2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷211

****2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》課程試卷（含答案）__________學(xué)年第___學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時(shí)間：90分鐘年級專業(yè)_____________學(xué)號(hào)_____________姓名_____________1、單選題（49分，每題1分）1.基金代銷機(jī)構(gòu)對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管理人的（）。A．內(nèi)部控制情況B．賬戶管理制度C．經(jīng)營管理能力和投資管理能力D．誠信狀況答案：B解析：基金代銷機(jī)構(gòu)通過對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。B項(xiàng)，賬戶管理制度是基金管理人對基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查的內(nèi)容。2.以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋ǎ?。

Ⅰ．單一國家型股票基金

Ⅱ．區(qū)域型股票基金

Ⅲ．全球股票基金

Ⅳ．在岸股票基金A．Ⅱ、Ⅲ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、ⅣC．Ⅰ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。3.《中華人民共和國證券投資基金法》對公募證券投資基金投資的禁止行為做了規(guī)定，下列各項(xiàng)中不屬于上述禁止行為的是（）。A．運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人控股股東發(fā)行的證券B．向基金管理人出資C．從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D．承銷證券答案：A解析：依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券。②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保。③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。⑤向基金管理人、基金托管人出資。⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。4.我國對基金公開募集申請實(shí)行的是（）。A．核準(zhǔn)制B．注冊制C．公司制D．契約制答案：B解析：我國改革基金募集核準(zhǔn)制為基金募集注冊制，即對于公開募集基金，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不再進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審核，而只是進(jìn)行合規(guī)性審查。5.基金銷售機(jī)構(gòu)中，下列崗位明確不可以兼任的是（）。A．機(jī)構(gòu)營銷負(fù)責(zé)人和個(gè)人營銷負(fù)責(zé)人B．信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人C．產(chǎn)品負(fù)責(zé)人和市場負(fù)責(zé)人D．行政管理負(fù)責(zé)人和人事績效負(fù)責(zé)人答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗。6.以下不屬于基金法定信息披露范疇的是（）。A．基金投資預(yù)測說明書B．基金托管協(xié)議C．基金招募說明書D．基金合同答案：A解析：公開披露的基金信息包括：①基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議；②基金募集情況；③基金份額上市交易公告書；④基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；⑤基金份額申購、贖回價(jià)格；⑥基金財(cái)產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告及中期和年度基金報(bào)告；⑦臨時(shí)報(bào)告；⑧基金份額持有人大會(huì)決議；⑨基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動(dòng)；⑩涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；?中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定應(yīng)予披露的其他信息。7.基金托管人出現(xiàn)（）情形時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可取消其托管資格。A．履行法定職責(zé)未能勤勉盡責(zé)B．在履行法定職責(zé)時(shí)存在失誤C．托管人高級管理人員被行政處罰D．連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)答案：D解析：中國證監(jiān)會(huì)、中國銀保監(jiān)會(huì)對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：①連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)；②違反《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。8.關(guān)于開放式基金與封閉式基金的基金凈值披露要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．開放式基金在開放申購與贖回前的基金凈值披露要求與封閉式基金是相同的B．開放式基金在開放申購與贖回之后會(huì)在每個(gè)開放日進(jìn)行凈值披露C．開放式基金在開放申購與贖回之后的凈值披露頻率要求高于封閉式基金D．封閉式基金采用與開放式基金相同的頻率披露基金凈值答案：D解析：D項(xiàng)，普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計(jì)凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次基金份額凈值和份額累計(jì)凈值；開放申購和贖回后，則會(huì)披露每個(gè)開放日的份額凈值和份額累計(jì)凈值。9.規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說法錯(cuò)誤的是（）。A．具有強(qiáng)于道德的約束力B．是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范C．其約束力與法律一樣，具有普遍強(qiáng)制性D．通常由特定組織制定，不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性答案：C解析：規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇，是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常由特定組織制定，效力限于組織內(nèi)部人員。例如，企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與法律、道德的區(qū)別在于：一方面，這些規(guī)范不太強(qiáng)調(diào)價(jià)值判斷，具有突出的技術(shù)性；另一方面，這些規(guī)范有強(qiáng)于道德而弱于法律的約束力，具有一定的強(qiáng)制性。10.