市北支行財富條線合規(guī)集中治理月測試題【第四期其他業(yè)務】附有答案

市北支行財富條線合規(guī)集中治理月測試題【第四期其他業(yè)務】[復制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○營業(yè)部○敦化路○重慶路○南京路○人民路1.銷售專區(qū)公示風險提示及銷售資質(zhì)，有以下物料種類：產(chǎn)品銷售資格證書（簡稱“資格證書”）、產(chǎn)品銷售專區(qū)風險提示（簡稱“風險提示”）、銷售人員公示列表（簡稱“人員列表”）、亞克力旋轉展架，資格證書、風險提示、人員列表放置于亞克力旋轉架內(nèi)。[單選題]*對(正確答案)錯2.我行個人投資理財類產(chǎn)品銷售人員（下文簡稱“銷售人員”），包括理財經(jīng)理、有權簽字人。銷售人員上崗前必須取得資格證書，并按要求進行廳堂公示。如因證書遺失暫時無法公示的,請銷售人員及時聯(lián)系廣告公司進行制作,并于遺失之日起7個工作日內(nèi)進行公示。[單選題]*對(正確答案)錯3.資格證書分A類、B類、特殊類三種。理財經(jīng)理獲得A類銷售資格證書，銷售范圍包括理財（結構性存款）、基金（資管）、保險、信托業(yè)務。有權簽字人獲得B類銷售資格證書，銷售范圍僅限理財（結構性存款），為不具備保險銷售資格的理財經(jīng)理制作了特殊類證書。[單選題]*對錯(正確答案)4.證書核發(fā)流程：各網(wǎng)點提交理財經(jīng)理聘任審批申請及有權簽字人申請，經(jīng)審批通過后，應自行聯(lián)系廣告公司印制證書，并配套提供人員姓名、工號、證書種類、照片等信息，證書制作完成經(jīng)總分行管理部門加蓋部門公章后下發(fā)啟用。[單選題]*對(正確答案)錯5.“是否在職”一欄填寫“在職”，如有銷售人員調(diào)整（如新增、調(diào)崗等），各網(wǎng)點應于人員變動后三個工作日內(nèi)更新銷售資質(zhì)公示牌信息；離職銷售人員信息無需保留。[單選題]*對錯(正確答案)6.亞克力旋轉架需擺放在銷售專區(qū)“雙錄”攝像頭對面的位置，以避免遮擋攝像頭，擺放時還應避免遮擋其他服務設施。資格證書、風險提示、人員列表需單獨放入亞克力旋轉架的一側展示框內(nèi)?？蓪⒕W(wǎng)點內(nèi)銷售人員的資格證書全部放入其中，當日在崗銷售人員，需將自己的資格證書置于展示框的最前端。[單選題]*對(正確答案)錯7.各網(wǎng)點申請人須通過“青島銀行新一代辦公平臺”-“文件”-“發(fā)起”-“理財業(yè)務其他有權簽字人申請（總、支行/分行）”提出申請。流程中須在“其他”一欄中備注通過考試的名稱，如：金融專員上崗考試，金融專員臨時上崗考試，理財經(jīng)理上崗考試，理財經(jīng)理臨時上崗考試。已通過審批的全部有權簽字人名單可通過“行部之窗——零售銀行部——青島銀行有權簽字人管理要求及公示信息”進行查詢。[單選題]*對(正確答案)錯8.各網(wǎng)點應加強有權簽字人的日常培訓，培訓至少每月一次，培訓內(nèi)容為業(yè)務知識及合規(guī)銷售要求，培訓形式包括但不限于晨會、夕會等。各網(wǎng)點需建立《有權簽字人培訓記錄（電子版）》用以登記每周培訓情況，零售銀行部將不定期進行抽查。[單選題]*對錯(正確答案)9.不得將保險產(chǎn)品與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品等產(chǎn)品混淆；不得將保險產(chǎn)品收益與儲蓄存款、基金、銀行理財產(chǎn)品簡單類比，不得以中獎、抽獎、回扣或者送實物、保險等方式進行誤導銷售等錯誤宣傳、誤導銷售的行為。[單選題]*對(正確答案)錯10.營業(yè)廳放置自制含有保險產(chǎn)品的宣傳品（純理念宣傳除外），包含但不限于宣傳單、小黑板等，需使用保險公司法人機構或經(jīng)其授權的保險公司一級分支機構統(tǒng)一印制的保險產(chǎn)品宣傳材料，“不得設計、印刷、編寫或者變更相關保險產(chǎn)品的宣傳冊、宣傳彩頁、宣傳展板、宣傳短信或其他銷售輔助品”。[單選題]*對(正確答案)錯11.不得出現(xiàn)未持有《保險銷售從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的我行員工通過自制視頻、在線直播或主講沙龍的形式宣傳保險產(chǎn)品的情況；不得出現(xiàn)未取得基金銷售資格的情況下，通過自制視頻、在線直播或者主講沙龍等形式公開宣傳推介基金業(yè)務的情況。[單選題]*對(正確答案)錯12.合規(guī)風險揭示：基金產(chǎn)品由基金公司發(fā)行和管理，基金的歷史收益不能代表未來收益，青島銀行不承擔計劃的投資、兌付和風險管理責任?；鹜顿Y有風險，投資需謹慎。[單選題]*對(正確答案)錯13.通過短信及互聯(lián)網(wǎng)渠道，自制材料公開宣傳基金業(yè)務時，需加入基金有風險的提示；提到過往業(yè)績時，需提醒過往業(yè)績不代表未來收益，且不得與存款或理財產(chǎn)品混淆；不得出現(xiàn)主動營銷客戶超風險購買基金產(chǎn)品的行為。[單選題]*對(正確答案)錯14.信托產(chǎn)品通過短信或微信朋友圈等方式進行公開宣傳。