2024年銀行考試-反洗錢筆試參考題庫含答案

“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載?。▓D片大小可任意調(diào)節(jié)）2024年銀行考試-反洗錢筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.制定《反洗錢法》的目的是什么？2.反洗錢人員接到調(diào)查所需的數(shù)據(jù)，如需提供信息量大、中國人民銀行有特殊要求的數(shù)據(jù)，則由（）協(xié)助辦理。A、會計部門B、信息技術(shù)部門C、協(xié)查部門D、合規(guī)部門3.商業(yè)銀行支付工具主要有哪些種類？4.客戶風險等級劃分的參考要素包括（）A、客戶特性B、地域C、業(yè)務D、職業(yè)（行業(yè)）5.對于客戶為外國政要的，金融機構(gòu)應當（）A、采取合理措施了解其資金來源和用途。B、采取合理措施了解其交易目的和交易性質(zhì)。C、辦理交易前經(jīng)高級管理層批準。D、逐筆報告可疑交易。6.金融機構(gòu)需要上報的非現(xiàn)場監(jiān)管信息包括哪些？A、反洗錢內(nèi)部控制制度建設情況B、反洗錢工作機構(gòu)、崗位設立及宣傳和培訓情況C、執(zhí)行客戶身份識別制度的情況D、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動的情況7.除信托公司以外的金融機構(gòu)了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于信托財產(chǎn)的，應當識別信托關(guān)系（）的身份，登記信托（）、（）的姓名或者名稱、聯(lián)系方式。A、委托人、當事人、受益人B、委托人、受益人、當事人C、當事人、受益人、被委托人D、當事人、委托人、受益人8.關(guān)于反洗錢調(diào)查中的封存措施，以下說法錯誤的是。A、調(diào)查組可以對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料予以封存B、封存期間，金融機構(gòu)也可根據(jù)需要轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損被封存的文件、資料C、調(diào)查人員封存文件、資料時，應當會同在場的金融機構(gòu)工作人員查點清楚，當場開列《反洗錢當場封存清單》D、調(diào)查人員不能對封存的文件、資料進行拍照或掃描9.金融機構(gòu)建立反洗錢內(nèi)部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致。10.金融行動特別工作組秘書處設在（）A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京11.金融機構(gòu)利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應當按照規(guī)定審查交易背景、交易目的、（）。A、賬戶類型B、交易金額C、交易性質(zhì)D、信用風險12.下列哪些是銀行業(yè)金融機構(gòu)可疑交易報告要素內(nèi)容（）A、對私客戶的職業(yè)B、客戶聯(lián)系方式C、客戶類型D、對公客戶注冊資金D、可疑交易特征描述E、客戶年齡13.根據(jù)《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》（[2014]第1號令），境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動為由，要求境內(nèi)金融機構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構(gòu)應當（）。A、立即采取凍結(jié)措施B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求C、立即提供客戶的身份信息D、立即體統(tǒng)客戶的交易信息14.可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。15.人身保險公司贈送的人身保險產(chǎn)品僅限于意外傷害保險和健康保險，且保險期間不能超過1年。對每人每次贈送保險的純風險保費不能超過（）元，以公益事業(yè)為目的的贈送保險不受此金額限制。16.為保障金融機構(gòu)履行反洗錢義務，《反洗錢法》對金融機構(gòu)客戶規(guī)定了哪些義務？17.華夏銀行（）根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管要求，負責組織、協(xié)調(diào)全行的反洗錢工作。A、會計部B、反洗錢領(lǐng)導小組C、總行D、辦公室18.我國法律對洗錢犯罪是怎樣規(guī)定的？19.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》的立法宗旨是（）。A、監(jiān)測恐怖融資行為B、防止利用金融機構(gòu)進行洗錢活動C、規(guī)范金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告行為D、規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別行為20.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》將自（）起施行。A、2003年3月1日B、2006年10月31日C、2007年3月1日D、2007年1月1日21.《反洗錢法》的調(diào)整范圍是打擊洗錢活動的具體措施。22.美國們970年銀行保密法》建立了什么制度？23.涉及反洗錢調(diào)查并在最低保存期限屆滿仍未結(jié)束的，保存時間應延長至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。24.