證券投資基金歷年真題

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

解析：基金資產(chǎn)賬戶主要包括銀行存款賬

2009年真題

戶、清算備付金賬戶和證券賬戶三類?；鹜泄苋?/p>

一、單選題(本大題共60小題，每小題0.5分，共

應(yīng)以基金名義代基金開立賬戶。

30分。以下各小題以給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)

6、假設(shè)上證A股指數(shù)上周上漲了10%,本周

最符合要求)

下跌了10%,下列說法正確的是。()

1、常用來作為平均收益率的無偏估計(jì)的指標(biāo)

A.兩周累計(jì)收益為0B.兩周累計(jì)上漲1%C.

是()。

兩周累計(jì)下跌1%D.兩周累計(jì)收益率無法計(jì)算

A.加權(quán)平均收益率B.算術(shù)平均收益率C.時(shí)

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

間加權(quán)收益率D.幾何平均收益率

7、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

基金成立的條件包括()。

解析：算術(shù)平均收益率是對平均收益率的

A.基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總

一個(gè)無偏估計(jì)，常用于對將來收益率的估計(jì)。

額B.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上

2、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低

C.基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上D.

于贖回費(fèi)總額的()。

基金份額持有人人數(shù)達(dá)到10000人以上

A.50%B.33%C.25%D.10%

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

解析：對封閉式基金來說，成立的條件是

解析：基金贖回費(fèi)由贖回人承擔(dān)，在扣除

自該基金批準(zhǔn)之日起，3個(gè)月內(nèi)募集的資金超過批

必要的手續(xù)費(fèi)后，贖回費(fèi)余額不得低于贖回費(fèi)總額

準(zhǔn)規(guī)模的80%;對開放式基金來說，成立的條件是批

的25%,并歸入基金財(cái)產(chǎn)。

準(zhǔn)之日起3個(gè)月內(nèi)凈銷售額不得少于2億元，對份

3、信息披露人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起()日

額持有人人數(shù)的要求都是200人。

內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。

8、鑒于小型股票的流動(dòng)性偏低，因此，從長

A.5B.3C.2D.I

期來看，小型資本股票的回報(bào)率()大型資本股票。

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

A.大于B.小于C.等于D.可能大于也可能

4、按照對未來股利支付的不同假定，股利貼

小于

現(xiàn)模型可以分為很多類型。下列表述中不屬于股利

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

貼現(xiàn)模型的是()。

解析：本題是對股票投資風(fēng)格分類的考查。

A.現(xiàn)值增長模型B.固定增長模型C.三階段

小型股票的流動(dòng)性偏低，意味著必須對小型股票的

股利貼現(xiàn)模型D.隨機(jī)股利貼現(xiàn)模型

投資者進(jìn)行流動(dòng)性補(bǔ)償，從而小型股票的回報(bào)率大

標(biāo)準(zhǔn)答案：a

于大型資本股票的回報(bào)率。

解析：股利貼現(xiàn)模型簡稱DDM,就是將

9、QDH基金不可用以下哪種貨幣為計(jì)價(jià)貨幣

未來各期支付的股利(通常還包括未來某時(shí)股票的

募集?()

預(yù)期售價(jià))通過選取一定的貼現(xiàn)率折合為現(xiàn)值的方

A.人民幣B.泰幣C.美元D.歐元

法，考察即期資產(chǎn)價(jià)格與預(yù)期未來現(xiàn)金流量折現(xiàn)后

標(biāo)準(zhǔn)答案：b

的現(xiàn)值之間的差異，即凈現(xiàn)值(NPV),據(jù)此判斷股

10、國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資基金是

票是否被錯(cuò)誤定價(jià)。按照對未來股利支付的不同假

()。

定,DDM可演化為固定增長模型、三階段DDM或

A.基金金泰B.基金開元C.華安創(chuàng)新證券投資

隨機(jī)DDM等具體表現(xiàn)形式。

基金D.南方穩(wěn)健發(fā)展證券投資基金

5、下列關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制的說法，

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

錯(cuò)誤的是()。

解析：國內(nèi)第一只契約型開放式證券投資

A.基金托管人必須將自有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)嚴(yán)

基金是華安創(chuàng)新證券投資基金。

格分開B.基金托管人應(yīng)以自己名義代基金開立賬

11、根據(jù)我國《證券投資基金管理暫行辦法》、《開

戶

放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》的規(guī)定，開放式基金

C.基金托管人應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的崗位分離制度D.