下列關(guān)于私募基金募集和轉(zhuǎn)讓的有關(guān)規(guī)定的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．私募基金投資者應(yīng)當(dāng)對其填寫的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力問卷的準(zhǔn)確性負(fù)責(zé)B．私募基金投資者不得向合格投資者之外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人拆分轉(zhuǎn)讓C．私募基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求私募基金投資人簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書D．私募基金管理人不得委托第三方對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)測評答案：D解析：私募基金管理人自行銷售或者委托銷售機(jī)構(gòu)銷售私募基金，應(yīng)當(dāng)自行或者委托第三方機(jī)構(gòu)對私募基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評級，向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力相匹配的投資者推介私募基金。11.甲是基金管理公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢，該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投資信息，關(guān)于甲的行為，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)B．甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范C．甲的行為不符合廉潔奉公規(guī)范的要求，也違反了競業(yè)禁止的一般規(guī)則D．甲應(yīng)該意識(shí)到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避答案：A解析：甲的行為不符合忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。甲沒有遵循競業(yè)禁止規(guī)則，其到私募機(jī)構(gòu)兼職，損害了原基金管理公司的利益。12.根據(jù)法規(guī)要求，認(rèn)可為專業(yè)投資者的自然人條件有：金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元。以下不屬于上述金融資產(chǎn)的是（）。A．保險(xiǎn)產(chǎn)品B．信托計(jì)劃C．銀行理財(cái)產(chǎn)品D．未上市公司股權(quán)答案：D解析：認(rèn)可為專業(yè)投資者條件要求中的金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨及其他衍生產(chǎn)品等。13.關(guān)于開放式基金，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回B．一般有一個(gè)固定的存續(xù)期C．投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)D．基金份額數(shù)量不固定答案：B解析：B項(xiàng)，封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期，而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的。14.非跨境的ETF，其交易日的基金份額凈值將通過證券交易所行情發(fā)布系統(tǒng)于（）揭示。A．下1個(gè)節(jié)假日前B．當(dāng)日C．次1個(gè)交易日D．次2個(gè)交易日答案：C解析：交易日的基金份額凈值除了按規(guī)定于次日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站披露外，也將通過證券交易所的行情發(fā)布系統(tǒng)于次1交易日（跨境ETF可以為次2個(gè)工作日）揭示。15.關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．普通投資者可以在一定條件下轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者B．基金銷售機(jī)構(gòu)可以自主決定是否同意普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者C．專業(yè)投資者不能轉(zhuǎn)化為普通投資者D．普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者，必須以書面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請，并提供相關(guān)證明材料答案：C解析：普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉(zhuǎn)化。符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。16.根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，關(guān)于私募基金業(yè)務(wù)中對合格投資者人數(shù)的穿透核查，下列說法正確的是（）。A．以合伙企業(yè)方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者B．以契約方式匯集他人資金投資私募基金的，視為單一合格投資者C．以公司形式匯集他人資金投資私募基金的，需要核查其股東是否符合合格投資者標(biāo)準(zhǔn)并合并計(jì)算人數(shù)D．負(fù)有穿透核查職責(zé)的主體是私募基金管理人和私募基金銷售機(jī)構(gòu)答案：D解析：AB兩項(xiàng)，依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。CD兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。17.對于基金合同生效1年以上但不滿5年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績登載，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告B．計(jì)算業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則C．基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間應(yīng)當(dāng)不超過6個(gè)月D．應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績答案：C解析：A項(xiàng)，基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或者摘取自基金定期報(bào)告。B項(xiàng)，應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)。C項(xiàng)，基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)登載基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的表現(xiàn)，展示的任意業(yè)績區(qū)間均應(yīng)當(dāng)超過6個(gè)月。D項(xiàng)，基金合同生效1年以上但不滿5年的，應(yīng)當(dāng)包含自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績。18.某資產(chǎn)管理有限公司可向（）推介該契約型基金。

