2024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識競賽（市賽）考試題庫600題（含答案）

PAGEPAGE12024年銀行系統(tǒng)反洗錢知識競賽（市賽）考試題庫600題（含答案）一、單選題1.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)辦理完畢凍結(jié)、扣劃存款手續(xù)后，根據(jù)業(yè)務(wù)需要（）。A、進(jìn)行對外公告B、必須對存款單位或個人保密C、可以通知存款單位或個人D、通知其他機(jī)構(gòu)答案：C2.法院、檢察院、公安機(jī)關(guān)和國家安全機(jī)關(guān)首次凍結(jié)存款的最長期限是（）。A、48小時B、1年C、半年D、2年答案：B3.解除銀行卡凍結(jié)交易支持（）辦理。A、全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、開卡法人行社任一網(wǎng)點(diǎn)C、原辦理凍結(jié)網(wǎng)點(diǎn)D、只能在開卡網(wǎng)點(diǎn)答案：C4.《中華人民共和國反洗錢法》既是一部反洗錢組織法，也是一部（）：A、反洗錢義務(wù)法B、反洗錢預(yù)防法C、反洗錢專門法D、反洗錢行為法答案：D5.對于簽發(fā)成功的銀行匯票，可執(zhí)行（）次打印匯票業(yè)務(wù)。A、1B、2C、3D、4答案：B6.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于（）等級，自評估周期應(yīng)不超過24個月。A、中等B、較高及以上C、中高D、中低答案：B7.存款人更改名稱，但不改變開戶銀行及賬號的，應(yīng)于（）個工作日內(nèi)向開戶銀行提出銀行結(jié)算賬戶的變更申請，并出具有關(guān)部門的證明文件。A、1B、2C、5D、10答案：C8.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C9.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文答案：C10.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C11.Ⅱ類銀行賬戶消費(fèi)和繳費(fèi)、向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金、取出現(xiàn)金日累計限額合計（）萬元，年累計限額合計（）萬元。A、0.5；10B、1；10C、0.5；20D、1；20答案：D12.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財政部門D、人民銀行答案：A13.員工卡里面的存款屬于哪個網(wǎng)點(diǎn)？（）A、均屬于開戶網(wǎng)點(diǎn)B、卡內(nèi)活期賬戶存款計入銀行卡開戶網(wǎng)點(diǎn)，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶、零整賬戶的開卡網(wǎng)點(diǎn)C、均屬于開卡網(wǎng)點(diǎn)D、卡內(nèi)活期賬戶存款計入銀行卡開卡網(wǎng)點(diǎn)，卡內(nèi)定期存款屬于定一本賬戶、零整賬戶的開戶網(wǎng)點(diǎn)答案：D14.根據(jù)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的規(guī)定，協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料應(yīng)限于以下哪一項（）。A、存款資料B、貸款資料C、項目融資貸款資料D、按揭貸款資料答案：A15.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢風(fēng)險管理文化，促進(jìn)（）樹立洗錢風(fēng)險管理意識、堅持價值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營造主動管理、合規(guī)經(jīng)營的良好文化氛圍。A、反洗錢專職崗位人員B、反洗錢兼職崗位人員C、全體人員D、新入職員工答案：C16.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)()身份證件或者其他身份證明文件。A、核對并登記代理人B、核對并登記被代理人C、核對并登記代理人和被代理人D、核對代理人、核對并登記被代理人答案：C17.中國人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對商業(yè)銀行貸款的數(shù)額、期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。A、半年B、1年C、5年D、10年答案：B18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測系統(tǒng)，以（）為基本單位開展資金交易的監(jiān)測分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶身份信息和交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測分析的數(shù)據(jù)需求。A、客戶科學(xué)B、客戶單個介質(zhì)科學(xué)C、客戶完整D、客戶單個介質(zhì)完整答案：C19.單位人民幣定期存款的起存金額為（）萬元。A、0.1B、0.5C、1D、10答案：C20.有權(quán)機(jī)關(guān)應(yīng)在凍結(jié)期滿前辦理續(xù)凍手續(xù)，逾期未辦理續(xù)凍手續(xù)的，視為（）措施。A、繼續(xù)凍結(jié)B、自動解除凍結(jié)C、允許扣劃D、金融機(jī)構(gòu)可自行處置答案：B21.提前支取業(yè)務(wù)抹賬的風(fēng)險點(diǎn)是（）A、利用抹賬業(yè)務(wù)挪用庫款B、造成客戶損失C、影響銀行專業(yè)形象D、無風(fēng)險答案：A22.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應(yīng)出具（）的批復(fù)文件。A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行C、證券管理D、銀保監(jiān)會答案：A23.法人被宣告破產(chǎn)進(jìn)行清算時（）。A、其主體資格消滅，不能進(jìn)行民事活動B、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行民事活動C、其主體資格未消滅，仍可進(jìn)行各種民事活動D、其主體資格未消滅，但不能進(jìn)行清算范圍以外的民事活動答案：D24.獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）預(yù)批復(fù)之日起（）個月內(nèi)參加并通過中國人民銀行組織的技術(shù)驗收，直連接入的機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)于聯(lián)調(diào)測試前完成直連接口開發(fā)和行內(nèi)系統(tǒng)改造。A、1B、6C、12D、24答案：B25.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)銀行結(jié)算賬戶監(jiān)督檢查制度。上級行至少（）對下級行企業(yè)銀行結(jié)算賬戶內(nèi)控制度執(zhí)行、業(yè)務(wù)辦理、風(fēng)險管理等情況開展一次監(jiān)督檢查。A、每半月B、每月C、每半年D、每年答案：C26.父母對未成年子女的財產(chǎn)進(jìn)行處分的下列行為，屬于無效的是（）。A、為未成年子女購買文具B、為未成年子女支付藥費(fèi)C、為未成年子女的母親支付醫(yī)藥費(fèi)D、為未成年子女對他人造成的傷害支付賠償金答案：C27.農(nóng)戶小額信用貸款的最高授信額度為（）萬元。A、5B、3C、2D、1答案：A28.假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶。A、2B、3C、4D、5答案：D29.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，發(fā)現(xiàn)該凍結(jié)賬戶還有被其他司法部門凍結(jié)的，可暫停資金返還工作。協(xié)商一致同意并出具（）后，方可啟動資金返還工作。A、加蓋金融機(jī)構(gòu)公章函件B、加蓋司法部門公章函件C、加蓋公證處公章函件D、加蓋銀保監(jiān)會公章函件答案：B30.根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》的規(guī)定，劃線支票的效力為()。A、與普通支票相同B、只能用于轉(zhuǎn)帳C、只能用于支取現(xiàn)金D、無效票據(jù)答案：B31.港澳臺居民居住證由（）簽發(fā)。A、縣級人民政府公安機(jī)關(guān)B、市級人民政府公安機(jī)關(guān)C、省級人民政府公安機(jī)關(guān)D、入境管理部門答案：A32.同一銀行法人為同一個人開立Ⅱ類戶、Ⅲ類戶的數(shù)量原則上分別不得超過（）個。A、2B、3C、5D、10答案：C33.非面對面交易使客戶無需與銀行工作人員直接接觸即可辦理業(yè)務(wù)，同時金融機(jī)構(gòu)開展盡職調(diào)查的難度也增大，洗錢風(fēng)險相應(yīng)上升，以下不屬于銀行應(yīng)重點(diǎn)審查的交易是（）。A、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外。B、金額特別巨大的網(wǎng)上資金交易。C、企業(yè)客戶每月通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行批量代發(fā)工資D、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的異常POS交易。答案：C34.關(guān)于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是（）。A、對中高級領(lǐng)導(dǎo)層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領(lǐng)導(dǎo)層無關(guān)。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳。答案：C35.下列關(guān)于授權(quán)行為和委托合同的區(qū)別的說法正確的是（）。A、授權(quán)行為必須采用書面形式，而委托合同可以用書面形式，也可用口頭形式B、授權(quán)行為可以事后追認(rèn)，而委托合同是必須事先訂立C、授權(quán)行為是單方法律行為，而委托合同是雙方法律行為D、授權(quán)行為是實踐性法律行為，而委托合同是諾成性法律行為答案：C36.承兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)的商業(yè)匯票，應(yīng)以真實、合法的（）為基礎(chǔ)。A、商品合同B、資金流向C、增值稅發(fā)票D、商品交易答案：D37.商務(wù)手機(jī)銀行登錄密碼連續(xù)錯誤達(dá)到（）次即被鎖定，需持本人有效身份證件、銀行卡到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)或登錄個人網(wǎng)銀重置登錄密碼。A、三B、五C、六D、十答案：B38.下列不屬于銀行承兌匯票絕對記載事項的是（）A、出票日期B、表明銀行承兌匯票”的字樣C、付款地D、確定的金額答案：C39.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人的存款采取扣劃措施的，應(yīng)當(dāng)將款項扣劃至（）。A、本院執(zhí)行款專戶B、本院任意賬戶C、本院指定賬戶D、可現(xiàn)金提取答案：A40.存款人（）專用存款賬戶。A、只能開一個B、只能開兩個C、可以開多個D、只能開三個答案：C41.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監(jiān)控。下列特征中不包括哪項：（）A、姓名B、證件號碼C、性別D、代理人信息答案：D42.