的設(shè)立主體為()。

基金托管人應(yīng)建立會(huì)計(jì)復(fù)核制度

A.基金持有人B.基金發(fā)起人C.基金管理人解析：投資監(jiān)督是監(jiān)督基金管理人的投資

D.基金托管人運(yùn)作行為是否符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。

標(biāo)準(zhǔn)答案：c18、（）擔(dān)負(fù)投資計(jì)劃反饋的職能，及時(shí)向投資

解析：開放式基金的設(shè)立主體為基金管理決策委員會(huì)提供市場動(dòng)態(tài)信息。

人。A.市場部B.交易部C.投資部D.研究部

12、監(jiān)察稽核采?。ǎ┫嘟Y(jié)合的方式進(jìn)行。標(biāo)準(zhǔn)答案：c

A.不定期檢查與事先通知的臨時(shí)檢查B.不定19、如果要求債券組合的最低價(jià)值為200萬元,

期檢查與不通知的臨時(shí)檢查剩余時(shí)間為2年，市場利率為8%,則應(yīng)急免疫的

C.定期檢查與事先通知的臨時(shí)檢查D.定期檢觸發(fā)點(diǎn)為（）。

查與事先不通知的臨時(shí)檢查A.16萬元B.100萬元C.171.47萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：dD.233.28萬元

13、依據(jù)《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)標(biāo)準(zhǔn)答案：c

定，封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在多長期限內(nèi)完成20、資產(chǎn)組合管理決策的各項(xiàng)步驟中，最重要

募集?（）的是（）。

A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.9個(gè)月D,12個(gè)月A.資產(chǎn)配置B.分散經(jīng)營C.風(fēng)險(xiǎn)與稅收定位D.

標(biāo)準(zhǔn)答案：b收益生成

解析：封閉式基金自批準(zhǔn)之日起應(yīng)在6個(gè)標(biāo)準(zhǔn)答案：a

月內(nèi)完成募集。解析：資產(chǎn)配置決定了能否達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)、

14、在基金管理公司組織架構(gòu)中，（）擁有對管增加收益的目的。

理基金的投資事務(wù)的決策權(quán)。21、對威廉?夏普資本資產(chǎn)定價(jià)模型（CAPM）的檢驗(yàn)

A.基金持有人大會(huì)B.董事會(huì)C.投資部D.性提出質(zhì)疑的是（）。

投資決策委員會(huì)A.法瑪B.馬柯威茨C.詹森D.羅斯

標(biāo)準(zhǔn)答案：d標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：投資決策委員會(huì)是基金管理公司管解析：本題是對現(xiàn)代投資理論的產(chǎn)生與發(fā)

理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)，是非常設(shè)的議事機(jī)構(gòu),展的考查。

在遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、條例的前提下，擁有對22、從基金性質(zhì)上來看，契約型基金的資金是

所管理基金的投資事務(wù)的最高決策權(quán)。通過發(fā)行基金收益憑證籌集起來的（）。

15、根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金清算結(jié)果由基金A.信托資產(chǎn)B.債務(wù)資產(chǎn)C.法人資產(chǎn)D.借貸資

清算小組經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后，公告的時(shí)間是（）。產(chǎn)

A.3個(gè)工作日內(nèi)B.3H內(nèi)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.5日標(biāo)準(zhǔn)答案：a

內(nèi)23、目前，我國封閉式證券投資基金（）披露一

標(biāo)準(zhǔn)答案：a次信息。

16、開放式基金名稱顯示投資方向的，基金的A.每日B.每周C.每個(gè)月D.每個(gè)季度

非現(xiàn)金資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)至少有（）屬于該基金名稱所顯示標(biāo)準(zhǔn)答案：b

的投資內(nèi)容。解析：本題是對定期信息披露的考查。

A.65%B.70%C.75%D,80%24、一個(gè)基金下設(shè)立若干個(gè)子基金，各子基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：d獨(dú)立進(jìn)行決策，此基金為（）。

