初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力測試試卷A卷附答案

?初級銀行從業(yè)資格之初級銀行管理能力測試試卷A卷附答案

單選題（共60題）1、（2018年真題）根據(jù)《金融企業(yè)呆賬核銷管理辦法（2015年修訂版）》，下列不屬于財(cái)產(chǎn)追償證明或清收報(bào)告內(nèi)容的是（）。A.金融企業(yè)出具的法律意見書B.采取的補(bǔ)救措施C.債務(wù)追收過程D.形成呆賬的原因【答案】A2、銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)不包括（）。A.金融資產(chǎn)管理公司B.郵政儲蓄銀行C.金融租賃公司D.信托公司【答案】B3、下列不屬于行政處罰的適用應(yīng)遵循的三項(xiàng)基本原則的是()。A.行政處罰的設(shè)定和實(shí)施公正、公開B.行政處罰以事實(shí)為依據(jù)，與違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)以及社會(huì)危害程度相當(dāng)C.實(shí)施行政處罰，應(yīng)當(dāng)遵循便民的原則D.堅(jiān)持處罰與教育相結(jié)合的原則【答案】C4、目標(biāo)市場是指銀行為滿足現(xiàn)實(shí)或潛在的客戶需求，在()的基礎(chǔ)上將重點(diǎn)開展?fàn)I銷活動(dòng)的特定細(xì)分市場。A.市場細(xì)B.資源共享C.利益分配D.行業(yè)自律【答案】A5、我國對活期存款實(shí)行按()結(jié)息。A.日B.月C.季D.年【答案】C6、()是指維持一家銀行在目前現(xiàn)有經(jīng)營規(guī)模情況下，進(jìn)行簡單再生產(chǎn)所需的費(fèi)用，即開門費(fèi)用。A.固定費(fèi)用B.標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用C.標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)用D.可變動(dòng)費(fèi)用【答案】B7、信托制度起源于中世紀(jì)末期的（），目的在于規(guī)避封建法制對土地轉(zhuǎn)讓的嚴(yán)格限制和高額稅費(fèi)，實(shí)現(xiàn)土地等不動(dòng)產(chǎn)在家族內(nèi)部或向教會(huì)轉(zhuǎn)移。A.美國B.瑞典C.英國D.日本【答案】C8、下列有關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說法，正確的是（）。A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的知情權(quán)和自主選擇權(quán)，履行告知義務(wù)，可以在營銷產(chǎn)品和服務(wù)過程中以任何方式隱瞞風(fēng)險(xiǎn)、夸大收益或進(jìn)行強(qiáng)制性交易B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的個(gè)人金融信息安全權(quán)，可以在未經(jīng)銀行業(yè)消費(fèi)者授權(quán)或同意的情況下向第三方提供個(gè)人金融信息D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)規(guī)定，可以隨意減少收費(fèi)項(xiàng)目或提高收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)【答案】B9、作風(fēng)險(xiǎn)緩釋手段不包括（）A.連續(xù)營業(yè)方案B.商業(yè)保險(xiǎn)C.流程管理D.業(yè)務(wù)外包【答案】C10、汽車金融公司發(fā)放自用車貸款的金額不得超過借款人所購汽車價(jià)格的()。A.50％B.70％C.80％D.90％【答案】C11、銀行對個(gè)人投資于外匯提供的一種融資便利是指()。A.機(jī)動(dòng)償還期貸款B.多種貨幣貸款C.協(xié)定賬戶D.結(jié)構(gòu)性票據(jù)【答案】B12、我國對活期存款實(shí)行按()結(jié)息。A.日B.月C.季D.年【答案】C13、關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.信用風(fēng)險(xiǎn)只存在于貸款業(yè)務(wù)中B.承兌業(yè)務(wù)可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)C.發(fā)放關(guān)聯(lián)貸款可能會(huì)造成信用風(fēng)險(xiǎn)D.交易對象無力履約引發(fā)信用風(fēng)險(xiǎn)【答案】A14、下列不屬于《外資銀行管理?xiàng)l例》所定義的外資銀行的是()。A.1家外國銀行單獨(dú)出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行B.1家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行C.外國銀行分行D.外國銀行代理機(jī)構(gòu)【答案】D15、對貸款進(jìn)行分類時(shí)，要以評估()為核心。A.借款人的還款能力B.借款人的還款記錄C.借款人的還款意愿D.