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交()，受法律保護(hù)。A、大額交易和可疑交易報告B、現(xiàn)金交易報告C、財務(wù)報表D、業(yè)務(wù)報告答案：A43.反洗錢交易報告制度中不包括：（）A、大額交易報告制度B、可疑交易報告制度C、可疑線索移送制度D、交易報告免責(zé)條款答案：C44.換卡（不換卡號）換發(fā)的是（）A、預(yù)制卡B、非預(yù)制卡C、金卡D、普通卡答案：B45.卡樂付”綁定電話的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是（）A、不收費(fèi)B、電信按市內(nèi)話費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取通訊費(fèi)C、按交易筆數(shù)收費(fèi)D、按交易金額收費(fèi)答案：B46.下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（）。A、基本建設(shè)的資金B(yǎng)、日常開支C、更新改造的資金D、特定用途，需要專戶管理的資金答案：B47.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提交（）A、大額交易報告B、可疑交易報告C、大額交易報告和可疑交易報告D、綜合報告答案：C48.人民法院查詢被執(zhí)行人在金融機(jī)構(gòu)的存款時，執(zhí)行人員出具完備的協(xié)助執(zhí)行手續(xù)。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即協(xié)助辦理查詢事宜，不需辦理簽字手續(xù)，對于查詢的情況，由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、被執(zhí)行人C、行長D、業(yè)務(wù)主管答案：A49.根據(jù)《擔(dān)保法》的規(guī)定，下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶B、個人合伙C、社會公益團(tuán)體D、企業(yè)法人答案：C50.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，冠字號碼查詢受理單位應(yīng)在（）個工作日內(nèi)辦結(jié)客戶的查詢申請。A、1B、3C、5D、10答案：B51.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國人民銀行的規(guī)定，無償為公眾兌換殘缺、污損的人民幣，挑剔殘缺、污損的人民幣，并將其交存（）。A、當(dāng)?shù)厝嗣胥y行B、當(dāng)?shù)卣块TC、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D、當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)答案：A52.下列不屬于代理權(quán)濫用的內(nèi)容是（）。A、自己代理B、雙方代理C、代理人與第三人惡意串通D、超越代理權(quán)限而為代理行為答案：D53.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B54.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，停止流通的人民幣和殘缺、污損的人民幣，由（）負(fù)責(zé)回收、銷毀。A、財政部門B、銀保監(jiān)會C、中國人民銀行D、銀行機(jī)構(gòu)答案：C55.某銀行收繳了1張第五套2005年版100元面額人民幣，其所開具的《假幣收繳憑證》中的“券別”一欄，應(yīng)填寫（）A、第五套B、100元C、2005年D、假幣答案：B56.《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》所稱銀行結(jié)算賬戶,是指（）。A、人民幣活期存款賬戶B、人民幣存款賬戶C、人民幣單位通知存款賬戶D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶答案：A57.金融消費(fèi)者是指購買、使用金融機(jī)構(gòu)提供金融產(chǎn)品和服務(wù)的（）A、個人B、自然人C、消費(fèi)者D、客戶答案：B58.某客戶被某市級（含）以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定其賬戶涉案的，（）維護(hù)后，該客戶申請新開戶時，系統(tǒng)會提醒柜員該客戶因涉案被懲戒。A、20592-05電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪賬戶B、10133-19涉案賬戶開戶人C、20592-06涉案賬戶開戶人名下其他賬戶D、10133-13黑名單（公安部)答案：B59.《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣實行屬地管理、（）。A、一事一批B、備案使用C、授權(quán)使用D、統(tǒng)一管理答案：A60.（）類賬戶是全功能的銀行結(jié)算賬戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：A61.二代卡樂付實現(xiàn)銀聯(lián)標(biāo)準(zhǔn)借記卡（）日清算，實時入賬，信用卡（）日清算。A、T+0，T+1B、T+0，T+0C、T+1，T+1D、T+1，T+0答案：A62.持有人如對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可在自收繳之日起（）個工作日內(nèi)，持假幣收繳憑證到當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)提出書面鑒定申請。持有人如對金融機(jī)構(gòu)作出的有關(guān)收繳或鑒定假幣的具體行政行為有異議，可在收到假幣收繳憑證之日起（）個工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提出行政復(fù)議或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。A、3；60B、5；60C、3；30D、5:30答案：A63.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計交易人民幣（）萬元以上（含）、外幣等值（）萬美元以上（含）的款項劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報告大額交易。A、100；10B、200；10C、100；20D、200；20答案：D64.如何開通支付寶快捷支付業(yè)務(wù)？（）A、通過支付寶網(wǎng)站B、通過個人網(wǎng)銀C、通過我社網(wǎng)點(diǎn)柜臺D、通過手機(jī)銀行答案：A65.銀行承兌匯票的承兌章為()。A、公章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；B、結(jié)算專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人員簽章；C、匯票專用章加其法人代表人或經(jīng)辦人員簽章；D、匯票專用章加其法人代表人或其授權(quán)的經(jīng)辦人簽章。答案：D66.歸還未到期本金和計提的應(yīng)計利息，正常交易還款可以選擇的還款方式不包括（）A、（011044）存款賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款B、（011048）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬提前還款C、（011046）內(nèi)部賬戶轉(zhuǎn)賬還款D、（013031）現(xiàn)金提前還款答案：C67.借記卡按信息載體不同分為（）A、普通卡和VIP卡B、個人卡和單位卡C、磁條卡和芯片卡D、轉(zhuǎn)賬卡、專用卡和儲值卡答案：C68.根據(jù)物的分類，下列物與物的關(guān)系中屬于主物與從物關(guān)系的是（）。A、桌子與椅子B、房屋與窗子C、汽車與拖斗D、某甲的拖拉機(jī)與某乙的拖犁答案：D69.《法人金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險自評估指引》適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的()和非銀行支付機(jī)構(gòu)。A、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)B、法人金融機(jī)構(gòu)C、銀行業(yè)支付機(jī)構(gòu)D、非銀行金融機(jī)構(gòu)答案：B70.查詢單位的存款，一般應(yīng)在存款人的（）辦理，查詢個人存款可在（）辦理。A、開戶網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)B、開戶網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)C、任意網(wǎng)點(diǎn)；開戶網(wǎng)點(diǎn)D、任意網(wǎng)點(diǎn)；任意網(wǎng)點(diǎn)答案：B71.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)和扣劃存款，應(yīng)當(dāng)在（）具體辦理。A、存款人開戶銀行總行B、存款人開戶的營業(yè)分支機(jī)構(gòu)C、存款人開戶的銀行的任意機(jī)構(gòu)D、存款人開戶的銀行的指定機(jī)構(gòu)答案：B72.下列哪項款項不可以轉(zhuǎn)入個人結(jié)算存款賬戶。（）A、個人貸款轉(zhuǎn)存B、納稅退還C、繼承、贈與款項D、備用金答案：D73.銀行匯票出票人帳戶無款或不足支付時，應(yīng)轉(zhuǎn)入該出票人的逾期貸款戶，每日按（）計收利息。A、萬分之一B、萬分之二C、萬分之三D、萬分之五答案：D74.人民幣真幣的紙張扯動時發(fā)出（）A、清脆的響聲B、沉悶的聲音C、嗡嗡的聲音D、刺耳的聲音答案：A75.小康卡貸款最長授信時間為（）年，（）展期。A、3，允許B、3，不允許C、2，允許D、2，不允許答案：B76.對被執(zhí)行的財產(chǎn)，人民法院非經(jīng)查封、扣押、凍結(jié)不得處分。對（）等各類可以直接扣劃的財產(chǎn)，人民法院的扣劃裁定同時具有凍結(jié)的法律效力。A、現(xiàn)金B(yǎng)、股票C、債權(quán)D、銀行存款答案：D77.《關(guān)于查詢、凍結(jié)、扣劃企業(yè)事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體銀行存款的通知》（銀發(fā)〔1993〕356號）規(guī)定，如扣劃款項屬于上繳國家的款項，應(yīng)直接扣劃（）。A、至財政局專用賬戶B、至稅務(wù)局專用賬戶C、上繳國庫D、至公安機(jī)關(guān)專用賬戶答案：C78.人民幣單位協(xié)定存款最低約定基本存款額度為人民幣（）萬元。A、10B、20C、30D、40答案：A79.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在規(guī)定時限內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人采?。ǎ┐胧?。A、名下涉案賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)B、名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)C、名下涉案賬戶只收不付D、名下其他銀行賬戶只收不付答案：B80.銀行應(yīng)當(dāng)通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在（）日內(nèi)向銀行機(jī)構(gòu)重新核實身份的，應(yīng)當(dāng)對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非柜面業(yè)務(wù)。A、3B、5C、7D、10答案：A81.凍結(jié)銀行受理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，可以向凍結(jié)公安機(jī)關(guān)所在地的（）反詐騙中心電話核實辦案民警身份。