刑法第一百八十條第四款“證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、基金管理公司、商業(yè)銀行、保險公司等金融機構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員，利用因職務便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他未公開的信息，違反規(guī)定，從事與該信息相關(guān)的證券、期貨交易活動，或者明示、暗示他人從事相關(guān)交易活動，情節(jié)嚴重的，處（）年以上十年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金?！保ǎ〢、二B、三C、五D、七25.洗錢行為首先是一種違法行為，洗錢行為的金額是決定其社會危害性大小的唯一因素。26.金融機構(gòu)應指定專人負責反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單的維護工作。監(jiān)控名單應至少涵蓋以下內(nèi)容（）。A、我國有權(quán)部門發(fā)布的要求實施反洗錢、反恐怖融資監(jiān)控的名單B、其他國家（地區(qū)）發(fā)布且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單C、聯(lián)合國等國際組織發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單D、人民銀行官方網(wǎng)站反洗錢專欄“風險提示與金融制裁”項下所涉名單27.按五級分類劃分，貸款可分為哪些形態(tài)？28.下列關(guān)于空殼公司特點的表述，錯誤的是（）。A、為匿名的公司所有者提供服務B、由被提名人擔任董事并相應收取管理費作為報酬C、被提名人全面掌握公司真實所有人的信息D、公司由被提名人根據(jù)外國律師的指令登記成立29.中華人民共和國境內(nèi)依法設立的金融機構(gòu)為（）確定并公布的其他金融機構(gòu)。A、中國人民銀行B、銀監(jiān)會C、銀監(jiān)局D、當?shù)厝嗣胥y行30.根據(jù)《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，下列哪些情況需要重新進行客戶身份識別（）A、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的B、客戶姓名或者名稱與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和司法機關(guān)依法要求金融機構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、客戶被公安機關(guān)立案偵查的31.請列舉世界比較著名的反洗錢國際規(guī)則及其發(fā)布者。32.從業(yè)機構(gòu)應當定期或者在（）、（）發(fā)生重大變化、拓展新的（）、洗錢和恐怖融資風險狀況發(fā)生較大變化時，評估客戶身份識別措施的有效性，并及時予以完善。33.反洗錢可疑交易報告的實質(zhì)是（）的結(jié)果，各行社需要持續(xù)提升反洗錢工作人員專業(yè)能力，并給予其必要的履職授權(quán)和資源保障，使其盡可能利用各種渠道和手段，深入分析客戶身份、賬戶、交易行為、交易目的等情況，充分運用職業(yè)判斷，形成可疑交易報告的“合理理由”。A、客戶盡職調(diào)查B、系統(tǒng)生成案例C、人工分析D、洗錢監(jiān)測34.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，其中一項要求是“符合能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識別和身份資料保存的必要措施”。35.識別受益人的身份在實際操作過程中可能會存在哪兩方面的難題？36.為了（），維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪，制定反洗錢法。37.犯罪分子用什么方式來洗錢？38.以下哪條不是反洗錢協(xié)查工作主要涉及的方面（）。A、對中國人民銀行要求協(xié)查的客戶身份信息的核實和了解B、根據(jù)具體的反洗錢調(diào)查內(nèi)容，向中國人民銀行提供調(diào)查所需資料C、協(xié)助其他有權(quán)機關(guān)開展線索查詢、相關(guān)資金扣劃和凍結(jié)工作D、根據(jù)相關(guān)規(guī)定需重點監(jiān)控的客戶信息匯總39.為自然人客戶辦理人民幣單筆（）以上或等值外幣1萬美元以上的現(xiàn)金存取業(yè)務時，金融機構(gòu)必須核對客戶有效身份證件或者其他身份證明文件。A、1萬元B、5萬元C、3萬元D、5仟元40.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的核心內(nèi)容一般應包括下列哪幾種（）A、客戶身份識別制度B、員工考核激勵機制C、案件防范管理制度D、大額和可疑交易報告制度E、客戶身份資料和交易記錄保存制度41.人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。A、銀行應調(diào)查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況B、銀行發(fā)現(xiàn)客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現(xiàn)資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料C、由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調(diào)查還貸資金來源是否合法D、償還貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的，銀行應調(diào)查還貸資金來源與借款人的權(quán)屬關(guān)系42.金融機構(gòu)應采取切實可行的措施保存客戶（），便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理。A、身份資料B、交易記錄C、會計檔案D、信譽記錄43.公安機關(guān)、人民檢察院和人民法院依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，可以用于與反洗錢無關(guān)的刑事訴訟以及民事、行政審判和執(zhí)行等工作。44.洗錢嫌疑指的是什么？