

A正確

B錯誤

(117)特雷諾指數(shù)和詹森指數(shù)都沒有對基金投資業(yè)績的廣度作出推斷。

A正確

B錯誤

(118)基金凈值收益率的計算，一般狀況下，算術平均收益率要大于幾何平均收益率。()

A正確

B錯誤

(119)敏捷配置型基金的股票與債券配置比例較為均衡，大約在40%-60%左右。

A正確

B錯誤

(120)當基金組合中包含不同的資產(chǎn)類別時，運用單一市場指數(shù)對組合績效表現(xiàn)加以評價會

有失偏頗。

A正確

B錯誤

(121)LOF基金持有人可以將持有的基金份額在基金注冊登記系統(tǒng)和證券登記結算系統(tǒng)之間

進行轉登記。()

A正確

B錯誤

(122)基金臨時信息的披露時間一般無法事先預見。()

A正確

B錯誤

(123)對企業(yè)投資者從基金安排中獲得的收入，應按稅法規(guī)定征收企業(yè)所得稅,稅款由基金在

安排時依法代扣代繳。

A正確

B錯誤

(124)基金托管人內(nèi)部限制的基本要素包括環(huán)境限制、風險限制、限制活動、信息溝通和內(nèi)

部監(jiān)控。

A正確

B錯誤

(125)一般認為，世界上第一只公司型開放式投資基金是“海外及殖民地政府信托基金”。

A正確

B錯誤

(126)基金從證券市場中取得的買賣股票、債券的差價收入,股票的股息、紅利收入,債券的

利息收入及其他收入，暫不征收企業(yè)所得稅。

A正確

B錯誤

(127)基金宣揚推介材料模擬基金將來投資業(yè)績，應當采納我國證券市場或境外成熟證券市

場具有代表性的指數(shù)。

A正確

B錯誤

(128)由于資本市場的波動性,為了實現(xiàn)審慎性監(jiān)管，即使在資本市場發(fā)達國家，對基金募集也

要實行實質(zhì)性審查。

A正確

B錯誤

(129)6.當股票市場先上升后下降時，恒定混合策略的表現(xiàn)將優(yōu)于買入并持有策略

A正確

B錯誤

(130)行為金融理論認為，投資者進行投資決策時，存在過分自信、重視當前的事物、按心理

“盈虧”而不是按實際得失操作、彼此相互影響等心理因素的影響，使得證券價格的改變偏

離現(xiàn)代金融理論的推斷。()

A正確

B錯誤

(131)商業(yè)銀行申請基金銷售業(yè)務資格的條件之一是，公司負責基金銷售業(yè)務的部門取得基

金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的二分之一。

A正確

B錯誤

(132)動態(tài)資產(chǎn)配置是依據(jù)資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件，對資產(chǎn)配置狀況進行動態(tài)調(diào)整,從而增

加投資組合價值的主動戰(zhàn)略。

A正確

B錯誤

(133)依據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務的通常做法，投資人贖回基金勝利后，基金注冊登記人

在T+1日為投資人辦理扣除權益登記。

A正確

B錯誤

(134)29.基金上市交易公告書須要披露前20名持有人狀況，持有人戶數(shù)，持有人結構等。

A正確

B錯誤

(135)在證券市場弱式有效地狀況下,以技術分析為基礎的股票策略是有效的。

A正確

B錯誤

(136)11.折價套利會導致ETF總份額的增加，溢價套利會導致ETF總份額的削減。

A正確

B錯誤

(137)2.按公司成長性分類的增長類股票往往具有較低的紅利收益率和較高的持續(xù)增長.

A正確

B錯誤

(138)7.基金管理人對股票市場有效性的相識,確定了其如何選取構成組合的股票

A正確

B錯誤

(139)對基金評價時，應重點關注基金最近的短期業(yè)績表現(xiàn)，以便為投資人供應近期基金投資

的依據(jù)。()

A正確

B錯誤

(140)消極的債券組合管理者無需關注債券組合的風險限制。

A正確

B錯誤

(141)基金管理人因過錯導致基金資產(chǎn)損失時，基金托管人應擔當連帶賠償責任。

A正確

B錯誤

(142)基金管理人在持續(xù)營銷期間，或者在不同的交易渠道間(如網(wǎng)上銀行)以適當實惠的

申購費率(監(jiān)管部門允許的范圍內(nèi))吸引客戶。

A正確

B錯誤

(143)自助式前臺銷售系統(tǒng)是指銷售機構供應的、由基金投資人通過互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場方式獨