A、縣級B、市級C、省級D、國家級答案：C82.銀行對（）未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務(wù)的單位銀行結(jié)算賬戶，可作久懸銀行賬戶納入賬戶管理系統(tǒng)管理。A、6個月B、1年C、2年D、3年答案：B83.定期一卡通主賬戶下不允許開立的子賬戶是（）A、通知存款B、整存整取C、定活兩便D、零存整取答案：D84.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)接到人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)協(xié)助查詢需求后，無法現(xiàn)場辦理完畢，對于查詢單位或者個人開戶銷戶信息、存款余額信息的，原則上應(yīng)當(dāng)在（）個工作日以內(nèi)反饋A、一B、三C、五D、十答案：B85.量化考核中各授權(quán)窗口累計三個月以內(nèi)（含三個月）的再貼現(xiàn)不低于再貼現(xiàn)總量的（）。A、0.5B、0.6C、0.7D、0.8答案：C86.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為（）兩大類。A、機(jī)制幣和手繪幣B、偽造幣和變造幣C、復(fù)印幣和機(jī)制幣D、假紙幣和假硬幣答案：B87.接入機(jī)構(gòu)在申請加入中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）時，中國人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于收到申請材料之日起（）個工作日內(nèi)完成審核，對符合條件的獨(dú)立接入機(jī)構(gòu)進(jìn)行預(yù)批復(fù)；對符合條件的被代理機(jī)構(gòu)進(jìn)行正式批復(fù)。A、5B、10C、15D、30答案：B88.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助扣劃時，有權(quán)機(jī)關(guān)要求提取現(xiàn)金的，金融機(jī)構(gòu)（）。A、予以協(xié)助B、由有權(quán)機(jī)關(guān)出具說明，予以協(xié)助C、予以協(xié)助，執(zhí)法人員簽字D、不予協(xié)助答案：D89.根據(jù)“（）”原則分配各類、各級用戶的權(quán)限，嚴(yán)格用戶權(quán)限設(shè)置，將用戶權(quán)限控制在業(yè)務(wù)需要的最小范圍內(nèi)。A、最大授權(quán)B、合適授權(quán)C、最小授權(quán)答案：C90.違反《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，構(gòu)成犯罪的，依法追究（）。A、刑罰責(zé)任B、民事責(zé)任C、刑事責(zé)任D、行政責(zé)任答案：C91.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續(xù)使用的，存款人應(yīng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，辦理（）手續(xù)。A、銷戶B、轉(zhuǎn)存C、續(xù)存D、續(xù)取答案：A92.各單位應(yīng)每（）組織業(yè)務(wù)連續(xù)性管理培訓(xùn)，確保相關(guān)工作人員充分掌握應(yīng)急處置的各項要求，能及時有效應(yīng)對突發(fā)事件或異常情況。A、月B、季度C、半年D、年答案：C93.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助?（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C94.電子現(xiàn)金有（）個余額。A、1B、2C、3D、5答案：B95.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，公眾查詢冠字號碼的申請時效應(yīng)當(dāng)是自辦理取款或貨幣兌換業(yè)務(wù)之日起（）。A、15個工作日B、20個工作日C、30個工作日D、3個工作日答案：B96.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元（含）的現(xiàn)金存取，下列表述錯誤的是（）。A、核對客戶的有效身份證件或其他身份證明文件B、若是身份證，則通過聯(lián)網(wǎng)核查無誤后方可支付C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份D、如為代辦，應(yīng)同時審核代理人和被代理人身份。答案：C97.對于未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款B、責(zé)令限期改正C、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元答案：B98.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，鑒定單位開展人民幣真?zhèn)舞b定時，應(yīng)當(dāng)至少有（）具備貨幣真?zhèn)舞b定能力的專業(yè)人員參與，并作出鑒定結(jié)論。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：B99.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A100.以（）為本，逐步增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。A、效益B、風(fēng)險C、合規(guī)D、規(guī)則答案：B101.關(guān)于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的報告主體，以下說明正確的是:（）A、只適用于金融機(jī)構(gòu)B、適用于特定的非金融機(jī)構(gòu)C、只適用于金融機(jī)構(gòu)總部D、適用于金融機(jī)構(gòu)的所有分支機(jī)構(gòu)答案：B102.甲乙簽訂的買賣合同約定甲先供貨，貨到后10天付款。甲在履行合同過程中發(fā)現(xiàn)乙經(jīng)營狀況嚴(yán)重惡化，難以支付該筆貨款，遂中止履行合同并拒絕乙的履行要求。甲行使的這種抗辯權(quán)屬于()。A、同時履行抗辯權(quán)B、不安抗辯權(quán)C、先履行抗辯權(quán)D、后履行抗辯權(quán)答案：B103.()根據(jù)《外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)管理辦法》對外商直接投資人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)實施管理。A、外匯管理局B、銀監(jiān)局C、中國人民銀行D、商務(wù)部答案：C104.教育儲蓄存入次數(shù)要不少于（）次，每次存入金額要小于或等于（）元。A、2，1萬B、25000C、3，1萬D、3，2萬答案：A105.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）辦理協(xié)助查詢、凍結(jié)工作。A、內(nèi)部授權(quán)審批流程B、外部授權(quán)審批流程C、單位要求D、個人意愿答案：A106.凍結(jié)超過凍結(jié)時效時（）。A、有權(quán)部門人員需憑有效身份證件辦理解凍手續(xù)B、有權(quán)部門人員需憑“解凍通知書”辦理解凍手續(xù)C、自動解凍D、有權(quán)部門人員需憑工作證辦理解凍答案：C107.銀行為客戶辦理電子支付業(yè)務(wù)，單位客戶從其銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，其單筆金額不得超過()人民幣。A、1萬元B、2萬元C、5萬元D、10萬元答案：C108.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性答案：C109.小額農(nóng)貸的貸款賬號是由（）創(chuàng)建的。A、信貸系統(tǒng)B、核心系統(tǒng)C、報表系統(tǒng)D、總賬系統(tǒng)答案：B110.某地區(qū)法院1994年4月18日凍結(jié)某企業(yè)的銀行存款，凍結(jié)的效力則應(yīng)從（）開始。A、1994年4月19日營業(yè)開始之時B、1994年4月18日營業(yè)終了之時C、1994年4月18日凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)之時D、1994年4月19日零時答案：C111.《中華人民共和國反洗錢法》所稱反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、（）、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。A、泄密罪B、擾亂市場秩序罪C、恐怖活動犯罪D、治安犯罪答案：C112.金融機(jī)構(gòu)反洗錢報告員應(yīng)采取()的方法，對大額及可疑交易進(jìn)行分析篩選，對大額資金往來頻繁及風(fēng)險等級較高的客戶要認(rèn)真分析，確保及時識別重點(diǎn)可疑交易。A、系統(tǒng)篩選與人工分析相結(jié)合B、系統(tǒng)篩選C、人工分析D、自主判別答案：A113.王二小是一個無字號個體工商戶，其申請開立的銀行結(jié)算賬戶名稱應(yīng)該是（）。A、王二小B、個體戶王二小C、王二小個體戶D、其他名稱答案：B114.開立單位定期賬戶的前提是必須開立（）A、單位基本賬戶B、單位一般賬戶C、單位活期賬戶D、單位專用賬戶答案：C115.依據(jù)《商業(yè)銀行法》，下列哪些表述是不正確的？（）A、商業(yè)銀行的注冊資本應(yīng)當(dāng)是實繳資本B、設(shè)立城市合作銀行的注冊資本最低限額為1億元人民幣C、商業(yè)銀行可自主決定在境內(nèi)地點(diǎn)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行自取得營業(yè)執(zhí)照之日起超過6個月無正當(dāng)理由未開業(yè)的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證答案：C116.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期開展本機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險自評估，原則上自評估的周期應(yīng)不超過（）個月，機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險或剩余風(fēng)險處于較高及以上等級的，自評估周期應(yīng)不超過（）個月。A、36；24B、12；24C、24；24D、24；36答案：A117.辦理有折卡掛失時，經(jīng)辦人員應(yīng)詢問客戶是否關(guān)聯(lián)存折掛失，并經(jīng)客戶本人確認(rèn)，若客戶確認(rèn)不關(guān)聯(lián)存折掛失時，需出具相關(guān)承諾并由（）簽字確認(rèn)。A、經(jīng)辦人B、代理人C、客戶本人答案：C118.（）用于辦理臨時機(jī)構(gòu)以及存款人臨時經(jīng)營活動發(fā)生的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：D119.對客戶洗錢風(fēng)險分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）。A、屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息B、直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險分類C、不需要對客戶保密D、避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險控制措施答案：C120.員工累計工作已滿1年不滿10年的，休假（）天；已滿10年不滿20年的，休假（）天；已滿20年的，休假（）天。A、5，10，15B、5，10，10C、5，5，10D、10，10，15答案：A121.