45.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關(guān)身份信息。A、檢察院B、公安C、法院D、工商行政管理46.金融機構(gòu)應當依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，（）應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責。A、金融機構(gòu)反洗錢牽頭部門負責人B、金融機構(gòu)反洗錢高級管理人員C、金融機構(gòu)的負責人D、金融機構(gòu)直接負責的董事47.銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務，單筆或累計總值2000美元以上的匯入款，應審查哪個表單（）A、《外匯申報單》B、《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》C、《外匯業(yè)務審批表》D、《涉外收入申報單》48.銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是什么？49.營業(yè)機構(gòu)對不熟悉背景的現(xiàn)金業(yè)務、網(wǎng)銀業(yè)務、公轉(zhuǎn)私業(yè)務、ATM存取業(yè)務等規(guī)模較大的客戶應采?。ǎ?。A、簡化型盡職調(diào)查B、標準型盡職調(diào)查C、加強型盡職調(diào)查D、強化型盡職調(diào)查50.反洗錢《現(xiàn)場檢查立項審批表》應載明哪些內(nèi)容？51.客戶洗錢風險分類的等級以及分類標準可以一成不變。52.金融機構(gòu)認為客戶屬于安理會有關(guān)決議名單范圍的，應于（）日由總部或者總部指定的一個機構(gòu)將有關(guān)情況報告中國人民銀行總行。A、當B、次C、三日內(nèi)D、五日內(nèi)53.FATF《關(guān)于反洗錢工作的四十項建議》規(guī)定，各國應采取措施使主管部門有權(quán)在不損害無過錯第三方合法權(quán)益的情況下，沒收被清洗的財產(chǎn)、洗錢或判定罪行的收益，以及實施或計劃用于實施犯罪的工具或相應價值的財產(chǎn)。為保證這些措施實施，各國應對有關(guān)部門進行哪些授權(quán)？54.金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)為客戶向境外匯出資金時，境外收款人住所不明確的，即溶機構(gòu)可登記匯出款的機構(gòu)所在地名稱。55.選項中交易金額都在200萬元以上，（）屬于大額交易報告的范圍。A、國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務項下的交易B、國際金融組織和外國政府貸款項下債務掉期交易C、商業(yè)銀行發(fā)起的稅收、錯賬沖正、利息支付交易D、法人、其他組織和個體工商戶之間轉(zhuǎn)賬交易56.關(guān)于金融機構(gòu)反洗錢說法正確的是：（）A、為了保護金融機構(gòu)良好的名譽，承擔應有的社會責任，各金融機構(gòu)應開展反洗錢宣傳工作。B、金融機構(gòu)應在分析本機構(gòu)洗錢風險點的基礎(chǔ)上，制定有針對性的宣傳計劃。C、金融機構(gòu)地區(qū)分支機構(gòu)可直接執(zhí)行總行的宣傳計劃，而不必自行制定宣傳計劃。D、反洗錢宣傳應區(qū)分對象的不同，采取內(nèi)部宣傳和外部宣傳兩種方式。57.被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實認定書意見的，檢查單位不得對有關(guān)事實作出認定。58.下列（）業(yè)務可以委托他人代辦。A、銀行卡密碼掛失B、網(wǎng)銀開設C、電話銀行D、開立定期存單59.在辦理跨境匯入款業(yè)務時，各營業(yè)機構(gòu)如因有關(guān)信息缺失不能完整登記規(guī)定信息的，可（），同時及時采取要求境外機構(gòu)補充信息、查詢相關(guān)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等合理措施。A、將款項原路退還B、經(jīng)款項轉(zhuǎn)入過渡賬戶C、先將匯款入賬D、以上均不是60.涉嫌恐怖融資可疑交易的主要特征可以從以下哪些角度分析？A、帳戶及存取款特征B、電子匯兌特征C、行為異常表現(xiàn)D、敏感國家或地區(qū)61.我國反洗錢法律規(guī)定的，金融機構(gòu)可依法采取的客戶身份識別措施有哪些。62.簡述一份完整的公文在格式上有哪些要素組成。63.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應如何處理？64.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應當（）A、核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。B、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的基本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。C、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的基本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。D、核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張和小李的基本信息，留存小張和小李的身份證件或者身份證明文件復印件或影印件。65.非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計交易（）以上的單筆轉(zhuǎn)帳支付交易屬于大額支付交易。A、150萬元B、100萬元C、50萬元美元D、20萬元美元66.廣泛的合作原則是金融情報機構(gòu)成為反洗錢網(wǎng)絡核心樞紐機構(gòu)的基本要求。67.人身保險個險新契約業(yè)務中，進行客戶身份識別時需要留存的證件包括（）A、投保人有效身份證復印件B、被保險人有效身份證復印件C、法定繼承人以外指定身故受益人的有效身份復印件D、業(yè)務員有效身份證復印件68.