自完成業(yè)務操作的應用系統(tǒng)。

A正確

B錯誤

(144)債券期限結構反映了將來利率走勢和風險補貼，風險補貼肯定隨期限增長而增加，收益

率曲線是一條上升曲線。

A正確

B錯誤

(145)依據(jù)投資者認購渠道的不同，ETF可分為現(xiàn)金認購和證券認購。

A正確

B錯誤

(146)投資者申購、贖回LOF時的基金份額須為最小申購、贖回單位的整數(shù)倍。

A正確

B錯誤

(147)債券基金的表現(xiàn)與風險主要確定于基金所持債券的久期與債券的信用等級。

A正確

B錯誤

(148)為了提升基金托管的管理效率、提高基金托管的管理質(zhì)量，基金托管人應將不同基金

管理公司的基金資產(chǎn)嚴格分開，同一基金管理公司的各類基金資產(chǎn)合并管理。

A正確

B錯誤

(149)依據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，在衡量一只證券的期望收益率時，其預期收益率應為貝塔和市

場風險溢價的乘積。

A正確

B錯誤

(150)基金評價結果是以基金評價人員的個人名義發(fā)布。

A正確

B錯誤

基金押題卷七(解析)

單選題

(1)預料股票將來收益率的精確性越低，主動的股票風格管理的有效性()。

A不受影響

B越低

C不能推斷

D越1W1

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：319

假如預料某類股票前景不妙，那么就降低它在投資組合中的權重。

(2)資產(chǎn)配置是依據(jù)投資需求將投資資金在不同類別資產(chǎn)之間進行安排，配置原則一般是

()。

A回來均衡

B科學規(guī)范

C高效

D平安

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：308

資產(chǎn)配置一般遵循回來均衡的原則。

(3)目前，封閉式基金交易報價的最小變動單位為()元人民幣。

A0.1

B0.01

C0.001

D0.0001

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：64

封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

(4)下列關于我國基金銷售渠道的表述，正確的是()。

A目前我國開放式基金的銷售漸漸形成了基金管理公司代銷、證券公司代銷、銀行直銷的

銷售體系

B在商業(yè)銀行基金銷售中，定期定額投資支配占有特別重要的地位

C保險公司的銷售渠道已經(jīng)成為一個開放式的平臺

D從歷史上看，我國的的商業(yè)銀行占據(jù)了基金銷售的肯定市場份額

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：137-138

目前我國開放式基金的銷售漸漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售

體系；保險公司的銷售渠道還沒有成為一個開放式的平臺；從歷史上看，歐洲大陸的商業(yè)銀

行占據(jù)了基金銷售的肯定市場份額。

(5)對基金管理公司建立內(nèi)部限制系統(tǒng)和維持其有效性擔當最終責任的是()。

A基金管理公司經(jīng)營管理層

B基金管理公司督察長

C基金管理公司堇事會

D基金份額持有人

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：101

對基金管理公司建立內(nèi)部限制系統(tǒng)和維持其有效性擔當最終責任的是董事會。

(6)在營銷過程管理中，要求基金銷售機構對有關信息進行收集、總結并仔細評價，以找到有

吸引力的機會和避開環(huán)境中的威逼因素的是()。

A市場營銷實施

B市場營銷支配

C市場營銷分析

D營銷環(huán)境分析

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：132

市場營銷分析要求基金銷售機構對有關信息進行收集、總結并仔細評價，以找到有吸引力的

機會和避開環(huán)境中的威逼因素。

(7)某基金投資政策規(guī)定，基金在股票和債券上的正常投資比例分別為60%、40%,但年初在

股票和債券上的實際投資比例分比為90%、40%,股票和債券投資的實際年收益率分別為

15%、4%,請問該基金的資產(chǎn)配置貢獻為()。

A1.2%

B1%

C2%

D4.5%

專家解析：正確答案：D題型：計算題難易度：易頁碼：374

資產(chǎn)配置貢獻Tp=(90%-60%)*15%+(40%-40%)*4%=4.5%。

(8)客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是()。

A座談會

B郵寄服務

C“一對一”專人服務

D研討會

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：141-143

研討會屬于基金促銷手段?；鸬目蛻舴辗绞桨娫挿罩行模秽]寄服務；自動傳真、

電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯(lián)網(wǎng)的應用；媒體和宣揚手冊的應用；講座、

