反洗錢考試題庫十二

反洗錢考試題庫十二

您的姓名：［填空題］*

L利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的基本身份信息及其真

實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（）。［單選題］*

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)因素

B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)因素

C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)因素

D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)因素

2.自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或累計(jì)交易人民幣（）萬元

以上、外幣等值（）萬美元以上的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告大額交易。［單

選題］*

A.5,1

B.20,1

C.50,10

D.20,5

3.金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分流程，賦予同一客戶在本

金融機(jī)構(gòu)唯一的風(fēng)險(xiǎn)等級，是遵循了金融機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶分類

管理的（）原則。［單選題］*

A.全面性原則

B.風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)原則

C.同一性原則

D.自主管理原則

4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制

度，金融機(jī)構(gòu)的（）應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)。［單選題］*

A.負(fù)責(zé)人

B.分管領(lǐng)導(dǎo)

C.業(yè)務(wù)主管

D.反洗錢專員

5.可疑交易報(bào)告通常不包括（）［單選題］*

A.涉嫌洗錢的可疑交易

B.涉嫌恐怖融資的可疑交易

C.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)過程中發(fā)現(xiàn)的任何可疑行為

D.協(xié)助司法機(jī)關(guān)開展調(diào)查的資金交易

6.下列屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶的有（）1.國務(wù)院有關(guān)部門、司法機(jī)關(guān)、中國人民銀行、聯(lián)

合國安理會發(fā)布的制裁或關(guān)注名單2.來自避稅天堂的離岸公司或與該公司進(jìn)行交易

的客戶3.非盈利性事業(yè)單位4.自然人客戶［單選題］*

A.1,2

B.2,3

C.1,2,3

D.1,2,3,4

7.《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)的行為擁有

哪些權(quán)利（）1.行政處罰權(quán)2.建議處分權(quán)3.責(zé)令停業(yè)整頓4.吊銷經(jīng)營許可證［單選

室殖*

A.l,2（正確答案）

B.2,3

C.3,4

D.1,2,3,4

8.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)該采取的客戶盡職調(diào)查措施包括（）1.識別客戶身

份，并利用可靠的、獨(dú)立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息核實(shí)客戶身份2.識別受益所有人

身份，并采取合理措施核實(shí)受益所有人身份，使金融機(jī)構(gòu)充分了解受益所有人3.了

解并視情況獲得關(guān)于業(yè)務(wù)目的和真實(shí)意圖的信息4.對業(yè)務(wù)關(guān)系采取持續(xù)的盡職調(diào)查

［單選題］*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

9.對于一家金融機(jī)構(gòu)來說，下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)方面的做法正確的有（）1.

在高風(fēng)險(xiǎn)情形下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強(qiáng)化措施管理和降低風(fēng)險(xiǎn)2.在低風(fēng)險(xiǎn)情形下，允

許采取簡化措施3.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，則不允許采

取簡化措施4.如果金融機(jī)構(gòu)合理懷疑存在洗錢或恐怖融資的情況，但風(fēng)險(xiǎn)較低，則

允許采取簡化措施［單選題］*

A.1,2,

B.l,2,3（正確答案）

C.1,3,4

D.1,2,3,4

10.2009年《最高人民法院關(guān)于審理洗錢等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解

釋》規(guī)定的構(gòu)成洗錢罪的行為方式包括（）1.沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)

換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的2.沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的3.沒有正當(dāng)

理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的4.沒有正當(dāng)理由，

協(xié)助他人將巨額現(xiàn)金散存于多個(gè)銀行賬戶或者在不同銀行賬戶之間頻繁劃轉(zhuǎn)的［單

選題］*

A.1,2,3

B.1,3,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

11.根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢行政主管部門

可以進(jìn)行罰款（）1.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的2.未按規(guī)定保存客戶身份資

料和交易記錄的3.違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的4.未按規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培

訓(xùn)的［單選題］*

A.1,2

B.l,2,3（正確答案）

C.2,3,4

D.1,2,3,4

12.下列關(guān)于客戶身份識別制度的說法正確的有（）1.客戶身份識別制度是反洗錢內(nèi)

部控制的基本制度之一2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各

個(gè)操作環(huán)節(jié)中去3.為有效開展客戶身份識別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重點(diǎn)關(guān)

注的客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識別系統(tǒng)4.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保

持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級不變［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

13.下列關(guān)于依托第三方身份識別的表述中哪些是正確的？（）1.直接依托第三方開

展身份識別，本機(jī)構(gòu)不再識別客戶2.了解所依托的第三方機(jī)構(gòu)反洗錢風(fēng)控措施情況

3.不得依托來自FATF高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的義務(wù)機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別4.了解所依

托的第三方機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

14.客戶身份識別包括以下哪些環(huán)節(jié)？（）1.建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的身份識別2.交易監(jiān)測