當有關(guān)資金還沒有被實際用于實施恐怖活動時，不影響資助恐怖活動事實的成立和犯罪性。69.行政處罰法除規(guī)定行政機關(guān)調(diào)查收集證據(jù)外，還規(guī)定當事人享有哪些權(quán)利？70.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發(fā)生的金融機構(gòu)，中國人民銀行可以（）A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上十萬元以下罰款D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處十萬元以上五十萬元以下罰款71.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關(guān)報告。72.《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行貸款，應當實行什么審批制度？73.信托公司在設立信托時，應當核對委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財產(chǎn)的來源，登記（）的身份基本信息，并留存委托人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。A、委托人B、受益人C、指定受益人D、法定受益人74.金融機構(gòu)對發(fā)審議通過的重大可疑交易線索，應在（）工作日內(nèi)，向人民銀行報送。A、3個工作日內(nèi)B、當日C、2個工作日內(nèi)D、10個工作日內(nèi)75.（）部門及時發(fā)現(xiàn)并糾正反洗錢工作中出現(xiàn)的不合規(guī)問題。A、會計B、個人C、合規(guī)D、審計部門第2卷一.參考題庫(共75題)1.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“長期”的含義是什么？2.中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關(guān)部門、機構(gòu)和（）相互配合。A、金融機構(gòu)B、司法機關(guān)C、公安機關(guān)D、反洗錢監(jiān)測中心3.金融機構(gòu)應當設立什么崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作？4.《中華人民共和國反洗錢法》由中華人民共和國第幾屆全國人民代表大會常務委員會第幾次會議于何日通過？5.下列關(guān)于實施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯誤的是（）。A、業(yè)務部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行B、合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行C、合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場D、內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計6.可通過以下（）途徑來加強反洗錢可疑案例的分析甄別。A、提升反洗錢專業(yè)能力B、強化人工識別C、加強盡職調(diào)查D、結(jié)合地域特點分析7.在實踐中，反洗錢調(diào)查的主體包括（）A、中國人民銀行總行B、公安機關(guān)C、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)D、中國人民銀行地市級城市中心支行E、中國人民銀行縣支行8.金融機構(gòu)在為客戶向境外匯出資金時，發(fā)現(xiàn)信息要素缺失時，可采取哪些替代性措施？（）A、匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記交易流水號B、匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款人姓名或名稱C、匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記匯款憑證號碼D、境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記接收匯款的境外機構(gòu)所在地名稱E、境外收款人住所不明確的，金融機構(gòu)可登記境外收款人的身份證件號碼9.經(jīng)人工判斷，核心業(yè)務系統(tǒng)傳送至反洗錢系統(tǒng)不同客戶號屬于同一客戶的，可于（）時調(diào)整為同一客戶，使用其中一個證件信息。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、客戶信息維護D、賬戶信息維護10.目前，我國《刑法》在第幾條款界定了洗錢罪？11.對在破獲重大洗錢案件中的有功單位和人員，根據(jù)《中國人民銀行反洗錢獎勵辦法》的規(guī)定予以獎勵，對破獲一類案件的，獎勵金額（）元。A、1萬元B、3萬元C、5萬元D、10萬元12.各級行在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以規(guī)定格式向中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和（）報告。A、當?shù)貦z察院B、當?shù)赝夤芫諧、當?shù)劂y監(jiān)會D、當?shù)毓矙C關(guān)13.下列哪些情況，存款人可疑申請開立臨時存款賬戶（）A、經(jīng)營臨時業(yè)務B、設立臨時機構(gòu)C、異地臨時經(jīng)營活動D、注冊驗資14.金融機構(gòu)懷疑客戶.資金.交易或者試圖進行的交易與恐怖活動犯罪的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小，都應當提交涉嫌恐怖融資的可疑交易報告。（）15.開立個人人民幣儲蓄賬戶或結(jié)算賬戶的識別對象有哪些（）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B、擬開立賬戶的自然人C、客戶經(jīng)理D、代理人16.