推介會和座談會。

(9)下列關于ETF的描述，正確的是()。

A周轉率可以用日或者周表示，等于二級市場成交量與ETF基金凈值之比

B跟蹤偏離度是反映ETF收益的指標

CETF的折/溢價率和封閉式基金的折/溢價率類似,是反映ETF交易效率的指標，但是無法反

映市場流淌性強弱

D基金凈值收益率是反映ETF收益的指標

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：48

周轉率通常用日或周表示，等于ETF二級市場成交量與ETF總份額之比；用于分析ETF的

收益指標包括二級市場價格收益率、基金凈值收益率；折(溢)價率也是一個反映ETF交

易效率與市場流淌性強弱的指標。

(10)保本基金的平安墊等于()。

A投資組合期末最低目標價值

B可承受的最低損失限額

C投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時價格超過價值底線的數(shù)額

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：43

考察保本基金平安墊的概念。計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為平

安墊，是風險投資可承受的最高損失限額。

(11)以下哪類資金清算屬于交易所交易資金清算的范疇()。

A支付贖回款

BA股交易

C增發(fā)新股

D支付管理費

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：117

交易所交易資金清算指基金在證券交易所進行股票、債券買賣及回購交易時所對應的資金清

算。

(12)債券指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合的收益()。

A高于市場平均收益

B與市場平均收益相同

C與某個特定指數(shù)的收益相同

D高于某個特定指數(shù)的收益

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：347

指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益，它以市場充分有

效的假設為基礎，屬于消極型債券投資策略之一。

(13)依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》的有關規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，

其市值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的().

A5%

B10%

C15%

D20%

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：234

依據(jù)《證券投資基金運作管理方法》的有關規(guī)定，1只基金持有1家上市公司的股票，其市

值不得高于該基金資產(chǎn)凈值的10%。

(14)關于套利，以下表述正確的是0。

A折價套利會導致ETF總份額的增加

B溢價套利會導致ETF總份額的縮減

CETF不存在套利交易

D當同一商品在不同市場上價格不一樣時就會存在套利交易

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：46

ETF存在套利交易，折價套利會導致ETF總份額的削減，溢價套利會導致ETF總份額的擴

大。

(15)公司型基金依據(jù)()設立運營。

A基金公司章程

B基金合同

C基金招募說明書

D發(fā)起人協(xié)議

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：8

公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權，按所持有

的股份擔當有限責任，共享投資收益。

(16)基金信息披露的主要監(jiān)管者是()。

A中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局

B中國人民銀行

C高級管理人員

D國務院

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：213

目前對基金信息進行監(jiān)管的部門主要是中國證監(jiān)會及其各地方監(jiān)管局、證券交易所。

(17)從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構造的市場投資組合的價值與證券市場價

值總體上保持()。

A反方向同比例

B同方向同比例

C反方向反比例

D同方向反比例

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：303

從資產(chǎn)配置的角度看，依據(jù)買入并持有策略構造的市場投資組合的價值與證券市場價值總體

上保持同方向同比例。

（18）保本基金的平安墊等于（）。

A投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線兩者中較小的值

B投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

C價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

D投資組合現(xiàn)時凈值與價值底線之和

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：45

考察保本基金平安墊的概念，計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為平

安墊，是風險投資可承受的最高損失限額。

（19）ETF的申購是（）。

A用ETF份額換取一籃子股票

B用現(xiàn)金換取ETF份額

C用一籃子股票換取ETF份額

D用ETF份額換取現(xiàn)金

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：26

ETF的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時則是換回一籃子股票而不是現(xiàn)金。

（20）依據(jù)利率期限結構的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著預期將來的短期利率將

（）。

A無法確定

B上升

C不變

D下降

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：335

完全預期理論認為，水平的收益率曲線則意味著預期短期利率會在將來保持不變，而下降的

收益率曲線意味著市場預期短期利率水平會在將來下降。

（21）基金管理公司的主要業(yè)務不包括（）。

A特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務

B基金的評價

C證券投資基金業(yè)務

D全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼:84-86

基金管理公司的主要業(yè)務包括：（一）證券投資基金業(yè)務；（二）特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務；（三）

投資詢問服務；（四）全國社會保障基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務；（五）QDII業(yè)務。

（22）ETF的投資目標是（）。

A使ETF規(guī)模不斷擴大

B供應盡可能多的套利機會

C取得與指數(shù)基本一樣的收益

D超越指數(shù)

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：48

ETF的投資目標是取得與指數(shù)基本一樣的收益。

(23)基金銷售機構人員在銷售基金時，不正確的行為是()。

A進行基金投資人風險承受實力調(diào)查

B向投資人承諾收益

C介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品狀況

D依據(jù)投資者的風險偏好,舉薦適合的基金產(chǎn)品

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：

基金銷售人員不得向投資人承諾收益。

(24)不屬于基金巨額贖回的有()。

A單個開放日基金贖回申請為基金總份額的14%

B單個開放日基金贖回申請為基金總份額的11%

C單個開放日基金贖回申請為基金總份額的8%

D單個開放日基金贖回申請為基金總份額的16%

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：68

單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回.