借款人的還款方式【答案】A16、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循()原則，構(gòu)建落實(shí)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的體制機(jī)制，履行保護(hù)銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的義務(wù)。A.公平公正B.公開透明C.依法合規(guī)和內(nèi)部自律D.公開透明和內(nèi)部監(jiān)控【答案】C17、2009年4月2日，金融穩(wěn)定理事會(huì)擴(kuò)大成員和職能的目的在于()。A.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)代表性B.增強(qiáng)金融穩(wěn)定理事會(huì)的機(jī)構(gòu)合理性C.應(yīng)對金融體系創(chuàng)新性D.制定和實(shí)施嚴(yán)格的監(jiān)管政策【答案】A18、從我國多年成功的財(cái)政政策經(jīng)驗(yàn)來看，在總需求不足時(shí)，通過（）財(cái)政政策會(huì)使總需求與總供給的差額縮小以至平衡。A.中性B.擴(kuò)張性C.相機(jī)抉擇性D.緊縮性【答案】B19、根據(jù)《合同法》的要求，下列不屬于合同中應(yīng)當(dāng)包括的條款的是()。A.當(dāng)事人的名稱B.違約責(zé)任C.第三方的名稱D.價(jià)款或者報(bào)酬【答案】C20、外部欺詐屬于商業(yè)銀行面臨的()。A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)【答案】C21、針對柜臺業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)該加強(qiáng)”三道防線“建設(shè)，下列不屬于”三道防線“內(nèi)容的是（）。A.業(yè)務(wù)管理?xiàng)l線B.風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)條線C.貸款審批條線D.審計(jì)監(jiān)督條線【答案】C22、《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計(jì)結(jié)息問題的通知》中規(guī)定：從2005年9月21日起，我國對活期存款實(shí)行按季度結(jié)息，每季度末月的（）日為結(jié)息日。A.10B.15C.20D.25【答案】C23、合規(guī)文化的特點(diǎn)不包括()。A.合規(guī)文化的核心是守法意識B.合規(guī)文化是銀行的自身需求C.合規(guī)文化體現(xiàn)了價(jià)值取向D.合規(guī)文化必須通過制度傳達(dá)【答案】A24、()規(guī)范了金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的確認(rèn)和計(jì)量。A.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第23號——金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》B.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第37號——金融工具列報(bào)》C.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第24號——套期保值》D.《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號——金融工具確認(rèn)》【答案】A25、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級管理層應(yīng)將金融創(chuàng)新活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）。A.全行各系統(tǒng)各自的風(fēng)險(xiǎn)管理體系B.全行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系C.單獨(dú)設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系D.銀行業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的中國銀行業(yè)統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理體系【答案】B26、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立健全本機(jī)構(gòu)統(tǒng)一的同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理政策，并將同業(yè)業(yè)務(wù)納入全機(jī)構(gòu)統(tǒng)一授信體系，由()實(shí)施授權(quán)管理。A.人民銀行總行自上而下B.總部自上而下C.支行行長自下而上D.董事會(huì)自上而下【答案】B27、信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋工具應(yīng)手續(xù)完備，確有代償能力并易于實(shí)現(xiàn)。這體現(xiàn)了信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋的()原則。A.合法性B.有效性C.