Ⅰ．某高?；饡?huì)

Ⅱ．某保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅲ．某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅳ．自然人投資者A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬元的個(gè)人。上述金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計(jì)劃、銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托計(jì)劃、保險(xiǎn)產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。19.某基金公司設(shè)立并發(fā)行的××增利貨幣市場基金，下列說法正確的是（）。A．該公司不能向其機(jī)構(gòu)客戶推介該貨幣基金B(yǎng)．該公司將該貨幣基金包裝為“增利寶”，在未取得基金銷售資格的第三方基金銷售機(jī)構(gòu)銷售C．該公司可以通過任何一家商業(yè)銀行銷售該貨幣基金D．該公司若委托A證券公司銷售該貨幣基金，需確保A證券公司具有基金銷售資格答案：D解析：證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。20.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員的資格管理，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢的人員可以不具備基金銷售業(yè)務(wù)資格B．負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格C．基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)行注冊D．未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)答案：A解析：A項(xiàng)，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格。B項(xiàng)，負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。CD兩項(xiàng)，從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。21.關(guān)于ETF上市后的信息披露，下列說法正確的是（）。A．每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單B．每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C．每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單D．每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）答案：A解析：ETF上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值（IOPV）。22.關(guān)于基金宣傳推介材料的禁止性規(guī)定，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A．不得預(yù)測基金的投資業(yè)績B．不得登載專業(yè)人士的推薦性文字C．不得有選擇性披露重大信息D．不得和基金招募說明書同時(shí)刊登答案：D解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，不得預(yù)測基金的投資業(yè)績，不得登載單位或者個(gè)人的推薦性文字等情形。23.對于基金管理人來講，開放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制，原因在于（）。A．封閉式基金業(yè)績表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也將相應(yīng)提高B．封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩(wěn)定C．如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)好，會(huì)吸引新的投資者，基金管理人管理費(fèi)收入也會(huì)增加D．如果開放式基金業(yè)績表現(xiàn)差，投資者被套，就沒有贖回壓力答案：C解析：封閉式基金份額固定，即使基金表現(xiàn)好，其擴(kuò)展能力也受到較大的限制。如果表現(xiàn)不盡如人意，由于投資者無法贖回投資，基金經(jīng)理通常也不會(huì)在經(jīng)營與流動(dòng)性管理上面臨直接的壓力。與此不同，如果開放式基金的業(yè)績表現(xiàn)好，通常會(huì)吸引新的投資者，基金管理人的管理費(fèi)收入也會(huì)隨之增加；如果基金表現(xiàn)差，開放式基金則會(huì)面臨來自投資者要求贖回投資的壓力。因此，與封閉式基金相比，一般開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵(lì)約束機(jī)制。24.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)的性質(zhì)與職權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A．會(huì)員大會(huì)及理事會(huì)的職權(quán)由中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定B．協(xié)會(huì)章程規(guī)定了理事會(huì)的職權(quán)并應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案C．會(huì)員大會(huì)是協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)D．理事會(huì)是協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)答案：A解析：在會(huì)員大會(huì)閉會(huì)期間，理事會(huì)依據(jù)章程的規(guī)定執(zhí)行會(huì)員大會(huì)決議，組織和領(lǐng)導(dǎo)基金業(yè)協(xié)會(huì)開展日常工作，其會(huì)議機(jī)制、決議程序、具體職權(quán)等由協(xié)會(huì)章程規(guī)定。25.基金合同約定的事項(xiàng)包括（）。