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，為保證開戶單位的現(xiàn)金收入及時送存銀行，（）必須按照規(guī)定做好現(xiàn)金收款工作，不得隨意縮短收款時間。A、開戶單位B、開戶銀行C、人民銀行D、外匯管理局答案：B122.定期貸記業(yè)務(wù)，是指銀行（信用社）依據(jù)當(dāng)事各方事先簽訂的協(xié)議，向指定收款行發(fā)起的（）A、批量付款業(yè)務(wù)B、批量收款業(yè)務(wù)C、單筆付款業(yè)務(wù)D、單筆收款業(yè)務(wù)答案：A123.核準(zhǔn)類賬戶必須在（）個工作日內(nèi)將相關(guān)申請資料送人行核準(zhǔn)。A、1B、2C、3D、5答案：C124.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結(jié)措施，但不得（），已喪失保證金功能時除外。A、支取B、兌付C、轉(zhuǎn)賬D、扣劃答案：D125.支票分為現(xiàn)金支票和轉(zhuǎn)帳支票，其中()。A、現(xiàn)金支票有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票沒有金額起點(diǎn)限制；B、現(xiàn)金支票沒有金額起點(diǎn)限制，轉(zhuǎn)帳支票有金額起點(diǎn)限制；C、兩者均有金額起點(diǎn)限制；D、兩者均沒有金額起點(diǎn)限制。答案：D126.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險管理政策、風(fēng)險管理程序和工作計劃應(yīng)與風(fēng)險狀況相當(dāng)，對于高風(fēng)險客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取()的風(fēng)險控制措施。A、適當(dāng)B、簡化C、強(qiáng)化D、一定答案：C127.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度，根據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性、敏感度及業(yè)務(wù)開展需要，在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗錢等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限，嚴(yán)格落實信息使用授權(quán)審批程序。A、基本授權(quán)B、分級授權(quán)C、代理授權(quán)D、崗位授權(quán)答案：B128.沒收的儲蓄存款繳庫后，如查出不該沒收的，由原經(jīng)辦單位負(fù)責(zé)辦理退庫手續(xù)，并將款項退還當(dāng)事人。上繳國庫后一段時間應(yīng)付儲戶的利息由（）上負(fù)擔(dān)。A、銀行B、存款人C、個人D、財政答案：D129.對于個人及來華人員超過等值（）以上的大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀行應(yīng)逐筆登記備案。A、1萬元人民幣B、1萬美元C、3萬元人民幣D、3萬美元答案：B130.《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，代理支庫的金融機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)過（）批準(zhǔn)設(shè)立，具有良好的信譽(yù)，較好的經(jīng)營業(yè)績，配備專職人員，內(nèi)控機(jī)制健全，資金結(jié)算渠道暢通，核算工具先進(jìn)，認(rèn)真履行國庫職責(zé)，并能按規(guī)定設(shè)置國庫工作機(jī)構(gòu)的金融機(jī)構(gòu)。A、銀保監(jiān)會B、人民銀行C、財政部D、商業(yè)銀行總行答案：B131.協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃存款通知書由（）簽發(fā)的。A、縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)B、派出所C、省級以上機(jī)構(gòu)D、事業(yè)單位答案：A132.臨時驗資賬戶的凍結(jié)期限根據(jù)企業(yè)章程規(guī)定的出資期限確定，最長不得超過（）年。A、1B、2C、3D、5答案：B133.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢（）。A、行政調(diào)查B、現(xiàn)場檢查C、反洗錢宣傳D、刑事調(diào)查答案：A134.2006年11月14日中國人民銀行發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》屬于（）A、法律B、行政法規(guī)C、部門規(guī)章D、部門文件答案：C135.義務(wù)機(jī)構(gòu)在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)同時開展（）盡職調(diào)查工作A、董事長B、高級管理人員C、股東D、受益所有人答案：D136.銀行在受理扣劃單位存款時，發(fā)現(xiàn)“協(xié)助扣劃存款通知書”填寫的被執(zhí)行單位的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是（）。A、可以受理B、應(yīng)說明原因，退回“通知書”和所附的法律文書副本C、柜員手工修改主管簽字后可以受理D、執(zhí)法人員口頭解釋后可以受理答案：B137.銀行可通過小額支付系統(tǒng)或其他渠道向擬綁定賬戶的開戶行查詢，確定擬綁定賬戶是否屬于()。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可答案：A138.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的規(guī)定，中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤，可以向提交報告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。A、3B、5C、7D、10答案：B139.關(guān)于開立境外機(jī)構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶的存款人名稱、賬戶名稱、負(fù)責(zé)人的名稱（）。A、僅為中文B、僅為英文C、可為中文或者英文D、可為繁體中文或簡體中文答案：C140.在認(rèn)真履行客戶盡職調(diào)查的基礎(chǔ)上，對風(fēng)險等級較高的客戶的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險等級較低客戶的審核，指的是()原則。A、全面性B、持續(xù)性C、重點(diǎn)識別D、審慎性答案：C141.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會答案：A142.依照民法理論，代理行為關(guān)系是指（）。A、代理人與相對人之間的關(guān)系B、相對人與被代理人之間的關(guān)系C、被代理人與代理人之間的關(guān)系D、代理人被代理人與相對人之間的關(guān)系答案：A143.在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中，企業(yè)銀行賬戶證件過期30天以上的，系統(tǒng)對賬戶自動采?。ǎ┛刂拼胧?。A、暫停非柜面B、只收不付C、不收不付D、只收不付答案：B144.按照法律規(guī)定，()有權(quán)對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依法給予行政處罰。A、國務(wù)院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監(jiān)管部門答案：B145.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報告的大額交易的是（）A、小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張在中行的A卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D146.自然人客戶的“身份基本信息”不包括（）A、發(fā)證機(jī)關(guān)B、工作地址C、證件有效期D、職業(yè)答案：A147.金融機(jī)構(gòu)辦理協(xié)助查詢業(yè)務(wù)時，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實執(zhí)法人員的工作證件，以及（）簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書。A、有權(quán)機(jī)關(guān)市級以上機(jī)構(gòu)B、有權(quán)機(jī)關(guān)省級以上機(jī)構(gòu)C、有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級以上機(jī)構(gòu)D、有權(quán)機(jī)關(guān)鄉(xiāng)營級以上機(jī)構(gòu)答案：C148.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）個工作日內(nèi)劃分其風(fēng)險等級。A、2B、3C、5D、10答案：D149.存款人申請開立"收入?yún)R繳資金和業(yè)務(wù)支出資金"專用存款賬戶，應(yīng)向銀行出具（）。A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關(guān)部門批文D、基本存款賬戶存款人有關(guān)的證明答案：D150.小康卡貸款只能實行（）按月還款方式，（）提前還款。A、只還利息，不允許B、等額本金，不允許C、只還利息，允許D、等額本息，允許答案：D151.客戶持本人在工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部開立的賬戶，在建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行濟(jì)南分行營業(yè)部C、建設(shè)銀行總行D、建設(shè)銀行上海分行陸家嘴支行答案：B152.（）除向其基本存款賬戶或預(yù)算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，不得支取現(xiàn)金。A、收入?yún)R繳專戶B、業(yè)務(wù)支出專戶C、財政預(yù)算外資金專戶D、基本建設(shè)資金專戶答案：A153.我國貨幣政策的目標(biāo)是保持()A、貨幣幣值B、就業(yè)率C、國際收支D、國民收入答案：A154.現(xiàn)行的不宜流通人民幣紙幣標(biāo)準(zhǔn)實施于（）年。A、2017B、2018C、2021D、2022答案：D155.下列關(guān)于合伙企業(yè)經(jīng)營積累的財產(chǎn)性質(zhì)的說法中，正確的是（）。A、為各合伙人個人所有B、為原投資人所有C、為全體合伙人共有D、為合伙企業(yè)所有答案：C156.以下哪項符合人民銀行《關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識別工作有關(guān)問題的通知》（銀發(fā)【2018】164號）關(guān)于信托機(jī)構(gòu)的受益所有人的識別要求？A、擁有超過25%權(quán)益份額的自然人B、最終有效控制、最終享有信托權(quán)益的自然人C、基金經(jīng)理D、將通過人事、財務(wù)等方式對公司進(jìn)行控制的自然人判定為受益所有人答案：B157.存款人日常經(jīng)營活動的資金收付及其工資、獎金和現(xiàn)金的支取，應(yīng)通過（）辦理。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：A158.在接到協(xié)助凍結(jié)扣劃存款通知書后，（）再扣劃此款項用于收貸收息，（）向被查詢凍結(jié)扣劃單位通風(fēng)報信，幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款。