2021年10月自考05678金融法真題及答案

2021年10月自考05678金融法真題及答案

課程代碼:05678

1.請考生按規(guī)定用筆將所有試題的答案涂、寫在答題紙上。

2.答題前,考生務(wù)必將自己的考試課程名稱、姓名、準(zhǔn)考證號用

黑色字跡的簽字筆或鋼筆填寫在答題紙規(guī)定的位置上。

選擇題部分

注意事項(xiàng):每小題選出答案后，用2B鉛筆把答題紙上對應(yīng)題目的

答案標(biāo)號涂黑。如需改動(dòng)，用橡皮擦干凈后，再選涂其他答案標(biāo)號。不

能答在試題卷上。

一、單項(xiàng)選擇題:本大題共25小題，每小題1分，共25分。在

每小題列出的備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)是最符合題目要求的，請將其選出。

1.中國人民銀行不能從事的業(yè)務(wù)是

A.公開市場業(yè)務(wù)

B.再貼現(xiàn)

C.經(jīng)理國庫

D.向地方政府貸款

2.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，可以對商業(yè)銀行實(shí)施接管的機(jī)構(gòu)

是

A.中國人民銀行

B.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.國家外匯管理局

D.財(cái)政部

3.為了實(shí)現(xiàn)一定的目的，把自己的財(cái)產(chǎn)或資金委托給他人代為管

理或經(jīng)營，這種法律

行為是

A.代理

B.委托

C.合伙

D.信托

4.甲公司與美國廠商就購買美國吊車談妥供貨條件后，乙融資租

賃公司同意簽訂租賃合同。由乙公司向美國廠商訂貨，從美國直接向

甲公司發(fā)貨，甲公司驗(yàn)貨后收貨。該融資租賃行為屬于

A,回租租賃

B.轉(zhuǎn)租賃

C.直接租賃

D.自營租賃

5.金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須經(jīng)財(cái)政部同意，并報(bào)

A.銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

B.中國人民銀行批準(zhǔn)

C.國家外匯管理局批準(zhǔn)

D.國務(wù)院發(fā)改委批準(zhǔn)

6.根據(jù)我國法律規(guī)定，公安機(jī)關(guān)可以

A.查詢、凍結(jié)儲(chǔ)蓄賬戶

B.查詢、扣劃儲(chǔ)蓄賬戶

C.凍結(jié)、扣劃儲(chǔ)蓄賬戶

D.查詢、凍結(jié)、扣劃儲(chǔ)蓄賬戶

7.下列權(quán)利中不可以質(zhì)押的是

A.匯票

B.署名權(quán)

C.商標(biāo)專用權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)

D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股票

8.張某在自動(dòng)取款機(jī)上取款時(shí)，機(jī)器發(fā)生故障，多吐出了1000

元錢，他應(yīng)當(dāng)

A.如數(shù)將錢交還給銀行

B.將錢捐獻(xiàn)給慈善機(jī)構(gòu)

C.將錢交給公安局

D.將錢據(jù)為己有

9.存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對其特定用途資金進(jìn)行專

項(xiàng)管理和使用而開立的銀行結(jié)算賬戶稱為

A.一般存款賬戶

B.臨時(shí)存款賬戶

C.基本存款賬戶

D.專用存款賬戶

10.按照貸款風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體分類，貸款可以分為自營貸款和

A.擔(dān)保貸款

B.信用貸款

C.短期貸款

D.委托貸款

11.下列不屬于物的擔(dān)保的是

A.訂金

B.質(zhì)押

C.抵押

D.留置

12.根據(jù)市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要和貨幣流通規(guī)律的要求發(fā)行人民幣,

指的是人民幣發(fā)行原則中的

A.經(jīng)濟(jì)發(fā)行原則

B.計(jì)劃發(fā)行原則

C.集中發(fā)行原則

D.統(tǒng)一發(fā)行原則

13.在我國，對于殘損人民幣的兌換，如果票面殘缺不超過1/5,

其余部分圖案、文字能照原樣連接者，可以

A.全額兌換

B.半數(shù)兌換

C.超額兌換

D.不予兌換

14.在我國，制定匯率政策的機(jī)構(gòu)是

A.國家外匯管理局

B.國務(wù)院

C,中國銀行

D.中國人民銀行

15.違反國家規(guī)定，擅自將外匯匯出或攜帶出境的行為，屬于

A.套匯

B.逃匯

C.騙匯

D.非法買賣外匯

16.經(jīng)國務(wù)院授權(quán)的利率主管機(jī)關(guān)是

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.中國人民銀行

C.財(cái)務(wù)部

D.中國銀行

17.根據(jù)我國《銀行卡管理辦法》的規(guī)定，儲(chǔ)值卡的面值或卡內(nèi)