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》適用于（）。A、商業(yè)銀行B、城市信用合作社C、郵政儲匯機構(gòu)D、農(nóng)村信用合作社E、金融資產(chǎn)管理公司17.客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機構(gòu)應該凍結(jié)其賬戶。18.（）開立基本賬戶時，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或許可證書和財政部門同意其開戶的證明。A、機關(guān)和實行非預算管理的事業(yè)單位B、機關(guān)和實行預算管理的事業(yè)單位C、機關(guān)和實行預算管理的行政單位D、機關(guān)和實行非預算管理的行政單位19.1997年，亞太反洗錢組織包括南亞、東南亞、東亞及南太平洋地區(qū)的（）個成員國家和地區(qū)。A、40B、41C、42D、4320.什么是資產(chǎn)負債比例管理？21.自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）或者外幣等值（）美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，屬于金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易。A、10萬元；10萬元B、20萬元；50萬元C、100萬元；50萬元D、50萬元；10萬元22.《中華人民共和國反洗錢法》第六條規(guī)定，（）依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。A、履行反洗錢義務的機構(gòu)及其工作人員B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、客戶D、第三方23.金融機構(gòu)存在下列哪項事實，情節(jié)嚴重的，除處罰單位外，還要對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的B、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作的C、未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的D、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的24.對公人民幣存款賬戶業(yè)務關(guān)系終止，以下說法正確的是（）A、是大額取現(xiàn)銷戶的，銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉(zhuǎn)賬銷戶的，可疑交易須完整填寫交易對手信息，以記錄銷戶后的資金流向。B、銀行還應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章，同時于撤銷銀行結(jié)算賬戶之日起2個工作日內(nèi)，向人民銀行報告。C、未獲工商行政管理部門核準登記注冊驗資戶，出資人以現(xiàn)金方式存入的，需提取現(xiàn)金銷戶的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件，如為業(yè)務代辦人，需記錄代辦人信息；以轉(zhuǎn)賬存入的，資金應退還給原匯款人賬戶。D、銷戶后，銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔保存。25.中國工商銀行總行的報告代碼為010011101026226，其2008年度的內(nèi)部控制制度正常報表應命名為（）。A、01001l101026226A20080F000.xlsB、01001l101026226A20080F100.xlsC、01001l101026226A20081F000.xlsD、010011101026226A20081F100.xls26.在實踐中，有些資金交易活動雖然符合可疑交易特征，但是由于種種特殊情況的存在，人民銀行也可以視情況暫時不予調(diào)查。這事實上也就構(gòu)成了反洗錢調(diào)查的排除范圍，包括（）A、可疑交易活動明顯與洗錢活動無關(guān)的B、交易活動的可疑程度顯著輕微、可能造成的危害不大的C、超過法定資料保存期限的D、有其他合理理由，認為不需要調(diào)查核實的E、確認是金融機構(gòu)工作人員操作失誤等引起的問題27.恐怖融資是指為（）、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。A、基地組織B、海外組織C、恐怖組織D、分裂組織28.反洗錢協(xié)查檔案保管自配合反洗錢調(diào)查事項辦理結(jié)束下一年度起，至少保存（）。A、永久B、15年C、5年D、3年29.各單位應貫徹執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策，實施追查失密、泄密事件，組織保密宣傳，開展（）教育。A、失密B、泄密C、秘密D、保密30.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中大額現(xiàn)金交易指什么？（）A、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支B、單筆或者當日累計人民幣交易50萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支C、單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值2萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支D、單筆或者當日累計人民幣交易10萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支31.《反洗錢法》規(guī)定的國務院反洗錢行政主管部門是指（）A、中國人民銀行B、公安部C、財政部D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會32.金融機構(gòu)應當將大額交易和可疑交易報告制度向當?shù)劂y監(jiān)報備。33.