A、可以；可以B、不可以；不可以C、可以；不可以D、不可以；可以答案：B159.對于首次建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，無論其風(fēng)險等級高低，金融機(jī)構(gòu)在初次確定其風(fēng)險等級后的（)內(nèi)至少應(yīng)進(jìn)行一次復(fù)核。A、一年B、兩年C、三年答案：C160.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)（）將殘缺、污損的人民幣對外支付。A、不得B、可以C、允許D、經(jīng)批準(zhǔn)后可以答案：A161.凍結(jié)涉案存款、匯款等資產(chǎn)的期限不得超過（）。A、三個月B、六個月C、一年D、兩年答案：B162.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，被終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，要求恢復(fù)業(yè)務(wù)的，應(yīng)于終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)之日起（）后，按照本辦法的規(guī)定重新提出申請。A、一個月B、三個月C、半年D、一年答案：D163.銀行有下列哪種行為之一的，給予警告，并處以5000元以上3萬元以下的罰款（）A、協(xié)助提供虛假開戶申請資料B、為儲蓄賬戶辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算C、利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢債務(wù)D、將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶答案：B164.下列資產(chǎn)中，商業(yè)銀行隨時可以調(diào)度、使用的資金頭寸是（）A、法定存款準(zhǔn)備金B(yǎng)、派生存款C、超額準(zhǔn)備金D、原始存款答案：C165.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本地及上傳到信息系統(tǒng)保存的冠字號碼信息至少應(yīng)保存（）個月。A、1B、2C、3D、6答案：C166.單位定期存款證實書為鎖定狀態(tài)的，應(yīng)如何處理?（）A、重空鎖定為密碼鎖定，執(zhí)行029187密碼解鎖B、執(zhí)行009082解凍交易C、執(zhí)行000501質(zhì)押換存單交易D、執(zhí)行密碼掛失交易，做密碼重置答案：A167.持票人為背書人的，對其（）無追索權(quán)。A、前手B、前手和后手C、前手或后手D、后手答案：D168.（）指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。A、發(fā)起行B、接受行C、電子終端D、清算行答案：B169.柜臺銀行卡鎖定是指客戶連續(xù)輸入錯誤密碼累計達(dá)到（）次，銀行卡即被密碼鎖定。A、3B、5C、6D、10答案：C170.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線顏色在（）和（）之間變化。A、紅色，黃色B、紅色，綠色C、藍(lán)色，綠色D、橙色，綠色答案：B171.《關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)[2016]261號），自2019年4月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并（）為其新開立賬戶。A、5年，3年B、5年，不得C、5年，5年D、3年，3年答案：B172.人民法院執(zhí)行工作中，被執(zhí)行人為金融機(jī)構(gòu)的，對其交存在人民銀行的（）和備付金不得凍結(jié)和扣劃。A、存款B、貼現(xiàn)C、再貸款D、存款準(zhǔn)備金答案：D173.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳假幣時，對（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣戳記。A、假紙幣和假硬幣B、假外幣和假硬幣C、假硬幣D、假外幣答案：B174.下述屬于法律上的處分行為的是()。A、糧食被吃掉B、汽油被燃燒C、所有人將違章建筑拆除D、抵押權(quán)人變賣抵押物答案：D175.證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)調(diào)查人員可以依法（）從事證券交易當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人在金融機(jī)構(gòu)的資金、存款。A、收繳B、沒收C、扣劃D、凍結(jié)答案：D176.根據(jù)我國《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，由哪個部門負(fù)責(zé)涉及追究洗錢罪的司法協(xié)助（）A、中國人民銀行B、公安部門C、司法部門D、檢察部門答案：C177.當(dāng)存款人在同一銀行營業(yè)機(jī)構(gòu)撤銷銀行結(jié)算賬戶后重新開立銀行結(jié)算賬戶時，重新開立的銀行結(jié)算賬戶可自（）起辦理付款業(yè)務(wù)。A、開立之日B、開立日后三天C、開立等人民銀行批準(zhǔn)后D、開立并解凍后答案：A178.當(dāng)機(jī)構(gòu)固有風(fēng)險為中風(fēng)險，控制措施有效性為較有效時，機(jī)構(gòu)的剩余風(fēng)險為()。A、中低風(fēng)險B、中風(fēng)險C、高風(fēng)險D、零風(fēng)險答案：B179.農(nóng)村商業(yè)銀行委托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶盡職調(diào)查的，應(yīng)當(dāng)充分評估（）的風(fēng)險狀況，并將其作為對客戶盡職調(diào)查、風(fēng)險評估和分類管理的基礎(chǔ)。A、該機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管B、該機(jī)構(gòu)C、該機(jī)構(gòu)所在國家或者地區(qū)D、該機(jī)構(gòu)受到反洗錢處罰答案：C180.普通柜員按柜員級別可分為（）A、1-14級B、1-10級C、2-10級D、2-14級答案：C181.金融機(jī)構(gòu)（）和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。A、更名B、遷址C、破產(chǎn)D、倒閉答案：C182.存款人開立臨時存款賬戶，應(yīng)向銀行出具證明文件，其中用于注冊驗資資金的，應(yīng)出具（）核發(fā)的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書或有關(guān)部門的批文。A、工商行政管理部門B、稅務(wù)部門C、財政部門D、人民銀行答案：A183.根據(jù)不當(dāng)?shù)美畟臉?gòu)成條件，下列事實之中不構(gòu)成不當(dāng)?shù)美畟氖聦嵤?)。A、甲基于房屋租賃合同1998年應(yīng)向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元B、郵局錯將甲的郵包發(fā)給乙C、因風(fēng)災(zāi)甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元答案：D184.下列關(guān)于小微企業(yè)簡易開戶說法正確的是（）。A、不需客戶身份核實程序，直接開立銀行賬戶B、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，根據(jù)客戶要求開立支持相應(yīng)功能的銀行賬戶C、經(jīng)精簡的客戶身份核實程序，開立功能相對簡單的銀行賬戶D、小微企業(yè)開立異地賬戶的，需現(xiàn)場核實后才可開立賬戶答案：C185.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規(guī)定，出現(xiàn)以下情況時，金融機(jī)構(gòu)可以不重新識別客戶。（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常,或客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑B、客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同C、賬戶狀態(tài)為正常類的客戶到柜面辦理1000元的存款業(yè)務(wù)。D、金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾答案：C186.（）賬戶用于辦理存款人借款轉(zhuǎn)存、借款歸還和其他結(jié)算的資金收付。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：B187.銀行應(yīng)建立電子支付業(yè)務(wù)運(yùn)作重大事項()，及時向監(jiān)管部門報告電子支付業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中發(fā)生的危及安全的事項。A、備案制度B、報告制度C、審批制度D、請示制度答案：B188.銀行發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的，應(yīng)當(dāng)按照（）原則，對單位或者個人的交易背景進(jìn)行調(diào)查。A、了解你的客戶B、與客戶協(xié)商C、存款自由，取款自愿D、為客戶保密答案：A189.下列選項中，屬于匯票的絕對應(yīng)記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期C、保證日期D、出票日期答案：D190.（）金融機(jī)構(gòu)為了取得資金，將未到期的已貼現(xiàn)商業(yè)匯票再以貼現(xiàn)方式向中國人銀行轉(zhuǎn)讓的票據(jù)行為。A、承兌B、貼現(xiàn)C、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)D、再貼現(xiàn)答案：D191.《現(xiàn)金管理暫行條例實施細(xì)則》規(guī)定，開戶單位購置國家規(guī)定的社會集團(tuán)專項控制商品，必須采取（）方式，不得使用現(xiàn)金，商業(yè)單位也不得收取現(xiàn)金。A、現(xiàn)金B(yǎng)、轉(zhuǎn)賬C、支付結(jié)算D、托收答案：B192.個人附屬卡銷卡（）網(wǎng)點(diǎn)辦理。A、可在全省任一網(wǎng)點(diǎn)B、只能在主卡的開戶法人行社C、只能在主卡開戶機(jī)構(gòu)D、只能在主卡開戶的縣一級行社答案：A193.對于新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的（）內(nèi)劃分其風(fēng)險等級A、10日B、10個工作日C、5日D、5個工作日答案：B194.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，辦理人民幣存取款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或者有其他制造販賣偽造、變造的人民幣線索的，應(yīng)當(dāng)立即報告（）。A、國務(wù)院B、銀保監(jiān)會C、人民銀行D、公安機(jī)關(guān)答案：D195.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。A、25%B、15%C、10%D、5%答案：A196.對當(dāng)日累計提取現(xiàn)鈔等值1萬美元以上的，銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯管理局簽章（）的為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復(fù)印件。A、《外匯業(yè)務(wù)審批單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單（對私）》答案：B197.