解析：開放式基金應(yīng)以80%的資金投資于A.套利基金B(yǎng).基金中的基金C.保本基金

非現(xiàn)金資產(chǎn)。D.傘形基金

17、（）是監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作行為是否標(biāo)準(zhǔn)答案：d

符合法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。25、根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，符合基金契約規(guī)定或

A.資產(chǎn)保管B.資金清算C.投資監(jiān)督D.會(huì)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)同意，并經(jīng)（）批準(zhǔn)后，封閉

計(jì)復(fù)核式基金可轉(zhuǎn)換為開放式基金。

標(biāo)準(zhǔn)答案：cA.獨(dú)立董事B.基金發(fā)起人C.基金托管人

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表

標(biāo)準(zhǔn)答案：d決權(quán)的2/3以上通過。

26、我國證券投資基金持有的交易所上市的股32、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，

票和權(quán)證的估值，米用的是（）?；鸷贤谙迲?yīng)該在（）以上。

A.收盤價(jià)B.當(dāng)日加權(quán)平均價(jià)格C.開盤價(jià)D.當(dāng)A.3年B.5年C.10年D.20年

日最高價(jià)和最低價(jià)的算術(shù)平均價(jià)標(biāo)準(zhǔn)答案：b

標(biāo)準(zhǔn)答案：a33、封閉式基金份額要達(dá)到上市交易的條件，

解析：交易所上市股票和權(quán)證以收盤價(jià)估基金募集金額不得低于人民幣（）。

值，上市債券以收盤凈價(jià)估值，期貨合約以結(jié)算價(jià)A.5000萬元B.1億元C.2億元D.5億元

格估值。標(biāo)準(zhǔn)答案：c

27、（）是基金市場交易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金34、根據(jù)我國有關(guān)規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)

的市場價(jià)格以此為中心上下波動(dòng)。立并取得基金托管資格的（）擔(dān)任。

A.基金面值B.基金的發(fā)行價(jià)格C.1.01元A.證券公司B.信托投資公司C.證券登記結(jié)

D.基金單位的資產(chǎn)凈值算公司D.商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：d標(biāo)準(zhǔn)答案：d

解析：基金單位的資產(chǎn)凈值是基金市場交35、目前，我國基金管理人編制基金年報(bào)由（）

易價(jià)格的價(jià)值基礎(chǔ)，基金的市場價(jià)格以此為中心上復(fù)核。

下波動(dòng)。A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金發(fā)起人c.證券交易所

28、基金管理人應(yīng)當(dāng)于收到基金投資人贖回申D.基金托管人

請之日的（）個(gè)工作日內(nèi)，對該交易的有效性進(jìn)行確標(biāo)準(zhǔn)答案：d

認(rèn)。解析：基金托管人與基金管理人相互監(jiān)督,

A.7B.3C.5D.1基金管理人編制基金年報(bào)，基金托管人進(jìn)行復(fù)核。

標(biāo)準(zhǔn)答案：b36、（）的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地

29、對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市場基點(diǎn)獲得產(chǎn)品。

金，應(yīng)（）進(jìn)行利潤分配。A.促銷B.渠道C.代銷D.包銷

A.每日B.每周C.每月D.每季標(biāo)準(zhǔn)答案：b

標(biāo)準(zhǔn)答案：a37、（）是指個(gè)別證券特有的風(fēng)險(xiǎn)，包括企業(yè)的

解析：《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》第信用風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等。

九條規(guī)定：“對于每日按照面值進(jìn)行報(bào)價(jià)的貨幣市A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定D.管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

為紅利再投資，并應(yīng)當(dāng)每日進(jìn)行收益分配?！睒?biāo)準(zhǔn)答案：c

30、（）是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的38、久期可以較準(zhǔn)確地衡量利率的微小變動(dòng)對

責(zé)任主體。債券價(jià)格的影響，但當(dāng)利率變動(dòng)幅度較大時(shí)，則會(huì)