Ⅰ．基金當(dāng)事人的從業(yè)年限

Ⅱ．基金合同終止的事由、程序及基金財(cái)產(chǎn)的清算方式

Ⅲ．基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

Ⅳ．基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①募集基金的目的和基金名稱；②基金管理人、基金托管人的名稱和住所；③基金的運(yùn)作方式；④封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；⑤確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；⑥基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；⑦基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；⑧基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；⑨基金收益分配原則、執(zhí)行方式；⑩作為基金管理人、基金托管人報(bào)酬的管理費(fèi)、托管費(fèi)的提取、支付方式與比例；?與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；?基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；?基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式；?基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；?基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；?爭議解決方式。26.關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的原因，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A．基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴(kuò)大了直接融資比例B．起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用C．提高證券市場股票市值，間接促進(jìn)上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展D．有效分流儲(chǔ)蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：C解析：AB兩項(xiàng)，證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。C項(xiàng)，基金投資與證券市場股票市值無明顯關(guān)系。D項(xiàng)，近年來，投資基金市場的迅速發(fā)展已充分說明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要的資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。27.關(guān)于開放式基金在募集期內(nèi)的認(rèn)購，以下表述正確的是（）。A．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購2次基金份額B．投資者在募集期內(nèi)僅可認(rèn)購1次基金份額C．投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額D．投資者認(rèn)購申請被正式受理后可以撤銷答案：C解析：投資人在辦理基金認(rèn)購申請時(shí)，須填寫認(rèn)購申請表，并需按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式全額繳款。AB兩項(xiàng)，投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額。D項(xiàng)，一般情況下，已經(jīng)正式受理的認(rèn)購申請不得撤銷。28.下列屬于基金管理中的內(nèi)幕交易行為的是（）。A．基金經(jīng)理為提升其管理的基金所重倉持有的股票價(jià)格，通過網(wǎng)絡(luò)論壇捏造并散布該上市公司即將重大重組的消息B．基金經(jīng)理根據(jù)研究員在實(shí)地調(diào)研報(bào)告載明的某上市公司員工人數(shù)增長率，推測該上市公司的業(yè)績增長情況，據(jù)以開展基金投資C．研究員匯總網(wǎng)絡(luò)論壇、微博等媒體傳言，形成對本年度該上市公司分紅的書面預(yù)測D．基金經(jīng)理與上市公司董事會(huì)秘書溝通獲悉上市公司定向增發(fā)申請未獲證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，在上市公司進(jìn)行信息披露前，賣出該公司股票答案：D解析：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。內(nèi)幕信息是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開信息。29.關(guān)于基金公司督察長，以下表述正確的是（）。A．督察長有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)B．為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長C．督察長由總經(jīng)理聘任，對總經(jīng)理負(fù)責(zé)D．督察長經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案答案：A解析：A項(xiàng)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。B項(xiàng)，投資決策委員會(huì)一般由基金管理公司的總經(jīng)理、分管投資的副總經(jīng)理、投資總監(jiān)、研究部經(jīng)理、投資部經(jīng)理及其他相關(guān)人員組成。CD兩項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長，對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。30.下列關(guān)于基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)B．要保持長時(shí)間的持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求C．在服務(wù)時(shí)必須遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則D．重點(diǎn)展示公司的投資業(yè)績答案：D解析：基金客戶服務(wù)具有以下四個(gè)特點(diǎn)：①專業(yè)性?；鹂蛻舴?wù)是一項(xiàng)專業(yè)性很強(qiáng)的服務(wù)，要求服務(wù)人員除了具有金融知識(shí)基礎(chǔ)外，還需要深入掌握各類基金產(chǎn)品的相關(guān)專業(yè)知識(shí)。②規(guī)范性。在基金銷售過程中，基金的認(rèn)購、申購、贖回等交易都具有詳細(xì)的業(yè)務(wù)規(guī)則，銷售機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)時(shí)必須遵守法律法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則。③持續(xù)性?？蛻舻戒N售機(jī)構(gòu)購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機(jī)構(gòu)要保持長時(shí)間的、持續(xù)的服務(wù)來滿足客戶需求。④時(shí)效性?；甬a(chǎn)品時(shí)效性的特點(diǎn)決定了其客戶服務(wù)的時(shí)效性。31.基金管理人運(yùn)用固有資金認(rèn)購本公司的新基金時(shí)，基金管理人應(yīng)披露的事項(xiàng)包含（）。A.基金管理人認(rèn)購的金額B.適用的費(fèi)率C.基金管理人認(rèn)購使用的賬戶D.自有資金的來源答案：B解析：除依法披露基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的事項(xiàng)外，對管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資的事項(xiàng)，基金管理人也應(yīng)履行相關(guān)披露義務(wù)，包括：認(rèn)購基金份額的，在基金合同生效公告中載明所認(rèn)購的基金份額、認(rèn)購日期、適用費(fèi)率等情況。32.對于一般開放式混合型基金A類基金份額（不收取銷售服務(wù)費(fèi)），收取的贖回費(fèi)以及計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的比例，符合相關(guān)法規(guī)要求的是（）。A．贖回時(shí)持有期為20日，收取0.75%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)B．贖回時(shí)持有期為4個(gè)月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)C．贖回時(shí)持有期為5日，收取1.20%的贖回費(fèi)，并全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)D．贖回時(shí)持有期為2個(gè)月，收取0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)答案：A解析：目前對于不收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸基金財(cái)產(chǎn)的比例有以下規(guī)定：①對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費(fèi)，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；②對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；③對持續(xù)持有期長于3個(gè)月但少于6個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將不低于贖回費(fèi)總額的50%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；④對持續(xù)持有期長于6個(gè)月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的25%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。33.關(guān)于中國基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。

Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化

Ⅱ．市場細(xì)分不到位

Ⅲ．不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足

Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。34.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，關(guān)于投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施表述錯(cuò)誤的是（）。A．對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制B．每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況C．通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制D．重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資人等行為答案：A解析：通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制，對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。35.某銀行開展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求，下列做法正確的是（）。

Ⅰ．對基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級設(shè)置

Ⅱ．對該行投資者進(jìn)行分類

Ⅲ．對基金管理公司產(chǎn)品的未來業(yè)績表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測和評估

Ⅳ．將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配A．Ⅰ、Ⅱ、ⅢB．Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容：①對基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法。②對基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級進(jìn)行設(shè)置，對基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的方式或方法。③對投資者進(jìn)行分類的方法與程序，投資者轉(zhuǎn)化的方法和程序。④對基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)的方式和方法。⑤對基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法。⑥投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。36.在基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)過程中，重要性排序相對靠后的是（）。A．加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部門、監(jiān)察稽核部門等各部門之間的信息交流B．有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制C．引導(dǎo)并加強(qiáng)其他外部合作機(jī)構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營意識(shí)D．加強(qiáng)管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作的重視程度答案：C解析：基金管理人加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，應(yīng)在下列四個(gè)方面努力：①基金管理人管理層對合規(guī)文化建設(shè)工作足夠重視。②加強(qiáng)合規(guī)管理部門與業(yè)務(wù)部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動(dòng)性，實(shí)現(xiàn)資源共享。③有效落實(shí)合規(guī)考核機(jī)制。④積極推行全員合規(guī)理念，加強(qiáng)合規(guī)文化思想教育。37.張三大學(xué)剛畢業(yè)，進(jìn)入一家私募基金管理人從事私募基金備案工作。對于張三的看法：

Ⅰ．我只是一名普通員工，所以沒有義務(wù)制止和向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)其他員工

Ⅱ．我不是合規(guī)人員，沒有主動(dòng)跟蹤法律法規(guī)修訂的義務(wù)