幣值不得超過人民幣

A.1000元

B.2000元

C.5000元

D.10000元

18.按照投資主體及資金來源的不同，我國上市公司股票的分類

不包括

A.國有股

B.法人股

C.社會(huì)公眾股

D.普通股

19.股票發(fā)行的保薦制度采取

A.機(jī)構(gòu)負(fù)貴制

B.個(gè)人負(fù)貴制

C.機(jī)構(gòu)與個(gè)人雙重負(fù)貴制

D.機(jī)構(gòu)、個(gè)人與主管機(jī)關(guān)三重負(fù)責(zé)制

20.下列關(guān)于證券登記結(jié)算公司的表述，正確的是

A.在我國，證券登記結(jié)算公司是不需經(jīng)過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)即可設(shè)立的,

以營利為目的的法人

B.在我國，證券登記結(jié)算公司是不需經(jīng)過證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)即可設(shè)立的,

不以營利為目的的法人

C.在我國，證券登記結(jié)算公司是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，不以營利

為目的的法人

D.在我國，證券登記結(jié)算公司是經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，以營利為

目的的法人

21.知悉證券交易***信息的知情人員是

A.持有公司2%以上股份的股東

B.持有公司3%以上股份的股東

C.持有公司4%以上股份的股東

D.持有公司5%以上股份的股東

22.按照現(xiàn)行立法，收購要約約定的收購期限不得少于

A.7日

B.10日

C.15日

D.30日

23.轉(zhuǎn)股溢價(jià)比率的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)通常在

A.5%-10%

B.5%-15%

C.5%-20%

D.5%-25%

24.在我國，可以作為基金托管人的機(jī)構(gòu)是

A.證券公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.保險(xiǎn)公司

25.在期貨交易中，交易者新買入或新賣出一定數(shù)量的期貨合約

稱為

A.平倉

B.建倉

C.持倉

D.實(shí)物交割

二、名詞解釋題:本大題共5小題，每小題3分，共15分。

26.基準(zhǔn)利率

27.公司法人信托

28.信用貸款

29.外匯擔(dān)保

30.普通股

三、簡答題:本大題共4小題，每小題5分，共20分。

31.簡述商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)分類。

32.簡述我國法律關(guān)于保證人資格的規(guī)定。

33.簡述我國關(guān)于信用卡掛失的規(guī)定。

34.簡述基金管理人禁止從事的行為。

四、論述題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

35.試述我國金融監(jiān)管的目的與范圍。

36.試述利率管理的意義。

五、案例分析題:本大題共2小題，每小題10分，共20分。

37.2021年3月，A公司為進(jìn)一步向海外拓展業(yè)務(wù),決定向甲銀行

貸款1000萬元，甲銀行經(jīng)審查后認(rèn)為A公司符合貸款條件,遂要求A

公司提供擔(dān)保。A公司找到B貿(mào)易公司為其提供擔(dān)保，B貿(mào)易公司同

意為其貨款提供連帶責(zé)任保證。與此同時(shí)，A公司以其所屬的兩輛汽

車作為抵押，與甲銀行簽訂了抵押合同。之后，A公司因經(jīng)營管理不

善，到期無法償還貸款。甲銀行遂將其訴至法院，要求A公司償還剩

余貸款的本息及滯期罰金，B貿(mào)易公司承擔(dān)保證責(zé)任。

問題：（1）什么是連帶責(zé)任保證？（4分）

（2）汽車是否屬于禁止抵押的財(cái)產(chǎn)？A公司將兩輛汽車抵押給甲

銀行是否合法？（2分）

（3）假如A公司抵押前已將兩輛汽車出租，那么該抵押是否有效？

為什么？（4分）

38.2021年6月，某股份有限公司擬公開發(fā)行股票7000萬股,每

股面值1元。2021年7月2日，該股份有限公司與甲證券公司訂立

了新股發(fā)行承銷協(xié)議，協(xié)議規(guī)定，由甲證券公司承銷，承銷期60天，

在承銷期結(jié)束時(shí)，甲證券公司可以將未售出的股票退還給某股份有限

公司。甲證券公司在承銷過程中發(fā)現(xiàn)該股份有限公司的招股說明書及

其有關(guān)宣傳資料中有重大遺漏，即資產(chǎn)負(fù)債表中未列明欠某商業(yè)銀行

貸款1000萬元。甲證券公司在發(fā)現(xiàn)上述情況后，立即停止了銷售活

動(dòng)，同時(shí)和該股份有限公司協(xié)商重新制作招股說明書及宣傳資料并發(fā)

出要約。因重新制作發(fā)行宣傳資料和停止股票銷售活動(dòng)而造成的損失

共計(jì)70萬元。雙方因損失承擔(dān)問題發(fā)生糾