不得自行制作信托宣傳折頁或將信托產(chǎn)品與我行自有產(chǎn)品印制在同一宣傳資料上。在產(chǎn)品營銷時需提示客戶信托產(chǎn)品僅限合格投資者認購和信托產(chǎn)品的風險評級，需強調(diào)產(chǎn)品為我行代銷產(chǎn)品，由信托公司進行管理。不得出現(xiàn)將信托產(chǎn)品與其他產(chǎn)品類比，保證信托收益現(xiàn)象。[單選題]*對(正確答案)錯15.針對理財產(chǎn)品和結構性存款，不得存在理財/結構性存款銷售話術不全、風險提示不充分問題。不得存在網(wǎng)點內(nèi)銷售人員參與銷售推介、但未實施“雙錄”的現(xiàn)象?？蛻敉ㄟ^柜臺購買，“雙錄”中可不必向客戶提供產(chǎn)品說明書，不得出此案代客操作購買理財/結構性存款的情況。[單選題]*對錯(正確答案)16.結構性存款宣傳材料內(nèi)容不得有下列情形：虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；違規(guī)承諾收益或者承擔損失；登載單位或者個人的推薦性文字；在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用“業(yè)績優(yōu)良”、“名列前茅”、“位居前列”、“最有價值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最強”、“唯一”等夸大過往業(yè)績的表述及其他易使投資者忽視風險的情形。[單選題]*對(正確答案)錯17.介紹結構性存款產(chǎn)品收益情況時，須以收益區(qū)間的形式進行描述。展示收益測算內(nèi)容的，應當配套注明“測算收益不等于實際收益”等提示語。結構性存款產(chǎn)品宣傳材料中須以醒目文字注明：“結構性存款不同于一般性存款、具有投資風險，您應當充分認識投資風險，謹慎投資?！盵單選題]*對(正確答案)錯18.各分支行可根據(jù)需要自行設計、使用宣傳材料，但材料內(nèi)容及形式不得違反我行制度及相關法律法規(guī)要求；宣傳材料使用前須由分管行長、零售業(yè)務主管或其他管理人員進行審批留痕。各分支行應配套做好結構性存款宣傳的日常管理工作，加強內(nèi)部監(jiān)督檢查，確保宣傳的準確性、合規(guī)性、時效性。[單選題]*對(正確答案)錯19.介紹理財產(chǎn)品收益情況時，可以“年化業(yè)績基準”字樣表述，但不得再出現(xiàn)“預期收益率”字樣。展示收益測算內(nèi)容的，應當配套注明“測算收益不等于實際收益”等提示語。理財產(chǎn)品宣傳材料中須以醒目文字注明：“理財產(chǎn)品過往業(yè)績不代表其未來表現(xiàn)，不等于理財產(chǎn)品實際收益，投資須謹慎?！薄袄碡敺谴婵?、產(chǎn)品有風險、投資須謹慎?！盵單選題]*對(正確答案)錯20.我行在營業(yè)網(wǎng)點銷售的全部自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品，應實行專區(qū)雙錄管理，對每筆產(chǎn)品銷售過程同步錄音錄像。自有理財產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品包括：我行個人銀行理財、個人結構性存款、我行代銷的基金、保險、資管計劃、信托計劃以及其它與我行簽訂協(xié)議代銷的投資理財類個人金融產(chǎn)品（國債及實物貴金屬產(chǎn)品除外）。[單選題]*對(正確答案)錯21.各營業(yè)網(wǎng)點零售業(yè)務主管或分管行長至少每月抽查錄像一次，每次檢查時間范圍為上次檢查日到本次檢查日之間的時段，每次抽查需覆蓋所有銷售專區(qū)、所有在被查時段內(nèi)有銷售行為的銷售人員及在備查時段所銷售過的所有自有產(chǎn)品及代銷產(chǎn)品。[單選題]*對錯(正確答案)22.檢查完成后，檢查人員須在“音視頻采集系統(tǒng)”中進行備注。操作路徑為：通過新客戶服務系統(tǒng)單點登錄“音視頻采集系統(tǒng)”——參數(shù)維護——信息維護——錄音信息維護——訂單審批——審批狀態(tài)、備注。備注內(nèi)容為：問題描述（如無問題則備注“無問題”）、檢查日期、檢查人姓名。對一筆業(yè)務進行多次檢查的，應由檢查人分別對檢查情況進行備注，不得修改前一檢查人的備注內(nèi)容。原《監(jiān)控錄像檢查情況登記簿》停止使用（待正式文件下發(fā)后）。[單選題]*對(正確答案)錯23.保險相關音視頻資料保管期限自保險合同終止之日起計算，保險期間在二年以下的不得少于五年，保險期間超過二年的不得少于十年。如遇客戶投訴、法律訴訟等糾紛，還應至少保存至糾紛結束后二年。[單選題]*對錯(正確答案)24.營業(yè)網(wǎng)點須確保設備正常的運行，如遇雙錄設備故障，需及時向總行零售銀行部報備、聯(lián)系第三方安裝單位或總分行內(nèi)部負責部門及時修理維護。不滿足雙錄條件的銷售專區(qū)須暫時關閉、暫停產(chǎn)品銷售，直至設備恢復正常。由于視頻資料不完整而受到監(jiān)管處罰或產(chǎn)生投訴糾紛的，總行將對問題支行進行嚴肅問責。[單選題]*對(正確答案)錯25.理財經(jīng)理考核評級指標包括定量考核