和客戶身份持續(xù)識別3.強(qiáng)化識別客戶身份4.評估客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況并進(jìn)行分類管理［單

選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

15.下列哪些國家屬于金融行動(dòng)特別工作組（FATF）定義的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)？

（）1.伊朗、博茨瓦納2.敘利亞、朝鮮3.巴拿馬、斯里蘭卡4.蘇丹、也門［單選題］

*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

16.義務(wù)機(jī)構(gòu)可以不識別下列哪些非自然人客戶的受益所有人？（）1.各級黨的機(jī)

關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)；2.人民解放

軍、武警部隊(duì)；3.參照公務(wù)員法管理的事業(yè)單位；4.國際間政府組織、外國政府駐

華使領(lǐng)館及辦事處等機(jī)構(gòu)及組織。［單選題］*

A.1,2

B.1,2,3

C.2,3,4

D.1,2,3,4

17.下列哪些表述是錯(cuò)誤的？()1.受益所有人涉及外國政要的，義務(wù)機(jī)構(gòu)與非自然

人客戶建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系前可以不經(jīng)高級管理人員批準(zhǔn)，直接與客戶建立或者

維持業(yè)務(wù)關(guān)系;2.義務(wù)機(jī)構(gòu)識別非自然人客戶的受益所有人，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻羰芤嫠?/p>

有人的姓名、地址、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和期限。3.受益所有

人來自洗錢和恐怖融資高風(fēng)險(xiǎn)國家或者地區(qū)的，或者受益所有人信息不完整或無法

完成核實(shí)的，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)綜合考慮成本收益、合規(guī)控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、國別制裁等

因素，決定是否與其建立或者維持業(yè)務(wù)關(guān)系。4.即使洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效

管理，并且非自然人客戶的股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)比較簡單，義務(wù)機(jī)構(gòu)也必須在識別

受益所有人之后方可與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系。［單選題］*

A.1,2

B.1,4

C.2,3

D.1,2,3,4

18.2017年國務(wù)院辦公廳發(fā)布了關(guān)于完善“三反”的指導(dǎo)意見，“三反”主要是指：

()L反洗錢2.反恐怖融資3.反毒品交易4.反逃稅［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.1,3,4

D.2,3,4

19.具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為刑法第191條規(guī)定的“以其他方法掩飾、隱瞞

犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)”。（）1.通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式，

協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。2.通過與商場、飯店、娛樂場所等現(xiàn)金密集型

場所的經(jīng)營收入相混合的方式，協(xié)助轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益的。3.通過虛構(gòu)

交易、虛設(shè)債權(quán)債務(wù)、虛假擔(dān)保、虛報(bào)收入等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換

為非法財(cái)物。4.通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助轉(zhuǎn)換犯罪所得及其收益。［單選

題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.1,3,4

D.2,3,4

20.關(guān)于打擊洗錢犯罪的有效性，下列說法正確的是（）。1.追究洗錢犯罪分子的刑

事責(zé)任2.對洗錢犯罪產(chǎn)生足夠的威懾力3.聯(lián)合執(zhí)紀(jì)執(zhí)法機(jī)關(guān)協(xié)調(diào)合力打擊4.實(shí)現(xiàn)洗

錢風(fēng)險(xiǎn)有效遏制［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

21.以下屬于空殼公司交易特征的是（）。1.網(wǎng)銀操作，基本不發(fā)生柜面交易2.交易

規(guī)模與公司體量不匹配3.不出現(xiàn)工資、水電費(fèi)、辦公用品等支出4?大量公轉(zhuǎn)私、私

轉(zhuǎn)公交易［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.l,2,3,4

22.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定的反洗錢義務(wù)主體包括（）。L中華人民共和

國公民2.在中華人民共和國境內(nèi)的居民和非居民3.在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金

融機(jī)構(gòu)4.按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)［單選題］*

A.1,2

B.2,3

C.3,4

D.1,2,3,4

23.下面說法中，符合金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識別客戶情況的有（）。1.客戶要求變更姓

名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼的2.客戶要求變更注

冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的3.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的

4.金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的

［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4

24.我國反洗錢工作有哪些重要意義（）1.是維護(hù)我國國家利益和人民群眾根本利益

的客觀需要。2.是嚴(yán)厲打擊經(jīng)濟(jì)犯罪的需要3.是遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪的需要4.是