(25)不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是()。

A基金份額總額

B基金合同期限

C最低募集份額總額

D募集基金的目的和基金名稱

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：195

基金合同的主要披露事項。封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的

最低募集份額總額。

(26)基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起()內(nèi)，更新招募說明書

并登載在網(wǎng)站上。

A45日

B30B

C60B

D15日

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：192

基金管理人應在開放式基金合同生效后每6個月結束之日起45日內(nèi)，更新招募說明書并登

載在網(wǎng)站上。

(27)下列關于資產(chǎn)配置的表述，錯誤的是()。

A資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到80%以上

B其目標在于協(xié)調(diào)提高收益與降低風險之間的關系，與投資者的特征和需求親密相關

C從實際投資的需求來看，資產(chǎn)配置的目標在于以資產(chǎn)類別的歷史表現(xiàn)與投資子者的風險

偏好為基礎，確定不同資產(chǎn)類別在投資組合中所占的比重，從而降低投資風險提高投資收益

D須要考慮投資者的風險承受實力和收益要求的各項因素

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：292

資產(chǎn)配置是投資過程中最重要的環(huán)節(jié)之一，對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。

(28)債券投資管理中的免疫法，主要運用了()。

A流淌性偏好理論

B債券的久期

C套利原理

D利率期限結構的特性

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：349

債券投資管理中的免疫法，主要運用了債券的久期。

(29)以下關于基金利潤安排的表述，錯誤的是()。

A投資者周五申請贖回的貨幣基金份額，不享有周末的利潤安排

B封閉式基金一般采納現(xiàn)金方式分紅

C基金進行利潤安排會導致基金份額凈值下降，但并不意味著投資者有投資損失

D開放式基金應當在基金合同里約定每年基金利潤安排的最多次數(shù)

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：中頁碼：180-181

投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額，享有周五和周六、周日的利潤。

(30)一般來說，其他條件相同的狀況下，流淌性較差的債券占全收益率()。

A無法推斷

B較低

C沒有差異

D較高

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：341

流淌性較強的債券在收益率上往往有肯定折讓，折讓的幅度反映了債券流淌性的價值。

(31)確定證券投資政策涉及到()。

A投資規(guī)模的確定

B個別證券的選擇

C投資時機的選擇

D多元化

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：252

其他三項為構建證券投資組合的內(nèi)容。

(32)()在股票市場急劇下降或缺乏流淌性，加劇市場往不利反向運動。

A買入并持有策略

B投資組合保險策略

C動態(tài)資產(chǎn)配置策略

D恒定混合策略

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：307

在股票市場急劇降低或缺乏流淌性時，投資組合保險策略至少保持最低價值的目標可能無法

達到，甚至可能由于投資組合保險策略的實施反而加劇了市場向不利方向的運動。

(33)還有18個月到期的零息債券的價格為96.72元，其久期為()。

A18

B1.5

C1.8

D5.37

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：339

零息債券的久期與其期限相等。

(34)某基金期初份額凈值1.10元,期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.5元，則該基金的

簡潔(凈值)收益率為()。

A18.18%

B13.64%

C33.66%

D22.73%

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：357

簡潔收益率R=(1.30+0.05-1.10)/1.10*100%=22.73%?

(35)ETF屬于()。

A主動型基金

B指數(shù)基金

C基金中的基金

D保本基金

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：45

ETF的特點之一是被動操作的指數(shù)基金。

(36)關于LOF基金上市交易的表述，正確的是()。

A申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

B深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%,自上市首日起執(zhí)行

C自T+2日起，投資者申購的份額可用

DLOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均實行“份額申購、份額贖回”原則

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：76

申報價格最小變動單位為0.001元人民幣；深圳交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制，

漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行；LOF份額場內(nèi)、場外申購和贖回均實行“金額申

購、份額贖回”原則。

(37)有關基金年度報告，不正確的表述是()。

A基金管理人應當在每年結束之日起60II內(nèi)，編制完成基金年度報告,并將年度報告正文登

載于網(wǎng)站上,將年度報告摘要登載在制定報刊上

B基金年度報告的財務會計報告應當通過審計

C在年度報告的扉頁須作出投資風險提示

D基金資產(chǎn)凈值信息是基金年度報告披露的基金資產(chǎn)運作成果的集中表現(xiàn)