審慎性D.一致性【答案】B28、貨幣政策中介目標(biāo)和操作目標(biāo)的選擇標(biāo)準(zhǔn)不包括()。A.可觀測性B.可控性C.可測量性D.相關(guān)性【答案】C29、特定情況下，我國商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)計(jì)提逆周期資本，由（）來滿足。A.一級資本B.二級資本C.核心一級資本D.資本公積【答案】C30、下列選項(xiàng)中，不符合信托計(jì)劃的合格投資者條件的是()。A.家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人B.個(gè)人收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人C.投資一個(gè)信托計(jì)劃的最低金額不少于100萬元人民幣的自然人D.夫妻雙方合計(jì)收入在最近3年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的自然人【答案】B31、金融企業(yè)的會(huì)計(jì)核算主要是指金融企業(yè)和國民經(jīng)濟(jì)各部門、各企業(yè)和個(gè)人之間經(jīng)濟(jì)往來的會(huì)計(jì)核算，具有廣泛的()。A.政策性B.社會(huì)性C.目的性D.控制性【答案】B32、甲向乙貸款6萬元，由丙書面承諾在甲不能履行債務(wù)時(shí)，由丙承擔(dān)一般保證責(zé)任，借款到期后，甲雖有錢仍想賴賬不還，乙找甲催款未果，遂要求丙履行保證責(zé)任還款，下列關(guān)于保證責(zé)任的表述，正確的是()。A.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，與乙共同向甲追款，追款未果給乙還款6萬元B.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，先代甲還款6萬元后，再向甲追債C.丙應(yīng)當(dāng)履行保證責(zé)任，代甲還款6萬元D.丙目前可以拒絕承擔(dān)保證責(zé)任【答案】D33、商業(yè)銀行、商業(yè)銀行的工作人員、借款人、其他單位或者個(gè)人違反《商業(yè)銀行法》所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任，不包括()。A.刑事責(zé)任B.民事責(zé)任C.民法責(zé)任D.行政責(zé)任【答案】C34、銀行向甲公司貸款50萬元，后甲公司決定把兩個(gè)業(yè)務(wù)部門分立出去設(shè)乙公司和丙公司，并在決定中明確該公司以前所負(fù)的債務(wù)由新設(shè)的乙公司承擔(dān)，從風(fēng)險(xiǎn)控制角度，銀行對該貸款應(yīng)當(dāng)如何處置。（）A.由甲公司承擔(dān)債務(wù)B.由甲、乙、丙三個(gè)公司承擔(dān)連帶債務(wù)C.由甲、乙兩個(gè)公司承擔(dān)連帶債務(wù)D.由乙公司承擔(dān)債務(wù)【答案】B35、關(guān)于金融債券的特點(diǎn)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.發(fā)行者有較大的主動(dòng)權(quán)，籌資對象范圍廣泛，籌資效率較高B.債券的盈利性、流動(dòng)性較好，有較強(qiáng)的吸引力C.債券到期還本付息，因而籌集的資金穩(wěn)定，但要向中央銀行賬戶繳納法定存款準(zhǔn)備金D.發(fā)行金融債券籌集資金也有一定的局限性，如籌資成本較高、債券的流通性受市場發(fā)達(dá)程度的制約、管理當(dāng)局的限制較嚴(yán)等【答案】C36、貸款的“三查”不包括()。A.貸中檢查B.貸后檢查C.貸時(shí)審查D.貸前調(diào)查【答案】A37、金融市場發(fā)揮對經(jīng)濟(jì)的調(diào)節(jié)作用是通過其特有的（）。A.為社會(huì)中資金不足的一方提供籌資機(jī)會(huì)的功能B.資本聚集功能和引導(dǎo)資本的合理配置機(jī)制C.為資金的盈余方提供投資機(jī)會(huì)的功能D.短期性的、臨時(shí)性的資金調(diào)劑功能【答案】B38、下列關(guān)于貨幣的說法中，不正確的是()。A.貨幣的本質(zhì)是一般等價(jià)物B.貨幣體現(xiàn)的是商品生產(chǎn)者與消費(fèi)者之間的社會(huì)關(guān)系C.貨幣是衡量一切商品價(jià)值的材料D.貨幣具有同其他一切商品相交換的能力【答案】B39、經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)是辦理支付結(jié)算和資金清算的()。A.唯一機(jī)構(gòu)B.代理機(jī)構(gòu)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.中介機(jī)構(gòu)【答案】D40、（）中國內(nèi)部審計(jì)協(xié)會(huì)以公告形式發(fā)布了新修訂的《中國內(nèi)部審計(jì)準(zhǔn)則》，并于2014年1月1日起施行。A.2013年8月B.2012年2月C.2010年6月D.2000年8月【答案】A41、《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》對互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的總體要求，不包括（）。A.高速發(fā)展B.趨利避害C.