一次性金融服務識別要點包括哪些？（）A、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人B、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C、登記客戶身份基本信息D、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件34.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠接受可疑交易的部門。35.概括《反洗錢法》的基本框架？36.金融機構(gòu)機構(gòu)既要考慮我國的反洗錢監(jiān)控要求，又要考慮其他國家（地區(qū)）和國際組織推行且得到我國承認的反洗錢監(jiān)控或制裁要求，屬于地域風險子項中（）。A、某國（地區(qū)）受反洗錢監(jiān)控或制裁的情況B、對某國（地區(qū)）進行反洗錢風險提示的情況C、國家（地區(qū)）的上游犯罪狀況D、特殊的金融監(jiān)管風險37.國務院反洗錢行政主管部門為（），依法對金融機構(gòu)的反洗錢工作進行監(jiān)督管理。A、中國人民銀行B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心C、中國人民銀行反洗錢局D、中華人民共和國公安部38.下列哪個法律或規(guī)章，將金融機構(gòu)可疑交易報告制度與反洗錢調(diào)查制度進行了銜接？（）A、《反洗錢法》B、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》（2006）C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》D、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》39.保險銷售從業(yè)人員銷售以（）為給付條件保險產(chǎn)品的，雙錄內(nèi)容應包括被保險人同意投保人為其訂立保險合同并認可合同內(nèi)容。40.外匯儲蓄賬戶的收支范圍包括以下哪些？A、非經(jīng)營性外匯收付B、本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)C、經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D、投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉(zhuǎn)41.符合（）條件時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶身份識別結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶身份識別程序，但仍應承擔未履行客戶身份識別義務的責任：A、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。B、金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。C、所有銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)都可以42.客戶要求開立基金賬戶時，金融機構(gòu)應采取哪些客戶身份識別措施。43.匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的（）提供其他相關(guān)信息，確保該筆交易的可跟蹤稽核。A、匯款人B、收款人C、境外機構(gòu)D、境內(nèi)機構(gòu)44.從賬戶開立和使用的特征來看以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易（）A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款，隨后每日提取現(xiàn)金存款，直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額與該實體創(chuàng)辦者的收入相比，遠超出其預期存款水平C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其預期收入不相符D、開立賬戶的法人實體，參與一個組織或者基金會的活動45.各級黨的機關(guān)、國家權(quán)力機關(guān)、行政機關(guān)、司法機關(guān)、軍事機關(guān)、人民政協(xié)機關(guān)和人民解放軍、武警部隊（以上各項不含其下屬的各類企事業(yè)單位）等客戶應認定為（）客戶。A、低風險B、較低風險C、中風險D、較高風險46.《票據(jù)管理實施辦法》中規(guī)定向銀行申請辦理匯票承兌的商業(yè)匯票的出票人，必須具備哪些條件？47.屬于專業(yè)反洗錢國際組織的是。（）A、亞太反洗錢小組B、歐亞反洗錢與反恐融資小組C、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會D、金融行動特別工作組48.當先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶。49.中國人民銀行《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》規(guī)定的“可疑支付交易”情形有（）A、6種情形B、11種情形C、14種情形D、17種情形50.根據(jù)《刑法》的有關(guān)規(guī)定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為（）A、編造引進資金的理由從銀行貸款B、上市公司董事長變更，沒有進行披露C、自制信用卡從銀行提款機提款D、提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款51.違反《中華人民共和國反洗錢法》，構(gòu)成犯罪的，應依法追究（）。A、刑事責任B、民事責任C、行政責任D、以上說法都對52.客戶向境外匯款時，應如何配合匯款機構(gòu)履行身份識別義務？53.《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》中保密措施規(guī)定，采取有效控制手段確保涉及客戶身份和交易信息憑證及其他業(yè)務資料的安全流轉(zhuǎn)及（）。