A.中國證監(jiān)會(huì)B.基金登記機(jī)構(gòu)C.基金管理產(chǎn)生較大的誤差，這主要是由債券所具有的（）引起

人D.基金托管人的。

標(biāo)準(zhǔn)答案：cA.凹性B.久期c.凸性D.收益性

31、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，提前終止基標(biāo)準(zhǔn)答案：c

金合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表解析：由于存在凸性，債券價(jià)格隨著利率

決權(quán)的（）以上通過。的變化而變化的關(guān)系就接近于一條凸函數(shù)。凸性的

A.1/4B.1/2C.1/3D.2/3作用在于可以彌補(bǔ)債券價(jià)格計(jì)算的誤差。

標(biāo)準(zhǔn)答案：d39、下列負(fù)責(zé)處理基金公司自身費(fèi)用支付的部

解析：本題是對基金份額持有人大會(huì)的決門是（）。

定事項(xiàng)的考查。基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%A.行政管理部B.財(cái)務(wù)部C.信息技術(shù)部D.

以上基金份額的持有人參加，方可召開;提前終止基決策部

標(biāo)準(zhǔn)答案：b分為()。

解析：財(cái)務(wù)部是負(fù)責(zé)處理基金公司自身費(fèi)A.股票型、債券型B.抽樣復(fù)制型、完全復(fù)制型

用支付的部門。C.股票型、完全復(fù)制型D.抽樣復(fù)制型、債券

40、一般而言，全球資產(chǎn)配置的期限為()。型

A.1個(gè)季度B.半年以內(nèi)c.l年以上D.10標(biāo)準(zhǔn)答案：b

年以上47、關(guān)于依法處分基金財(cái)產(chǎn)的說法，正確的是

標(biāo)準(zhǔn)答案：c()。

41、基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董事制度，獨(dú)A.基金托管人要根據(jù)有關(guān)規(guī)定和基金管理人

立董事人數(shù)不得少于()。合法、合規(guī)的投資指令辦理資金清算交割

A.2人B.3人C.4人D.5人B.基金托管人可以單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：bC.基金托管人可以自行運(yùn)用基金的分紅資產(chǎn)

解析：基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全獨(dú)立董D.托管人應(yīng)該完全執(zhí)行基金管理人的指令

事制度，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于標(biāo)準(zhǔn)答案：a

董事會(huì)人數(shù)的1/3o48、在下列指標(biāo)中，最能全面反映基金經(jīng)營成

42、反映兩個(gè)證券收益率之間的走向關(guān)系的是果的是()。

()。A.基金分紅B.凈值增長率C.久期D.已實(shí)

A.證券組合的期望收益率B.協(xié)方差C.證券現(xiàn)收益

各自的權(quán)重D.證券各自的方差標(biāo)準(zhǔn)答案：b

標(biāo)準(zhǔn)答案：b49、保本比例是到期時(shí)投資者可獲得的本金保

43、一般情況下，基金管理公司內(nèi)部制定和監(jiān)障比率，常見的保本比例介于()之間。

督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策的機(jī)構(gòu)是()。A.70%~100%B.80%?100%C.90%-

A.投資決策委員會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)C.董100%D.95%?100%

事會(huì)D.基金份額持有人大會(huì)標(biāo)準(zhǔn)答案：b

標(biāo)準(zhǔn)答案：b50、投資者參與認(rèn)購開放式基金，分()個(gè)步驟。

解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)屬于非常設(shè)議事機(jī)A.lB.2C,3D.4

構(gòu)，一般由副總經(jīng)理、監(jiān)察稽核部經(jīng)理及其他相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)答案：c

人員組成。風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)的主要職責(zé)是制定和監(jiān)解析：投資者參與認(rèn)購開放式基金，分三

督執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制政策，根據(jù)市場變化對基金的投資個(gè)步驟，即開戶、認(rèn)購和確認(rèn)

組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，并提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議。51、下列不屬于證券投資基金的作用的是()。

44、下列不屬于證券投資基金收益的是()。A.為中小投資者拓寬了投資渠道B.促進(jìn)產(chǎn)

A.基金管理費(fèi)B.基金買賣股票差價(jià)收入C.業(yè)發(fā)展和基金增長

基金買賣債券差價(jià)收入D.基金存款利息C.促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.促進(jìn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a了金融行業(yè)交易成本的降低

45、基金信息披露義務(wù)人不依法披露基金信息標(biāo)準(zhǔn)答案：d

或者披露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大解析：證券投資基金屬于一種間接投資，

遺漏的，責(zé)令改正，沒收違法所得，并處()罰款。它不是把資金直接投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域，而是投資于股票、