防范風(fēng)險(xiǎn)D.鼓勵(lì)創(chuàng)新【答案】A42、商業(yè)銀行內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。A.全覆蓋原則B.制衡性原則C.審慎性原則D.專業(yè)化原則【答案】D43、中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)成立于（），是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司的行業(yè)自律性組織。A.1998年B.1999年C.1994年D.1995年【答案】C44、某全國性股份制商業(yè)銀行支行，如發(fā)生下列事件，根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法（銀保監(jiān)發(fā)（2019）29號）要求，應(yīng)當(dāng)向中國銀保監(jiān)會(huì)報(bào)告突發(fā)事件信息的是（）。A.零售部門負(fù)責(zé)人涉嫌利用職務(wù)工作侵占該行資金約100萬元B.分管公司業(yè)務(wù)的副行長帶著公司業(yè)務(wù)部門的5名工作人員突然集體辭職，估計(jì)會(huì)嚴(yán)重影響該支行的經(jīng)營管理活動(dòng)C.因違反結(jié)售匯業(yè)務(wù)相關(guān)規(guī)定，被當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行罰沒250萬元D.外包押運(yùn)公司的運(yùn)鈔車遭到搶劫，被搶劫金額不大，運(yùn)鈔車上其他銀行被搶劫金額暫不清楚【答案】D45、實(shí)際業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行的主要擔(dān)保方式不包括（）。A.保證B.抵押C.定金D.質(zhì)押【答案】C46、按照我國現(xiàn)行銀行法律法規(guī)，下列不屬于各省銀行業(yè)協(xié)會(huì)申請加入中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)成為會(huì)員單位的條件的是()。A.具有獨(dú)立法人資格B.在民政部門登記注冊C.在中國證監(jiān)會(huì)處登記注冊D.經(jīng)相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)具有法人資格【答案】C47、國別風(fēng)險(xiǎn)通常是由債務(wù)人所在國家的行為引起，以下哪項(xiàng)不屬于國別風(fēng)險(xiǎn)？（）A.匯率風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)D.政治風(fēng)險(xiǎn)【答案】A48、()是商業(yè)銀行市場營銷的起點(diǎn)。A.產(chǎn)品定位B.目標(biāo)市場分析C.客戶開發(fā)D.產(chǎn)品的開發(fā)管理【答案】D49、（2018年真題）根據(jù)《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》，境內(nèi)商業(yè)銀行開辦信用卡發(fā)卡業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)符合的條件是（）。A.注冊資本為實(shí)繳資本，且不低于人民幣1億元或等值可兌換貨幣B.企業(yè)貸款業(yè)務(wù)客戶規(guī)模和客戶結(jié)構(gòu)較為穩(wěn)定C.具備開辦收單業(yè)務(wù)的良好業(yè)務(wù)基礎(chǔ)D.在境內(nèi)建有發(fā)卡業(yè)務(wù)主機(jī)、信用卡業(yè)務(wù)申請管理系統(tǒng)的專業(yè)化運(yùn)營基礎(chǔ)設(shè)施【答案】D50、商業(yè)銀行的合規(guī)管理實(shí)質(zhì)上是()。A.建立健全的合規(guī)管理框架B.實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理C.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D.圍繞實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行合規(guī)目標(biāo)進(jìn)行的一種管理活動(dòng)【答案】D51、調(diào)整平等主體之間的人身關(guān)系和財(cái)產(chǎn)關(guān)系的法律是()。A.《擔(dān)保法》B.《物權(quán)法》C.《合同法》D.《民法通則》【答案】D52、根據(jù)《金融資產(chǎn)管理公司監(jiān)管辦法》的規(guī)定，金融資產(chǎn)管理公司集團(tuán)層級應(yīng)按制在（）級以內(nèi)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。A.一B.三C.二D.四【答案】B53、根據(jù)《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法》，下列突發(fā)事件不需要向銀保監(jiān)報(bào)告的是（）。A.因自然災(zāi)害、事故災(zāi)難、公共衛(wèi)生事件致使銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)5個(gè)以上營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)停業(yè)3天以上，或者造成重大社會(huì)影響B(tài).銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)客戶或他人涉嫌利用虛假票證、交易、信用等騙取銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)資金100萬元以上C.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員涉嫌利用職務(wù)工作挪用、侵占資金1000萬元以上，或者進(jìn)行非法集資、傳銷、洗錢等非法活動(dòng)造成重大社會(huì)影響D.銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)受到100人以上圍堵、沖擊，或者連續(xù)一周受到20人以上圍堵、沖擊【答案】B54、下列關(guān)于我國銀行業(yè)自律組織宗旨內(nèi)容的表述，錯(cuò)誤的是()。A.提高銀行業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)B.促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展C.維護(hù)銀行業(yè)合法權(quán)益D.以促進(jìn)會(huì)員單位實(shí)現(xiàn)利潤最大化為宗旨【答案】D55、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重組失敗的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以決定終止重組，由()按照法律規(guī)定的程序依法宣告破產(chǎn)。A.人民法院B.人民檢察院C.公安機(jī)關(guān)D.銀監(jiān)會(huì)【答案】A56、下列關(guān)于銀行績效考評的說法中，不正確的是()。A.銀行績效考評是指銀行經(jīng)營業(yè)績的考核與評價(jià)B.績效考評作為一種導(dǎo)向與調(diào)節(jié)工具是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的重要延伸C.績效考評是商業(yè)銀行進(jìn)行自我管理和改進(jìn)經(jīng)營績效的依據(jù)D.績效考評是銀行價(jià)值管理的重要戰(zhàn)術(shù)【答案】B57、根據(jù)《中華人民共和國行政強(qiáng)制法》，在下列行政機(jī)關(guān)實(shí)施行政強(qiáng)制措施的行為中，沒有遵守程序規(guī)定的是()。A.某機(jī)關(guān)執(zhí)法人員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)未通知當(dāng)事人到場B.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊(duì)員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施前向行政機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人報(bào)告并經(jīng)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)C.某機(jī)關(guān)執(zhí)法隊(duì)員在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)經(jīng)要求出示了執(zhí)法身份證件D.某機(jī)關(guān)在實(shí)施行政強(qiáng)制措施時(shí)派出了三名執(zhí)法隊(duì)員【答案】A58、承租人和供貨人為同一人的金融租賃形式是()。A.直接融資租賃B.轉(zhuǎn)租賃C.售后回租D.聯(lián)合租賃【答案】C59、（2018年真題）根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》，從事售后回租業(yè)務(wù)的金融租賃公司應(yīng)真實(shí)取得相應(yīng)標(biāo)的物的（）。A.支配權(quán)B.占有權(quán)C.所有權(quán)D.使用權(quán)【答案】C60、《存款保險(xiǎn)條例》規(guī)定，存款保險(xiǎn)的最高償付限額為人民幣（）萬元。A.30B.50C.100D.200【答案】B多選題（共45題）1、下列屬于商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的有()。A.保本固定收益產(chǎn)品B.保證最低收益產(chǎn)品C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品D.保證收益理財(cái)產(chǎn)品E.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)產(chǎn)品【答案】ABCD2、商業(yè)銀行績效考評評價(jià)的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)有()。A.歷史標(biāo)準(zhǔn)B.預(yù)算標(biāo)準(zhǔn)C.經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)D.相對業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)E.