對(duì)公客戶管理方案

對(duì) 公 客 戶 管 理 方 案VIP綜合奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。一、客戶根底治理推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)展。〕客戶經(jīng)理需對(duì)每個(gè)客戶建立客戶檔案及經(jīng)理日志，記錄客戶根本狀況、存貸款狀況、評(píng)級(jí)授信業(yè)務(wù)狀況及關(guān)鍵人物等內(nèi)容。〔二〕客戶經(jīng)理每年年初制定每個(gè)客戶營(yíng)銷目標(biāo)及打算〔一戶一策狀況及市場(chǎng)變化狀況等因素適時(shí)進(jìn)展修正?！晨蛻艚?jīng)理應(yīng)于每月末、季末、每年末對(duì)分管客戶的營(yíng)銷、效勞效果進(jìn)展回憶和處改進(jìn)效勞手段、措施，以便于更好的與客戶建立良性互動(dòng)，提高客戶的效勞感受。二、商機(jī)治理客戶經(jīng)理應(yīng)定期訪問客戶，持續(xù)的收集客戶的信息?！惨弧晨蛻粼L問客戶訪問是客戶營(yíng)銷過程中的重要環(huán)節(jié)。分為常規(guī)訪問和業(yè)務(wù)訪問。的訪問。訪問方式可承受上門訪問、訪問、短信訪問、網(wǎng)問等形式。據(jù)商機(jī)營(yíng)銷的不同階段和客戶需求自行確定。業(yè)務(wù)訪問必需實(shí)行上門訪問方式?？蛻粼L問頻率：角色角色上門訪問訪問客戶經(jīng)理每?jī)芍苤辽僖淮蚊恐苤辽僖淮螆F(tuán)隊(duì)長(zhǎng)每個(gè)月至少一次每?jī)芍苤辽僖淮沃鞴茴I(lǐng)導(dǎo)主管領(lǐng)導(dǎo)每季至少二次每月至少一次〕客戶經(jīng)理日常訪問客戶需依據(jù)訪問頻率或業(yè)務(wù)需要對(duì)客戶進(jìn)展訪問，訪問前對(duì)〔包括但不限于財(cái)務(wù)信息、資金狀況、投資打算等〕進(jìn)展梳理，并在訪問時(shí)做好訪問記錄，填制客戶訪問記錄單。〕客戶經(jīng)理對(duì)不同渠道獵取的客戶信息進(jìn)展整理、歸納和初步分析，確定客戶效勞需求，并推斷商機(jī)所處階段?！晨蛻艚?jīng)理創(chuàng)立商機(jī)信息并于當(dāng)日提交團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要對(duì)商機(jī)信息準(zhǔn)時(shí)反響意見，進(jìn)展業(yè)務(wù)指導(dǎo)，最遲于其次天上報(bào)主管行領(lǐng)導(dǎo)。必要時(shí)報(bào)送上級(jí)主管部門?！惨姼奖怼常龑?dǎo)客戶明確對(duì)銀行的效勞需求?！晨蛻艚?jīng)理或客戶效勞團(tuán)隊(duì)要盡快建立客戶與我行的有效溝通渠道，充分了解客戶需求，推動(dòng)客戶與我行的合作關(guān)系，對(duì)金融效勞方案達(dá)成共識(shí)。〕團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)要做好商機(jī)轉(zhuǎn)化過程中的內(nèi)部溝通，協(xié)調(diào)所需資源?？蛻艚?jīng)理依據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定發(fā)起業(yè)務(wù)流程，促成與客戶成功簽約，將商機(jī)轉(zhuǎn)化為實(shí)際業(yè)務(wù)。三、業(yè)務(wù)治理述三大業(yè)務(wù)板塊經(jīng)營(yíng)客戶。要科學(xué)的經(jīng)營(yíng)客戶就必需做好業(yè)務(wù)治理。〔一〕負(fù)債業(yè)務(wù)客戶治理一步提升客戶的綜合奉獻(xiàn)度和忠誠(chéng)度。1、客戶經(jīng)理對(duì)每個(gè)存款客戶均建立客戶檔案。2、客戶經(jīng)理依據(jù)訪問頻率進(jìn)展存款客戶的日常訪問、維護(hù)工作。3、客戶經(jīng)理要充分了解客戶的資金安排狀況，并對(duì)客戶大額支付進(jìn)展把關(guān)掌握。4、客戶經(jīng)理要做好對(duì)賬效勞工作，提示客戶按時(shí)進(jìn)展對(duì)賬?？蛻舨煌枰獱I(yíng)銷我行帳戶?？蛻艚鉀Q問題，將商機(jī)信息反響團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)或主管行領(lǐng)導(dǎo)?！捕迟Y產(chǎn)業(yè)務(wù)客戶治理〔投行產(chǎn)品〕發(fā)放、信貸資金監(jiān)控以及貸后治理等日常工作，保證資產(chǎn)業(yè)務(wù)的持續(xù)安康進(jìn)展。1、評(píng)級(jí)治理客戶經(jīng)理對(duì)客戶評(píng)級(jí)時(shí)間做好記錄及提示，切實(shí)履行好在評(píng)級(jí)發(fā)起環(huán)節(jié)的職責(zé)，維護(hù)好客戶行業(yè)、規(guī)模、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等關(guān)鍵信息，并準(zhǔn)確錄入系統(tǒng)，正確選擇客戶適用的評(píng)級(jí)模60不能發(fā)生逾期、漏評(píng)。321存量評(píng)級(jí)客戶必需在評(píng)級(jí)到期日前半個(gè)月上報(bào)有權(quán)審批行審批。2、授信治理到期前一個(gè)月發(fā)送到有權(quán)審批部門進(jìn)展審批。321存量授信客戶必需在授信到期日前一個(gè)月客戶經(jīng)理將符合規(guī)定的材料通過CLPM流程系統(tǒng)上報(bào)有權(quán)審批行。3、日常業(yè)務(wù)治理務(wù)申請(qǐng)，并按規(guī)定組織授信業(yè)務(wù)申報(bào)，協(xié)作信貸經(jīng)理進(jìn)展貸后治理。貸款到期應(yīng)準(zhǔn)時(shí)與客戶進(jìn)展溝通，并做好收回再貸的申報(bào)工作。對(duì)賬時(shí)間提示客戶按時(shí)進(jìn)展對(duì)賬?？蛻糌?cái)務(wù)信息按時(shí)錄入CLPM系統(tǒng)。客戶經(jīng)理必需監(jiān)控貸款客戶的日常資金使用狀況，對(duì)大額對(duì)外支付進(jìn)展把關(guān)掌握。執(zhí)行?！踩持虚g業(yè)務(wù)治理方案和相關(guān)產(chǎn)品的的營(yíng)銷，滿足客戶的業(yè)務(wù)需求。主要營(yíng)銷手段、措施包括但不限于：1、對(duì)有融資需求型客戶，結(jié)合客戶特點(diǎn)、資金需求規(guī)律和到期貸款狀況，爭(zhēng)論供給全準(zhǔn)時(shí)滿足客戶需求；如客戶僅能辦理貸款業(yè)務(wù)，可優(yōu)先申報(bào)審批，并向分行申請(qǐng)安排貸款規(guī)模。戶，可量身定制適合的現(xiàn)金治理方案，提高其資金使用效率，降低其整體資金本錢。3、對(duì)支付結(jié)算量較大的