維護(hù)金融機(jī)構(gòu)信譽(yù)及金融穩(wěn)定的需要［單選題］*

A.1,2,3

B.1,2,4

C.2,3,4

D.1,2,3,4（正確答案）

25.對于未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的金融

機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.責(zé)令限期改正（正確答案）

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員

和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

26.對于未按照規(guī)定對職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）

［單選題］*

A.責(zé)令限期改正（正確答案）

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員

和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

D.建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證

27.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可

以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

28.對于未按照規(guī)定保存客戶身份資料且致使洗錢后果發(fā)生的金融機(jī)構(gòu)，中國人民

銀行可以：（）［單選題］*

A.處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處十萬元以上五十萬元

以下罰款

29.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，

中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

30.對于未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告且致使洗錢后果發(fā)生的金

融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.責(zé)令限期改正

B.處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上五十萬元

以下罰款

31.對于故意提供虛假材料的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）［單選題］*

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責(zé)令限期改正（正確答案）

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

32.對于故意提供虛假材料且情節(jié)嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）［單

選題］*

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以

下罰款

C.處二十萬元以上五百萬元以下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

33.對于拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)，中國人民銀行可以：（）［單

選題］*

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.責(zé)令限期改正

C.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上十萬元以

下罰款

D.對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處五萬元以上二十萬元

以下罰款

34.對于以下哪種行為的金融機(jī)構(gòu)，即使情節(jié)特別嚴(yán)重也不能責(zé)令停業(yè)整頓：（）

［單選題］*

A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的

B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的

D.未按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)控制度的（正確答案）

35.中國人民銀行對于違反反洗錢規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)，不能采取以下哪種措施？（）

［單選題］*

A.責(zé)令限期改正

B.罰款

C.責(zé)令停業(yè)整頓（正確答案）

D.監(jiān)管談話

36.在反洗錢調(diào)查中，封存措施的核心適用條件是：（）［單選題］*

A.調(diào)查可疑交易活動(dòng)

B.可疑交易活動(dòng)需要進(jìn)一步核查

C.被調(diào)查的文件、資料可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損（正確答案）

D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)

37.以下哪個(gè)部門不是金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調(diào)機(jī)制的成員？（）［單選題］*

A.中國人民銀行

B.國家外匯管理局

C.銀監(jiān)會

D.證券業(yè)協(xié)會（正確答案）

38.關(guān)于中國人民銀行開展反洗錢現(xiàn)場檢查主體，以下說法錯(cuò)誤的是（）［單選題］

*

A.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)內(nèi)設(shè)的職能部門具有現(xiàn)場檢查的主體資格。

案）

B.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資格。

C.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)具有對特定非金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查的主體資

格。

D.中國人民銀行的各級分支機(jī)構(gòu)也必須在其上級行授權(quán)的管轄范圍內(nèi)開展現(xiàn)場檢

查。

39.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，

列明：（）［單選題］*

A.檢查對象、檢查內(nèi)容、檢查人員

B.檢查內(nèi)容、檢查方式、檢查對象

C.檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排

D.檢查內(nèi)容、檢查人員、時(shí)間安排

40.下列現(xiàn)場檢查程序合法的是：（）［單選題］*

A.中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項(xiàng)審批表，列

明檢查對象、檢查內(nèi)容、時(shí)間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)反洗錢

部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后實(shí)施。

B.現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)向被檢查單位出示現(xiàn)場檢查通知書。

C.現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場檢查意見書，送達(dá)被檢

查機(jī)構(gòu)。

D.現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施。（正不

41.人民銀行的現(xiàn)場檢查行為必須以什么樣形式表現(xiàn)出來？（）［單選題］*

A.相應(yīng)的法律文書（正確答案）

B.現(xiàn)場檢查人員的現(xiàn)場作業(yè)。

C.現(xiàn)場檢查報(bào)告。

D.現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價(jià)、改進(jìn)意見與措施。

42.為判斷和評估被檢查機(jī)構(gòu)反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)方面的情況，中國人民銀行及其

分支機(jī)構(gòu)可以：（）［單選題］*

A.通過談話聽取反洗錢專職人員的意見，評估反洗錢機(jī)構(gòu)職能的可靠性

B.通過了解不同部門、不同業(yè)務(wù)的臨柜人員對反洗錢職責(zé)的理解度，評判反洗錢資

源的充足性

C.通過查看會議記錄、會議決定，核實(shí)反洗錢機(jī)構(gòu)實(shí)際活動(dòng)情況的真實(shí)性

案）

D.如果反洗錢專職機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人認(rèn)為人員配備不適應(yīng)工作需要，則應(yīng)視做判斷反洗錢

體系傳導(dǎo)機(jī)制無效

43.以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查主查人的職責(zé)：（）［單選題］*

A.主持進(jìn)場會談和離場會談（正確答案）

B.決定現(xiàn)場檢查進(jìn)度

C.組織起草現(xiàn)場檢查報(bào)告和現(xiàn)場檢查意見書等檢查文書

D.對被查單位提供的業(yè)務(wù)檔案和有關(guān)資料進(jìn)行管理

44.以下職責(zé)不是現(xiàn)場檢查組長的職責(zé)：（）［單選題］*

A.主持進(jìn)場會談

B.