標(biāo)桿績效【答案】ABC3、國有及國有控股的大型商業(yè)銀行是（）。A.中國銀行B.中國工商銀行C.中國人民銀行D.交通銀行E.中國建設(shè)銀行【答案】ABD4、在《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于建立杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，彌補(bǔ)資本充足率缺陷的說法，正確的是（）。A.是為了實(shí)現(xiàn)兩方面目標(biāo)B.為銀行體系杠桿率累積確定底線C.緩解不確定的去杠桿化過程帶來的風(fēng)險(xiǎn)D.采用的指標(biāo)簡單、透明E.可以防止模型風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)量錯(cuò)誤【答案】ABCD5、信托公司設(shè)立信托計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括（）。A.單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)不少于50人B.參與信托計(jì)劃的委托人為唯一受益人C.委托人為合格投資者D.信托期限不少于1年E.信托資金有明確的投資方向和投資策略，且符合國家產(chǎn)業(yè)政策以及其他有關(guān)規(guī)定【答案】BCD6、貨幣政策的“三大法寶”是指包括（）。A.公開市場業(yè)務(wù)B.存款準(zhǔn)備金C.再貸款與再貼現(xiàn)D.利率政策E.匯率政策和窗口指導(dǎo)【答案】ABC7、貸款的還款方式有（）。A.一次性還款B.分次還款C.等額還款D.約定還款E.等額本金還款【答案】ABCD8、2008年國際金融危機(jī)后，國際銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)和各國都進(jìn)行了深刻的反思，并采取了一系列改革措施強(qiáng)化銀行的()。A.穩(wěn)健性B.安全性C.抵御風(fēng)險(xiǎn)能力D.盈利能力E.創(chuàng)新能力【答案】AB9、銀行績效評價(jià)指標(biāo)中，發(fā)展轉(zhuǎn)型類指標(biāo)不包括（）。A.業(yè)務(wù)及客戶發(fā)展指標(biāo)B.收入結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)C.利潤指標(biāo)D.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)調(diào)整指標(biāo)E.成本控制指標(biāo)【答案】C10、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類【答案】ABC11、下列關(guān)于中國信托業(yè)協(xié)會(huì)的說法正確的是（）。A.履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職能，發(fā)揮相關(guān)管理部門與信托業(yè)間的橋梁和紐帶作用B.維護(hù)信托業(yè)合法權(quán)益C.維護(hù)信托業(yè)市場秩序D.提高信托業(yè)從業(yè)人員素質(zhì)E.提高會(huì)員服務(wù)水平，促進(jìn)信托業(yè)健康發(fā)展【答案】ABCD12、下列關(guān)于財(cái)政政策的說法中，正確的有（）。A.財(cái)政政策包括財(cái)政收入政策和財(cái)政支出政策B.購買性支出通過“財(cái)政收入一國庫一財(cái)政支付”過程將貨幣收入從一方轉(zhuǎn)移到另一方C.政府的投資能力與投資方向?qū)?jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的調(diào)整起關(guān)鍵性作用D.在總需求不足時(shí)，通過擴(kuò)張性財(cái)政政策使總需求與總供給的差額縮小以至平衡E.實(shí)施緊縮性財(cái)政政策的手段主要是增加財(cái)政支出和減少稅收【答案】ACD13、票據(jù)掛失止付的通知對象有()。A.現(xiàn)金銀行匯票喪失，應(yīng)由失票人通知匯票上記載的代理付款行辦理掛失止付B.商業(yè)承兌匯票喪失，應(yīng)由失票人通知承兌人辦理掛失止付C.支票喪失，應(yīng)由失票人通知出票人的開戶銀行辦理掛失止付D.現(xiàn)金銀行本票喪失，應(yīng)由失票人通知出票行辦理掛失止付E.銀行承兌匯票掛失，應(yīng)由失票人通知承兌銀行辦理掛失止付【答案】ABCD14、薪酬機(jī)制一般應(yīng)堅(jiān)持()原則。A.薪酬機(jī)制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一B.薪酬激勵(lì)與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧C(jī).薪酬水平與風(fēng)險(xiǎn)成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)D.短期激勵(lì)與長期激勵(lì)相協(xié)調(diào)E.高級管理人員資質(zhì)和其績效薪酬相適應(yīng)【答案】ABCD15、內(nèi)部環(huán)境是影響、制約銀行內(nèi)部控制制度建立與執(zhí)行的各種內(nèi)部因素的總稱，是銀行實(shí)施內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，一般包括（）。