A.10萬元以上100萬元以下B.20萬元以上債券等有價(jià)證券，同直接投資相比較，環(huán)節(jié)增多了，

200萬元以下交易成本自然升高了。

C.30萬元以上300萬元以下D.50萬元以上52、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)

500萬元以下則，交易資金采用()制度。

標(biāo)準(zhǔn)答案：aA.T+0日交割B.T+1日交割C.T+2日交割

解析：見《證券投資基金法》第九十三條D.T+3日交割

的相關(guān)規(guī)定。標(biāo)準(zhǔn)答案：b

46、根據(jù)ETF跟蹤的指數(shù)不同，可以將ETF解析：根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金

清算規(guī)則，交易資金采用T+1日交割制度。A.可分配B.不可分配C.可增值D.不可增

53、積極調(diào)整的債券投資策略假定投資人（）。值

A.無論在短期還是在長期都不能持續(xù)獲得超標(biāo)準(zhǔn)答案：a

額收益59、（）指在申購或贖回基金份額時(shí)，申購或贖

B.在短期中有可能獲得暫時(shí)的超額收益，但在回款項(xiàng)中包含的按未分配基金凈收

長期中不能持續(xù)獲得超額收益益（或累計(jì)基金凈損失）占基金凈值比例計(jì)算的

C.無論在短期還是長期都可以持續(xù)獲得超額金額。

收益A.基金凈收益B.基金經(jīng)營業(yè)績C.損益平準(zhǔn)

D.在短期中不能獲得暫時(shí)的超額收益，但在長金D.未分配基金凈收益

期中可以持續(xù)獲得超額收益標(biāo)準(zhǔn)答案：c

標(biāo)準(zhǔn)答案：c解析：損益平準(zhǔn)金指在申購或贖回基金份

54、根據(jù)規(guī)定，基金清算后的全部剩余資產(chǎn)按額時(shí)，申購或贖回款項(xiàng)中包含的按未分配基金凈收

（）分配給基金份額持有人。益（或累計(jì)基金凈損失）占基金凈值比例計(jì)算的金額

A.基金份額持有人持有的基金份額占基金總60、基金收益來源中，存款利息收入可以按照

份額的比例規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息（）計(jì)提。

B.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額A.逐周B.逐日C.逐月D.逐季

C.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除管理費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：b

D.實(shí)際持有的基金資產(chǎn)絕對數(shù)額扣除應(yīng)付款解析：基金收益來源中，存款利息收入可

標(biāo)準(zhǔn)答案：a以按照規(guī)定的利率確認(rèn)存款利息，利息逐日計(jì)提。

55、基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有的（）。二、多選題（本大題共40小題，每小題1分，共40

A.全部負(fù)債B.全部資產(chǎn)C.高收益資產(chǎn)D.分。其中，每題至少有兩項(xiàng)符合題目要求）

扣除負(fù)債后的資產(chǎn)61、基金托管協(xié)議是（）。

標(biāo)準(zhǔn)答案：bA.基金管理人與基金托管人（一般為工商銀行）

解析：基金資產(chǎn)估值的對象是基金所持有就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成的協(xié)議書

的全部資產(chǎn)。B.協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管人

56、首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)難以可的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系

靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按（）計(jì)量。C.確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全

A.評估價(jià)B.估算價(jià)C.、預(yù)計(jì)市價(jià)D.成本D.保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益

標(biāo)準(zhǔn)答案：d標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

解析：首次發(fā)行上市的股票，在估值技術(shù)解析：基金托管協(xié)議是基金管理人與基金

難以可靠計(jì)量公允價(jià)值的情況下，按成本計(jì)量。托管人（一般為商業(yè)銀行）就基金資產(chǎn)托管一事達(dá)成

57、債券基金基本上屬于（）。的協(xié)議書。協(xié)議書以合同的形式明確委托人和托管

A.收入型基金B(yǎng).成長型基金C.平衡型基金人的責(zé)任和權(quán)利、義務(wù)關(guān)系。主要目的在于明確雙

D.指數(shù)基金方在基金財(cái)產(chǎn)保管、投資運(yùn)作、凈值計(jì)算、收益分

標(biāo)準(zhǔn)答案：a配、信息披露及相互監(jiān)督等事宜中的權(quán)利義務(wù)及職

解析：收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常責(zé)，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的

