山證年基金從業(yè)法律法規(guī)二附有答案

山證-2021年基金從業(yè)法律法規(guī)二（1）[復(fù)制]

單選題(以下備選答案中只有一項(xiàng)最符合題目要求)基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________分公司名稱:________________________1.在我國可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。

I.基金管理公司

Ⅱ.證券公司

Ⅲ.信托公司

IV.商業(yè)銀行[單選題]*A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)B.I、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅲ2.關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。[單選題]*A.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的B.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人(正確答案)C.資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值D.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)3.關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包括（）。[單選題]*A.管理人必須堅(jiān)持“賣者有責(zé)”B.投資人必須做到“買者自負(fù)”C.基金管理人應(yīng)對(duì)產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任(正確答案)D.資產(chǎn)管理活動(dòng)要求風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配4.另類投資基金的投資范圍包括（）。

I.房地產(chǎn)

Ⅱ.證券化資產(chǎn)

Ⅲ.大宗商品

IV.黃金[單選題]*A.I、ⅡB.I、Ⅲ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)D.I、Ⅱ、Ⅲ5.按照交易的標(biāo)的物，以下屬于金融市場(chǎng)的是（）。

I.票據(jù)市場(chǎng)

Ⅱ.證券市場(chǎng)

Ⅲ.外匯市場(chǎng)

IV.黃金市場(chǎng)[單選題]*A.I、ⅡB.I、Ⅱ、Ⅲ、IV(正確答案)C.I、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、IV6.關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)體系帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.是實(shí)體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源(正確答案)B.為金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低了交易成本C.使資金需求方和資金供給方方便地連接起來D.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源x7.以下選項(xiàng)中，對(duì)于私募基金合格投資者表述正確的是（）。[單選題]*A.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者人數(shù)應(yīng)不超過100人C.私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過100人D.在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資者(正確答案)8.票據(jù)市場(chǎng)是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場(chǎng)，按交易方式主要分為（）。[單選題]*A.票據(jù)正回購市場(chǎng)和票據(jù)逆回購市場(chǎng)B.直接交易市場(chǎng)和間接交易市場(chǎng)C.長期票據(jù)市場(chǎng)和短期票據(jù)市場(chǎng)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和票據(jù)貼現(xiàn)市場(chǎng)(正確答案)9.關(guān)于金融市場(chǎng)上的主要參與者及其作用，以下說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量B.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上唯一的資金供給者(正確答案)C.金融市場(chǎng)主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個(gè)人和企業(yè)居民D.金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在金融市場(chǎng)中購買各類金融工具10.投資基金集中社會(huì)資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。[單選題]*A.受益憑證(正確答案)B.資金撥付確認(rèn)函C.債務(wù)憑證D.股票11.關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)C.從受托資產(chǎn)來看，主要包括固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)(正確答案)D.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值12.關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.私募基金往往對(duì)投資人的投資能力有較高的要求B.私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行C.公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對(duì)較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格(正確答案)D.公募基金可以向不特定對(duì)象公開發(fā)行13.資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。

Ⅰ.搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息

Ⅱ.提供各類投資機(jī)會(huì)