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：200

應當在每年結束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上,

將年度報告摘要登載在指定報刊上。

(38)股票投資的小公司效應是一種()。

A以技術分析為基礎的投資策略

B消極性投資策略

C以基本分析為基礎的投資策略

D市場異樣策略

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：324

常見的市場異樣策略包括小公司效應、低市盈率效應、被忽視的公司效應以及其他的日歷效

應、遵循公司內(nèi)部人交易等策略。

(39)基金份額持有人的信息披露義務主要體現(xiàn)在0方面的披露義務。

A年度報告

B半年度報告

C與基金份額持有人大會相關

D重大事項

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：194

基金份額持有人主要負責與基金份額持有人大會相關的披露義務。

(40)以下說法錯誤的是

A指數(shù)化投資策略的目標是使債券投資組合達到與某個特定指數(shù)相同的收益

B零息債券的規(guī)避風險為零，是債券組合的志向產(chǎn)品

C指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場價格是公允的均衡價格，其處理利率暴露風險的方式

相同

D多重負債免疫策略要求投資組合可以償付不止一種預定的將來債務，而不管利率如何改

變

專家解析：正確答案：C題型：常識題難易度：易頁碼：346

指數(shù)化策略與免疫策略都假定市場價格是公允的均衡價格，它們的區(qū)分在于處理利率暴露風

險的方式不同。

(41)以下哪項要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿意的條件0。

A基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔當

B凈資產(chǎn)和資本足夠率符合有關規(guī)定

C設有特地的基金托管部門

D注冊資本不低于3億元人民幣

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：110

注冊資本不低于3億元人民幣是對基金管理公司的要求。

(42)某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應的贖回費率為0.5%,假設贖回

當日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為()。

A13400.50

B12437.50

C10447.50

D10440.50

專家解析：正確答案：C題型：計算題難易度：易頁碼：68

計算如下：贖回總金額=10000X1.05=10500(元)；贖回費用=10500X0.5%=52.5(元)；贖

回金額=10500-52.5=10447.50(元)，即該投資人的贖回金額為10447.50元。

(43)目前，我國封閉式基金管理費一般按不高于()基金資產(chǎn)凈值的1.5%年費率計提。

A前二日

B次日

C當日

D前一日

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：169

封閉式基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值1.5%的年費率計提。

(44)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，“復核、審查基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價

格”的職責應當由()擔當。

A基金管理人

B基金托管人

C基金份額持有人

D證監(jiān)會

專家解析：正確答案：B題型：常識題難易度：易頁碼：112

考察基金托管人的職責。

(45)契約型基金的營運依據(jù)是()。

A基金合同

B公司章程

C股東大會

D會員大會

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：8

契約型基金的營運依據(jù)是基金合同。

(46)基金對外供應的會計報表通常不包括()。

A資產(chǎn)負債表

B利潤表

C凈值變動表

D收益表

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：174

基金對外供應的會計報表通常不包括收益表。

(47)據(jù)有關探討顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到()。

A20%-40%

B40%-70%

C70%-90%

D90%以上

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：292

據(jù)有關探討顯示，資產(chǎn)配置對投資組合業(yè)績的貢獻率達到90%以上。

(48)代銷是一種通過中介機構把基金份額出售給投資者的銷售模式，我國不屬于這一銷售模

式的是()。

A通過基金公司的理財經(jīng)理進行的銷售

B通過投資公司的財務顧問進行的銷售

C通過證券公司的理財經(jīng)理進行的銷售

D通過銀行的理財經(jīng)理進行的銷售

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：137

代銷是一種通過銀行、證券公司、保險公司、財務顧問公司等代銷機構銷售基金的方法。

(49)《證券投資基金銷售管理方法》中，允許的行為有()。

A以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

B實行抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金

C募集期間對認購費打折

D基金銷售機構加強投資者教化，引導投資者合理投資，保障其合法權益

專家解析：正確答案：D題型：常識題難易度：易頁碼：153

基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動時不得有以下情形：壓低基金的收費水平；實行抽

獎等方式銷售基金；以低于成本的銷售費率銷售基金；募集期間對認購費打折；承諾利用基

金資產(chǎn)進行利益輸送等。

(50)下列關于收益、風險、風險調(diào)整收益指標的說法，正確的是()。

A收益、風險、風險調(diào)整收益指標均有肯定與相對之分

B收益指標有肯定與相對之分，但風險指標沒有肯定與相對之分

C收益指標沒有肯定與相對之分，但風險指標有肯定與相對之分

D風險調(diào)整收益指標是相對衡量指標

專家解析：正確答案：A題型：常識題難易度：易頁碼：356

收益、風險、風險調(diào)整收益指