性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公合法權(quán)益。

司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。因?yàn)?2、反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)大小的指標(biāo)有（）。

債券基金主要以債券為投資對象，投資債券的風(fēng)險(xiǎn)A.貝塔值B.標(biāo)準(zhǔn)差C.持股集中度

較小，收益相對穩(wěn)定，因此債券基金基本上屬于收D.持股數(shù)量

入型基金。標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

58、隨著新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的實(shí)施，基金未實(shí)現(xiàn)估值63、開放式基金中，股票、債券型基金的申購

增值（減值）作為公允價(jià)值變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益，原則是（）。

在會(huì)計(jì)上成為（）的。A.金額申購B.份額申購C.“已知價(jià)”交易D.“未

知價(jià)”交易C.維護(hù)持有人的權(quán)益D.保障基金托管業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d安全、有效、穩(wěn)健運(yùn)翻

解析：在開放式基金申購、贖回原則中，標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

股票、債券型基金的申購、贖回原則為：(1)“未知69、如果股票市場是一個(gè)有效的市場，那么股

價(jià)”交易原則。投資者在申購、贖回時(shí)并不能即時(shí)票市場上()。

獲知買賣的成交價(jià)格，申購、贖回價(jià)格只能以申購、A.存在價(jià)值低估的股票B.存在價(jià)值高估的

贖回日交易時(shí)間結(jié)束后，基金管理人公布的基金份股票

額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。這與封閉式基金等大多數(shù)C.不存在價(jià)值低估的股票D.不存在價(jià)值高

金融產(chǎn)品按“已知價(jià)”交易原則進(jìn)行買賣不同。估的股票

(2)“金額申購、份額贖回”原則。申購以金額申請，標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

贖面以份額申請。70、投資人在申購贖回開放式基金單位時(shí)直接

64、基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性過程承擔(dān)的費(fèi)用有()。

中，應(yīng)遵循以下哪些原則?()A.管理費(fèi)B.托管費(fèi)C.申購費(fèi)D.贖回費(fèi)

A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

觀性原則D.及時(shí)性原則解析：投資人在申購贖回開放式基金單位

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d時(shí)直接承擔(dān)的費(fèi)用有申購費(fèi)和贖回費(fèi)，管理費(fèi)和托

65、以下關(guān)于基金管理公司辦事處，說法正確管費(fèi)由基金承擔(dān)。

的是()。71、基金管理公司的客戶服務(wù)手段通常有()。

A.辦事處不得從事經(jīng)營性活動(dòng)B.辦事處經(jīng)A.電話服務(wù)中心B.一對一專人服務(wù)C.利用

公司授權(quán)可以從事公司經(jīng)營范圍以內(nèi)的經(jīng)營性活互聯(lián)網(wǎng).D.利用宣傳手冊

動(dòng)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

C.辦事處經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以從事公司經(jīng)解析：除以上四項(xiàng)外，基金管理公司的客

營范圍以內(nèi)的經(jīng)營性活動(dòng)戶服務(wù)手段還包括自動(dòng)傳真;電子信箱與手機(jī)短信;

D.辦事處的法律責(zé)任由公司承擔(dān)召開講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,d72、開放式基金收取費(fèi)用的方式應(yīng)當(dāng)在()中予

66、利率期限結(jié)構(gòu)的完全預(yù)期理論認(rèn)為()。以載明。

A.流動(dòng)溢價(jià)是對投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)A.清算協(xié)議B.基金契約C.招募說明書D.