A、保存B、銷毀C、儲存D、保值54.下列關(guān)于金融行動特別工作組（FATF）的說法，正確的有（）A、金融行動特別工作組（FATF.成立于1989年的西方七國首腦會議B、我國于2006年正式成為金融行動特別工作組成員C、中國香港特別行政區(qū)是金融行動特別工作組（FATF.的正式成員D、金融行動特別工作組（FATF.的主要成果包括提出反洗錢于反恐怖融資40+9項建議和公布不合作國家和地區(qū)名單E、金融行動特別工作組（FATF.是目前全球最用影響的專業(yè)反洗錢和反恐怖融資國際組織55.《反洗錢法》第23條對調(diào)查可疑交易活動有何規(guī)定？56.下面關(guān)于金融機構(gòu)建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的有（）。A、在業(yè)務關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。B、金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息移交當?shù)卣付ǖ臋C構(gòu)。C、客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存10年。D、以上說法只有一個正確。57.金融機構(gòu)違反個人存款賬戶實名制規(guī)定的，情節(jié)嚴重可以并處責令（），對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予紀律處分。A、停業(yè)整頓B、銷戶C、吊銷執(zhí)照D、經(jīng)濟處罰58.商業(yè)銀行持有的其他銀行發(fā)行的次級債券余額不得超過其核心資本的多少？59.國際上通行的駱駝評級制度內(nèi)容包括哪些？60.公司合并，應通知債權(quán)人，債權(quán)人自接到通知書之日起（）內(nèi)，未接到通知書的自公告之日起（）內(nèi)，可以要求公司清償債務或者提供相應的擔保。61.董事會會議應有（）的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的（）通過。62.FATF的（）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導性文件，對各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導作用。A、反洗錢與反恐怖融資建議B、不合作國家和地區(qū)名單C、洗錢類型報告D、最佳實踐報告63.（），負有保密責任的人員主要包括各機構(gòu)中的協(xié)查人員、協(xié)查部門負責人等獲知反洗錢協(xié)查信息的相關(guān)工作人員。A、在大額和可疑報告過程中B、在案件協(xié)查過程中C、在非現(xiàn)場監(jiān)管報表報送過程中D、在資產(chǎn)負債表報送過程中64.各反洗錢義務主體如發(fā)現(xiàn)涉及恐怖活動組織、恐怖活動人員名單中人員的資產(chǎn)，應當立即采取凍結(jié)措施，并以書面形式向（）報告。A、資產(chǎn)所在地公安機關(guān)B、資產(chǎn)所在地國家安全機關(guān)C、資產(chǎn)所在地中國人民銀行分支機構(gòu)D、資產(chǎn)所在地銀監(jiān)部門65.明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下的罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額（）罰金。A、5%以上20%以下B、3%以上20%以下C、5%以上10%以下D、3%以上10%以下66.反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向什么部門報告？67.反洗錢工作機構(gòu)和崗位設立情況、反洗錢信息在年度內(nèi)發(fā)生變化的，要求金融機構(gòu)于變化后的（）個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行。68.金融機構(gòu)違反《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》的法律責任是（）。A、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算帳戶的，由中國人民銀行給予警告，并處以3萬元以下罰款B、上述情況下，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。C、金融機構(gòu)工作人員參與偽造開戶資料，為存款人開立銀行結(jié)算帳戶，協(xié)助進行洗錢活動的，構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任D、金融機構(gòu)違反本辦法規(guī)定，情節(jié)嚴重的，由中國人民銀行停止核準其開立基本存款帳戶69.“一法四令”是指那些（）A、《刑法》、《反洗錢現(xiàn)場檢查管理辦法（試行）》。B、《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》。C、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》。D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法（試行）》、《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）》、《關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》。70.以下哪些情況將影響金融機構(gòu)上報信息準確性和完整性（）A、表見數(shù)據(jù)對照關(guān)系失實B、數(shù)據(jù)信息無理由徒增、徒降C、所填可疑交易數(shù)據(jù)少于反洗錢監(jiān)測分析中心反饋數(shù)據(jù)D、報表體現(xiàn)分支機構(gòu)數(shù)少于實際數(shù)71.各省級分公司應在首次收到大額交易報告或可疑交易報告補正回執(zhí)后（）個工作日內(nèi)，向總公司報送正確的大額和可疑交易報告。