A.管理結(jié)構(gòu)B.組織構(gòu)架C.人力資源D.企業(yè)文化E.規(guī)章制度【答案】BCD16、根據(jù)個(gè)人貸款用途的不同，個(gè)人貸款可以分為（）。A.個(gè)人住房貸款B.項(xiàng)目融資C.個(gè)人經(jīng)營類貸款D.固定資產(chǎn)貸款E.個(gè)人消費(fèi)貸款【答案】AC17、普惠金融中，健全多元化廣覆蓋的機(jī)構(gòu)體系包括以下哪些方面（）。A.充分調(diào)動(dòng)、發(fā)揮傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)和新型業(yè)態(tài)主體的積極性、能動(dòng)性，引導(dǎo)各類型機(jī)構(gòu)和組織結(jié)合自身特點(diǎn)，找準(zhǔn)市場定位，完善機(jī)制建設(shè)，發(fā)揮各自優(yōu)勢，為所有市場主體和廣大人民群眾提供多層次，全面覆蓋的金融服務(wù)B.激勵(lì)開發(fā)性政策性銀行以批發(fā)資金轉(zhuǎn)貸形式與其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)合作，降低小微企業(yè)貸款成本C.鼓勵(lì)大型銀行加快建設(shè)小微企業(yè)專營機(jī)構(gòu)D.推動(dòng)省聯(lián)社加快職能轉(zhuǎn)換，提高農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社服務(wù)小微企業(yè)和“三農(nóng)”的能力E.鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用大數(shù)據(jù)、云計(jì)算等新興信息技術(shù)，打造互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)平臺，為客戶提供信息，資金、產(chǎn)品等全方位金融服務(wù)【答案】ABCD18、()被廣泛認(rèn)為是2008年國際金融危機(jī)發(fā)生的重要原因之一。A.金融體系資產(chǎn)負(fù)債表過度擴(kuò)張B.金融機(jī)構(gòu)過度承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)所導(dǎo)致的杠桿化程度過高C.銀行附加資本要求過高D.超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級資本E.采用內(nèi)部評級法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)【答案】AB19、英國銀行體制改革法案提出的“柵欄原則”，說法正確的是（）。A.將高風(fēng)險(xiǎn)的投資銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)業(yè)務(wù)與傳統(tǒng)的個(gè)人、企業(yè)信貸業(yè)務(wù)相隔離B.降低銀行結(jié)構(gòu)的復(fù)雜性C.減少其遭外部沖擊和風(fēng)險(xiǎn)傳染的可能性D.增加救助難度E.將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類【答案】ABC20、(2019年真題)申請?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合,《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，并且注冊資金最低限額為人民幣（）萬元。A.5000B.4000C.3000D.1000【答案】C21、現(xiàn)場檢查的主要方式有()。A.抽調(diào)內(nèi)審人員B.約談外審人員C.查閱資料文件D.測試有關(guān)系統(tǒng)設(shè)施設(shè)備E.向其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)了解情況【答案】ABCD22、下列關(guān)于貸款業(yè)務(wù)的分類，說法正確的有（）。A.按照借款人性質(zhì)不同，貸款可分為公司貸款和個(gè)人貸款B.按照借款人性質(zhì)不同，貸款可分為流動(dòng)性資金貸款和回購C.按照貸款期限不同，貸款可分為短期貸款、中期貸款和長期貸款D.按照是否在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表上反映，信貸業(yè)務(wù)可分為表內(nèi)貸款和表外業(yè)務(wù)E.按照貸款資金來源和經(jīng)營模式不同，商業(yè)銀行貸款可分為自營貸款、委托貸款和特定貸款【答案】ACD23、在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的（）可以參照《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》執(zhí)行。A.政策性銀行B.農(nóng)村信用合作社C.金融資產(chǎn)管理公司D.信托投資公司E.汽車金融公司【答案】ABCD24、銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評進(jìn)行監(jiān)督管理。重點(diǎn)應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng)有()。A.年度經(jīng)營計(jì)劃的審慎性B.