險(xiǎn)的補(bǔ)償回購協(xié)議

B.遠(yuǎn)期利率是對未來短期利率的無偏差的估標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c

計(jì)值73、公開披露基金信息時(shí)，不得有的情形是()。

C.市場對未來利率變動(dòng)方向的預(yù)期會(huì)反映在A.在每個(gè)基金會(huì)計(jì)年度結(jié)束后90日內(nèi)編制完

利率曲線的斜率上成年度報(bào)告

D.利率曲線的斜率為負(fù)時(shí)，市場預(yù)期短期內(nèi)利B.就基金業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C.詆毀同行D.承諾最

率會(huì)下降低收益

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d

解析：流動(dòng)性偏好理論認(rèn)為流動(dòng)溢價(jià)是對解析：《證券投資基金信息披露管理辦法》

投資者承擔(dān)額外的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。第六條規(guī)定，公開披露基金信息不得有下列行為：

67、證券投資基金資產(chǎn)依其形態(tài)的不同分為()。(1)虛假記載，誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏;(2)對證券

A.現(xiàn)金類資產(chǎn)B.證券類資產(chǎn)C.無形類資產(chǎn)投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測;(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損

D.固定資產(chǎn)失;(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b份額發(fā)售機(jī)構(gòu);(5)登載任何自然人、法人或者其他

68、基金托管人內(nèi)部控制的目標(biāo)是()。組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字;(6)中國證

A.保證基金保值增值B.保證托管資產(chǎn)的安監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

全完整74、影響投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力和收益需求的因

素通常包括（）。A.制度機(jī)制B.銷售機(jī)制C.管理機(jī)制D.國

A.投資者的年齡B.投資者的投資周期際監(jiān)管機(jī)制

C.投資者風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資者的財(cái)富狀況標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d79、我國《證券法》規(guī)定，（）為知悉證券內(nèi)幕

75、契約基金的當(dāng)事人包括（）。交易信息知情人員。

A.委托人B.受托人C.投資顧問D.受益人A.發(fā)行股票或者公司債券的公司董事、監(jiān)事、

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級管理人員

解析：契約基金的當(dāng)事人包括委托人和受B.持有1%以上股份的股東C.發(fā)行股票公司

托人，委托人即投資人，同時(shí)也是受益人。的控股公司的高級管理人員

76、關(guān)于證券投資基金的說法，正確的有（）。D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定

A.是一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合證券投資的職責(zé)對證券交易進(jìn)行管理的其他人員

方式標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d

B.通過發(fā)行股票集中投資者的資金解析：持有1%以上股份的股東不一定是

C.由基金托管人托管，由基金管理人管理和運(yùn)內(nèi)幕信息知情者。

用資金80、關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列說法正確的是（）。

D.主要業(yè)務(wù)是從事股票、債券等金融工具的投A.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)上市的證券交易所核準(zhǔn)

資后予以公告，同時(shí)上報(bào)中國證監(jiān)會(huì)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,dB.基金臨時(shí)報(bào)告須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后予以

解析：證券投資基金通過發(fā)售基金份額集公告，同時(shí)上報(bào)上市的證券交易所

中投資者的資金，而不是通過發(fā)行股票，所以B選C.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，基金應(yīng)

項(xiàng)的說法錯(cuò)誤。編制臨時(shí)報(bào)告并予以公告

77、下列關(guān)于期末可供分配利潤的說法，正確D.基金投資的上市公司出現(xiàn)重大事件，由于上

的是（）。.市公司已經(jīng)公告，基金無需再進(jìn)行公告

A.是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c

營成果的指標(biāo)解析：基金臨時(shí)報(bào)告無須經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核

B.是指期末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額、準(zhǔn)后予以公告，基金的投資的上市公司出現(xiàn)重大事

C.如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，件，基金公司也要披露。

則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已81、封閉式基金交易價(jià)格的影響因素有（）。

實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）A.基金名稱B.基金份額持有人的數(shù)量和結(jié)

D.如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，構(gòu)C.基金資產(chǎn)凈值變動(dòng)D.市場供求關(guān)系

則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已標(biāo)準(zhǔn)答案：c,d

實(shí)現(xiàn)部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）82、在基金管理公司組織架構(gòu)下，屬于后臺支

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,d持部門的機(jī)構(gòu)是（）。

解析：能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)A.行政管理部B.信息技術(shù)部C.財(cái)務(wù)部D.