持票人委托銀行收款或以票據(jù)質(zhì)押的，除按規(guī)定記載背書外，還應(yīng)在()記載“委托收款”或“質(zhì)押”字樣。A、票據(jù)背面背書人欄B、票據(jù)背面被背書人欄C、票據(jù)正面任意地D、票據(jù)背面任意地方答案：A198.《不宜流通人民幣紙幣》標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，若人民幣紙幣的明度值（）規(guī)定的明度標(biāo)準(zhǔn)，為不宜流通人民幣紙幣。A、大于B、約等于C、不等于D、小于等于答案：D199.關(guān)于反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是（）。A、應(yīng)當(dāng)獲取充足的信息，及時、準(zhǔn)確地將反洗錢信息傳達(dá)至相關(guān)人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。C、金融機(jī)構(gòu)高級管理層可以不用知曉反洗錢內(nèi)控制度。D、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內(nèi)控制度中。答案：C200.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實風(fēng)險為本方法，綜合分析、合理判斷非自然人客戶及其業(yè)務(wù)存在的洗錢、恐怖融資風(fēng)險，對不同風(fēng)險的非自然人客戶采?。ǎ┑娘L(fēng)險控制措施，對風(fēng)險較高的非自然人客戶采取更為嚴(yán)格的（）措施開展受益所有人身份識別工作。A、差別化，強(qiáng)化B、差別化，簡化C、統(tǒng)一化，強(qiáng)化D、統(tǒng)一化，簡化答案：A多選題1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令〔2016〕第3號）適用于哪類金融機(jī)構(gòu)（）。A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行B、證券公司、期貨公司、基金公司C、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司D、貸款公司答案：ABCD2.反洗錢信息系統(tǒng)及相關(guān)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下主要功能，以支持洗錢風(fēng)險管理的需要。A、支持洗錢風(fēng)險評估，包括業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險評估和客戶洗錢風(fēng)險分類管理B、支持客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄等反洗錢信息的登記、保存、查詢和使用C、支持反洗錢交易監(jiān)測和分析D、支持大額交易和可疑交易報告E、支持名單實時監(jiān)控和回溯性調(diào)查答案：ABCDE3.中國人民銀行根據(jù)（）及有關(guān)規(guī)定，制定了《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》。A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國票據(jù)法》D、《中華人民共和國反洗錢法》答案：ABC4.根據(jù)《不宜流通人民幣硬幣》規(guī)定，針對不宜流通人民幣硬幣檢測方法說法正確的是（）。A、污漬面積可采用網(wǎng)格法檢測B、磨損面積可采用網(wǎng)格法檢測C、變色可采用目力檢測D、孔洞可采用目力檢測答案：ABCD5.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。A、設(shè)立臨時機(jī)構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、辦理異地借款答案：ABC6.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人盡職調(diào)查工作有關(guān)問題的通知》要求，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全并有效實施受益所有人盡職調(diào)查制度。以下說法正確的是：（）A、將受益所有人盡職調(diào)查的內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程，作為完整有效的客戶盡職調(diào)查制度一項重要內(nèi)容，并在實施過程中不斷完善B、根據(jù)非自然人客戶風(fēng)險狀況和本機(jī)構(gòu)合規(guī)管理需要，可以執(zhí)行比監(jiān)管規(guī)定稍為簡化的受益所有人盡職調(diào)查標(biāo)準(zhǔn)C、在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時以及業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)開展客戶盡職調(diào)查的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)同時開展受益所有人盡職調(diào)查工作D、加強(qiáng)受益所有人盡職調(diào)查工作與客戶分類管理、交易監(jiān)測分析、反洗錢名單監(jiān)控等工作的有效銜接答案：ACD7.確認(rèn)為可疑交易的，應(yīng)當(dāng)在可疑交易報告理由中完整記錄對（）、（）或（）的分析過程。A、客戶身份特征B、交易特征C、行為特征D、共同特征答案：ABC8.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關(guān)于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費(fèi)的通知》的降費(fèi)措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務(wù)收費(fèi)B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費(fèi)C、取消部分票據(jù)業(yè)務(wù)收費(fèi)D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費(fèi)答案：ABCD9.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務(wù)可疑風(fēng)險特征中，以下選項不屬于開戶行為異常的是（）。A、客戶使用的手機(jī)號碼屬于網(wǎng)絡(luò)銷售的虛擬運(yùn)營商手機(jī)號碼B、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，發(fā)生交易的終端設(shè)備ID、網(wǎng)絡(luò)地址、地理位置與申請開戶時有明顯差異C、Ⅱ、Ⅲ類戶開立后，客戶立即或多次修改手機(jī)號碼、綁定賬戶D、多個不同身份的Ⅱ、Ⅲ類戶在同一終端設(shè)備或網(wǎng)絡(luò)地址進(jìn)行登錄或操作使用答案：BCD10.人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限不得超過（），對于重大、復(fù)雜案件，經(jīng)設(shè)區(qū)的市一級以上人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，凍結(jié)涉案存款、匯款等財產(chǎn)的期限可以為（）。A、半年B、一年C、二年D、三年答案：AB11.受益所有人盡職調(diào)查工作應(yīng)當(dāng)遵循的原則有（）A、風(fēng)險為本B、權(quán)益保護(hù)C、勤勉盡責(zé)D、實質(zhì)重于形式答案：ACD12.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、財產(chǎn)保險B、人身保險C、信托D、期貨答案：BC13.下列機(jī)關(guān)中（）有權(quán)扣劃A、人民法院B、人民檢察院C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ACD14.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),人民幣鑒別儀按照鑒別方式不包括（）A、動態(tài)鑒別儀和靜態(tài)鑒別儀B、磁性鑒別儀和非鑒別儀C、A類鑒別儀和B類鑒別儀D、號碼識別鑒別儀和非號碼識別鑒別儀答案：BCD15.無權(quán)進(jìn)行扣劃的有權(quán)機(jī)關(guān)包括（）。A、人民檢察院B、國家安全機(jī)關(guān)C、審計機(jī)關(guān)D、海關(guān)答案：ABC16.根據(jù)《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，控制賬戶交易措施包括（）等措施，涉及簽約繳納稅款、社會保險費(fèi)用以及水、電、燃?xì)狻⑴瘹?、通信等公共事業(yè)費(fèi)用的除外。A、暫停賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、限制賬戶交易規(guī)模或頻率C、對賬戶采取只收不付控制D、對賬戶采取不收不付控制答案：ABCD17.以下哪些機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時，應(yīng)當(dāng)核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、金融資產(chǎn)管理公司B、財務(wù)公司C、金融租賃公司D、汽車金融公司E、貨幣經(jīng)紀(jì)公司答案：ABCDE18.下列有關(guān)客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD19.以下交易中，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，屬于可免報告的大額交易的是（）A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、交易一方為慈善團(tuán)體的C、金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借D、商業(yè)銀行發(fā)起利息支付答案：ACD20.已開立基本存款賬戶的存款人需變更（）等信息的，應(yīng)向其基本存款賬戶開戶銀行提出申請。A、存款人名稱B、法定代表人姓名C、注冊資金幣種D、經(jīng)營范圍答案：ABCD21.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機(jī)構(gòu)接受（），以書面方式明確本機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。A、反洗錢處罰的情況B、反洗錢監(jiān)管的情況C、反洗錢內(nèi)控制度D、反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性答案：BD22.《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)所稱的協(xié)助查詢，是指金融機(jī)構(gòu)依照有關(guān)法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的要求，將單位或個人存款的（）告知有權(quán)機(jī)關(guān)的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)辦理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)僅承擔(dān)審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責(zé)任，不承擔(dān)因執(zhí)行公安機(jī)關(guān)返還通知書而產(chǎn)生的責(zé)任。A、齊全性B、完備性C、核實民警身份D、一致性答案：ABC24.有合理理由認(rèn)為該交易或客戶與洗錢、恐怖主義活動及其違法犯罪活動有關(guān)的可疑交易報告，按規(guī)定通過反洗錢監(jiān)管交互平臺向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告，報告包括（）。