績效考評目標(biāo)與年度經(jīng)營計(jì)劃的吻合性C.績效考評指標(biāo)設(shè)置與上級機(jī)構(gòu)考評要求的一致性D.業(yè)務(wù)歸屬和會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性E.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性【答案】ABCD25、根據(jù)《建筑物防雷工程施工與質(zhì)量驗(yàn)收規(guī)范》GB50601-2010，除設(shè)計(jì)要求外，兼做引下線的承力鋼結(jié)構(gòu)構(gòu)件、混凝土梁、柱內(nèi)鋼筋與鋼筋的連接，應(yīng)采用土建施工的（）或螺絲扣的機(jī)械連接，嚴(yán)禁熱加工連接。A.鋼筋氣壓對焊B.焊接連接C.套筒擠壓連接接頭D.綁扎法【答案】D26、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該履行的企業(yè)社會(huì)責(zé)任包括（）。A.持續(xù)改善銀行形象，提升銀行聲譽(yù)B.提倡慈善責(zé)任，積極投身社會(huì)公益活動(dòng)C.按照赤道原則，把握銀行的信貸投向D.提供均等化的金融服務(wù)，擴(kuò)大金額服務(wù)的普惠力度E.貫徹宏觀調(diào)控政策，支持產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)優(yōu)化【答案】BC27、COSO委員會(huì)在內(nèi)部控制整體框架中，明確的內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。A.信息與溝通B.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性C.發(fā)展的效果和效率D.內(nèi)部控制的控制活動(dòng)E.相關(guān)法律法規(guī)的遵循【答案】BC28、(2018年真題)股份有限公司采用募集設(shè)立方式的，公司董事會(huì)應(yīng)于創(chuàng)立大會(huì)結(jié)束后（）日內(nèi)，向公司登記機(jī)關(guān)——工商行政管理機(jī)關(guān)申請?jiān)O(shè)立登記。A.10B.15C.20D.30【答案】D29、銀監(jiān)會(huì)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績效考評進(jìn)行監(jiān)督管理。重點(diǎn)應(yīng)關(guān)注的事項(xiàng)有()。A.年度經(jīng)營計(jì)劃的審慎性B.績效考評目標(biāo)與年度經(jīng)營計(jì)劃的吻合性C.績效考評指標(biāo)設(shè)置與上級機(jī)構(gòu)考評要求的一致性D.業(yè)務(wù)歸屬和會(huì)計(jì)核算的準(zhǔn)確性E.財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和管理信息的規(guī)范性【答案】ABCD30、下列選項(xiàng)中，（）是內(nèi)部控制的三大目標(biāo)。A.不相容崗位與職務(wù)分離B.相關(guān)法律法規(guī)的遵循C.財(cái)務(wù)報(bào)告的可靠性D.發(fā)展的效果和效率E.所有錢物和賬目正確無誤【答案】BCD31、《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》中，關(guān)于擴(kuò)大資本覆蓋面，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)捕捉能力的說法正確的有（）。A.提高資產(chǎn)證券化交易風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重B.大幅提高了再證券化風(fēng)險(xiǎn)暴露的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重C.大幅度提高內(nèi)部模型法下市場風(fēng)險(xiǎn)的資本要求和定性標(biāo)準(zhǔn)D.大幅度提高場外衍生品和證券融資交易的交易對手信用風(fēng)險(xiǎn)的資本要求E.在第二支柱框架下明確了商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)治理結(jié)構(gòu)的監(jiān)管要求【答案】ABCD32、根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，在貸款發(fā)放和支付過程中，借款人出現(xiàn)()情形的，貸款人應(yīng)與借款人協(xié)商補(bǔ)充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付。A.項(xiàng)目進(jìn)度落后于資金使用進(jìn)度B.信用狀況下降C.違反合同約定D.不按合同約定支付貸款資金E.以化整為零方式規(guī)避貸款人受托支付【答案】ABCD33、行業(yè)自律的基本原則包括（）。A.團(tuán)結(jié)協(xié)作B.促進(jìn)發(fā)展C.誠實(shí)守信D.自我管理E.公平公正【答案】ABCD34、按照發(fā)行機(jī)構(gòu)不同，目前世界上主要的信用卡包括()。A.維薩卡(VISA)B.JCB卡C.個(gè)人卡D.單位卡E.中國銀聯(lián)卡【答案】AB35、上海證