營成果的指標(biāo)是本期利潤。期末可分配利潤是指期市場部

末可供基金進(jìn)行利潤分配的金額。由于基金本期利標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

潤包括已實(shí)現(xiàn)和未實(shí)現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利83、目前，我國基金管理人禁止的行為有（）。

潤（報(bào)表數(shù)，下同）的未實(shí)現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可A.運(yùn)用基金資產(chǎn)B.不公平地對待其管理的不

供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實(shí)現(xiàn)部同基金財(cái)產(chǎn)C.發(fā)起設(shè)立基金

分;如果期末未分配利潤的未實(shí)現(xiàn)部分為負(fù)數(shù)，則期D.向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)

末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤（已實(shí)現(xiàn)損失

部分扣減未實(shí)現(xiàn)部分）。標(biāo)準(zhǔn)答案：b.d

78、當(dāng)前中國證券投資基金發(fā)展中應(yīng)從（）等機(jī)84、馬柯威茨投資組合理論的主要缺陷有（）。

制方面進(jìn)一步加以完善。A.當(dāng)證券數(shù)量較多時(shí)，基金輸入所要求的估計(jì)

量非常大B.解的不穩(wěn)定性金的投資原則D.基金的投資目標(biāo)

C.數(shù)據(jù)誤差帶來解的不可靠性D.重新分配標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

的成本高90、以下屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)或業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d范圍的是()。

85、完善基金管理公司治理結(jié)構(gòu)，應(yīng)避免()。A.建立投資人基金份額賬戶B.負(fù)責(zé)基金份

A.大股東利益優(yōu)先B.管理人利益優(yōu)先C.利額注冊登記C.確定并發(fā)放基金紅利D.保管基金

益公平D.責(zé)任到位投資人名冊

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,d

解析：基金管理公司完善的治理結(jié)構(gòu)必須91、根據(jù)相關(guān)規(guī)定，封閉式基金擴(kuò)募或續(xù)期應(yīng)具備

體現(xiàn)“利益公平、信息透明、信譽(yù)可靠、責(zé)任到位”()。

的基本原則。因此，A、B屬于應(yīng)避免的情形。A.基金運(yùn)營業(yè)績良好B.基金份額持有人大

86、久期綜合考慮了()對債券價(jià)格的影響，可會(huì)決議通過

以用以反映利率的微小變動(dòng)對債券價(jià)格的影響，因C經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)D.基金

此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)險(xiǎn)衡量指標(biāo)。管理人、托管人核準(zhǔn)

A.債券規(guī)模B.到期時(shí)間C.債券現(xiàn)金流D.標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

市場利率對債券價(jià)格的影響解析：本題是對封閉式基金的擴(kuò)募或延長

標(biāo)準(zhǔn)答案：b,c,d合同條件的考查?！蹲C券投資基金法》第六十六條

解析：久期是指一只債券的加權(quán)到期時(shí)間。對此進(jìn)行了詳細(xì)的規(guī)定。

它綜合考慮了到期時(shí)間、債券現(xiàn)金流以及市場利率92、目前，我國的開放式基金的認(rèn)購渠道主要

對債券價(jià)格的影響，可以用以反映利率的微小變動(dòng)有()。

對債券價(jià)格的影響，因此是一個(gè)較好的債券利率風(fēng)A.證券公司B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀

險(xiǎn)衡量指標(biāo)。行D.證券登記結(jié)算中心

87、基金運(yùn)營部包括()。標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c

A.行政管理部B.機(jī)構(gòu)理財(cái)部C.信息技術(shù)部解析：目前，我國可以辦理開放式基金認(rèn)

D.市場營銷部購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,c,d投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)

88、下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的有()。規(guī)定的其他具備基金代銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)。

A.保本基金一般都有保本期B.保本基金在本93、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理人職責(zé)終止的情

質(zhì)上屬于混合基金形為()。

C.“保本”的性質(zhì)限制了基金收益的上升空間A.被依法取消基金管理資格B.被基金份額

D.保本型基金無法回避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)持有人大會(huì)解任

標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,dC.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

解析：保本基金，指通過采用投資組合保D.基金合同約定的其他情形

險(xiǎn)技術(shù)，保證投資者在投資到期時(shí)至少能夠獲得投標(biāo)準(zhǔn)答案：a,b,c,d

資本金或一定回報(bào)的證券投資基金。保本基金一般94、資產(chǎn)配置的買入并持有策略的特征包括()。

都有保本期，基金持有人只有持有基金到期后才能A.在市場變動(dòng)時(shí)，不采取行動(dòng)B.支付模式為

獲得本金保證或收益保證。保本基金從本質(zhì)上講是直線C