A、基本情況B、逐筆明細(xì)信息C、分析報告D、其他相關(guān)資料答案：ABCD25.客戶洗錢風(fēng)險等級分類的原則包括（）。A、全面性B、定性與定量相結(jié)合C、持續(xù)性D、保密性答案：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)可疑交易報告管理辦法中可疑交易報告要素包括（）A、報告機(jī)構(gòu)信息B、報告基本信息C、可疑主體信息D、交易信息答案：ABCD27.金融機(jī)構(gòu)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時應(yīng)當(dāng)填寫登記表，并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人B、有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員C、金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人答案：BD28.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，殘缺、污損人民幣持有人對金融機(jī)構(gòu)認(rèn)定的兌換結(jié)果有異議的，以下處理方式正確的是（）。A、經(jīng)持有人要求，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)出具認(rèn)定證明并退回該殘缺、污損人民幣B、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書C、持有人可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺、污損人民幣到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行兌換D、持有人可憑認(rèn)定證明到中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定，中國人民銀行應(yīng)自申請日起10個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書答案：ABC29.金融機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶或其交易對手涉嫌恐怖融資活動的，應(yīng)采取以下哪些措施（）。A、按規(guī)定報送可疑交易報告B、應(yīng)立即采取相應(yīng)的交易限制措施C、應(yīng)于5個工作日內(nèi)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行D、采取適當(dāng)方式告知客戶答案：AB30.可疑交易符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查()A、明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的B、客戶資金交易異常，與生產(chǎn)經(jīng)營活動嚴(yán)重不符C、嚴(yán)重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ACD31.自然人客戶的“身份基本信息”包括客戶的（）住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限?？蛻舻淖∷嘏c經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。A、姓名B、性別C、國籍D、職業(yè)答案：ABCD32.銀行匯票承兌銀行接到持票人開戶行寄來的（），抽出專夾保管的匯票卡片和承兌協(xié)議副本進(jìn)行審查。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進(jìn)帳單D、委托收款憑證答案：AD33.以下屬于《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》要求記錄的冠字號碼信息要素的是（）。A、金融機(jī)構(gòu)及其網(wǎng)點(diǎn)的金融機(jī)構(gòu)編碼B、業(yè)務(wù)類型（自動柜員機(jī)或柜面）C、機(jī)具編號D、記錄冠字號碼信息的日期和時間E、幣值、冠字號碼文本、冠字號碼圖像答案：ABCDE34.反洗錢內(nèi)控制度至少包含以下（）方面內(nèi)容。A、客戶身份識別制度、大額和可疑交易報告制度、客戶洗錢風(fēng)險等級劃分制度B、反洗錢工作檢查、考核制度C、內(nèi)部審計制度D、反洗錢培訓(xùn)、配合調(diào)查和保密等工作制度答案：ABCD35.全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系包括（）A、夫妻關(guān)系B、直系血親（包括擬制血親）關(guān)系C、三代以內(nèi)旁系血親及其配偶關(guān)系，包括兄弟姐妹、堂兄弟姐妹、表兄弟姐妹、叔、伯、姑、舅、姨、侄子女、外甥子女以及他們的配偶D、近姻親關(guān)系（即配偶的父母、兄弟姐妹，兒女的配偶及兒女配偶的父母）答案：ABCD36.對匯款扣賬業(yè)務(wù)的內(nèi)容進(jìn)行修改時，只能修改（）A、收款人賬號B、收款人名稱C、扣款金額D、接收行行名答案：ABD37.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強(qiáng)行為員工指定發(fā)卡機(jī)構(gòu)。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認(rèn)者與持卡人不一致。D、某獨(dú)立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD38.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引（試行）》規(guī)定，查詢?nèi)藨?yīng)攜帶（），到查詢受理單位填寫提交《人民幣冠字號碼查詢申請表》，申請冠字號碼查詢。A、有效證件（身份證、軍官證、臺胞證或護(hù)照等）B、假幣實物或《假幣收繳憑證》C、辦理取款業(yè)務(wù)的證明資料（銀行卡、存折、取款憑證等）D、公安機(jī)關(guān)相關(guān)證明答案：ABC39.與客戶建立（）等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。A、財產(chǎn)保險B、人身保險C、信托D、期貨答案：BC40.金融機(jī)構(gòu)通過中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）辦理交存款業(yè)務(wù)可以采用（）方式。A、錄入方式B、短信回復(fù)方式C、電子報表導(dǎo)入D、Word文檔導(dǎo)入答案：AC41.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，需先對開戶申請人進(jìn)行（），不得為身份不明的開戶申請人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀行賬戶。（）A、核驗其身份信息B、核實開戶申請人提供身份證件的有效性C、核實開戶申請人與身份證件的一致性D、核實開戶申請人開戶意愿答案：ABCD42.存款人申請變更核準(zhǔn)類銀行結(jié)算賬戶（）的，銀行應(yīng)在接到變更申請后的2個工作日內(nèi)，將存款人的“變更銀行結(jié)算賬戶申請書”、開戶許可證以及有關(guān)證明文件報送中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种?。A、存款人名稱B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人C、存款人賬號D、財務(wù)人員答案：AB43.根據(jù)《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，使用人民幣圖樣應(yīng)當(dāng)遵守下列哪些規(guī)定（）。A、單面使用B、不損害人民幣形象、不損害國家利益和社會公共利益C、不使公眾誤認(rèn)為是人民幣D、保證人民幣圖樣中人物頭像、國徽的原有比例，不變形、失真、破壞或者被替換E、使用人民幣圖樣，須在圖樣中部明顯位置標(biāo)注清晰可辨的“圖樣”字樣答案：ABCDE44.銀行機(jī)構(gòu)在辦理非預(yù)算單位專用存款賬戶開立信息備案時，應(yīng)提交至賬戶管理系統(tǒng)審核的是（）。A、證明文件種類B、取現(xiàn)標(biāo)識C、經(jīng)營范圍D、賬戶名稱為存款人名稱加資金性質(zhì)的，提交資金性質(zhì)信息答案：ABD45.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，凡在銀行和其他金融機(jī)構(gòu)開立賬戶的（），必須依照管理條例的規(guī)定收支和使用現(xiàn)金，接受開戶銀行的監(jiān)督。A、機(jī)關(guān)B、團(tuán)體C、部隊D、企業(yè)E、事業(yè)單位和其他單位答案：ABCDE46.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶銀行應(yīng)當(dāng)（）。A、建立健全現(xiàn)金管理制度B、配備專職人員C、改進(jìn)工作作風(fēng)D、改善服務(wù)設(shè)施答案：ABCD47.協(xié)助查詢時，只能將會計資料提供給有權(quán)機(jī)關(guān)（），不能讓其帶走會計資料原件。A、抄錄B、復(fù)制C、照相D、傳真答案：ABC48.清點(diǎn)現(xiàn)金，按照哪三先三后程序操作？A、先卡大數(shù)、后點(diǎn)細(xì)數(shù)；B、先點(diǎn)輔幣、后點(diǎn)主幣；C、先點(diǎn)大額票幣、后點(diǎn)小額票幣D、柜員看情況而定答案：AC49.在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行,開展與下列哪些相關(guān)的業(yè)務(wù)及與之有關(guān)的金融營銷宣傳和消費(fèi)者金融信息保護(hù)工作適用《中國人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）：A、人民幣管理B、支付清算管理C、反洗錢管理D、征信管理答案：ABCD50.銀行匯票的狀態(tài)分為（）A、票據(jù)狀態(tài)B、業(yè)務(wù)狀態(tài)C、憑證狀態(tài)D、無效狀態(tài)答案：ABC51.柜面業(yè)務(wù)操作五條禁令是指（）A、嚴(yán)禁柜員離崗時不退出業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、嚴(yán)禁使用他人柜員號辦理業(yè)務(wù)C、嚴(yán)禁柜員代替客戶辦理業(yè)務(wù)D、嚴(yán)禁柜員虛增存款答案：ABCD52.下列屬于違反服務(wù)流程規(guī)范的是（）A、在營業(yè)室未按規(guī)定設(shè)便民設(shè)施八個一”B、上班前做好網(wǎng)點(diǎn)清潔衛(wèi)生C、當(dāng)客戶靠近一米線”時，柜員未主動用文明用語與客戶打招呼D、柜員臨時離開崗位時，未在窗口前放置暫停服務(wù)”告示牌答案：CD53.金融機(jī)構(gòu)在報送可疑交易報告后，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業(yè)務(wù)及時采取適當(dāng)?shù)暮罄m(xù)控制措施，這些后續(xù)控制措施包括但不限于()A、提高客戶風(fēng)險等級B、經(jīng)高層審批后采取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規(guī)模、頻率等，特別是客戶通過非柜面方式辦理業(yè)務(wù)的金額、次數(shù)和業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)高層審批后拒絕提供金融服務(wù)乃至終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、向相關(guān)金融監(jiān)管部門報告E、向相關(guān)偵查機(jī)關(guān)報案答案：ABCDE54.