Ⅲ.幫助投資人進(jìn)行投資決策

IV.承擔(dān)投資人損失[單選題]*A.Ⅱ、Ⅲ、IVB.I、Ⅱ、IVC.I、Ⅱ、Ⅲ(正確答案)D.I、Ⅲ、IV14.以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是（）。[單選題]*A.私募股權(quán)投資基金B(yǎng).集合信托計(jì)劃C.銀行大額存單質(zhì)押融資(正確答案)D.保險(xiǎn)資產(chǎn)管理計(jì)劃15.按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為（）。[單選題]*A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)B.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)C.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)(正確答案)D.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)16.貨幣市場(chǎng)是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易市場(chǎng)。[單選題]*A.六個(gè)月以內(nèi)B.一年以內(nèi)(正確答案)C.一年以上D.二年以上17.投資基金中最主要的一種類別是（）。[單選題]*A.對(duì)沖基金B(yǎng).風(fēng)險(xiǎn)投資基金C.證券投資基金(正確答案)D.另類投資基金18.以下均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。[單選題]*A.基金、國債期貨B.城投債、限售股C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)(正確答案)D.現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股19.以下關(guān)于投資概念的描述，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.投資未來收益具有不確定性B.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率C.投資者期望投資回報(bào)應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時(shí)間D.投資的產(chǎn)出會(huì)大于投入(正確答案)20.以下哪一種不是金融交易的組織方式？（）[單選題]*A.自由交易方式(正確答案)B.柜臺(tái)交易方式C.交易所交易方式D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式21.（）不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。[單選題]*A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹(正確答案)B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全22._____和_____是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）[單選題]*A.金融市場(chǎng)；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)(正確答案)B.金融市場(chǎng)；企業(yè)集團(tuán)C.市場(chǎng)參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)D.市場(chǎng)參與者；金融機(jī)構(gòu)23.下列不屬于衍生金融工具的是（）。[單選題]*A.遠(yuǎn)期合約B.期貨合約C.企業(yè)債券(正確答案)D.互換協(xié)議24.下列對(duì)期貨市場(chǎng)交易的說法正確的是（）。[單選題]*A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時(shí)進(jìn)行的B.對(duì)交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險(xiǎn)很小C.亦易對(duì)免價(jià)格的升路不會(huì)影響交易者的利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對(duì)市場(chǎng)未來的判斷進(jìn)行交易(正確答案)25.外匯市場(chǎng)是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和。[單選題]*A.投資銀行B.商業(yè)銀行C.外匯經(jīng)紀(jì)人(正確答案)D.證券交易所26.金融市場(chǎng)按交割期限可劃分為（）。[單選題]*A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)(正確答案)B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)C.股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)D.初級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)27.（）既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。[單選題]*A.企業(yè)B.居民C.金融機(jī)構(gòu)(正確答案)D.政府28.金融工具最初被稱為（）。[單選題]*A.金融票據(jù)B.金融憑證C.資本工具D.信用工具(正確答案)29.下列關(guān)于金融工具的說法錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.金融工具是金融市場(chǎng)上進(jìn)行交易的載體B.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)C.金融工具隨時(shí)可以流通轉(zhuǎn)讓D.金融工具一般不具有社會(huì)可接受性(正確答案)30.下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯(cuò)誤的是（）。[單選題]*A.金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證B.未標(biāo)示明確的價(jià)值(正確答案)C.表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系D.一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類31.商業(yè)銀行通過獨(dú)立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財(cái)富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項(xiàng)業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。[單選題]*A.資產(chǎn)業(yè)務(wù)B.負(fù)債業(yè)務(wù)C.表外業(yè)務(wù)(正確答案)D.代理業(yè)務(wù)32.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、定向資產(chǎn)管理計(jì)劃的機(jī)構(gòu)是（）。[單選題]*A.基金管理公司及子公司B.私募機(jī)構(gòu)C.證券資產(chǎn)管理公司(正確答案)D.商業(yè)銀行33.（）不是我國保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。[單選題]*A.萬能險(xiǎn)B.管理企業(yè)年金C.集合資金信托(正確答案)D.養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)34.投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。[單選題]*A.基金投資者B.基金管理人C.托管人D.代理者(正確答案)35.公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。[單選題]*A.信息披露B.投資者的投資能力(正確答案)C.利潤分配D.投資限制36.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。[單選題]*A.資金募集方式B.法律形式(正確答案)C.運(yùn)作方式D.所投資的對(duì)象的不同37.基金投資的有價(jià)證券不包括（）。[單選題]*A.股票B.貨幣C.藝術(shù)品(正確答案)D.金融衍生工具38.對(duì)沖基金起源于