根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德的基本要求，以上判斷正確的是（）。A．Ⅰ不正確、Ⅱ正確B．Ⅰ正確、Ⅱ不正確C．Ⅰ和Ⅱ都不正確D．Ⅰ和Ⅱ都正確答案：C解析：Ⅰ項(xiàng)，守法合規(guī)職業(yè)道德規(guī)范要求普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行為，應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。Ⅱ項(xiàng)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)通過各種途徑、方式及時(shí)全面地學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)的法律法規(guī)等行為規(guī)范，領(lǐng)會(huì)其內(nèi)容實(shí)質(zhì)，防止因?yàn)閷Ψ煞ㄒ?guī)等行為規(guī)范的曲解而做出違法違規(guī)的行為。38.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及有關(guān)文件。A．3B．2C．5D．1答案：A解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件，這些文件應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。39.關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（）。A．認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回B．認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)申請，申購?fù)ǔ０创_定價(jià)可以贖回C．認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)D．認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T＋2日內(nèi)確認(rèn)答案：D解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會(huì)享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r(jià)確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T＋2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。40.《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則（試行）》第十八條規(guī)定，“公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)”。這一規(guī)定體現(xiàn)了公司治理的（）原則。A．公平對待B．經(jīng)營運(yùn)作公開、透明C．業(yè)務(wù)與信息隔離D．公司獨(dú)立運(yùn)作答案：D解析：公司獨(dú)立運(yùn)作原則是指公司應(yīng)當(dāng)將與股東簽署的有關(guān)技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)，公司不得簽署任何影響公司經(jīng)營運(yùn)作獨(dú)立性的協(xié)議。41.某基金公司員工甲認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)管理部的職責(zé)，與公司其他部門沒有關(guān)系；員工乙認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遵循最高性原則，因此在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，可以不受公司制度的約束。關(guān)于兩位員工的說法，下列判斷正確的是（）。A．甲和乙的說法均錯(cuò)誤B．甲的說法錯(cuò)誤，乙的說法正確C．甲和乙的說法均正確D．甲的說法正確，乙的說法錯(cuò)誤答案：A解析：基金公司的風(fēng)險(xiǎn)管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會(huì)、管理層到全體員工全員參與，在日常經(jīng)營中，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)，評估風(fēng)險(xiǎn)的影響程度，并根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)偏好制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的持續(xù)過程。最高性原則是指風(fēng)險(xiǎn)管理作為公司的標(biāo)志與文化，代表著公司管理層對基金投資者的承諾，公司管理層應(yīng)始終把風(fēng)險(xiǎn)控制放在經(jīng)營管理的首要地位并對此做出承諾。42.某投資人贖回某開放式混合型基金C類基金份額（收取銷售服務(wù)費(fèi)）持有期為20日，收取的贖回費(fèi)為100元，該贖回費(fèi)計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)的金額為（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖回費(fèi)歸屬基金財(cái)產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。43.某基金公司要發(fā)行一只對沖公募基金，在發(fā)售前需披露的文件是（）。A．基金資產(chǎn)凈值B．基金份額上市交易公告書C．基金年度報(bào)告D．基金份額發(fā)售公告答案：D解析：基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)提交基金合同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。44.基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時(shí)代替甲從事證券投資工作，乙將資金集中投資于一種股票，基金到期為投資人取得很高的投資回報(bào)，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以下說法正確的是（）。A．公司的行為違反了忠誠盡職的基金職業(yè)道德B．公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德C．公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D．公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德答案：B解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個(gè)方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動(dòng)。其中，持證上崗是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備從事相關(guān)活動(dòng)所必需的法律法規(guī)、金融、財(cái)務(wù)等專業(yè)知識(shí)和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機(jī)構(gòu)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。該公司的行為違反了專業(yè)審慎職業(yè)道德中持證上崗的要求。45.下列關(guān)于基金管理人管理層的工作職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。A．基金管理人管理層不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動(dòng)B．在單一股東情況下，基金管理人管理層可以接受