大額交易報告主體有（）A、開立賬戶的金融機(jī)構(gòu)B、收單行C、辦理業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)D、公益團(tuán)體答案：ABC55.小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)查詢書的業(yè)務(wù)種類包括（）A、票據(jù)業(yè)務(wù)B、承兌業(yè)務(wù)C、匯兌業(yè)務(wù)D、拆借業(yè)務(wù)答案：AC56.銀行可通過Ⅱ類戶向客戶提供（）服務(wù)，有特殊規(guī)定的除外。A、存款B、購買投資理財產(chǎn)品C、限定金額的消費(fèi)D、限定金額的繳費(fèi)支付答案：ABCD57.企業(yè)申請開立銀行結(jié)算賬戶，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定提交開戶申請書，還應(yīng)出具哪些開戶證明文件（）。A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人有效身份證件C、法定代表人或單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理的，還應(yīng)出具法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、登記證書答案：ABC58.金融機(jī)構(gòu)違反《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等反洗錢相關(guān)規(guī)定的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》第三十一條、第三十二條的規(guī)定予以處罰；區(qū)別不同情形，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建議采取以下措施（）A、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證；B、取消金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作；C、責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。D、對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。答案：ABC59.扣款業(yè)務(wù)加急標(biāo)識有（）A、普通B、加急C、特急D、緊急答案：ACD60.票據(jù)（）、（）、（）不得更改，更改的票據(jù)無效。A、金額B、日期C、收款人名稱D、付款人名稱答案：ABC61.中國人民銀行的財務(wù)收支和會計事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行(),接受國務(wù)院審計部門和財政部門依法分進(jìn)行的審計和監(jiān)督。A、法律B、行政法規(guī)C、國家統(tǒng)一的財務(wù)制度D、國家統(tǒng)一的會計制度答案：ABCD62.下列關(guān)于農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的說法，正確的有（）。A、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是集體所有的土地B、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的客體可以是國家所有的由集體使用的土地C、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的目的是在他人土地上從事農(nóng)業(yè)活動D、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)是承包人和發(fā)包人通過合同來設(shè)定E、農(nóng)地承包經(jīng)營權(quán)的主體必須是本集體經(jīng)濟(jì)組織內(nèi)的成員答案：ABCD63.《反恐怖主義法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）。A、立即凍結(jié)B、立即銷戶C、向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告D、經(jīng)向國務(wù)院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門同意后銷戶答案：AC64.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)起的稅收、（）等業(yè)務(wù)雖符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)，但銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可以不報告。A、代收業(yè)務(wù)B、代付業(yè)務(wù)C、錯賬沖正D、利息支付答案：CD65.提升銀行開戶服務(wù)透明度的“三公開”包括（）。A、公開開戶服務(wù)事項B、公開開戶服務(wù)負(fù)面清單C、公開企業(yè)賬戶信息D、公開賬戶服務(wù)監(jiān)督電話答案：ABD66.開發(fā)和推廣應(yīng)用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動了人民銀行信息化建設(shè)B、為實現(xiàn)反假貨幣工作管理科學(xué)化奠定了扎實的基礎(chǔ)C、為反假貨幣業(yè)務(wù)操作規(guī)范化提供了保證D、為加強(qiáng)對基層行的業(yè)務(wù)指導(dǎo)創(chuàng)造了條件E、促進(jìn)了反假貨幣工作制度化建設(shè)答案：ABCDE67.客戶號狀態(tài)有哪些？A、正常B、死亡C、破產(chǎn)D、停用答案：ABCD68.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務(wù)A、銀行臨柜人員對現(xiàn)金進(jìn)行手工挑剔、鑒偽B、清分機(jī)構(gòu)組織專門人員，對現(xiàn)金進(jìn)行清點(diǎn)處理C、使用清分設(shè)備挑剔假幣并按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行質(zhì)量分類D、用A類點(diǎn)鈔機(jī)計數(shù)并記錄冠字號碼答案：AD69.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務(wù)，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十六條的規(guī)定予以處罰。A、誤付假幣，對負(fù)面輿情處置不力造成不良影響的B、誤收假幣，應(yīng)當(dāng)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告而不報告的C、誤付假幣，應(yīng)當(dāng)向公安機(jī)關(guān)報告而不報告的D、未公示鑒定機(jī)構(gòu)授權(quán)證書或者鑒定業(yè)務(wù)范圍的答案：ABD70.下列有關(guān)典權(quán)的判斷正確的是（）。A、典權(quán)是我國臺灣地區(qū)特有的物權(quán)B、典權(quán)人只能按照約定使用典物，不得將典物用作其他用途C、典權(quán)約定期限不得超過30年D、典期屆滿后，出典人不以原典價回贖其典物的，承典人即取得典物所有權(quán)答案：ACD71.對哪些單位賬戶實行核準(zhǔn)制度？（）A、基本存款賬戶B、臨時存款賬戶（因注冊驗資和增資驗資開立的除外）C、預(yù)算單位專用存款賬戶D、QFII專用存款賬戶答案：ABCD72.人民幣紙幣票面裂口在2處以上，長度每處超過（）的不宜流通；人民幣紙幣票面裂口1處，長度超過（）的不宜流通。A、5毫米B、10毫米C、15毫米D、20毫米答案：AB73.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)協(xié)助人民檢察院、公安機(jī)關(guān)、國家安全機(jī)關(guān)凍結(jié)財產(chǎn)時，不得凍結(jié)的財產(chǎn)和賬戶包括（）A、金融機(jī)構(gòu)存款準(zhǔn)備金和備付金B(yǎng)、商業(yè)匯票保證金C、黨、團(tuán)費(fèi)賬戶和工會經(jīng)費(fèi)集中戶D、社會保險基金E、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCDE74.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行存在（）等情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)終止開辦行辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、開辦行在人民銀行分支機(jī)構(gòu)營業(yè)部門銷戶的B、開辦行年度內(nèi)第三次被暫停辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)責(zé)令其進(jìn)行6至12個月的整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以終止其辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)C、申請行自行提出終止辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)的D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)發(fā)行庫撤并的答案：ABCD75.下列哪些金融機(jī)構(gòu)與客戶進(jìn)行金融交易通過銀行賬戶劃轉(zhuǎn)款項，由銀行機(jī)構(gòu)提交大額交易報告？（）A、證券公司B、保險專業(yè)代理公司C、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司D、保險咨詢公司答案：ABC76.電子現(xiàn)金具有下列哪些特點(diǎn)？（）A、具有脫機(jī)消費(fèi)功能B、不記名、不掛失、不計息C、交易不使用密碼D、有一個余額答案：ABC77.銀行要完成相關(guān)企業(yè)銀行（）等制度以及企業(yè)銀行賬戶管理協(xié)議修訂工作，并報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)備案。A、賬戶管理B、內(nèi)控合規(guī)C、業(yè)務(wù)考核D、責(zé)任追究答案：ABCD78.通過電子渠道開立后未發(fā)生入金的Ⅱ、Ⅲ類戶，處于()等非正常狀態(tài)的銀行賬戶及信用卡附屬卡，不得作為其他銀行賬戶的綁定賬戶。銀行不得為上述賬戶提供賬戶信息驗證服務(wù)。A、只收不付B、已注銷C、已凍結(jié)D、未激活E、不收不付答案：ABCDE79.個人金融信息是指農(nóng)信社在開展業(yè)務(wù)時，通過但不限于（）應(yīng)收賬款系統(tǒng)、等其他系統(tǒng)獲取、使用、加工、對外提供和保存的個人金融信息。A、新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)B、信貸風(fēng)險系統(tǒng)C、人行征信系統(tǒng)D、支付系統(tǒng)答案：ABCD80.經(jīng)銀行柜面、自助機(jī)具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認(rèn)身份的，除基礎(chǔ)金融業(yè)務(wù)外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務(wù)。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：ABCD81.下列說法正確的是（）A、嚴(yán)禁辦理ATM吞沒卡領(lǐng)卡或?？ń鈷鞓I(yè)務(wù)時不履行客戶身份驗證手續(xù)B、嚴(yán)禁對收回?？ê统^領(lǐng)卡時限的ATM吞沒卡不做剪角作廢處理C、嚴(yán)禁無故拒絕受理客戶?？ㄙ~務(wù)的投