72.跨境匯款人沒有在本金融機構(gòu)開戶，金融機構(gòu)無法登記匯款人賬號的，可登記并向接收匯款的境外機構(gòu)提供交易流水號或匯款憑證號。73.反洗錢國際合作的的方式有哪些？74.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，情節(jié)嚴重但未導致洗錢后果發(fā)生的，中國人民銀行應當對其如何？75.任何單位和個人發(fā)現(xiàn)洗錢活動，有權(quán)向哪個部門舉報（）A、公安機關(guān)B、當?shù)厝嗣胥y行C、銀監(jiān)會分支機構(gòu)D、保監(jiān)會E、證券會F、檢察院第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案： 制定《反洗錢法》的目的是：預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪。2.參考答案：B3.參考答案： 主要有票據(jù)支付工具、信用卡、信用證。4.參考答案：A,B,C,D5.參考答案：A6.參考答案：A,B,C,D7.參考答案：D8.參考答案：B,D9.參考答案：錯誤10.參考答案：A11.參考答案：C12.參考答案：A,B,C,D,E13.參考答案：B14.參考答案：錯誤15.參考答案：10016.參考答案： 《反洗錢法》第十六條第七款規(guī)定：“任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件”。金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務關(guān)系或者為客戶提供金融服務，其實質(zhì)是兩者在平等、自愿基礎(chǔ)上建立的一種合同關(guān)系。誠實信用原則是《中華人民共和國合同法》規(guī)定的基本原則之一，要求交易雙方根據(jù)需要彼此披露自身的有關(guān)真實情況，以利合同的有效締結(jié)和履行。因此，該項制度不僅是我國現(xiàn)行法律制度的應有體現(xiàn)，也是保證金融交易安全的應有措施，是金融交易應該遵行的制度。17.參考答案：B18.參考答案： 我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定：明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：（一）提供資金賬戶的；（二）協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券的；（三）通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；（四）協(xié)助將資金匯往境外的；（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。 我國《刑法》第三百一十二條規(guī)定：明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。19.參考答案：B,C20.參考答案：C21.參考答案：錯誤22.參考答案： 建立了現(xiàn)金交易報告制度。23.參考答案：正確24.參考答案：C25.參考答案：錯誤26.參考答案：A,B,C,D27.參考答案： 可分為正常貸款、關(guān)注貸款、次級貸款、可疑貸款、損失貸款28.參考答案：C29.參考答案：A30.參考答案：A,B,C31.參考答案：32.參考答案：業(yè)務模式；交易方式；業(yè)務領(lǐng)域33.參考答案：A34.參考答案：正確35.參考答案： （1）對于是否存在所謂最終控制交易或享有交易利益的受益人，金融機構(gòu)難以知曉，尤其在交易確實被利用從事洗錢活動、受益人與客戶不存在股權(quán)關(guān)系、受益人不是公司客戶的董事或高級管理人員等情形時； （2）如何確定受益人的范圍，受益人不僅可能是多人，而且由于股權(quán)或所有權(quán)關(guān)系的復雜性，受益人與客戶之間可能存在復雜的層級結(jié)構(gòu)。36.參考答案：預防洗錢活動37.參考答案： 犯罪分子利用金融機構(gòu)洗錢的方式主要包括：匿名存儲；偽造商業(yè)票據(jù)，即利用虛構(gòu)的交易，通過信用證套現(xiàn)；用支票開立賬戶進行洗錢；利用銀行存款的國際轉(zhuǎn)移進行洗錢；利用銀行貸款掩飾犯罪收益，即利用非法資金取得合法銀行貸款，再利用非法資金取得合法銀行貸款，再利用這些貸款購買不動產(chǎn)等其他資產(chǎn)；利用期貨、期權(quán)洗錢，即犯罪分子通過期貨經(jīng)紀人將犯罪收入投入期貨市場，避免暴露自己的真實面目和犯罪收入的來源；通過保險業(yè)或證券業(yè)洗錢，例如購買高額保險，然后再以折扣方式低價贖回等。另有犯罪分子是通過走私、“地下錢莊”洗錢，或者利用一些國家和地區(qū)對銀行或個人資產(chǎn)進行保密的限制來洗錢，或者通過投資辦產(chǎn)業(yè)的方式，即成立空殼公司、向現(xiàn)金密集行業(yè)投資、利用假財務公司、律師事務所等機構(gòu)進行洗錢。38.參考答案：D39.參考答案：B40.參考答案：A,D,E41.參考答案：A,C,D42.參考答案：A,B43.參考答案：錯誤44.參考答案： 所謂洗錢嫌疑，根據(jù)《刑法》關(guān)于洗錢犯罪的規(guī)定，可以理解為可疑交易活動實施人涉嫌在明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益的情況下，以各種方法掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)的行為，如提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外的，或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。45.參考答案：B,D46.參考答案：C47.參考答案：D48.參考答案： 促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。49.參考答案：B50.參考答案： 列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容。51.參考答案：錯誤52.參考答案：A53.參考答案：（